71,192 matches
-
de solvabilitate 56 Secțiunea 3 57 Expuneri semnificative 57 Articolul 48 57 Notificarea expunerilor semnificative 57 Articolul 49 58 Limitarea expunerilor semnificative 58 Articolul 50 62 Supravegherea pe bază consolidată sau neconsolidată a expunerilor semnificative 62 Secțiunea 4 63 Participații semnificative în afara sectorului financiar 63 Articolul 51 63 Limitarea participațiilor calificate nefinanciare 63 Capitolul 3 65 Supravegherea pe bază consolidată 65 Articolul 52 65 Supravegherea pe bază consolidată a instituțiilor de credit 65 Articolul 53 67 Autoritățile competente responsabile cu supravegherea
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
instituție de credit orice instituție de credit în sensul primului alineat și orice societate de stat sau privată care corespunde definiției de la primul alineat și care a fost autorizată într-o țară terță. În scopul exercitării supravegherii și controlului expunerilor semnificative, se consideră drept instituție de credit orice instituție de credit în sensul primului alineat, inclusiv sucursalele instituțiilor de credit deschise în țări terțe, precum și orice societate de stat sau privată, inclusiv sucursalele acesteia, care corespunde definiției de la primul alineat și
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
din drepturile de vot sau din capitalul unei întreprinderi; 10. "participație calificată" reprezintă deținerea, directă sau indirectă, într-o întreprindere a cel puțin 10% din capital sau din drepturile de vot sau orice altă posibilitate de a exercita o influență semnificativă asupra gestionării întreprinderii în care se deține o participație. 11. "capital inițial" reprezintă capitalul definit la art. 34 alin. (2) pct. (1) și (2); 12. "societate mamă" reprezintă orice societate mamă, după cum este definită la art. 1 și 2 din
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
definit la art. 34 alin. (2) pct. (1) și (2); 12. "societate mamă" reprezintă orice societate mamă, după cum este definită la art. 1 și 2 din Directiva 83/349/CEE. În scopul exercitării supravegherii pe bază consolidată și controlului expunerilor semnificative, se consideră "societate mamă" orice societate în sensul art. 1 alin. (1) din Directiva 83/349/CEE, precum și orice societate care, în opinia autorităților competente, exercită în mod efectiv o influență dominantă asupra unei alte societăți; 13. "filială" reprezintă orice
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
exercită în mod efectiv o influență dominantă asupra unei alte societăți; 13. "filială" reprezintă orice filială de întreprindere, conform definiției de la art. 1 și 2 din Directiva 83/349/CEE. În scopul exercitării supravegherii pe bază consolidată și controlului expunerilor semnificative, se consideră că o "filială" înseamnă orice societate-filială în sensul art. 1 alin. (1) din Directiva 83/349/CEE, precum și orice întreprindere asupra căreia, după opinia autorităților competente, o societate-mamă exercită în mod efectiv o influență dominantă. Toate filialele societăților
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
angajamentele asumate de filială; - filiala trebuie să fie inclusă efectiv, în special în ceea ce privește activitățile respective, în supravegherea consolidată a societății mamă sau a fiecăreia dintre societățile mamă, în conformitate cu art. 52-56, în special pentru calcularea ratei de solvabilitate, pentru controlul expunerilor semnificative și pentru limitarea participațiilor prevăzute la art. 51. Respectarea acestor condiții trebuie verificată de către autoritățile competente din statul membru de origine, care va elibera filialei un certificat de conformitate, care trebuie să fie parte integrantă a notificării menționate la art.
