5,773 matches
-
atât informațiile referitoare pe linia prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului cât și informațiile referitoare la evaluarea riscului de eludare a obligațiilor fiscale În cadrul procesului de monitorizare a garanției F.N.G.C.I.M.M. își rezervă dreptul de a solicita instituției finanțatoare, pentru beneficiarii pentru care se va declanșa procedura de recuperare a ajutorului de stat incluși în eșantion, elementele probatorii ale răspunsurilor formulate în prezentul document. (la 09-02-2023, Ultimul paragraf din Anexa 1c, Anexa nr. 4 a fost modificat de Punctul
PROCEDURĂ din 13 septembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/259689]
-
implementare a Programului IMM INVEST PLUS - componentele: IMM INVEST ROMÂNIA, AGRO IMM INVEST, IMM PROD, GARANT CONSTRUCT, F.N.G.C.I.M.M./ F.G.C.R/F.R.C, după caz, acordă Finanțatorului o garanție expresă, irevocabilă și necondiționată, directă și plătibilă la prima cerere scrisă a instituției de credit finanțatoare, în numele și în contul statului/în sumă de ....... lei, reprezentând .......% din valoarea creditului/liniei de credit/investiții aprobate, exclusiv dobânzi, comisioane și speze bancare aferente creditului garantat ... b) pentru garanția acordată, finanțatorul are obligația de a plăti F.N.G.C.I.M.M. /F.G.C.R/F.R.C, după caz, un
PROCEDURĂ din 13 septembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/259689]
-
99/2022, Instituția de credit ........, cu sediul social în ............, str. ......... nr. ..., telefon/fax ......, cod unic de înregistrare ........., înregistrată în registrul comerțului cu nr. ......... și în Registrul bancar cu nr. ........, reprezentată de ........, în calitate de ........., și de ........., în calitate de ..........., denumită în continuare finanțator, și beneficiarul de finanțare ..........., cu sediul în ..........., telefon ........, fax ......, înregistrată cu nr. ..... la oficiul registrului comerțului, cod fiscal nr. ........., cont curent nr. ........., cod CAEN pentru finanțare ....., reprezentată legal prin ........, având funcția de ........, în calitate de beneficiar al ajutorului de stat
PROCEDURĂ din 13 septembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/259689]
-
de stat; ... d) să achite eventualele diferențe rezultate din regularizarea comisionului de risc cuvenit F.N.G.C.I.M.M. /F.G.C.R/F.R.C, după caz, la scadența finală a creditului contractat pe perioada de valabilitate a schemei de ajutor de stat; ... e) să prezinte instituției de credit finanțatoare garanții colaterale care, în cazul creditelor de investiții, împreună cu garanția de stat și ipoteca legală imobiliară și/sau mobiliară asupra activelor finanțate din credit, acoperă în proporție de cel puțin 100% valoarea finanțării; ... f) să constituie în favoarea statului român
PROCEDURĂ din 13 septembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/259689]
-
ipotecă legală imobiliară și/sau mobiliară asupra activelor finanțate prin credit, în cazul creditelor pentru investiții (se va descrie bunul ipotecat); ... b) ipotecă legală asupra soldurilor creditoare ale tuturor conturilor deschise de beneficiarul Programului IMM INVEST PLUS la instituția de credit finanțatoare, în cazul creditelor/liniilor de credit destinate finanțării capitalului de lucru (se vor menționa conturile beneficiarului); ... c) alte garanții, după caz (se va descrie garanția). ... (2) În temeiul prezentului contract, F.N.G.C.I.M.M. /F.G.C.R/F.R.C, după caz, mandatează Finanțatorul să încheie contractele de garanție
PROCEDURĂ din 13 septembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/259689]
-
modifica valoarea de executare a garanției printr-un addendum la decizia de aprobare sau, după caz, de respingere a cererii de plată a garanției. (5) Plata garanției se face de către M.F. într-un cont unic al instituției de credit finanțatoare, pe baza deciziei F.N.G.C.I.M.M. /F.G.C.R/F.R.C, după caz, de aprobare a cererii de plată, în termen de 5 zile calendaristice de la primirea deciziei F.N.G.C.I.M.M. /F.G.C.R/F.R.C, după caz, de aprobare a cererii de plată, fără însă a se depăși 90 de
PROCEDURĂ din 13 septembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/259689]
-
și instituțiile de credit. Dobânzile, comisioanele și orice alte costuri generate de participarea la componentă nu sunt acoperite de garanția de stat; ... r) garanții colaterale - garanțiile convenționale (reale și personale) constituite de beneficiarul finanțării/terți garanți în favoarea instituției de credit finanțatoare și a statului român, prin M.F., proporțional cu procentul de garantare, altele decât garanția de stat și ipoteca legală imobiliară și/sau mobiliară asupra activelor finanțate prin credit, care pot fi luate în considerare de instituțiile de credit pentru diminuarea expunerii
