KorAP: Find »[drukola/base=asigurător & drukola/pos=adjective]« with Poliqarp

<1 ...205 206 207 ...820 >

20,481 matches

Corola-website/Law/172924_a_174253

a Asigurărilor, Nicolae Eugen Crișan București, 10 noiembrie 2005. Nr. 3.124. Anexa NORME privind redefinirea structurii activelor lichide ale asigurătorilor și a calculului coeficientului de lichiditate Articolul I Normele privind categoriile de active admise să acopere rezervele tehnice ale asigurătorului care practică asigurări generale, reguli de dispersie a plasamentelor, precum și coeficientul de lichiditate, puse în aplicare prin Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2003 , publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 770 din 3

ORDIN nr. 3.124 din 10 noiembrie 2005 pentru punerea în aplicare a Normelor privind redefinirea structurii activelor lichide ale asigurătorilor şi a calculului coeficientului de lichiditate. In: EUR-Lex (2005) [Corola-website/Law/172924_a_174253]
Corola-website/Law/172916_a_174245

combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism, prin intermediul pieței asigurărilor. Articolul 2 Intră sub incidența prezentelor norme societățile de asigurare și/sau reasigurare, precum și sucursalele din România ale societăților de asigurare și/sau reasigurare străine, denumite în continuare asigurători. Articolul 3 În înțelesul prezentelor norme, termenii și expresiile de mai jos au următoarele semnificații: a) spălarea banilor - noțiune definită conform art. 2 lit. a) din Legea nr. 656/2002 pentru prevenirea și sancționarea spălării banilor, precum și pentru instituirea unor

ORDIN nr. 3.128 din 19 decembrie 2005 pentru aprobarea Normelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor. In: EUR-Lex (2005) [Corola-website/Law/172916_a_174245]
transferuri externe în și din conturi - operațiunile de plăți și încasări efectuate între persoane aflate pe teritoriul României și persoane aflate în străinătate, în conformitate cu prevederile art. 2 lit. d) din Legea nr. 656/2002 , cu modificările și completările ulterioare; ... e) asigurător - noțiunea definită conform art. 2 lit. A pct. 5 din Legea nr. 32/2000 privind societățile de asigurare și supravegherea asigurărilor, cu modificările și completările ulterioare; ... f) client - asiguratul sau potențialul asigurat, persoana fizică ori juridică sau beneficiarul contractului de

ORDIN nr. 3.128 din 19 decembrie 2005 pentru aprobarea Normelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor. In: EUR-Lex (2005) [Corola-website/Law/172916_a_174245]
dispozițiilor Legii nr. 656/2002 , cu modificările și completările ulterioare. ... (4) C.S.A. poate verifica eficacitatea procedurilor aplicate de asigurători, în scopul prevenirii și combaterii spălării banilor și a finanțării actelor de terorism. ... (5) În procesul de monitorizare, C.S.A. poate solicita asigurătorilor orice informații sau documente relevante. ... Capitolul II Obligațiile asigurătorului Articolul 5 (1) Asigurătorul este obligat să identifice, să verifice, să înregistreze și să actualizeze identitatea clienților înainte de a iniția orice relație de afaceri sau de a efectua tranzacții în numele clientului

ORDIN nr. 3.128 din 19 decembrie 2005 pentru aprobarea Normelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor. In: EUR-Lex (2005) [Corola-website/Law/172916_a_174245]
ulterioare. ... (4) C.S.A. poate verifica eficacitatea procedurilor aplicate de asigurători, în scopul prevenirii și combaterii spălării banilor și a finanțării actelor de terorism. ... (5) În procesul de monitorizare, C.S.A. poate solicita asigurătorilor orice informații sau documente relevante. ... Capitolul II Obligațiile asigurătorului Articolul 5 (1) Asigurătorul este obligat să identifice, să verifice, să înregistreze și să actualizeze identitatea clienților înainte de a iniția orice relație de afaceri sau de a efectua tranzacții în numele clientului. ... (2) Asigurătorul este obligat să aplice de îndată procedura

ORDIN nr. 3.128 din 19 decembrie 2005 pentru aprobarea Normelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor. In: EUR-Lex (2005) [Corola-website/Law/172916_a_174245]
verifica eficacitatea procedurilor aplicate de asigurători, în scopul prevenirii și combaterii spălării banilor și a finanțării actelor de terorism. ... (5) În procesul de monitorizare, C.S.A. poate solicita asigurătorilor orice informații sau documente relevante. ... Capitolul II Obligațiile asigurătorului Articolul 5 (1) Asigurătorul este obligat să identifice, să verifice, să înregistreze și să actualizeze identitatea clienților înainte de a iniția orice relație de afaceri sau de a efectua tranzacții în numele clientului. ... (2) Asigurătorul este obligat să aplice de îndată procedura de identificare și atunci când

