19,775 matches
-
serviciilor de distribuție de tranzit pentru utilizarea sistemului de distribuție a unui alt operator căruia i-a solicitat accesul sau de la care are deja aprobat accesul în scopul vehiculării gazelor naturale în vederea alimentării cu gaze naturale a clienților finali din portofoliul propriu; ... ---------- Lit. c) a alin. (2) al art. 10 a fost modificată de pct. 1 al art. I din ORDINUL nr. 17 din 19 martie 2014 , publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 200 din 21 martie 2014. d) redevențele pentru concesionarea
EUR-Lex () [Corola-website/Law/278753_a_280082]
-
în România, aprobat de ANRE, aplicabile categoriei de clienți definite conform anexei nr. 1, care face parte integrantă din prezenta metodologie. ... (2) Tariful de distribuție de proximitate nu include TVA. Articolul 88 (1) Operatorii licențiați de distribuție în ale căror portofolii există clienți noncasnici care îndeplinesc condițiile prevăzute la art. 86 vor înainta prognoza de consum și propunerea de tarif distincte pentru acești clienți, odată cu transmiterea documentelor de fundamentare sau ajustare a venitului reglementat unitar, a venitului total unitar și a
EUR-Lex () [Corola-website/Law/278753_a_280082]
-
și a tarifelor de distribuție. ... (2) Prin excepție de la alin. (1), doar pentru anul de reglementare 2014, în situația în care operatorii licențiați de distribuție primesc solicitări de acordare a tarifului de distribuție de proximitate din partea unor clienți noncasnici din portofoliul propriu care îndeplinesc condițiile prevăzute la art. 86, după termenul prevăzut la art. 51 alin. (1), dar înainte de aprobarea noilor venituri reglementate, aceștia pot solicita și înainta propunerile de modificare a tarifelor de distribuție și de stabilire a tarifului de
EUR-Lex () [Corola-website/Law/278753_a_280082]
-
categorie de clienți noncasnici, care să beneficieze de un tarif de distribuție de tranzit. ... (2) Clientul noncasnic care va beneficia de tariful de distribuție de tranzit este operatorul de distribuție care, în vederea alimentării cu gaze naturale a clienților finali din portofoliul propriu, solicită altui operator accesul în scopul vehiculării gazelor naturale prin sistemul acestuia de distribuție sau care are deja aprobat accesul în sistemul acestuia de distribuție. ... ---------- Art. 88^1 a fost introdus de pct. 10 al art. I din ORDINUL
EUR-Lex () [Corola-website/Law/278753_a_280082]
-
Art. 88^2 a fost introdus de pct. 10 al art. I din ORDINUL nr. 17 din 19 martie 2014 , publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 200 din 21 martie 2014. Articolul 88^3 Operatorii licențiați de distribuție, în ale căror portofolii există clienți noncasnici conform art. 88^1 alin. (2), vor înainta datele de fundamentare și propunerea de tarif de distribuție de tranzit distincte pentru acești clienți, odată cu transmiterea documentelor de fundamentare sau de ajustare a venitului reglementat unitar, a venitului
EUR-Lex () [Corola-website/Law/278753_a_280082]
-
a obliga un deținător de poliță să plătească prima numai dacă plata poliței este executorie din punct de vedere legal. Recomandarea 4 - Reflectarea completă a riscului 1.11. Pentru a stabili dacă primele reflectă pe deplin riscurile acoperite de un portofoliu de obligații de asigurare sau de reasigurare, societățile de asigurare și de reasigurare ar trebui să evalueze dacă, în momentul în care fie primele, fie beneficiile pot fi modificate, în toate situațiile, au dreptul de a modifica primele sau beneficiile
EUR-Lex () [Corola-website/Law/267843_a_269172]
-
