799 matches
-
vrem să ne definim. Se cuvine să evidențiem în acest moment că, din punct de vedere politic și juridic, între aderarea României și Bulgariei și adoptarea Constituției Europene nu există condiționări. Vorbim despre procese separate, a căror dinamică este bine formalizată. Evident însă, nu ne sunt indiferente structura instituțională și mecanismele de funcționare ale Europei anului 2007. Din această perspectivă, ne interesează direct și ne implicăm, în calitatea noastră de țară în curs de aderare și de observator al activității instituțiilor
Întotdeauna loial by Mihai Răzvan Ungureanu () [Corola-publishinghouse/Journalistic/2017_a_3342]
-
capitalul social ori din drepturile de vot ale celeilalte persoane; ... b) una dintre persoane exercita controlul asupra celeilalte persoane; ... c) persoanele sunt legate permanent cu una și aceeași persoană printr-o relație de control; ... 25. sistem de plăți - aranjamentul colectiv formalizat, cuprinzând reguli și proceduri standardizate comune cu privire la executarea ordinelor de transfer între participanți, precum și infrastructura corespunzătoare prin care se realizează toate sau o parte din activitățile de procesare, manipulare, compensare și decontare a oricăror mijloace de plată și/sau plata
LEGE nr. 58 din 5 martie 1998 - (*actualizata*) Lege privind activitatea bancara. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/164438_a_165767]
-
capitalul social ori din drepturile de vot ale celeilalte persoane; ... b) una dintre persoane exercita controlul asupra celeilalte persoane; ... c) persoanele sunt legate permanent cu una și aceeași persoană printr-o relație de control; ... 25. sistem de plăți - aranjamentul colectiv formalizat, cuprinzând reguli și proceduri standardizate comune cu privire la executarea ordinelor de transfer între participanți, precum și infrastructura corespunzătoare prin care se realizează toate sau o parte din activitățile de procesare, manipulare, compensare și decontare a oricăror mijloace de plată și/sau plata
LEGE nr. 58 din 5 martie 1998 - (*actualizata*) Lege privind activitatea bancara. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/164437_a_165766]
-
capitalul social ori din drepturile de vot ale celeilalte persoane; ... b) una dintre persoane exercita controlul asupra celeilalte persoane; ... c) persoanele sunt legate permanent cu una și aceeași persoană printr-o relație de control; ... 25. sistem de plăți - aranjamentul colectiv formalizat, cuprinzând reguli și proceduri standardizate comune cu privire la executarea ordinelor de transfer între participanți, precum și infrastructura corespunzătoare prin care se realizează toate sau o parte din activitățile de procesare, manipulare, compensare și decontare a oricăror mijloace de plată și/sau plata
LEGE nr. 58 din 5 martie 1998 - (*actualizată*) Lege privind activitatea bancara. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/164436_a_165765]
-
capitalul social ori din drepturile de vot ale celeilalte persoane; ... b) una dintre persoane exercita controlul asupra celeilalte persoane; ... c) persoanele sunt legate permanent cu una și aceeași persoană printr-o relație de control; ... 25. sistem de plăți - aranjamentul colectiv formalizat, cuprinzând reguli și proceduri standardizate comune cu privire la executarea ordinelor de transfer între participanți, precum și infrastructura corespunzătoare prin care se realizează toate sau o parte din activitățile de procesare, manipulare, compensare și decontare a oricăror mijloace de plată și/sau plata
LEGE nr. 58 din 5 martie 1998 (*republicată*)(**actualizata**) privind activitatea bancara. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/164673_a_166002]
-
capitalul social ori din drepturile de vot ale celeilalte persoane; ... b) una dintre persoane exercita controlul asupra celeilalte persoane; ... c) persoanele sunt legate permanent cu una și aceeași persoană printr-o relație de control; ... 25. sistem de plăți - aranjamentul colectiv formalizat, cuprinzând reguli și proceduri standardizate comune cu privire la executarea ordinelor de transfer între participanți, precum și infrastructura corespunzătoare prin care se realizează toate sau o parte din activitățile de procesare, manipulare, compensare și decontare a oricăror mijloace de plată și/sau plata
LEGE nr. 58 din 5 martie 1998 - (*actualizata*) Lege privind activitatea bancara. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/154338_a_155667]
-
capitalul social ori din drepturile de vot ale celeilalte persoane; ... b) una dintre persoane exercită controlul asupra celeilalte persoane; ... c) persoanele sunt legate permanent cu una și aceeași persoană printr-o relație de control; ... 25. sistem de plăți - aranjamentul colectiv formalizat, cuprinzând reguli și proceduri standardizate comune cu privire la executarea ordinelor de transfer între participanți, precum și infrastructura corespunzătoare prin care se realizează toate sau o parte din activitățile de procesare, manipulare, compensare și decontare a oricăror mijloace de plată și/sau plata
