2,842 matches
-
subsidiarității prevăzut la articolul 5 din tratat. În conformitate cu principiul proporționalității, descris la articolul respectiv, prezenta directivă nu depășește măsurile necesare pentru realizarea obiectivelor respective. (9) Sunt necesare cerințe financiare echivalente pentru instituțiile de credit pentru a asigura garanții similare pentru deponenți și condiții de concurență loială pentru categoriile comparabile de instituții de credit. Până la o mai bună coordonare, trebuie să se stabilească raporturi corespunzătoare de structură, care să asigure, în cadrul cooperării dintre autoritățile naționale, urmărirea, pe baza metodelor standard, a situației
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
competente. În acest context, rolul de supraveghere consolidată trebuie să devină mai puternic. Comitetul european de supraveghere bancară ar trebui să susțină și să îmbunătățească cooperarea respectivă. (57) Supravegherea instituțiilor de credit pe bază consolidată urmărește, în special, protejarea intereselor deponenților la instituții de credit și asigurarea stabilității sistemului financiar. (58) Pentru a fi cât mai eficientă, supravegherea pe o bază consolidată trebuie, prin urmare, să se aplice tuturor grupurilor bancare, inclusiv celor ale căror întreprinderi-mamă nu sunt instituții de credit
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
organisme publice internaționale în care sunt membri unul sau mai multe state membre sau în cazurile prevăzute în mod expres de legislația națională sau comunitară, cu condiția ca aceste activități să fie supuse unor reglementări și controale menite să protejeze deponenții și investitorii, aplicabile situațiilor respective. TITLUL II CONDIȚII PRIVIND INIȚIEREA ȘI EXERCITAREA ACTIVITĂȚII INSTITUȚIILOR DE CREDIT Articolul 6 Statele membre solicită instituțiilor de credit să obțină autorizații înainte de începerea propriu-zisă a activităților lor. Fără a aduce atingere articolelor 7-12, statele
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
instanțele din statele membre ale căror autorități le-au adoptat. Articolul 33 Înainte de a urma procedura prevăzută la articolul 30, autoritățile competente din statul membru gazdă pot lua, în situații de urgență, orice măsuri preventive considerate necesare pentru protecția intereselor deponenților, investitorilor și celorlalte persoane cărora li se prestează servicii. Comisia și autoritățile competente din celelalte state membre în cauză trebuie să fie informate în legătură cu măsurile respective cât mai curând posibil. După consultarea autorităților competente din statele membre în cauză, Comisia
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
statelor respective. Articolul 35 În cazul retragerii autorizației, autoritățile competente din statul membru gazdă sunt informate și adoptă măsurile necesare pentru a împiedica instituția de credit în cauză să inițieze noi tranzacții pe teritoriul său și pentru a proteja interesele deponenților. Articolul 36 Statele membre informează Comisia în legătură cu numărul și tipul de cazuri în care s-a refuzat eliberarea unei autorizații în conformitate cu articolele 25 și 26 alineatele (1)-(3) sau în care s-au luat măsuri în conformitate cu articolul 30 alineatul (3
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
servicii de virament" desemnează un oficiu poștal care aparține sectorului "societăților nefinanciare" (sectorul 11 în SEC 95) și care, pe lângă serviciile poștale prestate, primește depozite de la instituții financiare nemonetare din zona euro în scopul prestării de servicii de virament pentru deponenții săi. Articolul 2 Unități de observare statistică cu obligații de raportare (1) Unitățile de observare statistică cu obligații de raportare cuprind oficiile poștale care prestează servicii de virament rezidente pe teritoriul statelor membre participante. (2) Comitetul executiv al BCE poate
32006R1027-ro () [Corola-website/Law/295366_a_296695]
-
creanță". Apelurile în marjă efectuate în cadrul contractelor derivate trebuie incluse în categoria "depozite", în cazul în care reprezintă o garanție în numerar depusă la un oficiu poștal care prestează servicii de virament și în cazul în care rămân în proprietatea deponentului și sunt rambursabile acestuia la terminarea contractului. Pe baza practicilor curente de piață, se sugerează, de asemenea, ca apelurile în marjă primite de agentul raportor să fie clasificate ca "depozite" în măsura în care oficiul poștal care prestează servicii de virament respectiv primește
32006R1027-ro () [Corola-website/Law/295366_a_296695]
