4,462 matches
-
informații referitoare la: autoritatea responsabilă cu supravegherea și sistemul de supraveghere bancară, legislația în domeniul secretului bancar, al prevenirii spălării banilor și al finanțării terorismului, standardele privind cunoașterea clientelei și orice alte informații relevante privind eventuale impedimente în realizarea supravegherii prudențiale de către Banca Națională a României, cum ar fi restricționarea accesului la informații ori a posibilității efectuării unor verificări la fața locului; ... d) copia de pe actul de identitate, curriculum vitae și certificatul de cazier judiciar ale fiecărei persoane desemnate să asigure conducerea sucursalei, însoțite
EUR-Lex () [Corola-website/Law/196915_a_198244]
-
și majorarea acestora Articolul 14 (1) Instituțiile de credit, persoane juridice române, care intenționează să dobândească participații calificate într-o entitate dintr-un stat terț trebuie să solicite aprobarea Băncii Naționale a României dacă, în urma dobândirii, entitatea ar intra în sfera de consolidare prudențială a instituției de credit. Cererea de aprobare trebuie însoțită de următoarea documentație: ... a) hotărârea organului competent privind dobândirea participației calificate, din care să rezulte entitatea în care urmează să fie dobândită participația, valoarea acestei participații, în mărime absolută și prin
EUR-Lex () [Corola-website/Law/196915_a_198244]
-
cu supravegherea și sistemul de supraveghere a sectorului financiar, legislația în domeniul secretului profesional în domeniul financiar, al prevenirii spălării banilor și al finanțării terorismului, standardele privind cunoașterea clientelei și orice alte informații relevante privind eventuale impedimente în realizarea supravegherii prudențiale de către Banca Națională a României, cum ar fi restricționarea accesului la informații ori a posibilității efectuării unor verificări la fața locului; ... f) declarația autorității competente cu supravegherea entității că nu se opune achiziționării participației. ... (2) Planul de activitate prevăzut la alin. (1) lit.
EUR-Lex () [Corola-website/Law/196915_a_198244]
-
urgență a Guvernului nr. 99/2006 , cu modificările și completările ulterioare. ... (2) Cu excepția cazului în care sunt necesare informații suplimentare conform alin. (1), lista informațiilor prevăzute în anexă este considerată o listă exhaustivă de informații, relevante din punct de vedere prudențial, care sunt necesare Băncii Naționale a României în scopul evaluării achiziției propuse. ... ---------- Art. 15^9 a fost introdus de pct. 9 al art. I din REGULAMENTUL nr. 5 din 23 martie 2009 , publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009. Articolul
EUR-Lex () [Corola-website/Law/196915_a_198244]
-
potențial în condițiile art. 15^4 alin. (2) nu îndeplinesc cerințele de reputație și experiență prev��zute de lege; ... c) se poate aprecia că instituția de credit vizată de achiziția propusă nu va fi în măsură să se conformeze cerințelor prudențiale sau că achiziția propusă nu va permite exercitarea unei supravegheri eficiente; ... d) sunt motive de a suspecta săvârșirea unei infracțiuni sau a unei tentative de spălare de bani ori de finanțare a terorismului în legătură cu achiziția propusă sau creșterea riscului în
EUR-Lex () [Corola-website/Law/196915_a_198244]
-
care atestă efectuarea respectivelor modificări. Articolul 45 (1) Notificarea modificărilor prevăzute la art. 43 alin. (1) lit. b) va fi însoțită de următoarele documente și informații: ... a) descrierea noului acționar semnificativ și, după caz, a perimetrului de consolidare contabilă și prudențială din care face parte instituția de credit, cu indicarea componenței grupului, a cotei-părți din capital și din drepturile de vot deținute în cadrul acestuia și a societății-mamă consolidante; ... b) situațiile financiare auditate, aferente ultimului exercițiu financiar, pentru acționarul semnificativ și, dacă
EUR-Lex () [Corola-website/Law/196915_a_198244]
-
