20,481 matches
-
spălare a banilor sau de finanțare a actelor de terorism. (2) Asigurătorul nu va iniția operațiuni sau realiza tranzacții și va înceta orice operațiune în cazul în care este în incapacitate să realizeze identificarea clientului conform prevederilor prezentelor norme. ... (3) Asigurătorul poate refuza derularea de operațiuni în cazul în care are suspiciuni că acel client poate fi implicat în operațiuni de spălare a banilor sau în finanțarea actelor de terorism. Articolul 13 În condițiile prezentelor norme: a) asigurătorul are obligația păstrării
ORDIN nr. 3.128 din 19 decembrie 2005 pentru aprobarea Normelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/172916_a_174245]
-
prezentelor norme. ... (3) Asigurătorul poate refuza derularea de operațiuni în cazul în care are suspiciuni că acel client poate fi implicat în operațiuni de spălare a banilor sau în finanțarea actelor de terorism. Articolul 13 În condițiile prezentelor norme: a) asigurătorul are obligația păstrării tuturor informațiilor privind identitatea clientului pentru o perioadă de cel puțin 5 ani, începând cu data când se încheie relația cu clientul; ... b) asigurătorul are obligația să păstreze evidențele secundare sau operative și înregistrările tuturor operațiunilor financiare
ORDIN nr. 3.128 din 19 decembrie 2005 pentru aprobarea Normelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/172916_a_174245]
-
sau în finanțarea actelor de terorism. Articolul 13 În condițiile prezentelor norme: a) asigurătorul are obligația păstrării tuturor informațiilor privind identitatea clientului pentru o perioadă de cel puțin 5 ani, începând cu data când se încheie relația cu clientul; ... b) asigurătorul are obligația să păstreze evidențele secundare sau operative și înregistrările tuturor operațiunilor financiare efectuate de client, pentru o perioadă de 5 ani de la efectuarea fiecărei operațiuni, într-o formă corespunzătoare, pentru a putea fi folosite ca probă în justiție, indiferent
ORDIN nr. 3.128 din 19 decembrie 2005 pentru aprobarea Normelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/172916_a_174245]
-
fiecărei operațiuni, într-o formă corespunzătoare, pentru a putea fi folosite ca probă în justiție, indiferent dacă contractul de asigurare a încetat prin ajungere la termen sau prin producerea evenimentului asigurat ori a fost denunțat, reziliat sau anulat. ... Articolul 14 Asigurătorul va acorda o atenție sporită în momentul în care analizează tranzacții cu persoane din jurisdicții care nu beneficiază de sisteme adecvate de prevenire și combatere a spălării banilor și a finanțării actelor de terorism. Articolul 15 (1) Asigurătorul trebuie să
ORDIN nr. 3.128 din 19 decembrie 2005 pentru aprobarea Normelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/172916_a_174245]
-
Articolul 14 Asigurătorul va acorda o atenție sporită în momentul în care analizează tranzacții cu persoane din jurisdicții care nu beneficiază de sisteme adecvate de prevenire și combatere a spălării banilor și a finanțării actelor de terorism. Articolul 15 (1) Asigurătorul trebuie să identifice tranzacțiile sau tipurile de tranzacții suspecte efectuate în numele clienților săi. ... (2) În cazul în care un asigurător are suspiciuni că o operațiune care urmează a fi efectuată are ca scop spălarea banilor sau finanțarea actelor de terorism
ORDIN nr. 3.128 din 19 decembrie 2005 pentru aprobarea Normelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/172916_a_174245]
-
beneficiază de sisteme adecvate de prevenire și combatere a spălării banilor și a finanțării actelor de terorism. Articolul 15 (1) Asigurătorul trebuie să identifice tranzacțiile sau tipurile de tranzacții suspecte efectuate în numele clienților săi. ... (2) În cazul în care un asigurător are suspiciuni că o operațiune care urmează a fi efectuată are ca scop spălarea banilor sau finanțarea actelor de terorism, aceasta va sesiza în 24 de ore Oficiul și C.S.A., sub forma unei raportări de tranzacție suspectă. ... (3) Se interzice
ORDIN nr. 3.128 din 19 decembrie 2005 pentru aprobarea Normelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/172916_a_174245]
-
