1,558 matches
-
ca urmare a unei fraude la comerciantul acceptant, prin duplicarea chitanței aferente unei tranzacții, autorizată sau neautorizată, si transmise acestuia pentru plata - tip 7. ... Articolul 38 Emitentul și banca acceptanta vor identifica activitatea neobișnuită a deținătorului și, respectiv, a comerciantului acceptant, care, prin desfășurarea și consecințele ei, depășește limitele prestabilite, fie din punct de vedere al acumulării, fie din punct de vedere al apariției unui exces de tranzacții pe credit ale comerciantului acceptant, fie din punct de vedere al apariției unui
REGULAMENT nr. 4 din 13 iunie 2002 privind tranzacţiile efectuate prin intermediul instrumentelor de plată electronică şi relaţiile dintre participanţii la aceste tranzacţii. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/143266_a_144595]
-
activitatea neobișnuită a deținătorului și, respectiv, a comerciantului acceptant, care, prin desfășurarea și consecințele ei, depășește limitele prestabilite, fie din punct de vedere al acumulării, fie din punct de vedere al apariției unui exces de tranzacții pe credit ale comerciantului acceptant, fie din punct de vedere al apariției unui ritm accelerat de creștere a depozitelor bancare ale deținătorilor de carduri, fie din orice alte motive pe care consideră oportun să le urmărească pentru evitarea riscurilor de neplata, comunicând comerciantului acceptant, deținătorului
REGULAMENT nr. 4 din 13 iunie 2002 privind tranzacţiile efectuate prin intermediul instrumentelor de plată electronică şi relaţiile dintre participanţii la aceste tranzacţii. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/143266_a_144595]
-
comerciantului acceptant, fie din punct de vedere al apariției unui ritm accelerat de creștere a depozitelor bancare ale deținătorilor de carduri, fie din orice alte motive pe care consideră oportun să le urmărească pentru evitarea riscurilor de neplata, comunicând comerciantului acceptant, deținătorului, precum și altor persoane și autorități relevante informația și orice document pe care aceștia l-ar putea folosi în fundamentarea deciziilor adoptate pentru prevenirea și limitarea riscurilor de neplata. Articolul 39 Emitentul are obligația că la autorizarea de către Bancă Națională
REGULAMENT nr. 4 din 13 iunie 2002 privind tranzacţiile efectuate prin intermediul instrumentelor de plată electronică şi relaţiile dintre participanţii la aceste tranzacţii. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/143266_a_144595]
-
gestiona, stoca și arhiva informații relevante, de care ia cunoștință în cursul unei plăti propuse prin card, informații care să îi permită identificarea, evaluarea, limitarea și împărțirea la timp a riscurilor care ar putea împiedica finalitatea decontării. Emitentul și banca acceptanta vor face dovada că la autorizarea plății cu card dețin proceduri de stabilire și de administrare a riscurilor de neplata, prin etalonarea nivelurilor acestora și încadrarea corespunzătoare a deținătorilor și comercianților acceptanți în nivelurile de risc stabilite, în vederea fundamentării unui
REGULAMENT nr. 4 din 13 iunie 2002 privind tranzacţiile efectuate prin intermediul instrumentelor de plată electronică şi relaţiile dintre participanţii la aceste tranzacţii. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/143266_a_144595]
-
ar putea împiedica finalitatea decontării. Emitentul și banca acceptanta vor face dovada că la autorizarea plății cu card dețin proceduri de stabilire și de administrare a riscurilor de neplata, prin etalonarea nivelurilor acestora și încadrarea corespunzătoare a deținătorilor și comercianților acceptanți în nivelurile de risc stabilite, în vederea fundamentării unui comportament adecvat în cadrul structurilor lor interne având competențe de refuz la plata, de impunere de restricții și interdicții, astfel încât acestea să evite discriminări nejustificate în cadrul clientelei și producerea riscurilor de neplata. Încadrarea
REGULAMENT nr. 4 din 13 iunie 2002 privind tranzacţiile efectuate prin intermediul instrumentelor de plată electronică şi relaţiile dintre participanţii la aceste tranzacţii. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/143266_a_144595]