LEGE nr. 485 din 18 noiembrie 2003 pentru modificarea şi completarea Legii bancare nr. 58/1998. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/154249_a_155578]
-
în vedere următoarele: - elaborarea de proceduri contabile pentru toate operațiunile derulate, pornind de la întocmirea documentelor justificative până la întocmirea situației financiare (circuitul documentelor contabile, persoanele implicate în conducerea și organizarea contabilității, sarcini, responsabilități, termen de realizare etc.). În vederea elaborării procedurilor contabile formalizate se vor avea în vedere prevederile Ordinului ministrului finanțelor publice nr. 946/2005 pentru aprobarea Codului controlului intern, cuprinzând standardele de management/control intern la entitățile publice și pentru dezvoltarea sistemelor de control managerial, cu modificările și completările ulterioare; - principiile
NORME METODOLOGICE din 15 ianuarie 2008 privind întocmirea şi depunerea situaţiilor financiare ale instituţiilor publice la 31 decembrie 2007. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/194495_a_195824]
-
în vedere următoarele: - elaborarea de proceduri contabile pentru toate operațiunile derulate, pornind de la întocmirea documentelor justificative până la întocmirea situației financiare (circuitul documentelor contabile, persoanele implicate în conducerea și organizarea contabilității, sarcini, responsabilități, termen de realizare etc.). În vederea elaborării procedurilor contabile formalizate se vor avea în vedere prevederile Ordinului ministrului finanțelor publice nr. 946/2005 pentru aprobarea Codului controlului intern, cuprinzând standardele de management/control intern la entitățile publice și pentru dezvoltarea sistemelor de control managerial, cu modificările și completările ulterioare; - principiile
ORDIN nr. 116 din 15 ianuarie 2008 pentru aprobarea Normelor metodologice privind întocmirea şi depunerea situaţiilor financiare ale instituţiilor publice la 31 decembrie 2007. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/194494_a_195823]
-
e) metodologia de evaluare internă a instituției de credit include clasele de rating și trebuie să existe o corespondență între aceste clase de rating și ratingurile furnizate de instituțiile externe de evaluare a creditului eligibile. Această corespondență trebuie să fie formalizata în mod explicit; ... f) metodologia de evaluare internă este utilizată de instituția de credit în cadrul proceselor interne de administrare a riscului, inclusiv în cadrul proceselor decizionale, de informare a conducerii și de alocare a capitalului; ... g) auditorii interni sau externi, o
REGULAMENT nr. 21 din 14 decembrie 2006 privind tratamentul riscului de credit aferent expunerilor securitizate şi al pozitiilor din securitizare*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/185965_a_187294]
-
e) metodologia de evaluare internă a instituției de credit include clasele de rating și trebuie să existe o corespondență între aceste clase de rating și ratingurile furnizate de instituțiile externe de evaluare a creditului eligibile. Această corespondență trebuie să fie formalizata în mod explicit; ... f) metodologia de evaluare internă este utilizată de instituția de credit în cadrul proceselor interne de administrare a riscului, inclusiv în cadrul proceselor decizionale, de informare a conducerii și de alocare a capitalului; ... g) auditorii interni sau externi, o
REGULAMENT nr. 26 din 14 decembrie 2006 privind tratamentul riscului de credit aferent expunerilor securitizate şi al pozitiilor din securitizare*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/185997_a_187326]
-
al tranzacțiilor cu termen lung de decontare și al tranzacțiilor de creditare în marja sau apar în legătură cu expunerile care decurg din contracte cu privire la livrarea mărfurilor sau emisiile de noxe; și ... d) societatea de servicii de investiții financiare are o strategie formalizata pentru administrarea și, în special, pentru controlarea și limitarea riscurilor ce rezultă din concentrarea expunerilor. Societatea de servicii de investiții financiare trebuie să informeze Comisia Națională a Valorilor Mobiliare cu privire la această strategie și, fără întârziere, de toate modificările cu caracter
REGULAMENT nr. 22 din 14 decembrie 2006 privind adecvarea capitalului instituţiilor de credit şi al firmelor de investitii*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/185966_a_187295]
-
activități de tranzacționare, control al riscului, audit și al celor responsabile cu înregistrarea și monitorizarea tranzacțiilor inițiate (back-office), personal suficient de numeros și de calificat în utilizarea modelelor sofisticate; ... e) instituția a stabilit proceduri pentru monitorizarea și asigurarea respectării setului formalizat de politici și proceduri de control interne privind funcționarea generală a sistemului de cuantificare a riscului; ... f) modelul instituției are un istoric care demonstrează acuratețea rezonabilă a acestuia în cuantificarea riscului; ... g) instituția derulează în mod frecvent un program riguros
