5,294 matches
-
anexă nr. 8. ... Articolul 107 (1) Informațiile transmise de către S.S.I.F. clienților trebuie să le permită acestora să ia, în baza respectivelor informații, decizii investiționale, să reacționeze prompt în legătură cu pierderile curente sau potențiale și să reflecte la corelația dintre obiectivul, strategia investiționala propusă și portofoliul de care dispun. ... (2) S.S.I.F. trebuie să furnizeze la timp clienților săi informațiile necesare pentru a le permite acestora luarea deciziilor investiționale în cunoștință de cauză. ... (3) Pentru furnizarea la timp a informațiilor, S.S.I.F. trebuie să ia
REGULAMENT nr. 32 din 21 decembrie 2006 (*actualizat*) privind serviciile de investiţii financiare**). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/245128_a_246457]
-
reacționeze prompt în legătură cu pierderile curente sau potențiale și să reflecte la corelația dintre obiectivul, strategia investiționala propusă și portofoliul de care dispun. ... (2) S.S.I.F. trebuie să furnizeze la timp clienților săi informațiile necesare pentru a le permite acestora luarea deciziilor investiționale în cunoștință de cauză. ... (3) Pentru furnizarea la timp a informațiilor, S.S.I.F. trebuie să ia în considerare: ... a) urgență cu care trebuie soluționată o situatie dată; ... b) timpul necesar clientului să perceapă și să reacționeze la informația transmisă; ... c) termenii
REGULAMENT nr. 32 din 21 decembrie 2006 (*actualizat*) privind serviciile de investiţii financiare**). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/245128_a_246457]
-
alte documente accesibile publicului, cu privire la instrumentul financiar care face obiectul recomandării. S.S.I.F. nu are voie să garanteze în niciun fel performanțele instrumentului financiar respectiv. ... (3) Atunci cand acorda consultanță sau face recomandări unui client, S.S.I.F. trebuie să țină seama de obiectivul investițional și de profilul respectivului client constituit pe baza informațiilor furnizate de acestă conform art. 113. ... Articolul 109 (1) S.S.I.F. are obligația să transmită clienților de retail și potențialilor clienți de retail, în timp util înaintea încheierii unui contract ce prevede
REGULAMENT nr. 32 din 21 decembrie 2006 (*actualizat*) privind serviciile de investiţii financiare**). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/245128_a_246457]
-
de prezentare scris într-o formă ușor de înțeles, astfel încât acesta să fie în măsură să înțeleagă natură și riscurile serviciilor de investiții și serviciilor conexe, precum și a specificității instrumentului financiar care este oferit și, în consecință, să ia decizii investiționale în cunoștință de cauză. ... (2) Documentul de prezentare menționat la alin. (1) va cuprinde informații adecvate cu privire la cel putin următoarele: a) datele de identificare a S.S.I.F., precum și datele de contact necesare clienților pentru a comunica efectiv cu clienții; ... b) limbile
REGULAMENT nr. 32 din 21 decembrie 2006 (*actualizat*) privind serviciile de investiţii financiare**). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/245128_a_246457]
-
riscului ce decurge din administrarea discreționara a contului sau. ... (2) În cazul în care prestează servicii de administrare a portofoliului, S.S.I.F. va stabili o metodă adecvată de evaluare și comparație, cum ar fi un standard de evaluare, bazată pe obiectivele investiționale ale clientului și pe tipurile de instrumente financiare incluse în portofoliul clientului, pentru a permite respectivului client să evalueze performanță respectivei societăți. ... Articolul 115 (1) Clientul trebuie să primească de la S.S.I.F. rapoarte adecvate cu privire la serviciile furnizate de aceasta. Aceste rapoarte
REGULAMENT nr. 32 din 21 decembrie 2006 (*actualizat*) privind serviciile de investiţii financiare**). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/245128_a_246457]
-
