4,904 matches
-
activitățile în cauză sunt efectiv desfășurate pe teritoriul aceluiași stat membru; ... c) societatea-mama sau societățile-mama dețin 90% sau mai mult din drepturile de vot aferente acțiunilor reprezentând capitalul social al instituției financiare; ... d) societatea-mama sau societățile-mama trebuie să satisfacă cerințele prudențiale ale autorităților competente din statele membre de origine cu privire la managementul instituției financiare-filiala și trebuie să declare, cu acordul acestor autorități, ca garantează în solidar oblibațiile asumate de filială; ... e) instituția financiară-filiala este inclusă efectiv în supravegherea pe baza consolidată a
LEGE nr. 58 din 5 martie 1998 (*republicată*)(**actualizata**) privind activitatea bancara. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/120283_a_121612]
-
prevederile alin. 3. Articolul 166 Dispozițiile art. 165 se aplică în mod corespunzător și filialelor instituțiilor financiare care îndeplinesc condițiile prevăzute la acest articol. Secțiunea a 3-a Colaborarea cu autoritățile competente și cerințe de notificare Articolul 167 Pentru supravegherea prudențială a băncilor, persoane juridice române, care desfășoară activitate pe teritoriul altor state membre și a instituțiilor de credit autorizate în alte state membre, care desfășoară activitate în România, Banca Națională a României va colabora strâns cu autoritățile competente din statele membre respective. Prin
LEGE nr. 58 din 5 martie 1998 (*republicată*)(**actualizata**) privind activitatea bancara. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/120283_a_121612]
-
faciliteze supravegherea instituțiilor de credit în cauză și verificarea îndeplinirii condițiilor care au stat la baza autorizării acestora de către autoritatea competența. Informațiile se vor referi în principal la administrarea, conducerea și acționariatul acestora, dar și la alte aspecte de natură prudențială, vizând în special lichiditatea, solvabilitatea, limitarea expunerilor mari, procedurile de administrare și contabile, controlul intern, garantarea depozitelor. Articolul 168 La solicitarea autorităților competente din statele membre responsabile cu supravegherea pe baza consolidată a instituțiilor de credit filiale ale unui holding
LEGE nr. 58 din 5 martie 1998 (*republicată*)(**actualizata**) privind activitatea bancara. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/120283_a_121612]
-
compartimentului respectiv (fondul de timp anual disponibil în zile-om). ... 13.2. Principii generale de întocmire a planului de audit intern: a) principiul completitudinii - nici o activitate desfășurată de instituția publică nu poate fi exclusă de la exercitarea auditului intern; ... b) principiul prudențial - orice activitate sau operațiune trebuie să fie cuprinsă în planul de audit intern cel putin o dată la 3 ani; ... c) principiul permanentei observări - o activitate sau o operațiune prevăzută în planul de audit intern va face obiectul auditării pe tot
NORME METODOLOGICE GENERALE din 25 februarie 2000 pentru organizarea şi funcţionarea auditului intern în baza prevederilor Ordonanţei Guvernului nr. 119/1999 privind auditul intern şi controlul financiar preventiv. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/127296_a_128625]
-
corespunzător. ... (5) Entitățile auditate poartă întreaga răspundere pentru acțiunile lor și nu pot fi absolvite de această răspundere prin invocarea rapoartelor Curții de Conturi. ... (6) Autoritățile publice cu atribuții de control financiar, control fiscal, precum și de control sau de supraveghere prudențială în alte domenii au obligația să efectueze cu prioritate verificări specifice, la solicitarea Curții de Conturi. ... (7) Dacă, în exercitarea funcțiilor sale, Curtea de Conturi ia cunoștință de informații care constituie secrete de stat, de serviciu, comerciale sau individuale, aceasta
LEGE nr. 94 din 8 septembrie 1992 (**republicată**)(*actualizată*) privind organizarea şi funcţionarea Curţii de Conturi**). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/127458_a_128787]