afectată de tranzacție. II. situații financiare previzionate ale instituției de credit vizate, individuale și, după caz, consolidate, pentru o perioadă de 3 ani, care să includă: (a) bilanțul contabil și contul de profit și pierdere estimative; (b) previziuni ale indicatorilor prudențiali; (c) informații cu privire la nivelul de expunere la risc (de credit, de piață, operațional etc.); (d) o previziune a operațiunilor intra-grup preconizate; III. impactul achiziției asupra cadrului de administrare și conducere și a structurii organizatorice generale ale instituției de credit
EUR-Lex () [Corola-website/Law/196915_a_198244]
-
Conform simulărilor financiare ale echipe de analiștii BCR, considerând forma curentă a proiectului de lege, instituțiile financiar bancare vor fi nevoite să adopte măsuri prudențiale pentru a reduce riscul de credit și pentru a proteja fondurile deponenților și ale acționarilor, din care se acordă credite. Astfel, analiștii BCR au modelat impactul unei creșteri medii a avansului la creditele ipotecare și imobiliare de la 15%, în prezent
BCR: "Legea dării în plată" va distruge programul "Prima casă" () [Corola-website/Journalistic/104025_a_105317]
-
proteja fondurile deponenților și ale acționarilor, din care se acordă credite. Astfel, analiștii BCR au modelat impactul unei creșteri medii a avansului la creditele ipotecare și imobiliare de la 15%, în prezent, la o medie viitoare de 30%, un nivel considerat prudențial pentru a asigura rambursarea fără riscuri a unui credit acordat din depozitele atrase de la clienți. Impactul identificat este negativ pe trei direcții majore: Considerând situația actuală din piață, doar 1 din 10 clienți având posibilitățile financiare să prezinte un avans
BCR: "Legea dării în plată" va distruge programul "Prima casă" () [Corola-website/Journalistic/104025_a_105317]
-
astfel au posibilitatea de a exercita o influență determinată asupra societății. Controlul în alte domenii ale legislației 20. Conceptul de control în temeiul legii poate fi diferit față de cel aplicat în domenii specifice ale dreptului european și național privind normele prudențiale, impozitarea, transportul aerian sau mass-media. Prin urmare, interpretarea "controlului" în alte domenii nu este în mod necesar decisivă pentru conceptul de control în temeiul legii concurenței. 1.3. Obiectul controlului 21. Legea prevede la art. 10 alin. (1) lit. b
EUR-Lex () [Corola-website/Law/225849_a_227178]
-
de credit "Carasul" Reșița și la posibilitatea redresării situației acesteia din punct de vedere al siguranței financiare nu reies elemente care să ateste redresarea din punct de vedere financiar a cooperativei de credit și încadrarea acesteia în parametrii de supraveghere prudențială stabiliți prin Ordonanță de urgență a Guvernului nr. 97/2000 privind organizațiile cooperatiste de credit, aprobată și modificată prin Legea nr. 200/2002 , și prin reglementările Băncii Naționale a României. Din datele prezentate în Raportul de administrare specială nr. 652 din 12 septembrie
EUR-Lex () [Corola-website/Law/153267_a_154596]
-
corespunzător. ... (5) Entitățile auditate poartă întreaga răspundere pentru acțiunile lor și nu pot fi absolvite de această răspundere prin invocarea rapoartelor Curții de Conturi. ... (6) Autoritățile publice cu atribuții de control financiar, control fiscal, precum și de control sau de supraveghere prudențială în alte domenii au obligația să efectueze cu prioritate verificări specifice, la solicitarea Curții de Conturi. ... (7) Dacă, în exercitarea funcțiilor sale, Curtea de Conturi ia cunoștință de informații care constituie secrete de stat, de serviciu, comerciale sau individuale, aceasta
EUR-Lex () [Corola-website/Law/256356_a_257685]
-
astfel au posibilitatea de a exercita o influență determinată asupra societății. Controlul în alte domenii ale legislației 20. Conceptul de control în temeiul legii poate fi diferit față de cel aplicat în domenii specifice ale dreptului european și național privind normele prudențiale, impozitarea, transportul aerian sau mass-media. Prin urmare, interpretarea "controlului" în alte domenii nu este în mod necesar decisivă pentru conceptul de control în temeiul legii concurenței. 1.3. Obiectul controlului 21. Legea prevede la art. 10 alin. (1) lit. b
