10,015 matches
-
securitizate. Articolul 60 O clauză de amortizare anticipată este considerată controlată dacă sunt îndeplinite următoarele condiții: a) instituția de credit inițiatoare dispune de un plan adecvat referitor la capital/lichiditate, pentru a se asigura că are la dispoziție capital și lichiditate suficiente, în vederea utilizării în cazul producerii unui eveniment care declanșează amortizarea anticipată; ... b) pe tot parcursul tranzacției se păstrează o distribuire proporțională între interesul inițiatorului și interesul investitorilor, în ceea ce privește plățile de dobândă și principal, cheltuielile, pierderile și recuperările, pe baza
REGULAMENT nr. 16 din 8 octombrie 2010 privind tratamentul riscului de credit aferent expunerilor securitizate şi poziţiilor din securitizare. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/226855_a_228184]
-
ghiduri în domeniul creditului și investițiilor. Pentru a decide asupra achiziției unui activ, administratorul programului ABCP trebuie să ia în considerare tipul activului ce urmează să fie achiziționat, tipul și valoarea monetară a expunerilor ce rezultă din furnizarea facilităților de lichiditate și a mijloacelor de îmbunătățire a calității creditului, distribuția pierderii și separarea din punct de vedere economic și juridic a activelor transferate de entitatea care vinde activele. Trebuie efectuată o analiză de credit asupra profilului de risc al vânzătorului activului
REGULAMENT nr. 16 din 8 octombrie 2010 privind tratamentul riscului de credit aferent expunerilor securitizate şi poziţiilor din securitizare. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/226855_a_228184]
-
retail, Banca Națională a României poate permite implementarea metodei formulei reglementate cu următoarele simplificări: h = 0 și v = 0. ... Articolul 84 Diminuarea riscului de credit aferent pozițiilor din securitizare poate fi recunoscută în conformitate cu prevederile art. 89, 90 și 92-95. 3.5. Facilități de lichiditate Articolul 85 În vederea determinării valorii expunerii unei poziții din securitizare care nu beneficiază de rating și care ia forma anumitor tipuri de facilități de lichiditate, se aplică prevederile art. 86-88. 3.5.1. Facilități de furnizare de numerar în avans
REGULAMENT nr. 16 din 8 octombrie 2010 privind tratamentul riscului de credit aferent expunerilor securitizate şi poziţiilor din securitizare. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/226855_a_228184]
-
securitizare poate fi recunoscută în conformitate cu prevederile art. 89, 90 și 92-95. 3.5. Facilități de lichiditate Articolul 85 În vederea determinării valorii expunerii unei poziții din securitizare care nu beneficiază de rating și care ia forma anumitor tipuri de facilități de lichiditate, se aplică prevederile art. 86-88. 3.5.1. Facilități de furnizare de numerar în avans Articolul 86 Asupra valorii nominale a unei facilități de lichiditate care îndeplinește condițiile prevăzute la art. 50 se poate aplica un factor de conversie de
REGULAMENT nr. 16 din 8 octombrie 2010 privind tratamentul riscului de credit aferent expunerilor securitizate şi poziţiilor din securitizare. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/226855_a_228184]
-
securitizare care nu beneficiază de rating și care ia forma anumitor tipuri de facilități de lichiditate, se aplică prevederile art. 86-88. 3.5.1. Facilități de furnizare de numerar în avans Articolul 86 Asupra valorii nominale a unei facilități de lichiditate care îndeplinește condițiile prevăzute la art. 50 se poate aplica un factor de conversie de 0%. 3.5.2. Tratament excepțional pentru cazurile în care K(IRB) nu poate fi calculat Articolul 87 În situația în care pentru o instituție
REGULAMENT nr. 16 din 8 octombrie 2010 privind tratamentul riscului de credit aferent expunerilor securitizate şi poziţiilor din securitizare. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/226855_a_228184]
-
și numai cu acordul Băncii Naționale a României, să aplice, pentru o perioadă limitată, metoda prevăzută la art. 88 pentru calcularea valorii ponderate la risc a expunerii aferente unei poziții din securitizare care nu beneficiază de rating, reprezentată sub forma unei facilități de lichiditate care îndeplinește condițiile de eligibilitate pentru o "facilitate de lichiditate eligibilă", prevăzute la art. 49. Articolul 88 (1) Cea mai mare pondere de risc care s-ar aplica, potrivit prevederilor Regulamentului BNR - CNVM nr. 14/19/2006 , cu modificările și
REGULAMENT nr. 16 din 8 octombrie 2010 privind tratamentul riscului de credit aferent expunerilor securitizate şi poziţiilor din securitizare. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/226855_a_228184]
-