-
VII Dispoziții finale ------------ Titlul Cap. VII a fost modificat de pct. 8 al art. I din LEGEA nr. 34 din 1 martie 2006 , publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 200 din 3 martie 2006. Articolul 33 Instituțiile autorizate sunt supuse supravegherii prudențiale și controlului instituțiilor abilitate prin lege. ------------ Art. 33 a fost modificat de pct. 8 al art. I din LEGEA nr. 34 din 1 martie 2006 , publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 200 din 3 martie 2006. Articolul 33^1 (1) Nerespectarea
LEGE nr. 190 din 9 decembrie 1999 (*actualizată*) privind creditul ipotecar pentru investiţii imobiliare. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/126270_a_127599]
-
Articolul 1 Se aprobă Normele prudențiale privind acoperirea riscurilor de tip catastrofă. Articolul 2 Prezentele norme vor fi publicate în Monitorul Oficial al României, Partea I. Articolul 3 Oficiul de supraveghere a activității de asigurare și reasigurare va lua măsuri pentru aducerea la îndeplinire a prevederilor
ORDIN nr. 1.496 din 3 decembrie 1999 pentru aprobarea Normelor prudentiale privind acoperirea riscurilor de tip catastrofa. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/126389_a_127718]
-
sistemului financiar-bancar: - Privatizarea băncilor comerciale de stat; - Îmbunătățirea și întărirea activității de supraveghere a băncilor comerciale; - Consolidarea pieței valutare interbancare; - Crearea condițiilor pentru trecerea la convertibilitatea deplină a monedei naționale; - Creșterea capacității de reglementare și supraveghere a Băncii Naționale a României; - Întărirea prevederilor prudențiale în administrarea patrimoniului băncilor; - Eliminarea din sistemul financiar a creditului direcționat pentru agricultură, care a generat monetarizarea apreciabila a deficitului bugetar prin angajarea Băncii Naționale a României în operațiuni în numele bugetului. Guvernul va acorda atenție deosebită funcționarii și lărgirii pieței de capital (în
HOTĂRÎRE Nr. 12 din 11 decembrie 1996 pentru acordarea încrederii Guvernului. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/113931_a_115260]
-
iunie și 30 septembrie 1995. 27. Deși datele privind distribuția creditului bancar sunt nesemnificative, B.N.R. va acorda o atenție deosebită protejării accesului sectorului privat în curs de dezvoltare la credite bancare noi, în special prin aplicarea mai eficientă a măsurilor prudențiale care să evite dirijarea creditului către întreprinderile neviabile. Inițiativele Guvernului și ale F.P.S. de a întări disciplină financiară și restructurarea întreprinderilor vor constitui o completare esențială a acestor politici. În plus, la fiecare analiză a programului, F.M.I. va face o
ORDONANTA Nr. 61 din 24 august 1994 privind aprobarea aranjamentului de credit stand-by şi a facilitatii de transformare sistematica acordate României de către Fondul Monetar Internaţional. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/110279_a_111608]
-
canalizarea tuturor tranzacțiilor comerciale oficiale, inclusiv a celor pentru importul de petrol, prin licitații; asigurarea accesului liber al întreprinderilor la licitațiile valutare; și autorizarea băncilor comerciale naționale și străine din România de a cumpăra valută în nume propriu, în cadrul limitelor prudențiale instituite săptămînal asupra pozițiilor lor valutare deschise. B.N.R. va evita să intervină direct pe piață, cu excepția cumpărărilor ocazionale pentru constituirea rezervelor oficiale și pentru efectuarea de operațiuni ocazionale de reglare și nu va da niciodată sfaturi participanților la tranzacții, astfel încât
ORDONANTA Nr. 61 din 24 august 1994 privind aprobarea aranjamentului de credit stand-by şi a facilitatii de transformare sistematica acordate României de către Fondul Monetar Internaţional. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/110279_a_111608]
-
