7,201 matches
-
vârsta la care începe studiile universitare; ... c) situația profesională: pierderea locului de muncă de către un client, apropierea sa de vârsta de pensionare etc.; ... d) nevoia de lichidități pentru anumite investiții relevante. ... (4) Vârsta clientului reprezintă o informație importantă pentru evaluarea adecvării unei investiții. Atunci când stabilesc informațiile care sunt necesare, S.S.I.F. țin cont de impactul pe care orice modificare a acestor informații l-ar putea avea în ceea ce privește evaluarea adecvării. ... (5) S.S.I.F. trebuie să cunoască produsele pe care le oferă. În acest scop
INSTRUCŢIUNEA nr. 8 din 2012 privind aplicarea orientărilor cu privire la anumite aspecte ale cerinţelor MiFID privind adecvarea. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/247925_a_249254]
-
pentru anumite investiții relevante. ... (4) Vârsta clientului reprezintă o informație importantă pentru evaluarea adecvării unei investiții. Atunci când stabilesc informațiile care sunt necesare, S.S.I.F. țin cont de impactul pe care orice modificare a acestor informații l-ar putea avea în ceea ce privește evaluarea adecvării. ... (5) S.S.I.F. trebuie să cunoască produsele pe care le oferă. În acest scop, S.S.I.F. pun în aplicare politici și proceduri destinate să asigure că recomandă investiții sau realizează investiții în numele clienților săi numai în cazul în care S.S.I.F. înțeleg caracteristicile
INSTRUCŢIUNEA nr. 8 din 2012 privind aplicarea orientărilor cu privire la anumite aspecte ale cerinţelor MiFID privind adecvarea. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/247925_a_249254]
-
supun avizării compartimentului de control intern înainte de a fi aprobate de organul competent al S.S.I.F. ... Secțiunea a 3-a Calificările personalului S.S.I.F. Articolul 6 (1) S.S.I.F. sunt obligate să se asigure că personalul implicat în aspectele esențiale ale procesului de adecvare posedă un nivel adecvat de cunoștințe și competență. ... (2) Personalul S.S.I.F. prevăzut la alin. (1) posedă competențele, cunoștințele și experiența necesare, inclusiv cunoștințe suficiente cu privire la cerințele și procedurile de reglementare relevante, în vederea îndeplinirii responsabilităților care îi revin. ... (3) Personalul S.S.I.F.
INSTRUCŢIUNEA nr. 8 din 2012 privind aplicarea orientărilor cu privire la anumite aspecte ale cerinţelor MiFID privind adecvarea. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/247925_a_249254]
-
a clientului atunci când obiectivele de investiții ale acestuia sunt multiple și/sau pe termen lung decât atunci când clientul dorește o investiție sigură pe termen scurt. ... (14) În cazul în care S.S.I.F. nu obțin suficiente informații pentru a îndeplini cerințele privind adecvarea din Regulamentul C.N.V.M. nr. 32/2006 , pentru a furniza un serviciu de consultanță de investiții sau de administrare a portofoliului care să fie adecvat clientului, S.S.I.F. trebuie să nu furnizeze serviciul clientului respectiv. ... (15) În cazul prevăzut la alin. (14
INSTRUCŢIUNEA nr. 8 din 2012 privind aplicarea orientărilor cu privire la anumite aspecte ale cerinţelor MiFID privind adecvarea. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/247925_a_249254]
-
pentru a verifica fiabilitatea informațiilor colectate cu privire la clienți. S.S.I.F. trebuie: ... a) să nu se bazeze în mod nejustificat pe autoevaluarea clienților în ceea ce privește cunoștințele, experiența și situația financiară; ... b) să se asigure că toate instrumentele utilizate în procesul de evaluare a adecvării sunt concepute în mod corespunzător (de exemplu, întrebările nu sunt formulate în așa fel încât să conducă clientul către un anumit tip de investiții); și ... c) să adopte măsuri pentru a asigura coerența informațiilor privind clienții. ... (2) S.S.I.F. rămân responsabile
INSTRUCŢIUNEA nr. 8 din 2012 privind aplicarea orientărilor cu privire la anumite aspecte ale cerinţelor MiFID privind adecvarea. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/247925_a_249254]