REGULAMENT nr. 22 din 14 decembrie 2006 privind adecvarea capitalului instituţiilor de credit şi al firmelor de investitii*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/185966_a_187295]
-
implementat cu integritate. Anexă VI -------- la regulament ------------- TRANZACȚIONAREA Partea A - INTENȚIA DE TRANZACȚIONARE 1. Pozițiile/portofoliile deținute cu intenția de tranzacționare trebuie să îndeplinească următoarele cerințe: a) pentru poziția/instrumentul sau portofoliul respectiv trebuie să existe o strategie de tranzacționare formalizata, aprobată de conducerea superioară, care trebuie să includă orizontul de deținere așteptat; ... b) pentru administrarea activă a pozițiilor trebuie să existe politici și proceduri clar definite, care să includă următoarele: ... (i) pozițiile asumate la nivel de oficiu de tranzacționare; (îi
REGULAMENT nr. 22 din 14 decembrie 2006 privind adecvarea capitalului instituţiilor de credit şi al firmelor de investitii*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/185966_a_187295]
-
să mențină sisteme și mecanisme de control suficiente pentru a furniza estimări prudente și fiabile, pentru scopuri de evaluare. 2. Sistemele și mecanismele de control trebuie să includă cel putin următoarele elemente: a) politici și proceduri pentru procesul de evaluare formalizate. Acestea trebuie să includă responsabilității clar definite pentru diversele structuri implicate în procesul de determinare a valorii, sursele de informații privind piața și modul în care sunt reexaminate în scopul de a stabili dacă acestea sunt adecvate, frecvență cu care
REGULAMENT nr. 22 din 14 decembrie 2006 privind adecvarea capitalului instituţiilor de credit şi al firmelor de investitii*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/185966_a_187295]
-
tranzacționare pentru scopurile calculării cerințelor de capital, clar definite în concordanță cu criteriile prevăzute la art. 3 din prezentul regulament și luând în considerare capacitatea și practicile instituției în ceea ce privește administrarea riscului. Conformitatea cu aceste politici și proceduri trebuie să fie formalizata integral și să fie supusă auditării interne periodice. 2. Instituțiile trebuie să dispună de politici și proceduri clar definite pentru administrarea generală a portofoliului de tranzacționare. Aceste politici și proceduri se trebuie să se refere cel puțin la următoarele: a
REGULAMENT nr. 22 din 14 decembrie 2006 privind adecvarea capitalului instituţiilor de credit şi al firmelor de investitii*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/185966_a_187295]
-
al tranzacțiilor cu termen lung de decontare și al tranzacțiilor de creditare în marja sau apar în legătură cu expunerile care decurg din contracte cu privire la livrarea mărfurilor sau emisiile de noxe; și ... d) societatea de servicii de investiții financiare are o strategie formalizata pentru administrarea și, în special, pentru controlarea și limitarea riscurilor ce rezultă din concentrarea expunerilor. Societatea de servicii de investiții financiare trebuie să informeze Comisia Națională a Valorilor Mobiliare cu privire la această strategie și, fără întârziere, de toate modificările cu caracter
REGULAMENT nr. 27 din 14 decembrie 2006 privind adecvarea capitalului instituţiilor de credit şi al firmelor de investitii*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/185998_a_187327]
-
activități de tranzacționare, control al riscului, audit și al celor responsabile cu înregistrarea și monitorizarea tranzacțiilor inițiate (back-office), personal suficient de numeros și de calificat în utilizarea modelelor sofisticate; ... e) instituția a stabilit proceduri pentru monitorizarea și asigurarea respectării setului formalizat de politici și proceduri de control interne privind funcționarea generală a sistemului de cuantificare a riscului; ... f) modelul instituției are un istoric care demonstrează acuratețea rezonabilă a acestuia în cuantificarea riscului; ... g) instituția derulează în mod frecvent un program riguros
REGULAMENT nr. 27 din 14 decembrie 2006 privind adecvarea capitalului instituţiilor de credit şi al firmelor de investitii*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/185998_a_187327]
-
implementat cu integritate. Anexă VI -------- la regulament ------------- TRANZACȚIONAREA Partea A - INTENȚIA DE TRANZACȚIONARE 1. Pozițiile/portofoliile deținute cu intenția de tranzacționare trebuie să îndeplinească următoarele cerințe: a) pentru poziția/instrumentul sau portofoliul respectiv trebuie să existe o strategie de tranzacționare formalizata, aprobată de conducerea superioară, care trebuie să includă orizontul de deținere așteptat; ... b) pentru administrarea activă a pozițiilor trebuie să existe politici și proceduri clar definite, care să includă următoarele: ... (i) pozițiile asumate la nivel de oficiu de tranzacționare; (îi
REGULAMENT nr. 27 din 14 decembrie 2006 privind adecvarea capitalului instituţiilor de credit şi al firmelor de investitii*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/185998_a_187327]
