1,244 matches
-
din Legea nr. 93/2009 vor fi transmise Direcției supraveghere din cadrul Băncii Naționale a României în termen de 5 zile de la aprobarea acestora de către organele statutare. Articolul 52 (1) În aplicarea prevederilor art. 31 alin. (1) din Legea nr. 93/2009 , Banca Națională a României evaluează soliditatea financiară a acționarului semnificativ din perspectiva capacității acestuia de a susține participația sa, de a menține o structură financiară solidă și de a asigura administrarea prudentă și sănătoasă a instituției financiare nebancare, precum și structura grupului din care face parte, care
REGULAMENT nr. 20 din 13 octombrie 2009 (*actualizat*) privind instituţiile financiare nebancare. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/216262_a_217591]
-
și un copil mic (Gnahore, menționată mai sus, § 54, și Sahin împotriva Germaniei [MC], nr. 30.943/96, § 65, CEDO 2003-VIII). Astfel de măsuri trebuie să se bazeze pe considerente inspirate de interesul copilului și care au suficientă greutate și soliditate (Scozzari și Giunta împotriva Italiei [MC], nr. 39.221/98 și 41.963/98, § 148, CEDO 2000-VIII, și Couillard Maugery împotriva Franței, nr. 64.796/01, § 242, 1 iulie 2004). 81. Curtea reamintește că, în cauzele de acest tip, interesul
HOTĂRÂRE din 26 mai 2009 în Cauza Amanalachioai împotriva României. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/216371_a_217700]
-
8, Banca Națională a României poate dispune constituirea unei entități distincte pentru activitatea de prestare a serviciilor de plată în cazul în care apreciază, în procedura de autorizare sau în procesul de supraveghere, că celelalte activități comerciale prejudiciază sau ar putea prejudicia fie soliditatea situației financiare a instituției de plată, fie capacitatea Băncii Naționale a României de a supraveghea respectarea de către instituția de plată a tuturor obligațiilor impuse de prezentul titlu și de reglementările date în aplicarea acestuia. Articolul 15 (1) Banca Națională a României acordă autorizație numai dacă este
ORDONANŢ�� DE URGENŢĂ nr. 113 din 12 octombrie 2009(*actualizată*) privind serviciile de plată. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/215952_a_217281]
-
din rațiuni prudențiale, cum ar fi: a) protejarea investitorilor, deponenților, participanților pe piața financiară, deținătorilor de polițe de asigurare, solicitanților în baza unei polițe sau persoanelor cărora le este datorată o obligație fiduciară de către o instituție financiară; ... b) menținerea siguranței, solidității, integrității sau responsabilității financiare a instituțiilor financiare; și ... c) asigurarea integrității și stabilității sistemului financiar al unei părți contractante. ... 2. Fără a încălca prevederile alin. 1, 2 și 4 ale art. IX (Transferul fondurilor) și fără a limita aplicabilitatea alin
ACORD din 8 mai 2009 între Guvernul României şi Guvernul Canadei pentru promovarea şi protejarea reciprocă a investiţiilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/217500_a_218829]
-
contractantă poate împiedica sau limita transferurile efectuate de o instituție financiară către ori în beneficiul unei filiale sau persoane asociate la o astfel de instituție ori deponent, prin aplicarea echitabilă, nediscriminatorie și de bună-credință a măsurilor referitoare la menținerea siguranței, solidității, integrității sau responsabilității financiare a instituțiilor financiare. 3. a) În cazul în care un investitor supune arbitrajului o plângere în baza art. XIII (Soluționarea diferendelor între un investitor și partea contractantă gazdă) și partea contractantă în diferend invocă alin. 1
ACORD din 8 mai 2009 între Guvernul României şi Guvernul Canadei pentru promovarea şi protejarea reciprocă a investiţiilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/217500_a_218829]
-
caracteristicilor pierderilor înregistrate în bazele de date și descrierile bazelor de date utilizate în cadrul abordării avansate de evaluare - formalizarea bazelor de date semnificative trebuie să fie suficientă pentru a permite instituțiilor de credit să furnizeze Băncii Naționale a României informațiile necesare în vederea determinării solidității bazelor de date, precum o descriere generală a bazelor de date (mărime aproximativă, data la care baza de date a fost construită, "proprietarul" etc.), sursa datelor, procesele utilizate pentru obținerea și încărcarea datelor, filtrele utilizate pentru a crea și depana