-
așa fel încât să conducă clientul către un anumit tip de investiții); și ... c) să adopte măsuri pentru a asigura coerența informațiilor privind clienții. ... (2) S.S.I.F. rămân responsabile pentru asigurarea faptului că dețin informații adecvate pentru efectuarea unei evaluări a adecvării și analizează dacă există inexactități evidente în informațiile furnizate de clienții lor. S.S.I.F. se asigură că întrebările pe care le adresează clienților pot fi înțelese corect și că orice altă metodă utilizată pentru a colecta informații este concepută în așa
INSTRUCŢIUNEA nr. 8 din 2012 privind aplicarea orientărilor cu privire la anumite aspecte ale cerinţelor MiFID privind adecvarea. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/247925_a_249254]
-
lor. S.S.I.F. se asigură că întrebările pe care le adresează clienților pot fi înțelese corect și că orice altă metodă utilizată pentru a colecta informații este concepută în așa fel încât să se obțină informațiile necesare pentru o evaluare a adecvării. ... (3) Autoevaluarea clienților se bazează pe criterii obiective. Astfel, S.S.I.F.: ... a) în loc să întrebe un client dacă se consideră suficient de experimentat pentru a investi în anumite instrumente, să întrebe clientul cu ce tipuri de instrumente este familiarizat; ... b) în loc să întrebe
INSTRUCŢIUNEA nr. 8 din 2012 privind aplicarea orientărilor cu privire la anumite aspecte ale cerinţelor MiFID privind adecvarea. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/247925_a_249254]
-
nivel de pierdere pe o anumită perioadă de timp ar fi dispus clientul să accepte, fie pentru investiția individuală, fie pentru întreg portofoliul. ... (4) Dacă S.S.I.F. se bazează pe instrumente care se utilizează de clienți în cadrul procesului de evaluare a adecvării (chestionare on-line sau un software de stabilire a profilului de risc etc.), S.S.I.F. se asigură că au sisteme adecvate și controale pentru a se asigura că instrumentele sunt potrivite scopului și produc rezultate satisfăcătoare. Software-ul de stabilire a profilului
INSTRUCŢIUNEA nr. 8 din 2012 privind aplicarea orientărilor cu privire la anumite aspecte ale cerinţelor MiFID privind adecvarea. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/247925_a_249254]
-
6-a Actualizarea informațiilor privind clienții Articolul 9 (1) Atunci când furnizează consultanță de investiții cu caracter continuu sau un serviciu continuu de administrare a portofoliului, S.S.I.F. mențin informații adecvate și actualizate cu privire la client, pentru a putea efectua evaluarea necesară a adecvării acestui serviciu. Prin urmare, S.S.I.F. adoptă proceduri care să definească: ... a) ce parte a informațiilor colectate se supune actualizării și cu ce frecvență; ... b) modul în care se realizează actualizarea și măsurile întreprinse de către S.S.I.F. atunci când se primesc informații suplimentare
INSTRUCŢIUNEA nr. 8 din 2012 privind aplicarea orientărilor cu privire la anumite aspecte ale cerinţelor MiFID privind adecvarea. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/247925_a_249254]
-
atunci când se primesc informații suplimentare sau actualizate sau când clientul nu reușește să furnizeze informațiile solicitate. ... (2) Frecvența actualizării informațiilor variază, cel puțin, în funcție de profilurile de risc ale clienților stabilite pe baza informațiilor colectate cu privire la un client în conformitate cu cerințele de adecvare. S.S.I.F. stabilesc profilul de risc de investiții al clientului, și anume tipul de servicii de investiții sau instrumentele financiare care pot fi, în general, adecvate pentru acesta, luând în considerare cunoștințele și experiența clientului, situația sa financiară și obiectivele sale
INSTRUCŢIUNEA nr. 8 din 2012 privind aplicarea orientărilor cu privire la anumite aspecte ale cerinţelor MiFID privind adecvarea. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/247925_a_249254]