-
să mențină sisteme și mecanisme de control suficiente pentru a furniza estimări prudente și fiabile, pentru scopuri de evaluare. 2. Sistemele și mecanismele de control trebuie să includă cel putin următoarele elemente: a) politici și proceduri pentru procesul de evaluare formalizate. Acestea trebuie să includă responsabilității clar definite pentru diversele structuri implicate în procesul de determinare a valorii, sursele de informații privind piața și modul în care sunt reexaminate în scopul de a stabili dacă acestea sunt adecvate, frecvență cu care
REGULAMENT nr. 27 din 14 decembrie 2006 privind adecvarea capitalului instituţiilor de credit şi al firmelor de investitii*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/185998_a_187327]
-
tranzacționare pentru scopurile calculării cerințelor de capital, clar definite în concordanță cu criteriile prevăzute la art. 3 din prezentul regulament și luând în considerare capacitatea și practicile instituției în ceea ce privește administrarea riscului. Conformitatea cu aceste politici și proceduri trebuie să fie formalizata integral și să fie supusă auditării interne periodice. 2. Instituțiile trebuie să dispună de politici și proceduri clar definite pentru administrarea generală a portofoliului de tranzacționare. Aceste politici și proceduri se trebuie să se refere cel puțin la următoarele: a
REGULAMENT nr. 27 din 14 decembrie 2006 privind adecvarea capitalului instituţiilor de credit şi al firmelor de investitii*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/185998_a_187327]
-
un anumit tip de expunere. Articolul 114 În cazul în care o instituție de credit utilizează mai multe sisteme de rating, raționamentul în baza căruia se realizează alocarea unui debitor sau a unei tranzacții unui anumit sistem de rating, trebuie formalizat și aplicat într-o manieră care să reflecte în mod adecvat nivelul de risc. Articolul 115 Criteriile și procesele de alocare pe clase de rating sau pe grupe de risc trebuie revizuite periodic pentru a se determina dacă acestea au
REGULAMENT nr. 15 din 14 decembrie 2006 (*actualizat*) privind tratamentul riscului de credit pentru instituţiile de credit şi firmele de investiţii potrivit abordarii bazate pe modele interne de rating*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/184906_a_186235]
-
estimare este mai mare, marja de prudență va fi în mod corespunzător mai mare. ... Articolul 170 În cazul în care instituțiile de credit, în vederea calculării ponderilor de risc, utilizează estimări diferite de cele utilizate pentru scopuri interne, aceasta situatie trebuie formalizata, iar caracterul rezonabil al diferențelor existente trebuie demonstrat Băncii Naționale a României. Articolul 171 În cazul în care instituțiile de credit pot demonstra Băncii Naționale a României că, în ceea ce privește datele colectate înainte de data implementării prezentului regulament, au fost aplicate ajustări adecvate astfel încât să se asigure atingerea
REGULAMENT nr. 15 din 14 decembrie 2006 (*actualizat*) privind tratamentul riscului de credit pentru instituţiile de credit şi firmele de investiţii potrivit abordarii bazate pe modele interne de rating*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/184906_a_186235]
-
aibă capacitatea de a monitoriza zilnic soldurile. Articolul 207 În cazul în care instituțiile de credit utilizează, în vederea calculării valorii expunerii ponderate la risc, estimări ale factorilor de conversie diferite de cele utilizate pentru scopurile lor interne, aceasta situatie trebuie formalizata, iar justificarea necesității estimărilor diferite trebuie demonstrată Băncii Naționale a României. Expuneri față de societăți, instituții, administrații centrale sau bănci centrale Articolul 208 (1) Estimările factorilor de conversie trebuie să se bazeze pe date ce acoperă o perioadă de minim 5 ani, perioada care
REGULAMENT nr. 15 din 14 decembrie 2006 (*actualizat*) privind tratamentul riscului de credit pentru instituţiile de credit şi firmele de investiţii potrivit abordarii bazate pe modele interne de rating*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/184906_a_186235]
-
sau pot transforma datele aferente unei perioade de timp mai scurte în echivalentul unor date trimestriale, prin utilizarea unei metode analitice adecvate, bazate pe date empirice, precum și prin intermediul unui proces și al unei analize profesionale dezvoltate în mod corespunzător și formalizate. Această abordare trebuie aplicată într-o manieră prudență, consecventă și coerentă de-a lungul timpului. În situația în care este disponibil doar un volum limitat de date relevante, instituțiile de credit trebuie să adauge o marjă de prudență adecvată. ... Articolul
REGULAMENT nr. 15 din 14 decembrie 2006 (*actualizat*) privind tratamentul riscului de credit pentru instituţiile de credit şi firmele de investiţii potrivit abordarii bazate pe modele interne de rating*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/184906_a_186235]