10,015 matches
-
identifica și delimitează în mod clar circumstanțele potrivit cărora facilitatea de trezorerie poate fi utilizată; ... b) facilitatea de trezorerie nu poate fi utilizată pentru a susține creditul prin acoperirea pierderilor deja înregistrate la momentul tragerii (de exemplu, prin procurarea de lichidități pentru expunerile aflate în stare de nerambursare la momentul tragerii sau pentru achiziționarea de active la un preț superior valorii lor juste); ... c) facilitatea de trezorerie nu poate fi utilizată pentru a furniza finanțare permanentă sau periodica pentru securitizare; ... d
REGULAMENT nr. 26 din 14 decembrie 2006 privind tratamentul riscului de credit aferent expunerilor securitizate şi al pozitiilor din securitizare*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/185997_a_187326]
-
expunerile aflate în stare de nerambursare la momentul tragerii sau pentru achiziționarea de active la un preț superior valorii lor juste); ... c) facilitatea de trezorerie nu poate fi utilizată pentru a furniza finanțare permanentă sau periodica pentru securitizare; ... d) rambursarea lichidităților trase în cadrul facilitații de trezorerie nu este subordonată creanțelor investitorilor, altele decât cele legate de instrumentele financiare derivate pe rata dobânzii sau pe valute sau de comisioane sau alte astfel de plăți, și nici nu face obiectul unor excepții sau
REGULAMENT nr. 26 din 14 decembrie 2006 privind tratamentul riscului de credit aferent expunerilor securitizate şi al pozitiilor din securitizare*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/185997_a_187326]
-
trezorerie care nu beneficiază de rating și care poate fi revocată necondiționat, asupra valorii nominale a respectivei facilități de trezorerie se poate aplica un factor de conversie de 0%, dacă sunt îndeplinite condițiile prevăzute la art. 40 și dacă rambursarea lichidităților trase în cadrul facilitații de trezorerie are rang superior în raport cu orice alte creanțe asupra fluxurilor de numerar generate de expunerile securitizate. 1.4. - Cerințe de capital suplimentare pentru securitizarea expunerilor reinnoibile cu clauză de rambursare anticipată Articolul 43 În afară de valoarea ponderata
REGULAMENT nr. 26 din 14 decembrie 2006 privind tratamentul riscului de credit aferent expunerilor securitizate şi al pozitiilor din securitizare*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/185997_a_187326]
-
expunerilor securitizate, în cazul în care acestea nu ar fi fost securitizate. Articolul 52 O clauză de rambursare anticipată este considerată "controlată" dacă sunt îndeplinite următoarele condiții: a) instituția de credit inițiatoare a implementat un program adecvat referitor la capital/lichiditate, pentru a se asigura că dispune de suficiente capital și lichidități ce pot fi utilizate în cazul unei rambursări anticipate; ... b) pe tot parcursul tranzacției se păstrează o distribuire proporțională între interesul inițiatorului și interesele investitorilor, în ceea ce privește plățile de dobândă
REGULAMENT nr. 26 din 14 decembrie 2006 privind tratamentul riscului de credit aferent expunerilor securitizate şi al pozitiilor din securitizare*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/185997_a_187326]
-
securitizate. Articolul 52 O clauză de rambursare anticipată este considerată "controlată" dacă sunt îndeplinite următoarele condiții: a) instituția de credit inițiatoare a implementat un program adecvat referitor la capital/lichiditate, pentru a se asigura că dispune de suficiente capital și lichidități ce pot fi utilizate în cazul unei rambursări anticipate; ... b) pe tot parcursul tranzacției se păstrează o distribuire proporțională între interesul inițiatorului și interesele investitorilor, în ceea ce privește plățile de dobândă și principal, cheltuielile, pierderile și recuperările, pe baza soldurilor de rambursat
REGULAMENT nr. 26 din 14 decembrie 2006 privind tratamentul riscului de credit aferent expunerilor securitizate şi al pozitiilor din securitizare*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/185997_a_187326]
-
