61,099 matches
-
dreptul de a desfășura activități specifice instituțiilor de credit; 3. "sucursală" reprezintă orice loc de desfășurare a activității care, din punct de vedere juridic depinde de o instituție de credit și care desfășoară direct toate tranzacțiile sau anumite tipuri de tranzacții specifice instituțiilor de credit; mai multe locuri de desfășurare a activității înființate pe teritoriul aceluiași stat membru de către o instituție de credit cu sediul central în alt stat membru sunt considerate drept o singură sucursală; 4. "autorități competente" reprezintă autoritățile
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
competente, din definiția expunerilor, cu condiția ca asemenea fonduri proprii să nu fie incluse în calculul ratei de solvabilitate sau a altor rate de supraveghere prevăzute în prezenta directivă și în alte acte comunitare; expunerile nu includ următoarele: - în cazul tranzacțiilor valutare, riscurile care apar în cursul decontării, în termen de 48 de ore de la efectuarea plății; sau - în cazul tranzacțiilor de vânzare sau cumpărare a unor titluri de valoare, expunerile ce apar în cursul decontării, în termen de cinci zile
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
a altor rate de supraveghere prevăzute în prezenta directivă și în alte acte comunitare; expunerile nu includ următoarele: - în cazul tranzacțiilor valutare, riscurile care apar în cursul decontării, în termen de 48 de ore de la efectuarea plății; sau - în cazul tranzacțiilor de vânzare sau cumpărare a unor titluri de valoare, expunerile ce apar în cursul decontării, în termen de cinci zile lucrătoare de la efectuarea plății sau de la predarea titlurilor, oricare dintre acestea s-ar produce mai întâi; 25. "grup de clienți
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
Waarborginstituut"; - în Danemarca, "Dansk Eksportfinansieringsfond", "Danmarks Skibskreditfond" și "Dansk Land Landbrugs Realkreditfond"; - în Germania, "Kreditanstalt für Wiederaufbau", societăți care, în sensul "Wohnungsgemeinnützigkeitsgesetz", sunt recunoscute ca instituții ale politicii naționale în domeniul locuințelor și care nu sunt în principal angajate în tranzacții bancare, și societăți care, în sensul acestei legi, sunt recunoscute ca societăți non-profit de fond locativ; - în Grecia, "Ελληνική Τράπεζα Βιομηχανικής Αυαπτύξεω" (Elliniki Trapeza Viomichanikis Anaptyxeos), "Ταμιω Παρακαταυηκών και Δανείων" (Tamio Parakatathikon kai Danion) și "Ταχυδρομικό Ταμιευτήριο" (Tachidromiko Tamieftirio); - în
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
dispozițiile legislative menționate la alin. (2), dispoziții în vigoare în statul membru gazdă, acesta poate lua măsurile necesare pentru a preveni și pentru a pedepsi orice viitoare nereguli și, în măsura în care devine necesar, pentru a împiedica instituția respectivă să întreprindă noi tranzacții pe teritoriul său, după informarea autorităților competente ale statului membru de origine. Statele membre veghează ca înmânarea documentelor legale necesare pentru a se aplica aceste măsuri instituțiilor de credit să fie posibilă pe teritoriile lor. 5. Dispozițiile alin. (1) - (4
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
membre gazdă de a lua măsurile adecvate pentru prevenirea sau pedepsirea neregulilor comise pe teritoriul lor, care contravin reglementărilor legale adoptate în interesul general. Aceste măsuri includ și posibilitatea de a împiedica instituțiile care au comis nereguli să efectueze noi tranzacții pe teritoriile lor. 6. Orice măsură adoptată în conformitate cu alin. (3), (4) și (5), care implică sancțiuni sau restricții în exercitarea libertății de a presta servicii, trebuie justificată în mod corespunzător și comunicată instituției respective. Orice astfel de măsură poate fi
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
Statele membre gazdă pot exercita prerogativele acordate lor în prezenta directivă, prin luarea măsurilor corespunzătoare pentru prevenirea și pedepsirea neregulilor comise pe teritoriul lor. Exercitarea prerogativelor respective include și posibilitatea de a împiedica instituțiile respective de a mai efectua noi tranzacții pe teritoriile statelor respective. 9. În cazul retragerii autorizației, autoritățile competente din statul membru gazdă sunt informate și iau măsurile necesare pentru a împiedica instituția respectivă să inițieze noi tranzacții pe teritoriul său și pentru a proteja interesele deponenților. La
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
de a împiedica instituțiile respective de a mai efectua noi tranzacții pe teritoriile statelor respective. 9. În cazul retragerii autorizației, autoritățile competente din statul membru gazdă sunt informate și iau măsurile necesare pentru a împiedica instituția respectivă să inițieze noi tranzacții pe teritoriul său și pentru a proteja interesele deponenților. La fiecare doi ani, Comisia trebuie să depună la Comitetul bancar consultativ un raport privind astfel de cazuri. 10. Statele membre informează Comisia în legătură cu numărul și tipul de cazuri în care
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