-
pot fi rambursate la cerere, cu plata anumitor penalități - Apeluri în marjă efectuate în cadrul contractelor derivate care urmează să se termine într-un an, reprezentând garanție în numerar depusă pentru protecție împotriva riscului de credit, dar care rămân în proprietatea deponentului și sunt rambursate acestuia la terminarea contractului 9.2a. 9.2a. - Credite materializate printr-un titlu unic cu scadență inițială mai mică sau egală cu un an 9.2a. 9.2a. - Titluri de creanță nenegociabile emise de oficii poștale care
32006R1027-ro () [Corola-website/Law/295366_a_296695]
-
penalități 9.2a. 9.2a. - Apeluri în marjă efectuate în cadrul contractelor derivate, care urmează să se termine în termen de unu până la doi ani, reprezentând garanție în numerar depusă pentru protecție împotriva riscului de credit, dar care rămân în proprietatea deponentului și pot fi rambursate acestuia la terminarea contractului 9.2a. 9.2a. - Credite materializate printr-un titlu unic cu scadență inițială între unul și doi ani 9.2a. 9.2a. - Titluri de creanță nenegociabile emise de oficii poștale care prestează
32006R1027-ro () [Corola-website/Law/295366_a_296695]
-
săvârșite în timp ce bunul mobil era transportat, fiind în grija societății transportatoare (și nu persoanele păgubite) și cu cea a unității bancare - administrator al sumelor de bani, ce se constituie parte civilă în cazul infracțiunilor de delapidare și înșelăciune (și nu deponentul). 27. În cazul infracțiunii de înșelăciune, se consideră necesar ca inculpatul să aibă reprezentarea faptului că se află în raporturi contractuale cu bugetul statului, în dauna căruia se reține producerea unui prejudiciu, de esența infracțiunii de înșelăciune fiind săvârșirea faptei
DECIZIE nr. 4 din 4 aprilie 2016 referitoare la recursul în interesul legii privind interpretarea şi aplicarea unitară a dispoziţiilor art. 18^1 alin. (1) din Legea nr. 78/2000 şi art. 215 alin. 1, 2, 3 din Codul penal anterior, respectiv art. 306 din Codul penal în vigoare. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/272313_a_273642]
-
un grup de inițiativă pentru înființarea Parcului Natural Văcărești alcătuit din Asociația Salvați Dunărea și Delta, Kogayon, Ecopolis, National Geographic. Până în anul următor, toată documentația necesară, împreună cu Studiul de fundamentare științifică, au parcurs mare parte din etapele prevăzute în lege, deponentul lor fiind Asociația Salvați Dunărea și Delta. La 3 iunie 2013, documentația a primit avizul Comisiei de Monumente a Academiei Române, urmând ca aceasta să ajungă la Primăria Sectorului 4 și apoi la minister. După un an, în cadrul unei conferințe de
Parcul Natural Văcărești () [Corola-website/Science/309386_a_310715]
-
Caritas a fost un joc de tip piramidal care a funcționat în România între aprilie 1992 și august 1994. A atras miloane de deponenți din toată țara care au investit mai mult de 1.000 de miliarde de lei vechi (între 1 și 5 miliarde de dolari americani) înainte de a da faliment în 14 august 1994. La data declarării falimentului avea datorii de 450
Caritas (joc piramidal) () [Corola-website/Science/306345_a_307674]
-
promitea restituirea, după trei luni, a unei sume de opt ori mai mari decât banii investiți. Listele cu depunători cărora le venise rândul la câștig erau publicate în cotidianul "Mesagerul transilvan". Caritas-ul a atras un număr de 400.000 deponenți din întreaga țară, care au investit 1.257 miliarde lei (aproape 1 miliard USD) înainte de a da faliment la data de 14 august 1994, având o datorie de 450 milioane USD. Plățile încetaseră, de fapt, în octombrie 1993. Estimările variază
Caritas (joc piramidal) () [Corola-website/Science/306345_a_307674]
-
1.257 miliarde lei (aproape 1 miliard USD) înainte de a da faliment la data de 14 august 1994, având o datorie de 450 milioane USD. Plățile încetaseră, de fapt, în octombrie 1993. Estimările variază între două și opt milioane de deponenți. Bancherul Dan Pascariu estima că între 35% și 50% din gospodăriile din România au fost participante la acest sistem, în timp ce Mugur Isărescu, guvernatorul Băncii Naționale a României, estima circuitul financiar ajunsese la un moment dat să ruleze o treime din masa monetară a
Caritas (joc piramidal) () [Corola-website/Science/306345_a_307674]
-
1996. Motivul pentru care autoritățile au permis acest joc piramidal a fost probabil teama de manifestații și dezordine publică. Nu se cunoaște către ce destinații s-au îndreptat banii depunătorilor. Contabilitatea firmei era mai mult decât neglijentă, iar procesele între deponenți și compania Caritas continuă și astăzi.
