66,041 matches
-
funcționare emisă de Banca Națională a României va cuprinde serviciile de plată ce pot fi desfășurate de instituția de plată și va fi însoțită de aprobările pentru persoanele responsabile pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de plată, de confirmarea acționarilor semnificativi ai instituției de plată, de aprobarea metodei de determinare a necesarului de fonduri proprii și de numărul de înregistrare în registrul instituțiilor de plată ținut de Banca Națională a României. ... (3) În termen de 5 zile de la data începerii activității de prestare de
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
vor fi incluse doar serviciile de plată pentru care este fundamentată în mod corespunzător în planul de activitate capacitatea instituției de plată de a le desfășura în mod adecvat. 1.3. Acționariat Articolul 8 (1) Banca Națională a României evaluează în ce măsură calitatea acționarilor semnificativi este adecvată, pe baza cumulativă a următoarelor criterii: ... a) reputația acționarilor semnificativi, inclusiv existența unor motive întemeiate de a suspecta că, în ceea ce privește deținerea de participații calificate, ar putea crește riscul de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului ori
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
mod corespunzător în planul de activitate capacitatea instituției de plată de a le desfășura în mod adecvat. 1.3. Acționariat Articolul 8 (1) Banca Națională a României evaluează în ce măsură calitatea acționarilor semnificativi este adecvată, pe baza cumulativă a următoarelor criterii: ... a) reputația acționarilor semnificativi, inclusiv existența unor motive întemeiate de a suspecta că, în ceea ce privește deținerea de participații calificate, ar putea crește riscul de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului ori se efectuează, s-a efectuat ori s-a încercat efectuarea unor operațiuni
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
participații calificate, ar putea crește riscul de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului ori se efectuează, s-a efectuat ori s-a încercat efectuarea unor operațiuni de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului; ... b) capacitatea acționarilor semnificativi de a susține o organizare adecvată a instituției de plată. ... (2) Banca Națională a României evaluează pe baza documentelor prevăzute la art. 18 doar persoana/persoanele care deține/dețin în mod direct participații calificate și persoana/persoanele care are/au calitatea de ultim
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
calitatea de ultim deținător indirect al participației calificate la instituția de plată vizată, cu excepția cazului în care Banca Națională a României consideră ca fiind necesară evaluarea unuia sau a mai multor deținători intermediari din lanțul de participații calificate. Banca Națională a României decide evaluarea celorlalți acționari semnificativi indirecți pornind de la informațiile publice disponibile cu privire la aceștia. ... Articolul 9 La evaluarea reputației acționarilor semnificativi sunt avute în vedere, de la caz la caz, în funcție de gravitatea circumstanțelor caracteristice fiecărei situații, în sensul că pot induce dubii cu privire la îndeplinirea criteriului, cel puțin
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
în care Banca Națională a României consideră ca fiind necesară evaluarea unuia sau a mai multor deținători intermediari din lanțul de participații calificate. Banca Națională a României decide evaluarea celorlalți acționari semnificativi indirecți pornind de la informațiile publice disponibile cu privire la aceștia. ... Articolul 9 La evaluarea reputației acționarilor semnificativi sunt avute în vedere, de la caz la caz, în funcție de gravitatea circumstanțelor caracteristice fiecărei situații, în sensul că pot induce dubii cu privire la îndeplinirea criteriului, cel puțin următoarele aspecte: a) existența unei condamnări pentru infracțiuni de corupție, spălare de bani, terorism, infracțiuni
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
fals, deturnare de fonduri, evaziune fiscală, primire de foloase necuvenite, trafic de influență, mărturie mincinoasă, infracțiuni prevăzute de legislația specială în domeniul financiar-bancar, de legislația privind societățile comerciale, insolvența sau protecția consumatorilor ori pentru orice alte fapte relevante; ... b) acționarul semnificativ este urmărit penal sau judecat pentru oricare dintre infracțiunile prevăzute la lit. a); ... c) acționarul semnificativ este suspectat, pe plan intern sau internațional, ca fiind terorist ori că finanțează acte de terorism; ... d) acționarul semnificativ este stabilit într-un stat
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
prevăzute de legislația specială în domeniul financiar-bancar, de legislația privind societățile comerciale, insolvența sau protecția consumatorilor ori pentru orice alte fapte relevante; ... b) acționarul semnificativ este urmărit penal sau judecat pentru oricare dintre infracțiunile prevăzute la lit. a); ... c) acționarul semnificativ este suspectat, pe plan intern sau internațional, ca fiind terorist ori că finanțează acte de terorism; ... d) acționarul semnificativ este stabilit într-un stat sau teritoriu considerat de către FATF - GAFI - Grupul de Acțiune Financiară Internațională ca fiind "necooperant" ori într-
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