-
client persoană juridică sau al unui grup de două sau mai multe persoane fizice ori în cazul în care una sau mai multe persoane fizice sunt reprezentate de o altă persoană fizică, pentru a identifica persoana care face obiectul evaluării adecvării S.S.I.F. se bazează în primul rând pe cadrul juridic aplicabil. ... (2) În cazul în care cadrul juridic nu furnizează suficiente indicii pentru identificarea persoanei care face obiectul evaluării adecvării și, în special, în cazul în care nu a fost desemnat
INSTRUCŢIUNEA nr. 8 din 2012 privind aplicarea orientărilor cu privire la anumite aspecte ale cerinţelor MiFID privind adecvarea. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/247925_a_249254]
-
altă persoană fizică, pentru a identifica persoana care face obiectul evaluării adecvării S.S.I.F. se bazează în primul rând pe cadrul juridic aplicabil. ... (2) În cazul în care cadrul juridic nu furnizează suficiente indicii pentru identificarea persoanei care face obiectul evaluării adecvării și, în special, în cazul în care nu a fost desemnat niciun reprezentant unic (așa cum poate fi cazul pentru un cuplu căsătorit), S.S.I.F., pe baza politicii stabilite în prealabil prevăzute la art. 5, convine cu persoanele relevante (reprezentanții entității juridice
INSTRUCŢIUNEA nr. 8 din 2012 privind aplicarea orientărilor cu privire la anumite aspecte ale cerinţelor MiFID privind adecvarea. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/247925_a_249254]
-
așa cum poate fi cazul pentru un cuplu căsătorit), S.S.I.F., pe baza politicii stabilite în prealabil prevăzute la art. 5, convine cu persoanele relevante (reprezentanții entității juridice, persoanele care aparțin grupului sau persoanele fizice reprezentate) cu privire la persoana care face obiectul evaluării adecvării și modul în care această evaluare va fi realizată în practică, inclusiv cu privire la persoana de la care colectează informații cu privire la cunoștințe și experiență, situația financiară și obiectivele de investiții. S.S.I.F. înregistrează acordul realizat cu persoanele relevante. ... (3) Atunci când clientul este o
INSTRUCŢIUNEA nr. 8 din 2012 privind aplicarea orientărilor cu privire la anumite aspecte ale cerinţelor MiFID privind adecvarea. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/247925_a_249254]
-
persoană fizică reprezentată sau entitatea anterior menționată), în timp ce experiența și cunoștințele ar trebui să fie cele ale reprezentantului persoanei fizice sau ale persoanei autorizate să efectueze tranzacții în numele entității. ... (4) S.S.I.F. instituie o politică privind persoana care face obiectul evaluării adecvării în cazul unei persoane juridice sau al unui grup de două ori mai multe persoane fizice sau în cazul uneia ori mai multor persoane fizice reprezentate de o altă persoană fizică. Politica S.S.I.F. prevede că sunt luate în considerare interesele
INSTRUCŢIUNEA nr. 8 din 2012 privind aplicarea orientărilor cu privire la anumite aspecte ale cerinţelor MiFID privind adecvarea. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/247925_a_249254]
-
unei investiții Articolul 11 (1) Pentru a putea oferi clienților investiții adecvate, S.S.I.F. stabilesc politici și proceduri pentru a se asigura că în mod constant țin seama de: ... a) toate informațiile disponibile privind clientul, care pot fi relevante pentru evaluarea adecvării unei investiții, inclusiv portofoliul actual de investiții al clientului (și alocarea activelor în cadrul acestui portofoliu); ... b) toate caracteristicile semnificative ale investițiilor luate în considerare în evaluarea adecvării, inclusiv toate riscurile relevante și orice costuri directe sau indirecte pentru client, informând
INSTRUCŢIUNEA nr. 8 din 2012 privind aplicarea orientărilor cu privire la anumite aspecte ale cerinţelor MiFID privind adecvarea. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/247925_a_249254]
-