ANEXE din 9 septembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/259479]
-
constituite de beneficiar, din care se deduc cheltuielile aferente creditului, respectiv dobânzi, comisioane și cheltuieli ocazionate de recuperarea creanței, vor diminua, proporțional cu procentul de garantare, sumele plătite de statul român, prin M.F., și sumele suportate de instituția de credit finanțatoare; ... s) soldul finanțării garantate - valoarea actualizată a creditului garantat, rezultată în urma diminuării cu ratele de capital rambursate de către beneficiar, exclusiv dobânzile și comisioanele bancare și alte sume datorate de beneficiar în baza contractului de credit; ... s) declararea exigibilității
ANEXE din 9 septembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/259479]
-
de credit. Sunt exceptate de la îndeplinirea formalităților legale de publicitate, garanțiile colaterale pentru care legea nu prevede efectuarea unor astfel de formalități. (6) În cazul garanțiilor de stat acordate în cadrul Componentei RURAL INVEST, FGCR mandatează instituțiile de credit finanțatoare să încheie contractele de garanție pentru garanțiile colaterale constituite de beneficiarul finanțării/terți garanți, atât în favoarea acestora, cât și a statului român, prin MF, în calitate de cocreditori, precum și să efectueze formalitățile legale de publicitate ale garanțiilor colaterale. Sunt
ANEXE din 9 septembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/259479]
-
bunuri (inclusiv prin prezentarea seriei/numărului de identificare a bunurilor mobile finanțate), FGCR, la solicitarea instituției de credit, va emite Act Adițional la Contractul de garantare, în cel puțin 4 exemplare, care se vor semna și se vor transmite la instituția finanțatoare în vederea semnării de către aceasta și împrumutat, sub sancțiunea respingerii cererii de plată a garanției. Instituția de credit va restitui FGCR două exemplare semnate ale Actelor Adiționale la Contractul de Garantare. (4) FGCR analizează documentele transmise de instituția de
ANEXE din 9 septembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/259479]
-
să virați suma de ........ curent al FGCR, după caz, nr. ............ în contul deschis la ........... . Director general, ................ Anexa nr. 2 .................. Nr. FGCR IFN SA Nr. CONVENȚIE de garantare și plată a granturilor pentru Componenta RURAL INVEST Încheiată între următoarele părți: Instituția finanțatoare .........., cu sediul social în București, ..........., cod unic de înregistrare .........., înregistrat în Registrul Comerțului sub nr. ......... și în Registrul Bancar/Registrul general al IFN/Registrul special al IFN sub nr. ........, reprezentată de ........., în calitate de ........ și de .......... în calitate de ........., denumită în continuare
ANEXE din 9 septembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/259479]
-
și instituțiile de credit. Dobânzile, comisioanele și orice alte costuri generate de participarea la componentă nu sunt acoperite de garanția de stat; ... r) garanții colaterale - garanțiile convenționale (reale și personale) constituite de beneficiarul finanțării/terți garanți în favoarea instituției de credit finanțatoare și a statului român, prin M.F., proporțional cu procentul de garantare, altele decât garanția de stat și ipoteca legală imobiliară și/sau mobiliară asupra activelor finanțate prin credit, care pot fi luate în considerare de instituțiile de credit pentru diminuarea expunerii
ANEXE din 9 septembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/259479]
-
constituite de beneficiar, din care se deduc cheltuielile aferente creditului, respectiv dobânzi, comisioane și cheltuieli ocazionate de recuperarea creanței, vor diminua, proporțional cu procentul de garantare, sumele plătite de statul român, prin M.F., și sumele suportate de instituția de credit finanțatoare; ... s) soldul finanțării garantate - valoarea actualizată a creditului garantat, rezultată în urma diminuării cu ratele de capital rambursate de către beneficiar, exclusiv dobânzile și comisioanele bancare și alte sume datorate de beneficiar în baza contractului de credit; ... ș) declararea exigibilității
ANEXE din 9 septembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/259479]
-
plățile directe acordate fermierilor prin scheme de sprijin în cadrul politicii agricole comune și de abrogare a Regulamentului (CE) nr. 637/2008 al Consiliului și al Regulamentului (CE) nr. 73/2009 al Consiliului, ale căror exploatații se situează pe teritoriul României, instituția finanțatoare va solicita acordul autentificat al persoanei/persoanelor fizice proprietare a/ale bunului cu privire la instituirea ipotecii legale. (4) Ipotecile imobiliare și/sau mobiliare prevăzute la alin. (1) și (2) , precum și garanțiile colaterale se constituie, în favoarea statului român, reprezentat de M.F.