-
stabilite, în vederea fundamentării unui comportament adecvat în cadrul structurilor lor interne având competențe de refuz la plata, de impunere de restricții și interdicții, astfel încât acestea să evite discriminări nejustificate în cadrul clientelei și producerea riscurilor de neplata. Încadrarea de către emitent și banca acceptanta a deținătorilor și, respectiv, a comercianților acceptanți într-un nivel de risc poate dura maximum 90 de zile din momentul în care emitentul sau bancă acceptanta a constatat că la punctele unde s-au solicitat autorizări de plăți cu card
REGULAMENT nr. 4 din 13 iunie 2002 privind tranzacţiile efectuate prin intermediul instrumentelor de plată electronică şi relaţiile dintre participanţii la aceste tranzacţii. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/143266_a_144595]
-
structurilor lor interne având competențe de refuz la plata, de impunere de restricții și interdicții, astfel încât acestea să evite discriminări nejustificate în cadrul clientelei și producerea riscurilor de neplata. Încadrarea de către emitent și banca acceptanta a deținătorilor și, respectiv, a comercianților acceptanți într-un nivel de risc poate dura maximum 90 de zile din momentul în care emitentul sau bancă acceptanta a constatat că la punctele unde s-au solicitat autorizări de plăți cu card s-au modificat condițiile și/sau cauzele
REGULAMENT nr. 4 din 13 iunie 2002 privind tranzacţiile efectuate prin intermediul instrumentelor de plată electronică şi relaţiile dintre participanţii la aceste tranzacţii. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/143266_a_144595]
-
discriminări nejustificate în cadrul clientelei și producerea riscurilor de neplata. Încadrarea de către emitent și banca acceptanta a deținătorilor și, respectiv, a comercianților acceptanți într-un nivel de risc poate dura maximum 90 de zile din momentul în care emitentul sau bancă acceptanta a constatat că la punctele unde s-au solicitat autorizări de plăți cu card s-au modificat condițiile și/sau cauzele care au încadrat comerciantul acceptant sau, după caz, deținătorii în nivelul de risc respectiv. Emitentul și banca acceptanta vor
REGULAMENT nr. 4 din 13 iunie 2002 privind tranzacţiile efectuate prin intermediul instrumentelor de plată electronică şi relaţiile dintre participanţii la aceste tranzacţii. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/143266_a_144595]
-
risc poate dura maximum 90 de zile din momentul în care emitentul sau bancă acceptanta a constatat că la punctele unde s-au solicitat autorizări de plăți cu card s-au modificat condițiile și/sau cauzele care au încadrat comerciantul acceptant sau, după caz, deținătorii în nivelul de risc respectiv. Emitentul și banca acceptanta vor dispune de structuri adecvate pentru analizarea și autorizarea tranzacțiilor cu carduri. Aceste structuri vor putea fundamenta și emite refuzuri la plata, ca urmare a desfășurării unei
REGULAMENT nr. 4 din 13 iunie 2002 privind tranzacţiile efectuate prin intermediul instrumentelor de plată electronică şi relaţiile dintre participanţii la aceste tranzacţii. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/143266_a_144595]
-
bancă acceptanta a constatat că la punctele unde s-au solicitat autorizări de plăți cu card s-au modificat condițiile și/sau cauzele care au încadrat comerciantul acceptant sau, după caz, deținătorii în nivelul de risc respectiv. Emitentul și banca acceptanta vor dispune de structuri adecvate pentru analizarea și autorizarea tranzacțiilor cu carduri. Aceste structuri vor putea fundamenta și emite refuzuri la plata, ca urmare a desfășurării unei activități suspecte sau frauduloase. Refuzul la plata va fi primit de bancă acceptanta
REGULAMENT nr. 4 din 13 iunie 2002 privind tranzacţiile efectuate prin intermediul instrumentelor de plată electronică şi relaţiile dintre participanţii la aceste tranzacţii. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/143266_a_144595]
-
