4,904 matches
-
pct. 7 din Normele Băncii Naționale a României nr. 5/2004 privind adecvarea capitalului instituțiilor de credit, trading book-ul (portofoliul de tranzacționare) la nivel consolidat va include elementele din trading book-urile instituțiilor de credit și ale societăților de investiții din perimetrul de consolidare prudențială, prin aplicarea metodelor corespunzătoare prevăzute la cap. IV. ... (2) În scopul calculării nivelului consolidat al trading book-ului, prevederile art. 6 pct. 3 și 4 din Normele Băncii Naționale a României nr. 5/2004 se aplică în mod corespunzător. ... (3) Elementele incluse în trading
NORME nr. 15 din 20 decembrie 2004 privind principiile supravegherii pe baza consolidata a instituţiilor de credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/164144_a_165473]
-
nr. 86/635/CEE privind situațiile financiare anuale și situațiile financiare consolidate ale băncilor și ale altor instituții financiare, publicată în Jurnalul Oficial, nr. L 372 din 31 decembrie 1986, nu sunt incluse la calculul limitelor respective. ... Articolul 16 Cerințele prudențiale prevăzute la art. 68^1 alin. 5 din Legea nr. 58/1998 , cu modificările și completările ulterioare, si reglementate prin Normele Băncii Naționale a României nr. 12/2003 , cu modificările și completările ulterioare, Normele Băncii Naționale a României nr. 5/2004 , Normele Băncii Naționale a României nr. 17/2003
NORME nr. 15 din 20 decembrie 2004 privind principiile supravegherii pe baza consolidata a instituţiilor de credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/164144_a_165473]
-
administrarea riscurilor semnificative, precum și organizarea și desfășurarea activității de audit intern a instituțiilor de credit, precum și metodologia de determinare a fondurilor proprii la nivel consolidat, prevăzută de Normele Băncii Naționale a României nr. 11/2003 , se vor aplica la nivelul perimetrului de consolidare prudențială potrivit prevederilor prezentelor norme. Articolul 17 Instituțiile de credit care, potrivit prevederilor prezentelor norme, fac obiectul supravegherii pe baza consolidată de către Bancă Națională a României vor transmite semestrial acesteia raportările întocmite la nivelul perimetrului de consolidare prudențială. Capitolul VI Furnizarea
NORME nr. 15 din 20 decembrie 2004 privind principiile supravegherii pe baza consolidata a instituţiilor de credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/164144_a_165473]
-
perimetrului de consolidare prudențială potrivit prevederilor prezentelor norme. Articolul 17 Instituțiile de credit care, potrivit prevederilor prezentelor norme, fac obiectul supravegherii pe baza consolidată de către Bancă Națională a României vor transmite semestrial acesteia raportările întocmite la nivelul perimetrului de consolidare prudențială. Capitolul VI Furnizarea de informații Articolul 18 (1) În situația în care o instituție de credit, persoană juridică română, este o filială a unei instituții de credit sau a unui holding financiar, persoană juridică străină, si nu este inclusă în
NORME nr. 15 din 20 decembrie 2004 privind principiile supravegherii pe baza consolidata a instituţiilor de credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/164144_a_165473]
-
de informații Articolul 18 (1) În situația în care o instituție de credit, persoană juridică română, este o filială a unei instituții de credit sau a unui holding financiar, persoană juridică străină, si nu este inclusă în perimetrul de consolidare prudențială al societății-mama, întrucât, în opinia autorității competențe, instituția de credit, persoană juridică română, se află în una dintre situațiile prevăzute la art. 7 alin. (1) lit. b) și c), Banca Națională a României poate solicita societății-mama informații care pot facilita supravegherea respectivei instituții
NORME nr. 15 din 20 decembrie 2004 privind principiile supravegherii pe baza consolidata a instituţiilor de credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/164144_a_165473]
-
