77,608 matches
-
de plată ori capacitatea Băncii Naționale a României de a supraveghea respectarea de către instituția de plată a tuturor obligațiilor impuse de Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 113/2009 și prezentul regulament. Articolul 17 (1) Descrierea cadrului formal de administrare a activității de prestare de servicii de plată, prevăzut la art. 15 lit. e), va cuprinde, după caz: definirea liniilor de responsabilitate, măsurile organizatorice adoptate în vederea protejării fondurilor utilizatorilor serviciilor de plată, atribuțiile fiecărui compartiment/centru de responsabilitate al instituției de plată și fluxurile
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
plată și fluxurile informaționale dintre acestea, atribuțiile sucursalelor și ale altor sedii secundare ale instituției de plată, atribuțiile comitetelor specializate ale instituției de plată, competențele organelor de administrare și/sau de conducere ale instituției de plată și ale activității de prestare de servicii de plată. ... (2) Descrierea mecanismelor de control intern se va referi, după caz, la modul de organizare a funcțiilor de control al riscurilor, de asigurare a conformității și de audit intern, în vederea asigurării continuității și fiabilității în efectuarea
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
cu care instituția de plată are legături strânse sau dificultățile în aplicarea dispozițiilor ori măsurilor respective nu împiedică exercitarea eficientă a funcțiilor Băncii Naționale a României de supraveghere. ... Articolul 20 (1) Pentru fiecare dintre persoanele fizice responsabile pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de plată va fi transmisă hotărârea organului competent cu privire la desemnarea acestor persoane, precum și următoarea documentație: ... a) copia actului de identitate, a cărei conformitate cu originalul va fi certificată de posesorul actului de identitate; ... b) certificatul de cazier judiciar
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
fiecăreia dintre entitățile în cadrul cărora persoana respectivă a desfășurat activitate; ... d) chestionarul al cărui model este prevăzut în anexa nr. 3, completat și semnat de aceste persoane. ... (2) Pentru fiecare dintre persoanele juridice responsabile pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de plată va fi transmisă hotărârea organului competent cu privire la desemnarea acestor persoane, precum și următoarea documentație: ... a) certificatul constatator eliberat de oficiul registrului comerțului sau orice alt document oficial echivalent eliberat de autoritatea similară din țara de origine, care
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
care entitățile care solicită autorizarea funcționează deja prin intermediul agenților sau sucursalelor pe teritoriul României sau al unui stat terț, acestea vor prezenta și documentele prevăzute la cap. III sau, după caz, documentele prevăzute la art. 65. Capitolul III Notificarea în vederea prestării de servicii de plată prin intermediul unui agent Articolul 25 Instituțiile de plată pot presta servicii de plată prin intermediul unui agent numai ulterior înscrierii acestuia în registrul instituțiilor de plată ținut de Banca Națională a României. Articolul 26 (1) Prevederile art. 12 și 13
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
presta servicii de plată prin intermediul unui agent numai ulterior înscrierii acestuia în registrul instituțiilor de plată ținut de Banca Națională a României. Articolul 26 (1) Prevederile art. 12 și 13 se aplică în mod corespunzător persoanelor responsabile pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de plată a agentului. ... (2) În cazul în care agentul este o persoană fizică, prevederile art. 12 și 13 se aplică acesteia. ... Articolul 27 (1) Pentru îndeplinirea cerinței privind deținerea de cunoștințe și experiență solicitantul trebuie să demonstreze
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
în care agentul este o persoană fizică, prevederile art. 12 și 13 se aplică acesteia. ... Articolul 27 (1) Pentru îndeplinirea cerinței privind deținerea de cunoștințe și experiență solicitantul trebuie să demonstreze că persoanele responsabile pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de plată ce urmează a fi desfășurată de agent dispun de cunoștințe adecvate cu privire la aceste activități, precum și de experiență dobândită într-o entitate comparabilă ca activitate cu activitățile ce urmează a fi prestate de agent. ... (2) În cazul
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
și obiectul de activitate al acesteia; ... b) descrierea mecanismelor de control intern instituite pentru conformarea la obligațiile legale în materie de prevenire și combatere a spălării banilor și finanțării terorismului; ... c) identitatea persoanelor responsabile pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de plată și documentația prevăzută la art. 20. ... Articolul 29 În cazul în care agentul este o persoană fizică, în vederea înscrierii acestuia în registrul instituțiilor de plată, instituțiile de plată trebuie să transmită Băncii Naționale a României - Direcția supraveghere hotărârea organului
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