acestei anexe, se includ la calcularea riscului general pentru titlurile de creanța tranzacționate și la calcularea riscului valutar. 5. În cazul în care poziția scurtă devine scadenta înaintea poziției lungi, instituțiile trebuie să ia măsuri împotriva riscului unei crize de lichiditate care poate exista în unele piețe. 6. Pentru scopul pct. 19, excedentul pozițiilor lungi (scurte) ale unei instituții față de pozițiile sale scurte (lungi), pe o marfă și pe instrumente financiare derivate identice pe marfă respectivă (contracte futures, opțiuni și warrant-uri
REGULAMENT nr. 22 din 14 decembrie 2006 privind adecvarea capitalului instituţiilor de credit şi al firmelor de investitii*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/185966_a_187295]
-
program riguros de simulare de criză (stress testing), iar rezultatele acestor simulări de criză sunt analizate de către conducerea superioară și se reflectă în politicile și limitele pe care aceasta le stabilește. Acest proces trebuie să vizeze în special lipsa de lichiditate a piețelor în condiții de criză, riscul de concentrare, piețele unidirecționale (one way markets), riscul de eveniment și riscul de trecere bruscă în starea de nerambursare (jump-to-default risk), neliniaritatea produselor, pozițiile mult în-afara-banilor (deep out-of-the-money), pozițiile supuse discontinuității prețurilor (gapping
REGULAMENT nr. 22 din 14 decembrie 2006 privind adecvarea capitalului instituţiilor de credit şi al firmelor de investitii*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/185966_a_187295]
-
2006 privind tratamentul riscului de credit pentru instituțiile de credit și firmele de investiții potrivit abordării bazate pe modele interne de rating, presupunandu-se un nivel constant al riscului și fiind operate ajustări, daca este cazul, pentru a reflecta impactul lichidității, concentrărilor, acoperirii (hedging) și impactul caracteristicilor specifice opțiunilor (optionality). O instituție care nu surprinde riscul de nerambursare adițional printr-o abordare dezvoltată intern trebuie să calculeze cerință suplimentară de capital printr-o abordare care să asigure coerentă fie cu abordarea
REGULAMENT nr. 22 din 14 decembrie 2006 privind adecvarea capitalului instituţiilor de credit şi al firmelor de investitii*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/185966_a_187295]
-
acestei anexe, se includ la calcularea riscului general pentru titlurile de creanța tranzacționate și la calcularea riscului valutar. 5. În cazul în care poziția scurtă devine scadenta înaintea poziției lungi, instituțiile trebuie să ia măsuri împotriva riscului unei crize de lichiditate care poate exista în unele piețe. 6. Pentru scopul pct. 19, excedentul pozițiilor lungi (scurte) ale unei instituții față de pozițiile sale scurte (lungi), pe o marfă și pe instrumente financiare derivate identice pe marfă respectivă (contracte futures, opțiuni și warrant-uri
REGULAMENT nr. 27 din 14 decembrie 2006 privind adecvarea capitalului instituţiilor de credit şi al firmelor de investitii*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/185998_a_187327]
-
program riguros de simulare de criză (stress testing), iar rezultatele acestor simulări de criză sunt analizate de către conducerea superioară și se reflectă în politicile și limitele pe care aceasta le stabilește. Acest proces trebuie să vizeze în special lipsa de lichiditate a piețelor în condiții de criză, riscul de concentrare, piețele unidirecționale (one way markets), riscul de eveniment și riscul de trecere bruscă în starea de nerambursare (jump-to-default risk), neliniaritatea produselor, pozițiile mult în-afara-banilor (deep out-of-the-money), pozițiile supuse discontinuității prețurilor (gapping
REGULAMENT nr. 27 din 14 decembrie 2006 privind adecvarea capitalului instituţiilor de credit şi al firmelor de investitii*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/185998_a_187327]
-
2006 privind tratamentul riscului de credit pentru instituțiile de credit și firmele de investiții potrivit abordării bazate pe modele interne de rating, presupunandu-se un nivel constant al riscului și fiind operate ajustări, daca este cazul, pentru a reflecta impactul lichidității, concentrărilor, acoperirii (hedging) și impactul caracteristicilor specifice opțiunilor (optionality). O instituție care nu surprinde riscul de nerambursare adițional printr-o abordare dezvoltată intern trebuie să calculeze cerință suplimentară de capital printr-o abordare care să asigure coerentă fie cu abordarea
