946 matches
-
cele 5 elemente-cheie ale controlului managerial, respectiv mediul de control, performanța și managementul riscului, informarea și comunicarea, activitățile de control, auditarea și evaluarea. a.5) Condițiile esențiale ale procedurilor operaționale stabilesc, printre altele, ca acestea trebuie să fie scrise și formalizate pe suport hârtie și/sau electronic, simple și specifice pentru fiecare activitate, actualizate în mod permanent și aduse la cunoștința executanților și celorlalți factori interesați. a.6) ��n măsură în care dotarea tehnică și pregătirea personalului permit, operațiunile de elaborare
ORDIN nr. 946 din 4 iulie 2005 (*actualizat*) pentru aprobarea Codului controlului intern, cuprinzând standardele de management/control intern la entităţile publice şi pentru dezvoltarea sistemelor de control managerial. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/182046_a_183375]
-
de cheltuieli proprii unei anume activități. De exemplu, în situația unei activități de achiziție, resursă financiară trebuie să reflecte sumele din buget aferente programului de achiziții al entității publice; - pct. 8.4 "Modul de lucru" pentru o activitate poate fi formalizat, respectiv transpus în procedura operațională, numai prin aportul salariaților implicați direct în acea activitate; - subpct. 8.4.1 "Planificarea operațiunilor și a acțiunilor activității" se sprijină, pe de o parte, pe acțiunile identificate, așa cum sunt ele listate în cadrul tabelului de la
ORDIN nr. 946 din 4 iulie 2005 (*actualizat*) pentru aprobarea Codului controlului intern, cuprinzând standardele de management/control intern la entităţile publice şi pentru dezvoltarea sistemelor de control managerial. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/182046_a_183375]
-
Managementul coerent al informației și cunoștințelor oferă o bază solidă pentru acumularea și schimbul de experiență, benefice pentru întregul personal. Sistemul de informare și comunicare internă în cadrul INS a fost substanțial modernizat prin implementarea sistemului Intranet. Alături de Internet și procedurile formalizate de comunicare internă, personalul statistic are acces la toate informațiile de natură administrativă și metodologică produse în cadrul organizației. Apartenența la Sistemul statistic european generează, în același timp, necesitatea perfecționării managementului informației, prin acces la sistemul Circa și la alte sisteme
PROGRAM din 1 iulie 2009 statistic naţional multianual 2009-2010*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/214597_a_215926]
-
trebuie, de asemenea, să fie implicați în elaborarea politicilor de remunerare ale unei instituții de credit. ... (3) Politica de remunerare a unei instituții de credit trebuie să fie accesibilă tuturor angajaților, iar procesul de evaluare a personalului trebuie să fie formalizat în mod corespunzător și să fie transparent pentru angajați. (4) În sensul alin. (1), la stabilirea și aplicarea politicilor de remunerare totală, inclusiv a salariilor și beneficiilor discreționare de tipul pensiilor, pentru categoriile de personal ale căror activități profesionale au
REGULAMENT nr. 18 din 17 septembrie 2009 (*actualizat*) privind cadrul de administrare a activităţii instituţiilor de credit, procesul intern de evaluare a adecvării capitalului la riscuri şi condiţiile de externalizare a activităţilor acestora. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/215132_a_216461]
-
circumstanțe, instituția de credit trebuie să adopte fără întârziere măsuri de administrare adecvată a acestor riscuri. ... Articolul 57 (1) Instituția de credit trebuie să dispună de proceduri care să asigure conformitatea cu ansamblul politicilor, mecanismelor de control și procedurilor interne formalizate privind funcționarea sistemului de administrare a riscului de credit al contrapartidei. ... (2) Sistemul de administrare a riscului de credit al contrapartidei deținut de instituția de credit trebuie să fie formalizat în mod corespunzător și să ofere explicații cu privire la tehnicile empirice
REGULAMENT nr. 20 din 14 decembrie 2006 privind tratamentul riscului de credit al contrapartidei în cazul instrumentelor financiare derivate, al tranzacţiilor de răscumpărare, al operaţiunilor de dare/luare de titluri/mărfuri cu împrumut, al tranzacţiilor cu termen lung de decontare şi al tranzacţiilor de creditare în marjă*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/215915_a_217244]
-