supraveghere hotărăște înscrierea agentului în registrul instituțiilor de plată, decizia va cuprinde serviciile de plată ce pot fi desfășurate de instituția de plată prin intermediul agentului și va fi însoțită de aprobările pentru persoanele responsabile pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de plată și de numărul de înregistrare în registru. ... (2) Procedura și termenele în care Banca Națională a României se pronunță asupra cererii de desfășurare a activității de servicii de plată prin intermediul unui agent sunt cele prevăzute de Ordonanța de urgență
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
fondurilor proprii Articolul 32 (1) Nivelul minim al fondurilor proprii de care trebuie să dispună o instituție de plată se determină potrivit art. 28 alin. (1) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 113/2009 . ... (2) Datele aferente activității de prestare de servicii de plată utilizate la determinarea necesarului de fonduri proprii includ datele aferente activităților operaționale și conexe acesteia. ... Articolul 33 (1) În aplicarea dispozițiilor art. 28 alin. (1) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 113/2009 , instituțiile de
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
metode trebuie avute în vedere instrucțiunile ce se regăsesc în anexa nr. 4. ... Articolul 34 (1) Potrivit metodei A necesarul de fonduri proprii al unei instituții de plată reprezintă cel puțin 10% din volumul cheltuielilor administrative fixe aferente activității de prestare de servicii de plată înregistrate de instituția de plată în anul financiar precedent. ... (2) Banca Națională a României poate solicita, în caz de modificare semnificativă a volumului cheltuielilor administrative fixe aferente anului în curs în raport cu anul financiar precedent, ajustarea necesarului de fonduri proprii
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
milioane euro inclusiv; ... e) 0,25% pentru tranșa valorică ce depășește echivalentul în lei a 250 milioane euro; ... 4. însumarea rezultatelor obținute la pct. 3; 5. ajustarea sumei obținute la pct. 4 prin aplicarea unui coeficient stabilit în funcție de activitatea de prestare de servicii de plată desfășurată de instituția de plată, astfel: a) 0,5 pentru activitatea prevăzută la art. 8 lit. f) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 113/2009 ; ... b) 0,8 pentru activitatea prevăzută la art. 8 lit.
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
pentru activitățile prevăzute la art. 8 lit. a)-e) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 113/2009 . ... Articolul 36 (1) Potrivit metodei C necesarul fondurilor proprii se determină pe baza veniturilor obținute de instituția de plată din activitatea de prestare de servicii de plată în anul financiar precedent, prin aplicarea următorului algoritm de calcul: ... 1. determinarea valorii indicatorului relevant, prin însumarea veniturilor din dobânzi, veniturilor din comisioane și altor venituri din exploatare și deducerea din valoarea astfel obținută a cheltuielilor
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
milioane euro inclusiv; - 1,5% pentru tranșa valorică ce depășește echivalentul în lei a 50 milioane euro inclusiv; 3. însumarea rezultatelor obținute la pct. 2; 4. ajustarea sumei obținute la pct. 3 prin aplicarea unui coeficient stabilit în funcție de activitatea de prestare de servicii de plată desfășurată de instituția de plată, astfel: a) 0,5 pentru activitatea prevăzută la art. 8 lit. f) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 113/2009 ; ... b) 0,8 pentru activitatea prevăzută la art. 8 lit.
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
elementele prevăzute la art. 43 alin. (2) lit. b), cu condiția ca, indiferent de semnificația lor juridică sau contabilă, acestea să aibă următoarele caracteristici: ... a) să fie la dispoziția instituției de plată fără restricții pentru acoperirea riscurilor specifice activității de prestare de servicii de plată, atunci când pierderile sau minusurile de valoare nu au fost încă identificate; ... b) să se regăsească în evidența contabilă internă; ... c) nivelul lor să fie stabilit de conducerea instituției de plată, verificat de persoanele responsabile cu auditarea
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
exces se deduce din nivelul fondurilor proprii de nivel 1, calculat potrivit prevederilor art. 40, art. 41 alin. (1) și ale art. 42. ... Articolul 51 La calculul fondurilor proprii potrivit prezentei secțiuni, instituțiile de plată utilizează date aferente activității de prestare de servicii de plată, inclusiv date aferente activităților operaționale și conexe acesteia. Articolul 52 Instituțiile de plată trebuie să poată dovedi în orice moment Băncii Naționale a României îndeplinirea cerințelor prevăzute de prezentul capitol. Capitolul IV^1 Condiții privind desfășurarea activității de creditare
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
situația instituțiilor de plată referitoare la: ... a) completarea obiectului de activitate cu oricare dintre serviciile de plată enumerate la art. 8 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 113/2009 ; ... b) înlocuirea persoanelor responsabile pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de plată; ... c) deschiderea de sucursale în state terțe și modificările în situația acestora referitoare la înlocuirea persoanelor desemnate să asigure conducerea sucursalelor; ... d) modificarea metodei de determinare a necesarului de fonduri proprii; ... e) schimbarea metodei de protejare
