3,302 matches
-
referă la un debitor raportat de aceasta în ultima perioadă de raportare încheiată și/sau în cazul în care aceasta se referă la fraude cu carduri, nu este necesar acordul persoanei recenzate. ... (3) Datele ce pot fi consultate de persoana declarantă sunt: ... - datele referitoare la riscul global înregistrat în FCC în ultima lună, pe numele persoanei recenzate; - datele referitoare la riscul global și creditele restante înregistrate față de toate persoanele declarante în cel mult ultimii 7 ani, de aceeași persoană recenzată; - datele
REGULAMENT nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*actualizat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/275064_a_276393]
-
acordul persoanei recenzate. ... (3) Datele ce pot fi consultate de persoana declarantă sunt: ... - datele referitoare la riscul global înregistrat în FCC în ultima lună, pe numele persoanei recenzate; - datele referitoare la riscul global și creditele restante înregistrate față de toate persoanele declarante în cel mult ultimii 7 ani, de aceeași persoană recenzată; - datele referitoare la fraudele cu carduri în cel mult ultimii 7 ani; și/sau - datele referitoare la situația grupurilor raportate de fiecare persoană declarantă, respectiv riscul global și suma restantă
REGULAMENT nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*actualizat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/275064_a_276393]
-
creditele restante înregistrate față de toate persoanele declarante în cel mult ultimii 7 ani, de aceeași persoană recenzată; - datele referitoare la fraudele cu carduri în cel mult ultimii 7 ani; și/sau - datele referitoare la situația grupurilor raportate de fiecare persoană declarantă, respectiv riscul global și suma restantă aferente grupurilor pentru ultima lună încheiată. (4) Datele referitoare la riscul global înregistrat pe numele persoanei recenzate, precum și cele referitoare la creditele restante includ și informații despre fraudele cu carduri și despre incidentele de
REGULAMENT nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*actualizat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/275064_a_276393]
-
consultare a bazei de date a CRC" (F5). ... Formularul F5 se întocmește în 3 exemplare, având același conținut, cu următoarele destinații: - exemplarul 1: rămâne în posesia persoanei care a dat acordul; - exemplarul 2: se depune la unitatea teritorială a persoanei declarante care a primit acordul și se arhivează de către aceasta; - exemplarul 3: se transmite la sediul social al persoanei declarante (sau sucursalei/unității teritoriale a persoanei declarante care are drept de acces la baza de date - în cazul în care aceasta
REGULAMENT nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*actualizat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/275064_a_276393]
-
următoarele destinații: - exemplarul 1: rămâne în posesia persoanei care a dat acordul; - exemplarul 2: se depune la unitatea teritorială a persoanei declarante care a primit acordul și se arhivează de către aceasta; - exemplarul 3: se transmite la sediul social al persoanei declarante (sau sucursalei/unității teritoriale a persoanei declarante care are drept de acces la baza de date - în cazul în care aceasta face consultarea) în ziua emiterii acordului. Conținutul acestui formular și modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 5
REGULAMENT nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*actualizat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/275064_a_276393]
-
persoanei care a dat acordul; - exemplarul 2: se depune la unitatea teritorială a persoanei declarante care a primit acordul și se arhivează de către aceasta; - exemplarul 3: se transmite la sediul social al persoanei declarante (sau sucursalei/unității teritoriale a persoanei declarante care are drept de acces la baza de date - în cazul în care aceasta face consultarea) în ziua emiterii acordului. Conținutul acestui formular și modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 5. b) "Cerere de consultare a bazei de
REGULAMENT nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*actualizat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/275064_a_276393]
-
de către CRC a informației de risc de credit și a informației despre fraudele cu carduri se face în termen de cel mult o zi bancară de la data primirii cererii de consultare a bazei de date a CRC. Articolul 25 Persoana declarantă este obligată să remită, la cerere, oricărei persoane pe care a raportat-o la sau despre care a primit informații de la CRC informațiile de risc de credit și cele despre fraudele cu carduri referitoare la persoana respectivă. Articolul 26 Directorul
REGULAMENT nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*actualizat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/275064_a_276393]
-
și completarea informației de risc de credit transmise se pot face în perioada de raportare (prin retransmisie) prin utilizarea formularelor F2 A, F2 B și F3 A: ... a) ca urmare a sesizării de către CRC a erorilor, aceasta va transmite persoanei declarante, în cel mult o zi bancară de la data primirii oricărei raportări, formularul "Lista erorilor privind informația de risc de credit" (F7). Conținutul acestui formular și modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 7; b) ca urmare a sesizării de către
REGULAMENT nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*actualizat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/275064_a_276393]
-