are suspiciuni că o operațiune care urmează a fi efectuată are ca scop spălarea banilor sau finanțarea actelor de terorism, aceasta va sesiza în 24 de ore Oficiul și C.S.A., sub forma unei raportări de tranzacție suspectă. ... (3) Se interzice asigurătorului să avertizeze clienții implicați sau să facă cunoscut, în orice alt mod, faptul că o raportare privind o tranzacție suspectă sau informații aferente acesteia au fost/vor fi înaintate către Oficiu și C.S.A. ... Articolul 16 (1) Asigurătorii trebuie să raporteze
ORDIN nr. 3.128 din 19 decembrie 2005 pentru aprobarea Normelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/172916_a_174245]
-
alin. (1) se aplică atât tranzacțiilor interne, cât și celor internaționale. Articolul 17 Contractele de confidențialitate, legislația sau prevederile privind secretul profesional nu pot fi invocate pentru a restricționa capacitatea entităților reglementate de a raporta tranzacțiile suspecte. Articolul 18 (1) Asigurătorul are obligația să stabilească și să aplice proceduri și mecanisme de control intern și să desemneze cel puțin două persoane dintre angajații săi care să aibă responsabilități în aplicarea și respectarea prevederilor legale în vigoare privind combaterea spălării banilor și
ORDIN nr. 3.128 din 19 decembrie 2005 pentru aprobarea Normelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/172916_a_174245]
-
a actelor de terorism. (3) Numele, împreună cu funcția ocupată și cu responsabilitățile stabilite ale persoanelor menționate la alin. (1), vor fi comunicate Oficiului și C.S.A., în termen de 30 de zile de la data intrării în vigoare a prezentelor norme. ... (4) Asigurătorul va notifica Oficiului și C.S.A. cu privire la schimbarea sau înlocuirea angajaților menționați la alin. (1), în termen de 15 zile de la data respectivei modificări. ... (5) Persoanele desemnate conform alin. (1) răspund pentru îndeplinirea sarcinilor stabilite în aplicarea prezentelor norme și a
ORDIN nr. 3.128 din 19 decembrie 2005 pentru aprobarea Normelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/172916_a_174245]
-
alin. (1), în termen de 15 zile de la data respectivei modificări. ... (5) Persoanele desemnate conform alin. (1) răspund pentru îndeplinirea sarcinilor stabilite în aplicarea prezentelor norme și a Legii nr. 656/2002 , cu modificările și completările ulterioare. ... Articolul 19 (1) Asigurătorul trebuie să asigure instruirea angajaților proprii cu privire la prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism. (2) Programele de instruire trebuie să asigure faptul că angajații: ... a) sunt la curent cu legile, regulamentele și procedurile privind prevenirea și
ORDIN nr. 3.128 din 19 decembrie 2005 pentru aprobarea Normelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/172916_a_174245]
-
spălării banilor și a finanțării actelor de terorism; ... b) au competența necesară pentru a analiza adecvat tranzacțiile în scopul identificării activităților de spălare a banilor și de finanțare a actelor de terorism; ... c) cunosc în întregime cerințele de raportare. ... (3) Asigurătorul va comunică tuturor angajaților procedura de prevenire și combatere a spălării banilor și a finanțării actelor de terorism. Capitolul III Sancțiuni Articolul 20 Încălcarea dispozițiilor prezentelor norme se sancționează în conformitate cu prevederile art. 39 din Legea nr. 32/2000 , cu modificările
ORDIN nr. 3.128 din 19 decembrie 2005 pentru aprobarea Normelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/172916_a_174245]
-
Articolul I Normele privind categoriile de active admise să acopere rezervele tehnice ale asigurătorului care practică asigurări generale, reguli de dispersie a plasamentelor, precum și coeficientul de lichiditate, puse în aplicare prin Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2003 , publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 770 din 3
NORME din 10 noiembrie 2005 privind redefinirea structurii activelor lichide ale asigurătorilor şi a calculului coeficientului de lichiditate. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/172925_a_174254]
-