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
administrarea și proprietatea asupra acestor instituții de credit, informații menite să faciliteze supravegherea acestora și examinarea condițiilor de autorizare a lor, precum și toate informațiile care pot facilita supravegherea acestor instituții în special în ceea ce privește lichiditatea, solvabilitatea, garanțiile la depozite, limitarea expunerilor semnificative, procedurile administrative și contabile și mecanismele de control intern. Articolul 29 Verificări la fața locului ale sucursalelor înființate în alt stat membru 1. Statele membre gazdă prevăd ca, în cazul în care o instituție de credit autorizată în alt stat
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
și (2), pot să le utilizeze numai în următoarele scopuri: - verificarea îndeplinirii condițiilor care reglementează inițierea activității instituțiilor financiare, precum și pentru a facilita supravegherea, pe bază consolidată sau neconsolidată, a desfășurării activității respective, în special în ceea ce privește supravegherea lichidității, solvabilității, expunerilor semnificative și procedurilor contabile și administrative, precum și mecanismele interne de control, sau - impunerea de sancțiuni, sau - într-un apel în contencios administrativ împotriva unei autorități competente, sau - în acțiuni în instanță în conformitate cu art. 33 sau cu dispozițiile speciale prevăzute în prezenta
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
consideră necesar. 3. În cazul în care rata de solvabilitate scade sub 8%, autoritățile competente veghează ca instituția de credit respectivă să adopte măsurile adecvate pentru a restabili, cât mai curând posibil, rata la nivelul minim stabilit. Secțiunea 3 Expuneri semnificative Articolul 48 Notificarea expunerilor semnificative 1. Expunerea unei instituții de credit față de un client sau un grup de clienți aflați în legătură este considerată a fi o expunere semnificativă dacă valoarea acesteia este echivalentă cu sau depășește 10% din fondurile
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
în care rata de solvabilitate scade sub 8%, autoritățile competente veghează ca instituția de credit respectivă să adopte măsurile adecvate pentru a restabili, cât mai curând posibil, rata la nivelul minim stabilit. Secțiunea 3 Expuneri semnificative Articolul 48 Notificarea expunerilor semnificative 1. Expunerea unei instituții de credit față de un client sau un grup de clienți aflați în legătură este considerată a fi o expunere semnificativă dacă valoarea acesteia este echivalentă cu sau depășește 10% din fondurile proprii. 2. O instituție de
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
mai curând posibil, rata la nivelul minim stabilit. Secțiunea 3 Expuneri semnificative Articolul 48 Notificarea expunerilor semnificative 1. Expunerea unei instituții de credit față de un client sau un grup de clienți aflați în legătură este considerată a fi o expunere semnificativă dacă valoarea acesteia este echivalentă cu sau depășește 10% din fondurile proprii. 2. O instituție de credit trebuie să aducă la cunoștința autorităților competente orice expunere semnificativă în sensul alin. (1). Statele membre dispun ca notificarea să se facă, la
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
un grup de clienți aflați în legătură este considerată a fi o expunere semnificativă dacă valoarea acesteia este echivalentă cu sau depășește 10% din fondurile proprii. 2. O instituție de credit trebuie să aducă la cunoștința autorităților competente orice expunere semnificativă în sensul alin. (1). Statele membre dispun ca notificarea să se facă, la alegerea lor, conform uneia din următoarele două metode: - notificarea tuturor expunerilor semnificative cel puțin o dată pe an, împreună cu alte notificări pe parcursul anului referitoare la noi expuneri semnificative
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
proprii. 2. O instituție de credit trebuie să aducă la cunoștința autorităților competente orice expunere semnificativă în sensul alin. (1). Statele membre dispun ca notificarea să se facă, la alegerea lor, conform uneia din următoarele două metode: - notificarea tuturor expunerilor semnificative cel puțin o dată pe an, împreună cu alte notificări pe parcursul anului referitoare la noi expuneri semnificative, precum și la orice creștere a expunerilor semnificative de cel puțin 20 % în comparație cu valorile comunicate în rapoartele precedente, - notificarea tuturor expunerilor semnificative de cel puțin patru
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
semnificativă în sensul alin. (1). Statele membre dispun ca notificarea să se facă, la alegerea lor, conform uneia din următoarele două metode: - notificarea tuturor expunerilor semnificative cel puțin o dată pe an, împreună cu alte notificări pe parcursul anului referitoare la noi expuneri semnificative, precum și la orice creștere a expunerilor semnificative de cel puțin 20 % în comparație cu valorile comunicate în rapoartele precedente, - notificarea tuturor expunerilor semnificative de cel puțin patru ori pe an. 3. Expunerile exceptate în sensul art. 49 alin. (7) lit. (a), (b
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
dispun ca notificarea să se facă, la alegerea lor, conform uneia din următoarele două metode: - notificarea tuturor expunerilor semnificative cel puțin o dată pe an, împreună cu alte notificări pe parcursul anului referitoare la noi expuneri semnificative, precum și la orice creștere a expunerilor semnificative de cel puțin 20 % în comparație cu valorile comunicate în rapoartele precedente, - notificarea tuturor expunerilor semnificative de cel puțin patru ori pe an. 3. Expunerile exceptate în sensul art. 49 alin. (7) lit. (a), (b), (c), (d), (f), (g) și (h) nu
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