EUR-Lex () [Corola-website/Law/224927_a_226256]
-
vedere avizul Comitetului Economic și Social2, după consultarea Comitetului Regiunilor, având în vedere avizul Băncii Centrale Europene3, hotărând în conformitate cu procedura prevăzută la articolul 251 din tratat4, întrucât: (1) Legislația comunitară actuală cuprinde un set complet de norme pentru organizarea supravegherii prudențiale a instituțiilor de credit, a societăților de asigurare și a societăților de investiții în mod individual, precum și a supravegherii prudențiale a instituțiilor de credit, a societăților de asigurare și a societăților de investiții care aparțin unui grup bancar și/sau
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
prevăzută la articolul 251 din tratat4, întrucât: (1) Legislația comunitară actuală cuprinde un set complet de norme pentru organizarea supravegherii prudențiale a instituțiilor de credit, a societăților de asigurare și a societăților de investiții în mod individual, precum și a supravegherii prudențiale a instituțiilor de credit, a societăților de asigurare și a societăților de investiții care aparțin unui grup bancar și/sau unui grup de societăți de investiții sau, respectiv, unui grup de asigurare, adică unui grup care desfășoară activități financiare omogene
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
care desfășoară activități financiare omogene. (2) Evoluția recentă a piețelor financiare a determinat crearea unor grupuri financiare, denumite "conglomerate financiare", care furnizează produse și servicii aferente diferitelor sectoare ale piețelor financiare menționate anterior. Nu există deocamdată nici o formă de supraveghere prudențială consolidată a instituțiilor de credit, a societăților de asigurare și a societăților de investiții care aparțin acestui tip de conglomerate, în special în ceea ce privește solvabilitatea și concentrarea riscurilor la nivelul conglomeratelor, tranzacțiile în interiorul grupului, modalitățile de gestiune internă a riscurilor la
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
afectat, cu repercusiuni negative asupra depunătorilor, asiguraților și investitorilor. (3) În planul de acțiune privind serviciile financiare prezentat de Comisie se enumeră o serie de acțiuni necesare pentru realizarea pieței unice a serviciilor financiare și se preconizează elaborarea unei legislații prudențiale suplimentare a conglomeratelor financiare, în vederea acoperirii lacunelor existente în prezenta legislație sectorială, precum și pentru a remedia riscurile prudențiale suplimentare, astfel încât să se asigure o supraveghere judicioasă a grupurilor financiare care desfășoară activități trans-sectoriale. Un obiectiv atât de ambițios nu poate
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
de Comisie se enumeră o serie de acțiuni necesare pentru realizarea pieței unice a serviciilor financiare și se preconizează elaborarea unei legislații prudențiale suplimentare a conglomeratelor financiare, în vederea acoperirii lacunelor existente în prezenta legislație sectorială, precum și pentru a remedia riscurile prudențiale suplimentare, astfel încât să se asigure o supraveghere judicioasă a grupurilor financiare care desfășoară activități trans-sectoriale. Un obiectiv atât de ambițios nu poate fi atins decât în etape. Una dintre aceste etape este reprezentată de instituirea unei supravegheri suplimentare pentru instituțiile
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
aceste etape este reprezentată de instituirea unei supravegheri suplimentare pentru instituțiile de credit, societățile de asigurare și societățile de investiții care aparțin unui conglomerat financiar. (4) Există și alte forumuri internaționale care au identificat nevoia de a elabora un regim prudențial adecvat pentru conglomeratele financiare. (5) Pentru a fi eficientă, supravegherea suplimentară a instituțiilor de credit, a societăților de asigurare și a societăților de investiții care aparțin unui conglomerat financiar trebuie să se aplice tuturor conglomeratelor care desfășoară activități financiare trans-sectoriale
