3,956 matches
-
2010. c) prin intermediul formularului "Informații standard la nivel european privind creditul pentru consumatori", prevăzut în anexa nr. 2. ... (2^1) Informațiile precontractuale trebuie redactate astfel încât să nu inducă în eroare consumatorii, prin utilizarea unor expresii tehnice, juridice sau specifice domeniului financiar-bancar, prin utilizarea de prescurtări sau inițiale ale unor denumiri, cu excepția celor prevăzute de lege sau de limbajul obișnuit. Termenii tehnici vor fi explicitați la solicitarea consumatorului, în scris, fără costuri suplimentare. ---------- Alin. (2^1) al art. 11 a fost introdus
ORDONANŢĂ DE URGENŢĂ nr. 50 din 9 iunie 2010 (*actualizată*) privind contractele de credit pentru consumatori. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/228641_a_229970]
-
din motive imputabile acestora; ... h) conducătorii executivi să aibă studii superioare și o experiență de cel puțin 2 ani într-o funcție de conducere operativă în domeniul asigurărilor sau de cel puțin 4 ani într-o funcție de conducere operativă în domeniul financiar-bancar și/ori al pensiilor private; această prevedere se aplică și administratorilor, atunci când aceștia au atribuții similare conducerii executive. Prin funcție de conducere operativă se înțelege inclusiv funcția de șef de serviciu/compartiment a cărui activitate este relevantă pentru specificul domeniului asigurărilor
NORME din 23 decembrie 2010 (*actualizate*) privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, precum şi condiţiile de menţinere a acesteia. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/228746_a_230075]
-
al pensiilor private; această prevedere se aplică și administratorilor, atunci când aceștia au atribuții similare conducerii executive. Prin funcție de conducere operativă se înțelege inclusiv funcția de șef de serviciu/compartiment a cărui activitate este relevantă pentru specificul domeniului asigurărilor sau cel financiar-bancar, precum și funcția de director de agenție sau de sucursală a unei entități care operează în aceste domenii; ... ------------ Litera h) a art. 2 a fost modificată de pct. 2 al art. I din ORDINUL nr. 17 din 21 decembrie 2011 , publicat
NORME din 23 decembrie 2010 (*actualizate*) privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, precum şi condiţiile de menţinere a acesteia. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/228746_a_230075]
-
sensul prevederilor alin. (1), vor fi avute în vedere, pentru ultimii 10 ani, în măsura în care prezintă relevanță, situații cum ar fi: ... a) persoana respectivă se află ori s-a aflat în conflict cu o autoritate de supraveghere din domeniul asigurărilor sau financiar-bancar ori al pensiilor private din România sau din străinătate, a fost sancționată sau i s-a respins ori i s-a retras o autorizație sau aprobare de către o asemenea autoritate ori s-a aflat în altă situație care prin aspectele
NORME din 23 decembrie 2010 (*actualizate*) privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, precum şi condiţiile de menţinere a acesteia. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/228746_a_230075]
-
a exercitat responsabilități de administrare și/sau de conducere ori la care este sau a fost acționar semnificativ ori asociat s-au aflat în conflict cu vreo autoritate din România ori din străinătate, însărcinată cu supravegherea ��n domeniul asigurărilor sau financiar-bancar, au fost supuse vreunei sancțiuni dispuse de o asemenea autoritate sau aceasta le-a refuzat ori le-a retras o autorizație; ... f) persoana a făcut sau face obiectul unor proceduri penale. Capitolul II Documentația necesară pentru obținerea autorizației de funcționare
NORME din 23 decembrie 2010 (*actualizate*) privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, precum şi condiţiile de menţinere a acesteia. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/228746_a_230075]
-