și fapte care au avut ca efect evaziunea și frauda fiscală, să solicite organelor fiscale stabilirea obligațiilor fiscale în întregime datorate, să ceară organelor de executare competente, potrivit Ordonanței Guvernului nr. 92/2003 ... privind Codul de procedură fiscală, luarea măsurilor asigurătorii ori de câte ori există pericolul ca debitorul să se sustragă de la urmărire sau să își ascundă ori să își risipească averea și să sesizeze, după caz, organele de urmărire penală; ----------- Litera f) a art. 7 a fost modificată de pct. 4 al
ORDONANŢĂ DE URGENŢĂ nr. 91 din 2 octombrie 2003 (*actualizată*) privind organizarea Gărzii Financiare. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/173535_a_174864]
-
Articolul 1 Prezenta lege reglementează: organizarea și funcționarea societăților comerciale de asigurare, de asigurare-reasigurare și de reasigurare, a societăților mutuale, denumite în continuare asiguratori, respectiv reasiguratori, precum și a intermediarilor în asigurări, organizarea și funcționarea Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, supravegherea asigurătorilor și reasiguratorilor care desfășoară activitatea în sau din România, supravegherea activității intermediarilor în asigurări și reasigurari, precum și a altor activități în legătură cu acestea. Articolul 2*) În înțelesul prezentei legi, termenii și expresiile de mai jos au următoarele semnificații: A. Definiții comune
LEGE nr. 32 din 3 aprilie 2000 (*actualizată*) privind societ��ţile de asigurare şi supravegherea asigurărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/173387_a_174716]
-
anumitor riscuri, și îi indemnizeaza pe cei care suferă un prejudiciu pe seama fondului alcătuit din primele încasate, precum și pe seama celorlalte venituri rezultate ca urmare a activității desfășurate; 4. asigurat - persoana care are un contract de asigurare încheiat cu asiguratorul; 5. asigurător - persoana juridică română sau filiala autorizată în condițiile prezentei legi să exercite activități de asigurare, precum și sucursala unei societăți de asigurare sau a unei societăți mutuale, dintr-un stat membru, care a primit o autorizație de la autoritatea competentă a statului
LEGE nr. 32 din 3 aprilie 2000 (*actualizată*) privind societ��ţile de asigurare şi supravegherea asigurărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/173387_a_174716]
-
la fondurile acesteia; 10. acționar semnificativ - orice persoană care, nemijlocit și singură ori prin intermediul sau în legătură cu alte persoane fizice ori juridice, exercită drepturi ce decurg din deținerea unor acțiuni care, cumulate, reprezintă cel puțin 10% din capitalul social al unui asigurător/reasigurător ori îi conferă acesteia cel puțin 10% din totalul drepturilor de vot în adunarea generală a acționarilor sau care dau posibilitatea să exercite o influență semnificativă asupra conducerii unui asigurător, reasigurător, broker de asigurare și/sau de reasigurare în
LEGE nr. 32 din 3 aprilie 2000 (*actualizată*) privind societ��ţile de asigurare şi supravegherea asigurărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/173387_a_174716]
-
reprezintă cel puțin 10% din capitalul social al unui asigurător/reasigurător ori îi conferă acesteia cel puțin 10% din totalul drepturilor de vot în adunarea generală a acționarilor sau care dau posibilitatea să exercite o influență semnificativă asupra conducerii unui asigurător, reasigurător, broker de asigurare și/sau de reasigurare în care are poziția semnificativă, după caz; ------------ Punctul 10 de la litera A a art. 2 a fost modificat de pct. 3 al art. I din LEGEA nr. 403 din 11 octombrie 2004
LEGE nr. 32 din 3 aprilie 2000 (*actualizată*) privind societ��ţile de asigurare şi supravegherea asigurărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/173387_a_174716]
-
a art. 2 a fost modificat de pct. 3 al art. I din LEGEA nr. 403 din 11 octombrie 2004 , publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 976 din 25 octombrie 2004. 11. persoane semnificative - administratorii și/sau conducerea executivă ai/a asigurătorului/reasigurătorului/brokerului de asigurare și/sau de reasigurare, după caz; ------------ Punctul 11 de la litera A a art. 2 a fost modificat de pct. 3 al art. I din LEGEA nr. 403 din 11 octombrie 2004 , publicată în MONITORUL OFICIAL nr.