cel mult o zi bancară de la data primirii oricărei raportări, formularul "Lista erorilor privind informația de risc de credit" (F7). Conținutul acestui formular și modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 7; b) ca urmare a sesizării de către persoana declarantă a erorilor și omisiunilor proprii. ... (2) Persoana declarantă care sesizează erori în informația de risc de credit transmisă în cadrul perioadei de raportare este obligată să transmită la CRC, în această perioadă, informația de risc de credit corectată. Corectarea acestor erori
REGULAMENT nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*actualizat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/275064_a_276393]
-
oricărei raportări, formularul "Lista erorilor privind informația de risc de credit" (F7). Conținutul acestui formular și modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 7; b) ca urmare a sesizării de către persoana declarantă a erorilor și omisiunilor proprii. ... (2) Persoana declarantă care sesizează erori în informația de risc de credit transmisă în cadrul perioadei de raportare este obligată să transmită la CRC, în această perioadă, informația de risc de credit corectată. Corectarea acestor erori se poate efectua și prin utilizarea formularului F8
REGULAMENT nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*actualizat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/275064_a_276393]
-
risc de credit transmisă în cadrul perioadei de raportare este obligată să transmită la CRC, în această perioadă, informația de risc de credit corectată. Corectarea acestor erori se poate efectua și prin utilizarea formularului F8. ... (3) În cazul în care persoana declarantă nu efectuează corecțiile în perioada de raportare, CRC va înscrie în FCC numai informația de risc de credit care îndeplinește condițiile prevăzute la art. 14 alin. (1) și va completa pe baza datelor anterioare informația de risc de credit omisă
REGULAMENT nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*actualizat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/275064_a_276393]
-
a 2-a Corectarea informației înregistrate în baza de date a CRC Articolul 28 Corectarea erorilor transmise prin formularele F2 A, F2 B, F2 C, F3 A și F3 B care constituie o raportare anterioară se poate face de către persoana declarantă prin utilizarea formularului F8, astfel: a) din inițiativa unei persoane recenzate, atunci când aceasta constată existența unor date eronate care au fost înregistrate pe numele său ca urmare a raportării lor de către persoana declarantă pe care persoana recenzată a identificat-o
REGULAMENT nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*actualizat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/275064_a_276393]
-
raportare anterioară se poate face de către persoana declarantă prin utilizarea formularului F8, astfel: a) din inițiativa unei persoane recenzate, atunci când aceasta constată existența unor date eronate care au fost înregistrate pe numele său ca urmare a raportării lor de către persoana declarantă pe care persoana recenzată a identificat-o ca fiind sursa erorii; ... b) din inițiativa persoanei declarante, atunci când aceasta constată existența unor date eronate înregistrate în baza de date a CRC, ca urmare a raportării pe care a efectuat-o. ... Articolul
REGULAMENT nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*actualizat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/275064_a_276393]
-
unei persoane recenzate, atunci când aceasta constată existența unor date eronate care au fost înregistrate pe numele său ca urmare a raportării lor de către persoana declarantă pe care persoana recenzată a identificat-o ca fiind sursa erorii; ... b) din inițiativa persoanei declarante, atunci când aceasta constată existența unor date eronate înregistrate în baza de date a CRC, ca urmare a raportării pe care a efectuat-o. ... Articolul 29 CRC poate proceda pe baza unei "Sesizări de corecție" transmise de o persoană declarantă pe
REGULAMENT nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*actualizat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/275064_a_276393]
-
persoanei declarante, atunci când aceasta constată existența unor date eronate înregistrate în baza de date a CRC, ca urmare a raportării pe care a efectuat-o. ... Articolul 29 CRC poate proceda pe baza unei "Sesizări de corecție" transmise de o persoană declarantă pe suport hârtie, însoțită de documente doveditoare, în situația în care se impune, la trecerea informațiilor de pe un cod numeric personal pe altul, cu condiția ca eroarea să provină de la autoritățile competente pentru atribuirea codurilor numerice personale. Articolul 30 (1
REGULAMENT nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*actualizat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/275064_a_276393]
-
formularul F8 nu îndeplinește cel puțin una dintre condițiile prevăzute la art. 14 alin. (1), CRC nu efectuează înregistrarea acesteia. ... Articolul 31 Informația de risc de credit corectă, transmisă la CRC prin formularul F8, este cea înscrisă în evidențele persoanei declarante în ultima zi a lunii la care se referă. Secțiunea a 3-a Procedura de conciliere Articolul 32 (1) Persoana recenzată care contestă corectitudinea unor date înregistrate în baza de date a CRC pe numele său, fără a cunoaște persoana
REGULAMENT nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*actualizat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/275064_a_276393]
-
în ultima zi a lunii la care se referă. Secțiunea a 3-a Procedura de conciliere Articolul 32 (1) Persoana recenzată care contestă corectitudinea unor date înregistrate în baza de date a CRC pe numele său, fără a cunoaște persoana declarantă - sursă a erorii, poate solicita persoanei declarante care i-a remis informația de risc de credit și/sau informația despre fraudele cu carduri declanșarea procedurii de conciliere în cel mult o zi lucrătoare de la consultarea bazei de date a CRC