limitată, metoda prevăzută la art. 88 pentru calcularea valorii ponderate la risc a expunerii aferente unei poziții din securitizare care nu beneficiază de rating, reprezentată sub forma unei facilități de lichiditate care îndeplinește condițiile de eligibilitate pentru o "facilitate de lichiditate eligibilă", prevăzute la art. 49. Articolul 88 (1) Cea mai mare pondere de risc care s-ar aplica, potrivit prevederilor Regulamentului BNR - CNVM nr. 14/19/2006 , cu modificările și completările ulterioare, oricăreia dintre expunerile securitizate în cazul în care
REGULAMENT nr. 16 din 8 octombrie 2010 privind tratamentul riscului de credit aferent expunerilor securitizate şi poziţiilor din securitizare. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/226855_a_228184]
-
aplica, potrivit prevederilor Regulamentului BNR - CNVM nr. 14/19/2006 , cu modificările și completările ulterioare, oricăreia dintre expunerile securitizate în cazul în care acestea nu ar fi fost securitizate poate fi aplicată poziției din securitizare reprezentate de o facilitate de lichiditate. ... (2) Pentru a determina valoarea expunerii poziției se poate aplica un factor de conversie de 50% asupra valorii nominale a facilității de lichiditate, dacă respectiva facilitate are o scadență inițială de cel mult un an. ... (3) În toate celelalte cazuri
REGULAMENT nr. 16 din 8 octombrie 2010 privind tratamentul riscului de credit aferent expunerilor securitizate şi poziţiilor din securitizare. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/226855_a_228184]
-
acestea nu ar fi fost securitizate poate fi aplicată poziției din securitizare reprezentate de o facilitate de lichiditate. ... (2) Pentru a determina valoarea expunerii poziției se poate aplica un factor de conversie de 50% asupra valorii nominale a facilității de lichiditate, dacă respectiva facilitate are o scadență inițială de cel mult un an. ... (3) În toate celelalte cazuri, în afară de cele de la alin. (2), se aplică un factor de conversie de 100%. ... 3.6. Recunoașterea diminuării riscului de credit în cazul pozițiilor
REGULAMENT nr. 16 din 8 octombrie 2010 privind tratamentul riscului de credit aferent expunerilor securitizate şi poziţiilor din securitizare. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/226855_a_228184]
-
pentru instituțiile de credit prevederile prezentului regulament se completează cu prevederile relevante din Regulamentul BNR nr. 18/2009 , cu modificările și completările ulterioare." 7. Articolul 14 se modifică și va avea următorul cuprins: "Art. 14. - (1) În ceea ce privește administrarea riscului de lichiditate, instituțiile de credit vor aplica prevederile relevante din Regulamentul BNR nr. 18/2009 , cu modificările și completările ulterioare. (2) Prevederile alin. (1) nu se aplică în cazul societăților de servicii de investiții financiare și al societăților de administrare a investițiilor
ORDIN nr. 19 din 30 septembrie 2010 privind aprobarea Regulamentului Băncii Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 20/25/2010 pentru modificarea şi completarea Regulamentului Băncii Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 23/28/2006 privind criteriile tehnice referitoare la organizarea şi tratamentul riscurilor, precum şi criteriile tehnice utilizate de autorităţile competente pentru verificarea şi evaluarea acestora. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/226925_a_228254]
-
vor aplica prevederile relevante din Regulamentul BNR nr. 18/2009 , cu modificările și completările ulterioare. (2) Prevederile alin. (1) nu se aplică în cazul societăților de servicii de investiții financiare și al societăților de administrare a investițiilor. ... (3) Riscul de lichiditate al instrumentelor financiare în care investesc societățile de servicii de investiții financiare și societățile de administrare a investițiilor, precum și cel al piețelor financiare pe care operează respectivele instituții se tratează în conformitate cu reglementările Comisiei Naționale a Valorilor Mobiliare." ... 8. Articolul 15
ORDIN nr. 19 din 30 septembrie 2010 privind aprobarea Regulamentului Băncii Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 20/25/2010 pentru modificarea şi completarea Regulamentului Băncii Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 23/28/2006 privind criteriile tehnice referitoare la organizarea şi tratamentul riscurilor, precum şi criteriile tehnice utilizate de autorităţile competente pentru verificarea şi evaluarea acestora. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/226925_a_228254]
-
la riscul de concentrare și administrarea acestui risc de către instituțiile de credit, inclusiv conformarea acestora cu cerințele Regulamentului BNR-CNVM nr. 14/24/2010 privind expunerile mari ale instituțiilor de credit și ale firmelor de investiții; ... ................................................................. e) expunerea la riscul de lichiditate, măsurarea și administrarea acestui risc de către instituțiile de credit, inclusiv efectuarea unor analize pe bază de scenarii alternative, administrarea diminuatorilor de risc (în special nivelul, compoziția și calitatea rezervei de lichiditate) și existența unor planuri alternative eficace; ... ................................................................. g) rezultatele simulărilor
