71,246 matches
-
a fi desfășurată de sucursală și structura organizatorică a sucursalei; ... c) prezentarea cadrului legislativ și instituțional din statul terț, care să cuprindă cel puțin informații referitoare la: autoritatea responsabilă cu supravegherea și sistemul de supraveghere bancară, legislația în domeniul secretului bancar, al prevenirii spălării banilor și al finanțării terorismului, standardele privind cunoașterea clientelei și orice alte informații relevante privind eventuale impedimente în realizarea supravegherii prudențiale de către Banca Națională a României, cum ar fi restricționarea accesului la informații ori a posibilității efectuării unor verificări la
EUR-Lex () [Corola-website/Law/196915_a_198244]
-
art. 81 alin. (1) lit. b), ... c) și d) din Ordonanța de Urgență a Guvernului nr. 99/2006 . În toate cazurile, programul de activitate prezentat trebuie să fundamenteze oportunitatea deschiderii sediului secundar, inclusiv din perspectiva îmbunătățirii evoluției indicatorilor de prudență bancară ai instituției de credit. 2.6. "Condițiile generale de afaceri", "Condițiile generale ale contractelor de economisire-creditare" și noi tipuri de contracte Articolul 12 (1) Orice modificare sau completare a "Condițiilor generale de afaceri" și a "Condițiilor generale ale contractelor de
EUR-Lex () [Corola-website/Law/196915_a_198244]
-
cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor art. 9; ... d) deschiderea de noi sedii secundare pe teritoriul României, în situațiile în care Banca Națională a României, ca urmare a constatării unor deficiențe în administrarea riscurilor și/sau a unei evoluții necorespunzătoare a indicatorilor de prudență bancară la nivelul sucursalei sau a unei deteriorări a situației financiare a instituției de credit din statul terț, a dispus măsura restricționării extinderii libere a rețelei de sedii secundare pe teritoriul României. ... e) persoanele cu funcție de conducere de nivel mediu a
EUR-Lex () [Corola-website/Law/196915_a_198244]
-
alin. (1) lit. a), c) și d) și de un program de activitate, întocmit cu respectarea cerințelor prevăzute la art. 10 lit. b), care trebuie să fundamenteze oportunitatea deschiderii noului sediu secundar, inclusiv din perspectiva îmbunătățirii evoluției indicatorilor de prudență bancară. ... (4) În cazul modificărilor supuse aprobării prealabile prevăzute la alin. (1) se aplică în mod corespunzător prevederile art. 3 alin. (2) și (3). ... Secțiunea a 2-a Modificări supuse notificării Articolul 42 (1) Se vor notifica Băncii Naționale a României modificările în situația
EUR-Lex () [Corola-website/Law/196915_a_198244]
-
relevante, după caz; ... (32) detalii referitoare la accesul la resurse de capital și la piețele financiare și cu privire la finanțarea achiziției de acțiuni, cu prezentarea oricăror documente relevante, după caz; ... (33) informații referitoare la utilizarea de fonduri împrumutate contractate din sistemul bancar (instrumente financiare ce vor fi emise) sau la orice alt tip de relație financiară cu alți acționari ai instituției de credit vizate (scadențe, termenii acordului, gajuri și alte garanții), cu prezentarea oricăror documente relevante; ... (34) informații cu privire la activele achizitorului sau
EUR-Lex () [Corola-website/Law/196915_a_198244]
-
stabilite de comun acord de cele două părți, într-un loc ce se va conveni. Articolul 12 Părțile convin că toate plățile între România și Namibia care rezultă din prezentul acord să fie efectuate în devize liber convertibile, prin canalele bancare normale, în conformitate cu legile și reglementările privind valută, în vigoare în țările lor. Articolul 13 Fiecare parte contractanta poate, prin notificare scrisă, prin canalele diplomatice, să prezinte celeilalte părți o cerere de modificare sau revizuire a acestui acord. Astfel de modificări
EUR-Lex () [Corola-website/Law/156456_a_157785]
-
bine protejat). Deși multe persoane se simt vulnerabile în fața potențialelor abuzuri, doar 2 din 10 persoane au apelat vreodată la o instituție / autoritate a statului pentru a fi protejate. Serviciile de telecomunicații (21%), comerț (18%), asigurările auto (13%) și serviciile bancare (12%) sunt domeniile care au înregistrat cele mai multe nemulțumiri ale consumatorilor. În afară de "serviciile medicale de stat", "asigurările auto sau de viață" și "servicii bancare (altele decât creditele imobiliare)", consumatorii simt nevoia de a fi protejați și în domenii cum ar fi