mult 30 de zile de la data la care fac obiectul supravegherii pe baza consolidată de către Bancă Națională a României, politicile și procedurile de control intern, aprobate de organele competențe, aplicate la nivelul entităților care fac parte din perimetrul de consolidare prudențială, referitoare la obținerea oricăror date și informații necesare pentru realizarea supravegherii pe baza consolidată. ... (2) Orice modificare a politicilor și procedurilor de control intern prevăzute la alin. (1) va fi transmisă Băncii Naționale a României - Direcția supraveghere de către instituțiile de credit care fac
NORME nr. 15 din 20 decembrie 2004 privind principiile supravegherii pe baza consolidata a instituţiilor de credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/164144_a_165473]
-
incluși în perimetrul de consolidare contabilă; ... f) metodă utilizată la consolidarea situațiilor financiare ale entității respective cu cele ale societății-mama; ... g) deținerile de natură imobilizărilor financiare în capitalul altor entități decât al celor incluse în perimetrul de consolidare contabilă sau prudențială. Articolul 21 (1) De asemenea, instituțiile de credit care, în baza prevederilor art. 3 și 4, fac obiectul supravegherii pe baza consolidată de către Bancă Națională a României vor transmite Băncii Naționale a României - Direcția supraveghere, în termenul prevăzut la art. 20, o diagramă
NORME nr. 15 din 20 decembrie 2004 privind principiile supravegherii pe baza consolidata a instituţiilor de credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/164144_a_165473]
-
instituțiile de credit care, în baza prevederilor art. 3 și 4, fac obiectul supravegherii pe baza consolidată de către Bancă Națională a României vor transmite Băncii Naționale a României - Direcția supraveghere, în termenul prevăzut la art. 20, o diagramă a structurii perimetrului de consolidare prudențială din care fac parte. Pentru fiecare dintre entitățile incluse în acest perimetru se vor transmite, după caz, următoarele informații și documente: ... a) autoritatea însărcinată cu supravegherea pe baza individuală a entității, precum și atribuțiile și competențele legale ce îi revin; ... b
NORME nr. 15 din 20 decembrie 2004 privind principiile supravegherii pe baza consolidata a instituţiilor de credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/164144_a_165473]
-
cu respectivele entități, prin indicarea denumirii, naționalității, domeniului principal de activitate, capitalului social subscris și vărsat, precum și a filialelor și participațiilor acestora. Se vor furniza orice informații necesare descrierii relațiilor stabilite dintre instituțiile de credit incluse în perimetrul de consolidare prudențială și entitățile menționate asupra cărora acestea exercita o influență semnificativă. ... (2) Pentru fiecare dintre entitățile incluse în perimetrul de consolidare prudențială, dar care nu se regăsesc în perimetrul de consolidare contabilă, se vor transmite și informațiile prevăzute la art. 20
NORME nr. 15 din 20 decembrie 2004 privind principiile supravegherii pe baza consolidata a instituţiilor de credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/164144_a_165473]
-
acestora. Se vor furniza orice informații necesare descrierii relațiilor stabilite dintre instituțiile de credit incluse în perimetrul de consolidare prudențială și entitățile menționate asupra cărora acestea exercita o influență semnificativă. ... (2) Pentru fiecare dintre entitățile incluse în perimetrul de consolidare prudențială, dar care nu se regăsesc în perimetrul de consolidare contabilă, se vor transmite și informațiile prevăzute la art. 20. ... Articolul 22 Instituțiile de credit care fac obiectul supravegherii pe baza consolidată de către Bancă Națională a României vor transmite Băncii Naționale a României - Direcția
NORME nr. 15 din 20 decembrie 2004 privind principiile supravegherii pe baza consolidata a instituţiilor de credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/164144_a_165473]
-