REGULAMENT nr. 25 din 15 decembrie 2009 (*actualizat*) privind utilizarea abordării avansate de evaluare şi aprobarea utilizării acestei abordări de către instituţiile de credit, pentru riscul operaţional. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/218588_a_219917]
-
obiectivul indicat la alin. (1), organele cu funcție de supraveghere trebuie să se implice, pe bază continuă, în supravegherea procedurilor de control ale auditului intern. ... Articolul 33 Organele cu funcție de conducere trebuie să asigure că următoarele sarcini sunt îndeplinite: a) asigurarea solidității proceselor de administrare a riscului operațional; ... b) informarea organelor cu funcție de supraveghere - sau a unui comitet desemnat al acestora - asupra modificărilor semnificative sau excepțiilor de la politicile stabilite, care vor avea impact semnificativ asupra operațiunilor și profilului de risc operațional ale
REGULAMENT nr. 25 din 15 decembrie 2009 (*actualizat*) privind utilizarea abordării avansate de evaluare şi aprobarea utilizării acestei abordări de către instituţiile de credit, pentru riscul operaţional. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/218588_a_219917]
-
transpună printr-o tehnică de ajustare de tip scaling la nivelul de încredere de 99,9% utilizând metode adecvate. ... (2) În cazul în care se utilizează o tehnică de ajustare de tip scaling, instituțiile de credit trebuie să poată demonstra soliditatea, adecvarea și fiabilitatea tehnicii de ajustare de tip scaling și analiza acuratețea de ansamblu a mecanismului de ajustare de tip scaling. ... (3) Instituția de credit trebuie să demonstreze că metoda de ajustare de tip scaling conduce la un rezultat plauzibil
REGULAMENT nr. 25 din 15 decembrie 2009 (*actualizat*) privind utilizarea abordării avansate de evaluare şi aprobarea utilizării acestei abordări de către instituţiile de credit, pentru riscul operaţional. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/218588_a_219917]
-
efective de dependență asupra cerinței de capital; ... d) în cazul dependențelor dintre evenimentele situate în extremitatea distribuției pentru care este dificilă sau puțin pertinentă aplicarea validării cu tehnici cantitative dezvoltate pentru corelațiile dintre evenimentele cu frecvență ridicată și impact redus, soliditatea ipotezelor aferente dependențelor care au impact semnificativ asupra cuantificării de ansamblu aferente abordării avansate de evaluare trebuie demonstrată, cel puțin, prin tehnici calitative de validare și, unde este posibil, tehnici cantitative și/sau o formă de analiză prin simulare de
REGULAMENT nr. 25 din 15 decembrie 2009 (*actualizat*) privind utilizarea abordării avansate de evaluare şi aprobarea utilizării acestei abordări de către instituţiile de credit, pentru riscul operaţional. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/218588_a_219917]
-
conducere a unei instituții de credit trebuie să aibă o înțelegere clară a rolului lor și trebuie să fie capabili să emită propriile raționamente profesionale care să fundamenteze deciziile luate. ... (4) Structura de conducere are responsabilitatea finală pentru operațiunile și soliditatea financiară ale instituțiilor de credit. ... (5) În sensul alin. (4), în plus față de responsabilitățile prevăzute în prezentul regulament, membrii structurii de conducere trebuie cel puțin: ... a) să înțeleagă și să își îndeplinească rolul de supraveghere, inclusiv prin înțelegerea profilului de
REGULAMENT nr. 18 din 17 septembrie 2009 (*actualizat*) privind cadrul de administrare a activităţii instituţiilor de credit, procesul intern de evaluare a adecvării capitalului la riscuri şi condiţiile de externalizare a activităţilor acestora. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/223120_a_224449]
-
