37,529 matches
-
de informare prevăzute la alin. (2)-(4) în funcție de riscuri, luând în considerare natura, amploarea și complexitatea activității lor. ... 36. La articolul 16, după alineatul (2) se introduc trei noi alineate, alineatele (2^1)-(2^3), cu următorul cuprins: (2^1) Entitățile reglementate se asigură că evaluarea riscului la nivelul activității este adaptată profilului lor de activitate și ia în considerare factorii și riscurile specifice activității, inclusiv în cazul externalizării activității de evaluare a riscurilor. (2^2) Entitățile reglementate care fac parte dintr-un
REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/263793]
-
cu următorul cuprins: (2^1) Entitățile reglementate se asigură că evaluarea riscului la nivelul activității este adaptată profilului lor de activitate și ia în considerare factorii și riscurile specifice activității, inclusiv în cazul externalizării activității de evaluare a riscurilor. (2^2) Entitățile reglementate care fac parte dintr-un grup care elaborează o evaluare a riscurilor la nivel de grup analizează dacă aceasta reflectă activitatea și riscurile la care este expusă entitatea reglementată ca urmare a legăturilor grupului cu diferite țări și zone geografice
REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/263793]
-
inclusiv în cazul externalizării activității de evaluare a riscurilor. (2^2) Entitățile reglementate care fac parte dintr-un grup care elaborează o evaluare a riscurilor la nivel de grup analizează dacă aceasta reflectă activitatea și riscurile la care este expusă entitatea reglementată ca urmare a legăturilor grupului cu diferite țări și zone geografice și modifică, dacă este cazul, evaluarea entității reglementate. (2^3) În situația în care grupul din care face parte entitatea reglementată are sediul într-o țară asociată cu un nivel
REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/263793]
-
elaborează o evaluare a riscurilor la nivel de grup analizează dacă aceasta reflectă activitatea și riscurile la care este expusă entitatea reglementată ca urmare a legăturilor grupului cu diferite țări și zone geografice și modifică, dacă este cazul, evaluarea entității reglementate. (2^3) În situația în care grupul din care face parte entitatea reglementată are sediul într-o țară asociată cu un nivel ridicat de corupție, acest aspect trebuie să se reflecte în evaluarea riscurilor la nivelul entității reglementate. ... 37. La articolul
REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/263793]
-
reflectă activitatea și riscurile la care este expusă entitatea reglementată ca urmare a legăturilor grupului cu diferite țări și zone geografice și modifică, dacă este cazul, evaluarea entității reglementate. (2^3) În situația în care grupul din care face parte entitatea reglementată are sediul într-o țară asociată cu un nivel ridicat de corupție, acest aspect trebuie să se reflecte în evaluarea riscurilor la nivelul entității reglementate. ... 37. La articolul 17, alineatele (2)-(4) se modifică și vor avea următorul cuprins: (2
REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/263793]
-
cazul, evaluarea entității reglementate. (2^3) În situația în care grupul din care face parte entitatea reglementată are sediul într-o țară asociată cu un nivel ridicat de corupție, acest aspect trebuie să se reflecte în evaluarea riscurilor la nivelul entității reglementate. ... 37. La articolul 17, alineatele (2)-(4) se modifică și vor avea următorul cuprins: (2) Evaluările de risc SB/FT efectuate stau la baza politicilor și procedurilor proprii de gestionare a riscului de SB/FT, precum și la determinarea setului de măsuri
REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/263793]
-
setului de măsuri de cunoaștere a clientelei care sunt aplicabile fiecărui client, potrivit prevederilor art. 25 din Legea nr. 129/2019; evaluările întocmite în acest scop sunt înregistrate, documentate, actualizate și se pun la dispoziția ASF, la solicitarea acesteia. (3) Entitățile reglementate identifică și analizează aspectele ce decurg din evaluarea riscurilor la nivelul întregii activități și la nivel individual care implică o concentrare a măsurilor de gestionare a riscului în contextul prevenirii și combaterii SB/FT, care se iau atât la momentul inițierii
REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/263793]
-
activități și la nivel individual care implică o concentrare a măsurilor de gestionare a riscului în contextul prevenirii și combaterii SB/FT, care se iau atât la momentul inițierii relației de afaceri, cât și pe durata relației de afaceri. (4) Entitățile reglementate asigură un echilibru între nevoia de incluziune financiară și necesitatea de a atenua riscul de SB/FT, iar în aplicarea unei abordări bazate pe risc entitățile reglementate nu au obligația să refuze sau să întrerupă automat relațiile de afaceri cu categorii
REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/263793]
-
momentul inițierii relației de afaceri, cât și pe durata relației de afaceri. (4) Entitățile reglementate asigură un echilibru între nevoia de incluziune financiară și necesitatea de a atenua riscul de SB/FT, iar în aplicarea unei abordări bazate pe risc entitățile reglementate nu au obligația să refuze sau să întrerupă automat relațiile de afaceri cu categorii întregi de clienți pe care acestea îi asociază unui risc mai ridicat de SB/FT. Riscul asociat relațiilor de afaceri individuale variază chiar și în cadrul unei
REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/263793]
-
precum și relațiile de afaceri și tranzacțiile ocazionale în funcție de nivelul identificat al riscului de SB/FT. ... 39. La articolul 21, alineatul (4) se abrogă. ... 40. La articolul 21, alineatul (6) se modifică și va avea următorul cuprins: (6) Entitățile reglementate evaluează și revizuiesc normele interne de cunoaștere a clientelei ori de câte ori este necesar sau anual, potrivit dispozițiilor art. 5, inclusiv în scopul corectării deficiențelor identificate în urma verificărilor interne și a acțiunilor de supraveghere desfășurate de ASF. ... 41
REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/263793]
-
interne și a acțiunilor de supraveghere desfășurate de ASF. ... 41. La articolul 22, după alineatul (8) se introduce un nou alineat, alineatul (8^1), cu următorul cuprins: (8^1) În cazul în care riscul asociat relației de afaceri este ridicat sau entitățile reglementate au îndoieli privind veridicitatea sau suficiența informațiilor de identificare a beneficiarului real obținute din registrele prevăzute la art. 19 alin. (5) din Legea nr. 129/2019 sau din registrele similare din alte jurisdicții, entitățile reglementate iau măsuri suplimentare pentru a identifica
REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/263793]
-
de risc specifici beneficiarului real; ... c) relația de afaceri propusă ori tranzacția ocazională solicitată prezintă un risc sporit de SB/FT. ... ... 43. La articolul 22, după alineatul (9) se introducdouă noi alineate, alineatele (9^1) și (9^2), cu următorul cuprins: (9^1) Entitățile reglementate recurg la identificarea membrilor conducerii de rang superior care iau decizii cu caracter obligatoriu în numele clientului doar în următoarele condiții: a) au fost epuizate toate mijloacele posibile de identificare a persoanei fizice care deține sau controlează clientul; ... b) nu
REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/263793]
-
b) nu sunt suspiciuni de SB/FT ca urmare a incapacității de identificare a persoanei fizice care deține sau controlează clientul; ... c) motivația furnizată de client privind imposibilitatea identificării persoanei fizice care îl deține sau îl controlează este plauzibilă. ... (9^2) Entitățile reglementate înregistrează și documentează motivele care au stat la baza identificării membrilor conducerii de rang superior prevăzuți la alin. (9^1). ... 44. La articolul 23, alineatul (2) se modifică și va avea următorul cuprins: (2) Entitățile reglementate actualizează informațiile despre clienți și
REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/263793]
-
controlează este plauzibilă. ... (9^2) Entitățile reglementate înregistrează și documentează motivele care au stat la baza identificării membrilor conducerii de rang superior prevăzuți la alin. (9^1). ... 44. La articolul 23, alineatul (2) se modifică și va avea următorul cuprins: (2) Entitățile reglementate actualizează informațiile despre clienți și factorii de risc de SB/FT ai clienților, cu luarea în considerare cel puțin a modificărilor informațiilor despre client, a ofertei de produse și servicii adresate acestuia sau, după caz, a riscurilor identificate în legătură cu
REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/263793]
-
în legătură cu produsele și serviciile oferite deja clientului, precum și a schimbării sursei fondurilor, a structurii acționariatului/asociaților, a modificărilor în comportamentul tranzacțional al acestuia. ... 45. La articolul 25, alineatul (6) se modifică și va avea următorul cuprins: (6) Entitățile reglementate adaptează măsurile standard de cunoaștere a clientelei în funcție de risc, cu luarea în considerare a dispozițiilor art. 16-19 din Legea nr. 129/2019, le completează și le corelează cu rezultatele evaluării riscurilor efectuate la nivelul întregii activități, precum și cu
REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/263793]
-
considerare a dispozițiilor art. 16-19 din Legea nr. 129/2019, le completează și le corelează cu rezultatele evaluării riscurilor efectuate la nivelul întregii activități, precum și cu măsurile simplificate sau suplimentare de cunoaștere a clientelei relevante pentru diferitele categorii de entități reglementate, conform orientărilor prezentate în anexa nr. 2, 3 sau 4. ... 46. La articolul 25, după alineatul (7) se introduc trei noi alineate, alineatele (7^1)-(7^3), cu următorul cuprins: (7^1) În scopul aplicării măsurilor standard de cunoaștere a clientelei, entitățile reglementate
REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/263793]
-
reglementate, conform orientărilor prezentate în anexa nr. 2, 3 sau 4. ... 46. La articolul 25, după alineatul (7) se introduc trei noi alineate, alineatele (7^1)-(7^3), cu următorul cuprins: (7^1) În scopul aplicării măsurilor standard de cunoaștere a clientelei, entitățile reglementate stabilesc în politici și proceduri datele și informațiile obținute din surse sigure și independente pe care le utilizează, cu luarea în considerare a: a) elementelor care determină gradul de siguranță a datelor și a informațiilor pe baza: (i) verificărilor efectuate
REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/263793]
-
a efectuat verificările, după caz; ... (iii) nivelului de securitate asociat sistemelor de identificare digitală utilizat; ... (iv) gradului de dificultate cu care informațiile sau datele de identitate furnizate pot fi falsificate; ... ... b) elementelor care determină independența datelor sau informațiilor. ... (7^2) Entitățile reglementate evaluează riscurile asociate fiecărui tip de dovezi furnizate și metodei de identificare și verificare a clientului utilizate și se asigură că metoda și tipul ales sunt proporționale cu riscul de SB/FT asociat clientului. (7^3) Entitățile reglementate iau în considerare diferite
REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/263793]
-
sau informațiilor. ... (7^2) Entitățile reglementate evaluează riscurile asociate fiecărui tip de dovezi furnizate și metodei de identificare și verificare a clientului utilizate și se asigură că metoda și tipul ales sunt proporționale cu riscul de SB/FT asociat clientului. (7^3) Entitățile reglementate iau în considerare diferite grade de independență a datelor și informațiilor, pe care trebuie să le stabilească în funcție de măsura în care persoana sau entitatea care a emis sau a furnizat inițial datele sau informațiile: a) are o relație
REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/263793]
-
asociat relației, pentru a determina legitimitatea acesteia și pentru stabilirea unui profil de risc complet privind clientul, cum ar fi: 1. numărul, dimensiunea și frecvența tranzacțiilor care ar putea să fie efectuate prin intermediul contului/serviciilor prestate, pentru a permite entității reglementate să identifice abaterile care pot da naștere unor suspiciuni (în unele cazuri, poate fi adecvată solicitarea de dovezi); ... 2. motivul pentru care clientul caută un anumit produs sau serviciu și modul în care va utiliza produsul sau serviciul, în special
REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/263793]
-
este neclar de ce nevoile clientului nu pot fi îndeplinite mai bine în alt mod sau într-o altă jurisdicție; ... 3. valoarea și sursa, precum și destinația fondurilor; ... 4. natura activității clientului sau a beneficiarului real, pentru a permite entității reglementate să înțeleagă mai bine natura probabilă a relației de afaceri. ... ... ... 49. După articolul 27 se introduce un nou articol, articolul 27^1, cu următorul cuprins: Articolul 27^1 Relații de afaceri și tranzacții ocazionale desfășurate la distanță (1) În cazul unei relații
REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/263793]
-
la distanță, entitățile reglementate: a) instituie măsuri adecvate pentru verificarea identității clientului; ... b) evaluează dacă încheierea relației de afaceri sau a tranzacției ocazionale conduce la creșterea riscului de SB/FT, în vederea aplicării măsurilor suplimentare de cunoaștere a clientelei. ... (2) Entitățile reglementate care utilizează mijloace tehnologice inovatoare în scopuri de identificare și verificare a identității clientului se asigură de faptul că dovezile obținute se bazează pe date și informații care provin din surse sigure, credibile și independente. (3) Pentru a evalua gradul
REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/263793]
-
nu respecte legislația aplicabilă privind protecția datelor; ... e) riscurile de fraudă de asumare a identității, respectiv: (i) riscul ca un client să nu fie cine pretinde că este; ... (ii) riscul ca persoana să nu fie o persoană reală. ... ... (4) Entitățile reglementate care recurg la un furnizor de soluții inovatoare în scopuri de aplicare a măsurilor standard de cunoaștere a clientelei stabilesc în sarcina acestuia, pe bază contractuală, următoarele obligații: a) să respecte prevederile Regulamentului (UE) 2016/679; ... b) să acceseze și să
REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/263793]
-
50. La articolul 28, după alineatul (2) se introduc două noi alineate, alineatele (2^1) și (2^2), cu următorul cuprins: (2^1) În funcție de natura, amploarea și complexitatea activității desfășurate, precum și de riscul de SB/FT la care este expusă, entitatea reglementată adaptează intensitatea monitorizării și frecvența verificărilor în concordanță cu abordarea bazată pe riscuri și determină: a) tranzacțiile care sunt monitorizate în timp real și tranzacțiile care sunt monitorizate ex post, cu stabilirea: (i) factorilor cu grad ridicat de risc de
REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/263793]
-
în cazul în care prelucrează un volum mare de tranzacții, utilizarea unui sistem automat de monitorizare a tranzacțiilor; ... c) frecvența de verificare a tranzacțiilor. ... (2^2) Pe lângă monitorizarea prevăzută la alin. (2^1) și indiferent de nivelul de automatizare utilizat, entitățile reglementate efectuează periodic verificări ex post pe un eșantion selectat din toate tranzacțiile prelucrate, în vederea identificării tendințelor care ar putea sta la baza evaluărilor lor de risc și pentru a testa și, după caz, a îmbunătăți fiabilitatea și caracterul adecvat
REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/263793]