conformitatea cu ansamblul politicilor, mecanismelor de control și procedurilor interne formalizate privind funcționarea sistemului de administrare a riscului de credit al contrapartidei. ... (2) Sistemul de administrare a riscului de credit al contrapartidei deținut de instituția de credit trebuie să fie formalizat în mod corespunzător și să ofere explicații cu privire la tehnicile empirice utilizate în vederea cuantificării acestui risc. ... Articolul 58 În cadrul procesului de audit intern, instituția de credit trebuie să desfășoare cu regularitate o analiză independentă a sistemului său de administrare a riscului
REGULAMENT nr. 20 din 14 decembrie 2006 privind tratamentul riscului de credit al contrapartidei în cazul instrumentelor financiare derivate, al tranzacţiilor de răscumpărare, al operaţiunilor de dare/luare de titluri/mărfuri cu împrumut, al tranzacţiilor cu termen lung de decontare şi al tranzacţiilor de creditare în marjă*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/215915_a_217244]
-
circumstanțe, instituția de credit trebuie să adopte fără întârziere măsuri de administrare adecvată a acestor riscuri. ... Articolul 57 (1) Instituția de credit trebuie să dispună de proceduri care să asigure conformitatea cu ansamblul politicilor, mecanismelor de control și procedurilor interne formalizate privind funcționarea sistemului de administrare a riscului de credit al contrapartidei. ... (2) Sistemul de administrare a riscului de credit al contrapartidei deținut de instituția de credit trebuie să fie formalizat în mod corespunzător și să ofere explicații cu privire la tehnicile empirice
REGULAMENT nr. 25 din 14 decembrie 2006 privind tratamentul riscului de credit al contrapartidei în cazul instrumentelor financiare derivate, al tranzacţiilor de răscumpărare, al operaţiunilor de dare/luare de titluri/mărfuri cu împrumut, al tranzacţiilor cu termen lung de decontare şi al tranzacţiilor de creditare în marjă*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/215916_a_217245]
-
conformitatea cu ansamblul politicilor, mecanismelor de control și procedurilor interne formalizate privind funcționarea sistemului de administrare a riscului de credit al contrapartidei. ... (2) Sistemul de administrare a riscului de credit al contrapartidei deținut de instituția de credit trebuie să fie formalizat în mod corespunzător și să ofere explicații cu privire la tehnicile empirice utilizate în vederea cuantificării acestui risc. ... Articolul 58 În cadrul procesului de audit intern, instituția de credit trebuie să desfășoare cu regularitate o analiză independentă a sistemului său de administrare a riscului
REGULAMENT nr. 25 din 14 decembrie 2006 privind tratamentul riscului de credit al contrapartidei în cazul instrumentelor financiare derivate, al tranzacţiilor de răscumpărare, al operaţiunilor de dare/luare de titluri/mărfuri cu împrumut, al tranzacţiilor cu termen lung de decontare şi al tranzacţiilor de creditare în marjă*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/215916_a_217245]
-
personalului de conducere; ... f) testul de utilizare - utilizarea planificată a diferitelor sisteme de cuantificare a riscului operațional, respectiv modul în care, concret, se intenționează să se utilizeze în activitatea curentă diferitele modele. ... Articolul 14 (1) Instituțiile de credit trebuie să formalizeze, în sensul descrierii și justificării, modul în care asigură îndeplinirea prevederilor art. 30 alin. (1) lit. c) și d) din Regulamentul BNR-CNVM nr. 24/29/2006 , precum și acoperirea tuturor operațiunilor de către una dintre abordările prevăzute de regulamentul menționat și trebuie
REGULAMENT nr. 25 din 15 decembrie 2009 (*actualizat*) privind utilizarea abordării avansate de evaluare şi aprobarea utilizării acestei abordări de către instituţiile de credit, pentru riscul operaţional. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/218588_a_219917]
-
puțin un an înainte de data la care cererea de aprobarea a utilizării abordării avansate de evaluare este transmisă Băncii Naționale a României. ... Articolul 28 (1) Pentru un cadru de administrare a activității solid, procesul de luare a deciziilor aferente administrării riscului operațional trebuie formalizat în mod clar în cadrul fiecărei instituții de credit, în ceea ce privește ierarhia și nivelul de responsabilitate. ... (2) Structura de conducere a unei instituții de credit trebuie să aibă o înțelegere generală a sistemelor de cuantificare a riscului operațional și o înțelegere detaliată