ORDIN nr. 19 din 30 septembrie 2010 privind aprobarea Regulamentului Băncii Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 20/25/2010 pentru modificarea şi completarea Regulamentului Băncii Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 23/28/2006 privind criteriile tehnice referitoare la organizarea şi tratamentul riscurilor, precum şi criteriile tehnice utilizate de autorităţile competente pentru verificarea şi evaluarea acestora. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/226925_a_228254]
-
ale firmelor de investiții; ... ................................................................. e) expunerea la riscul de lichiditate, măsurarea și administrarea acestui risc de către instituțiile de credit, inclusiv efectuarea unor analize pe bază de scenarii alternative, administrarea diminuatorilor de risc (în special nivelul, compoziția și calitatea rezervei de lichiditate) și existența unor planuri alternative eficace; ... ................................................................. g) rezultatele simulărilor de criză efectuate de către instituțiile de credit care utilizează un model intern pentru a calcula cerințele de capital pentru riscul de piață potrivit anexei V la Regulamentul BNR-CNVM nr. 22/27
ORDIN nr. 19 din 30 septembrie 2010 privind aprobarea Regulamentului Băncii Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 20/25/2010 pentru modificarea şi completarea Regulamentului Băncii Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 23/28/2006 privind criteriile tehnice referitoare la organizarea şi tratamentul riscurilor, precum şi criteriile tehnice utilizate de autorităţile competente pentru verificarea şi evaluarea acestora. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/226925_a_228254]
-
11. La articolul 16, după alineatul (1) se introduce un nou alineat, alineatul (1^1), cu următorul cuprins: "(1^1) În sensul alin. (1) lit. e), Banca Națională a României trebuie să efectueze în mod regulat o evaluare cuprinzătoare a administrării riscului de lichiditate de către instituțiile de credit și să promoveze dezvoltarea unor metodologii interne solide. La efectuarea unor astfel de analize, Banca Națională a României trebuie să aibă în vedere rolul instituțiilor de credit pe piețele financiare. Banca Națională a României trebuie să ia în considerare în mod corespunzător
ORDIN nr. 19 din 30 septembrie 2010 privind aprobarea Regulamentului Băncii Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 20/25/2010 pentru modificarea şi completarea Regulamentului Băncii Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 23/28/2006 privind criteriile tehnice referitoare la organizarea şi tratamentul riscurilor, precum şi criteriile tehnice utilizate de autorităţile competente pentru verificarea şi evaluarea acestora. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/226925_a_228254]
-
pentru instituțiile de credit prevederile prezentului regulament se completează cu prevederile relevante din Regulamentul BNR nr. 18/2009 , cu modificările și completările ulterioare." 7. Articolul 14 se modifică și va avea următorul cuprins: "Art. 14. - (1) În ceea ce privește administrarea riscului de lichiditate, instituțiile de credit vor aplica prevederile relevante din Regulamentul BNR nr. 18/2009 , cu modificările și completările ulterioare. (2) Prevederile alin. (1) nu se aplică în cazul societăților de servicii de investiții financiare și al societăților de administrare a investițiilor
REGULAMENT nr. 25 din 25 octombrie 2010 pentru modificarea şi completarea Regulamentului Băncii Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 23/28/2006 privind criteriile tehnice referitoare la organizarea şi tratamentul riscurilor, precum şi criteriile tehnice utilizate de autorităţile competente pentru verificarea şi evaluarea acestora. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/226928_a_228257]
-
vor aplica prevederile relevante din Regulamentul BNR nr. 18/2009 , cu modificările și completările ulterioare. (2) Prevederile alin. (1) nu se aplică în cazul societăților de servicii de investiții financiare și al societăților de administrare a investițiilor. ... (3) Riscul de lichiditate al instrumentelor financiare în care investesc societățile de servicii de investiții financiare și societățile de administrare a investițiilor, precum și cel al piețelor financiare pe care operează respectivele instituții se tratează în conformitate cu reglementările Comisiei Naționale a Valorilor Mobiliare." ... 8. Articolul 15
REGULAMENT nr. 25 din 25 octombrie 2010 pentru modificarea şi completarea Regulamentului Băncii Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 23/28/2006 privind criteriile tehnice referitoare la organizarea şi tratamentul riscurilor, precum şi criteriile tehnice utilizate de autorităţile competente pentru verificarea şi evaluarea acestora. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/226928_a_228257]
