7,737 matches
-
sus; ... – angajamentele financiare regulate ale clientului, care ar include angajamentele financiare asumate de client sau pe care acesta intenționează să și le asume (debitele clientului, gradul total de îndatorare și alte angajamente periodice etc.). ... ... 38. La stabilirea informațiilor care trebuie colectate, firmele trebuie, de asemenea, să țină seama de natura serviciului care urmează a fi furnizat. Practic, aceasta înseamnă că: – atunci când se furnizează servicii de consultanță de investiții, firmele trebuie să colecteze informații suficiente pentru a putea evalua capacitatea clientului
REGULAMENT nr. 12 din 20 octombrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/275971]
-
care solicită consultanță specifică privind modul de a investi o anumită sumă de bani care reprezintă o parte relativ mică din portofoliul lor total. ... 40. Firmele trebuie să țină seama și de natura clientului atunci când stabilesc informațiile care trebuie colectate. De exemplu, informații mai detaliate trebuie, de regulă, colectate pentru clienții potențial vulnerabili (așa cum pot fi clienții mai în vârstă) sau pentru cei lipsiți de experiență care solicită servicii de consultanță de investiții sau de administrare a portofoliului pentru
REGULAMENT nr. 12 din 20 octombrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/275971]
-
cu privire la acest risc pentru a putea propune un instrument eficient de acoperire a riscului. ^18 Astfel cum se stabilește în secțiunea I din anexa II la MiFID II («Categorii de clienți considerați clienți profesionali»). ... 42. Informațiile care trebuie colectate vor depinde, de asemenea, de nevoile și situația clientului. De exemplu, este posibil ca o firmă să aibă nevoie de informații mai detaliate despre situația financiară a clientului atunci când obiectivele de investiții ale acestuia sunt multiple și/sau pe termen
REGULAMENT nr. 12 din 20 octombrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/275971]
-
se asigura că instrumentele sunt potrivite scopului și produc rezultate satisfăcătoare. De exemplu, software-ul de stabilire a profilului de risc poate include o serie de controale ale coerenței răspunsurilor oferite de clienți pentru a evidenția contradicțiile între diferitele informații colectate. ... 50. De asemenea, firmele trebuie să adopte măsuri rezonabile pentru a reduce riscurile potențiale asociate utilizării unor astfel de instrumente. De exemplu, riscurile potențiale pot apărea în cazul în care clienții ar fi încurajați să ofere anumite răspunsuri pentru a
REGULAMENT nr. 12 din 20 octombrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/275971]
-
-și schimba răspunsurile oferite anterior, fără să existe nicio modificare reală a situației lor. ... 51. Pentru a asigura coerența informațiilor clienților, firmele trebuie să analizeze informațiile colectate în ansamblu. Firmele trebuie să fie atente la contradicțiile relevante între diferitele informații colectate și să contacteze clientul pentru a remedia eventualele neconcordanțe semnificative sau inexactități. Exemple de astfel de contradicții apar în cazul clienților care posedă cunoștințe sau experiență reduse și o atitudine agresivă la risc sau care prezintă un profil de risc
REGULAMENT nr. 12 din 20 octombrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/275971]
-
care ajung la vârsta de pensionare. ... 56. Actualizarea, de exemplu, poate fi realizată în timpul întâlnirilor periodice cu clienții sau prin trimiterea unui chestionar de actualizare către clienți. Măsurile relevante pot include modificarea profilului clientului pe baza noilor informații actualizate colectate. ... 57. În ceea ce privește preferințele în materie de durabilitate ale unui client, aceste informații trebuie actualizate - pentru relațiile continue - cel târziu prin următoarea actualizare periodică a informațiilor referitoare la clienți, ca urmare a intrării în vigoare a Regulamentului delegat
REGULAMENT nr. 12 din 20 octombrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/275971]
-