contractul de muncă/de management, precum și copia legalizată a diplomei de studii superioare a persoanelor propuse pentru funcțiile menționate la art. 2 lit. h). Înscrisurile prin care se va face dovada experienței într-o funcție de conducere operativă în domeniul asigurărilor, financiar-bancar și/sau al pensiilor private vor fi emise numai de către sediile sociale; ... j) curriculum vitae pentru acționarii sau asociații semnificativi persoane fizice, conducătorii executivi și administratori cu semnătură olografă, care să conțină cel puțin următoarele informații: numele și prenumele, data
NORME din 23 decembrie 2010 (*actualizate*) privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, precum şi condiţiile de menţinere a acesteia. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/228746_a_230075]
-
i) din norme, care la data intrării în vigoare a normelor ocupă aceste funcții. Anexa 5 la norme DECLARAȚIE*) Subsemnatul, ......(numele și prenumele)..... , declar că: a) nu mă aflu în conflict cu o autoritate de supraveghere din domeniul asigurărilor sau financiar-bancar ori al pensiilor private din România sau din străinătate, nu am fost sancționat și nu mi s-a respins ori retras o autorizație sau aprobare de către o asemenea autoritate, nu m-am aflat în altă situație care prin aspectele relevate
NORME din 23 decembrie 2010 (*actualizate*) privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, precum şi condiţiile de menţinere a acesteia. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/228746_a_230075]
-
exercit responsabilități de administrare și/sau de conducere ori la care sunt sau am fost acționar semnificativ ori asociat nu s-au aflat în conflict cu vreo autoritate din România ori din străinătate, însărcinată cu supravegherea în domeniul asigurărilor sau financiar-bancar, și nu au fost supuse vreunei sancțiuni dispuse de o asemenea autoritate sau aceasta le-a refuzat ori le-a retras o autorizație; ... f) nu am făcut și nu fac obiectul unor proceduri penale. ... Data ......................... Semnătura .................... -------- *) Se va completa de către
NORME din 23 decembrie 2010 (*actualizate*) privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, precum şi condiţiile de menţinere a acesteia. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/228746_a_230075]
-
care concură la organizarea și exploatarea jocurilor de noroc. ... (5) Nu sunt permise ca instrumente de plată care concură la exploatarea jocurilor de noroc, definite la art.10 alin. (1) lit. b) paragraful (îi), instrumentele de plată utilizate în sistemul financiar-bancar (ordine de plată, cambii, bilete la ordin, viramente, foi de vărsământ etc.) sau alte hârtii de valoare/cu valoare declarată, cu excepția mijloacelor de joc prevăzute la alin. (4), a mijloacelor bănești, inclusiv a cardurilor bancare de credit și/sau debit
ORDONANŢĂ DE URGENŢĂ nr. 77 din 24 iunie 2009 (*actualizată*) privind organizarea şi exploatarea jocurilor de noroc. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/229036_a_230365]
-
care concură la organizarea și exploatarea jocurilor de noroc. ... (5) Nu sunt permise ca instrumente de plată care concură la exploatarea jocurilor de noroc, definite la art.10 alin. (1) lit. b) paragraful (îi), instrumentele de plată utilizate în sistemul financiar-bancar (ordine de plată, cambii, bilete la ordin, viramente, foi de vărsământ etc.) sau alte hârtii de valoare/cu valoare declarată, cu excepția mijloacelor de joc prevăzute la alin. (4), a mijloacelor bănești, inclusiv a cardurilor bancare de credit și/sau debit
ORDONANŢĂ DE URGENŢĂ nr. 77 din 24 iunie 2009 (*actualizată*) privind organizarea şi exploatarea jocurilor de noroc. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/229037_a_230366]
-
4. La articolul 11, după alineatul (2) se introduce un nou alineat, alineatul (2^1), cu următorul cuprins: "(2^1) Informațiile precontractuale trebuie redactate astfel încât să nu inducă în eroare consumatorii, prin utilizarea unor expresii tehnice, juridice sau specifice domeniului financiar-bancar, prin utilizarea de prescurtări sau inițiale ale unor denumiri, cu excepția celor prevăzute de lege sau de limbajul obișnuit. Termenii tehnici vor fi explicitați la solicitarea consumatorului, în scris, fără costuri suplimentare." 5. La articolul 14 alineatul (1), literele o) și