însoțită de raportul unui auditor financiar, persoană juridică, membru activ al unui organism profesional recunoscut de Federația Internațională a Contabililor (IFAC) și care a asimilat Codul de etică emis de aceasta, asupra solvabilității acționarilor sau membrilor din afara perimetrului de consolidare prudențială. Raportul va fi întocmit pe baza celor mai recente situații financiare/situații financiare interimare ale respectivelor entități. ... Articolul 24 În scopul aplicării prezentelor norme, Banca Națională a României, prin intermediul Direcției supraveghere, va exercita următoarele atribuții: a) soluționarea cererilor adresate în conformitate cu prevederile art. 23
NORME nr. 15 din 20 decembrie 2004 privind principiile supravegherii pe baza consolidata a instituţiilor de credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/164144_a_165473]
-
entități. ... Articolul 24 În scopul aplicării prezentelor norme, Banca Națională a României, prin intermediul Direcției supraveghere, va exercita următoarele atribuții: a) soluționarea cererilor adresate în conformitate cu prevederile art. 23, în termen de cel mult două luni de la data depunerii acestora; ... b) identificarea metodei de consolidare prudențială care răspunde cel mai bine scopurilor supravegherii pe baza consolidată a instituțiilor de credit și impunerea utilizării acesteia, în aplicarea prevederilor art. 8 și 9. Cel putin anual se va verifica dacă metodele de consolidare utilizate răspund scopului supravegherii pe
NORME nr. 15 din 20 decembrie 2004 privind principiile supravegherii pe baza consolidata a instituţiilor de credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/164144_a_165473]
-
art. 12; ... d) identificarea situațiilor în care o instituție de credit, o institutie financiară ori o societate prestatoare de servicii auxiliare sau conexe, care este filiala ori în care se deține o participație, nu trebuie inclusă în perimetrul de consolidare prudențială, în aplicarea prevederilor art. 7, și adoptarea deciziei de excludere a acesteia; ... e) exprimarea opiniei în baza competențelor prevăzute la art. 2 pct. 4 și 14. ... Articolul 25 Direcția supraveghere din cadrul Băncii Naționale a României, ori de câte ori este necesar, poate solicita instituțiilor de credit
NORME nr. 15 din 20 decembrie 2004 privind principiile supravegherii pe baza consolidata a instituţiilor de credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/164144_a_165473]
-
și 4, trebuie să transmită Băncii Naționale a României - Direcția supraveghere informațiile prevăzute la art. 20 și 21. ... Articolul 27 Instituțiile de credit, persoane juridice române, care sunt societăți-mama ale unor filiale, instituții de credit, ce nu sunt incluse în perimetrul de consolidare prudențială în baza prevederilor art. 7 alin. (1) lit. b) și c), vor furniza, la cererea autorităților competente însărcinate cu supravegherea respectivelor filiale, informații care să faciliteze supravegherea acestora. Articolul 28 (1) Atunci când o instituție de credit, persoană juridică română, este
NORME nr. 15 din 20 decembrie 2004 privind principiile supravegherii pe baza consolidata a instituţiilor de credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/164144_a_165473]
-
cu sediul în România, Banca Națională a României este împuternicita să ceară holdingului orice informații relevante pentru realizarea supravegherii pe baza consolidată, pe care le va transmite autorităților solicitante. Articolul 29 Prezentele norme transpun prevederile titlului V "Principii și instrumente tehnice pentru supravegherea prudențială" cap. 3 "Supravegherea pe baza consolidată" art. 52 paragrafele 1-4 și 6-9, art. 53 paragraful 1, paragraful 2 primul subparagraf, art. 54 și art. 56 paragraful 2 din Directivă nr. 2000/12/CE . Articolul 30 Nerespectarea prevederilor prezentelor norme atrage
NORME nr. 15 din 20 decembrie 2004 privind principiile supravegherii pe baza consolidata a instituţiilor de credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/164144_a_165473]