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
a fondurilor primite pentru executarea operațiunilor de plată; ... f) externalizarea de funcții operaționale importante aferente serviciilor de plată; ... g) modificările în situația agenților înregistrați în registrul ținut de Banca Națională a României referitoare la înlocuirea persoanelor responsabile pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de plată. ... (2) Instituțiile de plată comunică Băncii Naționale a României - Direcția supraveghere deschiderea de sucursale și prestarea de servicii de plată în mod direct în alte state membre potrivit procedurii prevăzute la art. 54 din Ordonanța de urgență a Guvernului
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
plată; ... g) modificările în situația agenților înregistrați în registrul ținut de Banca Națională a României referitoare la înlocuirea persoanelor responsabile pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de plată. ... (2) Instituțiile de plată comunică Băncii Naționale a României - Direcția supraveghere deschiderea de sucursale și prestarea de servicii de plată în mod direct în alte state membre potrivit procedurii prevăzute la art. 54 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 113/2009 . ... Articolul 62 (1) Instituțiile de plată procedează la înregistrarea în registrul comerțului a mențiunilor
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
acest fapt. ... (3) Completarea obiectului de activitate se aprobă doar în privința activităților pentru care este fundamentată în mod corespunzător capacitatea instituției de plată de a le desfășura în mod adecvat. ... 1.2. Persoanele responsabile pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de plată Articolul 64 (1) În cazul înlocuirii persoanelor responsabile pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de plată, instituția de plată trebuie să solicite în prealabil Băncii Naționale a României aprobarea noilor persoane. ... (2) Cererea de aprobare va
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
capacitatea instituției de plată de a le desfășura în mod adecvat. ... 1.2. Persoanele responsabile pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de plată Articolul 64 (1) În cazul înlocuirii persoanelor responsabile pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de plată, instituția de plată trebuie să solicite în prealabil Băncii Naționale a României aprobarea noilor persoane. ... (2) Cererea de aprobare va fi însoțită de hotărârea organului competent și documentația prevăzută la art. 20. ... (3) Evaluarea persoanelor prevăzute la alin. (1
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
descriere a mecanismelor de control intern instituite de solicitant pentru a se conforma obligațiilor legale în materie de prevenire și combatere a spălării banilor și finanțării terorismului; ... g) o descriere a activității ce se va desfășura, alta decât cea de prestare de servicii de plată, și a procedurilor implementate ce asigură că aceste activități comerciale nu prejudiciază soliditatea situației financiare a instituției de plată ori capacitatea Băncii Naționale a României de a supraveghea respectarea de către instituția de plată a tuturor obligațiilor impuse de Ordonanța
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
Banca Națională a României, cum ar fi restricționarea accesului la informații ori a posibilității efectuării unor verificări la fața locului. 1.7. Modificările în situația agenților înregistrați în registrul ținut de Banca Națională a României referitoare la înlocuirea persoanelor responsabile pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de plată Articolul 70 (1) În cazul înlocuirii persoanelor responsabile pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de plată din cadrul agenților, instituția de plată trebuie să solicite în prealabil Băncii Naționale a României aprobarea noilor persoane. ... (2) Cererea de
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
Modificările în situația agenților înregistrați în registrul ținut de Banca Națională a României referitoare la înlocuirea persoanelor responsabile pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de plată Articolul 70 (1) În cazul înlocuirii persoanelor responsabile pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de plată din cadrul agenților, instituția de plată trebuie să solicite în prealabil Băncii Naționale a României aprobarea noilor persoane. ... (2) Cererea de aprobare va fi însoțită de hotărârea organului competent și documentația prevăzută la art. 20. ... (3) Evaluarea persoanelor prevăzute la
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
în situația agenților înregistrați în registrul ținut de Banca Națională a României Articolul 76 (1) Instituția de plată notifică modificările în situația agenților înregistrați în registrul ținut de Banca Națională a României privitoare la: ... a) denumire și sediul social ori, după caz, nume și adresă; ... b) prestarea de noi servicii de plată prin intermediul respectivului agent. ... (2) În cazul modificărilor prevăzute la alin. (1) lit. a), instituția de plată trebuie să transmită o copie certificată de oficiul registrului comerțului de pe înregistrările efectuate referitoare la mențiunea respectivă sau orice
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]