LEGE nr. 288 din 28 decembrie 2010 pentru aprobarea Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 50/2010 privind contractele de credit pentru consumatori. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/228532_a_229861]
-
efectua virări de credite bugetare între titlurile și articolele de cheltuieli din cadrul aceluiași capitol sau de la alte capitole pentru asigurarea: ... a) plății la scadență a contribuției României la bugetul Uniunii Europene, a cotizațiilor și contribuțiilor la organisme internaționale, la organisme financiar-bancare internaționale, a rambursărilor de credite interne și externe, a dobânzilor, a comisioanelor și a altor costuri aferente creditelor, precum și derulării corespunzătoare a programelor finanțate din fonduri comunitare, pre și postaderare și a programelor cu finanțare rambursabilă; ... b) sumelor necesare achitării
LEGE nr. 286 din 28 decembrie 2010 bugetului de stat pe anul 2011. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/228513_a_229842]
-
de bani, terorism, infracțiuni contra patrimoniului, abuz în serviciu, luare sau dare de mită, fals și uz de fals, deturnare de fonduri, evaziune fiscală, primire de foloase necuvenite, trafic de influență, mărturie mincinoasă, infracțiuni prevăzute de legislația specială în domeniul financiar-bancar, de legislația privind societățile comerciale, insolvența sau protecția consumatorilor ori pentru orice alte fapte relevante; ... b) acționarul semnificativ este urmărit penal sau judecat pentru oricare dintre infracțiunile prevăzute la lit. a); ... c) acționarul semnificativ este suspectat, pe plan intern sau
REGULAMENT nr. 8 din 6 iulie 2011(*actualizat*) privind instituţiile emitente de monedă electronică. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/233788_a_235117]
-
de bani, terorism, infracțiuni contra patrimoniului, abuz în serviciu, luare sau dare de mită, fals și uz de fals, deturnare de fonduri, evaziune fiscală, primire de foloase necuvenite, trafic de influență, mărturie mincinoasă, infracțiuni prevăzute de legislația specială în domeniul financiar-bancar, de legislația privind societățile comerciale, insolvența sau protecția consumatorilor? Dacă răspunsul este afirmativ, furnizați detalii complete. ....................................................................... ....................................................................... ....................................................................... ....................................................................... 4. Ați fost condamnat pentru alte infracțiuni decât cele enumerate la pct. 3? Dacă răspunsul este afirmativ, furnizați detalii complete. ....................................................................... ....................................................................... ....................................................................... ....................................................................... 5. Sunteți urmărit penal
REGULAMENT nr. 8 din 6 iulie 2011(*actualizat*) privind instituţiile emitente de monedă electronică. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/233788_a_235117]
-
de bani, terorism, infracțiuni contra patrimoniului, abuz în serviciu, luare sau dare de mită, fals și uz de fals, deturnare de fonduri, evaziune fiscală, primire de foloase necuvenite, trafic de influență, mărturie mincinoasă, infracțiuni prevăzute de legislația specială în domeniul financiar-bancar, de legislația privind societățile comerciale, insolvența ori protecția consumatorilor? Dacă răspunsul este afirmativ, furnizați detalii complete. ....................................................................... ....................................................................... ....................................................................... ....................................................................... 6. Ați fost condamnat pentru alte infracțiuni decât cele enumerate la pct. 5? Dacă răspunsul este afirmativ, furnizați detalii complete. ....................................................................... ....................................................................... ....................................................................... ....................................................................... 7. Sunteți urmărit penal