acceptanta vor dispune de structuri adecvate pentru analizarea și autorizarea tranzacțiilor cu carduri. Aceste structuri vor putea fundamenta și emite refuzuri la plata, ca urmare a desfășurării unei activități suspecte sau frauduloase. Refuzul la plata va fi primit de bancă acceptanta și va fi adus la cunoștință comerciantului acceptant în timp util, conform prevederilor contractuale. Emitentul și banca acceptanta își vor organiza procesul de autorizare astfel încât activitățile frauduloase care apar la un comerciant acceptant, desemnat ca având un nivel de risc
REGULAMENT nr. 4 din 13 iunie 2002 privind tranzacţiile efectuate prin intermediul instrumentelor de plată electronică şi relaţiile dintre participanţii la aceste tranzacţii. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/143266_a_144595]
-
și autorizarea tranzacțiilor cu carduri. Aceste structuri vor putea fundamenta și emite refuzuri la plata, ca urmare a desfășurării unei activități suspecte sau frauduloase. Refuzul la plata va fi primit de bancă acceptanta și va fi adus la cunoștință comerciantului acceptant în timp util, conform prevederilor contractuale. Emitentul și banca acceptanta își vor organiza procesul de autorizare astfel încât activitățile frauduloase care apar la un comerciant acceptant, desemnat ca având un nivel de risc ridicat, în decursul unei perioade de monitorizare de
REGULAMENT nr. 4 din 13 iunie 2002 privind tranzacţiile efectuate prin intermediul instrumentelor de plată electronică şi relaţiile dintre participanţii la aceste tranzacţii. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/143266_a_144595]
-
și emite refuzuri la plata, ca urmare a desfășurării unei activități suspecte sau frauduloase. Refuzul la plata va fi primit de bancă acceptanta și va fi adus la cunoștință comerciantului acceptant în timp util, conform prevederilor contractuale. Emitentul și banca acceptanta își vor organiza procesul de autorizare astfel încât activitățile frauduloase care apar la un comerciant acceptant, desemnat ca având un nivel de risc ridicat, în decursul unei perioade de monitorizare de 90 de zile, să poată fi refuzate la plata din
REGULAMENT nr. 4 din 13 iunie 2002 privind tranzacţiile efectuate prin intermediul instrumentelor de plată electronică şi relaţiile dintre participanţii la aceste tranzacţii. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/143266_a_144595]
-
la plata va fi primit de bancă acceptanta și va fi adus la cunoștință comerciantului acceptant în timp util, conform prevederilor contractuale. Emitentul și banca acceptanta își vor organiza procesul de autorizare astfel încât activitățile frauduloase care apar la un comerciant acceptant, desemnat ca având un nivel de risc ridicat, în decursul unei perioade de monitorizare de 90 de zile, să poată fi refuzate la plata din inițiativa unui terț, care să angajeze răspunderea emitentului față de comerciantul acceptant. Emitentul va face dovada
REGULAMENT nr. 4 din 13 iunie 2002 privind tranzacţiile efectuate prin intermediul instrumentelor de plată electronică şi relaţiile dintre participanţii la aceste tranzacţii. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/143266_a_144595]
-
apar la un comerciant acceptant, desemnat ca având un nivel de risc ridicat, în decursul unei perioade de monitorizare de 90 de zile, să poată fi refuzate la plata din inițiativa unui terț, care să angajeze răspunderea emitentului față de comerciantul acceptant. Emitentul va face dovada Băncii Naționale a României că obține, prelucrează, stochează și arhivează informațiile și datele obținute pe parcursul desfășurării tranzacțiilor cu carduri, în interesul legalității, calității, operativității și acurateței, în vederea realizării finalității decontării. Emitentul va face dovada că aceste informatii nu sunt
REGULAMENT nr. 4 din 13 iunie 2002 privind tranzacţiile efectuate prin intermediul instrumentelor de plată electronică şi relaţiile dintre participanţii la aceste tranzacţii. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/143266_a_144595]
-