metode: - notificarea tuturor expunerilor semnificative cel puțin o dată pe an, împreună cu alte notificări pe parcursul anului referitoare la noi expuneri semnificative, precum și la orice creștere a expunerilor semnificative de cel puțin 20 % în comparație cu valorile comunicate în rapoartele precedente, - notificarea tuturor expunerilor semnificative de cel puțin patru ori pe an. 3. Expunerile exceptate în sensul art. 49 alin. (7) lit. (a), (b), (c), (d), (f), (g) și (h) nu trebuie totuși raportate în conformitate cu alin. (2). Frecvența rapoartelor stabilită la liniuța a doua din
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
i), și de asemenea la alin. (8), (9) și (10). 4. Autoritățile competente solicită fiecărei instituții de credit să aplice proceduri administrative și contabile sănătoase, precum și mecanisme de control intern adecvate, în scopul de identifica și a înregistra toate expunerile semnificative și modificările ulterioare ale acestora, după cum este definit și solicitat prin prezenta directivă, precum și pentru a supraveghea aceste expuneri în lumina politicilor fiecărei instituții de credit în materie de risc. În cazul în care o instituție de credit invocă alin
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
a motivelor pentru care a invocat dispozițiile respective timp de cel puțin 1 an după evenimentul care a dat naștere la o situație de derogare, astfel încât autoritățile competente să poată stabili dacă această solicitare este justificată. Articolul 49 Limitarea expunerilor semnificative 1. O instituție de credit nu poate să își asume, față de un client sau un grup de clienți aflați în legătură, riscuri care să depășească 25% din fondurile proprii ale instituției respective. 2. În cazul în care clientul sau grupul
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
care se prevede supravegherea specifică a acestor riscuri prin alte măsuri sau proceduri. Statele membre trebuie să înștiințeze Comisia și Comitetul consultativ bancar în legătură cu conținutul măsurilor sau procedurilor respective. 3. O instituție de credit nu poate să își asume expuneri semnificative care în total depășesc 800% din fondurile sale proprii. 4. Statele membre pot impune limite mai stricte decât cele prevăzute la alin. (1), (2) și (3). 5. Orice instituție de credit trebuie să respecte permanent limitele prevăzute la alin. (1
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
Consiliul trebuie să analizeze tratamentul riscurilor interbancare prevăzute la alin. (7) lit. (i), precum și alin. (9) și (10). Consiliul decide, la propunerea Comisiei, asupra oricăror modificări care pot fi efectuate. Articolul 50 Supravegherea pe bază consolidată sau neconsolidată a expunerilor semnificative 1. În cazul în care instituția de credit nu este nici societate mamă, nici filială, respectarea obligațiilor impuse la art. 48 și 49 sau în orice altă reglementare a Comunității aplicabilă în acest domeniu, este supravegheată pe bază neconsolidată. 2
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
societatea respectivă să fie supusă aceleiași supravegheri ca și instituțiile de credit. În situațiile la care se face referire în primul și al doilea paragraf, trebuie luate măsuri pentru a asigura repartiția adecvată a riscului în cadrul grupului. Secțiunea 4 Participații semnificative în afara sectorului financiar Articolul 51 Limitarea participațiilor calificate nefinanciare 1. Nici o instituție de credit nu poate deține o participație calificată care să depășească 15% din fondurile sale proprii la o societate care nu este nici instituție de credit, nici instituție
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
filiala instituției de credit respective pot solicita societății mamă informații care să poată facilita procesul de supraveghere a instituției de credit respective. 5. Supravegherea solvabilității și adecvarea fondurilor proprii pentru a acoperi riscurile de piață și pentru a controla expunerile semnificative se exercită pe bază consolidată în conformitate cu prezentul articol și cu art. 53-56. Statele membre adoptă orice măsuri necesare, după caz, pentru a include și holdingurile financiare în procesul de supraveghere pe bază consolidată, în conformitate cu alin. (2). Respectarea limitelor impuse la
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
respective în supravegherea pe bază consolidată. 4. Fără a aduce atingere alin. (1), (2) și (3), autoritățile competente stabilesc dacă și cum se face consolidarea în următoarele cazuri: - dacă, în opinia autorităților competente, o instituție de credit exercită o influență semnificativă asupra uneia sau mai multor instituții de credit sau instituții financiare, fără a deține însă o participație sau alte legături prin intermediul capitalului la instituțiile respective, - dacă două sau mai multe instituții de credit sau instituții financiare se află sub o
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
la opțiunea prevăzută în prezentul alineat trebuie să ia măsuri pentru a împiedica denaturarea regulilor concurenței și informează în acest sens Comisia și Comitetul bancar consultativ. 7. În cazurile prevăzute la alin. (5) și (6), o expunere poate fi considerată semnificativă dacă este egală cu sau depășește 15% din fondurile proprii. 8. Până la data de 31 decembrie 2001 statele membre pot înlocui frecvența de notificare a expunerilor semnificative, prevăzută la art. 48 alin. (2) liniuța a doua, cu o frecvență de
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]
-
În cazurile prevăzute la alin. (5) și (6), o expunere poate fi considerată semnificativă dacă este egală cu sau depășește 15% din fondurile proprii. 8. Până la data de 31 decembrie 2001 statele membre pot înlocui frecvența de notificare a expunerilor semnificative, prevăzută la art. 48 alin. (2) liniuța a doua, cu o frecvență de cel puțin două ori pe an. 9. Statele membre pot scuti total sau parțial de la aplicarea art. 49 alin. (1), (2) și (3) expunerile asumate de o
jrc4566as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89732_a_90519]