30,192 matches
-
supravegherea 35 Articolul 29 36 Verificări la fața locului ale sucursalelor înființate în alt stat membru 36 Articolul 30 36 Schimburile de informații și secretul profesional 36 Articolul 31 39 Obligațiile persoanelor responsabile cu controlul legal al conturilor anuale și consolidate 39 Articolul 32 40 Atribuțiile autorităților competente de a aplica sancțiuni 40 Articolul 33 40 Căi de atac în instanță 40 CAPITOLUL 2 41 INSTRUMENTE TEHNICE DE SUPRAVEGHERE PRUDENȚIALĂ 41 Secțiunea 1 41 Fonduri proprii 41 Articolul 34 41 Principii
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
DE SUPRAVEGHERE PRUDENȚIALĂ 41 Secțiunea 1 41 Fonduri proprii 41 Articolul 34 41 Principii generale 41 Articolul 35 43 Alte elemente 43 Articolul 36 44 Alte dispoziții referitoare la fondurile proprii 44 Articolul 37 46 Calcularea fondurilor proprii pe bază consolidată 46 Articolul 38 46 Deduceri și limite 47 Articolul 39 47 Dovezi ce trebuie prezentate autorităților competente 47 Secțiunea 2 47 Rata de solvabilitate 47 Articolul 40 47 Principii generale 48 Articolul 41 48 Numărătorul: fondurile proprii 48 Articolul 42
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
și întreprinderi cu scop necomercial 56 Articolul 47 56 Nivelul ratei de solvabilitate 56 Secțiunea 3 57 Expuneri semnificative 57 Articolul 48 57 Notificarea expunerilor semnificative 57 Articolul 49 58 Limitarea expunerilor semnificative 58 Articolul 50 62 Supravegherea pe bază consolidată sau neconsolidată a expunerilor semnificative 62 Secțiunea 4 63 Participații semnificative în afara sectorului financiar 63 Articolul 51 63 Limitarea participațiilor calificate nefinanciare 63 Capitolul 3 65 Supravegherea pe bază consolidată 65 Articolul 52 65 Supravegherea pe bază consolidată a instituțiilor
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
Limitarea expunerilor semnificative 58 Articolul 50 62 Supravegherea pe bază consolidată sau neconsolidată a expunerilor semnificative 62 Secțiunea 4 63 Participații semnificative în afara sectorului financiar 63 Articolul 51 63 Limitarea participațiilor calificate nefinanciare 63 Capitolul 3 65 Supravegherea pe bază consolidată 65 Articolul 52 65 Supravegherea pe bază consolidată a instituțiilor de credit 65 Articolul 53 67 Autoritățile competente responsabile cu supravegherea pe bază consolidată 67 Articolul 54 68 Forma și dimensiunile consolidării 69 Articolul 55 70 Informațiile care trebuie furnizate
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
pe bază consolidată sau neconsolidată a expunerilor semnificative 62 Secțiunea 4 63 Participații semnificative în afara sectorului financiar 63 Articolul 51 63 Limitarea participațiilor calificate nefinanciare 63 Capitolul 3 65 Supravegherea pe bază consolidată 65 Articolul 52 65 Supravegherea pe bază consolidată a instituțiilor de credit 65 Articolul 53 67 Autoritățile competente responsabile cu supravegherea pe bază consolidată 67 Articolul 54 68 Forma și dimensiunile consolidării 69 Articolul 55 70 Informațiile care trebuie furnizate de holdingurile cu activitate mixtă și de filialele
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
financiar 63 Articolul 51 63 Limitarea participațiilor calificate nefinanciare 63 Capitolul 3 65 Supravegherea pe bază consolidată 65 Articolul 52 65 Supravegherea pe bază consolidată a instituțiilor de credit 65 Articolul 53 67 Autoritățile competente responsabile cu supravegherea pe bază consolidată 67 Articolul 54 68 Forma și dimensiunile consolidării 69 Articolul 55 70 Informațiile care trebuie furnizate de holdingurile cu activitate mixtă și de filialele acestora 70 Articolul 56 70 Măsuri de facilitare a supravegherii pe bază consolidată 71 TITLUL VI
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
supravegherea pe bază consolidată 67 Articolul 54 68 Forma și dimensiunile consolidării 69 Articolul 55 70 Informațiile care trebuie furnizate de holdingurile cu activitate mixtă și de filialele acestora 70 Articolul 56 70 Măsuri de facilitare a supravegherii pe bază consolidată 71 TITLUL VI 72 COMITETUL CONSULTATIV BANCAR 73 Articolul 57 73 Componența și sarcinile Comitetului consultativ bancar 73 Articolul 58 73 Examinarea condițiilor de autorizare 74 Articolul 59 74 Rapoarte de urmărire 74 TITLUL VII 75 COMPETENȚE EXECUTORII 75 Articolul
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
În sensul prezentei directive: 1. "instituție de credit" reprezintă o societate a cărei activitate constă în primirea de depozite sau de alte fonduri rambursabile din partea cetățenilor și acordarea unor credite în nume propriu În scopul exercitării supravegherii pe o bază consolidată, se consideră drept instituție de credit orice instituție de credit în sensul primului alineat și orice societate de stat sau privată care corespunde definiției de la primul alineat și care a fost autorizată într-o țară terță. În scopul exercitării supravegherii
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
stabilită între o societate mamă și o filială, după cum se definește la art. 1 din Directiva 83/349/CEE sau o relație similară între orice persoană juridică sau fizică și o întreprindere; 9. "participație", în scopul exercitării supravegherii pe bază consolidată, reprezintă deținerea directă sau indirectă a 20% sau mai mult din drepturile de vot sau din capitalul unei întreprinderi; 10. "participație calificată" reprezintă deținerea, directă sau indirectă, într-o întreprindere a cel puțin 10% din capital sau din drepturile de