SONDAJUL lunii înainte de alegeri despre români. Nume-cheie din PNL, în top by Anca Murgoci () [Corola-website/Journalistic/102799_a_104091]
-
a statului pentru a fi protejate. Serviciile de telecomunicații (21%), comerț (18%), asigurările auto (13%) și serviciile bancare (12%) sunt domeniile care au înregistrat cele mai multe nemulțumiri ale consumatorilor. În afară de "serviciile medicale de stat", "asigurările auto sau de viață" și "servicii bancare (altele decât creditele imobiliare)", consumatorii simt nevoia de a fi protejați și în domenii cum ar fi precum și în relația cu "furnizorii de utilități". Așteptări de la instituțiile statului menite să protejeze consumatorii ANPC (86%) este principala instituție care are responsabilitatea
SONDAJUL lunii înainte de alegeri despre români. Nume-cheie din PNL, în top by Anca Murgoci () [Corola-website/Journalistic/102799_a_104091]
-
aflați în nevoie financiară). În București, Gheorghe Piperea și Daniel Zamfir sunt văzute ca persoane de încredere care ar putea duce la bun sfârșit și alte proiecte legislative menite a proteja consumatorii în diverse domenii cum ar fi: asigurări, servicii bancare sau utilități. În Brașov, Daniel Zamfir și Marius Dunca au obținut cele mai mari scoruri de încredere, urmați îndeaproape de Gheorghe Piperea și Mihai Mohaci. Sondajul a fost făcut de Institutul MIA MARKETING.
SONDAJUL lunii înainte de alegeri despre români. Nume-cheie din PNL, în top by Anca Murgoci () [Corola-website/Journalistic/102799_a_104091]
-
vulnerabilităților. În cazurile identificate de experții Kaspersky Lab, aceștia au văzut gruparea deplasându-se în interiorul rețelei, până când atacatorii au găsit un aparat ce putea fi folosit pentru a transfera bani către servicile de monedă electronică, fără să alerteze alte sisteme bancare. Într-unul dintre atacuri, infractorii cibernetici au rămas conectați la rețea timp de un an și jumătate, înainte de a declanșa furtul. Banii au fost transferați în sume de aproximativ 200 de dolari, limita superioară de plăți care pot fi efectuate
Gruparea de infractori cibernetici care sperie băncile din întreaga lume by Cristina Alexandrescu () [Corola-website/Journalistic/101424_a_102716]
-
Conform simulărilor financiare ale echipe de analiștii BCR, considerând forma curentă a proiectului de lege, instituțiile financiar bancare vor fi nevoite să adopte măsuri prudențiale pentru a reduce riscul de credit și pentru a proteja fondurile deponenților și ale acționarilor, din care se acordă credite. Astfel, analiștii BCR au modelat impactul unei creșteri medii a avansului la creditele
BCR: "Legea dării în plată" va distruge programul "Prima casă" () [Corola-website/Journalistic/104025_a_105317]
-
în următorii 5 ani, de la 270.000 de clienți la 110.000. Programul Prima Casă va dispărea, considerând situația efectivă în care garanția statului devine nulă, coform prevederilor actuale ale Legii Darea în Plată, iar, fără garanția statului, instituțiile financiar bancare nu vor mai putea oferi facilitățile de avans scăzut și dobândă redusă. Astfel, volumul finanțărilor imobiliare intermediate de instituțiile financiar bancare se va reduce pe o perioadă de 5 ani de la aproximativ 50 miliarde lei, la aproximativ 15 miliarde lei
BCR: "Legea dării în plată" va distruge programul "Prima casă" () [Corola-website/Journalistic/104025_a_105317]
-
care garanția statului devine nulă, coform prevederilor actuale ale Legii Darea în Plată, iar, fără garanția statului, instituțiile financiar bancare nu vor mai putea oferi facilitățile de avans scăzut și dobândă redusă. Astfel, volumul finanțărilor imobiliare intermediate de instituțiile financiar bancare se va reduce pe o perioadă de 5 ani de la aproximativ 50 miliarde lei, la aproximativ 15 miliarde lei. Un efect terțiar al acestei situații de piață va face ca surplusul de lichiditate creat să antreneze o scădere semnificativă a
BCR: "Legea dării în plată" va distruge programul "Prima casă" () [Corola-website/Journalistic/104025_a_105317]
-
crescut de la 40% în 2015 la 43% în 2016. Hidroelectrica avea la 31 mai 2016 o lichiditate proprie de 1,6 miliarde de lei care crește în fiecare lună cu circa 100 milioane de lei. Doar din dobânzi la depozitele bancare, Hidroelectrica a câștigat pe primele cinci luni 7,4 milioane de lei.