parte clientul - client de retail sau client profesional. Descrierea trebuie să explice natură tipului de instrument financiar în cauză, precum și riscurile specifice tipului de instrumente financiare într-un mod suficient de detaliat astfel încât să permită clientului să adopte o decizie investiționala în cunoștință de cauză. ... (2) Descrierea riscului va include, în cazul în care este relevant pentru tipul de instrument financiar în cauză, pentru situația și nivelul de înțelegere al clientului, următoarele elemente: ... a) riscurile asociate respectivului tip de instrument financiar
REGULAMENT nr. 32 din 21 decembrie 2006 (*actualizat*) privind serviciile de investiţii financiare**). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/245128_a_246457]
-
totale asociate cu executarea și incluzând, daca este relevant, o mențiune care precizează că o prezentare mai detaliată va fi furnizată la cerere; ... e) compararea performanței în timpul perioadei de raportare acoperite de declarație cu un punct de referință al performanței investiționale agreate între S.S.I.F. și client; ... f) suma totală a dividendelor, a dobânzilor și a altor plăti primite în timpul perioadei de raportare în relație cu portofoliul clienților; ... g) informații despre alte activități corporative care ofera drepturi în legătură cu instrumentele financiare deținute în
REGULAMENT nr. 32 din 21 decembrie 2006 (*actualizat*) privind serviciile de investiţii financiare**). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/245128_a_246457]
-
făcută de către S.S.I.F. va conține denumirea completă a societății, adresa sediului social/central, inclusiv statul de origine, numerele de telefon și fax, numărul și data deciziei de autorizare. (2) Publicitatea S.S.I.F. privitoare la o anume investiție sau la o strategie investiționala nu va conține promisiuni cu privire la rezultate specifice, garanții, pretenții exagerate sau cereri nefondate ori proiecții sau prognoze de rezultate pentru care nu există o bază reală. În plus, toate proiecțiile și/sau prognozele trebuie să fie în mod clar identificate
REGULAMENT nr. 32 din 21 decembrie 2006 (*actualizat*) privind serviciile de investiţii financiare**). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/245128_a_246457]
-
furnizează servicii de administrare a portofoliului, S.S.I.F. va obține de la client sau de la potențialul client informațiile necesare cu privire la cunoștințele și experiența sa în domeniul investițiilor financiare specifice tipului instrumentului financiar sau serviciului de investiții, situația financiară a acestuia și obiectivele investiționale, astfel încât societatea să fie în măsură să recomande respectivului client sau potențial client serviciile de investiții și instrumentele financiare care sunt potrivite acestuia. ... (2) În aplicarea prevederilor alin. (1), S.S.I.F. trebuie să obțină de la clienți sau de la clienții potențiali toate
REGULAMENT nr. 32 din 21 decembrie 2006 (*actualizat*) privind serviciile de investiţii financiare**). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/245128_a_246457]
-
o bază suficientă pentru a considera, ținând seama de natură și de dimensiunea serviciului prestat, că tranzacția pe care intenționează să o recomande sau să o efectueze în cadrul unui serviciu de administrare de portofoliu îndeplinește criteriile următoare: ... a) corespunde obiectivelor investiționale ale clientului respectiv; ... b) ia în considerare dacă clientul are posibilitatea financiară de a suporta orice risc de investiție asumat în conformitate cu obiectivele sale investiționale; ... c) ia în considerare dacă clientul are experiență și cunoștințele necesare pentru a înțelege riscurile pe
REGULAMENT nr. 32 din 21 decembrie 2006 (*actualizat*) privind serviciile de investiţii financiare**). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/245128_a_246457]
-