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
competente obligația de a divulga Comitetului pentru conglomerate financiare informații care fac obiectul obligației de confidențialitate în temeiul prezentei directive sau al altor directive sectoriale. (16) Având în vedere faptul că obiectivul acțiunii preconizate, anume stabilirea de norme privind supravegherea prudențială a instituțiilor de credit, a societăților de asigurare și a societăților de investiții care aparțin unui conglomerat financiar, nu se poate realiza în mod satisfăcător de către statele membre și, în consecință, având în vedere amploarea și efectele acțiunii preconizate, aceasta
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
directiva menționată anterior dacă sediul său social s-ar afla în interiorul Comunității; 6. "societate de reasigurare" înseamnă o societate de reasigurare în sensul articolului 1 litera (c) din Directiva 98/78/CE; 7. "norme sectoriale" înseamnă legislația comunitară privind supravegherea prudențială a entităților reglementate, în special dispozițiile prevăzute în Directivele 73/239/CEE, 79/267/CEE, 98/78/CE, 93/6/CEE, 93/22/CEE și 2002/12/CE; 8. "sector financiar" înseamnă un sector format din una sau mai multe
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
anexei I. De asemenea, statele membre solicită ca entitățile reglementate să pună în aplicare o politică corespunzătoare în ceea ce privește rata de adecvare a capitalului propriu la nivelul conglomeratului financiar. Cerințele menționate în primul și al doilea paragraf fac obiectul unui control prudențial exercitat de coordonator în conformitate cu secțiunea 3 din prezentul capitol. Coordonatorul se asigură că calculul menționat în primul paragraf se efectuează cel puțin o dată pe an, fie de către entitățile reglementate, fie de către holdingul financiar mixt. Rezultatele calculului și datele relevante pe
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
află o entitate reglementată în sensul articolului 1, de către holdingul financiar mixt sau de către entitatea reglementată din cadrul conglomeratului financiar identificată de coordonator după consultarea celorlalte autorități competente implicate și a conglomeratului financiar. Aceste concentrări ale riscurilor fac obiectul unui control prudențial exercitat de coordonator. (3) Până la realizarea unei coordonări ulterioare a legislației comunitare, statele membre pot stabili limite cantitative pentru orice concentrare a riscurilor la nivelul conglomeratului financiar sau pot abilita autoritățile competente să stabilească limite cantitative sau să ia alte
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
de coordonator. (3) Până la realizarea unei coordonări ulterioare a legislației comunitare, statele membre pot stabili limite cantitative pentru orice concentrare a riscurilor la nivelul conglomeratului financiar sau pot abilita autoritățile competente să stabilească limite cantitative sau să ia alte măsuri prudențiale care să permită atingerea obiectivelor urmărite de supravegherea suplimentară. (4) Dacă un conglomerat financiar este condus de un holding financiar mixt, normele sectoriale privind concentrarea riscurilor aplicabile sectorului financiar cel mai important în cadrul conglomeratului financiar, în măsura în care acestea există, se aplică
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
află o entitate reglementată în sensul articolului 1, de către holdingul financiar mixt sau de către entitatea reglementată din cadrul conglomeratului financiar identificată de coordonator după consultarea celorlalte autorități competente implicate și a conglomeratului financiar. Aceste tranzacții în interiorul grupului fac obiectul unui control prudențial exercitat de coordonatorul care răspunde de supravegherea suplimentară, în conformitate cu secțiunea 3 din prezentul capitol. (3) În așteptarea unei coordonări ulterioare a legislației comunitare, statele membre pot stabili limite cantitative, precum și cerințe calitative privind tranzacțiile în interiorul grupului realizate de entitățile reglementate
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]