33,428 matches
-
în cazurile la care se face referire în mod expres în legislația națională sau comunitară, cu condiția ca aceste activități să fie supuse unor reglementări și controale menite să protejeze deponenții și investitorii, aplicabile acestor situații. TITLUL II CONDIȚII PRIVIND INIȚIEREA ȘI EXERCITAREA ACTIVITĂȚII INSTITUȚIILOR DE CREDIT Articolul 4 Autorizarea Statele membre solicită instituțiilor de credit să obțină autorizații înainte de începerea propriu-zisă a activităților acestora. Statele membre trebuie să stabilească cerințele care condiționează emiterea acestei autorizații, în conformitate cu art. 5-9 și să
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
sediul social, - orice instituție de credit trebuie să își aibă sediul central în statul membru care i-a eliberat autorizația și în care își desfășoară de fapt activitatea. Articolul 7 Acționari și membri 1. Autoritățile competente nu eliberează autorizații privind inițierea și exercitarea activității instituțiilor de credit înainte de a primi informații cu privire la identitatea acționarilor sau a membrilor, direcți sau indirecți, persoane fizice sau juridice, care dețin participații calificate, cât și cu privire la valoarea participației acestora. În sensul definiției participației calificate în contextul
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
în procesul de constituire sau de desfășurare a activităților bancare într-o țară terță. 3. Comisia întocmește periodic un raport privind tratamentul de care beneficiază instituțiile de credit ale Comunității în țări terțe, în conformitate cu dispozițiile alin. (4) și (5), în ceea ce privește inițierea și exercitarea activităților bancare, precum și achiziționarea de participații la instituțiile de credit din țări terțe. Comisia înaintează aceste rapoarte Consiliului, însoțite de propuneri adecvate. 4. Ori de câte ori Comisia consideră, fie pe baza rapoartelor menționate la alin. (3), fie pe baza altor
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
5) sau atunci când măsurile prevăzute la paragraful al doilea și al treilea din alin. (5) nu se mai aplică. 7. Măsurile întreprinse conform prezentului articol sunt în conformitate cu obligațiile ce revin Comunității în sensul acordurilor internaționale bilaterale sau multilaterale care reglementează inițierea și exercitarea activității instituțiilor de credit. Articolul 24 Sucursalele instituțiilor de credit cu sediul central în afara Comunității 1. Statele membre nu aplică sucursalelor instituțiilor de credit cu sediul în afara Comunității, la începerea sau derularea activității acestora, dispozițiile care au drept
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
scris al autorităților competente care le-au prezentat și, după caz, numai pentru scopurile avizate. 4. Autoritățile competente care primesc informații confidențiale, în conformitate cu alin. (1) și (2), pot să le utilizeze numai în următoarele scopuri: - verificarea îndeplinirii condițiilor care reglementează inițierea activității instituțiilor financiare, precum și pentru a facilita supravegherea, pe bază consolidată sau neconsolidată, a desfășurării activității respective, în special în ceea ce privește supravegherea lichidității, solvabilității, expunerilor semnificative și procedurilor contabile și administrative, precum și mecanismele interne de control, sau - impunerea de sancțiuni, sau
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
Directiva a fost modificată ultima dată de Directiva 97/9/CE (JO L 84, 26.03.1997, p. 22). (18) Prima Directivă a Consiliului 73/239/CEE din 24 iulie 1973 privind coordonarea legilor, reglementărilor și dispozițiilor administrative referitoare la inițierea și exercitarea activității de asigurare directă, alta decât asigurările de viață (JO L 228, 16.08.1973, p. 3) . Directiva a fost modificată ultima dată de Directiva 95/26/CE. (19) Prima Directivă a Consiliului 79/267/CEE din 5
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
