1,052 matches
-
dezvălui secretul profesional asupra informațiilor obținute în cursul activității lor, decât în condițiile prevăzute de lege. ... Articolul 36 Verificarea realității datelor transmise Fondului constă în confruntarea datelor înscrise în declarațiile transmise Fondului, inclusiv în situația depozitelor/situația privind stabilirea pasivului negarantat la data de 31 decembrie a anului precedent anului de plată a contribuției/cotizației cu cele din evidența contabilă a instituțiilor de credit. Articolul 37 Principalele obiective ale verificării anuale la instituțiile de credit a datelor din declarațiile/raportările transmise
REGULAMENT nr. 1 din 10 septembrie 2012 privind plata contribuţiilor şi cotizaţiilor de către instituţiile de credit, precum şi verificarea acestora de către Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/245172_a_246501]
-
depozitelor din categoria celor garantate aflate în evidența instituției de credit verificate la 31 decembrie a anului precedent anului de plată, la stabilirea bazei de calcul corecte avându-se în vedere prevederile legislației Fondului cu privire la depozite, depozite garantate și depozite negarantate, celelalte prevederi aplicabile astfel încât să se evite încadrarea eronată a depozitelor, precum și determinarea incorectă a cuantumului contribuției anuale datorate Fondului în anul de plată; ... b) analiza conturilor contabile în care sunt evidențiate depozitele garantate și depozitele negarantate ale persoanelor fizice
REGULAMENT nr. 1 din 10 septembrie 2012 privind plata contribuţiilor şi cotizaţiilor de către instituţiile de credit, precum şi verificarea acestora de către Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/245172_a_246501]
-
garantate și depozite negarantate, celelalte prevederi aplicabile astfel încât să se evite încadrarea eronată a depozitelor, precum și determinarea incorectă a cuantumului contribuției anuale datorate Fondului în anul de plată; ... b) analiza conturilor contabile în care sunt evidențiate depozitele garantate și depozitele negarantate ale persoanelor fizice și ale persoanelor juridice pe baza situațiilor financiare anuale întocmite de instituția de credit pentru data de 31 decembrie a anului precedent anului de plată; conturile luate în analiză sunt cele din tabelul elaborat de Fond și
REGULAMENT nr. 1 din 10 septembrie 2012 privind plata contribuţiilor şi cotizaţiilor de către instituţiile de credit, precum şi verificarea acestora de către Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/245172_a_246501]
-
de 31 decembrie a anului precedent anului de plată, cu cele existente în evidența contabilă; ... d) verificarea listelor prezentate de instituția de credit privind încadrarea depozitelor persoanelor fizice și a persoanelor juridice în categoria depozitelor garantate, respectiv în categoria depozitelor negarantate, care se face de regulă prin sondaj, prin verificarea în integralitate a eșantioanelor stabilite în mod aleator în cadrul intervalelor alese; verificarea corectitudinii încadrării depozitelor întreprinderilor mici și mijlocii de către instituția de credit se face utilizând datele din situațiile financiare, disponibile
REGULAMENT nr. 1 din 10 septembrie 2012 privind plata contribuţiilor şi cotizaţiilor de către instituţiile de credit, precum şi verificarea acestora de către Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/245172_a_246501]
-
afaceri anuală netă și activele totale, în cazul persoanelor juridice nerezidente instituțiile de credit punând la dispoziția echipei de control documentele și datele necesare privitoare la încadrarea depozitelor acestora; ... e) depozitele excluse de la garantare sunt cele prevăzute în "Lista depozitelor negarantate", precum și cele prevăzute expres de lege; ... f) verificarea concordanței soldurilor conturilor contabile luate în calcul de instituția de credit pentru stabilirea bazei de calcul a contribuției anuale cu soldul depozitelor din fiecare listă, cuprinzând depozitele garantate, respectiv negarantate, liste prevăzute
REGULAMENT nr. 1 din 10 septembrie 2012 privind plata contribuţiilor şi cotizaţiilor de către instituţiile de credit, precum şi verificarea acestora de către Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/245172_a_246501]