creșterii dimensiunilor și complexității instituției de credit; ... g) să evalueze periodic eficacitatea practicilor de administrare a activității și să procedeze la modificarea acestora în situația în care rezultatele analizei cer aceasta; ... h) să promoveze operarea în condiții de siguranță și soliditatea instituției de credit, să înțeleagă cadrul de reglementare aplicabil acesteia și să asigure că instituția de credit menține o relație eficientă cu autoritățile de supraveghere; ... i) să evite implicarea organelor cu funcție de supraveghere în conducerea de zi cu zi a
REGULAMENT nr. 18 din 17 septembrie 2009 (*actualizat*) privind cadrul de administrare a activităţii instituţiilor de credit, procesul intern de evaluare a adecvării capitalului la riscuri şi condiţiile de externalizare a activităţilor acestora. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/223120_a_224449]
-
în considerare cadrul de reglementare, inclusiv în domeniul social, precum și orice alte elemente care le pot afecta activitatea - de exemplu: publicitatea negativă, conformă sau nu cu realitatea, făcută practicilor de afaceri și/sau persoanelor legate de acestea; pierderea încrederii în soliditatea unei instituții de credit cauzată de afectarea gravă a securității acesteia în urma unor atacuri interne sau externe asupra sistemului informațional; întâmpinarea de către clienți a unor probleme în utilizarea anumitor produse fără a avea suficiente informații despre acestea și fără a
REGULAMENT nr. 18 din 17 septembrie 2009 (*actualizat*) privind cadrul de administrare a activităţii instituţiilor de credit, procesul intern de evaluare a adecvării capitalului la riscuri şi condiţiile de externalizare a activităţilor acestora. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/223120_a_224449]
-
precum și verificarea referințelor și a situației financiare personale a acestora. ... Articolul 177 (1) Instituțiile de credit vor raporta Băncii Naționale a României - Direcția supraveghere operațiunile suspecte și incidentele de fraudă, în situația în care, din cauza nivelului lor de semnificație, acestea pot afecta siguranța, soliditatea și reputația instituțiilor de credit. ... (2) În cazul operațiunilor suspecte, raportarea va cuprinde elementele de identificare a clientului, sumele implicate în operațiune, justificarea oferită de client la solicitarea operațiunii, motivele pentru care operațiunea solicitată este considerată suspectă și orice alte
REGULAMENT nr. 18 din 17 septembrie 2009 (*actualizat*) privind cadrul de administrare a activităţii instituţiilor de credit, procesul intern de evaluare a adecvării capitalului la riscuri şi condiţiile de externalizare a activităţilor acestora. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/223120_a_224449]
-
furnizați și împreună cu articolul. 6. Caracteristicile electrice ale aprinzătoarelor electrice (de exemplu, curent minim de funcționare, rezistență etc.) trebuie să fie furnizate împreună cu articolul. 7. Reoforii aprinzătoarelor electrice trebuie să aibă o izolație și o rezistență mecanică suficiente, inclusiv în ceea ce privește soliditatea legăturii cu aprinzătorul, ținând seama de utilizarea acestora. Anexa 2 Proceduri de evaluare a conformității 1. MODULUL B: Examinarea CE de tip 1. Acest modul descrie acea parte din procedură prin care un organism notificat constată și atestă că un
HOTĂRÂRE nr. 612 din 30 iunie 2010 (*actualizată*) privind stabilirea cerinţelor esenţiale de securitate ale articolelor pirotehnice şi a condiţiilor pentru introducerea lor pe piaţă. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/223711_a_225040]
-
încadrare în categoriile menționate la alin. (1), în vederea aplicării ponderilor de risc expunerilor care provin din finanțarea specializată, instituțiile de credit trebuie să aibă în vedere următorii factori: puterea financiară, cadrul juridic și politic, caracteristicile tranzacției și/sau ale activului, soliditatea sponsorului și a promotorului, inclusiv veniturile generate de orice parteneriat public-privat, precum și mecanismele de garantare aferente. ... -------------- Alin. (2) al art. 36 a fost modificat de pct. 20 al articolului unic din REGULAMENTUL nr. 12 din 23 iulie 2009 aprobat prin
REGULAMENT nr. 15 din 14 decembrie 2006 (*actualizat*) privind tratamentul riscului de credit pentru instituţiile de credit şi firmele de investiţii potrivit abordarii bazate pe modele interne de rating*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/214932_a_216261]