ANEXE din 9 septembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/259479]
-
de credit. Sunt exceptate de la îndeplinirea formalităților legale de publicitate, garanțiile colaterale pentru care legea nu prevede efectuarea unor astfel de formalități. (6) În cazul garanțiilor de stat acordate în cadrul componentei RURAL INVEST, FGCR mandatează instituțiile de credit finanțatoare să încheie contractele de garanție pentru garanțiile colaterale constituite de beneficiarul finanțării/terți garanți, atât în favoarea acestora, cât și a statului român, prin MF, în calitate de cocreditori, precum și să efectueze formalitățile legale de publicitate ale garanțiilor colaterale. Sunt
ANEXE din 9 septembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/259479]
-
din 25 ianuarie 2023, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 89 din 01 februarie 2023 ) ... j) orice alte documente necesare și oportune pentru luarea deciziei de acordare a garanției și a grantului transmise la solicitarea FGCR. ... k) informațiile completate de instituția finanțatoare privind cunoașterea clientelei ( anexa nr. 2.12 ) ... (3) Pentru luna decembrie 2022, ultima zi în care instituțiile de credit pot transmite FGCR solicitările de garantare și documentele prevăzute la alin. (2) , complete și corecte, este data de 23 decembrie 2022, inclusiv
ANEXE din 9 septembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/259479]
-
bunuri (inclusiv prin prezentarea seriei/numărului de identificare a bunurilor mobile finanțate), FGCR, la solicitarea instituției de credit, va emite Act Adițional la Contractul de garantare, în cel puțin 4 exemplare, care se vor semna și se vor transmite la instituția finanțatoare în vederea semnării de către aceasta și împrumutat, sub sancțiunea respingerii cererii de plată a garanției. Instituția de credit va restitui FGCR doua exemplare semnate ale Actelor Adiționale la Contractul de Garantare. (4) FGCR analizează documentele transmise de instituția de
ANEXE din 9 septembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/259479]
-
vigoare. În cadrul procesului de monitorizare, pentru beneficiarii incluși în eșantion, instituția de credit va transmite și documentele care au stat la baza dimensionării valorii finanțării conform art. 1.2 alin. (3) , precum și documentele probatorii ale informațiile completate de instituția finanțatoare privind cunoașterea clientelei ( anexa nr. 2.12 ). (3) FGCR va colecta timp de 3 ani începând cu anul următor acordării grantului de la un furnizor de date financiare integrate cu care FGCR are încheiat un contract de furnizare de servicii financiare/baza
ANEXE din 9 septembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/259479]
-
situația în care ipoteca de rangul I existentă este aferentă unui credit garantat în cadrul Programului IMM INVEST PLUS), iar în cazul creditelor/liniilor de credit pentru capital de lucru se va constitui ipoteca asupra tuturor conturilor beneficiarului, deschise la banca finanțatoare. ... 7. Data aprobării finanțării de către finanțator: ………………. (zz/ll/aa) ... 8. Garanția solicitată F.G.C.R., în numele și în contul statului: Procentul de garantare a finanțării este de ..........% din finanțarea aprobată, exclusiv dobânzi, comisioane și speze bancare aferente creditului garantat; procentul de garantare
ANEXE din 9 septembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/259479]
-
județul/sectorul ...................., telefon ....................., e-mail ................., înregistrată la registrul comerțului cu nr. .................... și în Registrul bancar cu nr. .............., cod unic de înregistrare ..........................., reprezentată prin dl/dna ........................, în calitate de ....................., și dl/dna ................., în calitate de ...................., având contul bancar nr. ...... deschis la ........., denumită în continuare finanțator, și beneficiarul ...................., cu sediul social în localitatea ............., str. ............ nr. ........., bl. ........., sc. ......., et. ......, ap. ...., sectorul/județul ...................., telefon ...................., e-mail ................, înregistrat la registrul comerțului/Registrul societăților agricole etc. cu nr. ....................., cod unic de înregistrare .........................., reprezentat de ................................., CNP/CUI ......................., în calitate de .............................., cont bancar nr. ........................ deschis