ORDIN nr. 3.128 din 19 decembrie 2005 pentru aprobarea Normelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor. In: EUR-Lex (2005) [Corola-website/Law/172916_a_174245]
informații sau documente relevante. ... Capitolul II Obligațiile asigurătorului Articolul 5 (1) Asigurătorul este obligat să identifice, să verifice, să înregistreze și să actualizeze identitatea clienților înainte de a iniția orice relație de afaceri sau de a efectua tranzacții în numele clientului. ... (2) Asigurătorul este obligat să aplice de îndată procedura de identificare și atunci când apar suspiciuni cu privire la identitatea clientului în cursul desfășurării operațiunilor. ... (3) Asigurătorul are obligația de a revizui informațiile referitoare la identificarea clientului în momentul în care apar suspiciuni asupra clientului

ORDIN nr. 3.128 din 19 decembrie 2005 pentru aprobarea Normelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor. In: EUR-Lex (2005) [Corola-website/Law/172916_a_174245]
actualizeze identitatea clienților înainte de a iniția orice relație de afaceri sau de a efectua tranzacții în numele clientului. ... (2) Asigurătorul este obligat să aplice de îndată procedura de identificare și atunci când apar suspiciuni cu privire la identitatea clientului în cursul desfășurării operațiunilor. ... (3) Asigurătorul are obligația de a revizui informațiile referitoare la identificarea clientului în momentul în care apar suspiciuni asupra clientului în cursul desfășurării operațiunilor. ... (4) În cazul în care există îndoieli cu privire la faptul că un client acționează în nume propriu sau în

ORDIN nr. 3.128 din 19 decembrie 2005 pentru aprobarea Normelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor. In: EUR-Lex (2005) [Corola-website/Law/172916_a_174245]
suspiciuni asupra clientului în cursul desfășurării operațiunilor. ... (4) În cazul în care există îndoieli cu privire la faptul că un client acționează în nume propriu sau în cazul în care există certitudine cu privire la faptul că acel client acționează ��n numele altei persoane, asigurătorul este obligat să ia măsurile adecvate pentru a obține informații cu privire la adevărata identitate a persoanei în interesul ori în numele căreia acționează clientul. ... (5) Asigurătorul are obligația de a se asigura că toate criteriile referitoare la identificarea clientului sunt aplicate și în

ORDIN nr. 3.128 din 19 decembrie 2005 pentru aprobarea Normelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor. In: EUR-Lex (2005) [Corola-website/Law/172916_a_174245]
sau în cazul în care există certitudine cu privire la faptul că acel client acționează ��n numele altei persoane, asigurătorul este obligat să ia măsurile adecvate pentru a obține informații cu privire la adevărata identitate a persoanei în interesul ori în numele căreia acționează clientul. ... (5) Asigurătorul are obligația de a se asigura că toate criteriile referitoare la identificarea clientului sunt aplicate și în sediile sale secundare, inclusiv în cele localizate în străinătate. ... Articolul 6 (1) Datele privind identificarea clientului se verifică și se actualizează sau se

ORDIN nr. 3.128 din 19 decembrie 2005 pentru aprobarea Normelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor. In: EUR-Lex (2005) [Corola-website/Law/172916_a_174245]
modificările și completările ulterioare, de îndată ce există o informație că printr-o operațiune se urmărește spălarea banilor sau finanțarea actelor de terorism, se va proceda la identificarea și raportarea clienților, chiar dacă valoarea operațiunii este mai mică decât 10.000 euro. ... (3) Asigurătorul va verifica dacă atât persoanele care încheie polițe de asigurare, cât și beneficiarii acestor polițe figurează pe lista persoanelor suspecte, prevăzută prin Hotărârea Guvernului nr. 784/2004 pentru aprobarea Listei persoanelor fizice și persoanelor juridice suspecte de săvârșirea sau de

ORDIN nr. 3.128 din 19 decembrie 2005 pentru aprobarea Normelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor. In: EUR-Lex (2005) [Corola-website/Law/172916_a_174245]
numele clientului la o altă instituție de credit sau financiară din România, dintr-un alt stat membru al Uniunii Europene sau dintr-un stat terț care are cerințe similare de identificare a clienților cu cele din legislația română. Articolul 8 Asigurătorul va acorda o atenție specială, luând drept indicii de anomalie pentru activitatea de asigurare, unul sau mai multe dintre următoarele cazuri: a) cumpărarea de polițe de asigurare de viață care necesită plata unor prime mari și care par a fi

