10,122 matches
-
din apropiere, avocați de toate vârstele și condițiile materiale. Privind la forma, mărimea și bogăția firmei ori la amenajările exterioare și interioare ale spațiului închiriat, puteai descoperi, cu ușurință, care era mai bun în meserie ori mai orientat în atragerea clientelei și în menținerea unor relații de prietenie cu anumite categorii de persoane cu rol în sistemul judiciar. Spre deosebire de restul teritoriului municipiului, în această zonă era aglomerație în fiecare zi în care instanțele de judecată aveau activitate. Un du-te-vino permanent. O
CAP. I / 1 de MARIAN MALCIU în ediţia nr. 375 din 10 ianuarie 2012 by http://confluente.ro/Urme_de_dragoste_cap_i_1_marian_malciu_1326200746.html [Corola-blog/BlogPost/361900_a_363229]
-
gramaticale. Este o scumpă, „lunga” noastră de aproape doi metri și mereu cu fața luminoasă si zâmbăreață. Unde puteam ajunge mai repede și mai aproape de locuința Madălinei la prima vizită în insulă decât la... „Malibu”, un bar select, liniștit, unde clientela este mereu selectă, mulți englezi prieteni ai familiei căreia aparține și unde te simți așa cum ar trebui să te simți în orice local intri și dorești să fii bine primit. Și cum Judith lucra aici și mai lucrează și astăzi
PRIETENII MEI CIPRIOŢI de GEORGETA RESTEMAN în ediţia nr. 607 din 29 august 2012 by http://confluente.ro/Georgeta_resteman_cipru_13_prieten_georgeta_resteman_1346247700.html [Corola-blog/BlogPost/355307_a_356636]
-
presărat cu vibrații melodioase.”, cu un plus adus de Agmantav, Eye Ark, Micro, ZO și Plus[+]. 18 februarie Club Midi www.facebook.com/subfeleacu Tzinah Showcase with Love @ Gazette E greu de zis dacă are vreun club în Cluj-Napoca o clientelă la fel de fidelă ca cei de la Gazette. Weekend de weekend ei se regăsesc acolo, ca la ceva reuniune de familie unde mergi cu drag să-ți revezi apropriații. Pe 11 februarie, Tzinah Showcase with Love reunește iar familia Gazette sub umbrela
City party by http://www.zilesinopti.ro/articole/14603/city-party [Corola-blog/BlogPost/100819_a_102111]
-
să se oprească și să închidă ochii; / pentru o clipă viața pare a se atașa unei alte ordini / și a străluci sub îmbrățișarea divină. / ( Aproape de etalajul acoperit cu gheață / unde se expun merluciu și raci, sub lumina albă, / amestecat în clientela ce străbate / magazinul, el a trebuit să se oprească un moment: / de acolo, din fructul ermetic al copilăriei, / îi sosea un semn, amintirea liniștitoare / a unor indicibile prezențe, / și fu nevoit să-și întoarcă privirea ca un posedat, / când simți
GÂNDURI ŞI SENTIMENTE. CRONICĂ LA VOL. EUGEN DORCESCU TĂLMĂCIRI de CEZARINA ADAMESCU în ediţia nr. 291 din 18 octombrie 2011 by http://confluente.ro/A_sti_sa_descifrezi_cu_inima_ganduri_si_sentimente_cronica_la_vol_eugen_dorcescu_talmaciri_.html [Corola-blog/BlogPost/361127_a_362456]
-
aplică instituțiilor de credit, persoane juridice române, instituțiilor de plată, persoane juridice române, și instituțiilor financiare nebancare, persoane juridice române, înscrise în Registrul special ținut de Banca Națională a României, și reglementează standardele minime pentru elaborarea de către acestea a normelor de cunoaștere a clientelei ca parte esențială a administrării riscului de spălare a banilor și de finanțare a terorismului și aspecte legate de implementarea acestora. ... ----------- Alin. (1) al art. 1 a fost modificat de articolul unic din REGULAMENTUL nr. 27 din 15 decembrie 2009
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
prevederilor Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea și sancționarea spălării banilor, precum și pentru instituirea unor măsuri de prevenire și combatere a finanțării actelor de terorism, aprobat prin Hotărârea Guvernului nr. 594/2008 . Capitolul II Dispoziții privind normele de cunoaștere a clientelei Articolul 3 În scopul asigurării desfășurării activității în conformitate cu cerințele Legii nr. 656/2002 , cu modificările și completările ulterioare, ale Hotărârii Guvernului nr. 594/2008 și ale prezentului regulament, instituțiile trebuie să adopte norme interne de cunoaștere a clientelei care să
