4,904 matches
-
aplicarea normelor stabilite, statul membru de origine asigură, în special, respectarea următoarelor principii: (i) activele care acoperă provizioanele tehnice se evaluează la valoarea netă care nu include creditele rezultate din achiziționarea acestora; (ii) toate activele trebuie evaluate pe o bază prudențială, care să permită riscul de nerealizare. În special, bunurile corporale altele decât terenurile sau clădirile pot fi acceptate ca acoperire pentru rezervele tehnice numai dacă sunt evaluate pe baza amortizării prudențiale; (iii) împrumuturile, acordate fie societăților, fie unei organizații naționale
jrc5649as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90819_a_91606]
-
acestora; (ii) toate activele trebuie evaluate pe o bază prudențială, care să permită riscul de nerealizare. În special, bunurile corporale altele decât terenurile sau clădirile pot fi acceptate ca acoperire pentru rezervele tehnice numai dacă sunt evaluate pe baza amortizării prudențiale; (iii) împrumuturile, acordate fie societăților, fie unei organizații naționale sau internaționale, autorităților locale sau regionale sau persoanelor fizice, pot fi acceptate ca acoperire pentru provizioanele tehnice numai dacă există suficiente garanții cu privire la securitatea acestora, fie că sunt bazate pe statutul
jrc5649as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90819_a_91606]
-
fi opțiuni, contracte la termen și operațiuni swap cu privire la activele care acoperă provizioanele tehnice, pot fi folosite în măsura în care contribuie la o reducere a gradului de risc a investițiilor sau facilitează gestionarea eficientă de portofoliu. Acestea trebuie evaluate pe o bază prudențială și pot fi luate în considerare la evaluarea activelor fundamentale; (v) valorile mobiliare care nu sunt tranzacționate pe o piață reglementată pot fi acceptate ca acoperire pentru provizioanele tehnice numai dacă pot fi realizate pe termen scurt sau dacă reprezintă
jrc5649as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90819_a_91606]
-
un stat membru; (vi) creditele privind un terț pot fi acceptate ca acoperire pentru provizioanele tehnice numai după deducerea tuturor sumelor datorate aceluiași terț; (vii) valoarea tuturor creditelor și creanțelor acceptate ca acoperire pentru provizioanele tehnice trebuie calculată pe bază prudențială, cu includerea riscului de nerealizare. În special, creditele deținute de asigurați și de intermediari, care rezultă din operațiile de asigurare directă și reasigurare, pot fi acceptate numai în măsura în care au ajuns la scadență de maxim trei luni; (viii) când activele deținute
jrc5649as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90819_a_91606]
-
mare dependență de o anumită categorie de active, sector special de investiții sau anumite investiții; (ii) investițiile în tipuri specifice de active care indică niveluri ridicate de risc, fie datorită naturii activelor, fie datorită calității emițătorului, trebuie restricționate la niveluri prudențiale; (iii) limitele impuse diferitelor categorii de active trebuie să ia în considerare tratamentul reasigurării în calcularea provizioanelor tehnice; (iv) când activele deținute includ o investiție într-o filială care gestionează toate investițiile societății de asigurare sau parte din acestea în numele
jrc5649as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90819_a_91606]
-
și principiilor stabilite în prezentul articol, activele fundamentale deținute de filială; statul membru de origine poate trata activele altor filiale în mod similar; (v) procentajul din active care acoperă provizioanele tehnice plasate în investiții nedisponibile trebuie menținute la un nivel prudențial; (vi) când activele deținute includ credite sau titluri de credit emise de anumite instituții de credit, statul membru de origine poate lua în considerare, la aplicarea normelor și principiilor incluse în prezentul articol, activele fundamentale deținute de instituțiile de credit
jrc5649as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90819_a_91606]
-