-
Lista depozitelor negarantate", precum și cele prevăzute expres de lege; ... f) verificarea concordanței soldurilor conturilor contabile luate în calcul de instituția de credit pentru stabilirea bazei de calcul a contribuției anuale cu soldul depozitelor din fiecare listă, cuprinzând depozitele garantate, respectiv negarantate, liste prevăzute la art. 39 lit. d), întocmite separat pe fiecare cont în parte; ... g) stabilirea soldului total al depozitelor persoanelor fizice și al persoanelor juridice existente în sold la data de 31 decembrie a anului precedent se obține prin
REGULAMENT nr. 1 din 10 septembrie 2012 privind plata contribuţiilor şi cotizaţiilor de către instituţiile de credit, precum şi verificarea acestora de către Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/245172_a_246501]
-
în tabelul prevăzut la lit. b), inclusiv dobânzile aferente calculate/datorate la data menționată; ... h) verificarea prin sondaj la unități teritoriale ale instituției de credit a declarațiilor date de titularii de cont privind încadrarea depozitelor în categoria depozitelor garantate sau negarantate sub aspectul existenței declarațiilor, respectării formularelor de declarație conform modelelor din prezentul regulament, completării corecte a rubricilor din declarație și concordanței dintre datele declarate de titularul de cont cu privire la încadrarea depozitelor și încadrarea depozitelor acestuia făcută de instituția de credit
REGULAMENT nr. 1 din 10 septembrie 2012 privind plata contribuţiilor şi cotizaţiilor de către instituţiile de credit, precum şi verificarea acestora de către Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/245172_a_246501]
-
depozitelor în valută; ... j) stabilirea, în urma analizei și verificării listelor prezentate de instituțiile de credit și a celorlalte informații disponibile, atât a soldului depozitelor garantate, respectiv a bazei de calcul a contribuției anuale datorate Fondului, cât și a soldului depozitelor negarantate. ... Articolul 41 La verificarea corectitudinii stabilirii bazei de calcul a cotizației anuale datorate Fondului se au în vedere următoarele etape: a) verificarea faptului că sumele înscrise în coloanele 1 și 2 din " Situația privind stabilirea pasivului negarantat pe anul ..." corespund
REGULAMENT nr. 1 din 10 septembrie 2012 privind plata contribuţiilor şi cotizaţiilor de către instituţiile de credit, precum şi verificarea acestora de către Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/245172_a_246501]
-
a soldului depozitelor negarantate. ... Articolul 41 La verificarea corectitudinii stabilirii bazei de calcul a cotizației anuale datorate Fondului se au în vedere următoarele etape: a) verificarea faptului că sumele înscrise în coloanele 1 și 2 din " Situația privind stabilirea pasivului negarantat pe anul ..." corespund cu sumele înscrise în situațiile financiare anuale, respectiv că suma înscrisă în coloana 3 corespunde cu soldul depozitelor garantate, baza de calcul a contribuției anuale pe anul precedent anului de plată; ... b) determinarea soldului pasivului negarantat; ... c
REGULAMENT nr. 1 din 10 septembrie 2012 privind plata contribuţiilor şi cotizaţiilor de către instituţiile de credit, precum şi verificarea acestora de către Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/245172_a_246501]
-
pasivului negarantat pe anul ..." corespund cu sumele înscrise în situațiile financiare anuale, respectiv că suma înscrisă în coloana 3 corespunde cu soldul depozitelor garantate, baza de calcul a contribuției anuale pe anul precedent anului de plată; ... b) determinarea soldului pasivului negarantat; ... c) verificarea faptului că suma cotizației anuale datorate Fondului este calculată corect și că s-a respectat termenul de plată al acesteia. ... Articolul 42 În situația în care în procesul-verbal încheiat ca urmare a verificării efectuate de către reprezentanții Fondului se
REGULAMENT nr. 1 din 10 septembrie 2012 privind plata contribuţiilor şi cotizaţiilor de către instituţiile de credit, precum şi verificarea acestora de către Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/245172_a_246501]
-