contrapartidei, în conformitate cu tratamentul activelor menționat la alin. (1) și art. 44. În cazul vânzărilor de active și a contractelor de răscumpărare și a vânzărilor prin contracte forward prin agent, ponderările se referă la active și nu la contrapartida într-o tranzacție. Tranșele de capital subscris dar nevărsat la Fondul European de Investiții pot fi ponderate la 20 %. 3. Metodele prevăzute în Anexa III se aplică elementelor extrabilanțiere menționate în Anexa IV, cu excepția următoarelor: - contracte tranzacționate la bursele recunoscute, - contracte privind cursul
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
Comisiei modalitatea în care utilizează această opțiune. 4. În cazul în care elementele extrabilanțiere fac obiectul unei garanții explicite, ele sunt ponderate ca și cum ar fi fost contractate în contul garantului și nu al contrapartidei. Când riscul ce rezultă dintr-o tranzacție extrabilanțieră este garantat integral și complet, respectându-se cerințele autorităților competente, printr-un activ recunoscut ca garanție la alin. (1) lit. (a) pct. (7) și lit. (b) pct. (11), se va aplica o ponderare de 0% sau de 20%, în funcție de
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
proprii ale instituțiilor de credit; (p) împrumuturi garantate, în conformitate cu cerințele autorităților competente, prin ipoteci constituite asupra locuințelor sau prin acțiuni la societățile imobiliare finlandeze, care funcționează în conformitate cu Legea finlandeză a societăților imobiliare din 1991 sau în conformitate cu legislația ulterioară echivalentă, precum și tranzacțiile de închiriere, în cadrul cărora locatorul deține integral proprietatea asupra locuinței date cu chirie atâta vreme cât locatarul nu își exercită opțiunea de cumpărare, în toate aceste situații reprezentând până la 50% din valoarea proprietății imobiliare respective. Valoarea locuinței se calculează, în conformitate cu cerințele autorităților
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
aplicabilă în Finlanda sau în conformitate cu legislația echivalentă ulterioară, cu condiția îndeplinirii cerințelor impuse în prezentul alineat. Statele membre informează Comisia în legătură cu modul în care aplică dispozițiile prezentului alineat. 2. Statele membre pot aplica o ponderare a riscului de 50% la tranzacțiile de închiriere de bunuri imobiliare încheiate înainte de 31 decembrie 2006 și care se referă la active cu destinație comercială situate în țara unde se află sediul central și care sunt reglementate de dispozițiile legale potrivit cărora locatorul își păstrează proprietatea
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
scuti total sau parțial de la aplicarea art. 49 alin. (1), (2) și (3) expunerile asumate de o instituție de credit ce constau în împrumuturi ipotecare de tipul celor definite la art. 62 alin. (1) încheiate înainte de 1 ianuarie 2002, precum și tranzacțiile de închirieri de bunuri imobiliare, definite la art. 62 alin. (2), încheiate înainte de 1 ianuarie 2002, în ambele cazuri până la 50% din valoarea bunului imobiliar respectiv. Același tratament se aplică și împrumuturilor garantate, în conformitate cu cerințele autorităților competente, cu acțiuni la
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
13. Servicii de informații de credit. 14. Servicii de depozite de valori. ANEXA II CLASIFICAREA ELEMENTELOR EXTRABILANȚIERE Riscuri ridicate - Garanții având caracter de substitute de credit, - Acceptări, - Andosarea efectelor de comerț care nu poată numele unei alte instituții de credit, - Tranzacții cu recurs, - Acreditive stand-by irevocabile, cu caracter de substitute de credit, - Active achiziționate în baza unor contracte de cumpărare la termen, - Depozite la termen contra termen, - Partea neplătită din acțiunile și valorile mobiliare achitate parțial, - Altele elemente care prezintă un
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
issuance facilities (NIFs)] și facilități de garantare care se reînnoiesc la scadență [revolving underwriting facilities (RUFs)], - Alte elemente care prezintă un grad de risc mediu. Risc mediu/scăzut - Credite documentare în cadrul cărora expedierea în sine funcționează ca garanție și alte tranzacții care decurg din una în alta (self-liquidating transactions) - Alte elemente care prezintă un grad de risc mediu/scăzut. Risc scăzut - Linii de credit neutilizate (contracte de împrumut, de achiziție de titluri de valoare, instrumente de garantare sau de acceptare) cu
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
Autoritățile competente pot accepta compensarea contractuală ca factor de diminuare a riscurilor numai în următoarele condiții: (i) instituția de credit trebuie să aibă un acord de compensare contractuală cu contrapartida sa, care creează o obligație juridică unică, ce acoperă toate tranzacțiile, astfel încât, în cazul în care o contrapartidă nu își îndeplinește îndatoririle contractuale prin neplată, faliment, lichidare sau orice alte situații similare, instituția de credit va avea dreptul să ceară sau obligația să plătească exclusiv soldul net al valorilor pozitive și
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