de: ... a) toate informațiile disponibile privind clientul, care pot fi relevante pentru evaluarea adecvării unei investiții, inclusiv portofoliul actual de investiții al clientului (și alocarea activelor în cadrul acestui portofoliu); ... b) toate caracteristicile semnificative ale investițiilor luate în considerare în evaluarea adecvării, inclusiv toate riscurile relevante și orice costuri directe sau indirecte pentru client, informând clienții în conformitate cu prevederile art. 119 din Regulamentul C.N.V.M. nr. 32/2006 . ... (2) S.S.I.F. care se bazează pe instrumente în procesul de evaluare a adecvării (cum ar fi
INSTRUCŢIUNEA nr. 8 din 2012 privind aplicarea orientărilor cu privire la anumite aspecte ale cerinţelor MiFID privind adecvarea. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/247925_a_249254]
-
considerare în evaluarea adecvării, inclusiv toate riscurile relevante și orice costuri directe sau indirecte pentru client, informând clienții în conformitate cu prevederile art. 119 din Regulamentul C.N.V.M. nr. 32/2006 . ... (2) S.S.I.F. care se bazează pe instrumente în procesul de evaluare a adecvării (cum ar fi modele de portofoliu, software de alocare a activelor sau un instrument de realizare a profilului de risc pentru investiții potențiale) dispun de sisteme și controale adecvate pentru a se asigura că instrumentele sunt potrivite scopului și obțin
INSTRUCŢIUNEA nr. 8 din 2012 privind aplicarea orientărilor cu privire la anumite aspecte ale cerinţelor MiFID privind adecvarea. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/247925_a_249254]
-
investiții potențiale) dispun de sisteme și controale adecvate pentru a se asigura că instrumentele sunt potrivite scopului și obțin rezultate satisfăcătoare. ... (3) În vederea îndeplinirii cerinței prevăzute la alin. (2), instrumentele pe care se bazează S.S.I.F. în procesul de evaluare a adecvării sunt concepute astfel încât să țină seama de toate caracteristicile relevante ale fiecărui client sau instrument financiar. De exemplu, instrumentele care clasifică clienții sau instrumentele financiare într-o manieră generală nu corespund acestui scop. ... (4) S.S.I.F. instituie politici și proceduri care
INSTRUCŢIUNEA nr. 8 din 2012 privind aplicarea orientărilor cu privire la anumite aspecte ale cerinţelor MiFID privind adecvarea. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/247925_a_249254]
-
administrare a portofoliului, în cazul în care este implicat un instrument financiar nelichid, ia în considerare durata de timp în care clientul este pregătit să rețină investiția; și ... e) orice conflicte de interese sunt împiedicate să afecteze negativ calitatea evaluării adecvării. ... Secțiunea a 9-a Păstrarea evidenței și înregistrărilor Articolul 12 (1) În aplicarea prevederilor art. 10 alin. (4), ale art. 66 alin. (1), precum și ale art. 63 alin. (2) lit. f) din Regulamentul C.N.V.M. nr. 32/2006 , atunci când prestează servicii
INSTRUCŢIUNEA nr. 8 din 2012 privind aplicarea orientărilor cu privire la anumite aspecte ale cerinţelor MiFID privind adecvarea. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/247925_a_249254]
-
C.N.V.M. nr. 32/2006 , atunci când prestează servicii de consultanță pentru investiții și/sau administrarea portofoliului, S.S.I.F. trebuie cel puțin: ... a) să mențină măsuri adecvate de înregistrare și de păstrare pentru a asigura păstrarea unei evidențe sistematice și transparente în ceea ce privește evaluarea adecvării, inclusiv orice consultanță de investiții furnizată și toate investițiile (și dezinvestițiile) realizate; ... b) să se asigure că măsurile de păstrare a evidenței și a înregistrărilor sunt proiectate pentru a permite detectarea erorilor în ceea ce privește evaluarea adecvării (cum ar fi vânzarea abuzivă
INSTRUCŢIUNEA nr. 8 din 2012 privind aplicarea orientărilor cu privire la anumite aspecte ale cerinţelor MiFID privind adecvarea. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/247925_a_249254]