-
perioadă de testare în cadrul căreia Bancă Națională a României va evalua modul în care instituțiile de credit se conformează prevederilor prezentelor norme. ... (3) Pe durata perioadei de testare, sancțiunile prevăzute la art. 30 nu se vor aplica în legătură cu nerespectarea cerințelor prudențiale prevăzute la art. 16 și cu modul de întocmire a raportărilor prevăzute la art. 17. ... Președintele Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României, Mugur Isărescu București, 20 decembrie 2004. Nr. 15. -------
NORME nr. 15 din 20 decembrie 2004 privind principiile supravegherii pe baza consolidata a instituţiilor de credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/164144_a_165473]
-
juridică, care are legătură, directă ori indirectă cu activitatea acestora, inclusiv informații referitoare la bazele tehnice utilizate pentru calculul primelor de asigurare și al rezervelor tehnice; ... k) ia măsurile necesare pentru că activitatea de asigurare să fie gestionată cu respectarea normelor prudențiale specifice; ... l) aplică măsurile prevăzute de lege privind redresarea financiară, reorganizarea sau, după caz, falimentul asiguratorilor și reasiguratorilor, precum și a/al sucursalelor și filialelor acestora; ... m) aplică măsurile de sancționare prevăzute de lege, inclusiv în legătură cu exercitarea unei influențe directe sau
LEGE nr. 403 din 11 octombrie 2004 pentru modificarea şi completarea Legii nr. 32/2000 privind societăţile de asigurare şi supravegherea asigurărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/162037_a_163366]
-
redresarea financiară, reorganizarea sau, după caz, falimentul asiguratorilor și reasiguratorilor, precum și a/al sucursalelor și filialelor acestora; ... m) aplică măsurile de sancționare prevăzute de lege, inclusiv în legătură cu exercitarea unei influențe directe sau indirecte, care este incompatibilă cu principiile de conducere prudențială a activității asiguratorilor, stabilite prin norme emise de Comisia de Supraveghere a Asigurărilor; ... n) primește și răspunde sesizărilor și reclamațiilor privind activitatea asiguratorilor, reasiguratorilor și intermediarilor în asigurare și în reasigurare; ... o) aprobă propriul buget de venituri și cheltuieli; ... p
LEGE nr. 403 din 11 octombrie 2004 pentru modificarea şi completarea Legii nr. 32/2000 privind societăţile de asigurare şi supravegherea asigurărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/162037_a_163366]
-
date în aplicarea prezenței legi; ... s) îndeplinește alte atribuții prevăzute de prezență lege." ... 13. La articolul 8, alineatul (1) va avea următorul cuprins: "Art. 8. - (1) Comisia de Supraveghere a Asigurărilor adopta norme în aplicarea prevederilor prezenței legi, precum și norme prudențiale specifice, conform practicilor în asigurări." 14. La articolul 8, litera f) a alineatului (2) va avea următorul cuprins: "f) aprobă acționarii semnificativi direcți sau indirecți, persoane fizice ori juridice, precum și persoanele semnificative ale asiguratorilor, reasiguratorilor, brokerilor de asigurare și/sau
LEGE nr. 403 din 11 octombrie 2004 pentru modificarea şi completarea Legii nr. 32/2000 privind societăţile de asigurare şi supravegherea asigurărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/162037_a_163366]
-
întocmită în conformitate cu prevederile legale în vigoare; ... b) din documentația prezentată rezultă că: ... 1. asiguratorul nu va desfășura o activitate în conformitate cu prevederile prezenței legi; 2. acționarii semnificativi și persoanele semnificative nu îndeplinesc criteriile stabilite prin norme; 3. necesitatea asigurării unui management prudențial al asiguratorului nu este satisfăcută în raport cu calificarea acționarilor și a membrilor, în mod direct sau indirect; c) analiza studiului de fezabilitate indică faptul că asiguratorul nu poate asigura realizarea obiectivelor stabilite și în condiții compatibile cu reglementările privind practică prudențială