își îndeplinește îndatoririle contractuale prin neplată, faliment, lichidare sau orice alte situații similare, instituția de credit va avea dreptul să ceară sau obligația să plătească exclusiv soldul net al valorilor pozitive și negative, evaluate la prețul de piață, pentru fiecare tranzacție în parte; (ii) o instituție de credit trebuie să pună la dispoziția autorităților competente avize juridice motivate în scris, astfel încât, în cazul unei contestații, instanțele și autoritățile administrative competente să poată constata, în cazurile menționate la lit. (i), că drepturile
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
menționat la lit. (i), în conformitate cu: - dreptul aplicabil pe teritoriul unde se află sediul social al contrapartidei și, dacă este implicată și o sucursală străină a unei societăți, dreptul aplicabil pe teritoriul unde se află sucursala respectivă, - dreptul care reglementează fiecare tranzacție în parte, și - dreptul care guvernează orice acord sau contract necesar punerii în aplicare a compensării contractuale; (iii) orice instituție de credit trebuie să dispună de proceduri care să asigure că valabilitatea juridică a contractelor sale de compensare este verificată
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
contracte privind aurul (a) Schimburi reciproce de rată a dobânzii (valute încrucișate) ; (b) acorduri de schimb valutar la termen; (c) contracte futures de tranzacționare valutară; (d) opțiuni exercitate de cumpărare a valutei; (e) alte contracte similare; (f) contracte referitoare la tranzacții cu aur, similare celor prevăzute la lit. (a)-(e). 3. Contractele similare celor prevăzute la pct. 1 lit. (a)-(e) și 2, lit. (a)-(d) referitoare la alte elemente de referință sau indici referitori la: (a) titluri de proprietate; (b
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
activității de asigurare de viață directă (JO L 63, 13.03.1979, p. 1). Directiva a fost modificată ultima dată de Directiva 95/26/CE. (20) Incluzând, printre altele: - credite de consum; - credite ipotecare; - factoring, cu sau fără recurs; - finanțarea tranzacțiilor comerciale (inclusiv forfetarea). (21) Directiva Consiliului 93/6/EC din 15 martie 1993 privind adecvarea capitalului societăților de investiții și al instituțiilor de credit (JO L 141, 11.06. 1993, p. 1). Directiva a fost modificată ultima dată de Directiva
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
persoane fizice sau juridice, ale unei entități sau organism care figurează pe listă, cu condiția ca orice sumă suplimentară transferată în aceste conturi să fie de asemenea înghețată. Instituția financiară sau de credit informează fără întârziere autoritățile competente cu privire la aceste tranzacții". Articolul 2 Prezentul regulament intră în vigoare în ziua următoare datei publicării în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene. Se aplică de la 2 iunie 2006. Prezentul regulament este obligatoriu în toate elementele sale și se aplică direct în toate statele membre
32006R1411-ro () [Corola-website/Law/295474_a_296803]
-
importate în cadrul produsului în cauză și de incidența drepturilor vamale percepute asupra acestor importuri, fie că acestea au fost sau nu achitate. (23) Pentru a putea beneficia de avantajele acordate de acest sistem, societatea trebuie să facă export. În momentul tranzacției de export, exportatorul trebuie să prezinte autorităților indiene o declarație care să indice faptul că exportul este efectuat în cadrul DEPBS. Pentru ca mărfurile să poată fi exportate, autoritățile vamale indiene eliberează, în timpul procedurii de expediere, un aviz de expediție care indică
32006R1288-ro () [Corola-website/Law/295455_a_296784]
-
să indice faptul că exportul este efectuat în cadrul DEPBS. Pentru ca mărfurile să poată fi exportate, autoritățile vamale indiene eliberează, în timpul procedurii de expediere, un aviz de expediție care indică, între altele, valoarea creditului DEPBS care va fi acordat pentru această tranzacție de export. În acest moment, exportatorul cunoaște avantajul de care va beneficia. Odată ce autoritățile vamale au eliberat avizul de expediție, autoritățile publice indiene nu mai pot reveni asupra deciziei de acordare a creditului pentru drepturile de import. Rata aplicabilă pentru
32006R1288-ro () [Corola-website/Law/295455_a_296784]
-
vânzări) sau utilizate în alt mod. (26) Creditele pentru drepturi de import sunt liber transferabile și au o valabilitate de douăsprezece luni de la data acordării lor. (27) O cerere de credite pentru drepturi de import poate cuprinde până la douăzeci și cinci de tranzacții de export; în cazul în care cererea este trimisă pe cale electronică, numărul de tranzacții este nelimitat. În realitate, nu există un termen strict de solicitare a acestui sistem, deoarece termenele indicate la capitolul 4.47 din manualul de proceduri 2002-2007
32006R1288-ro () [Corola-website/Law/295455_a_296784]
-
transferabile și au o valabilitate de douăsprezece luni de la data acordării lor. (27) O cerere de credite pentru drepturi de import poate cuprinde până la douăzeci și cinci de tranzacții de export; în cazul în care cererea este trimisă pe cale electronică, numărul de tranzacții este nelimitat. În realitate, nu există un termen strict de solicitare a acestui sistem, deoarece termenele indicate la capitolul 4.47 din manualul de proceduri 2002-2007 (volumul I) sunt întotdeauna calculate pornind de la data tranzacției de export celei mai recente
32006R1288-ro () [Corola-website/Law/295455_a_296784]