4,904 matches
-
furnizată de autoritatea competentă menționată la articolul 67 din MiFID 2, referitoare la respectarea continuă de către solicitant a condițiilor de autorizare în temeiul MiFID. ... 65. Autoritățile competente trebuie să se asigure că instituția de credit solicitantă va respecta cerințele prudențiale aplicabile, din prima zi de acces pe piață, în calitate de instituție de credit autorizată. Prin urmare, autoritățile competente trebuie să-și calibreze în mod corespunzător intensitatea evaluării în ceea ce privește solicitanții care, înainte de depunerea cererii, făceau obiectul
ANEXE din 15 decembrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/277751]
-
prima zi de acces pe piață, în calitate de instituție de credit autorizată. Prin urmare, autoritățile competente trebuie să-și calibreze în mod corespunzător intensitatea evaluării în ceea ce privește solicitanții care, înainte de depunerea cererii, făceau obiectul altor cerințe prudențiale decât cele aplicabile instituțiilor de credit. ... 66. În scopul evaluării planului de afaceri, autoritățile competente trebuie să aplice metodologia prevăzută în secțiunea 7 în măsura în care este aplicabilă. În plus, acestea trebuie să țină seama de particularitățile modelului de
ANEXE din 15 decembrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/277751]
-
concentreze pe modelul de afaceri, strategia și profilul de risc al instituției de credit solicitante și să-și formeze o opinie cu privire la viabilitatea și sustenabilitatea modelului de afaceri al acesteia și la capacitatea acesteia de a respecta cerințele prudențiale în orizontul de planificare. ... 68. În conformitate cu punctul 13 , autoritățile competente trebuie să evalueze expunerea la riscurile asociate spălării banilor și finanțării terorismului care rezultă din planul de afaceri al instituției de credit solicitante. În acest scop, autoritățile competente
ANEXE din 15 decembrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/277751]
-
acestea (în ceea ce privește creșterea economică, generarea de venituri, estimarea costurilor și a riscurilor subiacente), a viabilității și sustenabilității modelului de afaceri al solicitantului și a capacității globale a acestuia de a obține rezultatele preconizate în conformitate cu cerințele prudențiale, atât în scenariul de bază, cât și în scenariul advers. ... 95. Evaluarea previziunilor financiare trebuie să reflecte strategia de afaceri vizată a instituției de credit solicitante în ceea ce privește cele mai importante zone geografice ale acesteia, inclusiv filialele, sucursalele
ANEXE din 15 decembrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/277751]
-
instituției de credit solicitante să ajungă la starea de echilibru, în orice caz pe o perioadă de cel puțin trei ani. În ceea ce privește scenariul advers, ar trebui să fie suficient ca instituția de credit să poată respecta cerințele prudențiale la sfârșitul orizontului de planificare. ... 98. Poate fi necesar ca autoritățile competente să evalueze un plan de afaceri cu un orizont de timp mai lung, de exemplu de cel mult cinci ani. Acesta poate fi, de exemplu, cazul solicitanților al
ANEXE din 15 decembrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/277751]
-
să-și formeze o opinie generală în materie de supraveghere pentru a evalua (a) dacă modelul de afaceri al instituției de credit solicitante va fi viabil și sustenabil și (b) dacă instituția de credit solicitantă va putea să respecte cerințele prudențiale în orizontul de planificare. Pe baza opiniei experților autorității competente, obiectivul opiniei generale în materie de supraveghere este acela de a efectua o evaluare integrată și cuprinzătoare a planului de afaceri și a previziunilor financiare și, în special, a credibilității
ANEXE din 15 decembrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/277751]
-
afaceri. Dezbaterea succesivă și aplicarea corespunzătoare a ipotezelor alternative, dacă este necesar, vor permite autorității competente să cuantifice și să evalueze impactul global al analizei de sensibilitate asupra previziunilor financiare și, în cele din urmă, asupra celor mai relevante cerințe prudențiale. Autoritatea competentă poate dezbate scenariul de bază, precum și scenariul advers. ... 109. Elaborarea opiniei în materie de supraveghere și a analizei de sensibilitate trebuie să respecte principiul proporționalității, astfel cum se prevede la punctul 70 , având în vedere riscul relativ
ANEXE din 15 decembrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/277751]
-
de către instituția de credit solicitantă a unui plan de afaceri și a unor previziuni financiare revizuite, care să reflecte orice măsuri de remediere necesare pentru a asigura viabilitatea și sustenabilitatea acestuia și, în cele din urmă, conformitatea cu cerințele prudențiale pentru orizontul de planificare. În această situație, autoritățile competente pot avea în vedere și măsuri de atenuare, sub formă de condiții suspensive, obligații ulterioare sau restricții, astfel cum se prevede în secțiunea 4.2, punctele 25-32 . ... ... ... ... 8. Capital 8.1. Criterii generale
ANEXE din 15 decembrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/277751]
-