poate prezenta clientului informații cu privire la oferta sa de produse cu caracteristici de durabilitate. ... 84. În cazul administrării portofoliului, preferințele în materie de durabilitate ale clientului, inclusiv proporția minimă care trebuie plasată în investiții cu caracteristici de durabilitate, trebuie colectate și evaluate atunci când se convine asupra mandatului și a strategiei de investiții. Dacă firma nu poate respecta aceste preferințe, trebuie să discute acest lucru cu clientul atunci când convine asupra mandatului în care este definită strategia de investiții și
REGULAMENT nr. 12 din 20 octombrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/275971]
-
și, prin urmare, să furnizeze informații nefiabile, clientul trebuie să poată răspunde că nu știe răspunsul la o întrebare. ... ... 23. Firmele trebuie să dispună de proceduri și mecanisme pentru a limita riscul de eludare a cerințelor, asigurându-se că informațiile colectate reflectă în mod adecvat nivelul de cunoștințe și experiență al clientului. De exemplu, firmele ar putea: să ia în considerare limitarea numărului de cazuri în care clienții pot răspunde la chestionar (chestionare) într-o anumită perioadă de timp, să lucreze
REGULAMENT nr. 12 din 20 octombrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/275971]
-
se abțină de la anticiparea experienței clienților pe bază de ipoteze. ... 30. În scopul evaluării caracterului corespunzător, firmele trebuie să ia în considerare numai informațiile privind cunoștințele și experiența clientului. Firmele trebuie să evite să dea clienților impresia că informațiile colectate, altele decât cele care se referă la cunoștințele și experiența unui client, în special în ceea ce privește situația financiară și obiectivele de investiții ale clientului, care pot fi colectate în alte scopuri (de exemplu, în contextul guvernanței produsului sau
REGULAMENT nr. 12 din 20 octombrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/275971]
-
Firmele trebuie să adopte măsuri rezonabile și să dispună de instrumentele adecvate pentru a se asigura că informațiile furnizate de clienții lor sunt de încredere și coerente, fără a se baza în mod excesiv pe autoevaluarea clienților. ... 39. Dacă informațiile colectate nu sunt suficient de fiabile și de coerente, ar însemna că nu s-au primit suficiente informații pentru a efectua evaluarea caracterului corespunzător, iar firmele vor emite o avertizare clientului în conformitate cu art. 25 alin. (3) al treilea paragraf
REGULAMENT nr. 12 din 20 octombrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/275971]
-
că dispun de sisteme și controale adecvate pentru a se asigura că instrumentele sunt adecvate scopului și produc rezultate satisfăcătoare. Firmele trebuie să includă controale privind coerența răspunsurilor furnizate de clienți în chestionare, pentru a evidenția contradicțiile dintre diferitele informații colectate. ... 42. Pentru a asigura coerența informațiilor clienților, firmele trebuie să analizeze informațiile colectate în ansamblu. Firmele trebuie să fie atente la orice contradicții relevante între diferitele informații colectate pentru a remedia eventualele neconcordanțe sau inexactități relevante. Firmele trebuie să se
REGULAMENT nr. 12 din 20 octombrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/275971]
-
colectarea acestor informații. ... Prevalarea de informații actualizate privind clienții [art. 16 alin. (2) și art. 25 alin. (3) din MiFID II și art. 55 alin. (3) din Regulamentul delegat MiFID II] Orientarea 5 43. Atunci când se bazează pe informațiile colectate anterior cu privire la cunoștințele și experiența clienților, firmele trebuie să stabilească proceduri care să definească frecvența actualizării acestor informații pentru a se asigura că informațiile rămân actualizate și sunt exacte și complete în scopul evaluării caracterului corespunzător. ... 44. În
REGULAMENT nr. 12 din 20 octombrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/275971]
-
evaluării caracterului corespunzător, firmele ar putea fie să colecteze informații privind cunoștințele și experiența unui client de fiecare dată înainte ca un produs de investiții să fie oferit sau solicitat (în cazul tranzacțiilor unice), fie să se bazeze pe informațiile colectate anterior, cu condiția ca acestea să fie actualizate. ... 45. ESMA recunoaște că problema actualizării informațiilor în contextul evaluării caracterului corespunzător are o natură diferită de cea a evaluării caracterului adecvat, deoarece informațiile privind cunoștințele și experiența unui client vor avea