care fie primele, fie beneficiile pot fi modificate, în toate situațiile, au dreptul de a modifica primele sau beneficiile, astfel încât valoarea actualizată estimată a primelor viitoare să depășească valoarea actualizată estimată a beneficiilor și cheltuielilor viitoare de plătit în baza portofoliului. 1.12. Pentru a evalua dacă primele reflectă pe deplin riscurile acoperite de un portofoliu de obligații de asigurare sau de reasigurare, în conformitate cu articolul 18 alineatele (3) și (7) din Regulamentul delegat al Comisiei 2015/35, societățile de asigurare și
EUR-Lex () [Corola-website/Law/267843_a_269172]
-
modifica primele sau beneficiile, astfel încât valoarea actualizată estimată a primelor viitoare să depășească valoarea actualizată estimată a beneficiilor și cheltuielilor viitoare de plătit în baza portofoliului. 1.12. Pentru a evalua dacă primele reflectă pe deplin riscurile acoperite de un portofoliu de obligații de asigurare sau de reasigurare, în conformitate cu articolul 18 alineatele (3) și (7) din Regulamentul delegat al Comisiei 2015/35, societățile de asigurare și de reasigurare ar trebui să se asigure că acest portofoliu este format din obligații pentru
EUR-Lex () [Corola-website/Law/267843_a_269172]
-
deplin riscurile acoperite de un portofoliu de obligații de asigurare sau de reasigurare, în conformitate cu articolul 18 alineatele (3) și (7) din Regulamentul delegat al Comisiei 2015/35, societățile de asigurare și de reasigurare ar trebui să se asigure că acest portofoliu este format din obligații pentru care societățile de asigurare sau de reasigurare pot modifica primele și beneficiile în circumstanțe similare și cu consecințe similare. 1.13. Societățile de asigurare și de reasigurare ar trebui să ia în considerare evaluarea individuală
EUR-Lex () [Corola-website/Law/267843_a_269172]
-
consecvent. 1.19. Societățile ar trebui să aplice ajustări datelor istorice, dacă este necesar, pentru a crește credibilitatea sau calitatea acestora, ca informații care contribuie la stabilirea unor estimări mai fiabile ale rezervelor tehnice și pentru alinierea acestora la caracteristicile portofoliului care este evaluat și cu evoluțiile viitoare estimate ale riscurilor. Revizuirea și validarea calității datelor Recomandarea 3 - Elementele de verificare a datelor 1.20. Societățile de asigurare și de reasigurare ar trebui să se asigure că funcția actuarială evaluează adecvarea
EUR-Lex () [Corola-website/Law/267843_a_269172]
-
pentru decontarea obligațiilor de asigurare și de reasigurare. Recomandarea 27 - Disponibilitatea datelor de piață 1.62. Societățile de asigurare și de reasigurare ar trebui să evalueze disponibilitatea datelor de piață relevante, cu privire la cheltuieli, prin analizarea reprezentativității datelor de piață în raport cu portofoliul de obligații de asigurare sau de reasigurare, precum și a credibilității și fiabilității datelor. Recomandarea 28 - Cheltuielile luate în considerare prin termenii contractuali 1.63. Societățile de asigurare și reasigurare ar trebui să se asigure că acele cheltuieli care sunt stabilite
EUR-Lex () [Corola-website/Law/267843_a_269172]
-
cheltuielile curente și istorice, acordând atenție, printre altele, situațiilor în care se înregistrează cheltuieli și factorilor care influențează cheltuielile. Societățile ar trebui să includă în evaluarea proporționalității o analiză a modului în care cheltuielile sunt legate de dimensiunea și natura portofoliilor de asigurare. Societățile nu ar trebui să aplice simplificarea în cazul în care cheltuielile se modifică semnificativ sau este de așteptat ca acestea să nu acopere toate, ci numai o parte din cheltuielile necesare pentru a deconta obligațiile de asigurare
EUR-Lex () [Corola-website/Law/267843_a_269172]
-
