2,830 matches
-
valorilor operațiunilor prevăzute la pct. 1 raportată la CRC de o persoană declarantă pentru un debitor, persoană fizică sau persoană juridică nonbancară, cu condiția să fie egală ori mai mare decât limita de raportare. Riscul individual reprezintă expunerea unei persoane declarante față de un debitor și se determină de către persoana declarantă. Pentru calculul riscului individual se iau în considerare atât operațiunile desfășurate de debitor în nume propriu, cât și cele desfășurate împreună cu alte persoane fizice și/sau juridice, care formează un grup
EUR-Lex () [Corola-website/Law/275064_a_276393]
-
de o persoană declarantă pentru un debitor, persoană fizică sau persoană juridică nonbancară, cu condiția să fie egală ori mai mare decât limita de raportare. Riscul individual reprezintă expunerea unei persoane declarante față de un debitor și se determină de către persoana declarantă. Pentru calculul riscului individual se iau în considerare atât operațiunile desfășurate de debitor în nume propriu, cât și cele desfășurate împreună cu alte persoane fizice și/sau juridice, care formează un grup de clienți aflați în legătură/un singur debitor. Componența
EUR-Lex () [Corola-website/Law/275064_a_276393]
-
legătură/un singur debitor. Componența grupului de persoane fizice și/sau juridice care formează un grup de clienți aflați în legătură/un singur debitor, denumit în continuare grup, se raportează la CRC. La stabilirea sferei de cuprindere a grupului, persoanele declarante vor avea în vedere următoarele: a) criteriile prevăzute în legislația în vigoare cu privire la expunerile mari, pentru includerea persoanelor fizice și/sau juridice în categoria grup de clienți aflați în legătură/un singur debitor, după caz; ... b) persoana declarantă să înregistreze
EUR-Lex () [Corola-website/Law/275064_a_276393]
-
grupului, persoanele declarante vor avea în vedere următoarele: a) criteriile prevăzute în legislația în vigoare cu privire la expunerile mari, pentru includerea persoanelor fizice și/sau juridice în categoria grup de clienți aflați în legătură/un singur debitor, după caz; ... b) persoana declarantă să înregistreze expunere față de cel puțin una dintre persoanele din grup. ... 4. Persoana recenzată este persoana fizică sau persoana juridică nonbancară, înscrisă în baza de date a CRC ca urmare a raportării acesteia de către persoana declarantă. 5. Riscul global este
EUR-Lex () [Corola-website/Law/275064_a_276393]
-
după caz; ... b) persoana declarantă să înregistreze expunere față de cel puțin una dintre persoanele din grup. ... 4. Persoana recenzată este persoana fizică sau persoana juridică nonbancară, înscrisă în baza de date a CRC ca urmare a raportării acesteia de către persoana declarantă. 5. Riscul global este suma riscurilor individuale raportate de toate persoanele declarante pentru același debitor, mai puțin valoarea operațiunilor în lei și în valută prevăzute la art. 2 pct. 1 lit. c). Riscul global reprezintă expunerea tuturor persoanelor declarante din
EUR-Lex () [Corola-website/Law/275064_a_276393]
-
dintre persoanele din grup. ... 4. Persoana recenzată este persoana fizică sau persoana juridică nonbancară, înscrisă în baza de date a CRC ca urmare a raportării acesteia de către persoana declarantă. 5. Riscul global este suma riscurilor individuale raportate de toate persoanele declarante pentru același debitor, mai puțin valoarea operațiunilor în lei și în valută prevăzute la art. 2 pct. 1 lit. c). Riscul global reprezintă expunerea tuturor persoanelor declarante din România față de un singur debitor și se determină de CRC. 6. Persoanele
EUR-Lex () [Corola-website/Law/275064_a_276393]
-
persoana declarantă. 5. Riscul global este suma riscurilor individuale raportate de toate persoanele declarante pentru același debitor, mai puțin valoarea operațiunilor în lei și în valută prevăzute la art. 2 pct. 1 lit. c). Riscul global reprezintă expunerea tuturor persoanelor declarante din România față de un singur debitor și se determină de CRC. 6. Persoanele declarante la CRC sunt: - instituțiile de credit, persoane juridice române, pentru toate informațiile de risc de credit și informațiile despre fraudele cu carduri colectate din unitățile lor
EUR-Lex () [Corola-website/Law/275064_a_276393]
-
pentru același debitor, mai puțin valoarea operațiunilor în lei și în valută prevăzute la art. 2 pct. 1 lit. c). Riscul global reprezintă expunerea tuturor persoanelor declarante din România față de un singur debitor și se determină de CRC. 6. Persoanele declarante la CRC sunt: - instituțiile de credit, persoane juridice române, pentru toate informațiile de risc de credit și informațiile despre fraudele cu carduri colectate din unitățile lor teritoriale din România; - sucursalele din România ale instituțiilor de credit străine, pentru toate informațiile
EUR-Lex () [Corola-website/Law/275064_a_276393]
-