-
încadrare în categoriile menționate la alin. (1), în vederea aplicării ponderilor de risc expunerilor care provin din finanțarea specializată, instituțiile de credit trebuie să aibă în vedere următorii factori: puterea financiară, cadrul juridic și politic, caracteristicile tranzacției și/sau ale activului, soliditatea sponsorului și a promotorului, inclusiv veniturile generate de orice parteneriat public-privat, precum și mecanismele de garantare aferente. ... -------------- Alin. (2) al art. 36 a fost modificat de pct. 20 al articolului unic din REGULAMENTUL nr. 5 din 13 august 2009 aprobat prin
REGULAMENT nr. 20 din 14 decembrie 2006 - (*actualizat*) privind tratamentul riscului de credit pentru instituţiile de credit şi firmele de investiţii potrivit abordarii bazate pe modele interne de rating**). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/214934_a_216263]
-
metal, două la dreapta și două la stânga. În exergă, între două cercuri liniare aurii, pe fond albastru, legenda scrisă cu litere majuscule, de asemenea, aurii: * MINISTERUL ADMINISTRAȚIEI ȘI INTERNELOR * DIRECȚIA GENERALĂ MANAGEMENT OPERAȚIONAL. Semnificația elementelor însumate: a) stejarul smuls - putere, soliditate; merit obținut; autoritate veche; rădăcinile - colaborarea cu alte structuri; trunchiul - pregătirea în comun a unor planuri de acțiune; ramurile - punerea în practică a acțiunilor care, cum se speră, vor produce numeroase fructe; ... b) cheile afrontate - prudență, putere interioară; ... c) acele
ORDIN nr. 490 din 21 mai 2008 (*actualizat*) privind însemnele heraldice ale structurilor Ministerului Administraţiei şi Internelor**). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/214905_a_216234]
-
aurii: * ROMÂNIA * CENTRUL NAȚIONAL DE CONDUCERE A ACȚIUNILOR DE ORDINE PUBLICĂ. Semnificația elementelor însumate: a) grifonul - forța cu viteza; obstacol de surmontat, dificultate de învins; ... b) limba și ghearele roșii - forța centrului național amintit mai sus; ... c) stejarul smuls - putere, soliditate; merit obținut; autoritate veche; rădăcinile - colaborarea dintre cele paisprezece instituții; trunchiul - pregătirea în comun a unor planuri de acțiune; ramurile - punerea în practică a acțiunilor care, cum se speră, vor produce numeroase fructe; ... d) căpriorii - perseverență și fermitate; protecție și
ORDIN nr. 490 din 21 mai 2008 (*actualizat*) privind însemnele heraldice ale structurilor Ministerului Administraţiei şi Internelor**). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/214905_a_216234]
-
precum: rata de acoperire a serviciului datoriei, calculul randamentului capitalului investit și rezultatul analizei de risc. Atunci când a fost identificată structura optimă de finanțare, va fi realizată o analiză detaliată a volumului datoriei în raport de capitalul investit în vederea verificării solidității structurii financiare supuse mai multor scenarii de senzitivitate. În plus față de acest volum de finanțare, Modelul financiar poate furniza o estimare a nivelului de finanțare suplimentară necesar acoperirii cheltuielilor neprevăzute. Pe măsură ce se dezvoltă structura proiectului de concesiune, este importantă reflectarea
GHID din 27 mai 2009 (**actualizat**) pentru implementarea proiectelor de concesiune de lucrări publice şi servicii în România*) - Ediţia I, 2009. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/214621_a_215950]
-
precum: rata de acoperire a serviciului datoriei, calculul randamentului capitalului investit și rezultatul analizei de risc. Atunci când a fost identificată structura optimă de finanțare, va fi realizată o analiză detaliată a volumului datoriei în raport de capitalul investit în vederea verificării solidității structurii financiare supuse mai multor scenarii de senzitivitate. În plus față de acest volum de finanțare, Modelul financiar poate furniza o estimare a nivelului de finanțare suplimentară necesar acoperirii cheltuielilor neprevăzute. Pe măsură ce se dezvoltă structura proiectului de concesiune, este importantă reflectarea
GHID din 16 iulie 2009 (**actualizat**) pentru implementarea proiectelor de concesiune de lucrări publice şi servicii în România*) - Ediţia I, 2009. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/214623_a_215952]