REGULAMENT nr. 27 din 14 decembrie 2006 privind adecvarea capitalului instituţiilor de credit şi al firmelor de investitii*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/185998_a_187327]
-
sau pentru exercitarea căilor de atac nu semnifică restrângerea accesului liber la justiție. Curtea Europeană a Drepturilor Omului, în cauza Burdov contra Rusiei, 2002, de exemplu, a stabilit că, deși o autoritate statală nu ar putea să invoce lipsa de lichidități pentru a justifica refuzul de a executa o condamnare, în mod excepțional, se admite că o întârziere în executare ar putea fi justificată de circumstanțe speciale, chiar dacă regula este aceea a executării într-un termen rezonabil. Dar această întârziere nu
DECIZIE nr. 689 din 10 octombrie 2006 referitoare la excepţia de neconstituţionalitate a dispoziţiilor art. 4 şi art. 5 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 70/2004 privind instituirea unor măsuri postprivatizare la Societatea Comercială "Automobile Dacia" - S.A.. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/183069_a_184398]
-
înregistrează în contul "Datorii atașate"; - la scadență, cedentul reprimește titlurile, rambursează împrumutul și plătește dobânzile. În cazul cesionarului (cel care acordă creditul), contabilizarea pensiunilor livrate se realizează astfel: - la începutul operațiunii, titlurile nu sunt înscrise în activul cesionarului, ieșirea de lichidități înregistrându-se în contul "Titluri primite în pensiune livrată"; - la fiecare închidere contabilă, dobânzile aferente creditelor acordate privind titlurile se înregistrează în contul "Creanțe atașate", iar titlurile primite nu fac obiectul reevaluării; - la scadență, cesionarul retrocedează titlurile, încasează creditul și
ANEXE din 21 decembrie 2006 privind modificarea şi completarea Ordinului guvernatorului Băncii Naţionale a României nr. 5/2005 pentru aprobarea Reglementărilor contabile conforme cu directivele europene, aplicabile instituţiilor de credit*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/184456_a_185785]
-
financiare derivate se înregistrează valoarea instrumentelor financiare derivate, conform prevederilor pct. 199^115 și pct. 199^136. 199^144. Datoriile constituite prin titluri reprezintă împrumuturile obținute de o instituție de credit, pe baza emisiunii de titluri, pentru asigurarea necesităților de lichidități, pe termen scurt, mediu și lung. Titlurile care pot fi emise în acest scop sunt, în principal, următoarele: titluri de piață interbancară, titluri de creanțe negociabile, obligațiuni și alte titluri. Contabilizarea operațiunilor privind datoriile constituite prin titluri asigură evidența: - emisiunii
ANEXE din 21 decembrie 2006 privind modificarea şi completarea Ordinului guvernatorului Băncii Naţionale a României nr. 5/2005 pentru aprobarea Reglementărilor contabile conforme cu directivele europene, aplicabile instituţiilor de credit*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/184456_a_185785]
-
fiecărei instituții, în funcție de necesitățile impuse de anumite reglementări și/sau raportări, precum și de necesitățile proprii." 40. După punctul 201 se introduce punctul 201^1 care va avea următorul cuprins: "201^1. Conturile prevăzute în planul de conturi sunt ordonate în funcție de lichiditatea activelor, exigibilitatea datoriilor și natura capitalurilor proprii, în corelare cu regulile care stau la baza întocmirii situațiilor financiare." 41. Punctul 202 se modifică și va avea următorul cuprins: "202. Planul de conturi aplicabil instituțiilor de credit și instituțiilor financiare nebancare
ANEXE din 21 decembrie 2006 privind modificarea şi completarea Ordinului guvernatorului Băncii Naţionale a României nr. 5/2005 pentru aprobarea Reglementărilor contabile conforme cu directivele europene, aplicabile instituţiilor de credit*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/184456_a_185785]
-