Recomandarea 47 - Evaluarea amplorii riscurilor 1.86. Societățile de asigurare și de reasigurare ar trebui să identifice și să utilizeze o interpretare a amplorii care este cea mai adecvată pentru circumstanțele specifice ale societății și pentru profilul de risc al portofoliului. Cu toate acestea, evaluarea "amplorii" ar trebui să conducă la o evaluare obiectivă și fiabilă. 1.87. Pentru a măsura amploarea riscurilor, societățile ar trebui să stabilească un sistem sau un nivel de referință specific societății, care să conducă la
EUR-Lex () [Corola-website/Law/267843_a_269172]
-
la articolul 272 alineatul (5) din Regulamentul delegat al Comisiei 2015/35 pentru a evalua senzitivitatea celei mai bune estimări la parametrii financiari relevanți. Acestea ar trebui să documenteze alegerea setului de parametri financiari și adecvarea continuă a acestora la portofoliul de active, precum și relevanța și exactitatea analizei de senzitivitate. Metodologiile pentru evaluarea opțiunilor contractuale și a garanțiilor financiare Recomandarea 53 - Decizia privind metodologia 1.95. Societățile de asigurare și de reasigurare ar trebui să se asigure că evaluarea opțiunilor contractuale
EUR-Lex () [Corola-website/Law/267843_a_269172]
-
3) din Regulamentul delegat al Comisiei 2015/35; 1.39. teste martingală: verificarea testului martingală pentru clasele de active (acțiuni, obligațiuni, bunuri imobiliare, curs de schimb etc.) utilizate în procesul de calibrare a ESG, precum și pentru unele strategii simple pentru portofoliul de investiții; 1.40. teste de corelare: compararea corelațiilor simulate cu corelațiile istorice. 1.106. Societățile de asigurare și de reasigurare ar trebui să se asigure că testele de exactitate, stabilitate și convergență cu piața ale ESG sunt efectuate cu
EUR-Lex () [Corola-website/Law/267843_a_269172]
-
bazează pe această metodă la calcularea marjei de risc, acestea vor trebui să justifice și să documenteze raționamentul pentru procentele folosite pentru fiecare linie de afaceri. Această justificare și raționamentul respectiv ar trebui să ia în considerare caracteristicile specifice ale portofoliilor în curs de evaluare. Societățile nu ar trebui să utilizeze această metodă când se înregistrează valori negative ale celei mai bune estimări. 1.114. Fără a aduce atingere evaluării proporționalității și dispozițiilor articolului 58 din Regulamentul delegat al Comisiei 2015
EUR-Lex () [Corola-website/Law/267843_a_269172]
-
metode. Recomandarea 63 - Alocarea marjei de risc globale 1.115. În cazul în care este prea complicat să se calculeze cu exactitate contribuția liniilor individuale de afaceri la cerința generală de capital de solvabilitate pe durata de viață a întregului portofoliu, societăților de asigurare și de reasigurare ar trebui să li se permită să aplice metode simplificate pentru a aloca marja de risc globală pe liniile individuale de afaceri, care sunt proporționale cu natura, amploarea și complexitatea riscurilor implicate. Metodele aplicate
EUR-Lex () [Corola-website/Law/267843_a_269172]
-
numai atunci când cheltuielile se poate estima în mod rezonabil că sunt proporționale cu rezervele ca întreg, în cazul în care acest procent este stabil în timp și în cazul în care cheltuielile se distribuie uniform pe durata de viață a portofoliului de daune ca întreg. Calcularea rezervei de prime Recomandarea 72 - Acoperirea 1.127. Societățile de asigurare și de reasigurare ar trebui să se asigure că rezerva de prime la data evaluării include evaluarea tuturor obligațiilor recunoscute în cadrul limitelor contractelor de
EUR-Lex () [Corola-website/Law/267843_a_269172]
-