ORDIN nr. 3.128 din 19 decembrie 2005 pentru aprobarea Normelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor. In: EUR-Lex (2005) [Corola-website/Law/172916_a_174245]
declarații financiare care nu sunt realizate de către un contabil; ... j) clientul prezintă documente de proprietate a bunului ce urmează a fi asigurat, care nu sunt conforme cu realitatea sau care prezintă urme de fals; ... k) clientul refuză să-i permită asigurătorului să se convingă că bunul care face obiectul contractului de asigurare există; ... l) clientul evită contactele directe cu angajații sau colaboratorii asigurătorului, prin emiterea frecventă de mandate sau împuterniciri într-o manieră nejustificată; ... m) clientul evită în mod repetat contactele

ORDIN nr. 3.128 din 19 decembrie 2005 pentru aprobarea Normelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor. In: EUR-Lex (2005) [Corola-website/Law/172916_a_174245]
care nu sunt conforme cu realitatea sau care prezintă urme de fals; ... k) clientul refuză să-i permită asigurătorului să se convingă că bunul care face obiectul contractului de asigurare există; ... l) clientul evită contactele directe cu angajații sau colaboratorii asigurătorului, prin emiterea frecventă de mandate sau împuterniciri într-o manieră nejustificată; ... m) clientul evită în mod repetat contactele directe cu asigurătorul, comunicările având loc prin fax sau prin alte mijloace; ... n) deschiderea de către client a unui număr mare de conturi

ORDIN nr. 3.128 din 19 decembrie 2005 pentru aprobarea Normelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor. In: EUR-Lex (2005) [Corola-website/Law/172916_a_174245]
convingă că bunul care face obiectul contractului de asigurare există; ... l) clientul evită contactele directe cu angajații sau colaboratorii asigurătorului, prin emiterea frecventă de mandate sau împuterniciri într-o manieră nejustificată; ... m) clientul evită în mod repetat contactele directe cu asigurătorul, comunicările având loc prin fax sau prin alte mijloace; ... n) deschiderea de către client a unui număr mare de conturi la mai multe sucursale ale băncii și efectuarea de transferuri repetate ale unor sume semnificative de bani cu care urmează a

ORDIN nr. 3.128 din 19 decembrie 2005 pentru aprobarea Normelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor. In: EUR-Lex (2005) [Corola-website/Law/172916_a_174245]
a fi achitate primele de asigurare; ... o) achitarea primelor de asigurare folosind conturile unei societăți comerciale, care indică o activitate redusă și care nu ar justifica încheierea unor contracte de asigurare pentru sume semnificative. Articolul 9 Transmiterea cu bună-credință de către asigurător și/sau de către persoanele desemnate, prevăzute la art. 18 alin. (1), de informații către Oficiu și C.S.A. nu poate atrage răspunderea disciplinară, civilă sau penală a acestora. Articolul 10 (1) Asigurătorul va prelua în evidențe, după caz, următoarele informații legate

ORDIN nr. 3.128 din 19 decembrie 2005 pentru aprobarea Normelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor. In: EUR-Lex (2005) [Corola-website/Law/172916_a_174245]
pentru sume semnificative. Articolul 9 Transmiterea cu bună-credință de către asigurător și/sau de către persoanele desemnate, prevăzute la art. 18 alin. (1), de informații către Oficiu și C.S.A. nu poate atrage răspunderea disciplinară, civilă sau penală a acestora. Articolul 10 (1) Asigurătorul va prelua în evidențe, după caz, următoarele informații legate de orice client persoană fizică, care are obligația să le furnizeze sub semnătură: ... a) numele și prenumele complete ale clientului și orice alte nume folosite; ... b) locul și data nașterii; ... c

ORDIN nr. 3.128 din 19 decembrie 2005 pentru aprobarea Normelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor. In: EUR-Lex (2005) [Corola-website/Law/172916_a_174245]
identitate și entitatea care l-a emis; ... f) domiciliul stabil/reședința (adresa completă - stradă, număr, bloc, scară, etaj, apartament, oraș, județ/sector, cod poștal, țară); ... g) cetățenia; ... h) telefonul/faxul; ... i) categoria de asigurare și clasa aferentă acesteia, încheiată cu asigurătorul; ... j) declarația pe propria răspundere a clientului - persoană fizică, după caz, în legătură cu sursa fondurilor în lei sau în valută, pentru situațiile în care suma este mai mare de 10.000 euro. ... (2) Asigurătorul va păstra, după caz, o copie a

ORDIN nr. 3.128 din 19 decembrie 2005 pentru aprobarea Normelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor. In: EUR-Lex (2005) [Corola-website/Law/172916_a_174245]
asigurare și clasa aferentă acesteia, încheiată cu asigurătorul; ... j) declarația pe propria răspundere a clientului - persoană fizică, după caz, în legătură cu sursa fondurilor în lei sau în valută, pentru situațiile în care suma este mai mare de 10.000 euro. ... (2) Asigurătorul va păstra, după caz, o copie a documentului de identitate al clientului. Clientul - persoană fizică va prezenta documente de identitate cu fotografie, emise în condițiile legii de organele abilitate legal. ... (3) Asigurătorul are obligația de a verifica informațiile primite de la