să o efectueze în cadrul unui serviciu de administrare de portofoliu îndeplinește criteriile următoare: ... a) corespunde obiectivelor investiționale ale clientului respectiv; ... b) ia în considerare dacă clientul are posibilitatea financiară de a suporta orice risc de investiție asumat în conformitate cu obiectivele sale investiționale; ... c) ia în considerare dacă clientul are experiență și cunoștințele necesare pentru a înțelege riscurile pe care le implică tranzacția sau administrarea portofoliului sau. ... (3) În cazul în care S.S.I.F. prestează un serviciu de investiții pentru un client profesional, aceasta
REGULAMENT nr. 32 din 21 decembrie 2006 (*actualizat*) privind serviciile de investiţii financiare**). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/245128_a_246457]
-
lit. e) din anexă nr. 9, S.S.I.F. este îndreptățită să presupună, în aplicarea prevederilor alin. (2) lit. b), că respectivul client este, din punct de vedere financiar, în măsură să suporte orice risc legat de investiție, asumat în conformitate cu obiectivele sale investiționale. ... (5) Informațiile cu privire la situația financiară a clientului său a clientului potențial includ, după caz, informații privind sursă și mărimea venitului sau regulat, activele sale, inclusiv cele lichide, investiții și proprietăți imobiliare, precum și angajamentele sale financiare regulate. ... (6) Informațiile cu privire la obiectivele
REGULAMENT nr. 32 din 21 decembrie 2006 (*actualizat*) privind serviciile de investiţii financiare**). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/245128_a_246457]
-
5) Informațiile cu privire la situația financiară a clientului său a clientului potențial includ, după caz, informații privind sursă și mărimea venitului sau regulat, activele sale, inclusiv cele lichide, investiții și proprietăți imobiliare, precum și angajamentele sale financiare regulate. ... (6) Informațiile cu privire la obiectivele investiționale ale clientului sau ale clientului potențial includ, după caz, informații privind durată pe care clientul dorește să își păstreze investiția, preferințele sale în materie de risc, profilul sau de risc, precum și scopurile investiției. ... (7) În cazul în care S.S.I.F. care
REGULAMENT nr. 32 din 21 decembrie 2006 (*actualizat*) privind serviciile de investiţii financiare**). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/245128_a_246457]
-
acest sens respectivul client sau potențial client. ... (2) În cazul în care clientul său potențialul client decide să nu furnizeze informațiile prevăzute la art. 131 alin. (1) sau în cazul în care acesta furnizează informații insuficiente cu privire la cunoștințele și experiența investiționala, S.S.I.F. va avertiza respectivul client sau potențial client că refuzul acestuia de a furniza informații complete va conduce la imposibilitatea societății de a stabili dacă instrumentul financiar sau serviciul de investiții avut în vedere este adecvat acestuia. ... (3) Avertismentele prevăzute
REGULAMENT nr. 32 din 21 decembrie 2006 (*actualizat*) privind serviciile de investiţii financiare**). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/245128_a_246457]
-
să protejeze site-ul împotriva oricărui acces neautorizat; ... c) să publice pe pagina sa de internet informații reale și actualizate permanent și să respecte regulile privind publicitatea. Articolul 182 (1) În scopul îndeplinirii cerinței de a verifica identitatea și capacitatea investiționala a investitorilor, S.S.I.F. care intenționează să presteze servicii de investiții financiare pentru un investitor exclusiv prin internet mai întâi trebuie să primească: ... a) o fotocopie a documentelor de identificare a investitorilor; ... b) informații privind contul bancar, inclusiv extras de cont
REGULAMENT nr. 32 din 21 decembrie 2006 (*actualizat*) privind serviciile de investiţii financiare**). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/245128_a_246457]
-
au fost efectuate tranzacții pe contul House), acestea vor fi completate cu "0" ori "-". Anexă 8 CLIENȚI PROFESIONALI Articolul 1 Categorii de clienți considerați profesionali (1) Clientul profesional este clientul care posedă experiență, cunoștințele și capacitatea de a lua decizia investiționala și de a evalua riscurile pe care aceasta le implică. Pentru a fi considerat profesional, clientul trebuie să se încadreze în categoriile menționate la alin. (2) și să îndeplinească criteriile prevăzute la acelasi alineat. ... (2) Următoarele categorii de clienți vor