alte fapte relevante; ... b) acționarul semnificativ este urmărit penal sau judecat pentru oricare dintre infracțiunile prevăzute la lit. a); ... c) acționarul semnificativ este suspectat, pe plan intern sau internațional, ca fiind terorist ori că finanțează acte de terorism; ... d) acționarul semnificativ este stabilit într-un stat sau teritoriu considerat de către FATF - GAFI - Grupul de Acțiune Financiară Internațională ca fiind "necooperant" ori într-un stat sau teritoriu care, potrivit acestui organism, nu a întreprins suficiente măsuri pentru a se conforma cu recomandările
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
Internațională ca fiind "necooperant" ori într-un stat sau teritoriu care, potrivit acestui organism, nu a întreprins suficiente măsuri pentru a se conforma cu recomandările FATF - GAFI; ... e) investigații în curs ori derulate în trecut și/sau măsuri aplicate acționarului semnificativ ori impunerea unor sancțiuni administrative pentru nerespectarea prevederilor care reglementează domeniul bancar, financiar, al activității de asigurare sau orice altă legislație privind serviciile financiare; ... f) investigații în curs ori derulate în trecut și/sau măsuri și sancțiuni aplicate acționarului semnificativ
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
semnificativ ori impunerea unor sancțiuni administrative pentru nerespectarea prevederilor care reglementează domeniul bancar, financiar, al activității de asigurare sau orice altă legislație privind serviciile financiare; ... f) investigații în curs ori derulate în trecut și/sau măsuri și sancțiuni aplicate acționarului semnificativ de orice organism de reglementare sau profesional pentru nerespectarea oricăror altor reglementări relevante decât cele prevăzute la lit. e). ... Articolul 10 Cerințele de reputație se pot considera îndeplinite dacă acționarul semnificativ: a) este acționar semnificativ la o entitate reglementată și
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
în trecut și/sau măsuri și sancțiuni aplicate acționarului semnificativ de orice organism de reglementare sau profesional pentru nerespectarea oricăror altor reglementări relevante decât cele prevăzute la lit. e). ... Articolul 10 Cerințele de reputație se pot considera îndeplinite dacă acționarul semnificativ: a) este acționar semnificativ la o entitate reglementată și supravegheată de Banca Națională a României, Comisia Națională a Valorilor Mobiliare, Comisia de Supraveghere a Asigurărilor sau de Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private ori de o autoritate de supraveghere cu atribuții
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
măsuri și sancțiuni aplicate acționarului semnificativ de orice organism de reglementare sau profesional pentru nerespectarea oricăror altor reglementări relevante decât cele prevăzute la lit. e). ... Articolul 10 Cerințele de reputație se pot considera îndeplinite dacă acționarul semnificativ: a) este acționar semnificativ la o entitate reglementată și supravegheată de Banca Națională a României, Comisia Națională a Valorilor Mobiliare, Comisia de Supraveghere a Asigurărilor sau de Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private ori de o autoritate de supraveghere cu atribuții similare dintr-un alt
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
Națională a Valorilor Mobiliare, Comisia de Supraveghere a Asigurărilor sau de Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private ori de o autoritate de supraveghere cu atribuții similare dintr-un alt stat membru. Articolul 11 (1) La evaluarea capacității acționarilor semnificativi de a susține o organizare adecvată a instituției de plată se are în vedere dacă a fost stabilit un cadru formal de administrare a activității de prestare de servicii de plată riguros conceput, care să includă o structură organizatorică clară
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
propuse a fi externalizate și tipurile de entități către care se va realiza externalizarea, indicarea sistemelor de plăți la care instituția de plată va participa, direct sau prin intermediul altui participant, și modalitatea în care se realizează participarea; ... h) lista acționarilor semnificativi și mărimea participațiilor deținute de fiecare dintre aceștia și, potrivit art. 8 alin. (2), documentația prevăzută la art. 18; ... --------- Lit. h) a art. 15 a fost modificată de pct. 2 al articolului unic din REGULAMENTUL nr. 4 din 5 mai
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
se va referi, după caz, la modul de organizare a funcțiilor de control al riscurilor, de asigurare a conformității și de audit intern, în vederea asigurării continuității și fiabilității în efectuarea serviciilor de plată. ... Articolul 18 (1) Pentru fiecare dintre acționarii semnificativi, persoane juridice, cu excepția instituțiilor de credit, a instituțiilor financiare nebancare înscrise în registrul special și a instituțiilor de plată, persoane juridice române, se prezintă următoarele documente: ... a) certificatul constatator eliberat de oficiul registrului comerțului sau orice alt document oficial echivalent
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
puțin denumirea, sediul social, data înmatriculării, persoanele împuternicite legal să reprezinte persoana juridică și obiectul de activitate al acesteia; ... b) certificatul de cazier judiciar sau alt document echivalent eliberat de autoritățile competente din țara de origine; ... c) chestionarul pentru acționarii semnificativi, al cărui model este prevăzut în anexa nr. 2, completat și semnat de reprezentantul legal al acționarului. ... (2) Pentru fiecare dintre acționarii semnificativi, persoane fizice, se prezintă următoarele documente: ... a) copia actului de identitate, a cărei conformitate cu originalul va