și tuturor birourilor de schimb autorizate li se va permite să cumpere sau să vinda valută direct de la și către orice alt participant autorizat, la cursuri liber negociate, fără limitări (dar ținând cont de faptul că autoritățile pot impune limite prudențiale pentru poziția valutară a participanților autorizați). Eliminarea licitațiilor valutare și adoptarea cursului mediu la care au loc tranzacțiile valutare directe pe piată interbancara drept curs oficial publicat de B.N.R. și utilizat pentru scopuri care să includă evaluări vamale și raportări
ORDONANTA Nr. 61 din 24 august 1994 privind aprobarea aranjamentului de credit stand-by şi a facilitatii de transformare sistematica acordate României de către Fondul Monetar Internaţional. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/110279_a_111608]
-
Anexă 1 NORME PRUDENȚIALE privind păstrarea lichidităților și plasamentelor investiționale ale societăților din domeniul asigurărilor 1. Începând cu data de 30 iunie 1996, societățile comerciale din domeniul asigurărilor, prevăzute la art. 1 alin. 1 din Legea nr. 47/1991 privind constituirea, organizarea și funcționarea
ORDIN Nr. 1385 din 26 iunie 1996 pentru aprobarea Normelor prudentiale privind păstrarea lichiditatilor şi plasamentelor investitionale ale societăţilor din domeniul asigurărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/116503_a_117832]
-
social vărsat în sumă minimă de un miliard lei. 2.4. - Societățile bancare care intenționează să subscrie la capitalul social al proiectatei case de compensații interbancare vor trebui să obțină aprobarea prealabilă a Băncii Naționale a României - Direcția generală autorizare, reglementare și supraveghere prudențială a societăților bancare - pentru efectuarea acestui tip de plasament. 2.5. - În cazul în care proiectata casă de compensații interbancare intenționează să ofere servicii de compensare în vederea decontării interbancare a tranzacțiilor cu valori mobiliare, pe cererea de autorizare, pe estimarea
REGULAMENT nr. 8 din 11 octombrie 1996 (*republicat*) privind regimul de decontare specială şi autorizare a caselor de compensaţii bancare*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/113877_a_115206]
-
social vărsat în sumă minimă de un miliard lei. 2.4. - Societățile bancare care intenționează să subscrie la capitalul social al proiectatei case de compensații interbancare vor trebui să obțină aprobarea prealabilă a Băncii Naționale a României - Direcția generală autorizare, reglementare și supraveghere prudențială a societăților bancare - pentru efectuarea acestui tip de plasament. 2.5. - În cazul în care proiectata casă de compensații interbancare intenționează să ofere servicii de compensare în vederea decontării interbancare a tranzacțiilor cu valori mobiliare, pe cererea de autorizare, pe estimarea
REGULAMENT nr. 8 din 11 octombrie 1996 (*republicat*) privind regimul de decontare specială şi autorizare a caselor de compensaţii bancare*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/113885_a_115214]
-
notificata Băncii Naționale a României în termen de 5 zile de la data producerii acesteia. Articolul 37 Sucursalele Băncii Naționale a României vor deschide conturi pentru sediile secundare ale băncilor numai pe baza comunicării privind deschiderea sediului secundar respectiv, primită din partea Direcției generale autorizare, reglementare și supraveghere prudențială a societăților bancare. Articolul 38 Băncile vor lua măsurile prudențiale care se impun pentru limitarea riscurilor implicate de extinderea rețelei de sucursale și de alte sedii secundare. Articolul 39 În situațiile în care Banca Națională a României va constata o evoluție necorespunzătoare a
NORMA nr. 3 din 22 ianuarie 1999 (*republicată*) privind modificările în situaţia băncilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/122984_a_124313]
-