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
capital inițial" reprezintă capitalul definit la art. 34 alin. (2) pct. (1) și (2); 12. "societate mamă" reprezintă orice societate mamă, după cum este definită la art. 1 și 2 din Directiva 83/349/CEE. În scopul exercitării supravegherii pe bază consolidată și controlului expunerilor semnificative, se consideră "societate mamă" orice societate în sensul art. 1 alin. (1) din Directiva 83/349/CEE, precum și orice societate care, în opinia autorităților competente, exercită în mod efectiv o influență dominantă asupra unei alte societăți
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
în opinia autorităților competente, exercită în mod efectiv o influență dominantă asupra unei alte societăți; 13. "filială" reprezintă orice filială de întreprindere, conform definiției de la art. 1 și 2 din Directiva 83/349/CEE. În scopul exercitării supravegherii pe bază consolidată și controlului expunerilor semnificative, se consideră că o "filială" înseamnă orice societate-filială în sensul art. 1 alin. (1) din Directiva 83/349/CEE, precum și orice întreprindere asupra căreia, după opinia autorităților competente, o societate-mamă exercită în mod efectiv o influență
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
instituțiilor afiliate constituie angajamente în solidar și nelimitate sau angajamentele instituțiilor sale afiliate sunt în întregime garantate de organismul central respectiv; - solvabilitate și lichiditatea organismului central și a tuturor instituțiilor afiliate acestuia sunt supravegheate ca un întreg, pe baza conturilor consolidate; - conducerea organismului central este abilitată să emită instrucțiuni către organele de conducere ale instituțiilor afiliate. Instituțiile de credit care funcționează la nivel local și care sunt afiliate, după data de 15 septembrie 1997, unui organism central în sensul dispozițiilor primului
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
5 și, de asemenea, de la art. 40-51 și 65, cu condiția ca, fără a aduce atingere aplicării acelor dispoziții la organismul central, întregul constituit de către organismul central împreună cu instituțiile sale afiliate să fie reglementat prin dispozițiile menționate anterior, pe bază consolidată. În cazul exceptării, art. 13, 18, 19, 20 alin. (1)-(6), art. 21 și 22 se aplică ansamblului constituit din organismul central și instituțiile afiliate. Articolul 3 Interdicția impusă societăților, altele decât instituțiile de credit, de a desfășura activități de
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
prudențială a filialei și, de asemenea, trebuie să fi declarat, cu consimțământul autorităților competente din statul membru de origine, că garantează în solidar angajamentele asumate de filială; - filiala trebuie să fie inclusă efectiv, în special în ceea ce privește activitățile respective, în supravegherea consolidată a societății mamă sau a fiecăreia dintre societățile mamă, în conformitate cu art. 52-56, în special pentru calcularea ratei de solvabilitate, pentru controlul expunerilor semnificative și pentru limitarea participațiilor prevăzute la art. 51. Respectarea acestor condiții trebuie verificată de către autoritățile competente din
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
autorizație" ca "memorandum și statut de asociere". Al doilea paragraf din art. 20 alin. (3) se citește după cum urmează: "Autoritățile competente din statul membru de origine trebuie să comunice valoarea fondurilor proprii ale instituției financiare - filială și rata de solvabilitate consolidată a instituției de credit care este societatea-mamă". În cazul în care o instituție financiară eligibilă în conformitate cu prezentul articol nu mai îndeplinește toate condițiile impuse, statul membru de origine înștiințează autoritățile competente din statul membru gazdă, iar activitățile desfășurate de către instituția
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
țări terțe, aplicarea dispozițiilor care, pe baza principiului reciprocității, acordă sucursalelor unei instituții de credit cu sediul în afara Comunității un tratament identic pe tot teritoriul Comunității. Articolul 25 Cooperarea cu autoritățile competente din țări terțe în domeniul supravegherii pe bază consolidată 1. Comisia poate prezenta Consiliului, fie la cererea unui stat membru, fie din proprie inițiativă, propuneri pentru negocierea de acorduri cu una sau mai multe țări terțe, cu privire la supravegherea pe bază consolidată a: - instituțiilor de credit ale căror societăți mamă
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
din țări terțe în domeniul supravegherii pe bază consolidată 1. Comisia poate prezenta Consiliului, fie la cererea unui stat membru, fie din proprie inițiativă, propuneri pentru negocierea de acorduri cu una sau mai multe țări terțe, cu privire la supravegherea pe bază consolidată a: - instituțiilor de credit ale căror societăți mamă își au sediile centrale într-o țară terță, și - instituțiilor de credit situate în țări terțe, ale căror societăți mamă, fie că sunt instituții de credit sau holdinguri financiare, își au sediile
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