vedere avizul Comitetului Economic și Social2, după consultarea Comitetului Regiunilor, având în vedere avizul Băncii Centrale Europene3, hotărând în conformitate cu procedura prevăzută la articolul 251 din tratat4, întrucât: (1) Legislația comunitară actuală cuprinde un set complet de norme pentru organizarea supravegherii prudențiale a instituțiilor de credit, a societăților de asigurare și a societăților de investiții în mod individual, precum și a supravegherii prudențiale a instituțiilor de credit, a societăților de asigurare și a societăților de investiții care aparțin unui grup bancar și/sau
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
prevăzută la articolul 251 din tratat4, întrucât: (1) Legislația comunitară actuală cuprinde un set complet de norme pentru organizarea supravegherii prudențiale a instituțiilor de credit, a societăților de asigurare și a societăților de investiții în mod individual, precum și a supravegherii prudențiale a instituțiilor de credit, a societăților de asigurare și a societăților de investiții care aparțin unui grup bancar și/sau unui grup de societăți de investiții sau, respectiv, unui grup de asigurare, adică unui grup care desfășoară activități financiare omogene
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
care desfășoară activități financiare omogene. (2) Evoluția recentă a piețelor financiare a determinat crearea unor grupuri financiare, denumite "conglomerate financiare", care furnizează produse și servicii aferente diferitelor sectoare ale piețelor financiare menționate anterior. Nu există deocamdată nici o formă de supraveghere prudențială consolidată a instituțiilor de credit, a societăților de asigurare și a societăților de investiții care aparțin acestui tip de conglomerate, în special în ceea ce privește solvabilitatea și concentrarea riscurilor la nivelul conglomeratelor, tranzacțiile în interiorul grupului, modalitățile de gestiune internă a riscurilor la
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
afectat, cu repercusiuni negative asupra depunătorilor, asiguraților și investitorilor. (3) În planul de acțiune privind serviciile financiare prezentat de Comisie se enumeră o serie de acțiuni necesare pentru realizarea pieței unice a serviciilor financiare și se preconizează elaborarea unei legislații prudențiale suplimentare a conglomeratelor financiare, în vederea acoperirii lacunelor existente în prezenta legislație sectorială, precum și pentru a remedia riscurile prudențiale suplimentare, astfel încât să se asigure o supraveghere judicioasă a grupurilor financiare care desfășoară activități trans-sectoriale. Un obiectiv atât de ambițios nu poate
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
de Comisie se enumeră o serie de acțiuni necesare pentru realizarea pieței unice a serviciilor financiare și se preconizează elaborarea unei legislații prudențiale suplimentare a conglomeratelor financiare, în vederea acoperirii lacunelor existente în prezenta legislație sectorială, precum și pentru a remedia riscurile prudențiale suplimentare, astfel încât să se asigure o supraveghere judicioasă a grupurilor financiare care desfășoară activități trans-sectoriale. Un obiectiv atât de ambițios nu poate fi atins decât în etape. Una dintre aceste etape este reprezentată de instituirea unei supravegheri suplimentare pentru instituțiile
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
aceste etape este reprezentată de instituirea unei supravegheri suplimentare pentru instituțiile de credit, societățile de asigurare și societățile de investiții care aparțin unui conglomerat financiar. (4) Există și alte forumuri internaționale care au identificat nevoia de a elabora un regim prudențial adecvat pentru conglomeratele financiare. (5) Pentru a fi eficientă, supravegherea suplimentară a instituțiilor de credit, a societăților de asigurare și a societăților de investiții care aparțin unui conglomerat financiar trebuie să se aplice tuturor conglomeratelor care desfășoară activități financiare trans-sectoriale
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
competente obligația de a divulga Comitetului pentru conglomerate financiare informații care fac obiectul obligației de confidențialitate în temeiul prezentei directive sau al altor directive sectoriale. (16) Având în vedere faptul că obiectivul acțiunii preconizate, anume stabilirea de norme privind supravegherea prudențială a instituțiilor de credit, a societăților de asigurare și a societăților de investiții care aparțin unui conglomerat financiar, nu se poate realiza în mod satisfăcător de către statele membre și, în consecință, având în vedere amploarea și efectele acțiunii preconizate, aceasta