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
judiciar sau alt document echivalent eliberat de autoritățile competente din țara de origine; ... c) chestionarul pentru acționarii semnificativi, al cărui model este prevăzut în anexa nr. 2, completat și semnat de reprezentantul legal al acționarului. ... (2) Pentru fiecare dintre acționarii semnificativi, persoane fizice, se prezintă următoarele documente: ... a) copia actului de identitate, a cărei conformitate cu originalul va fi certificată de posesorul actului de identitate; ... b) certificatul de cazier judiciar sau alt document echivalent eliberat de autoritățile competente din țara în
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
proprii al unei instituții de plată reprezintă cel puțin 10% din volumul cheltuielilor administrative fixe aferente activității de prestare de servicii de plată înregistrate de instituția de plată în anul financiar precedent. ... (2) Banca Națională a României poate solicita, în caz de modificare semnificativă a volumului cheltuielilor administrative fixe aferente anului în curs în raport cu anul financiar precedent, ajustarea necesarului de fonduri proprii prevăzut la alin. (1) prin determinarea acestuia pe baza cheltuielilor administrative fixe pe anul în curs previzionate pornind de la informațiile contabile existente
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
IV^1 a fost introdus de pct. 5 al articolului unic din REGULAMENTUL nr. 4 din 5 mai 2011 , publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 316 din 9 mai 2011. Articolul 52^1 (1) Instituțiile de plată care înregistrează un nivel semnificativ al activității de creditare trebuie să aplice reglementările Băncii Naționale a României în domeniul limitării riscului de credit la creditele destinate persoanelor fizice. ... (2) În cazul instituțiilor de plată care desfășoară și activitatea de creditare prevăzută la art. 22 alin. (2) din Ordonanța
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
a fost introdus de pct. 5 al articolului unic din REGULAMENTUL nr. 4 din 5 mai 2011 , publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 316 din 9 mai 2011. Articolul 52^2 (1) În aplicarea art. 52^1 alin. (1), prin nivel semnificativ al activității de creditare se înțelege îndeplinirea cumulativă a limitelor aferente celor două criterii prevăzute la alin. (2) pentru 3 perioade de raportare trimestrială succesive. (2) Limitele prevăzute la alin. (1) sunt următoarele: ... a) nivelul cumulat al capitalurilor proprii și
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
b) nivelul cumulat al creditelor/finanțărilor acordate și angajamentelor asumate existente în sold, determinate conform art. 52^1 alin. (2), să fie de minimum 25.000.000 lei. ... (3) Se consideră că instituțiile de plată nu mai înregistrează un nivel semnificativ al activității de creditare în cazul în care pentru o perioadă care cuprinde 3 raportări trimestriale succesive nu mai îndeplinesc cel puțin una dintre limitele aferente criteriilor prevăzute la alin. Art. 52^2 a fost introdus de pct. 5 al
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
restrângerea obiectului de activitate; ... d) deschiderea de sedii secundare pe teritoriul României, inclusiv modificările în situația acestora referitoare la adresă; ... e) modificările în situația sucursalelor deschise în alte state membre, inclusiv cele privitoare la deschiderea de noi sucursale; ... f) acționarii semnificativi; ... g) persoanele care au legături strânse cu instituția de credit; ... h) modificările în situația agenților înregistrați în registrul ținut de Banca Națională a României, potrivit art. 76; ... i) modificările în situația sucursalelor deschise în state terțe, inclusiv cele privitoare la deschiderea altor sucursale
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
sau orice alt document oficial echivalent eliberat de autoritatea similară din țara gazdă și trebuie transmisă Băncii Naționale a României în termen de maximum 10 zile de la data realizării modificării sau, după caz, a înregistrării mențiunilor corespunzătoare în registrul comerțului. 2.1. Acționarii semnificativi Articolul 73 Instituția de plată notifică Băncii Naționale a României achiziționările de participații calificate la instituția de plată, inclusiv majorările participațiilor existente ce conduc la dețineri de participații calificate. Articolul 74 (1) Instituția de plată trebuie să prezinte pentru noii acționari semnificativi documentația
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
Acționarii semnificativi Articolul 73 Instituția de plată notifică Băncii Naționale a României achiziționările de participații calificate la instituția de plată, inclusiv majorările participațiilor existente ce conduc la dețineri de participații calificate. Articolul 74 (1) Instituția de plată trebuie să prezinte pentru noii acționari semnificativi documentația prevăzută la art. 18. ... (2) Evaluarea persoanelor prevăzute la alin. (1) se va realiza în condițiile prevăzute la art. 8-11. ... (3) Instituția de plată trebuie să prezinte și documentul prevăzut la art. 15 lit. e), dacă survin modificări comparativ
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]