că sunt instituții de credit sau holdinguri financiare, își au sediile centrale în cadrul Comunității. 2. Acordurile menționate la alin. (1) urmăresc să asigure ca: - autoritățile competente din statele membre să poată obține informațiile necesare pentru supraveghere, pe baza situațiilor financiare consolidate ale instituțiilor de credit sau ale holdinguri financiare situate în Comunitate și care au ca filiale instituții de credit sau instituții financiare situate în afara Comunității sau care dețin participații în astfel de instituții, - autoritățile competente din țări terțe să poată
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
în conformitate cu art. 18 și 19, cade în sarcina autorităților competente din statul membru de origine, fără a aduce atingere dispozițiilor din prezenta directivă care atribuie această responsabilitate autorităților statului membru gazdă. 2. Aplicarea alin. (1) nu împiedică supravegherea pe bază consolidată, în conformitate cu prezenta directivă. Articolul 27 Competențele statului membru gazdă Până la o coordonare ulterioară, statele membre gazdă răspund în continuare, în colaborare cu autoritățile competente din statele membre de origine, de supravegherea lichidității sucursalelor instituțiilor de credit. Fără a aduce atingere
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
numai pentru scopurile avizate. 4. Autoritățile competente care primesc informații confidențiale, în conformitate cu alin. (1) și (2), pot să le utilizeze numai în următoarele scopuri: - verificarea îndeplinirii condițiilor care reglementează inițierea activității instituțiilor financiare, precum și pentru a facilita supravegherea, pe bază consolidată sau neconsolidată, a desfășurării activității respective, în special în ceea ce privește supravegherea lichidității, solvabilității, expunerilor semnificative și procedurilor contabile și administrative, precum și mecanismele interne de control, sau - impunerea de sancțiuni, sau - într-un apel în contencios administrativ împotriva unei autorități competente, sau
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
totuși ca informațiile primite în conformitate cu alin. (2) să nu fie comunicate în situațiile prevăzute la acest alineat fără consimțământul expres al autorităților competente care au furnizat informațiile respective. Articolul 31 Obligațiile persoanelor responsabile cu controlul legal al conturilor anuale și consolidate 1. Statele membre trebuie să prevadă cel puțin ca: (a) orice persoană autorizată în sensul Directivei Consiliului 84/253/CEE (14), care îndeplinește în cadrul unei instituții de credit sarcinile prevăzute la art. 51 din Directiva Consiliului 78/660/CEE (15
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
calculate înainte de deducerea elementelor menționate la pct. (12) și la acest punct. Până la o coordonare ulterioară a dispozițiilor referitoare la consolidare, statele membre pot prevedea ca, în scopul calculării fondurilor proprii neconsolidate, societățile mamă care fac obiectul supravegherii pe bază consolidată nu trebuie să-și deducă participațiile la alte instituții de credit sau financiare care sunt incluse în consolidare. Prezenta dispoziție se aplică tuturor regulilor prudențiale armonizate prin actele comunitare. 3. Conceptul de fonduri proprii, după cum este definit la pct. (1
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
ani înainte de data rambursării; d) contractul de împrumut nu trebuie să includă nici o clauză care să prevadă că, în anumite situații, altele decât lichidarea instituției de credit, datoria trebuie rambursată înainte de scadența convenită. Articolul 37 Calcularea fondurilor proprii pe bază consolidată 1. Dacă calculul trebuie să se facă pe bază consolidată, sumele consolidate aferente elementelor menționate la art. 34 alin. (2) vor fi utilizate în conformitate cu regulile prevăzute la art. 52-56. În plus, pot fi asimilate la rezervele consolidate, în scopul calculării
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
să includă nici o clauză care să prevadă că, în anumite situații, altele decât lichidarea instituției de credit, datoria trebuie rambursată înainte de scadența convenită. Articolul 37 Calcularea fondurilor proprii pe bază consolidată 1. Dacă calculul trebuie să se facă pe bază consolidată, sumele consolidate aferente elementelor menționate la art. 34 alin. (2) vor fi utilizate în conformitate cu regulile prevăzute la art. 52-56. În plus, pot fi asimilate la rezervele consolidate, în scopul calculării fondurilor proprii, următoarele elemente, atunci când sunt elemente ("negative")de credit
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
nici o clauză care să prevadă că, în anumite situații, altele decât lichidarea instituției de credit, datoria trebuie rambursată înainte de scadența convenită. Articolul 37 Calcularea fondurilor proprii pe bază consolidată 1. Dacă calculul trebuie să se facă pe bază consolidată, sumele consolidate aferente elementelor menționate la art. 34 alin. (2) vor fi utilizate în conformitate cu regulile prevăzute la art. 52-56. În plus, pot fi asimilate la rezervele consolidate, în scopul calculării fondurilor proprii, următoarele elemente, atunci când sunt elemente ("negative")de credit: - orice interese
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]