-
sistematice și transparente în ceea ce privește evaluarea adecvării, inclusiv orice consultanță de investiții furnizată și toate investițiile (și dezinvestițiile) realizate; ... b) să se asigure că măsurile de păstrare a evidenței și a înregistrărilor sunt proiectate pentru a permite detectarea erorilor în ceea ce privește evaluarea adecvării (cum ar fi vânzarea abuzivă); ... c) să se asigure că evidențele și înregistrările păstrate sunt accesibile pentru persoanele relevante din cadrul S.S.I.F. și pentru C.N.V.M.; ... d) să dispună de procese adecvate pentru a diminua orice deficiențe sau limitări ale măsurilor de
INSTRUCŢIUNEA nr. 8 din 2012 privind aplicarea orientărilor cu privire la anumite aspecte ale cerinţelor MiFID privind adecvarea. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/247925_a_249254]
-
ex-post motivul pentru care o investiție a fost efectuată. Acest lucru este important în cazul unui litigiu între un client și S.S.I.F. Orice erori de păstrare a evidenței și înregistrărilor pot împiedica C.N.V.M. să aprecieze calitatea procesului de evaluare a adecvării al S.S.I.F. și pot slăbi capacitatea de gestionare a informațiilor necesare identificării riscurilor de vânzare abuzivă. ... (3) S.S.I.F. au obligația să înregistreze toate informațiile relevante cu privire la evaluarea adecvării, cum ar fi informațiile despre client (inclusiv modul în care informațiile respective
INSTRUCŢIUNEA nr. 8 din 2012 privind aplicarea orientărilor cu privire la anumite aspecte ale cerinţelor MiFID privind adecvarea. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/247925_a_249254]
-
și înregistrărilor pot împiedica C.N.V.M. să aprecieze calitatea procesului de evaluare a adecvării al S.S.I.F. și pot slăbi capacitatea de gestionare a informațiilor necesare identificării riscurilor de vânzare abuzivă. ... (3) S.S.I.F. au obligația să înregistreze toate informațiile relevante cu privire la evaluarea adecvării, cum ar fi informațiile despre client (inclusiv modul în care informațiile respective sunt utilizate și interpretate pentru a stabili profilul de risc al clientului), și informații cu privire la instrumentele financiare recomandate clientului sau achiziționate în numele clientului. Aceste înregistrări trebuie să includă
INSTRUCŢIUNEA nr. 8 din 2012 privind aplicarea orientărilor cu privire la anumite aspecte ale cerinţelor MiFID privind adecvarea. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/247925_a_249254]
-
în care informațiile respective sunt utilizate și interpretate pentru a stabili profilul de risc al clientului), și informații cu privire la instrumentele financiare recomandate clientului sau achiziționate în numele clientului. Aceste înregistrări trebuie să includă: ... a) orice modificări aduse de S.S.I.F. în ceea ce privește evaluarea adecvării, în special, orice modificare a profilului de risc de investiții al clientului; ... b) tipurile de instrumente financiare care corespund profilului și raționamentul unei astfel de evaluări, precum și orice modificări și motivarea acestora. ... Capitolul III Sancțiuni Articolul 13 Nerespectarea prevederilor prezentei
INSTRUCŢIUNEA nr. 8 din 2012 privind aplicarea orientărilor cu privire la anumite aspecte ale cerinţelor MiFID privind adecvarea. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/247925_a_249254]
-
Naționale a Valorilor Mobiliare nr. 121/2006 , cu modificările ulterioare, sau cu instituțiile de credit definite la art. 7 alin. (1) pct. 10, 11 și 13 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007 , cu modificările și completările ulterioare, în scopul de a permite unui investitor să efectueze o tranzacție referitoare la unul sau mai multe instrumente financiare dintre cele prevăzute la art.
ORDONANŢĂ DE URGENŢĂ nr. 50 din 9 iunie 2010 (*actualizată*) privind contractele de credit pentru consumatori. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/246953_a_248282]