LEGE nr. 403 din 11 octombrie 2004 pentru modificarea şi completarea Legii nr. 32/2000 privind societăţile de asigurare şi supravegherea asigurărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/162037_a_163366]
-
prudențial al asiguratorului nu este satisfăcută în raport cu calificarea acționarilor și a membrilor, în mod direct sau indirect; c) analiza studiului de fezabilitate indică faptul că asiguratorul nu poate asigura realizarea obiectivelor stabilite și în condiții compatibile cu reglementările privind practică prudențială, care să protejeze în mod adecvat asigurații; ... d) există o formă de asociere prin intermediul căreia acționariatul, până la ultima persoană fizică implicată, nu este adus la cunoștință Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor. ... (13) Comisia de Supraveghere a Asigurărilor va comunica solicitantului
LEGE nr. 403 din 11 octombrie 2004 pentru modificarea şi completarea Legii nr. 32/2000 privind societăţile de asigurare şi supravegherea asigurărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/162037_a_163366]
-
filiala; ... 4. sucursală - unitatea operațională fără personalitate juridică a unei instituții de credit, care efectuează în mod direct toate sau unele dintre activitățile instituției de credit, în limita mandatului dat de această; 5. autoritate competența - autoritatea națională însărcinată cu supravegherea prudențială a instituțiilor de credit; 6. depozit - suma de bani încredințată în următoarele condiții: a) să fie rambursata în totalitate, cu sau fără dobândă sau orice alte facilități, la cerere ori la un termen convenit de către deponent cu depozitarul; ... b) să
LEGE nr. 58 din 5 martie 1998 - (*actualizata*) Lege privind activitatea bancara. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/164438_a_165767]
-
date în aplicarea acesteia. ... j) Bancă Națională a României constată că dispozițiile legale, regulamentare sau administrative existente în țara de origine, care guverneaza statutul persoanelor având legături strânse cu bancă, sau dificultățile în implementarea acestor dispoziții împiedica realizarea unei supravegheri prudențiale eficiente ori că supravegherea din țară de origine a unei instituții de credit străine care a solicitat autorizarea unei sucursale este insuficientă; ... k) auditorul financiar nu îndeplinește cerințele de experiență, independența și alte cerințe prevăzute de lege. ... ---------------- Lit. b) a
LEGE nr. 58 din 5 martie 1998 - (*actualizata*) Lege privind activitatea bancara. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/164438_a_165767]
-
în MONITORUL OFICIAL nr. 876 din 10 decembrie 2003. Art. 43 a fost modificat de pct. 8 din LEGEA nr. 116 din 19 aprilie 2004 , publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 353 din 22 aprilie 2004. Secțiunea a 3-a Cerințe prudențiale Articolul 44 La acordarea creditelor, băncile urmăresc că solicitanții să prezinte credibilitate pentru rambursarea acestora la scadență. În acest scop băncile cer solicitanților garantarea în condițiile stabilite prin normele lor de creditare. Articolul 45 (1) Băncile trebuie să respecte cerințele
LEGE nr. 58 din 5 martie 1998 - (*actualizata*) Lege privind activitatea bancara. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/164438_a_165767]
-
Articolul 44 La acordarea creditelor, băncile urmăresc că solicitanții să prezinte credibilitate pentru rambursarea acestora la scadență. În acest scop băncile cer solicitanților garantarea în condițiile stabilite prin normele lor de creditare. Articolul 45 (1) Băncile trebuie să respecte cerințele prudențiale, la nivel individual sau consolidat, după caz, prevăzute în reglementările emise de Bancă Națională a României, care se referă, fără a fi limitative, la: ... a) solvabilitate; ... b) lichiditate; ... c) expunerea maximă față de un singur debitor și expunerea maximă agregata; ... d
LEGE nr. 58 din 5 martie 1998 - (*actualizata*) Lege privind activitatea bancara. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/164438_a_165767]