Remus Borza, anunț important în cazul Hidroelectrica by Crișan Andreescu () [Corola-website/Journalistic/103979_a_105271]
-
leul a explodat ca urmare a deciziei Băncii Naționale a Elveției de a renunța la pragul de apreciere al francului în raport cu euro, de 1,2 franci/euro, instituit în perioada de criză. Un alt act normativ cu impact în piața bancară este Ordonanța 52/2016, care transpune în legislația românească Directiva 17 privind creditul ipotecar acordat persoanelor fizice, care a intrat în vigoare în data de 30 septembrie, la jumătate de an de la termenul dat de Comisia Europeană statelor membre pentru
Darea în plată și conversia creditelor în franci la cursul istoric, subiectele anului pe piața bancară by Crișan Andreescu () [Corola-website/Journalistic/103877_a_105169]
-
care au omis a consemna faptul că au fost identificate mai multe situații de pacienți fictivi. În perioada 21 noiembrie 2011 - 16 ianuarie 2014, prin intermediul SC S.N. SRL, Careba a dobândit în mod repetat de la SC S.C. SRL, prin transfer bancar, cu titlu de plată contravaloare factura, suma totală de 243.856 lei, pe care a folosit-o în vederea acoperirii unei linii de credit acordate de Bancă Transilvania, plata dobânzii bancare aferente liniei de credit, prin ridicare numerar din bancă sau
Fost director CJAS, trimis în judecată de PG by Elena Badea () [Corola-website/Journalistic/101657_a_102949]
-
dobândit în mod repetat de la SC S.C. SRL, prin transfer bancar, cu titlu de plată contravaloare factura, suma totală de 243.856 lei, pe care a folosit-o în vederea acoperirii unei linii de credit acordate de Bancă Transilvania, plata dobânzii bancare aferente liniei de credit, prin ridicare numerar din bancă sau de la ATM sau pentru plata unor contracte de leasing, cunoscând că aceste sume provin din săvârșirea infracțiunii de înșelăciune. Prejudiciul estimat a fi produs în cauză, ca urmare a săvârșirii
Fost director CJAS, trimis în judecată de PG by Elena Badea () [Corola-website/Journalistic/101657_a_102949]
-
i-a fost virata suma de peste 7 milioane lei din care Ioan Mân, cunoscând că banii provin ca urmare a unei infracțiuni, a achitat obligații către bugetul general consolidat al statului de aproape 552.000 lei și către o unitate bancară, cu titlu de rambursare credit, în valoare de 600.000 lei. Prin aceste fapte a fost prejudiciat bugetul local cu peste 7 milioane lei, suma plătită asociației sportive în perioada 21 august 2013 - 31 mai 2014, concomitent cu obținerea unui
Primar PNL, trimis în judecată de DNA. De ce este acuzat by Elena Badea () [Corola-website/Journalistic/101576_a_102868]
-
în scopul disimulării adevăratei naturi a provenienței acesteia, cunoscând că provine din săvârșirea infracțiunii de luare de mită", arată DNA. Procurorii au instituit măsura asigurătorie a sechestrului asupra sumelor de bani, în lei sau valută, aflate în conturi ale instituțiilor bancare deținute de cei trei inculpați, în cauză fiind instituit sechestru și asupra unor imobile ce aparțin inculpaților Radu Cosmin Preda și Elena Daniela Popescu. Dosarul a fost trimis spre judecare Tribunalului București, cu propunere de a se menține măsurile preventive
Rechizitoriu DNA. De ce-o acuză procurorii pe Lia Olguța Vasilescu by Roxana Covrig () [Corola-website/Journalistic/106039_a_107331]
-
de bani în mod nelegal - prin traficarea influenței - sau aparent legal din fonduri publice, pe care le-a introdus într-un circuit financiar care nu are la bază operațiuni reale. Banii au fost "spălați" printr-o multitudine de operațiuni financiar - bancare fără justificare economică, iar ulterior, o parte din aceștia au fost folosiți în scopuri ilicite, respectiv pentru coruperea alegătorilor la alegerile parlamentare din anul 2012 si președințiale din anul 2014. Tranzacțiile financiare menționate au avut ca scop și rezultat inclusiv