REGULAMENT nr. 25 din 15 decembrie 2009 (*actualizat*) privind utilizarea abordării avansate de evaluare şi aprobarea utilizării acestei abordări de către instituţiile de credit, pentru riscul operaţional. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/218588_a_219917]
-
prin utilizarea modelului aferent abordării avansate de evaluare pentru care a fost obținută aprobare. ... (6) Rezervele special constituite pentru pierderile cu impact negativ major din riscul operațional nu reprezintă acoperire acceptabilă pentru pierderile așteptate. ... (7) Instituțiile de credit trebuie să formalizeze cu claritate modul în care pierderile așteptate sunt cuantificate și reflectate în practicile lor interne, inclusiv modul în care oricare acoperiri pentru pierderile așteptate îndeplinesc principiile generale prevăzute la alin. (3)-(6). ... (8) Instituțiile de credit trebuie să justifice alegerea
REGULAMENT nr. 25 din 15 decembrie 2009 (*actualizat*) privind utilizarea abordării avansate de evaluare şi aprobarea utilizării acestei abordări de către instituţiile de credit, pentru riscul operaţional. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/218588_a_219917]
-
acuratețea datelor colectate peste pragurile stabilite. ... (5) Instituțiile de credit trebuie să stabilească o politică explicită privind datele relaționate cu riscul operațional, politică ce ar putea face parte dintr-o politică generală privind datele. ... (6) Instituțiile de credit trebuie să formalizeze fluxurile operaționale, procedurile și sistemele legate de colectarea și stocarea datelor. ... Articolul 55 (1) Instituțiile de credit trebuie să dispună de politici privind toleranța față de orice date lipsă din cadrul datelor lor interne; instituțiile de credit trebuie să poată justifica integral
REGULAMENT nr. 25 din 15 decembrie 2009 (*actualizat*) privind utilizarea abordării avansate de evaluare şi aprobarea utilizării acestei abordări de către instituţiile de credit, pentru riscul operaţional. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/218588_a_219917]
-
de risc prudente. ... Articolul 59 (1) Pentru scopul art. 21 alin. (4) din Regulamentul BNR - CNVM nr. 24/29/2006 , instituțiile de credit trebuie să stabilească un tratament pentru pierderile din riscul operațional legate de riscul de credit și să formalizeze acest tratament în vederea evitării reducerii necorespunzătoare a cerinței de capital totale. ... (2) Pentru scopul art. 21 alin. (5) din Regulamentul BNR - CNVM nr. 24/29/2006 , instituțiile de credit trebuie să formalizeze criteriile de identificare a pierderilor din riscul operațional
REGULAMENT nr. 25 din 15 decembrie 2009 (*actualizat*) privind utilizarea abordării avansate de evaluare şi aprobarea utilizării acestei abordări de către instituţiile de credit, pentru riscul operaţional. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/218588_a_219917]
-
operațional legate de riscul de credit și să formalizeze acest tratament în vederea evitării reducerii necorespunzătoare a cerinței de capital totale. ... (2) Pentru scopul art. 21 alin. (5) din Regulamentul BNR - CNVM nr. 24/29/2006 , instituțiile de credit trebuie să formalizeze criteriile de identificare a pierderilor din riscul operațional care sunt legate de riscul de piață; în cazul evenimentelor și/sau pierderilor din riscul operațional legate de riscul de piață care fac parte din aria de cuprindere a riscului operațional, valoarea
REGULAMENT nr. 25 din 15 decembrie 2009 (*actualizat*) privind utilizarea abordării avansate de evaluare şi aprobarea utilizării acestei abordări de către instituţiile de credit, pentru riscul operaţional. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/218588_a_219917]
-
date pentru calcul ca sume ale pierderilor succesive înregistrate în perioade diferite. ... (5) Pierderile cu efect multiplu trebuie incluse în setul de date pentru calcul ca sume ale pierderilor asociate relaționate cu același eveniment cauzal; instituțiile de credit trebuie să formalizeze eventualele excepții și să le trateze în mod adecvat pentru a preveni diminuarea nenecesară a cerințelor de capital. ... (6) Evenimentele soldate cu câștiguri nu pot fi incluse în setul de date pentru calcul în sensul diminuării nenecesare a cerinței de
REGULAMENT nr. 25 din 15 decembrie 2009 (*actualizat*) privind utilizarea abordării avansate de evaluare şi aprobarea utilizării acestei abordări de către instituţiile de credit, pentru riscul operaţional. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/218588_a_219917]
-