din România. Sucursalele din România ale instituțiilor de credit din alte state membre vor comunica în scris direcției care coordonează activitatea CRC opțiunea de raportare a informației referitoare la încadrarea debitorilor. 7. Persoana acreditată este angajatul autorizat de conducerea persoanei declarante să transmită la și să recepționeze de la CRC informații de risc de credit și informații despre fraudele cu carduri. 8. Perioada de raportare este intervalul cuprins între datele de 1 și 17 ale lunii în care se raportează informația de
EUR-Lex () [Corola-website/Law/275064_a_276393]
-
de raportare este intervalul cuprins între datele de 1 și 17 ale lunii în care se raportează informația de risc de credit aferentă lunii anterioare. Perioada de raportare se încheie la data de 17 la ora 17,00; fiecare persoană declarantă are obligația să efectueze prima raportare cel târziu în penultima zi a perioadei de raportare. În cazul în care data de 17 nu este o zi bancară, perioada de raportare se încheie în următoarea zi bancară la ora 17.00
EUR-Lex () [Corola-website/Law/275064_a_276393]
-
prima raportare cel târziu în penultima zi a perioadei de raportare. În cazul în care data de 17 nu este o zi bancară, perioada de raportare se încheie în următoarea zi bancară la ora 17.00. 9. Utilizatori sunt persoanele declarante și Banca Națională a României. Articolul 3 (1) Limita de raportare, în funcție de care persoanele declarante transmit la CRC riscul individual al unui debitor, este de minimum 20.000 (două zeci de mii) lei. ... (2) Suma reprezentând limita de raportare poate fi modificată de către
EUR-Lex () [Corola-website/Law/275064_a_276393]
-
cazul în care data de 17 nu este o zi bancară, perioada de raportare se încheie în următoarea zi bancară la ora 17.00. 9. Utilizatori sunt persoanele declarante și Banca Națională a României. Articolul 3 (1) Limita de raportare, în funcție de care persoanele declarante transmit la CRC riscul individual al unui debitor, este de minimum 20.000 (două zeci de mii) lei. ... (2) Suma reprezentând limita de raportare poate fi modificată de către Banca Națională a României. ... Secțiunea a 2-a Structura bazei de date a CRC și
EUR-Lex () [Corola-website/Law/275064_a_276393]
-
a 2-a Structura bazei de date a CRC și accesarea acesteia Articolul 4 CRC organizează și gestionează o bază de date care cuprinde: a) Fișierul central al creditelor (FCC), care conține informațiile de risc de credit raportate de persoanele declarante, prelucrate și difuzate de către CRC în vederea valorificării de către utilizatori în condițiile păstrării secretului profesional; ... b) Fișierul creditelor restante (FCR), care este alimentat lunar de FCC cu informații de risc de credit referitoare la debitori și la creditele restante ale acestora
EUR-Lex () [Corola-website/Law/275064_a_276393]
-
de către CRC în vederea valorificării de către utilizatori în condițiile păstrării secretului profesional; ... b) Fișierul creditelor restante (FCR), care este alimentat lunar de FCC cu informații de risc de credit referitoare la debitori și la creditele restante ale acestora față de toate persoanele declarante din România; ... c) Fișierul grupurilor (FG), care este alimentat lunar de FCC cu informații despre grupuri; ... d) Fișierul fraudelor cu carduri (FFC), care conține informații despre fraudele cu carduri comise de posesorii de carduri de debit și/sau de credit
EUR-Lex () [Corola-website/Law/275064_a_276393]
-
lunar de FCC cu informații despre grupuri; ... d) Fișierul fraudelor cu carduri (FFC), care conține informații despre fraudele cu carduri comise de posesorii de carduri de debit și/sau de credit. Articolul 5 (1) În vederea accesării bazei de date, persoanele declarante au obligația să desemneze maximum 5 persoane acreditate la CRC. În acest scop, trebuie să completeze și să actualizeze formularul "Fișă de acreditare la CRC a persoanelor autorizate să transmită și să recepționeze informații de risc de credit și informații
EUR-Lex () [Corola-website/Law/275064_a_276393]
-
de nume atribuit de Banca Națională a României. ... Capitolul II Regimul informației de risc de credit și al informației despre fraudele cu carduri Secțiunea 1 Transmiterea și înregistrarea informației de risc de credit și a informației despre fraudele cu carduri Articolul 6 Persoanele declarante sunt obligate să raporteze la CRC, la termenele și în condițiile prevăzute în prezentul regulament, informația de risc de credit pentru fiecare debitor care îndeplinește condiția de a fi raportat, respectiv să fi înregistrat față de acesta un risc individual, precum și
EUR-Lex () [Corola-website/Law/275064_a_276393]
-
de raportare la CRC, în termen de cel mult 6 luni de la data la care Banca Națională a României constată că acestea înregistrează un nivel semnificativ al activității de creditare. ... (3) Instituțiile financiare nebancare înscrise în Registrul special care au calitatea de persoane declarante la CRC, la data intrării în vigoare a prezentului regulament, și ca urmare a autorizării ca instituții de plată/instituții emitente de monedă electronică sunt radiate din Registrul special își mențin calitatea de persoane declarante la CRC până în luna când