LEGE nr. 32 din 3 aprilie 2000 (*actualizată*) privind societ��ţile de asigurare şi supravegherea asigurărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/173387_a_174716]
-
încasate, inclusiv primele de reasigurare încasate în perioada de referința, înainte de deducerea oricăror sume din acestea; 16. prime nete încasate - primele brute încasate din care se deduc sumele plătite drept prime de reasigurare; 17. reasigurare - operațiunea de asigurare a unui asigurător sau reasigurător de către un reasigurător; ------------ Punctul 17 de la litera A a art. 2 a fost modificat de pct. 3 al art. I din LEGEA nr. 403 din 11 octombrie 2004 , publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 976 din 25 octombrie 2004
LEGE nr. 32 din 3 aprilie 2000 (*actualizată*) privind societ��ţile de asigurare şi supravegherea asigurărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/173387_a_174716]
-
a fost introdusă de pct. 4 al art. I din LEGEA nr. 403 din 11 octombrie 2004 , publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 976 din 25 octombrie 2004. 25. stat membru gazdă - statul membru, altul decât statul de origine, în care asigurătorul sau reasigurătorul își desfășoară activitatea; ------------ Punctul 25 de la litera B a art. 2 a fost introdus de pct. 4 al art. I din LEGEA nr. 403 din 11 octombrie 2004 , publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 976 din 25 octombrie 2004
LEGE nr. 32 din 3 aprilie 2000 (*actualizată*) privind societ��ţile de asigurare şi supravegherea asigurărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/173387_a_174716]
-
fost introdus de pct. 4 al art. I din LEGEA nr. 403 din 11 octombrie 2004 , publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 976 din 25 octombrie 2004. 26. stat membru de origine - statul membru în care este situat sediul social al asigurătorului sau al reasigurătorului; ------------ Punctul 26 de la litera B a art. 2 a fost introdus de pct. 4 al art. I din LEGEA nr. 403 din 11 octombrie 2004 , publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 976 din 25 octombrie 2004. 27. asigurător
LEGE nr. 32 din 3 aprilie 2000 (*actualizată*) privind societ��ţile de asigurare şi supravegherea asigurărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/173387_a_174716]
-
asigurătorului sau al reasigurătorului; ------------ Punctul 26 de la litera B a art. 2 a fost introdus de pct. 4 al art. I din LEGEA nr. 403 din 11 octombrie 2004 , publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 976 din 25 octombrie 2004. 27. asigurător dintr-un stat terț - asigurător al cărui sediu real se află în afara Uniunii Europene, ale cărui filiale deschise în cadrul Uniunii Europene funcționează pe baza unei autorizații de la autoritatea competentă a statului membru gazdă. Prin sediu real se înțelege centrul principal
LEGE nr. 32 din 3 aprilie 2000 (*actualizată*) privind societ��ţile de asigurare şi supravegherea asigurărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/173387_a_174716]
-
26 de la litera B a art. 2 a fost introdus de pct. 4 al art. I din LEGEA nr. 403 din 11 octombrie 2004 , publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 976 din 25 octombrie 2004. 27. asigurător dintr-un stat terț - asigurător al cărui sediu real se află în afara Uniunii Europene, ale cărui filiale deschise în cadrul Uniunii Europene funcționează pe baza unei autorizații de la autoritatea competentă a statului membru gazdă. Prin sediu real se înțelege centrul principal de conducere și de gestiune
LEGE nr. 32 din 3 aprilie 2000 (*actualizată*) privind societ��ţile de asigurare şi supravegherea asigurărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/173387_a_174716]
-
28 de la litera B a art. 2 a fost introdus de pct. 4 al art. I din LEGEA nr. 403 din 11 octombrie 2004 , publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 976 din 25 octombrie 2004. 29. sucursală - agenția ori sucursala unui asigurător sau reasigurător. Orice prezență permanentă a unui asigurător sau reasigurător pe teritoriul unui stat membru trebuie să fie tratată ca o agenție ori sucursală, chiar dacă prezența nu ia forma unei agenții sau sucursale, dar consistă, în principal, într-o reprezentanță
LEGE nr. 32 din 3 aprilie 2000 (*actualizată*) privind societ��ţile de asigurare şi supravegherea asigurărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/173387_a_174716]
-
fost introdus de pct. 4 al art. I din LEGEA nr. 403 din 11 octombrie 2004 , publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 976 din 25 octombrie 2004. 29. sucursală - agenția ori sucursala unui asigurător sau reasigurător. Orice prezență permanentă a unui asigurător sau reasigurător pe teritoriul unui stat membru trebuie să fie tratată ca o agenție ori sucursală, chiar dacă prezența nu ia forma unei agenții sau sucursale, dar consistă, în principal, într-o reprezentanță condusă de personalul acelei entități ori de o
LEGE nr. 32 din 3 aprilie 2000 (*actualizată*) privind societ��ţile de asigurare şi supravegherea asigurărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/173387_a_174716]