785 matches
-
MONITORUL OFICIAL nr. 830 din 23 decembrie 2013, prin înlocuirea unor sintagme. Secțiunea a 8-a Procesul intern de evaluare a adecvării capitalului la riscuri Articolul 148 (1) Fiecare instituție de credit trebuie să dispună de strategii și procese interne formalizate, solide, eficiente și complete de evaluare și menținere în permanență a nivelului, structurii și distribuției capitalului, care, din perspectiva instituției de credit, sunt considerate adecvate pentru acoperirea tuturor riscurilor la care aceasta este sau poate fi expusă, într-un mod
EUR-Lex () [Corola-website/Law/255606_a_256935]
-
efectuată pe baza unor linii de raportare stabilite în mod corespunzător. ... (2) În sensul alin. (1), în procesul de concepere a sistemului de control intern, structura de conducere trebuie să se asigure că există un proces decizional clar, transparent și formalizat și o alocare clară a responsabilităților și a competenței, astfel încât să se asigure conformitatea cu deciziile și procedurile interne. ... (3) Mecanismele de control intern dezvoltate de structura de conducere trebuie să fie adecvate activității desfășurate de instituția de credit și
EUR-Lex () [Corola-website/Law/215132_a_216461]
-
trebui să stea la baza întregului proces de gestionare a schimbării descris mai sus. Cerințele generice pentru un asemenea plan sunt descrise la punctul 7.3.7 de mai jos. Strategia de punere în aplicare a schimbărilor aprobate ar trebui formalizata (în baza unui proces regulat și a unei documentații în buna și cuvenită formă) într-un plan de gestionare a schimbărilor care include în special: - identificarea restricțiilor tehnice care stau la baza schimbării, - o declarație privind cine își asumă responsabilitatea
32006D0679-ro () [Corola-website/Law/294945_a_296274]
-
capitalul social ori din drepturile de vot ale celeilalte persoane; ... b) una dintre persoane exercită controlul asupra celeilalte persoane; ... c) persoanele sunt legate permanent cu una și aceeași persoană printr-o relație de control; ... 25. sistem de plăți - aranjamentul colectiv formalizat, cuprinzând reguli și proceduri standardizate comune cu privire la executarea ordinelor de transfer între participanți, precum și infrastructura corespunzătoare prin care se realizează toate sau o parte din activitățile de procesare, manipulare, compensare și decontare a oricăror mijloace de plată și/sau plata
EUR-Lex () [Corola-website/Law/154249_a_155578]
-
să fie robust, în sensul includerii tuturor determinanților semnificativi ai profilului de risc operațional al instituției de credit, și trebuie să prezinte senzitivitate la modificările semnificative în profilul de risc operațional al instituției de credit. ... Articolul 47 (1) Modelul trebuie formalizat în detaliu, iar documentația aferentă trebuie să fie oportună și actualizată; documentația internă a instituției de credit trebuie îndeosebi să specifice în detaliu modul în care cele 4 elemente ale abordării avansate de evaluare sunt combinate și/sau ponderate și
EUR-Lex () [Corola-website/Law/218588_a_219917]
-
sau o formă de analiză prin simulare de criză (stress-test analysis); ... e) dependențele trebuie, în cea mai mare măsură posibilă, identificate și tratate direct în informațiile de introdus; procedurile de minimizare a impactului unor astfel de dependențe trebuie aplicate și formalizate cât mai clar posibil; ... f) în cadrul documentației aferente modelului trebuie identificate și justificate ipotezele aferente corelațiilor și trebuie inclusă evaluarea senzitivității modelului la aceste ipoteze. Articolul 52 Instituțiile de credit care nu examinează corelații în cadrul modelelor aferente abordării avansate de
EUR-Lex () [Corola-website/Law/218588_a_219917]
-