pe parcursul desfășurării tranzacțiilor cu carduri, în interesul legalității, calității, operativității și acurateței, în vederea realizării finalității decontării. Emitentul va face dovada că aceste informatii nu sunt utilizate, schimbate, transmise sau vândute decât în conformitate cu contractul încheiat între emitent și deținător sau comerciantul acceptant, pentru raportările către Bancă Națională a României și către Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor sau în alte scopuri, conform legislației în vigoare. Emitentul și banca acceptanta își vor organiza activitatea de evidență a informațiilor și datelor
REGULAMENT nr. 4 din 13 iunie 2002 privind tranzacţiile efectuate prin intermediul instrumentelor de plată electronică şi relaţiile dintre participanţii la aceste tranzacţii. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/143266_a_144595]
-
decât în conformitate cu contractul încheiat între emitent și deținător sau comerciantul acceptant, pentru raportările către Bancă Națională a României și către Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor sau în alte scopuri, conform legislației în vigoare. Emitentul și banca acceptanta își vor organiza activitatea de evidență a informațiilor și datelor obținute privind tranzacțiile efectuate prin intermediul cardurilor, astfel încât să permită oricând realizarea unor situații și raportări solicitate de autoritățile competente în domeniu. Emitenții sunt obligați să efectueze trimestrial raportări referitoare la
REGULAMENT nr. 4 din 13 iunie 2002 privind tranzacţiile efectuate prin intermediul instrumentelor de plată electronică şi relaţiile dintre participanţii la aceste tranzacţii. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/143266_a_144595]
-
autoritățile competente în domeniu. Emitenții sunt obligați să efectueze trimestrial raportări referitoare la tranzacțiile cu instrumente de plată electronică către Bancă Națională a României, în conformitate cu dispozițiile cuprinse în anexele la prezentul regulament, precum și la cererea Băncii Naționale a României, conform solicitărilor acesteia. Bancă acceptanta își va organiza activitatea astfel încât să poată urmări activitățile comerciantului acceptant și ale procesorului în organizarea circuitului documentelor, evidentelor și notificărilor, pentru a stopa cererile excesive de chitanțe/recipise care într-o perioadă dată sunt mai mari decât o medie
REGULAMENT nr. 4 din 13 iunie 2002 privind tranzacţiile efectuate prin intermediul instrumentelor de plată electronică şi relaţiile dintre participanţii la aceste tranzacţii. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/143266_a_144595]
-
referitoare la tranzacțiile cu instrumente de plată electronică către Bancă Națională a României, în conformitate cu dispozițiile cuprinse în anexele la prezentul regulament, precum și la cererea Băncii Naționale a României, conform solicitărilor acesteia. Bancă acceptanta își va organiza activitatea astfel încât să poată urmări activitățile comerciantului acceptant și ale procesorului în organizarea circuitului documentelor, evidentelor și notificărilor, pentru a stopa cererile excesive de chitanțe/recipise care într-o perioadă dată sunt mai mari decât o medie stabilită anterior pe baza informațiilor primite de la comerciantul acceptant și de la
REGULAMENT nr. 4 din 13 iunie 2002 privind tranzacţiile efectuate prin intermediul instrumentelor de plată electronică şi relaţiile dintre participanţii la aceste tranzacţii. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/143266_a_144595]
-
activitățile comerciantului acceptant și ale procesorului în organizarea circuitului documentelor, evidentelor și notificărilor, pentru a stopa cererile excesive de chitanțe/recipise care într-o perioadă dată sunt mai mari decât o medie stabilită anterior pe baza informațiilor primite de la comerciantul acceptant și de la deținător, eventual preluate din cererile de reconstituire a chitanțelor/recipiselor pe care aceștia le declară pierdute, furate sau distruse. Capitolul 4 Dispoziții tranzitorii și finale Articolul 40 Pentru nerespectarea prevederilor prezentului regulament Bancă Națională a României poate aplica