operațional și trebuie să furnizeze informații cu privire la modul în care riscul este diminuat sau amplificat de mediul intern și/sau extern și trebuie surprinși în mod adecvat în sistemul de cuantificare a riscului operațional. ... (2) Instituțiile de credit trebuie să formalizeze unde în cadrul sistemului de cuantificare a riscului operațional folosesc indicatori legați de mediul de afaceri și controlul intern, precum și raționamentul aferent. ... (3) Sistemul de cuantificare a riscului al unei instituții de credit trebuie să încorporeze cel puțin acei factori legați
REGULAMENT nr. 25 din 15 decembrie 2009 (*actualizat*) privind utilizarea abordării avansate de evaluare şi aprobarea utilizării acestei abordări de către instituţiile de credit, pentru riscul operaţional. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/218588_a_219917]
-
intern cadrul aferent abordării avansate de evaluare; ... b) instituția de credit trebuie să stabilească o metodologie clară pentru validarea internă; această metodologie trebuie să fie adecvată instituției și cadrului aferent abordării avansate de evaluare al acesteia și trebuie să fie formalizată în mod clar; ... c) tehnicile de validare internă trebuie să fie proporționale și să ia în considerare condițiile de operare și de piață în schimbare; ... d) validarea internă trebuie să cuprindă atât elemente cantitative, cât și elemente calitative; ... e) procesele
REGULAMENT nr. 25 din 15 decembrie 2009 (*actualizat*) privind utilizarea abordării avansate de evaluare şi aprobarea utilizării acestei abordări de către instituţiile de credit, pentru riscul operaţional. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/218588_a_219917]
-
robustă cu privire la validare și trebuie să poată explica și justifica propria metodologie. ... (4) Validarea internă a sistemelor de cuantificare a riscului a unei instituții de credit trebuie să cuprindă atât elemente cantitative, cât și elemente calitative și trebuie să fie formalizată în mod clar; documentația aferentă trebuie să cuprindă un plan detaliat al metodologiei de validare, incluzând frecvența, și trebuie să evidențieze orice puncte slabe identificate. ... Articolul 73 Instituțiile de credit trebuie să respecte următoarele cerințe minime de validare în ariile
REGULAMENT nr. 25 din 15 decembrie 2009 (*actualizat*) privind utilizarea abordării avansate de evaluare şi aprobarea utilizării acestei abordări de către instituţiile de credit, pentru riscul operaţional. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/218588_a_219917]
-
1), politica de remunerare a instituției de credit nu trebuie să încurajeze asumarea excesivă a riscurilor. ... (3) Politica de remunerare a unei instituții de credit trebuie să fie accesibilă tuturor angajaților, iar procesul de evaluare a personalului trebuie să fie formalizat în mod corespunzător și trebuie să fie transparent pentru angajați. (4) Structura de conducere a unei instituții de credit trebuie să aprobe principiile politicii generale de remunerare a instituției de credit, iar organele cu funcție de supraveghere trebuie să asigure supravegherea
REGULAMENT nr. 18 din 17 septembrie 2009 (*actualizat*) privind cadrul de administrare a activităţii instituţiilor de credit, procesul intern de evaluare a adecvării capitalului la riscuri şi condiţiile de externalizare a activităţilor acestora. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/223120_a_224449]
-
instituții de credit trebuie să asigure structurii de conducere posibilitatea să evalueze, în mod continuu, profilul de risc al instituției de credit. ... (3) Procesul intern de evaluare a adecvării capitalului la riscuri al unei instituții de credit trebuie să fie formalizat în cadrul unor norme interne. ... Articolul 64 Instituțiile de credit trebuie să informeze Banca Națională a României - Direcția supraveghere cu privire la: a) modul în care este structurat procesul intern de evaluare a adecvării capitalului la riscuri; ... b) ipotezele care sunt utilizate pentru determinarea riscurilor pe
REGULAMENT nr. 18 din 17 septembrie 2009 (*actualizat*) privind cadrul de administrare a activităţii instituţiilor de credit, procesul intern de evaluare a adecvării capitalului la riscuri şi condiţiile de externalizare a activităţilor acestora. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/223120_a_224449]
-
unor criterii de recrutare și remunerare a personalului care să stabilească standarde ridicate pentru pregătirea, experiența și integritatea acestuia; ... d) unui program de instruire a personalului. ... Articolul 83 (1) Strategiile, politicile, procesele și limitele aferente administrării riscurilor trebuie să fie formalizate în mod corespunzător, revizuite, actualizate, comunicate în cadrul instituției de credit și în cadrul grupului din care aceasta face parte și aplicate. ... (2) Politicile privind administrarea riscurilor semnificative trebuie să fie transpuse în mod clar și transparent în norme interne, proceduri, inclusiv