REGULAMENT nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*actualizat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/275064_a_276393]
-
se referă. Secțiunea a 3-a Procedura de conciliere Articolul 32 (1) Persoana recenzată care contestă corectitudinea unor date înregistrate în baza de date a CRC pe numele său, fără a cunoaște persoana declarantă - sursă a erorii, poate solicita persoanei declarante care i-a remis informația de risc de credit și/sau informația despre fraudele cu carduri declanșarea procedurii de conciliere în cel mult o zi lucrătoare de la consultarea bazei de date a CRC. ... (2) O informație poate fi supusă procedurii
REGULAMENT nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*actualizat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/275064_a_276393]
-
CRC. ... (2) O informație poate fi supusă procedurii de conciliere o singură dată de către persoana recenzată. ... Articolul 33 Etapele procedurii de conciliere sunt următoarele: - etapa 1: emiterea formularului "Cerere de conciliere" (F9) de către persoana recenzată și acceptarea cererii de către persoana declarantă. Conținutul acestui formular și modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 9. Formularul F9 se întocmește în 3 exemplare, având același conținut, cu următoarele destinații: - exemplarul 1 rămâne în posesia persoanei care a emis cererea; - exemplarul 2 se depune
REGULAMENT nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*actualizat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/275064_a_276393]
-
de completare sunt prezentate în anexa nr. 9. Formularul F9 se întocmește în 3 exemplare, având același conținut, cu următoarele destinații: - exemplarul 1 rămâne în posesia persoanei care a emis cererea; - exemplarul 2 se depune la unitatea teritorială a persoanei declarante care inițiază procedura de conciliere și se arhivează de către aceasta; - exemplarul 3 se transmite la sediul central al persoanei declarante; - etapa a 2-a: transmiterea la CRC de către persoana declarantă a conținutului formularului F9 în cel mult o zi lucrătoare
REGULAMENT nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*actualizat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/275064_a_276393]
-
destinații: - exemplarul 1 rămâne în posesia persoanei care a emis cererea; - exemplarul 2 se depune la unitatea teritorială a persoanei declarante care inițiază procedura de conciliere și se arhivează de către aceasta; - exemplarul 3 se transmite la sediul central al persoanei declarante; - etapa a 2-a: transmiterea la CRC de către persoana declarantă a conținutului formularului F9 în cel mult o zi lucrătoare de la data acceptării acesteia; - etapa a 3-a: transmiterea de către CRC a informației de risc de credit și/sau a
REGULAMENT nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*actualizat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/275064_a_276393]
-
cererea; - exemplarul 2 se depune la unitatea teritorială a persoanei declarante care inițiază procedura de conciliere și se arhivează de către aceasta; - exemplarul 3 se transmite la sediul central al persoanei declarante; - etapa a 2-a: transmiterea la CRC de către persoana declarantă a conținutului formularului F9 în cel mult o zi lucrătoare de la data acceptării acesteia; - etapa a 3-a: transmiterea de către CRC a informației de risc de credit și/sau a informației despre fraudele cu carduri, conținută în formularul F9, către
REGULAMENT nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*actualizat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/275064_a_276393]
-
conținutului formularului F9 în cel mult o zi lucrătoare de la data acceptării acesteia; - etapa a 3-a: transmiterea de către CRC a informației de risc de credit și/sau a informației despre fraudele cu carduri, conținută în formularul F9, către persoana declarantă care a raportat-o; - etapa a 4-a: verificarea de către persoana declarantă a informației de risc de credit și/sau a informației despre fraudele cu carduri supuse concilierii; - etapa a 5-a: transmiterea rezultatului verificării de către persoana declarantă în termen
REGULAMENT nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*actualizat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/275064_a_276393]
-
acesteia; - etapa a 3-a: transmiterea de către CRC a informației de risc de credit și/sau a informației despre fraudele cu carduri, conținută în formularul F9, către persoana declarantă care a raportat-o; - etapa a 4-a: verificarea de către persoana declarantă a informației de risc de credit și/sau a informației despre fraudele cu carduri supuse concilierii; - etapa a 5-a: transmiterea rezultatului verificării de către persoana declarantă în termen de maximum două zile lucrătoare de la primirea de la CRC a informației de
REGULAMENT nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*actualizat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/275064_a_276393]
-
către persoana declarantă care a raportat-o; - etapa a 4-a: verificarea de către persoana declarantă a informației de risc de credit și/sau a informației despre fraudele cu carduri supuse concilierii; - etapa a 5-a: transmiterea rezultatului verificării de către persoana declarantă în termen de maximum două zile lucrătoare de la primirea de la CRC a informației de risc de credit și/sau a informației despre fraudele cu carduri supuse concilierii. În cazul în care verificarea a evidențiat existența unei informații eronate de risc
REGULAMENT nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*actualizat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/275064_a_276393]