DNA, noi acuzații pentru Sebastian Ghiță: Tigăi electorale și coruperea alegătorilor by Elena Badea () [Corola-website/Journalistic/101971_a_103263]
-
2003 privind unele măsuri pentru asigurarea transparenței în exercitarea demnităților publice, a funcțiilor publice și în mediul de afaceri, prevenirea și sancționarea corupției. O parte din sumele de bani obținute ilicit prin trafic de influență sau devenite ilicite prin transferuri bancare efectuate pentru disimularea naturii provenienței lor și păstrate în conturile societăților controlate, au fost folosite de către Ghiță Sebastian Aurelian, la momente diferite, pentru atingerea unor scopuri personale sau de grup, economice sau politice. Astfel, în concret, în campania electorală pentru
DNA, noi acuzații pentru Sebastian Ghiță: Tigăi electorale și coruperea alegătorilor by Elena Badea () [Corola-website/Journalistic/101971_a_103263]
-
fantomă, asigurarea legăturii între membrii grupării, etc). Din palierul de sprijin au făcut parte persoane care, fără a fi implicate direct în activitatea de evaziune fiscală și spălare de bani, au desfășurat alte activități infracționale, (persoane din cadrul autorităților statului, funcționari bancari) ,care, acceptând să fie înființate societăți comerciale la adresa acestora, sau transferul unor bunuri în scopul ascunderii provenienței acestora sau a evitării luării unor măsuri procesuale (sechestre), ș.a. Subliniem că liderul grupului a coordonat și societăți care au desfășurat o activitate
Prefectul județului Caraș-Severin, săltat cu mascați chiar din biroul său by Elena Badea () [Corola-website/Journalistic/101462_a_102754]
-
de investiții "Strămutarea construcțiilor, instalațiilor și a complexului social din incinta Uzinei de preparare Zlatna", județul Alba, prevăzuți în anexa *) la prezenta hotărâre. Articolul 2 Finanțarea obiectivului de investiții prevăzut la art. 1 se face din surse proprii, din credite bancare, din alte fonduri legal constituite cu aceasta destinație și, în completare, de la bugetul de stat, conform listelor de investiții aprobate potrivit legii. PRIM-MINISTRU NICOLAE VACAROIU Contrasemnează: --------------- Ministrul industriilor, Dumitru Popescu p. Ministru de stat, ministrul finanțelor, Dan Mogos, secretar
EUR-Lex () [Corola-website/Law/112243_a_113572]
-
parte integrantă din prezenta procedură. Anexa 1 ──────── la procedură ──────────── Antetul solicitantului Nr. ...../.... CERERE �� de acordare a licenței de operare Subscrisa ........., cu sediul social în ............., str. ............. nr. ...., bl. ..., ap. ..., județul/sectorul ..............., înregistrată la ...... sub nr. ......, cod unic de înregistrare nr. ......./.........., cont bancar nr. ....., deschis la ......, sucursala ....., telefon ......, fax ....., e-mail ....., reprezentată prin ......, în calitate de ......., solicită acordarea licenței de operare în vederea preluării responsabilității de realizare a obiectivelor anuale de valorificare și reciclare a deșeurilor de ambalaje, conform prevederilor Hotărârii Guvernului nr. 621/2005 privind gestionarea
EUR-Lex () [Corola-website/Law/215026_a_216355]
-
cazul plăților în numerar, data înscrisă în documentul de plată eliberat de organele sau persoanele abilitate de organul fiscal; ... b) în cazul plăților efectuate prin mandat poștal, data poștei, înscrisă pe mandatul poștal; ... c) în cazul plăților efectuate prin decontare bancară, data la care băncile debitează contul plătitorului pe baza instrumentelor de decontare specifice, astfel cum această informație este transmisă prin mesajul electronic de plată de către instituția bancară inițiatoare, potrivit reglementărilor specifice în vigoare, cu excepția situației prevăzute la art. 121, data
EUR-Lex () [Corola-website/Law/206889_a_208218]