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
cunoaștere a clientelei Articolul 3 În scopul asigurării desfășurării activității în conformitate cu cerințele Legii nr. 656/2002 , cu modificările și completările ulterioare, ale Hotărârii Guvernului nr. 594/2008 și ale prezentului regulament, instituțiile trebuie să adopte norme interne de cunoaștere a clientelei care să prevină folosirea instituției pentru desfășurarea unor activități ce au ca scop spălarea banilor sau finanțarea actelor de terorism. Articolul 4 Normele de cunoaștere a clientelei, elaborate de fiecare instituție, trebuie să corespundă naturii, volumului, complexității și întinderii activității
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
și ale prezentului regulament, instituțiile trebuie să adopte norme interne de cunoaștere a clientelei care să prevină folosirea instituției pentru desfășurarea unor activități ce au ca scop spălarea banilor sau finanțarea actelor de terorism. Articolul 4 Normele de cunoaștere a clientelei, elaborate de fiecare instituție, trebuie să corespundă naturii, volumului, complexității și întinderii activității acesteia și să fie adaptate la gradul de risc asociat categoriilor de clienți pentru care aceasta prestează servicii financiar-bancare și la gradul de risc al produselor/serviciilor
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
întinderii activității acesteia și să fie adaptate la gradul de risc asociat categoriilor de clienți pentru care aceasta prestează servicii financiar-bancare și la gradul de risc al produselor/serviciilor oferite. Articolul 5 (1) Instituțiile stabilesc prin normele de cunoaștere a clientelei mecanisme și măsuri ce trebuie implementate pentru respectarea Legii nr. 656/2002 , cu modificările și completările ulterioare, a Hotărârii Guvernului nr. 594/2008 și a prezentului regulament, astfel încât să poată face dovada Băncii Naționale a României că administrează în mod eficient riscul de
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
a Hotărârii Guvernului nr. 594/2008 și a prezentului regulament, astfel încât să poată face dovada Băncii Naționale a României că administrează în mod eficient riscul de spălare a banilor și de finanțare a terorismului. ... (2) În scopul alin. (1), normele de cunoaștere a clientelei trebuie să includă cel puțin următoarele elemente: ... a) o politică de acceptare a clienților, prin care să se stabilească cel puțin categoriile de clientelă pe care instituția își propune să le atragă, procedurile graduale de acceptare și nivelul ierarhic de
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
a banilor și de finanțare a terorismului. ... (2) În scopul alin. (1), normele de cunoaștere a clientelei trebuie să includă cel puțin următoarele elemente: ... a) o politică de acceptare a clienților, prin care să se stabilească cel puțin categoriile de clientelă pe care instituția își propune să le atragă, procedurile graduale de acceptare și nivelul ierarhic de aprobare a acceptării clienților în funcție de gradul de risc asociat categoriei în care sunt încadrați, tipurile de produse și servicii care pot fi furnizate fiecărei
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
instituția își propune să le atragă, procedurile graduale de acceptare și nivelul ierarhic de aprobare a acceptării clienților în funcție de gradul de risc asociat categoriei în care sunt încadrați, tipurile de produse și servicii care pot fi furnizate fiecărei categorii de clientelă; ... b) proceduri de identificare și de monitorizare permanentă a clienților pentru încadrarea acestora în categoria de clientelă corespunzătoare, respectiv pentru trecerea dintr-o categorie de clientelă în alta; ... c) conținutul măsurilor-standard, măsurilor simplificate și măsurilor suplimentare de cunoaștere a clientelei
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