228, 16.08.1973, p. 3) . Directiva a fost modificată ultima dată de Directiva 95/26/CE. (19) Prima Directivă a Consiliului 79/267/CEE din 5 martie 1979 privind coordonarea legilor, reglementărilor și dispozițiilor administrative referitoare la accesul la inițierea și exercitarea activității de asigurare de viață directă (JO L 63, 13.03.1979, p. 1). Directiva a fost modificată ultima dată de Directiva 95/26/CE. (20) Incluzând, printre altele: - credite de consum; - credite ipotecare; - factoring, cu sau fără
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
de gestionare, verificarea ex post adecvată în conformitate cu dispozițiile alineatului (4)."; (b) alineatul (5) se înlocuiește cu următorul text: "(5) Membrii personalului responsabil cu verificările menționate la alineatele (2) și (4) sunt diferiți de membrii personalului care îndeplinesc sarcini legate de inițierile menționate la alineatul (1) și nu sunt subordonați acestora." 7. La articolul 54, prima teză se înlocuiește cu următorul text: "Ordonatorii de credite delegați înregistrează, pentru fiecare exercițiu financiar, contractele încheiate prin procedurile negociate menționate la articolul 126 alineatul (1
32006R1248-ro () [Corola-website/Law/295439_a_296768]
-
atunci când este necesară protejarea intereselor financiare ale Comunității, atunci când contabilul are motive întemeiate să considere că sumele datorate Comunităților ar putea fi pierdute, acesta recuperează creanțele prin compensare înainte de scadența menționată la articolul 78 alineatul (3) litera (b). (2) Înainte de inițierea unei recuperări în conformitate cu alineatul (1), contabilul consultă ordonatorul de credite responsabil și informează debitorii implicați. Atunci când debitorul este o autoritate națională sau una dintre unitățile administrative ale acesteia, contabilul informează și statul membru respectiv cu cel puțin 10 zile lucrătoare
32006R1248-ro () [Corola-website/Law/295439_a_296768]
-
membre elimină, în favoarea persoanelor fizice și a societăților desemnate în titlul I al Programelor generale de eliminare a restricțiilor privind libertatea de stabilire și libertatea de a presta servicii, restricțiile prevăzute în titlul III al programelor de mai sus în ceea ce privește inițierea activităților menționate la art. 2 și exercitarea acestora. Articolul 2 Dispozițiile prezentei directive se aplică: 1. activităților independente de reasigurare și retrocedare cuprinse în fostul grup 630 al anexei I la programul general de eliminare a restricțiilor la libertatea de
jrc28as1966 by Guvernul României () [Corola-website/Law/85160_a_85947]
-
de stabilire: -În ceea ce privește Republica Federală Germania: 1. Legea din 6 iunie 1931 (Versicherungsaufsichtsgesetz): art. 10 alin. (2) ultima frază și art. 111 alin. (2), care recunosc Ministerului Federal al Economiei dreptul discreționar de a impune străinilor condițiile privind inițierea acestei activități și, respectiv, de a le interzice discreționar exercitarea acestei activități pe teritoriul Republicii Federale; 2. Gewerbeordnung, ( 12, și legea din 30 ianuarie 1937, ( 292, care prevăd o autorizație prealabilă pentru societățile străine. -În ceea ce privește Regatul Belgiei: Arrêté
jrc28as1966 by Guvernul României () [Corola-website/Law/85160_a_85947]
-
sau eliminate. (6) În cazul recuperării sau eliminării intermediare menționate la articolul 6 alineatul (6), atunci când se descoperă un transfer ilegal după încheierea operațiunii de recuperare sau de eliminare intermediare, obligația subsidiară a țării de expediere privind preluarea deșeurilor sau inițierea recuperării sau eliminării alternative încetează atunci când instalația eliberează certificatul menționat la articolul 15 litera (d). În cazul în care o instalație emite un certificat de recuperare sau de eliminare astfel încât acesta duce la un transfer ilegal, având drept consecință eliberarea
32006R1013-ro () [Corola-website/Law/295359_a_296688]
-
