1,111 matches
-
că, „[p]entru ca instrumentele financiare cu factori de durabilitate să fie în continuare ușor accesibile și pentru consumatorii care nu au preferințe în materie de durabilitate, firmele de investiții nu ar trebui să aibă obligația de a identifica grupurile de clienți cu ale căror nevoi, caracteristici și obiective instrumentul financiar cu factori de durabilitate nu este compatibil“. ... 82. Unele dintre caracteristicile pieței-țintă folosite în evaluarea de către producători și distribuitori a pieței-țintă pozitive vor duce automat la caracteristici opuse pentru investitorii
GHID din 25 septembrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/275047]
-
de exemplu, dacă un produs este creat cu obiectivul investițional „speculație“, va fi în același timp nepotrivit pentru obiective „cu risc scăzut“). În acest caz, o firmă ar putea defini piața-țintă negativă declarând că produsul sau serviciul este incompatibil pentru clientul din afara pieței-țintă pozitive. ... 83. Din nou, este important să se ia în considerare principiul proporționalității. La evaluarea unei piețe-țintă negative potențiale, numărul și gradul de detaliere a factorilor și criteriilor vor depinde de natura, în special de complexitatea produsului
GHID din 25 septembrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/275047]
-
depinde de natura, în special de complexitatea produsului sau de profilul de risc/randament al produsului (adică un produs simplu este probabil să aibă un grup mai mic de investitori posibili pentru care să fie incompatibil, în timp ce grupul de clienți pentru care instrumentul financiar nu este compatibil ar putea fi mare pentru un produs mai complex). ... 84. Ar putea exista situații în care produsele să poată, în anumite situații și dacă toate cerințele au fost întrunite (inclusiv cele legate de
GHID din 25 septembrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/275047]
-
ar trebui justificate de starea de fapt a fiecărui caz în parte, motivul abaterii ar trebui documentat în mod clar și, acolo unde se prevede, inclus în raportul de adecvare. ... 85. Deoarece piața-țintă negativă este o indicație explicită a acelor clienți cu ale căror nevoi, caracteristici și obiective produsul nu este compatibil și cărora produsul nu ar trebui să le fie distribuit, vânzarea către investitorii din acest grup ar trebui să aibă loc rareori. Justificarea abaterii ar trebui să fie, în
GHID din 25 septembrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/275047]
-
guvernanță a produselor pentru producători, dar și pe cele pentru distribuitori. ... Clienții profesionali în calitate de clienți finali 93. Cadrul MiFID de clasificare a clienților calibrează protecțiile aferente conduitei profesionale în funcție de nevoile fiecărei categorii de clienți (mai exact, clienți de retail, clienți profesionali și contrapărți eligibile). ... 94. Firmele au dreptul să presupună că clienții profesionali dețin cunoștințele și experiența necesară pentru a înțelege riscurile atașate produselor sau serviciilor pentru care au fost clasificați drept clienți profesionali^36. Totuși, MiFID II
GHID din 25 septembrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/275047]
-
ale clienților profesionali în sine. ^37 Vezi al doilea paragraf din secțiunea II.1 din anexa II la MiFID II. ... 95. Prin urmare, atunci când efectuează identificarea pieței lor țintă, firmele trebuie să ia în considerare diferențele de cunoștințe presupuse între clienții de retail și cei profesionali și, în cadrul categoriei clienților profesionali, între clienții profesionali electivi și clienții profesionali în sine^37. De exemplu, contrastul în abordare ar trebui să țină cont de diferențele la nivelul profilurilor de cunoștințe și experiență ale
GHID din 25 septembrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/275047]
-