Caritas (joc piramidal) () [Corola-website/Science/306345_a_307674]
-
Garantare a Depozitelor în Sistemul Bancar. Într-o perioadă coincidentă cu prima criză globală a sistemului financiar-bancar, Dijmărescu dezvoltă activitățile de risc, trezorerie, audit intern și comunicare. Până la încheierea mandatului său FGDB își majorează de patru ori resursele destinate protecției deponenților bancari și atinge un grad de acoperire a depozitelor garantate printre cele mai asiguratorii din Europa, de peste patru ori nivelul minim solicitat de directivele europene. Totodată, FGDB dobândește noi atribuții pentru restructurarea instituțiilor de credit și devine parte a sistemului
Eugen Dijmărescu () [Corola-website/Science/305321_a_306650]
-
lucreze la elaborarea unui studiu științific, în vederea demonstrării importanței acestei zone, pentru ca ea să poată primi statutul de arie protejată conform reglementărilor legale. Toată documentația necesară, împreună cu studiul de fundamentare științifică, a parcurs mare parte din etapele prevăzute în lege, deponentul lor fiind Asociația Salvați Dunărea și Delta. La 3 iunie 2013, documentația a primit avizul Comisiei de Monumente a Academiei Române, urmând ca aceasta să ajungă la Primăria Sectorului 4 și apoi la minister. După un an, în cadrul unei conferințe de
Văcărești () [Corola-website/Science/303448_a_304777]
-
3) În cazul unui depozit în numerar constituit la nivelul garanției se aplică următoarele reguli: ... a) se consemnează mijloacele bănești la unitatea Trezoreriei Statului la care este arondată autoritatea fiscală teritorială; ... b) orice dobândă plătită de trezorerie în legătură cu depozitul aparține deponentului. ... (4) În cazul garanției personale se aplică următoarele reguli: ... a) garantul trebuie să fie o societate bancară din teritoriul comunitar; ... b) trebuie să existe o scrisoare de garanție bancară în favoarea autorității fiscale teritoriale la care operatorul economic este înregistrat ca
NORME METODOLOGICE din 22 ianuarie 2004 (*actualizate*) de aplicare a Legii nr. 571/2003 privind Codul fiscal. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/261928_a_263257]
-
3) În cazul unui depozit în numerar constituit la nivelul garanției se aplică următoarele reguli: ... a) se consemnează mijloacele bănești la unitatea Trezoreriei Statului la care este arondată autoritatea fiscală teritorială; ... b) orice dobândă plătită de trezorerie în legătură cu depozitul aparține deponentului. ... (4) În cazul garanției personale se aplică următoarele reguli: ... a) garantul trebuie să fie o societate bancară din teritoriul comunitar; ... b) trebuie să existe o scrisoare de garanție bancară în favoarea autorității fiscale teritoriale la care operatorul economic este înregistrat ca
HOTĂR��RE nr. 44 din 22 ianuarie 2004 (*actualizată*) pentru aprobarea Normelor metodologice de aplicare a Legii nr. 571/2003 privind Codul fiscal. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/261927_a_263256]
-
3) În cazul garanției constituite sub formă de depozit în numerar se aplică următoarele reguli: ... a) se consemnează mijloacele bănești la unitatea Trezoreriei Statului la care este arondată autoritatea fiscală teritorială; ... b) orice dobândă plătită de trezorerie în legătură cu depozitul aparține deponentului. ... (4) În cazul garanției constituite sub formă de garanție personală se aplică următoarele reguli: ... a) garantul trebuie să fie o societate bancară înregistrată în Uniunea Europeană și Spațiul Economic European, autorizată să își desfășoare activitatea pe teritoriul României; ... b) trebuie să