DIRECTIVA 2006/48/CE A PARLAMENTULUI EUROPEAN ȘI A CONSILIULUI din 14 iunie 2006 privind inițierea și exercitarea activității instituțiilor de credit (reformare) (Text cu relevanță pentru SEE) PARLAMENTUL EUROPEAN ȘI CONSILIUL UNIUNII EUROPENE, având în vedere Tratatul de instituire a Comunității Europene, în special articolul 47 alineatul (2) prima și a treia teză, având în
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
vedere avizul Comitetului Economic și Social 1, având în vedere avizul Băncii Centrale Europene2, acționând în conformitate cu procedura stabilită la articolul 251 din tratat3, întrucât: (1) Directiva 2000/12/CE a Parlamentului European și a Consiliului din 20 martie 2000 privind inițierea și exercitarea activității instituțiilor de credit 4 a fost modificată semnificativ de mai multe ori. Având în vedere că se efectuează noi modificări ale directivei în cauză, aceasta ar trebui să fie refăcută în scopul clarificării. (2) Pentru a se
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
exercitarea activității instituțiilor de credit 4 a fost modificată semnificativ de mai multe ori. Având în vedere că se efectuează noi modificări ale directivei în cauză, aceasta ar trebui să fie refăcută în scopul clarificării. (2) Pentru a se facilita inițierea și exercitarea activității instituțiilor de credit, trebuie să se elimine diferențele cele mai nefavorabile dintre legile statelor membre în ceea ce privește normele care reglementează activitatea instituțiilor respective. (3) Directiva constituie instrumentul esențial pentru instituirea pieței interne, atât din punctul de vedere al
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
informații precise, utilizând criterii obiective. Cu toate acestea, este posibil un anumit grad de flexibilitate în ceea ce privește cerințele privind statutul juridic al instituțiilor de credit și protejarea denumirilor. (8) Având în vedere că obiectivele prezentei directive, și anume introducerea normelor privind inițierea și exercitarea activității instituțiilor de credit, precum și supravegherea lor prudențială, nu pot fi suficient realizate de către statele membre și, prin urmare, din cauza magnitudinii și efectelor acțiunii propuse, pot fi realizate mai bine la nivelul Comunității, Comunitatea ar trebui să adopte
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
nu ar trebui să aducă atingere obligațiilor statelor membre privind termenele de transpunere în legislația națională a directivelor menționate de anexa XIII partea B, ADOPTĂ PREZENTA DIRECTIVĂ: CONȚINUT TITLUL I OBIECT, DOMENIU DE APLICARE ȘI DEFINIȚII TITLUL II CONDIȚII PRIVIND INIȚIEREA ȘI EXERCITAREA ACTIVITĂȚII INSTITUȚIILOR DE CREDIT TITLUL III DISPOZIȚII PRIVIND LIBERTATEA DE STABILIRE ȘI LIBERTATEA DE A PRESTA SERVICII Secțiunea 1 Instituții de credit Secțiunea 2 Instituții financiare Secțiunea 3 Exercitarea dreptului de stabilire Secțiunea 4 Exercitarea libertății de a
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
MODIFICĂRILE LOR SUCCESIVE (menționate la articolul 158) ANEXA XIII Partea B TERMENELE LIMITĂ DE TRANSPUNERE (menționate la articolul 158) ANEXA XIV TABEL DE CORESPONDENȚĂ TITLUL I OBIECT, DOMENIU DE APLICARE ȘI DEFINIȚII Articolul 1 (1) Prezenta directivă stabilește norme privind inițierea și exercitarea activității instituțiilor de credit și supravegherea lor prudențială. (2) Articolul 39 și titlul V capitolul 4 secțiunea 1 se aplică holdingurilor financiare și holdingurilor cu activitate mixtă care își au sediile centrale în Comunitate. (3) Instituțiile excluse cu
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
multe state membre sau în cazurile prevăzute în mod expres de legislația națională sau comunitară, cu condiția ca aceste activități să fie supuse unor reglementări și controale menite să protejeze deponenții și investitorii, aplicabile situațiilor respective. TITLUL II CONDIȚII PRIVIND INIȚIEREA ȘI EXERCITAREA ACTIVITĂȚII INSTITUȚIILOR DE CREDIT Articolul 6 Statele membre solicită instituțiilor de credit să obțină autorizații înainte de începerea propriu-zisă a activităților lor. Fără a aduce atingere articolelor 7-12, statele membre trebuie să stabilească condițiile pentru emiterea acestei autorizații și