clienților în funcție de gradul de risc asociat categoriei în care sunt încadrați, tipurile de produse și servicii care pot fi furnizate fiecărei categorii de clientelă; ... b) proceduri de identificare și de monitorizare permanentă a clienților pentru încadrarea acestora în categoria de clientelă corespunzătoare, respectiv pentru trecerea dintr-o categorie de clientelă în alta; ... c) conținutul măsurilor-standard, măsurilor simplificate și măsurilor suplimentare de cunoaștere a clientelei pentru fiecare dintre categoriile de clientelă și de produse ori tranzacții supuse acestor măsuri; d) proceduri de
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
sunt încadrați, tipurile de produse și servicii care pot fi furnizate fiecărei categorii de clientelă; ... b) proceduri de identificare și de monitorizare permanentă a clienților pentru încadrarea acestora în categoria de clientelă corespunzătoare, respectiv pentru trecerea dintr-o categorie de clientelă în alta; ... c) conținutul măsurilor-standard, măsurilor simplificate și măsurilor suplimentare de cunoaștere a clientelei pentru fiecare dintre categoriile de clientelă și de produse ori tranzacții supuse acestor măsuri; d) proceduri de monitorizare permanentă a operațiunilor derulate de clienți în scopul
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
clientelă; ... b) proceduri de identificare și de monitorizare permanentă a clienților pentru încadrarea acestora în categoria de clientelă corespunzătoare, respectiv pentru trecerea dintr-o categorie de clientelă în alta; ... c) conținutul măsurilor-standard, măsurilor simplificate și măsurilor suplimentare de cunoaștere a clientelei pentru fiecare dintre categoriile de clientelă și de produse ori tranzacții supuse acestor măsuri; d) proceduri de monitorizare permanentă a operațiunilor derulate de clienți în scopul detectării tranzacțiilor neobișnuite și tranzacțiilor suspecte; ... e) modalități de abordare a tranzacțiilor și a
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
de monitorizare permanentă a clienților pentru încadrarea acestora în categoria de clientelă corespunzătoare, respectiv pentru trecerea dintr-o categorie de clientelă în alta; ... c) conținutul măsurilor-standard, măsurilor simplificate și măsurilor suplimentare de cunoaștere a clientelei pentru fiecare dintre categoriile de clientelă și de produse ori tranzacții supuse acestor măsuri; d) proceduri de monitorizare permanentă a operațiunilor derulate de clienți în scopul detectării tranzacțiilor neobișnuite și tranzacțiilor suspecte; ... e) modalități de abordare a tranzacțiilor și a clienților în și/sau din jurisdicțiile
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
proceduri de monitorizare permanentă a operațiunilor derulate de clienți în scopul detectării tranzacțiilor neobișnuite și tranzacțiilor suspecte; ... e) modalități de abordare a tranzacțiilor și a clienților în și/sau din jurisdicțiile care nu impun aplicarea de proceduri de cunoaștere a clientelei și de păstrare a evidențelor referitoare la aceasta, echivalente cu cele prevăzute în Legea nr. 656/2002 , cu modificările și completările ulterioare, și în Hotărârea Guvernului nr. 594/2008 , și în care aplicarea acestora nu este supravegheată de o manieră
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
stabilirea accesului la acestea; ... g) proceduri și măsuri de verificare a modului de implementare a normelor elaborate și de evaluare a eficienței acestora, inclusiv prin intermediul auditului extern; ... h) standardele pentru angajare și programe de pregătire a personalului în domeniul cunoașterii clientelei; i) procedurile de raportare internă și către autoritățile competente. Articolul 6 (1) Normele de cunoaștere a clientelei trebuie să fie aprobate la nivelul organelor de conducere ale instituției și supuse revizuirii ori de câte ori este necesar, dar cel puțin anual. (2) Normele
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
și de evaluare a eficienței acestora, inclusiv prin intermediul auditului extern; ... h) standardele pentru angajare și programe de pregătire a personalului în domeniul cunoașterii clientelei; i) procedurile de raportare internă și către autoritățile competente. Articolul 6 (1) Normele de cunoaștere a clientelei trebuie să fie aprobate la nivelul organelor de conducere ale instituției și supuse revizuirii ori de câte ori este necesar, dar cel puțin anual. (2) Normele de cunoaștere a clientelei trebuie să fie cunoscute de întregul personal cu responsabilități în domeniul cunoașterii clientelei