REGULAMENT nr. 8 din 6 iulie 2011(*actualizat*) privind instituţiile emitente de monedă electronică. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/233788_a_235117]
-
de terorism. Articolul 4 Normele de cunoaștere a clientelei, elaborate de fiecare instituție, trebuie să corespundă naturii, volumului, complexității și întinderii activității acesteia și să fie adaptate la gradul de risc asociat categoriilor de clienți pentru care aceasta prestează servicii financiar-bancare și la gradul de risc al produselor/serviciilor oferite. Articolul 5 (1) Instituțiile stabilesc prin normele de cunoaștere a clientelei mecanisme și măsuri ce trebuie implementate pentru respectarea Legii nr. 656/2002 , cu modificările și completările ulterioare, a Hotărârii Guvernului
REGULAMENT nr. 9 din 3 iulie 2008 (*actualizat*) privind cunoaşterea clientelei în scopul prevenirii spălării banilor şi finan��ării terorismului. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
de terorism. Articolul 4 Normele de cunoaștere a clientelei, elaborate de fiecare instituție, trebuie să corespundă naturii, volumului, complexității și întinderii activității acesteia și să fie adaptate la gradul de risc asociat categoriilor de clienți pentru care aceasta prestează servicii financiar-bancare și la gradul de risc al produselor/serviciilor oferite. Articolul 5 (1) Instituțiile stabilesc prin normele de cunoaștere a clientelei mecanisme și măsuri ce trebuie implementate pentru respectarea Legii nr. 656/2002 , cu modificările și completările ulterioare, a Hotărârii Guvernului
REGULAMENT nr. 9 din 3 iulie 2008 (*actualizat*) privind cunoaşterea clientelei în scopul prevenirii spălării banilor şi finan��ării terorismului. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/233856_a_235185]
-
câștigătoare (deviz ofertă) 5. Situațiile de lucrări executate de beneficiar, cuantificate valoric, după caz 6. Facturi, ordine de plată, dispoziții de plată externă, acreditive externe, extrase de cont, alte documente justificative 7. Documente bancare (extrase de cont cu viza instituției financiar-bancare însoțite de ordine de plată, bilete la ordin etc.) din care să rezulte achitarea facturilor fiscale aferente sumelor finanțate la tragerile anterioare, iar la ultima tragere dovada achitării contribuției proprii 8. Garanția de bună execuție pentru lucrări/servicii trebuie constituită
GHID DE FINANŢARE din 24 iunie 2010 (*actualizat*) a Programului de îmbunătăţire a calităţii mediului prin împădurirea terenurilor agricole degradate. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/233425_a_234754]
-
ordinul de numire, însă nu poate fi mai mare de 4 ani. ... (7) Mandatul membrilor Comitetului poate fi reînnoit o singură dată. ... (8) Pot fi membri ai Comitetului numai persoanele care au studii superioare în următoarele domenii: agricultură, economie, comerț, financiar-bancar sau juridic, precum și experiență în domeniile agricol, cercetare, economic, financiar-bancar, juridic, privatizarea societăților comerciale, managementul riscului sau recuperarea datoriilor, cu respectarea prevederilor legale privind regimul incompatibilităților. (9) Revocarea din funcție a oricărui membru al Comitetului se face prin ordin al
HOTĂRÂRE nr. 655 din 22 iunie 2011 pentru stabilirea atribuţiilor, componenţei şi numărului membrilor Comitetului de privatizare, concesionare şi arendare din cadrul Agenţiei Domeniilor Statului. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/233597_a_234926]
-
4 ani. ... (7) Mandatul membrilor Comitetului poate fi reînnoit o singură dată. ... (8) Pot fi membri ai Comitetului numai persoanele care au studii superioare în următoarele domenii: agricultură, economie, comerț, financiar-bancar sau juridic, precum și experiență în domeniile agricol, cercetare, economic, financiar-bancar, juridic, privatizarea societăților comerciale, managementul riscului sau recuperarea datoriilor, cu respectarea prevederilor legale privind regimul incompatibilităților. (9) Revocarea din funcție a oricărui membru al Comitetului se face prin ordin al ministrului agriculturii și dezvoltării rurale, caz în care conducătorul instituției