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
se află sediul social și (b) orice instituție de credit trebuie să își aibă sediul central în statul membru care i-a eliberat autorizația și în care își desfășoară efectiv activitatea. Articolul 12 (1) Autoritățile competente nu eliberează autorizații privind inițierea și exercitarea activității instituțiilor de credit înainte de a primi informații cu privire la identitatea acționarilor sau a membrilor, direcți sau indirecți, persoane fizice sau juridice, care dețin participații calificate, precum și cu privire la valoarea participațiilor acestora. În determinarea existenței unei participații calificate în contextul
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
fac obiectul secretului profesional menționat la alineatul (1). Articolul 45 Autoritățile competente care primesc informații confidențiale în conformitate cu articolul 44 le pot utiliza numai în cursul exercitării sarcinilor lor și numai în următoarele scopuri: (a) pentru verificarea îndeplinirii condițiilor care reglementează inițierea activității instituțiilor de credit, precum și pentru a facilita supravegherea, pe bază consolidată sau neconsolidată, a desfășurării activităților respective, în special în ceea ce privește supravegherea lichidității, a solvabilității, a expunerilor maxime și a procedurilor contabile și administrative, precum și a mecanismelor interne de control
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
de intrare, întocmește și analizează rapoarte asupra rezultatelor modelului de măsurare a riscului instituției de credit și evaluează legătura dintre măsurile expunerii la risc și limitele de creditare și tranzacționare. Unitatea în cauză funcționează independent de alte unități responsabile cu inițierea, reînnoirea sau tranzacționarea expunerilor și trebuie, de asemenea, să nu fie supusă nici unei influențe inoportune; trebuie să dețină personal adecvat; trebuie să prezinte rapoarte direct cadrelor de conducere a instituției de credit. Activitatea unității de control al riscului face parte
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
și rezolvarea în mod proactiv a problemelor care apar. În mod special, instituția de credit dispune de politici, proceduri și sisteme informatice clare și eficiente care să permită identificarea încălcării contractului, precum și de proceduri și politici clare și eficiente de inițiere de acțiuni juridice și de gestionare adecvată a creanțelor cumpărate care pun probleme. Eficiența sistemelor de verificare a garanțiilor, a accesului la credit și a disponibilităților de numerar 108. Instituția de credit dispune de politici și proceduri clare și eficiente
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
raporturilor depinde de importanța și de tipul informației comunicate și de nivelul destinatarului. 5.2. Controlul riscului de credit 128. Unitatea de control al riscului de credit este independentă de membrii personalului și de funcțiile de conducere cu responsabilități în inițierea și reînnoirea expunerilor și raportează direct cadrelor superioare de conducere. Unitatea este responsabilă cu crearea sau selectarea, punerea în aplicare și supravegherea performanței sistemului de rating. Unitatea în cauză întocmește și analizează periodic rapoartele privind rezultatele propuse de sistemele de
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
la punctul 43. Poziției neevaluate îi este atribuit un rating derivat echivalent cu evaluarea creditului corespunzătoare acelei clase de rating, astfel cum se prevede la punctul 43. În sensul calculării valorilor expunerilor ponderate la risc, în cazul în care, la inițierea operațiunii de titlurizare, ratingul derivat este cel puțin la nivelul cotației aferente investiției, respectivul rating este considerat identic cu o evaluare eligibilă a creditului efectuată de o agenție internațională de rating eligibilă. 3.2. Valorile maxime ale expunerilor ponderate la
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]