sau restricții, astfel cum se prevede în secțiunea 4.2, punctele 25-32 . ... ... ... ... 8. Capital 8.1. Criterii generale 110. Stabilirea nivelului capitalului trebuie să urmărească asigurarea respectării de către instituția de credit autorizată a cerințelor de fonduri proprii și a altor cerințe prudențiale la momentul autorizării și prin intermediul unui scenariu advers, grav, dar plauzibil, pe o perioadă de cel puțin trei ani. ... 111. În scopul acordării autorizației, nivelul capitalului trebuie să fie stabilit pe baza capitalului inițial și a cerințelor de fonduri
ANEXE din 15 decembrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/277751]
-
levier ... 114. Indiferent de diferențele de la nivelul UE în ceea ce privește valoarea absolută a capitalului inițial prevăzută în legislația națională, MCE urmărește să asigure faptul că nivelul capitalului este stabilit astfel încât să se asigure conformitatea cu cerințele prudențiale în momentul autorizării în scenariul de bază și pe o perioadă de cel puțin trei ani din orizontul de timp prevăzut, într-un scenariu advers grav, dar plauzibil. ... 115. Stabilirea nivelului de capital la autorizare și a sumei care trebuie
ANEXE din 15 decembrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/277751]
-
în conformitate cu secțiunea 7.2.6 și să estimeze cerințele de fonduri proprii (bazate pe risc și pe efectul de levier) pe o perioadă de cel puțin trei ani (și anume, fondurile proprii necesare pentru a acoperi conformitatea deplină cu cerințele prudențiale pe parcursul și la sfârșitul primilor trei ani, luând în considerare pierderile cumulate preconizate pentru orizontul de timp respectiv); ... b) să adauge la capitalul inițial pierderile cumulate preconizate pentru primii trei ani; ... c) să selecteze cea mai mare valoare dintre
ANEXE din 15 decembrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/277751]
-
acordarea autorizației este cea mai mare dintre următoarele valori: a) partea de capital stabilită în conformitate cu secțiunea 8.2 care trebuie să acopere integral primul an de activitate (și anume, fondurile proprii necesare pentru a acoperi conformitatea deplină cu cerințele prudențiale pe parcursul și la sfârșitul primelor 12 luni, luând în considerare pierderile preconizate pentru orizontul de timp respectiv); sau ... b) capitalul inițial plus pierderile din primul an. ... ... 124. Autoritățile competente trebuie să verifice și să examineze pe bază de probe
ANEXE din 15 decembrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/277751]
-
din surse legitime și dacă este înregistrată în evidențele întreprinderii înainte de acordarea autorizației. Pentru a evalua sursa legitimă a fondurilor*24), autoritățile competente trebuie să aplice criteriile prevăzute la punctele 14.5 și 14.6 din Ghidul comun al AES privind evaluarea prudențială a achizițiilor și majorarea participațiilor calificate în sectorul financiar*25), referitoare la activitatea care a generat fondurile și la mijloacele prin care acestea au fost transferate, analizând dacă acestea pot da naștere unui risc crescut de spălare a banilor și de
ANEXE din 15 decembrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/277751]
-
vezi punctul 12 literele (n) și (o) din Ghidul ABE privind factorii de risc de spălare a banilor și de finanțare a terorismului, EBA/GL/2021/02 din 1 martie 2021, disponibil la adresa: https://www.eba.europa.eu/regulation-and-policy/anti-money-laundering-and-e-money/revised-guidelines-on-ml-tf-risk-factors *25) JC/GL/2016/01 din 20 decembrie 2016 privind evaluarea prudențială a achizițiilor și majorarea participațiilor calificate în sectorul financiar, disponibil la adresa: https://eba.europa.eu/regulation-and-policy/other-topics/joint-guidelines-for-the-prudențial-assessment-of-acquisitions-of-qualifying-holdings ... 125. Fără a aduce atingere celor de mai sus, în jurisdicțiile în care partea de capital indicată la litera a) sau b) punctul 123 trebuie vărsată mai
ANEXE din 15 decembrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/277751]
-
unui organism sau a unei entități cu interese conflictuale); ... b. relații personale sau profesionale cu proprietarii holdingurilor de drept în cadrul instituției; ... c. relații personale sau profesionale cu angajații instituției sau ai entităților incluse în domeniul de aplicare al consolidării prudențiale (de exemplu, relațiile familiale); ... d. un alt loc de muncă sau un loc de muncă anterior, din trecutul apropiat (de exemplu, din ultimii cinci ani); ... e. relații personale sau profesionale cu părți externe relevante implicate (de exemplu, asocierea cu furnizori
ANEXE din 15 decembrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/277751]
-
14 alineatul (2)*57) din CRD, autoritățile competente trebuie să evalueze respectarea de către acționari și asociați a criteriilor prevăzute la articolul 23 alineatul (1) din CRD, așa cum se specifică mai în detaliu în Ghidul comun al AES privind evaluarea prudențială a achizițiilor și majorarea participațiilor calificate în sectorul financiar*58). *57) Dispoziția prevede că: "Autoritățile competente refuză unei instituții de credit autorizația de începere a activității dacă, luând în considerare necesitatea de a asigura administrarea corectă și prudentă a unei instituții
ANEXE din 15 decembrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/277751]
-
2) Pesos mexicani (MXN) (3) Coroană norvegiană (NOK) (4) Ruble rusești (RUB) (5) Dolarul singaporez (SGD) (6) Wonul sud-coreean (KRW) ELEMENTE MEMORANDUM Secțiunea 17 - Elemente de dimensiune Valoare a. Expunerea filialelor din asigurări deja incluse în perimetrul de consolidare reglementat prudențial b. Valoarea medie trimestrială a expunerilor totale c. Valoarea medie lunară a expunerilor totale Secțiunea 18 - Elemente de interconectivitate Valoare a. Indicatorul activelor din cadrul sistemului financiar (indicator vechi) b. Valoarea medie trimestrială a activelor din cadrul sistemului financiar c