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
directiva menționată anterior dacă sediul său social s-ar afla în interiorul Comunității; 6. "societate de reasigurare" înseamnă o societate de reasigurare în sensul articolului 1 litera (c) din Directiva 98/78/CE; 7. "norme sectoriale" înseamnă legislația comunitară privind supravegherea prudențială a entităților reglementate, în special dispozițiile prevăzute în Directivele 73/239/CEE, 79/267/CEE, 98/78/CE, 93/6/CEE, 93/22/CEE și 2002/12/CE; 8. "sector financiar" înseamnă un sector format din una sau mai multe
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
anexei I. De asemenea, statele membre solicită ca entitățile reglementate să pună în aplicare o politică corespunzătoare în ceea ce privește rata de adecvare a capitalului propriu la nivelul conglomeratului financiar. Cerințele menționate în primul și al doilea paragraf fac obiectul unui control prudențial exercitat de coordonator în conformitate cu secțiunea 3 din prezentul capitol. Coordonatorul se asigură că calculul menționat în primul paragraf se efectuează cel puțin o dată pe an, fie de către entitățile reglementate, fie de către holdingul financiar mixt. Rezultatele calculului și datele relevante pe
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
află o entitate reglementată în sensul articolului 1, de către holdingul financiar mixt sau de către entitatea reglementată din cadrul conglomeratului financiar identificată de coordonator după consultarea celorlalte autorități competente implicate și a conglomeratului financiar. Aceste concentrări ale riscurilor fac obiectul unui control prudențial exercitat de coordonator. (3) Până la realizarea unei coordonări ulterioare a legislației comunitare, statele membre pot stabili limite cantitative pentru orice concentrare a riscurilor la nivelul conglomeratului financiar sau pot abilita autoritățile competente să stabilească limite cantitative sau să ia alte
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
de coordonator. (3) Până la realizarea unei coordonări ulterioare a legislației comunitare, statele membre pot stabili limite cantitative pentru orice concentrare a riscurilor la nivelul conglomeratului financiar sau pot abilita autoritățile competente să stabilească limite cantitative sau să ia alte măsuri prudențiale care să permită atingerea obiectivelor urmărite de supravegherea suplimentară. (4) Dacă un conglomerat financiar este condus de un holding financiar mixt, normele sectoriale privind concentrarea riscurilor aplicabile sectorului financiar cel mai important în cadrul conglomeratului financiar, în măsura în care acestea există, se aplică
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
află o entitate reglementată în sensul articolului 1, de către holdingul financiar mixt sau de către entitatea reglementată din cadrul conglomeratului financiar identificată de coordonator după consultarea celorlalte autorități competente implicate și a conglomeratului financiar. Aceste tranzacții în interiorul grupului fac obiectul unui control prudențial exercitat de coordonatorul care răspunde de supravegherea suplimentară, în conformitate cu secțiunea 3 din prezentul capitol. (3) În așteptarea unei coordonări ulterioare a legislației comunitare, statele membre pot stabili limite cantitative, precum și cerințe calitative privind tranzacțiile în interiorul grupului realizate de entitățile reglementate
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
membre pot stabili limite cantitative, precum și cerințe calitative privind tranzacțiile în interiorul grupului realizate de entitățile reglementate din cadrul unui conglomerat financiar sau pot acorda autorităților competente autoritatea de a stabili limite cantitative sau cerințe calitative sau de a lua alte măsuri prudențiale care să permită atingerea obiectivelor urmărite de supravegherea suplimentară. (4) Dacă un conglomerat financiar este condus de un holding financiar mixt, normele sectoriale privind tranzacțiile din interiorul grupului aplicabile sectorului financiar cel mai important în cadrul conglomeratului financiar se aplică întregului
