4,904 matches
-
răspund de elaborarea legislației privind supravegherea instituțiilor financiare, instituțiilor de credit, societăți de investiții și societăți de asigurare, precum și inspectorilor care acționează în numele departamentelor respective. Totuși, aceste informații pot fi comunicate numai dacă acest lucru este absolut necesar pentru controlul prudențial. Statele membre pot, totuși, dispune ca informațiile primite conform alin. (2) și (5), ca și cele obținute prin intermediul verificărilor la fața locului menționate la art. 29 alin. (1) și (2), să nu poată fi comunicate în cazurile menționate în prezentul
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
instanță. Aceleași dispoziții se aplică și în situația în care nu se ia nici o decizie în termen de șase luni de la prezentarea cererii de autorizare care conține toate informațiile necesare potrivit legilor în vigoare. CAPITOLUL 2 INSTRUMENTE TEHNICE DE SUPRAVEGHERE PRUDENȚIALĂ Secțiunea 1 Fonduri proprii Articolul 34 Principii generale 1. Ori de câte ori un stat membru, aplicând legislația comunitară referitoare la supravegherea prudențială a unei instituții de credit aflată în activitate, adoptă printr-o lege, reglementare sau acțiune administrativă o dispoziție care utilizează
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
de la prezentarea cererii de autorizare care conține toate informațiile necesare potrivit legilor în vigoare. CAPITOLUL 2 INSTRUMENTE TEHNICE DE SUPRAVEGHERE PRUDENȚIALĂ Secțiunea 1 Fonduri proprii Articolul 34 Principii generale 1. Ori de câte ori un stat membru, aplicând legislația comunitară referitoare la supravegherea prudențială a unei instituții de credit aflată în activitate, adoptă printr-o lege, reglementare sau acțiune administrativă o dispoziție care utilizează termenul sau face referire la conceptul de fonduri proprii, statul membru respectiv se asigură că termenul sau conceptul respectiv sunt
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
ca, în scopul calculării fondurilor proprii neconsolidate, societățile mamă care fac obiectul supravegherii pe bază consolidată nu trebuie să-și deducă participațiile la alte instituții de credit sau financiare care sunt incluse în consolidare. Prezenta dispoziție se aplică tuturor regulilor prudențiale armonizate prin actele comunitare. 3. Conceptul de fonduri proprii, după cum este definit la pct. (1)-(8) de la alin. (2), include un număr maxim de elemente și sume. Utilizarea acestor elemente și stabilirea unor plafoane inferioare, ca și deducerea altor elemente
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
precum și la alin. (3) trebuie să prevadă proceduri de cooperare și de transmitere a informațiilor, astfel încât să fie îndeplinite obiectivele procesului de supraveghere. 6. În cazul în care în cadrul unui stat membru există mai multe autorități competente cu exercitarea supravegherii prudențiale a instituțiilor de credit și a instituțiilor financiare, statele membre trebuie să întreprindă măsurile necesare pentru a organiza coordonarea autorităților respective. Articolul 54 Forma și dimensiunile consolidării 1. Autoritățile competente responsabile cu supravegherea pe bază consolidată trebuie să solicite, în
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
căreia instituțiile de credit pot desfășura activități specifice sau anumite tipuri de operațiuni. (7) Este oportun să se realizeze doar o armonizare legislativă de substanță, necesară și suficientă pentru a asigura recunoașterea reciprocă a autorizațiilor și a sistemelor de supraveghere prudențială, făcând astfel posibilă și acordarea unei licențe unice recunoscută în întreaga Comunitate și aplicarea principiului supravegherii prudențiale în statul membru de origine. Prin urmare, cerința elaborării unui program operativ trebuie văzută doar ca un factor care dă posibilitatea autorităților competente
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