trebuie să poată explica raționamentul care stă la baza stabilirii nivelului la care scenariile sunt analizate și/sau unităților în care acestea sunt analizate; ... c) ipotezele pentru generarea de analize de scenarii și procesul prin care scenariul este construit trebuie formalizate riguros. ... Articolul 66 (1) Factorii legați de mediul de afaceri și controlul intern trebuie, prin natura lor, să fie anticipativi (forward-looking) și în concordanță strânsă cu calitatea mediului de control intern și de operare al instituției de credit, trebuie să
EUR-Lex () [Corola-website/Law/218588_a_219917]
-
manuale de proceduri; - garantarea evoluției sistemului de control intern; - asigurarea posibilității accesului la sistem pentru controlul extern; - asigurarea posibilității confruntării descrierii teoretice cu realitatea. 314. - (1) În cadrul unui mediu informatizat, controlul intern pleacă de la aspecte precum: - existența unei strategii informatice formalizate, elaborate cu implicarea conducerii operaționale; - implicarea conducerii și sensibilizarea sa față de riscurile crescute sau generate de informatică; - alocarea de resurse care demonstrează capacitatea sistemului informatic de a-și atinge obiectivele; - recrutarea de personal cu un nivel de competență adaptat tehnologiilor
EUR-Lex () [Corola-website/Law/256462_a_257791]
-
efectuarea activității de audit public intern la nivelul Oficiului Național al Registrului Comerțului și al oficiilor registrului comerțului de pe lângă tribunale; ... b) desfășurarea de misiuni ad-hoc, respectiv misiuni de audit public intern cu caracter excepțional; ... c) desfășurarea de misiuni de consiliere formalizate și/sau cu caracter informal; ... d) întocmirea actelor de audit, respectiv rapoarte de audit, procese-verbale, informări sau sinteze și propuneri de măsuri; ... e) monitorizarea modului de implementare a recomandărilor emise, ca urmare a misiunilor de audit. Articolul 19 Biroul comunicare
EUR-Lex () [Corola-website/Law/261914_a_263243]
-
numitorul lui alfa, se determină în mod coerent în ceea ce privește metodologia de modelare, specificările parametrilor și structura portofoliului. ... (4) Abordarea utilizată pentru estimarea lui alfa trebuie să aibă la bază abordarea instituției de credit cu privire la capitalul intern, trebuie să fie bine formalizată și să fie supusă unui proces independent de validare. ... (5) Instituția de credit trebuie să revizuiască estimările lui alfa cel puțin trimestrial, și chiar mai des în situațiile în care structura portofoliului se modifică în timp. De asemenea, instituția de
EUR-Lex () [Corola-website/Law/215916_a_217245]
-
numitorul lui alfa, se determină în mod coerent în ceea ce privește metodologia de modelare, specificările parametrilor și structura portofoliului. ... (4) Abordarea utilizată pentru estimarea lui alfa trebuie să aibă la bază abordarea instituției de credit cu privire la capitalul intern, trebuie să fie bine formalizată și să fie supusă unui proces independent de validare. ... (5) Instituția de credit trebuie să revizuiască estimările lui alfa cel puțin trimestrial, și chiar mai des în situațiile în care structura portofoliului se modifică în timp. De asemenea, instituția de
EUR-Lex () [Corola-website/Law/215915_a_217244]
-
zile de la data dobândirii lor de către instituția de credit, persoană juridică română. Secțiunea a 8-a Procesul intern de evaluare a adecvării capitalului la riscuri Articolul 148 (1) Fiecare instituție de credit trebuie să dispună de strategii și procese interne formalizate, solide, eficiente și complete de evaluare și menținere în permanență a nivelului, structurii și distribuției capitalului, care, din perspectiva instituției de credit, sunt considerate adecvate pentru acoperirea tuturor riscurilor la care aceasta este sau poate fi expusă, într-un mod
EUR-Lex () [Corola-website/Law/189343_a_190672]