REGULAMENT nr. 18 din 17 septembrie 2009 (*actualizat*) privind cadrul de administrare a activităţii instituţiilor de credit, procesul intern de evaluare a adecvării capitalului la riscuri şi condiţiile de externalizare a activităţilor acestora. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/223120_a_224449]
-
regiuni sau portofolii; ... d) reconsiderarea politicii de finanțare; ... e) revizuirea adecvării capitalului; și ... f) implementarea de planuri pentru situații neprevăzute. ... (3) Deciziile referitoare la măsurile luate de către organele cu funcție de supraveghere sau de către organele cu funcție de conducere trebuie să fie formalizate. Articolul 195 Instituțiile de credit trebuie să formalizeze în mod corespunzător, în cadrul unor norme interne, toate informațiile semnificative aferente procesului privind simulările de criză - de exemplu, sfera de cuprindere a expunerii, ipotezele-suport, responsabilitățile, liniile de raportare și tipurile de măsuri
REGULAMENT nr. 18 din 17 septembrie 2009 (*actualizat*) privind cadrul de administrare a activităţii instituţiilor de credit, procesul intern de evaluare a adecvării capitalului la riscuri şi condiţiile de externalizare a activităţilor acestora. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/223120_a_224449]
-
e) revizuirea adecvării capitalului; și ... f) implementarea de planuri pentru situații neprevăzute. ... (3) Deciziile referitoare la măsurile luate de către organele cu funcție de supraveghere sau de către organele cu funcție de conducere trebuie să fie formalizate. Articolul 195 Instituțiile de credit trebuie să formalizeze în mod corespunzător, în cadrul unor norme interne, toate informațiile semnificative aferente procesului privind simulările de criză - de exemplu, sfera de cuprindere a expunerii, ipotezele-suport, responsabilitățile, liniile de raportare și tipurile de măsuri. Secțiunea a 3-a Simulări de criză pe
REGULAMENT nr. 18 din 17 septembrie 2009 (*actualizat*) privind cadrul de administrare a activităţii instituţiilor de credit, procesul intern de evaluare a adecvării capitalului la riscuri şi condiţiile de externalizare a activităţilor acestora. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/223120_a_224449]
-
respectiv să identifice, să măsoare, să monitorizeze și să controleze aceste riscuri. ... (3) Instituțiile de credit notifică Băncii Naționale a României - Direcția supraveghere evoluțiile semnificative înregistrate la nivelul riscurilor asociate activităților externalizate. ... Articolul 216 Instituțiile de credit transmit Băncii Naționale a României - Direcția supraveghere documentele ce formalizează politica lor în domeniul externalizării și procedurile de administrare a riscurilor aferente externalizării, precum și orice modificare semnificativă a respectivelor politici și proceduri. Secțiunea a 5-a Externalizarea în lanț Articolul 217 (1) Instituțiile de credit trebuie să ia în considerare
REGULAMENT nr. 18 din 17 septembrie 2009 (*actualizat*) privind cadrul de administrare a activităţii instituţiilor de credit, procesul intern de evaluare a adecvării capitalului la riscuri şi condiţiile de externalizare a activităţilor acestora. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/223120_a_224449]
-
să transmită Băncii Naționale a României - Direcția supraveghere normele interne privind administrarea activității, procesul intern de evaluare a adecvării capitalului la riscuri, administrarea riscurilor semnificative, simulările de criză, precum și statutul auditului intern, documentul privind statutul oficial al funcției de conformitate și documentele ce formalizează politica lor în domeniul externalizării activităților și procedurile de administrare a riscurilor asociate externalizării. ... (2) În cazul modificării normelor interne, instituțiile de credit vor transmite Băncii Naționale a României - Direcția supraveghere, în termen de 5 zile de la data aprobării acestora de către organele competente
REGULAMENT nr. 18 din 17 septembrie 2009 (*actualizat*) privind cadrul de administrare a activităţii instituţiilor de credit, procesul intern de evaluare a adecvării capitalului la riscuri şi condiţiile de externalizare a activităţilor acestora. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/223120_a_224449]