ORDIN nr. 3.128 din 19 decembrie 2005 pentru aprobarea Normelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor. In: EUR-Lex (2005) [Corola-website/Law/172916_a_174245]
este mai mare de 10.000 euro. ... (2) Asigurătorul va păstra, după caz, o copie a documentului de identitate al clientului. Clientul - persoană fizică va prezenta documente de identitate cu fotografie, emise în condițiile legii de organele abilitate legal. ... (3) Asigurătorul are obligația de a verifica informațiile primite de la client, pe baza documentelor primare obținute de la acesta. ... Articolul 11 (1) Asigurătorul va prelua în evidențe, după caz, următoarele informații legate de client, persoană juridică sau persoană fizică autorizată în condițiile legii

ORDIN nr. 3.128 din 19 decembrie 2005 pentru aprobarea Normelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor. In: EUR-Lex (2005) [Corola-website/Law/172916_a_174245]
clientului. Clientul - persoană fizică va prezenta documente de identitate cu fotografie, emise în condițiile legii de organele abilitate legal. ... (3) Asigurătorul are obligația de a verifica informațiile primite de la client, pe baza documentelor primare obținute de la acesta. ... Articolul 11 (1) Asigurătorul va prelua în evidențe, după caz, următoarele informații legate de client, persoană juridică sau persoană fizică autorizată în condițiile legii, care are obligația să le furnizeze: ... a) codul unic de înregistrare (CUI) sau echivalentul acestuia pentru persoanele străine și persoanele

ORDIN nr. 3.128 din 19 decembrie 2005 pentru aprobarea Normelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor. In: EUR-Lex (2005) [Corola-website/Law/172916_a_174245]
b) forma și structura juridică; ... c) denumirea; ... d) adresa completă a sediului social/central sau, după caz, a sucursalei; ... e) telefonul, faxul și, după caz, e-mail-ul, adresa paginii de Internet; ... f) categoria de asigurare și clasa aferentă acesteia, încheiată cu asigurătorul; ... g) declarație pe propria răspundere a clientului - persoană juridică, după caz, în legătură cu sursa fondurilor în lei sau în valută, pentru situațiile în care suma este mai mare de 10.000 euro. ... (2) Asigurătorul va identifica persoanele fizice care intenționează să

ORDIN nr. 3.128 din 19 decembrie 2005 pentru aprobarea Normelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor. In: EUR-Lex (2005) [Corola-website/Law/172916_a_174245]
asigurare și clasa aferentă acesteia, încheiată cu asigurătorul; ... g) declarație pe propria răspundere a clientului - persoană juridică, după caz, în legătură cu sursa fondurilor în lei sau în valută, pentru situațiile în care suma este mai mare de 10.000 euro. ... (2) Asigurătorul va identifica persoanele fizice care intenționează să acționeze în numele clientului - persoană juridică, potrivit regulilor referitoare la identificarea persoanelor fizice, și va analiza documentele în baza cărora persoanele sunt mandatate să acționeze în numele persoanei juridice. ... (3) Documentele prezentate de clientul - persoană

ORDIN nr. 3.128 din 19 decembrie 2005 pentru aprobarea Normelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor. In: EUR-Lex (2005) [Corola-website/Law/172916_a_174245]
documentele în baza cărora persoanele sunt mandatate să acționeze în numele persoanei juridice. ... (3) Documentele prezentate de clientul - persoană juridică vor include traducerea legalizată în limba română în cazul în care documentele originale sunt întocmite în altă limbă. Articolul 12 (1) Asigurătorul va întreprinde măsurile care se impun în cazul operațiunilor care favorizează anonimatul sau care permit interacțiunea în absență cu clientul, pentru a împiedica utilizarea lor în operațiuni de spălare a banilor sau de finanțare a actelor de terorism. (2) Asigurătorul

ORDIN nr. 3.128 din 19 decembrie 2005 pentru aprobarea Normelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor. In: EUR-Lex (2005) [Corola-website/Law/172916_a_174245]
Asigurătorul va întreprinde măsurile care se impun în cazul operațiunilor care favorizează anonimatul sau care permit interacțiunea în absență cu clientul, pentru a împiedica utilizarea lor în operațiuni de spălare a banilor sau de finanțare a actelor de terorism. (2) Asigurătorul nu va iniția operațiuni sau realiza tranzacții și va înceta orice operațiune în cazul în care este în incapacitate să realizeze identificarea clientului conform prevederilor prezentelor norme. ... (3) Asigurătorul poate refuza derularea de operațiuni în cazul în care are suspiciuni

ORDIN nr. 3.128 din 19 decembrie 2005 pentru aprobarea Normelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor. In: EUR-Lex (2005) [Corola-website/Law/172916_a_174245]