-
un anumit tip de expunere. Articolul 114 În cazul în care o instituție de credit utilizează mai multe sisteme de rating, raționamentul în baza căruia se realizează alocarea unui debitor sau a unei tranzacții unui anumit sistem de rating, trebuie formalizat și aplicat într-o manieră care să reflecte în mod adecvat nivelul de risc. Articolul 115 Criteriile și procesele de alocare pe clase de rating sau pe grupe de risc trebuie revizuite periodic pentru a se determina dacă acestea au
EUR-Lex () [Corola-website/Law/184949_a_186278]
-
estimare este mai mare, marja de prudență va fi în mod corespunzător mai mare. ... Articolul 170 În cazul în care instituțiile de credit, în vederea calculării ponderilor de risc, utilizează estimări diferite de cele utilizate pentru scopuri interne, aceasta situatie trebuie formalizata, iar caracterul rezonabil al diferențelor existente trebuie demonstrat Băncii Naționale a României. Articolul 171 În cazul în care instituțiile de credit pot demonstra Băncii Naționale a României că, în ceea ce privește datele colectate înainte de data implementării prezentului regulament, au fost aplicate ajustări adecvate astfel încât să se asigure atingerea
EUR-Lex () [Corola-website/Law/184949_a_186278]
-
aibă capacitatea de a monitoriza zilnic soldurile. Articolul 207 În cazul în care instituțiile de credit utilizează, în vederea calculării valorii expunerii ponderate la risc, estimări ale factorilor de conversie diferite de cele utilizate pentru scopurile lor interne, aceasta situatie trebuie formalizata, iar justificarea necesității estimărilor diferite trebuie demonstrată Băncii Naționale a României. Expuneri față de societăți, instituții, administrații centrale sau bănci centrale Articolul 208 (1) Estimările factorilor de conversie trebuie să se bazeze pe date ce acoperă o perioadă de minim 5 ani, perioada care
EUR-Lex () [Corola-website/Law/184949_a_186278]
-
sau pot transforma datele aferente unei perioade de timp mai scurte în echivalentul unor date trimestriale, prin utilizarea unei metode analitice adecvate, bazate pe date empirice, precum și prin intermediul unui proces și al unei analize profesionale dezvoltate în mod corespunzător și formalizate. Această abordare trebuie aplicată într-o manieră prudență, consecventă și coerentă de-a lungul timpului. În situația în care este disponibil doar un volum limitat de date relevante, instituțiile de credit trebuie să adauge o marjă de prudență adecvată. ... Articolul
EUR-Lex () [Corola-website/Law/184949_a_186278]
-
244 (1) Instituțiile de credit trebuie să dispună de sisteme robuste de validare a acurateței, consecventei și coerentei modelelor lor interne și procesului de modelare. ... (2) Toate elementele semnificative ale modelelor interne și ale procesului de modelare și validare trebuie formalizate. Articolul 245 Instituțiile de credit trebuie să utilizeze procesul intern de validare în mod consecvent, coerent și semnificativ în vederea evaluării performanței modelelor și procedurilor lor interne. Articolul 246 (1) Metodele și datele utilizate în vederea validării cantitative trebuie să fie consecvențe
EUR-Lex () [Corola-website/Law/184949_a_186278]
-
să fie formalizate și să respecte standardele instituției de credit cu privire la revizuirea modelelor. ... Articolul 250 Modelele interne și procesele de modelare, inclusiv responsabilitățile structurilor implicate în activitatea de modelare, precum și procesele de aprobare a modelului și revizuire a acestuia, trebuie formalizate. Secțiunea 5 Guvernanță corporativa și monitorizarea Cadrul de administrare a activității și monitorizarea -------------- Titlul Secțiunii 5 din Cap. V a fost modificat de pct. 65 al articolului unic din REGULAMENTUL nr. 5 din 13 august 2009 aprobat prin ORDINUL nr.