acesteia. Articolul 37 Sucursalele Băncii Naționale a României vor deschide conturi pentru sediile secundare ale băncilor numai pe baza comunicării privind deschiderea sediului secundar respectiv, primită din partea Direcției generale autorizare, reglementare și supraveghere prudențială a societăților bancare. Articolul 38 Băncile vor lua măsurile prudențiale care se impun pentru limitarea riscurilor implicate de extinderea rețelei de sucursale și de alte sedii secundare. Articolul 39 În situațiile în care Banca Națională a României va constata o evoluție necorespunzătoare a indicatorilor de prudență bancară ai unei bănci, va putea interzice
NORMA nr. 3 din 22 ianuarie 1999 (*republicată*) privind modificările în situaţia băncilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/122984_a_124313]
-
Dispoziții tranzitorii și finale Articolul 41 Cererile de aprobare și notificările privind modificările în situația băncii menționate în prezentele norme, precum și documentația aferentă, împreună cu hotărârea organelor statutare în problema respectivă, se vor transmite Băncii Naționale a României - Direcția generală autorizare, reglementare și supraveghere prudențială a societăților bancare. Documentația trebuie să fie prezentată în limba română. Pentru documentele redactate într-o limbă străină va fi prezentată și traducerea legalizata a acestora. Documentele emise sau legalizate de o autoritate străină vor fi supralegalizate în condițiile prevăzute
NORMA nr. 3 din 22 ianuarie 1999 (*republicată*) privind modificările în situaţia băncilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/122984_a_124313]
-
38 Hotărârea de respingere a acord��rii autorizației de funcționare a unei bănci va fi comunicată părților interesate, împreună cu motivele care au stat la baza acesteia. Capitolul 4 Dispoziții tranzitorii și finale Articolul 39 Direcția generală autorizare, reglementare și supraveghere prudențială a societăților bancare din cadrul Băncii Naționale a României va confirma în termen de 3 zile primirea cererii de autorizare. Articolul 40 Persoanele care intenționează să solicite sau care au solicitat aprobarea constituirii unei bănci vor păstra confidențialitatea proiectului atâta timp cât Bancă Națională a României
NORME nr. 2 din 22 ianuarie 1999 (**republicată**) (*actualizată*) privind autorizarea băncilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/122983_a_124312]
-
perioada de aplicare se adaugă la nivelul calculat al rezervelor minime obligatorii ale perioadei de aplicare următoare. Articolul 13 În cazul în care o bancă înregistrează deficit de rezerve timp de două luni consecutive, aceasta poate fi supusă unei supravegheri prudențiale, prin inspecție la sediul băncii, din partea Băncii Naționale a României. Secțiunea a 4-a Ratele rezervelor minime obligatorii Articolul 14 Bancă Națională a României stabilește prin circulară ratele rezervelor minime obligatorii, în funcție de obiectivele sale de politică monetară, si le comunica băncilor cu cel
REGULAMENT nr. 4 din 16 iulie 1998 *** Republicat al Băncii Naţionale a României privind regimul rezervelor minime obligatorii. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/123284_a_124613]
-
asemenea, ca până la această dată vom numi consilierul în privatizare pentru Bancă Agricolă. 36. În domeniul-cheie al supravegherii bancare, avem în vedere măsuri pentru întărirea capacităților B.N.R. de supraveghere și de constrângere pentru a asigura respectarea de către bănci a reglementărilor prudențiale. În această privință, am solicitat asistență tehnică de la Fond, în mod specific sub forma unui consilier al guvernatorului pentru probleme legate de supravegherea bancară. Printre altele, expertul va acorda asistență în implementarea recomandărilor din Raportul de audit operațional (RAO) privind
ORDONANTA nr. 76 din 30 august 1999 pentru aprobarea Aranjamentului stand-by dintre Guvernul României şi Fondul Monetar Internaţional şi a Memorandumului Guvernului României privind politicile economice, convenit cu Fondul Monetar Internaţional. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/125190_a_126519]
-