1.132. În vederea efectuării calculării prevăzute la articolul 260 din Regulamentul delegat al Comisiei 2015/35, societățile de asigurare și de reasigurare ar trebui să separe obligațiile de asigurare în cele atribuibile primelor deja încasate și cele atribuibile primelor aferente portofoliului activ, care sunt de încasat în viitor. Recomandarea 77 - Ipotezele folosite pentru calcularea EPIFP 1.133. În scopul calculării rezervelor tehnice fără marjă de risc, în ipoteza că primele legate de contractele de asigurare și de reasigurare în vigoare estimate
EUR-Lex () [Corola-website/Law/267843_a_269172]
-
146. Societățile de asigurare și de reasigurare ar trebui să analizeze dacă există o gamă de instrumente de piață disponibile pentru a replica acele contracte care includ opțiuni și garanții. În cazul în care este disponibil, prețul unor astfel de portofolii ar trebui să fie apoi comparat cu valoarea rezervelor tehnice, calculate ca suma dintre cea mai bună estimare (calculată folosind proiecțiile fluxurilor de trezorerie) și marja de risc. Norme de conformare și de raportare 1.147. Prezentul document conține recomandări
EUR-Lex () [Corola-website/Law/267843_a_269172]
-
capital pentru acest risc poate fi aproximată prin aplicarea părții aferente reasigurătorilor din cea mai bună estimare la nivelul cerinței care se observă în anul 0. Conform formulei standard, riscul de contrapartidă pentru cedările în reasigurare este evaluat pentru întregul portofoliu și nu pe segmente separate. În cazul în care riscul de contrapartidă pentru un segment este considerat a fi similar cu riscul de contrapartidă total sau în cazul în care riscul de contrapartidă pentru un segment este de importanță neglijabilă
EUR-Lex () [Corola-website/Law/267843_a_269172]
-
societatea de referință pentru anul t ar putea fi realizată în felul următor: SCR(RU)[t] = SCR(RU)[0] . BE(Net)[t]/BE(Net)[0] t = 1,2, 3, . . . unde: SCR(RU)[t] = SCR calculat la momentul t = 0 pentru portofoliul obligațiilor de (re)asigurare al societății de referință; Be(nnet)[t] = cea mai bună estimare a rezervelor tehnice, net de reasigurarea evaluată la momentul t ≥ 0 pentru portofoliul obligațiilor de re(asigurare) al societății. Simplificarea descrisă mai sus poate fi
EUR-Lex () [Corola-website/Law/267843_a_269172]
-
3, . . . unde: SCR(RU)[t] = SCR calculat la momentul t = 0 pentru portofoliul obligațiilor de (re)asigurare al societății de referință; Be(nnet)[t] = cea mai bună estimare a rezervelor tehnice, net de reasigurarea evaluată la momentul t ≥ 0 pentru portofoliul obligațiilor de re(asigurare) al societății. Simplificarea descrisă mai sus poate fi aplicată, de asemenea, la un nivel mai granular, adică pentru modulele și/sau submodulele individuale. Cu toate acestea, se remarcă faptul că numărul calculărilor efectuate este, în general
EUR-Lex () [Corola-website/Law/267843_a_269172]
-
metoda bazată pe durată implică faptul că marja de risc CoCM ar putea fi calculată potrivit următoarei formule: CoCM = CoC . Dur(mod)[0] . SCR(RU)[0]/[1+r(1)] unde: SCR(RU)[0] = SCR calculată la momentul t=0 pentru portofoliul obligațiilor de (re)asigurare ale societății de referință; Dur(mod)[0] = durata modificată a obligațiilor de (re)asigurare ale societății de referință, net de reasigurare la t=0; CoC = rata costului capitalului. Acolo unde SCR(RU)[0] include subriscurile semnificative
EUR-Lex () [Corola-website/Law/267843_a_269172]
-
referință; Dur(mod)[0] = durata modificată a obligațiilor de (re)asigurare ale societății de referință, net de reasigurare la t=0; CoC = rata costului capitalului. Acolo unde SCR(RU)[0] include subriscurile semnificative care nu vor exista pe toată durata portofoliului (de exemplu, riscul de prime pentru asigurări generale pentru contractele neexpirate sau riscul de piață semnificativ), calcularea poate fi optimizată prin: - excluderea acestor subriscuri din SCR(RU)[0] din calcularea de mai sus; - calcularea contribuției acestor subriscuri la marja de
EUR-Lex () [Corola-website/Law/267843_a_269172]