ANEXE din 9 septembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/259479]
-
județul/sectorul ......, telefon ............, e-mail: ......., înregistrat la registrul comerțului cu nr. .................. și în Registrul bancar cu nr. ......, cod unic de înregistrare ................, reprezentată prin dl/dna ................, în calitate de .........................., și dl/dna ..............................., în calitate de ................................, având contul bancar nr. ........ deschis la ........., denumită în continuare finanțator, și beneficiarul ........................, cu sediul social în localitatea ..................., str. ........................ nr. .........., bl. ........., sc. ......., et. ......, ap. ..., sectorul/județul .................., telefon ....................., e-mail: ........................, înregistrat la registrul comerțului/Registrul societăților agricole etc. cu nr. ......., cod unic de înregistrare ......................, reprezentat de ........................., CNP/CUI ......................., în calitate de ...................., cont bancar nr. .......................... deschis
ANEXE din 9 septembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/259479]
-
a) ipotecă legală imobiliară și/sau mobiliară asupra activelor finanțate prin credit, în cazul creditelor pentru investiții (Se va descrie bunul ipotecat. ) ; ... b) ipotecă legală asupra soldurilor creditoare ale tuturor conturilor deschise de beneficiarul componentei RURAL INVEST la instituția de credit finanțatoare, în cazul creditelor/ liniilor de credit destinate finanțării capitalului de lucru (Se vor menționa conturile beneficiarului. ) ; ... c) alte garanții, după caz (Se va descrie garanția. ) . ... (2) În temeiul prezentului contract, F.G.C.R. mandatează finanțatorul să încheie contractele de garanție pentru garanțiile
ANEXE din 9 septembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/259479]
-
plățile directe acordate fermierilor prin scheme de sprijin în cadrul politicii agricole comune și de abrogare a Regulamentului (CE) nr. 637/2008 al Consiliului și al Regulamentului (CE) nr. 73/2009 al Consiliului, ale căror exploatații se situează pe teritoriul României, instituția finanțatoare va solicita acordul autorizat al persoanei/persoanelor fizice proprietare a/ale bunului cu privire la instituirea ipotecii legale. Capitolul VI Plata garanției Articolul 6.1 În cazul în care beneficiarul componentei RURAL INVEST nu își îndeplinește obligațiile de plată care îi revin în
ANEXE din 9 septembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/259479]
-
modifica valoarea de executare a garanției printr-un addendum la decizia de aprobare sau, după caz, de respingere a cererii de plată a garanției. (5) Plata garanției se face de către M.F. într-un cont unic al instituției de credit finanțatoare, pe baza deciziei F.G.C.R. de aprobare a cererii de plată vizate cu „bun de plată“, în termen de 5 zile calendaristice de la primirea deciziei F.G.C.R. de aprobare a cererii de plată, fără însă a se depăși 90 de zile
ANEXE din 9 septembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/259479]
-
republicată, cu modificările și completările ulterioare. Prezentul acord s-a întocmit în două exemplare originale, din care unul pentru /F.G.C.R. și unul pentru Finanțator. F.G.C.R. Persoane autorizate, .............. Anexa nr. 2.12 CUNOAȘTEREA CLIENTELEI A. Informații referitoare la verificările efectuate de instituția finanțatoare pe linia prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului – A fost efectuată evaluarea riscului de spălare a banilor și finanțare a terorismului asociat societății comerciale, asociaților și administratorilor acesteia, în conformitate cu prevederile legale și normele interne ale instituției
ANEXE din 9 septembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/259479]