REGULAMENT nr. 32 din 21 decembrie 2006 (*actualizat*) privind serviciile de investiţii financiare**). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/245128_a_246457]
-
menționați la art. 1. ... (3) Orice renunțare la protecția acordată de regulile de conduită va fi considerată valida numai dacă, în urma evaluării de către S.S.I.F. a experienței, cunoștințelor și abilităților clientului, se dovedește că acesta are capacitatea să ia singur decizii investiționale și să înțeleagă riscurile care decurg din acestea. ... (4) Experiență și pregătirea cerută administratorilor și conducătorilor S.S.I.F. în cadrul acestui regulament pot fi luate ca exemplu pentru evaluarea experienței și cunoștințelor unui client. În cazul unor persoane juridice care nu se
REGULAMENT nr. 32 din 21 decembrie 2006 (*actualizat*) privind serviciile de investiţii financiare**). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/245128_a_246457]
-
și rezervele matematice brute. Raportul menționat mai sus nu poate fi mai mic de 85%. La cererea asigurătorului, Comisia de Supraveghere a Asigurărilor poate aproba, în baza unor documente doveditoare, deducerea ca cedări în reasigurare a sumelor recuperabile de la vehicule investiționale de reasigurare; ... b) produsul dintre 0,3% din suma la risc brută și raportul, calculat la sfârșitul ultimului exercițiu financiar, dintre suma la risc reținută ca obligație a societății după cedările în reasigurare și suma la risc brută. Raportul menționat
NORME din 24 aprilie 2008 (*actualizate*) privind metodologia de calcul al marjei de solvabilitate de care dispune asigurătorul care practică asigurări de viaţă, al marjei de solvabilitate minime şi al fondului de siguranţă. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/245432_a_246761]
-
mai mic de 50%. Calculul privește doar polițele pentru care suma la risc este pozitivă. La cererea asigurătorului, Comisia de Supraveghere a Asigurărilor poate aproba, în baza unor documente doveditoare, deducerea ca cedări în reasigurare a sumelor recuperabile de la vehicule investiționale de reasigurare. ... Pentru asigurarea temporară de deces cu un termen de maximum 3 ani, procentul de 0,3% va fi înlocuit cu 0,1%. Pentru o astfel de asigurare cu un termen mai mare de 3 ani și de maximum
NORME din 24 aprilie 2008 (*actualizate*) privind metodologia de calcul al marjei de solvabilitate de care dispune asigurătorul care practică asigurări de viaţă, al marjei de solvabilitate minime şi al fondului de siguranţă. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/245432_a_246761]
-
de daune avizate și neavizate calculată pentru ultimele 3 exerciții financiare. În ceea ce privește calculul daunelor nete, la cererea asigurătorului, Comisia de Supraveghere a Asigurărilor poate aproba, în baza unor documente doveditoare, deducerea ca cedări în reasigurare a sumelor recuperabile de la vehicule investiționale de reasigurare. ... Articolul 6 (1) În cazul aplicării metodei prevăzute la art. 4 alin. (1) lit. b), luându-se în considerare daunele brute plătite, determinarea marjei de solvabilitate minime se face prin însumarea valorii daunelor brute plătite în perioadele menționate
NORME din 24 aprilie 2008 (*actualizate*) privind metodologia de calcul al marjei de solvabilitate de care dispune asigurătorul care practică asigurări generale, al marjei de solvabilitate minime şi al fondului de siguranţă. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/245428_a_246757]
-
de daune avizate și neavizate calculată pentru ultimele 3 exerciții financiare. În ceea ce privește calculul daunelor nete, la cererea asigurătorului, Comisia de Supraveghere a Asigurărilor poate aproba, în baza unor documente doveditoare, deducerea ca cedări în reasigurare a sumelor recuperabile de la vehicule investiționale de reasigurare. ... Articolul 7 Dacă marja de solvabilitate minimă calculată conform prevederilor art. 4-6 este mai mică decât marja de solvabilitate minimă raportată la sfârșitul exercițiului financiar precedent, atunci marja de solvabilitate minimă la data raportării trebuie să fie cel