REGULAMENT nr. 4 din 13 iunie 2002 privind tranzacţiile efectuate prin intermediul instrumentelor de plată electronică şi relaţiile dintre participanţii la aceste tranzacţii. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/143266_a_144595]
-
Legea bancară nr. 58/1998 , cu modificările și completările ulterioare. Articolul 41 În scopul aplicării prevederilor prezentului regulament Bancă Națională a României - Direcția reglementare și autorizare monitorizează conformitatea prevederilor din contractele încheiate între emitenți și deținători și, respectiv, între băncile acceptante și comercianți cu dispozițiile prezentului regulament și ale reglementărilor aplicabile în materie. Articolul 42 Prevederile art. 26 intra în vigoare în termen de un an de la data intrării în vigoare a prezentului regulament. Articolul 43 În termen de 60 de
REGULAMENT nr. 4 din 13 iunie 2002 privind tranzacţiile efectuate prin intermediul instrumentelor de plată electronică şi relaţiile dintre participanţii la aceste tranzacţii. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/143266_a_144595]
-
au pus în circulație instrumente de plată electronică neautorizate de Bancă Națională a României vor înainta Băncii Naționale a României documentația necesară în vederea autorizării. Articolul 44 În termen de 90 de zile de la data intrării în vigoare a prezentului regulament emitenții și băncile acceptante vor elabora norme interne, în conformitate cu dispozițiile prezentului regulament, aferente activității cu instrumente de plată electronică. Articolul 45 Anexele nr. 1, 2, 3a) și 3b)*) privind informațiile specifice operațiunilor cu carduri și instrumente de plată cu acces la distanță de tipul
REGULAMENT nr. 4 din 13 iunie 2002 privind tranzacţiile efectuate prin intermediul instrumentelor de plată electronică şi relaţiile dintre participanţii la aceste tranzacţii. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/143266_a_144595]
-
de plată, respectiv suma refuzată la plata (exprimate în cifre); - numele său denumirea, codul fiscal ori codul numeric personal ale trasului, numărul de cont, denumirea și codul băncii trasului; - numele său denumirea și codul fiscal ori codul numeric personal ale acceptantului, numele său denumirea și codul fiscal ori codul numeric personal ale avalistului, numele său denumirea și codul fiscal ori codul numeric personal ale avalizatului; - numele său denumirea, codul fiscal ori codul numeric personal și adresa trăgătorului; - numele său denumirea și
CIRCULARA nr. 21 din 1 iulie 2002 privind modificarea şi completarea Regulamentului nr. 1/2001 privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţionala a României a Centralei Incidentelor de Plati. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/143439_a_144768]
-
la cunoștința propuitorului în termenul hotărât de dinsul sau în termenul necesar schimbului propunerii și acceptării după natură contractului. Propuitorul însă poate primi că bună și o acceptare ajunsă peste termenul hotărât de dinsul cu condițiunea ca să încunoștiințeze îndată pe acceptant despre această. Articolul 36 Când propuitorul cere executarea imediată a contractului și un răspuns prealabil de acceptare nu este cerut și nici chiar necesar după natură contractului, atunci contractul este perfect îndată ce partea cealaltă a întreprins executarea lui. Articolul 37
CODUL COMERCIAL Cu modificările până la 27 iunie 1997*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/135811_a_137140]
-
cuprinde locul și data adunării, care nu poate depăși doua luni de la data închiderii subscrierii, și precizarea problemelor care vor face obiectul discuțiilor. Articolul 20 (1) Societatea se poate constitui numai dacă întregul capital social a fost subscris și fiecare acceptant a vărsat în numerar jumătate din valoarea acțiunilor subscrise la Casa de Economii și Consemnațiuni ori la o societate bancară sau la una dintre unitățile acestora. Restul din capitalul social subscris va trebui vărsat în termen de 12 luni de la
LEGE nr. 31 din 16 noiembrie 1990 - (*actualizată*) (**republicată**) privind societăţile comerciale. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/144811_a_146140]