^36 Vezi anexa II la MiFID II. ... 96. Este posibil ca anumite produse (de exemplu, cele care sunt potrivite pentru distribuție pe piețele de masă cu amănuntul) să aibă o piață-țintă definită mai larg, ce ar putea include atât clienții de retail, cât și clienții profesionali. Aceste produse, de exemplu, unități sau acțiuni la un fond OPCVM obișnuit, ar putea, în mod implicit, să fie privite ca având o piață-țintă ce cuprinde clienți profesionali. Totuși, câteva alte produse, în
GHID din 25 septembrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/275047]
-
le parcurgă instituțiile de credit și financiare atunci când adoptă sau revizuiesc soluții pentru a se conforma obligațiilor care le revin în temeiul art. 13 alin. (1) lit. (a), (b) și (c) din Directiva (UE) 2015/849*2) pentru a înrola noi clienți de la distanță. Acesta stabilește, de asemenea, etapele pe care trebuie să le parcurgă instituțiile de credit și financiare atunci când se bazează pe terți în conformitate cu capitolul I secțiunea 4 din Directiva (UE) 2015/849, precum și politicile, controalele
INSTRUCȚIUNE nr. 4 din 11 octombrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/275647]
-
lizibil și să permită verificări ex post. ... ... IV.2.2. Identificarea persoanelor fizice 27. Instituțiile de credit și financiare trebuie să stabilească în politicile lor, astfel cum se prevede la pct. 9 , informațiile pe care trebuie să le obțină pentru a identifica clienții de la distanță, în conformitate cu art. 13 alin. (1) lit. (a) și (c) din Directiva (UE) 2015/849. În plus, instituțiile de credit și financiare trebuie să definească ce informații: a) sunt introduse manual de către client; ... b) sunt preluate
INSTRUCȚIUNE nr. 4 din 11 octombrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/275647]
-
optică a caracterelor (OCR) sau verificările zonei de citire optică (MRZ), acestea trebuie să ia măsurile necesare pentru a se asigura că instrumentele respective captează informațiile într-un mod exact și consecvent. ... 35. În situațiile în care dispozitivul utilizat de clienți pentru a-și dovedi identitatea permite colectarea de date relevante, de exemplu, deoarece datele sunt conținute în cipul unei cărți naționale de identitate, și este fezabil din punct de vedere tehnic ca instituțiile de credit și financiare să aibă acces
INSTRUCȚIUNE nr. 4 din 11 octombrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/275647]
-
externalizat, inclusiv către entitățile din grup. ... 51. Pe lângă respectarea cerințelor prevăzute în Ghidul ABE privind gestionarea riscurilor TIC și de securitate*12), după caz, instituțiile de credit și financiare trebuie să utilizeze canale de comunicare securizate pentru a interacționa cu clientul în timpul procesului de înregistrare la distanță a clienților. Soluția de înregistrare la distanță a clienților trebuie să utilizeze protocoale securizate și algoritmi criptografici în conformitate cu cele mai bune practici din sector pentru a proteja confidențialitatea, autenticitatea și integritatea
INSTRUCȚIUNE nr. 4 din 11 octombrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/275647]
-
de existența efectivă a vinovăției persoanei sancționate, ceea ce nesocotește principiul răspunderii personale a contravenienților și, implicit, dreptul la un proces echitabil recunoscut prin Constituție. Aceasta deoarece este imposibil ca societatea să cunoască dinainte traseul pe care îl va urma clientul pentru a achita în prealabil peajul. În situații similare, legiuitorul a adoptat texte de lege care permit însă identificarea în mod concret a persoanelor responsabile de săvârșirea contravenției, cum ar fi, spre exemplu, art. 181 din Regulamentul de aplicare a
DECIZIA nr. 211 din 20 aprilie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/276202]
-
secundare la care au deschis cont de evidență, prin acceptarea cotației oferite de acesta sau în urma procesului de intermediere în piață. (2) Pentru tranzacțiile derulate cu proprii clienți, participanții pieței secundare au obligația de a-și informa prealabil respectivii clienți cu privire la termenii, condițiile, riscurile și costurile tranzacției. (3) Ordinele de cumpărare sau de vânzare pot fi transmise în format letric, telefonic, fax, SWIFT sau prin orice alt mijloc agreat de părți. (4) Participanții au obligația de a derula