o listă a băncilor cu probleme, cărora urmează să li se facă alocări speciale de resurse, atât on-site, cât și off-site. B.N.R. va lua măsuri prompte și adecvate pentru a aborda problema lipsei substanțiale de personal la Departamentul de supraveghere prudențială, precum și a lipsei echipamentelor corespunzătoare de tehnologia informației. În plus, vom organiza un audit extern al B.C.R. pe baza standardelor internaționale de contabilitate (IAS), care va fi încheiat până la sfârșitul lunii iulie 1999, și vom comunica personalului Fondului rezultatele acestui
ORDONANTA nr. 76 din 30 august 1999 pentru aprobarea Aranjamentului stand-by dintre Guvernul României şi Fondul Monetar Internaţional şi a Memorandumului Guvernului României privind politicile economice, convenit cu Fondul Monetar Internaţional. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/125190_a_126519]
-
sistemul de garantare a depozitelor, care trebuie eliminate prin schimbările corespunzătoare de legislație. 4. Întărirea capacității de supraveghere a B.N.R. Un grup special de lucru al B.N.R., condus de viceguvernatorul însărcinat cu supravegherea bancară, se va ocupa de îmbunătățirea supravegherii prudențiale. În luna mai acest grup a raportat Fondului despre căile de urmat în vederea implementării recomandărilor făcute în Raportul operațional de expertiză (ROE) care a fost elaborat în concordanță cu termenii de referință emiși de UE-PHARE. Grupul special de lucru al B
ORDONANTA nr. 76 din 30 august 1999 pentru aprobarea Aranjamentului stand-by dintre Guvernul României şi Fondul Monetar Internaţional şi a Memorandumului Guvernului României privind politicile economice, convenit cu Fondul Monetar Internaţional. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/125190_a_126519]
-
pct. 2 și 4 din prezenta circulară se vor include în cheltuielile lunii pentru care s-a efectuat calculul, indiferent de rezultatul financiar al perioadei, înregistrat de bancă. 9. Băncile vor raporta lunar Băncii Naționale a României - Direcția generală autorizare, reglementare și supraveghere prudențială a societăților bancare situația provizioanelor specifice de risc, constituite potrivit prevederilor prezenței circulare, în termen de 15 zile de la sfârșitul lunii pentru care se întocmește raportarea. Formularul de raportare este prezentat în anexa la prezența circulară. 10. Nerespectarea prevederilor prezenței
CIRCULARA nr. 6 din 8 martie 1999 privind constituirea de către bănci, persoane juridice române, de provizioane specifice de risc pentru dobânzile neîncasate la scadenta, precum şi pentru unele categorii de credite acordate şi plasamente constituite la alte bănci. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/124039_a_125368]
-
și îndoielnice, aferente acestora. Articolul 5 Băncile au obligația să determine, lunar, nivelul fondurilor proprii, potrivit metodologiei din prezentele norme, pe baza datelor înscrise în balanță contabilă a fiecărei luni. Băncile vor transmite Băncii Naționale a României - Direcția generală autorizare, reglementare și supraveghere prudențială a societăților bancare formularul de raportare în termen de cel mult 10 zile calendaristice din luna următoare celei pentru care se întocmește această balanța. Modelul formularului de calcul și raportare a fondurilor proprii este prezentat în anexa la prezentele norme
NORME nr. 7 din 16 aprilie 1999 privind fondurile proprii ale băncilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/124177_a_125506]
-
Articolul 7 În cazul în care, după aprobarea de către adunarea generală ordinară a acționarilor a bilanțului contabil la data de 31 decembrie, nivelul fondurilor proprii se modifică, băncile vor reface și vor retransmite Băncii Naționale a României - Direcția generală autorizare, reglementare și supraveghere prudențială a societăților bancare, în termen de 10 zile de la data limită de depunere a bilanțului contabil la organele în drept, raportările indicatorilor de prudență bancară ce se determina în funcție de nivelul fondurilor proprii, aferente ultimei zile lucrătoare din luna, pentru perioada
NORME nr. 7 din 16 aprilie 1999 privind fondurile proprii ale băncilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/124177_a_125506]