se realizeze doar o armonizare legislativă de substanță, necesară și suficientă pentru a asigura recunoașterea reciprocă a autorizațiilor și a sistemelor de supraveghere prudențială, făcând astfel posibilă și acordarea unei licențe unice recunoscută în întreaga Comunitate și aplicarea principiului supravegherii prudențiale în statul membru de origine. Prin urmare, cerința elaborării unui program operativ trebuie văzută doar ca un factor care dă posibilitatea autorităților competente de a lua decizii pe baza unui număr mai mare de informații precise, utilizând criterii obiective. Cu
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
un anumit grad de flexibilitate în ceea ce privește cerințele privind statutul juridic al instituțiilor de credit și protejarea denumirilor. (8) Având în vedere că obiectivele prezentei directive, și anume introducerea normelor privind inițierea și exercitarea activității instituțiilor de credit, precum și supravegherea lor prudențială, nu pot fi suficient realizate de către statele membre și, prin urmare, din cauza magnitudinii și efectelor acțiunii propuse, pot fi realizate mai bine la nivelul Comunității, Comunitatea ar trebui să adopte măsuri, în conformitate cu principiul subsidiarității prevăzut la articolul 5 din tratat
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
și, pe de altă parte, băncile centrale și alte organisme cu funcții similare, în calitatea acestora de autorități în domeniul monetar și, după caz, alte autorități publice responsabile cu supravegherea sistemelor de plată. (27) În scopul consolidării sistemului de supraveghere prudențială a instituțiilor de credit și pentru protejarea clienților acestor instituții, ar trebui prevăzută obligația unui auditor de a raporta prompt autorităților competente ori de câte ori constată, în cursul îndeplinirii sarcinilor sale, anumite fapte de natură să afecteze în mod semnificativ situația financiară
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
niveluri diferite de sensibilitate la risc și care necesită grade diferite de sofisticare. Folosirea ratingurilor externe și a estimărilor proprii ale instituțiilor de credit privind parametrii individuali de risc reprezintă o îmbunătățire semnificativă a sensibilității la risc și a solidității prudențiale a normelor aplicabile riscului de credit. Ar trebui să existe măsuri adecvate de stimulare pentru ca instituțiile de credit să adopte abordări mai sensibile la riscuri. Atunci când elaborează estimările necesare pentru aplicarea abordărilor riscurilor de credit din prezenta directivă, instituțiile de
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
a) și (b) să includă expuneri care, în prezenta directivă, sunt, direct sau indirect, tratate ca expuneri clasificate în clasele respective. Ca regulă generală, autoritățile competente nu ar trebui să facă discriminare între cele trei abordări în ceea ce privește Procesul de supraveghere prudențială, adică instituțiile de credit care funcționează în conformitate cu dispozițiile abordării standardizate nu trebuie supravegheate pe o bază mai strictă numai din acest motiv. (43) Trebuie să se acorde o recunoaștere sporită tehnicilor de reducere a riscurilor incluse în cadrul de norme destinate
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
riscurilor care decurg din activitățile de titlurizare și de investiții ale instituțiilor de credit se reflectă în cerințele minime de capital al instituțiilor de credit, este necesar să se includă norme care să permită un tratament sensibil la risc și prudențial al acestor activități și investiții. (45) Riscul operațional este unul semnificativ pentru instituțiile de credit care necesită acoperire prin fonduri proprii. Este esențial să se țină seama de diversitatea instituțiilor de credit din Comunitate prin oferirea de abordări alternative de
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
asemenea, recunoașterea efectelor unor astfel de tehnici în scopul limitării expunerilor maxime, destinate să limiteze pierderile maxime care pot fi suportate printr-un singur client sau un grup de clienți aflați în legătură, ar trebui să facă obiectul unor garanții prudențiale. (52) În momentul în care o instituție de credit își asumă riscurile din partea întreprinderii-mamă sau din partea altor filiale ale acesteia, se impune o prudență specială. Gestionarea expunerilor cu care se confruntă o instituție de credit trebuie să se facă în