EUR-Lex () [Corola-website/Law/184949_a_186278]
-
formalizarea oricăror modificări aduse procesului de rating, inclusiv a motivelor aferente respectivelor modificări; e) examinarea criteriilor de rating pentru a evalua dacă acestea își păstrează capacitatea de previzionare a riscului. Modificările aduse procesului, criteriilor sau parametrilor de rating individuali trebuie formalizate și arhivate; ... f) participarea activă în conceperea sau selectarea, implementarea și validarea modelelor utilizate în cadrul procesului de rating; ... g) monitorizarea și supravegherea modelelor utilizate în procesul de rating; și ... h) revizuirea și îmbunătățirea continuă a modelelor utilizate în procesul de
EUR-Lex () [Corola-website/Law/184949_a_186278]
-
efectuată pe baza unor linii de raportare stabilite în mod corespunzător. ... (2) În sensul alin. (1), în procesul de concepere a sistemului de control intern, structura de conducere trebuie să se asigure că există un proces decizional clar, transparent și formalizat și o alocare clară a responsabilităților și a competenței, astfel încât să se asigure conformitatea cu deciziile și procedurile interne. ... (3) Mecanismele de control intern dezvoltate de structura de conducere trebuie să fie adecvate activității desfășurate de instituția de credit și
EUR-Lex () [Corola-website/Law/248060_a_249389]
-
conducere ale instituției de credit trebuie să ia în considerare rezultatele obținute la stabilirea și revizuirea politicilor, proceselor și limitelor pentru riscul de rată a dobânzii. ... Articolul 154 Instituțiile de credit trebuie să dispună de politici bine fundamentate, robuste și formalizate, care să trateze toate problemele importante pentru circumstanțele individuale ale acestora, probleme care, fără a aduce atingere principiului proporționalității, se pot referi la: a) definirea și delimitarea internă a activităților din afara portofoliului de tranzacționare și a celor care aparțin portofoliului
EUR-Lex () [Corola-website/Law/248060_a_249389]
-
5 al art. I din REGULAMENTUL nr. 22 din 30 septembrie 2010 , publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 690 din 14 octombrie 2010. (3) Instituțiile de credit trebuie să se asigure că ipotezele prevăzute la alin. (2) sunt rezonabile și adecvate, formalizate, revizuite și aprobate periodic. Articolul 160 (1) Instituțiile de credit trebuie să utilizeze diferite instrumente de diminuare a riscului de lichiditate, inclusiv un sistem de limite și rezerve de lichiditate pentru a controla expunerea și vulnerabilitățile la riscul de lichiditate
EUR-Lex () [Corola-website/Law/248060_a_249389]
-
de filme, muzică etc. ― competențe referitoare la internet privind crearea unei pagini web. Caracteristici care se culeg pentru persoanele fizice care posedă una sau multe competențe informatice sau referitoare la internet: ― modul de obținere a competențelor informatice: instituție de învățământ formalizat ― modul de obținere a competențelor informatice: cursuri de formare într-un centru de formare pentru adulți (dar nu la inițiativa angajatorului) ― modul de obținere a competențelor informatice: cursuri de formare profesională (la cererea angajatorului) ― modul de obținere a competențelor informatice
32005R1099-ro () [Corola-website/Law/294250_a_295579]
-
perfecționarea profesională, destinate furnizării cunoștințelor teoretice și practice referitoare la managementul financiar, gestiunea riscurilor și controlul intern, prin organizarea de cursuri și seminarii. Articolul 5 Activitatea de consiliere se organizează și se desfășoară sub formă de: a) misiuni de consiliere formalizate, cuprinse într-o secțiune distinctă a planului anual de audit intern, efectuate prin abordări sistematice și metodice conform unor proceduri prestabilite având un caracter formalizat, așa cum se prezintă în cap. III și IV; ... b) misiuni de consiliere cu caracter informal
EUR-Lex () [Corola-website/Law/174825_a_176154]
-
Activitatea de consiliere se organizează și se desfășoară sub formă de: a) misiuni de consiliere formalizate, cuprinse într-o secțiune distinctă a planului anual de audit intern, efectuate prin abordări sistematice și metodice conform unor proceduri prestabilite având un caracter formalizat, așa cum se prezintă în cap. III și IV; ... b) misiuni de consiliere cu caracter informal, realizate prin participarea în cadrul diferitelor comitete permanente sau la proiecte cu durată determinată, la reuniuni punctuale, schimburi curente de informații, urmând a se desfășura după
EUR-Lex () [Corola-website/Law/174825_a_176154]