și ordinul de plată sau chitanța corespunzătoare, precum și acordul de confidențialitate pentru utilizarea datelor și informațiilor geologice, încheiat între ofertant și Agenția Națională pentru Resurse Minerale; ... g) scrisoare de bonitate, în original sau în copie certificată pentru conformitate, cuprinzând situația lichidității globale, a solvabilității patrimoniale, a ratei profitului brut și a rentabilității financiare a ofertantului. Lipsa menționării situației oricărui indicator privind bonitatea financiară, precum și prezentarea altor indicatori decât cei prevăzuți la art. 59 alin. (1) din Normele pentru aplicarea Legii minelor
ORDIN nr. 39 din 21 februarie 2007 privind aprobarea Listei perimetrelor pentru concesionarea de activităţi de explorare, Runda nr. 52/2007. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/185450_a_186779]
-
Articolul 2 În scopul aplicării prezentului regulament, termenii și expresiile de mai jos au următoarele semnificații: 1. risc de diminuare a valorii creanței - riscul că valoarea unei creanțe să fie redusă prin intermediul acordării de credite debitorului, fie sub formă de lichidități fie sub o altă formă. 2. probabilitate de nerambursare - probabilitatea că o contrapartida să ajungă în stare de nerambursare într-un orizont de timp de un an. 3. pierdere - pierderea economică, inclusiv efectele semnificative ale actualizării și costurile semnificative, directe
REGULAMENT nr. 15 din 14 decembrie 2006 (*actualizat*) privind tratamentul riscului de credit pentru instituţiile de credit şi firmele de investiţii potrivit abordarii bazate pe modele interne de rating*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/184906_a_186235]
-
în vederea monitorizării încălcărilor prevederilor contractuale, precum și de politici și proceduri clare și eficiente pentru inițierea procedurilor judiciare și pentru administrarea adecvată a situațiilor problematice cu privire la creanțele achiziționate. ... Eficientă sistemelor de control al garanțiilor reale, al accesului la credit și al lichidității Articolul 228 (1) Instituția de credit trebuie să dispună de politici și proceduri clare și eficiente de control al creanțelor achiziționate, creditului și numerarului. ... (2) Politicile interne, consemnate în documente, trebuie să precizeze, în mod special, toate elementele semnificative ale
REGULAMENT nr. 15 din 14 decembrie 2006 (*actualizat*) privind tratamentul riscului de credit pentru instituţiile de credit şi firmele de investiţii potrivit abordarii bazate pe modele interne de rating*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/184906_a_186235]
-
Articolul 2 În scopul aplicării prezentului regulament, termenii și expresiile de mai jos au următoarele semnificații: 1. risc de diminuare a valorii creanței - riscul că valoarea unei creanțe să fie redusă prin intermediul acordării de credite debitorului, fie sub formă de lichidități fie sub o altă formă. 2. probabilitate de nerambursare - probabilitatea că o contrapartida să ajungă în stare de nerambursare într-un orizont de timp de un an. 3. pierdere - pierderea economică, inclusiv efectele semnificative ale actualizării și costurile semnificative, directe
REGULAMENT nr. 20 din 14 decembrie 2006 - (*actualizat*) privind tratamentul riscului de credit pentru instituţiile de credit şi firmele de investiţii potrivit abordarii bazate pe modele interne de rating**). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/184949_a_186278]
-
în vederea monitorizării încălcărilor prevederilor contractuale, precum și de politici și proceduri clare și eficiente pentru inițierea procedurilor judiciare și pentru administrarea adecvată a situațiilor problematice cu privire la creanțele achiziționate. ... Eficientă sistemelor de control al garanțiilor reale, al accesului la credit și al lichidității Articolul 228 (1) Instituția de credit trebuie să dispună de politici și proceduri clare și eficiente de control al creanțelor achiziționate, creditului și numerarului. ... (2) Politicile interne, consemnate în documente, trebuie să precizeze, în mod special, toate elementele semnificative ale
REGULAMENT nr. 20 din 14 decembrie 2006 - (*actualizat*) privind tratamentul riscului de credit pentru instituţiile de credit şi firmele de investiţii potrivit abordarii bazate pe modele interne de rating**). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/184949_a_186278]