-
la riscul de concentrare și administrarea acestui risc de către instituțiile de credit, inclusiv conformarea acestora cu cerințele Regulamentului BNR-CNVM nr. 14/24/2010 privind expunerile mari ale instituțiilor de credit și ale firmelor de investiții; ... ................................................................. e) expunerea la riscul de lichiditate, măsurarea și administrarea acestui risc de către instituțiile de credit, inclusiv efectuarea unor analize pe bază de scenarii alternative, administrarea diminuatorilor de risc (în special nivelul, compoziția și calitatea rezervei de lichiditate) și existența unor planuri alternative eficace; ... ................................................................. g) rezultatele simulărilor
REGULAMENT nr. 25 din 25 octombrie 2010 pentru modificarea şi completarea Regulamentului Băncii Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 23/28/2006 privind criteriile tehnice referitoare la organizarea şi tratamentul riscurilor, precum şi criteriile tehnice utilizate de autorităţile competente pentru verificarea şi evaluarea acestora. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/226928_a_228257]
-
ale firmelor de investiții; ... ................................................................. e) expunerea la riscul de lichiditate, măsurarea și administrarea acestui risc de către instituțiile de credit, inclusiv efectuarea unor analize pe bază de scenarii alternative, administrarea diminuatorilor de risc (în special nivelul, compoziția și calitatea rezervei de lichiditate) și existența unor planuri alternative eficace; ... ................................................................. g) rezultatele simulărilor de criză efectuate de către instituțiile de credit care utilizează un model intern pentru a calcula cerințele de capital pentru riscul de piață potrivit anexei V la Regulamentul BNR-CNVM nr. 22/27
REGULAMENT nr. 25 din 25 octombrie 2010 pentru modificarea şi completarea Regulamentului Băncii Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 23/28/2006 privind criteriile tehnice referitoare la organizarea şi tratamentul riscurilor, precum şi criteriile tehnice utilizate de autorităţile competente pentru verificarea şi evaluarea acestora. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/226928_a_228257]
-
11. La articolul 16, după alineatul (1) se introduce un nou alineat, alineatul (1^1), cu următorul cuprins: "(1^1) În sensul alin. (1) lit. e), Banca Națională a României trebuie să efectueze în mod regulat o evaluare cuprinzătoare a administrării riscului de lichiditate de către instituțiile de credit și să promoveze dezvoltarea unor metodologii interne solide. La efectuarea unor astfel de analize, Banca Națională a României trebuie să aibă în vedere rolul instituțiilor de credit pe piețele financiare. Banca Națională a României trebuie să ia în considerare în mod corespunzător
REGULAMENT nr. 25 din 25 octombrie 2010 pentru modificarea şi completarea Regulamentului Băncii Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 23/28/2006 privind criteriile tehnice referitoare la organizarea şi tratamentul riscurilor, precum şi criteriile tehnice utilizate de autorităţile competente pentru verificarea şi evaluarea acestora. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/226928_a_228257]
-
pentru instituțiile de credit prevederile prezentului regulament se completează cu prevederile relevante din Regulamentul BNR nr. 18/2009 , cu modificările și completările ulterioare." 7. Articolul 14 se modifică și va avea următorul cuprins: "Art. 14. - (1) În ceea ce privește administrarea riscului de lichiditate, instituțiile de credit vor aplica prevederile relevante din Regulamentul BNR nr. 18/2009 , cu modificările și completările ulterioare. (2) Prevederile alin. (1) nu se aplică în cazul societăților de servicii de investiții financiare și al societăților de administrare a investițiilor
REGULAMENT nr. 20 din 30 septembrie 2010 pentru modificarea şi completarea Regulamentului Băncii Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 23/28/2006 privind criteriile tehnice referitoare la organizarea şi tratamentul riscurilor, precum şi criteriile tehnice utilizate de autorităţile competente pentru verificarea şi evaluarea acestora. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/226926_a_228255]
-
vor aplica prevederile relevante din Regulamentul BNR nr. 18/2009 , cu modificările și completările ulterioare. (2) Prevederile alin. (1) nu se aplică în cazul societăților de servicii de investiții financiare și al societăților de administrare a investițiilor. ... (3) Riscul de lichiditate al instrumentelor financiare în care investesc societățile de servicii de investiții financiare și societățile de administrare a investițiilor, precum și cel al piețelor financiare pe care operează respectivele instituții se tratează în conformitate cu reglementările Comisiei Naționale a Valorilor Mobiliare." ... 8. Articolul 15