ANEXE din 15 decembrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/277751]
-
menționate la art. 13^1 alin. (1), instituțiile mici și cu un grad redus de complexitate definite la art. 4 alin. (1) pct. 145 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului din 26 iunie 2013 privind cerințele prudențiale pentru instituțiile de credit și de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012 își pot limita raportarea privind durabilitatea la următoarele informații: a) o descriere succintă a modelului și a strategiei de afaceri ale entității; ... b) o descriere a politicilor entității
NORMĂ nr. 4 din 20 februarie 2024 () [Corola-llms4eu/Law/280738]
-
și care nu sunt microentități; ... b) entitățile mici și cu un grad redus de complexitate definite la art. 4 alin. (1) pct. 145 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului din 26 iunie 2013 privind cerințele prudențiale pentru instituțiile de credit și de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012, cu condiția să fie entități mari sau să fie entități mici și mijlocii, care au valorile mobiliare admise la tranzacționare pe piața reglementată și care nu sunt microentități
NORMĂ nr. 4 din 20 februarie 2024 () [Corola-llms4eu/Law/280738]
-
a producerii riscului de credit; dobânzile, comisioanele și orice alte costuri generate de participarea la schema de ajutor de stat nu sunt incluse în valoarea garanției. Garanției îi sunt aplicabile dispozițiile Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 5/2013 privind cerințe prudențiale pentru instituțiile de credit, cu modificările și completările ulterioare, precum și ale Regulamentului nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului din 26 iunie 2013 privind cerințele prudențiale pentru instituțiile de credit și societățile de investiții și de modificare a
PROCEDURĂ din 28 februarie 2024 () [Corola-llms4eu/Law/279534]
-
sunt aplicabile dispozițiile Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 5/2013 privind cerințe prudențiale pentru instituțiile de credit, cu modificările și completările ulterioare, precum și ale Regulamentului nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului din 26 iunie 2013 privind cerințele prudențiale pentru instituțiile de credit și societățile de investiții și de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012; ... h) perioada de valabilitate a garanției acordate - intervalul de timp care curge de la data acordării garanției (data emiterii acordului de finanțare și garantare
PROCEDURĂ din 28 februarie 2024 () [Corola-llms4eu/Law/279534]
-
a producerii riscului de credit; dobânzile, comisioanele și orice alte costuri generate de participarea la schema de ajutor de stat nu sunt incluse în valoarea garanției. Garanției îi sunt aplicabile dispozițiile Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 5/2013 privind cerințe prudențiale pentru instituțiile de credit, cu modificările și completările ulterioare, precum și ale Regulamentului (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului din 26 iunie 2013 privind cerințele prudențiale pentru instituțiile de credit și societățile de investiții și de modificare
PROCEDURĂ din 28 februarie 2024 () [Corola-llms4eu/Law/279534]
-
aplicabile dispozițiile Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 5/2013 privind cerințe prudențiale pentru instituțiile de credit, cu modificările și completările ulterioare, precum și ale Regulamentului (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului din 26 iunie 2013 privind cerințele prudențiale pentru instituțiile de credit și societățile de investiții și de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012; (la 24-10-2024, Articolul 1 , Capitolul I , ANEXĂ a fost completat de Punctul 22. , Articolul I din ORDINUL nr. 395 din 22 octombrie 2024, publicat
PROCEDURĂ din 28 februarie 2024 () [Corola-llms4eu/Law/279534]
-
a garanției se corelează cu scadența creditului prevăzută în solicitarea privind acordarea ajutorului de stat, la care se adaugă 2 luni. (3) Garanțiilor prevăzute la alin. (1) le sunt aplicabile dispozițiile Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 5/2013 privind cerințe prudențiale pentru instituțiile de credit, cu modificările și completările ulterioare, și ale Regulamentului (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului privind cerințele prudențiale pentru instituțiile de credit și societățile de investiții și de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012
PROCEDURĂ din 28 februarie 2024 () [Corola-llms4eu/Law/279534]
-
la alin. (1) le sunt aplicabile dispozițiile Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 5/2013 privind cerințe prudențiale pentru instituțiile de credit, cu modificările și completările ulterioare, și ale Regulamentului (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului privind cerințele prudențiale pentru instituțiile de credit și societățile de investiții și de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012, publicat în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene, seria L, nr. 11 din 17 ianuarie 2015. (la 24-10-2024, Capitolul III , ANEXĂ a fost completat de
PROCEDURĂ din 28 februarie 2024 () [Corola-llms4eu/Law/279534]