-
a condus activitatea unor asemenea instituții. În acest caz, de asemenea, experiența trebuie să demonstreze abilitate, diligență și conformarea la standardele relevante." 2. Articolul 18^17 se modifică și va avea următorul cuprins: "Art. 18^17. - Informațiile cerute pentru evaluarea solidității financiare a acționarului semnificativ depind de statutul juridic al acționarului (de exemplu: instituție de credit sau instituție financiară supusă supravegherii prudențiale; persoană juridică, alta decât o instituție de credit sau instituție financiară; persoană fizică)." 3. Articolul 18^24 se modifică
REGULAMENT nr. 17 din 17 septembrie 2009 pentru modificarea şi completarea Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 11/2007 privind autorizarea instituţiilor de credit, persoane juridice române, şi a sucursalelor din România ale instituţiilor de credit din state terţe. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/215072_a_216401]
-
precum: rata de acoperire a serviciului datoriei, calculul randamentului capitalului investit și rezultatul analizei de risc. Atunci când a fost identificată structura optimă de finanțare, va fi realizată o analiză detaliată a volumului datoriei în raport de capitalul investit în vederea verificării solidității structurii financiare supuse mai multor scenarii de senzitivitate. În plus față de acest volum de finanțare, Modelul financiar poate furniza o estimare a nivelului de finanțare suplimentară necesar acoperirii cheltuielilor neprevăzute. Pe măsură ce se dezvoltă structura proiectului de concesiune, este importantă reflectarea
GHID din 16 iulie 2009 (**actualizat**) pentru implementarea proiectelor de concesiune de lucrări publice şi servicii în România*) - Ediţia I, 2009. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/214242_a_215571]
-
1) Calitatea acționarilor direcți și indirecți ai unei bănci trebuie să corespundă cerințelor asigurării unui management prudent și sănătos al instituției de credit, prevăzute de lege și de prezentul regulament. ... (2) Evaluarea calității acționarilor semnificativi direcți și indirecți, precum și a solidității financiare a acestora în raport cu participația ce urmează a fi deținută în bancă se realizează pe baza criteriilor prevăzute la art. 26 alin. (1) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 ... , cu modificările și completările ulterioare, care se referă
REGULAMENT nr. 11 din 13 noiembrie 2007 (*actualizat*) privind autorizarea instituţiilor de credit, persoane juridice române, şi a sucursalelor din România ale instituţiilor de credit din state terţe. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/214745_a_216074]
-
urmează a fi deținută în bancă se realizează pe baza criteriilor prevăzute la art. 26 alin. (1) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 ... , cu modificările și completările ulterioare, care se referă la: a) reputația acționarului semnificativ; ... b) soliditatea financiară a acționarului semnificativ; ... c) capacitatea băncii de a respecta cerințele prudențiale; ... d) suspiciuni privind spălarea banilor sau finanțarea terorismului. ... (3) Evaluarea grupului de persoane fizice și/sau juridice care acționează concertat, în sensul prevederilor art. 2 alin. (3), va
REGULAMENT nr. 11 din 13 noiembrie 2007 (*actualizat*) privind autorizarea instituţiilor de credit, persoane juridice române, şi a sucursalelor din România ale instituţiilor de credit din state terţe. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/214745_a_216074]
-
autoritate de supraveghere dintr-un stat terț. ... ------------ Art. 18^13 a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009 , publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009. 1^1.2. Soliditatea financiară a acționarului semnificativ ------------ Paragraful 1.1.^2, Secțiunea 1^1 din Cap. II a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009 , publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie
REGULAMENT nr. 11 din 13 noiembrie 2007 (*actualizat*) privind autorizarea instituţiilor de credit, persoane juridice române, şi a sucursalelor din România ale instituţiilor de credit din state terţe. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/214745_a_216074]