cotizației anuale/suplimentare la fondul de restructurare bancară în anul ...", al cărei model este prevăzut în anexa nr. 12, împreună cu situația depozitelor la data de 31 decembrie a anului precedent anului de plată a contribuției, respectiv situația privind stabilirea pasivului negarantat refăcute corespunzător, atât în format letric, cât și în format electronic. Articolul 43 (1) Rezultatele verificării se vor consemna într-un proces-verbal care va fi semnat atât de membrii echipei de control, cât și de reprezentanții legali ai instituției de
REGULAMENT nr. 1 din 10 septembrie 2012 privind plata contribuţiilor şi cotizaţiilor de către instituţiile de credit, precum şi verificarea acestora de către Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/245172_a_246501]
-
declarațiilor, respectiv încasarea/restituirea diferențelor de contribuție/cotizație. ... Articolul 44 Procesul-verbal va include și celelalte aspecte care decurg din verificare, inclusiv pe cele referitoare la declarațiile date de titularii de cont privind încadrarea depozitelor în cele două categorii (garantate și negarantate) și respectarea prevederilor legale privind informarea deponenților. Articolul 45 În vederea constatării respectării prevederilor legale privind informarea deponenților, Fondul verifică la instituțiile de credit următoarele: a) informarea în mod expres a deponenților de către instituția de credit atunci când depozitele acestora nu se
REGULAMENT nr. 1 din 10 septembrie 2012 privind plata contribuţiilor şi cotizaţiilor de către instituţiile de credit, precum şi verificarea acestora de către Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/245172_a_246501]
-
2011 privind informațiile referitoare la garantarea depozitelor ce trebuie puse la dispoziția deponenților de către instituțiile de credit, în special cele referitoare la nivelul plafonului de garantare, cele privind tipurile de depozite garantate, respectiv tipurile de depozite excluse de la plata compensațiilor (negarantate) și, la cerere, cele privind modul de calcul al compensației, documentele, condițiile și formalitățile ce trebuie îndeplinite pentru a beneficia de compensațiile plătite de Fond; ... c) respectarea de către instituția de credit a prevederilor legale de a nu pune la dispoziția
REGULAMENT nr. 1 din 10 septembrie 2012 privind plata contribuţiilor şi cotizaţiilor de către instituţiile de credit, precum şi verificarea acestora de către Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/245172_a_246501]
-
pentru a se stabili categoria întreprinderii*1) ---------- *1) Datele sunt determinate în conformitate cu prevederile Legii nr. 346/2004 privind stimularea înființării și dezvoltării întreprinderilor mici și mijlocii, cu modificările și completările ulterioare. Exercițiul financiar de referință*2) Anexa 3 LISTA depozitelor negarantate 1. Depozite, altele decât cele care se încadrează în prevederile art. 7 alin. (3) din Ordonanța Guvernului nr. 39/1996 , republicată, cu modificările și completările ulterioare, ale unei instituții de creditfăcute în nume și cont propriu 2. Instrumente care se
REGULAMENT nr. 1 din 10 septembrie 2012 privind plata contribuţiilor şi cotizaţiilor de către instituţiile de credit, precum şi verificarea acestora de către Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/245172_a_246501]
-
anuală ori specială. 7. Contribuția plătită, lei: ................................ 8. Felul documentului: ......... nr. ........., data plății ........(zz/ll/aaaa)........ Conducătorul instituției de credit, ................................................. (numele, prenumele, funcția, semnătura și ștampila) Conducătorul compartimentului financiar-contabil, ....................................... (numele, prenumele, funcția și semnătura) Anexa 9 SITUAȚIA privind stabilirea pasivului negarantat la data de ............ - model - 1. Denumirea instituției de credit: ......................... 2. Sediul social: ........................................... 3. Data declarației: ..........(zz/ll/aaaa)........... 4. Numărul și data autorizației de funcționare emise de Banca Națională a României: .............. 5. Pasivul negarantat la data de 31 decembrie a anului precedent: .............. lei
REGULAMENT nr. 1 din 10 septembrie 2012 privind plata contribuţiilor şi cotizaţiilor de către instituţiile de credit, precum şi verificarea acestora de către Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/245172_a_246501]