NORMĂ nr. 2 din 30 iulie 2024 () [Corola-llms4eu/Law/287621]
-
nivel Institutului; ... y) analizează rapoarte și elaborează raport de activitate al PNSP; ... z) analizează și centralizează indicatori specifici de realizare a PNSP implementate de către Institut; ... aa) urmărește derularea contractelor încheiate de instituție pentru activitățile prestate; ... bb) întocmește facturile către clienți în baza devizelor și contractelor încheiate de instituție pentru prestațiile efectuate de către Institut; ... cc) întocmește lunar și ori de câte ori este nevoie situația încasărilor și situația facturilor neachitate și o prezintă șefului Serviciului financiar, buget și investiții; ... dd
REGULAMENT din 17 iunie 2024 () [Corola-llms4eu/Law/284602]
-
obiectivele economice stabilite de UE și care servesc intereselor europene comune sunt Instituțiile Financiare Internaționale (IFI). Acestea pot sprijini finanțarea adaptării la schimbările climatice pentru îndeplinirea obiectivelor Strategiei Naționale, și sunt: a) Banca Europeană pentru Reconstrucție și Dezvoltare - își sprijină clienții în identificarea acelor efecte ale schimbărilor climatice care ar putea să le afecteze operațiunile. Se așteaptă ca acest lucru să conducă la formularea de strategii de adaptare care cresc reziliența. ... b) Banca Europeană de Investiții - este deja unul dintre cei
STRATEGIE NAȚIONALĂ din 14 august 2024 () [Corola-llms4eu/Law/287810]
-
reprezentantul său legal, a transmis la A.S.F. o notă informativă prin care precizează următoarele: – „Începând cu data de 31.01.2022, compania de brokeraj ASTOP BROKER DE ASIGURARE - S.R.L. nu a mai desfășurat activitate de distribuție. “ ; ... – „Compania de brokeraj nu mai are clienți în portofoliu din anul 2022, ultimul client având polița de asigurare de viață cu nr. ULF 1101729893 încheiată la Allianz-Țiriac în anul 2011“. ... Astfel, față de aspectele invocate de Compania de brokeraj conform cărora aceasta nu mai are clienți în
DECIZIE nr. 1.059 din 18 octombrie 2024 () [Corola-llms4eu/Law/289984]
-
are clienți în portofoliu din anul 2022, ultimul client având polița de asigurare de viață cu nr. ULF 1101729893 încheiată la Allianz-Țiriac în anul 2011“. ... Astfel, față de aspectele invocate de Compania de brokeraj conform cărora aceasta nu mai are clienți în portofoliu din anul 2022, nu mai este necesară notificarea clienților cu privire la încetarea activității. ... 2. Compania de brokeraj a transmis la A.S.F. adrese emise de 4 societăți de asigurare cu care aceasta a colaborat, în anii 2013, 2017
DECIZIE nr. 1.059 din 18 octombrie 2024 () [Corola-llms4eu/Law/289984]
-
brokeraj, începând cu data de 1.02.2024, administratorul/conducătorul executiv al Companiei de brokeraj a menționat în nota transmisă la A.S.F. faptul că, începând cu data de 31.01.2022, Compania de brokeraj nu a mai desfășurat activitate de distribuție și nu mai are clienți în portofoliu din anul 2022. Totodată, acesta a precizat, prin aceeași notă, faptul că ultima factură de comision emisă de către Compania de brokeraj pentru societatea Allianz-Țiriac Asigurări - S.A. are nr. 2.517 din 15.02.2022 și este în sumă de 1.084,31
DECIZIE nr. 1.059 din 18 octombrie 2024 () [Corola-llms4eu/Law/289984]
-
audit au obligația de a stabili, prin normele interne, măsuri de păstrare a evidențelor și a tuturor documentelor rezultate în urma aplicării prevederilor Legii nr. 129/2019, precum și modul de acces la acestea. (2) Documentele și informațiile obținute de la clienții de audit sunt păstrate în scopul prevenirii, depistării și investigării cazurilor de spălare de bani sau de finanțare a terorismului pe toată perioada desfășurării relației de afaceri și ulterior, pentru o perioadă de 5 ani de la încetarea acestei relații
NORME din 12 decembrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/278886]
-