NORME METODOLOGICE din 6 ianuarie 2016 (*actualizate*) de aplicare a Legii nr. 227/2015 privind Codul fiscal. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/268965_a_270294]
-
3) În cazul garanției constituite sub formă de depozit în numerar se aplică următoarele reguli: ... a) se consemnează mijloacele bănești la unitatea Trezoreriei Statului la care este arondată autoritatea fiscală teritorială; ... b) orice dobândă plătită de trezorerie în legătură cu depozitul aparține deponentului. ... (4) În cazul garanției constituite sub formă de garanție personală se aplică următoarele reguli: ... a) garantul trebuie să fie o societate bancară înregistrată în Uniunea Europeană și Spațiul Economic European, autorizată să își desfășoare activitatea pe teritoriul României; ... b) trebuie să
NORME METODOLOGICE din 6 ianuarie 2016 (*actualizate*) de aplicare a Legii nr. 227/2015 privind Codul fiscal. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/269105_a_270434]
-
au fost sistate în octombrie 1993, iar inevitabilul faliment a fost declarat în august 1994. Caritas fusese fondat de Ioan Stoica în Brașov în 1992 dar își mutase sediul ulterior în Cluj-Napoca. Prăbușirea fondului a afectat peste 400.000 de deponenți, care au investit în schema piramidală peste 1.257 de miliarde de lei (33% din masa monetară a României). În această perioadă România a primit statutul de membru asociat al Uniunii Europene la data de 9 mai 1994, în anul
România după 1989 () [Corola-website/Science/297114_a_298443]
-
Iar Poliția sau Garda Financiară nu le putea verifica activitatea decât împreună cu experți bancari în condițiile în care aceste pseudo-bănci au funcționat ani de zile fără să fie verificate de cineva, se putea ajunge la situația în care mii de deponenți să își piardă toți banii odată cu falimentul acestora. Au fost înregistrate fraude în cazurile băncilor populare Banca Populară Aurora, Banca Populară de Credit, Credit Bank și Columna Bank. Piața românească a asigurărilor a fost de 2,3 miliarde RON (645
Serviciile în România () [Corola-website/Science/320208_a_321537]
-
(FGDB) este un sistem de protecție a depunerilor populației sub forma depozitelor la instituțiile de credit din România, în cazul în care acestea se află în imposibilitatea de a onora obligațiile față de deponenți. FGDB poate fi administrator delegat sau acționar la o bancă aflată în dificultate, atunci când BNR decide implementarea măsurilor de stabilizare în cazul unei bănci. FGDB poate desfășura și activități de administrator special, administrator interimar ori lichidator al instituțiilor de credit
Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar () [Corola-website/Science/320344_a_321673]
-
Iar Poliția sau Garda Financiară nu le putea verifica activitatea decât împreună cu experți bancari în condițiile în care aceste pseudo-bănci au funcționat ani de zile fără să fie verificate de cineva, se putea ajunge la situația în care mii de deponenți să își piardă toți banii odată cu falimentul acestora. Cazuri celebre de fraude în au existat în cazurile băncilor populare Banca Populară Aurora, Banca Populară de Credit, Credit Bank și Columna Bank. Acestea au profitat de lipsa legislației în domeniu și
Cooperativă de credit () [Corola-website/Science/322494_a_323823]