REGULAMENT nr. 12 din 20 octombrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/275971]
-
a revizui și, dacă este necesar, de a corecta fiecare dintre răspunsurile completate în prealabil și de a le completa. Acțiunile relevante în urma actualizării ar putea include modificarea nivelului de cunoștințe și experiență al clientului pe baza informațiilor actualizate colectate. ... 48. Pentru a evita să se bazeze pe informații incomplete, inexacte sau depășite ale clienților, firmele trebuie să dispună de mecanisme pentru a se asigura că solicită clientului să actualizeze informațiile privind cunoștințele și/sau experiența sa când iau cunoștință de
REGULAMENT nr. 12 din 20 octombrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/275971]
-
pentru a se asigura că a primit și a înțeles corect avertizarea. ... 70. Avertizările emise de firme trebuie să indice clar motivul pentru care clientul este avertizat: fie că nu au fost furnizate informații de către client, fie că informațiile colectate sunt insuficiente și că, prin urmare, firma nu este în măsură să stabilească caracterul corespunzător al tranzacției avute în vedere, fie că evaluarea informațiilor furnizate de client demonstrează că tranzacția avută în vedere este necorespunzătoare pentru client. De exemplu, trebuie
REGULAMENT nr. 12 din 20 octombrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/275971]
-
81. Măsurile de păstrare a evidenței și înregistrărilor adoptate de firme trebuie să fie astfel concepute încât să permită firmelor să urmărească ex post: – rezultatul evaluării caracterului corespunzător, inclusiv justificarea acesteia, și anume o legătură clară și directă între informațiile colectate și evaluate referitoare la client și la rezultatul evaluării; ... – orice avertizare emisă de firmă în cazul în care serviciul sau produsul de investiții a fost evaluat ca potențial necorespunzător pentru client sau în cazul în care clientul nu a furnizat
REGULAMENT nr. 12 din 20 octombrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/275971]
-
contractate de către organizațiile colective autorizate pentru preluarea obligațiilor anuale de colectare a deșeurilor electrice și electronice Nr. crt. Categorii de EEE după data de 15.08.2018 Cantitatea totală de EEE pentru care s-a preluat responsabilitatea (kg) Cantitatea de DEEE colectată (kg) 1 Echipamente de transfer termic 2 Ecrane, monitoare și echipamente care conțin ecrane cu o suprafață mai mare de 100 cmp 3 Lămpi 4 Echipamente de mari dimensiuni, având oricare dintre dimensiunile externe mai mare de 50 cm, inclusiv
ORDIN nr. 3.173 din 11 decembrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/277546]
-
de 50 cm ... XIII. Date privind cantitățile de baterii și acumulatori portabili contractate de către organizațiile colective autorizate pentru preluarea obligațiilor anuale de colectare a deșeurilor de baterii și acumulatori portabili Cantitatea pentru care s-a preluat responsabilitatea (kg) Cantitatea colectată (gestionată) (kg) ... XIV. Date privind cantitățile de produse ambalate în ambalaje primare nereutilizabile prevăzute în Hotărârea Guvernului nr. 1.074/2021 privind stabilirea sistemului de garanție-returnare pentru ambalaje primare nereutilizabile, republicată, cu modificările și completările ulterioare Tip material**) Ambalaje primare nereutilizabile introduse
ORDIN nr. 3.173 din 11 decembrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/277546]
-
conform prevederilor art. 25 alin. (6) lit. b) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 5/2015 privind deșeurile de echipamente electrice și electronice, cu modificările și completările ulterioare, au preluat responsabilitatea îndeplinirii obiectivelor anuale de colectare și cantitățile de DEEE colectate, obligațiile de plată aferente perioadei ianuarie-iunie a anului de referință se înscriu în declarația lunii iunie a anului de referință, cu termen de declarare până la data de 25 iulie inclusiv a anului de referință]. În cazul obligațiilor fiscale