EUR-Lex () [Corola-website/Law/275064_a_276393]
-
care au calitatea de persoane declarante la CRC, la data intrării în vigoare a prezentului regulament, și ca urmare a autorizării ca instituții de plată/instituții emitente de monedă electronică sunt radiate din Registrul special își mențin calitatea de persoane declarante la CRC până în luna când Banca Națională a României constată că nu mai înregistrează un nivel semnificativ al activității de creditare. Articolul 8 (1) Instituțiile financiare nebancare radiate din Registrul special își pierd calitatea de persoane declarante la CRC, începând cu luna în
EUR-Lex () [Corola-website/Law/275064_a_276393]
-
special își mențin calitatea de persoane declarante la CRC până în luna când Banca Națională a României constată că nu mai înregistrează un nivel semnificativ al activității de creditare. Articolul 8 (1) Instituțiile financiare nebancare radiate din Registrul special își pierd calitatea de persoane declarante la CRC, începând cu luna în care s-a efectuat radierea. ... (2) Instituțiile emitente de monedă electronică și instituțiile de plată își pierd calitatea de persoane declarante la CRC începând cu luna în care nu mai înregistrează un nivel semnificativ
EUR-Lex () [Corola-website/Law/275064_a_276393]
-
1) Instituțiile financiare nebancare radiate din Registrul special își pierd calitatea de persoane declarante la CRC, începând cu luna în care s-a efectuat radierea. ... (2) Instituțiile emitente de monedă electronică și instituțiile de plată își pierd calitatea de persoane declarante la CRC începând cu luna în care nu mai înregistrează un nivel semnificativ al activității de creditare. Articolul 9 Fluxul informațional privind transmiterea, înregistrarea, organizarea și difuzarea informației de risc de credit și a informației despre fraudele cu carduri este
EUR-Lex () [Corola-website/Law/275064_a_276393]
-
informațional privind transmiterea, înregistrarea, organizarea și difuzarea informației de risc de credit și a informației despre fraudele cu carduri este prezentat în anexa nr. 11 "Fluxul informațional al CRC". Articolul 10 În scopul îndeplinirii obligației prevăzute la art. 6, persoana declarantă trebuie să transmită la CRC, lunar, în format electronic prin Rețeaua de comunicații interbancară, în perioada de raportare, informația de risc de credit, folosind în mod obligatoriu următoarele proceduri: 1. Procedura de raportare a debitorilor trebuie utilizată în cazul raportării
EUR-Lex () [Corola-website/Law/275064_a_276393]
-
de comunicații interbancară, în perioada de raportare, informația de risc de credit, folosind în mod obligatoriu următoarele proceduri: 1. Procedura de raportare a debitorilor trebuie utilizată în cazul raportării pentru prima dată la CRC a unui debitor de către respectiva persoană declarantă sau în cazul în care datele de identificare ale unor debitori raportați anterior de către aceeași persoană declarantă au suferit modificări. Transmiterea informației de risc de credit prin această procedură se realizează prin utilizarea "Formularului de raportare a debitorilor" (F2 A
EUR-Lex () [Corola-website/Law/275064_a_276393]
-
proceduri: 1. Procedura de raportare a debitorilor trebuie utilizată în cazul raportării pentru prima dată la CRC a unui debitor de către respectiva persoană declarantă sau în cazul în care datele de identificare ale unor debitori raportați anterior de către aceeași persoană declarantă au suferit modificări. Transmiterea informației de risc de credit prin această procedură se realizează prin utilizarea "Formularului de raportare a debitorilor" (F2 A) și a "Formularului de raportare a fuziunilor/divizărilor" (F2 C). Conținutul acestor formulare și modul de completare
EUR-Lex () [Corola-website/Law/275064_a_276393]
-
raportare a fuziunilor/divizărilor" (F2 C). Conținutul acestor formulare și modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 2. 2. Procedura de raportare a grupurilor trebuie utilizată în cazul raportării pentru prima dată la CRC a unui grup de către persoana declarantă sau în cazul în care datele despre grupul raportat anterior de către aceeași persoană declarantă au suferit modificări. Transmiterea informației de risc de credit prin această procedură se realizează prin utilizarea "Formularului de raportare a grupurilor" (F2 B). Conținutul acestui formular
EUR-Lex () [Corola-website/Law/275064_a_276393]
-
prezentate în anexa nr. 2. 2. Procedura de raportare a grupurilor trebuie utilizată în cazul raportării pentru prima dată la CRC a unui grup de către persoana declarantă sau în cazul în care datele despre grupul raportat anterior de către aceeași persoană declarantă au suferit modificări. Transmiterea informației de risc de credit prin această procedură se realizează prin utilizarea "Formularului de raportare a grupurilor" (F2 B). Conținutul acestui formular și modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 2. 3. Procedura de raportare
EUR-Lex () [Corola-website/Law/275064_a_276393]