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
se lua în considerare alte considerente în afara acestor principii. În cazul în care influența exercitată de anumite persoane, care dețin direct sau indirect o participație calificată la o instituție de credit, poate avea un efect negativ asupra gestionării adecvate și prudențiale a instituției respective, autoritățile competente iau măsurile corespunzătoare pentru a pune capăt situației respective. În ceea ce privește expunerile maxime, ar trebui, de asemenea, stabilite anumite standarde specifice referitoare la expunerile unei instituții de credit față de grupul din care face parte, inclusiv restricții
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
anumitor structuri de grup considerate a fi necorespunzătoare pentru desfășurarea activităților bancare, în special din cauză că asemenea structuri nu pot fi supravegheate cu eficacitate. În această situație, autoritățile competente ar trebui să aibă atribuțiile necesare pentru a asigura gestionarea sănătoasă și prudențială a instituțiilor de credit. (61) Pentru ca piața bancară internă să opereze cu o eficiență sporită, iar cetățenii Comunității să dispună de niveluri adecvate de transparență, este necesar ca autoritățile competente să facă public modul în care se aplică prezenta directivă
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
1 Notificările în legătură cu instituțiile din țările terțe și condițiile de acces pe piețele acestor țări Secțiunea 2 Cooperarea cu autoritățile competente din țările terțe privind supravegherea pe o bază consolidată TITLUL V PRINCIPII ȘI INSTRUMENTE TEHNICE DE SUPRAVEGHERE ȘI INFORMARE PRUDENȚIALĂ CAPITOLUL 1 PRINCIPIILE DE SUPRAVEGHERE PRUDENȚIALĂ Secțiunea 1 Competențele statului membru gazdă și ale statului membru de origine Secțiunea 2 Schimbul de informații și secretul profesional Secțiunea 3 Obligațiile persoanelor responsabile cu controlul legal al conturilor anuale și consolidate Secțiunea
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
terțe și condițiile de acces pe piețele acestor țări Secțiunea 2 Cooperarea cu autoritățile competente din țările terțe privind supravegherea pe o bază consolidată TITLUL V PRINCIPII ȘI INSTRUMENTE TEHNICE DE SUPRAVEGHERE ȘI INFORMARE PRUDENȚIALĂ CAPITOLUL 1 PRINCIPIILE DE SUPRAVEGHERE PRUDENȚIALĂ Secțiunea 1 Competențele statului membru gazdă și ale statului membru de origine Secțiunea 2 Schimbul de informații și secretul profesional Secțiunea 3 Obligațiile persoanelor responsabile cu controlul legal al conturilor anuale și consolidate Secțiunea 4 Puterea de sancționare și căi
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
membru de origine Secțiunea 2 Schimbul de informații și secretul profesional Secțiunea 3 Obligațiile persoanelor responsabile cu controlul legal al conturilor anuale și consolidate Secțiunea 4 Puterea de sancționare și căi de atac jurisdicționale CAPITOLUL 2 INSTRUMENTE TEHNICE DE SUPRAVEGHERE PRUDENȚIALĂ Secțiunea 1 Fonduri proprii Secțiunea 2 Protejarea contra riscurilor Subsecțiunea 1 Nivel de aplicare Subsecțiunea 2 Calcularea cerințelor Subsecțiunea 3 Nivelul minim al fondurilor proprii Secțiunea 3 Cerințe de fonduri proprii minime pentru riscul de credit Subsecțiunea 1 Abordarea standardizată
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
B TERMENELE LIMITĂ DE TRANSPUNERE (menționate la articolul 158) ANEXA XIV TABEL DE CORESPONDENȚĂ TITLUL I OBIECT, DOMENIU DE APLICARE ȘI DEFINIȚII Articolul 1 (1) Prezenta directivă stabilește norme privind inițierea și exercitarea activității instituțiilor de credit și supravegherea lor prudențială. (2) Articolul 39 și titlul V capitolul 4 secțiunea 1 se aplică holdingurilor financiare și holdingurilor cu activitate mixtă care își au sediile centrale în Comunitate. (3) Instituțiile excluse cu titlu permanent în conformitate cu articolul 2, cu excepția, însă, a băncilor centrale