-
funcția și semnătura) Anexa 9 SITUAȚIA privind stabilirea pasivului negarantat la data de ............ - model - 1. Denumirea instituției de credit: ......................... 2. Sediul social: ........................................... 3. Data declarației: ..........(zz/ll/aaaa)........... 4. Numărul și data autorizației de funcționare emise de Banca Națională a României: .............. 5. Pasivul negarantat la data de 31 decembrie a anului precedent: .............. lei: Nr. Anexa 10 DECLARAȚIA privind plata cotizației anuale/suplimentare*1) la fondul de restructurare bancară în anul .......... - model - ----------- *1) Se va preciza, după caz, felul cotizației: anuală ori suplimentară. 1. Denumirea
REGULAMENT nr. 1 din 10 septembrie 2012 privind plata contribuţiilor şi cotizaţiilor de către instituţiile de credit, precum şi verificarea acestora de către Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/245172_a_246501]
-
în anul .......... - model - ----------- *1) Se va preciza, după caz, felul cotizației: anuală ori suplimentară. 1. Denumirea instituției de credit: .......................... 2. Sediul social: ............................................ 3. Data declarației: ..........(zz/ll/aaaa)........... 4. Numărul și data autorizației de funcționare emise de Banca Națională a României: ........... 5. Pasivul negarantat - lei ................. la data de 31 decembrie .............. 6. Cota procentuală a cotizației datorate*1).........% ----------- *1) Se va preciza, după caz, felul cotizației: anuală ori suplimentară. 7. Cotizația anuală datorată în anul ........, suma: ............ lei 8. Cotizația plătită - lei .......................... 9. Felul documentului: ................ nr.
REGULAMENT nr. 1 din 10 septembrie 2012 privind plata contribuţiilor şi cotizaţiilor de către instituţiile de credit, precum şi verificarea acestora de către Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/245172_a_246501]
-
în anul .......... - model - ---------- *1) Se va preciza, după caz, felul cotizației: anuală ori suplimentară. 1. Denumirea instituției de credit: ......................... 2. Sediul social: ........................................... 3. Data declarației: .........(zz/ll/aaaa)........... 4. Numărul și data autorizației de funcționare emise de Banca Națională a României: ........... 5. Pasivul negarantat rectificat la data de ..........., ............. lei 6. Cota procentuală a cotizației: ..... % din pasivul negarantat rectificat 7. Cotizația anuală datorată rectificată în anul ..........., ............. lei 8. Cotizație plătită: .............. lei 9. Diferența de plătit: ............ lei 10. Felul documentului: ............ nr. .........., data plății .........(zz/ll/aaaa
REGULAMENT nr. 1 din 10 septembrie 2012 privind plata contribuţiilor şi cotizaţiilor de către instituţiile de credit, precum şi verificarea acestora de către Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/245172_a_246501]
-
suplimentară. 1. Denumirea instituției de credit: ......................... 2. Sediul social: ........................................... 3. Data declarației: .........(zz/ll/aaaa)........... 4. Numărul și data autorizației de funcționare emise de Banca Națională a României: ........... 5. Pasivul negarantat rectificat la data de ..........., ............. lei 6. Cota procentuală a cotizației: ..... % din pasivul negarantat rectificat 7. Cotizația anuală datorată rectificată în anul ..........., ............. lei 8. Cotizație plătită: .............. lei 9. Diferența de plătit: ............ lei 10. Felul documentului: ............ nr. .........., data plății .........(zz/ll/aaaa)......... Conducătorul instituției de credit, ................................................. (numele, prenumele, funcția, semnătura și ștampila) Conducătorul compartimentului financiar-contabil
REGULAMENT nr. 1 din 10 septembrie 2012 privind plata contribuţiilor şi cotizaţiilor de către instituţiile de credit, precum şi verificarea acestora de către Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/245172_a_246501]
-