ORDIN nr. 3.173 din 11 decembrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/277546]
-
deșeurile municipale, deșeurile din construcții și desființări, destinate a fi eliminate prin depozitare În coloana „Cantitatea ajunsă la groapă (tone)“ din Tab 1 se înscrie cu cifre arabe, în tone, totalul cantităților de deșeuri municipale, deșeuri din construcții și desființări colectate. În coloana „Cantitatea de deșeuri sortată și încredințată în vederea valorificării (tone)“ din Tab 1 se înscrie cu cifre arabe, în tone, cantitatea de deșeuri sortată în perioada de raportare și încredințată în vederea valorificării de către proprietarii sau administratorii
ORDIN nr. 3.173 din 11 decembrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/277546]
-
În coloana „Cantitatea totală EEE pentru care s-a preluat responsabilitatea (kg)“ se înscriu cu cifre arabe, pe categorii de EEE, în kilograme, cantitățile pentru care au preluat obligațiile anuale de colectare, în perioada de raportare. În coloana „Cantitatea DEEE colectată (kg)“ se înscriu cu cifre arabe, pe categorii de EEE, în kilograme, cantitățile de DEEE colectate (gestionate), în perioada de raportare. Secțiunea a 13-a - Date privind cantitățile de baterii și acumulatori portabili contractate de către organizațiile colective autorizate pentru
ORDIN nr. 3.173 din 11 decembrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/277546]
-
arabe, pe categorii de EEE, în kilograme, cantitățile pentru care au preluat obligațiile anuale de colectare, în perioada de raportare. În coloana „Cantitatea DEEE colectată (kg)“ se înscriu cu cifre arabe, pe categorii de EEE, în kilograme, cantitățile de DEEE colectate (gestionate), în perioada de raportare. Secțiunea a 13-a - Date privind cantitățile de baterii și acumulatori portabili contractate de către organizațiile colective autorizate pentru preluarea obligațiilor anuale de colectare a deșeurilor de baterii și acumulatori portabili În coloana „Cantitatea pentru
ORDIN nr. 3.173 din 11 decembrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/277546]
-
kg)“ se înscriu cu cifre arabe, în kilograme, cantitățile de baterii și acumulatori portabili pentru care au preluat responsabilitatea de îndeplinire a obligațiilor anuale de colectare a deșeurilor de baterii și acumulatori portabili, în perioada de raportare. În coloana „Cantitatea colectată (gestionată) (kg)“ se înscriu cu cifre arabe, în kilograme, cantitățile de deșeuri de baterii și acumulatori portabili colectate efectiv, în perioada de raportare. Secțiunea a 14-a Date privind cantitățile de produse ambalate în ambalaje primare nereutilizabile prevăzute în Hotărârea
ORDIN nr. 3.173 din 11 decembrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/277546]
-
letric. (4) Persoanele fizice, persoanele fizice autorizate, întreprinderile individuale, întreprinderile familiale, asociațiile înregistrate legal, composesoratele, obștile și alte forme de organizare ce nu fac obiectul înregistrării la registrul comerțului sau persoanele juridice implicate în activitățile SNIIA garantează confidențialitatea tuturor datelor colectate, inclusiv a datelor cu caracter personal, în conformitate cu legislația în vigoare. .................................................................................................. a) aplicarea a două mijloace oficiale de identificare, din care unul trebuie să fie conform prevederilor art. 1 pct. 28 lit. a), iar celălalt trebuie să fie unul
ORDIN nr. 174 din 20 decembrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/278241]
-
privind protecția persoanelor fizice în ceea ce privește prelucrarea datelor cu caracter personal și privind libera circulație a acestor date și de abrogare a Directivei 95/46/CE (Regulamentul general privind protecția datelor), precum și ale legislației naționale de specialitate. (2) Datele colectate vor fi păstrate în condiții de siguranță pe toată perioada necesară îndeplinirii scopului pentru care au fost colectate, iar accesul la acestea este limitat doar la persoanele desemnate să le acceseze. ANEXĂ la procedură Unitatea administrativ-teritorială ………… Unitatea de învățământ ………………… Nr.
PROCEDURĂ din 10 ianuarie 2024 () [Corola-llms4eu/Law/278525]