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
unei burse de valori și informațiile care trebuie publicate cu privire la aceste valori mobiliare 16 trebuie luate în considerare. (2) Autoritățile competente refuză să acorde o autorizație în cazul în care, având în vedere necesitatea de a asigura gestionarea sănătoasă și prudențială a unei instituții de credit, autoritățile respective nu consideră satisfăcătoare calitatea acționarilor sau a membrilor. (3) În situația în care există legături strânse între instituțiile de credit și orice alte persoane fizice sau juridice, autoritățile competente acordă autorizația numai în
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
la dispoziție un termen de cel mult trei luni de la data notificării menționată la primul și al doilea paragraf pentru a se opune unui asemenea plan în cazul în care, avându-se în vedere necesitatea asigurării unei gestionări sănătoase și prudențiale a instituției de credit, autoritățile respective nu sunt mulțumite de calitatea persoanei în cauză. În cazul în care autoritățile respective nu se opun planului, ele pot stabili un termen limită pentru punerea sa în aplicare. (2) În cazul în care
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
ca rezultat al respectării reglementărilor referitoare la societățile cotate la bursă. (2) Statele membre solicită ca, în cazul în care este posibil ca influența exercitată de persoanele menționate la articolul 19 alineatul (1) să funcționeze în detrimentul unei gestionări sănătoase și prudențiale a instituției de credit, autoritățile competente să adopte măsuri adecvate pentru încetarea situației respective. Asemenea măsuri pot consta, de exemplu, în interdicții, sancțiuni aplicate cadrelor de conducere sau suspendarea exercitării dreptului de vot aferent acțiunilor deținute de acționarii sau membrii
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
c) întreprinderea sau întreprinderile-mamă trebuie să dețină cel puțin 90 % din drepturile de vot aferente numărului de acțiuni sau părți sociale deținute în capitalul social al instituției financiare; d) întreprinderea sau întreprinderile-mamă trebuie să îndeplinească cerințele autorităților competente în ceea ce privește gestionarea prudențială a instituției financiare și, de asemenea, trebuie să fi declarat, cu consimțământul autorităților competente din statul membru de origine, că garantează în solidar angajamentele asumate de instituția financiară și (e) instituția financiară trebuie să fie inclusă efectiv, în special în ceea ce privește
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
instituții. (3) Fără a aduce atingere dispozițiilor articolului 300 alineatele (1) și (2) din tratat, Comisia și Comitetul bancar european examinează rezultatul negocierilor menționate la alineatul (1) și situația rezultată. TITLUL V PRINCIPII ȘI INSTRUMENTE TEHNICE DE SUPRAVEGHERE ȘI INFORMARE PRUDENȚIALĂ CAPITOLUL 1 Principiile supravegherii prudențiale Secțiunea 1 Competențele statului membru de origine și ale statului membru gazdă Articolul 40 (1) Supravegherea prudențială a unei instituții de credit, inclusiv a activităților desfășurate de aceasta în conformitate cu articolele 23 și 24, este responsabilitatea
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
atingere dispozițiilor articolului 300 alineatele (1) și (2) din tratat, Comisia și Comitetul bancar european examinează rezultatul negocierilor menționate la alineatul (1) și situația rezultată. TITLUL V PRINCIPII ȘI INSTRUMENTE TEHNICE DE SUPRAVEGHERE ȘI INFORMARE PRUDENȚIALĂ CAPITOLUL 1 Principiile supravegherii prudențiale Secțiunea 1 Competențele statului membru de origine și ale statului membru gazdă Articolul 40 (1) Supravegherea prudențială a unei instituții de credit, inclusiv a activităților desfășurate de aceasta în conformitate cu articolele 23 și 24, este responsabilitatea autorităților competente din statul membru
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]