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
obiectul supravegherii suplimentare în temeiul articolului 5 dispun de sisteme de control intern proprii care să permită producerea tuturor datelor sau informațiilor relevante în scopul supravegherii suplimentare. (5) Procedurile și sistemele menționate la alineatele (1)-(4) fac obiectul unui control prudențial exercitat de coordonator. SECȚIUNEA 3 MĂSURI DE FACILITARE A SUPRAVEGHERII SUPLIMENTARE Articolul 10 Autoritatea competentă care răspunde de supravegherea suplimentară (coordonatorul) (1) Pentru a asigura o supraveghere suplimentară corespunzătoare a entităților reglementate care aparțin unui conglomerat financiar, se desemnează un
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
în cauză. Articolul 11 Sarcinile coordonatorului (1) Sarcinile atribuite coordonatorului în ceea ce privește supravegherea suplimentară sunt următoarele: (a) coordonarea colectării și diseminării informațiilor utile sau esențiale, în desfășurarea normală a activităților precum și în situații de urgență, inclusiv diseminarea informațiilor importante pentru supravegherea prudențială exercitată de o autoritate competentă în temeiul normelor sectoriale; (b) asigurarea controlului prudențial și evaluarea situației financiare a unui conglomerat financiar; (c) evaluarea aplicării normelor privind rata de adecvare a capitalului propriu, concentrarea riscurilor și tranzacțiile în interiorul grupului prevăzute la
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
sunt următoarele: (a) coordonarea colectării și diseminării informațiilor utile sau esențiale, în desfășurarea normală a activităților precum și în situații de urgență, inclusiv diseminarea informațiilor importante pentru supravegherea prudențială exercitată de o autoritate competentă în temeiul normelor sectoriale; (b) asigurarea controlului prudențial și evaluarea situației financiare a unui conglomerat financiar; (c) evaluarea aplicării normelor privind rata de adecvare a capitalului propriu, concentrarea riscurilor și tranzacțiile în interiorul grupului prevăzute la articolele 6, 7 și 8; (d) evaluarea structurii, organizării și sistemelor de control
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
rata de adecvare a capitalului propriu, concentrarea riscurilor și tranzacțiile în interiorul grupului prevăzute la articolele 6, 7 și 8; (d) evaluarea structurii, organizării și sistemelor de control intern ale conglomeratului financiar prevăzute la articolul 9; (e) planificarea și coordonarea activităților prudențiale, în desfășurarea normală a activităților precum și în situațiile de urgență, în colaborare cu autoritățile competente implicate; (f) îndeplinirea altor sarcini și luarea celorlalte măsuri și decizii atribuite coordonatorului în temeiul prezentei directive sau în cadrul aplicării dispozițiilor acesteia. Pentru a facilita
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
se adresează autorității în cauză, în măsura în care este posibil, pentru a evita suprapunerea informațiilor comunicate diferitelor autorități care participă la procesul de supraveghere. (3) Fără a se aduce atingere posibilității prevăzute de legislația comunitară de a delega anumite competențe și responsabilități prudențiale, prezența unui coordonator care are sarcini specifice privind supravegherea suplimentară a societăților reglementate care aparțin unui conglomerat financiar nu modifică cu nimic misiunea și responsabilitățile care revin autorităților competente în temeiul normelor sectoriale. Articolul 12 Cooperarea și schimbul de informații
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
în cauză colaborează strâns. Fără a se aduce atingere responsabilităților lor respective definite în normele sectoriale, aceste autorități, indiferent dacă se află în același stat membru sau nu, fac schimb de orice informații esențiale sau utile în vederea îndeplinirii sarcinilor lor prudențiale respective în temeiul normelor sectoriale și al prezentei directive. În acest scop, autoritățile competente și coordonatorul comunică, la cerere, orice informație utilă și, din proprie inițiativă, orice informație esențială. Această colaborare cuprinde cel puțin colectarea și schimbul de informații cu privire la
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]