incluzând toate tipurile de servicii de găzduire, cu excepția pachetelor de reseller, cheltuieli aferente achiziționării de servicii pentru consolidarea securității cibernetice aplicabile pentru software/găzduire/rețele, activități de vânzări prospectare clienți, managementul lead-urilor, managementul portofoliului de clienți activi, managementul relației cu clienții prin soluții software de tip Customer Relationship Management - CRM; gestionarea problemelor trimise de clienți în sisteme de ticketing; activitatea financiară - facturi, contabilitate, managementul documentelor - contracte, oferte, documente specifice unei industrii; analiza și gestionarea corectă a proceselor de business prin soluții
SCHEMĂ DE AJUTOR DE STAT din 7 martie 2024 () [Corola-llms4eu/Law/279774]
-
achiziționării de servicii pentru consolidarea securității cibernetice aplicabile pentru software/găzduire/rețele, activități de vânzări prospectare clienți, managementul lead-urilor, managementul portofoliului de clienți activi, managementul relației cu clienții prin soluții software de tip Customer Relationship Management - CRM; gestionarea problemelor trimise de clienți în sisteme de ticketing; activitatea financiară - facturi, contabilitate, managementul documentelor - contracte, oferte, documente specifice unei industrii; analiza și gestionarea corectă a proceselor de business prin soluții software de tip Business Process Management - BPM; colectarea datelor specifice obiectivelor și profilului fiecărei
SCHEMĂ DE AJUTOR DE STAT din 7 martie 2024 () [Corola-llms4eu/Law/279774]
-
prin intermediul căruia se efectuează plata contravalorii activităților sau serviciilor prestate de entitatea reglementată; ... g) lista administratorilor, a persoanelor cu funcții de conducere sau cu mandat de reprezentare a clientului; ... h) informațiile prevăzute la pct. 1 pentru persoanele care reprezintă clientul în relație cu entitatea reglementată și atribuțiile acestora de angajare a entității; ... i) adresa sediului social; ... j) structura acționariatului/asociaților; ... k) telefon, e-mail, și, după caz, pagină de internet; ... l) scopul și natura relațiilor de afaceri derulate cu entitatea reglementată
NORME PROFESIONALE SECTORIALE din 11 martie 2024 () [Corola-llms4eu/Law/280043]
-
și societățile de consultanță fiscală stabilesc prin normele interne măsuri de păstrare a evidențelor și a tuturor documentelor, precum și modul de acces la acestea. (2) Consultanții fiscali și societățile de consultanță fiscală păstrează documentele și informațiile obținute de la clienți în format letric sau electronic, în scopul prevenirii, depistării și investigării cazurilor de spălare de bani sau de finanțare a terorismului, pe toată perioada desfășurării relației de afaceri și ulterior pentru o perioadă de 5 ani de la încetarea acestei
NORME PROFESIONALE SECTORIALE din 11 martie 2024 () [Corola-llms4eu/Law/280043]
-
legal încheiat“. În același sens, conform art. 109 alin. (2) din Statut, „Activitatea avocatului nu poate fi motivată decât în interesul clientului, apreciat în limitele legii, ale prezentului statut și ale codului deontologic“; totodată, „Avocatul este dator să își sfătuiască clientul cu promptitudine, în mod conștiincios, corect și cu diligență“ (art. 111 teza întâi din Statut). Art. 108 alin. (1) din Statut prevede că „Dreptul avocatului de a asista, a reprezenta ori a exercita orice alte activități specifice profesiei se naște
DECIZIA nr. 583 din 31 octombrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/279780]
-
pentru această primă vânzare; o vânzare efectuată de către un producător primar către consumatori finali este considerată comercializare în cazul în care se desfășoară în localuri distincte, rezervate acestei activități; ... u) CRM (Customer Relationship Management) - metodologie de management care plasează clientul în centrul activității de afaceri, în baza unei utilizări intensive a tehnologiilor informaționale, pentru a colecta, integra, procesa și analiza informațiile legate de clienți; ... v) cofinanțare/contribuția proprie a beneficiarului - diferența dintre totalul cheltuielilor eligibile ale proiectului și totalul finanțării nerambursabile
SCHEMĂ DE AJUTOR DE STAT ȘI DE MINIMIS din 16 februarie 2024 () [Corola-llms4eu/Law/279440]