REGULAMENT nr. 20 din 30 septembrie 2010 pentru modificarea şi completarea Regulamentului Băncii Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 23/28/2006 privind criteriile tehnice referitoare la organizarea şi tratamentul riscurilor, precum şi criteriile tehnice utilizate de autorităţile competente pentru verificarea şi evaluarea acestora. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/226926_a_228255]
-
la riscul de concentrare și administrarea acestui risc de către instituțiile de credit, inclusiv conformarea acestora cu cerințele Regulamentului BNR-CNVM nr. 14/24/2010 privind expunerile mari ale instituțiilor de credit și ale firmelor de investiții; ... ................................................................. e) expunerea la riscul de lichiditate, măsurarea și administrarea acestui risc de către instituțiile de credit, inclusiv efectuarea unor analize pe bază de scenarii alternative, administrarea diminuatorilor de risc (în special nivelul, compoziția și calitatea rezervei de lichiditate) și existența unor planuri alternative eficace; ... ................................................................. g) rezultatele simulărilor
REGULAMENT nr. 20 din 30 septembrie 2010 pentru modificarea şi completarea Regulamentului Băncii Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 23/28/2006 privind criteriile tehnice referitoare la organizarea şi tratamentul riscurilor, precum şi criteriile tehnice utilizate de autorităţile competente pentru verificarea şi evaluarea acestora. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/226926_a_228255]
-
ale firmelor de investiții; ... ................................................................. e) expunerea la riscul de lichiditate, măsurarea și administrarea acestui risc de către instituțiile de credit, inclusiv efectuarea unor analize pe bază de scenarii alternative, administrarea diminuatorilor de risc (în special nivelul, compoziția și calitatea rezervei de lichiditate) și existența unor planuri alternative eficace; ... ................................................................. g) rezultatele simulărilor de criză efectuate de către instituțiile de credit care utilizează un model intern pentru a calcula cerințele de capital pentru riscul de piață potrivit anexei V la Regulamentul BNR-CNVM nr. 22/27
REGULAMENT nr. 20 din 30 septembrie 2010 pentru modificarea şi completarea Regulamentului Băncii Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 23/28/2006 privind criteriile tehnice referitoare la organizarea şi tratamentul riscurilor, precum şi criteriile tehnice utilizate de autorităţile competente pentru verificarea şi evaluarea acestora. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/226926_a_228255]
-
11. La articolul 16, după alineatul (1) se introduce un nou alineat, alineatul (1^1), cu următorul cuprins: "(1^1) În sensul alin. (1) lit. e), Banca Națională a României trebuie să efectueze în mod regulat o evaluare cuprinzătoare a administrării riscului de lichiditate de către instituțiile de credit și să promoveze dezvoltarea unor metodologii interne solide. La efectuarea unor astfel de analize, Banca Națională a României trebuie să aibă în vedere rolul instituțiilor de credit pe piețele financiare. Banca Națională a României trebuie să ia în considerare în mod corespunzător
REGULAMENT nr. 20 din 30 septembrie 2010 pentru modificarea şi completarea Regulamentului Băncii Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 23/28/2006 privind criteriile tehnice referitoare la organizarea şi tratamentul riscurilor, precum şi criteriile tehnice utilizate de autorităţile competente pentru verificarea şi evaluarea acestora. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/226926_a_228255]
-
pentru instituțiile de credit prevederile prezentului regulament se completează cu prevederile relevante din Regulamentul BNR nr. 18/2009 , cu modificările și completările ulterioare." 7. Articolul 14 se modifică și va avea următorul cuprins: "Art. 14. - (1) În ceea ce privește administrarea riscului de lichiditate, instituțiile de credit vor aplica prevederile relevante din Regulamentul BNR nr. 18/2009 , cu modificările și completările ulterioare. (2) Prevederile alin. (1) nu se aplică în cazul societăților de servicii de investiții financiare și al societăților de administrare a investițiilor
ORDIN nr. 90 din 25 octombrie 2010 privind aprobarea Regulamentului Băncii Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 20/25/2010 pentru modificarea şi completarea Regulamentului Băncii Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 23/28/2006 privind criteriile tehnice referitoare la organizarea şi tratamentul riscurilor, precum şi criteriile tehnice utilizate de autorităţile competente pentru verificarea şi evaluarea acestora. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/226927_a_228256]