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
raportare internă și către autoritățile competente. Articolul 6 (1) Normele de cunoaștere a clientelei trebuie să fie aprobate la nivelul organelor de conducere ale instituției și supuse revizuirii ori de câte ori este necesar, dar cel puțin anual. (2) Normele de cunoaștere a clientelei trebuie să fie cunoscute de întregul personal cu responsabilități în domeniul cunoașterii clientelei, în scopul prevenirii spălării banilor și finanțării terorismului. Articolul 7 Normele de cunoaștere a clientelei vor fi transmise Băncii Naționale a României - Direcția supraveghere în termen de 5 zile de la
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
clientelei trebuie să fie aprobate la nivelul organelor de conducere ale instituției și supuse revizuirii ori de câte ori este necesar, dar cel puțin anual. (2) Normele de cunoaștere a clientelei trebuie să fie cunoscute de întregul personal cu responsabilități în domeniul cunoașterii clientelei, în scopul prevenirii spălării banilor și finanțării terorismului. Articolul 7 Normele de cunoaștere a clientelei vor fi transmise Băncii Naționale a României - Direcția supraveghere în termen de 5 zile de la aprobarea acestora, respectiv a modificării lor de către organele competente. Capitolul III Dispoziții privind
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
ori de câte ori este necesar, dar cel puțin anual. (2) Normele de cunoaștere a clientelei trebuie să fie cunoscute de întregul personal cu responsabilități în domeniul cunoașterii clientelei, în scopul prevenirii spălării banilor și finanțării terorismului. Articolul 7 Normele de cunoaștere a clientelei vor fi transmise Băncii Naționale a României - Direcția supraveghere în termen de 5 zile de la aprobarea acestora, respectiv a modificării lor de către organele competente. Capitolul III Dispoziții privind măsurile-standard de cunoaștere a clientelei Articolul 8 (1) Identificarea clienților persoane fizice are în vedere
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
banilor și finanțării terorismului. Articolul 7 Normele de cunoaștere a clientelei vor fi transmise Băncii Naționale a României - Direcția supraveghere în termen de 5 zile de la aprobarea acestora, respectiv a modificării lor de către organele competente. Capitolul III Dispoziții privind măsurile-standard de cunoaștere a clientelei Articolul 8 (1) Identificarea clienților persoane fizice are în vedere obținerea cel puțin a următoarelor informații: ... a) numele și prenumele și, după caz, pseudonimul; ... b) data și locul nașterii; ... c) codul numeric personal sau, dacă este cazul, un alt element
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
clientului și verificarea identității acestuia stabilite potrivit art. 8 și 9 se aplică în mod corespunzător, în scopul identificării beneficiarului real și pentru verificarea pe bază de risc a identității acestuia. Capitolul IV Dispoziții privind măsurile suplimentare de cunoaștere a clientelei Articolul 11 În aplicarea dispozițiilor art. 12^1 alin. (2) din Legea nr. 656/2002 , cu modificările și completările ulterioare, instituțiile vor stabili categoria clienților ��i a tranzacțiilor ce prezintă un grad de risc potențial mai ridicat, pe baza unor
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
de origine, plauzibilitatea explicațiilor oferite de client, niveluri valorice prestabilite pe categorii de tranzacții. Articolul 12 Instituțiile vor acorda atenție sporită în cazul clienților și tranzacțiilor în și/sau din jurisdicțiile care nu impun aplicarea de proceduri de cunoaștere a clientelei și de păstrare a evidențelor referitoare la aceasta, echivalente cu cele prevăzute în Legea nr. 656/2002 , cu modificările și completările ulterioare, în Hotărârea Guvernului nr. 594/2008 și în prezentul regulament, și în care aplicarea acestora nu este supravegheată
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]