-
situațiile în care fluxuri de capital pe termen scurt de o amploare deosebită exercită presiuni puternice asupra pieței valutare și provoacă perturbări grave în aplicarea politicii monetare și a cursului de schimb, având ca efect, în special, variații semnificative ale lichidității interne și dezechilibre semnificative ale balanței de plăți, Banca Națională a României poate să ia măsuri de salvgardare privind operațiunile valutare de capital prevăzute în anexa nr. 3. ... (2) Banca Națională a României va informa Comisia Europeană și celelalte state membre asupra adoptării unor astfel de
REGULAMENT nr. 4 din 1 aprilie 2005 (**republicat**)(*actualizat*) privind regimul valutar. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/190771_a_192100]
-
numărul debitorilor; ... f) numărul și complexitatea litigiilor aflate pe rol în care debitorul are calitate de reclamant și, respectiv, de parat; ... g) valoarea patrimoniului, potrivit evaluării; ... h) natură activelor, atractivitatea pe piață, riscurile legate de conservarea lor; ... i) nivelul de lichidități aflate la dispoziția debitorului pentru acoperirea cheltuielilor inițiale de lichidare. ... (3) Onorariul provizoriu pentru perioada de observație este stabilit de judecatorul-sindic la deschiderea procedurii de insolvență. Acesta va putea fi modificat o singură dată în primă adunare a creditorilor, la
ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 86 din 8 noiembrie 2006 (*actualizata*) privind organizarea activităţii practicienilor în insolvență. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/189770_a_191099]
-
de plată sau chitanța corespunzătoare, precum și acordul de confidențialitate pentru utilizarea datelor și informațiilor geologice încheiat între ofertant și Agenția Națională pentru Resurse Minerale; ... g) scrisoare de bonitate, în original sau copie legalizată, cuprinzând următorii indicatori economici exprimați în procente: lichiditate globală, solvabilitate patrimonială, rata profitului brut și rentabilitate financiară. Lipsa oricărui indicator economic solicitat atrage depunctarea ofertei. Prezentarea oricărui alt indicator decât cei menționați nu se ia în considerare; ... h) certificate constatatoare/adeverințe, în original sau copie legalizată, emise de
ORDIN nr. 123 din 19 iulie 2007 privind aprobarea Listei perimetrelor pentru concesionarea de activităţi de explorare - Runda nr. 55/2007. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/189987_a_191316]
-
deschise în sistemul ReGIS, în conformitate cu regulile de sistem ale ReGIS și contractele de participare aferente. Articolul 13 (1) Banca Națională a României poate participa în cadrul procedurilor de administrare a riscului de decontare, aferente sistemelor de plăți care asigură compensarea fondurilor, furnizând participanților compensatori lichiditatea necesară decontării pozițiilor lor nete debitoare, prin executarea de active eligibile pentru garantare, constituite drept garanții la dispoziția Băncii Naționale a României. ... (2) Activele eligibile pentru garantare prevăzute la alin. (1) sunt aceleași cu cele utilizate în cadrul facilităților acordate de Banca Națională a României în scopul
REGULAMENT nr. 1 din 23 februarie 2005 (*republicat*) privind sistemele de plăţi care asigură compensarea fondurilor*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/190442_a_191771]
-
care, în urma aplicării procedurii de garantare unilaterală, poziția netă debitoare a participantului compensator continuă să nu poată fi decontată, respectivul participant va suplimenta garanțiile unilaterale constituite pentru sistem sau va procura fondurile necesare decontării, fie prin apelarea la facilitatea de lichiditate pe parcursul zilei, oferită de banca centrală, fie prin obținerea unor credite din partea altor participanți la sistemul ReGIS, fie prin operațiuni pe piața interbancară. 3. În cazul în care nici în urma parcurgerii etapei menționate la pct. 2 poziția netă debitoare a
REGULAMENT nr. 1 din 23 februarie 2005 (*republicat*) privind sistemele de plăţi care asigură compensarea fondurilor*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/190442_a_191771]