NORME din 24 aprilie 2008 (*actualizate*) privind metodologia de calcul al marjei de solvabilitate de care dispune asigurătorul care practică asigurări generale, al marjei de solvabilitate minime şi al fondului de siguranţă. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/245428_a_246757]
-
de daune avizate și neavizate calculată pentru ultimele 3 exerciții financiare. În ceea ce privește calculul daunelor nete, la cererea asigurătorului, Comisia de Supraveghere a Asigurărilor poate aproba, în baza unor documente doveditoare, deducerea ca cedări în reasigurare a sumelor recuperabile de la vehicule investiționale de reasigurare. ... Articolul 6 (1) În cazul aplicării metodei prevăzute la art. 4 alin. (1) lit. b), luându-se în considerare daunele brute plătite, determinarea marjei de solvabilitate minime se face prin însumarea valorii daunelor brute plătite în perioadele menționate
NORME din 24 aprilie 2008 (*actualizate*) privind metodologia de calcul al marjei de solvabilitate de care dispune asigurătorul care practică asigurări generale, al marjei de solvabilitate minime şi al fondului de siguranţă. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/245430_a_246759]
-
de daune avizate și neavizate calculată pentru ultimele 3 exerciții financiare. În ceea ce privește calculul daunelor nete, la cererea asigurătorului, Comisia de Supraveghere a Asigurărilor poate aproba, în baza unor documente doveditoare, deducerea ca cedări în reasigurare a sumelor recuperabile de la vehicule investiționale de reasigurare. ... Articolul 7 Dacă marja de solvabilitate minimă calculată conform prevederilor art. 4-6 este mai mică decât marja de solvabilitate minimă raportată la sfârșitul exercițiului financiar precedent, atunci marja de solvabilitate minimă la data raportării trebuie să fie cel
NORME din 24 aprilie 2008 (*actualizate*) privind metodologia de calcul al marjei de solvabilitate de care dispune asigurătorul care practică asigurări generale, al marjei de solvabilitate minime şi al fondului de siguranţă. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/245430_a_246759]
-
complete despre activitatea desfășurată în anul calendaristic precedent. ... (2) Raportul anual prevăzut la alin. (1) se transmite în același termen Comisiei și va conține cel puțin informațiile prevăzute la art. 101 din Legea nr. 204/2006 ... , precum și următoarele: a) principiile investiționale ale schemei de pensii facultative administrate și rezultatele aplicării lor; ... b) riscurile financiare, tehnice și de altă natură ale schemei de pensii facultative și modul de gestionare a acestora; ... c) costurile de administrare totale și defalcate pe categorii; ... d) principiile
NORMĂ nr. 11 din 5 august 2010 (*actualizată*) privind obligaţiile de raportare şi transparenţă în sistemul pensiilor facultative**). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/245424_a_246753]
-
regulilor de investire conținute în declarația privind politica de investiții, modificările survenite în timpul anului și motivele care au determinat eventualele modificări; ... e) activitatea privind marketingul în domeniul pensiilor facultative; ... f) strategiile privind marketingul în domeniul pensiilor facultative; ... g) managementul riscului investițional și metodele de evaluare a riscului; ... h) managementul riscului operațional; ... i) conformitatea cu legislația și reglementările interne ale societății în efectuarea operațiunilor societății; ... j) informații cu privire la cheltuielile de administrare suportate de administrator și cheltuielile de administrare suportate de fond, detaliate
NORMĂ nr. 11 din 5 august 2010 (*actualizată*) privind obligaţiile de raportare şi transparenţă în sistemul pensiilor facultative**). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/245424_a_246753]