închiderea zilei între conturile PM ale membrilor grupului AL, asigurând echilibrarea tuturor soldurilor conturilor PM ale membrilor grupului AL, astfel încât niciunul dintre aceste conturi să nu aibă un sold debitor la închiderea zilei sau, unde este cazul, un sold debitor negarantat cu active eligibile pentru garantare (în continuare, această procedură este denumită "echilibrare"); (c) instrucțiuni generale conform cărora este efectuată o echilibrare automată, adică este stabilită ordinea în care conturile PM ale membrilor grupului AL cu lichiditate disponibilă urmează să fie
ANEXE din 20 decembrie 2012 (*actualizate*) privind funcţionarea sistemului de plăţi TARGET2-România (Anexele I-V). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/249669_a_250998]
-
închiderea zilei între conturile PM ale membrilor grupului AL, asigurând echilibrarea tuturor soldurilor conturilor PM ale membrilor grupului AL, astfel încât niciunul dintre aceste conturi să nu aibă un sold debitor la închiderea zilei sau, unde este cazul, un sold debitor negarantat cu active eligibile pentru garantare (în continuare, această procedură este denumită "echilibrare"); (c) instrucțiuni generale conform cărora este efectuată o echilibrare automată, adică este stabilită ordinea în care conturile membrilor grupului AL cu lichiditate disponibilă urmează să fie debitate în
ANEXE din 20 decembrie 2012 (*actualizate*) privind funcţionarea sistemului de plăţi TARGET2-România (Anexele I-V). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/249669_a_250998]
-
Dispozițiile art. 865 rămân aplicabile. Articolul 691 Procedura (1) Cererea de intervenție trebuie să fie făcută cu respectarea cerințelor prevăzute la art. 663, indicându-se în mod expres dacă creanța este certă, lichidă și exigibilă, precum și dacă este garantată sau negarantată, în tot ori în parte, privilegiată sau chirografară, după caz. În cazul în care creditorul a cerut sau a obținut luarea unor măsuri asigurătorii asupra bunurilor debitorului, se va face mențiune și despre acest lucru, indicându-se bunurile pentru care
CODUL DE PROCEDURĂ CIVILĂ din 1 iulie 2010 (**republicat**)(*actualizată*) (actualizat până la data de 15 februarie 2013*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/248641_a_249970]
-
Dispozițiile art. 855 rămân aplicabile. ... Articolul 682 Procedura (1) Cererea de intervenție trebuie să fie făcută cu respectarea cerințelor prevăzute la art. 654, indicându-se în mod expres dacă creanța este certă, lichidă și exigibilă, precum și dacă este garantată sau negarantată, în tot ori în parte, privilegiată sau chirografară, după caz. În cazul în care creditorul a cerut sau a obținut luarea unor măsuri asigurătorii asupra bunurilor debitorului, se va face mențiune și despre acest lucru, indicându-se bunurile pentru care
CODUL DE PROCEDURĂ CIVILĂ din 1 iulie 2010 (*actualizat*) ( Legea nr. 134/2010 ). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/242192_a_243521]
-
1.509 Imputația legală (1) Dacă niciuna dintre părți nu face imputația plății, vor fi aplicate, în ordine, următoarele reguli: ... a) plata se impută cu prioritate asupra datoriilor ajunse la scadență; ... b) se vor considera stinse, în primul rând, datoriile negarantate sau cele pentru care creditorul are cele mai puține garanții; ... c) imputația se va face mai întâi asupra datoriilor mai oneroase pentru debitor; ... d) dacă toate datoriile sunt deopotrivă scadente, precum și, în egală măsură, garantate și oneroase, se vor stinge
CODUL CIVIL din 17 iulie 2009 (**republicat**)(*actualizat*) ( LEGE nr. 287/2009 ). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/240961_a_242290]
-
1.509 Imputația legală (1) Dacă niciuna dintre părți nu face imputația plății, vor fi aplicate, în ordine, următoarele reguli: ... a) plata se impută cu prioritate asupra datoriilor ajunse la scadență; ... b) se vor considera stinse, în primul rând, datoriile negarantate sau cele pentru care creditorul are cele mai puține garanții; ... c) imputația se va face mai întâi asupra datoriilor mai oneroase pentru debitor; ... d) dacă toate datoriile sunt deopotrivă scadente, precum și, în egală măsură, garantate și oneroase, se vor stinge
CODUL CIVIL din 17 iulie 2009 (**republicat**)(*actualizat*) ( LEGE nr. 287/2009 ). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/240863_a_242192]