HOTĂRÂRE nr. 655 din 22 iunie 2011 pentru stabilirea atribuţiilor, componenţei şi numărului membrilor Comitetului de privatizare, concesionare şi arendare din cadrul Agenţiei Domeniilor Statului. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/233597_a_234926]
-
Oficiul Național al Registrului Comerțului, Autoritatea Națională a Vămilor, Agenția Națională de Administrare Fiscală și de la Inspectoratul General al Poliției de Frontieră, Inspectoratul Național pentru Evidență Persoanelor și Direcția Generală de Pașapoarte din cadrul Ministerului Administrației și Internelor, precum și de la instituțiile financiar-bancare, în condițiile legii. ... ------------ Art. 138 a fost modificat de pct. 55 al art. I din ORDONANȚĂ DE URGENȚĂ nr. 123 din 1 septembrie 2005 , publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 843 din 19 septembrie 2005. Articolul 138^1 Cu ocazia controalelor
LEGE nr. 8 din 14 martie 1996 (*actualizată*) privind dreptul de autor şi drepturile conexe. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/233364_a_234693]
-
aibă pregătirea, experiența profesională și onorabilitatea necesare funcției pe care urmează să o îndeplinească; (îi) să fie absolvenți ai unei instituții de învățământ superior de lungă durată; (iii) să nu fi fost sancționați de către autoritățile române sau străine din domeniul financiar-bancar, al pieței de capital, asigurărilor și pensiilor private cu interdicția definitivă sau temporară de a desfășura activități în sistemul/domeniul în care au activat; (iv) să nu aibă mențiuni în certificatul de cazier judiciar pentru infracțiuni contra patrimoniului și în
NORMA nr. 8 din 20 iulie 2011 privind marketingul prospectului schemei de pensii facultative. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/234341_a_235670]
-
3-a Condiții de avizare a agenților de marketing persoane fizice Articolul 10 (1) Pot fi avizate ca agenți de marketing persoanele fizice care îndeplinesc cumulativ următoarele condiții: ... a) nu au fost sancționate de către autoritățile române sau străine din domeniul financiar-bancar, al pieței de capital, asigurărilor și pensiilor private cu interdicția definitivă sau temporară de a desfășura activități în sistemul/domeniul în care au activat; ... b) au obținut certificatul de absolvire a cursului de agent de marketing pentru desfășurarea activității de
NORMA nr. 8 din 20 iulie 2011 privind marketingul prospectului schemei de pensii facultative. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/234341_a_235670]
-
În sensul prevederilor alin. (1) vor putea fi avute în vedere, pentru ultimii 10 ani, în măsura în care prezintă relevanță, situații cum ar fi: ... a) persoana respectivă se află sau s-a aflat în conflict cu vreo autoritate de supraveghere din domeniul financiar-bancar din România ori din străinătate, a fost sancționată sau i s-a refuzat o autorizație de către o asemenea autoritate ori s-a aflat în altă situație care prin aspectele relevate ar putea avea efecte negative asupra imaginii băncii la care
REGULAMENT nr. 11 din 13 noiembrie 2007 (*actualizat*) privind autorizarea instituţiilor de credit, persoane juridice române, şi a sucursalelor din România ale instituţiilor de credit din state terţe. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/233858_a_235187]
-
exercită sau a exercitat responsabilități de administrare și/sau de conducere ori la care este sau a fost acționar semnificativ ori asociat s-au aflat în conflict cu vreo autoritate din România ori din străinătate, însărcinată cu supravegherea în domeniul financiar-bancar, au fost supuse vreunei sancțiuni dispuse de o asemenea autoritate sau aceasta le-a refuzat ori le-a retras o autorizație; ... f) persoana a făcut sau face obiectul unor proceduri penale ori administrative. ... (2^1) Prevederile art. 18^3 alin
REGULAMENT nr. 11 din 13 noiembrie 2007 (*actualizat*) privind autorizarea instituţiilor de credit, persoane juridice române, şi a sucursalelor din România ale instituţiilor de credit din state terţe. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/233858_a_235187]