1,244 matches
-
autoritate de supraveghere dintr-un stat terț. ... ------------ Art. 18^13 a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009 , publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009. 1^1.2. Soliditatea financiară a acționarului semnificativ ------------ Paragraful 1.1.^2, Secțiunea 1^1 din Cap. II a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009 , publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie
REGULAMENT nr. 11 din 13 noiembrie 2007 (*actualizat*) privind autorizarea instituţiilor de credit, persoane juridice române, şi a sucursalelor din România ale instituţiilor de credit din state terţe. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/209159_a_210488]
-
1.1.^2, Secțiunea 1^1 din Cap. II a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009 , publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009. Articolul 18^14 (1) Soliditatea financiară a acționarului semnificativ se evaluează din perspectiva capacității acestuia de a finanța participația sa și de a menține o structură financiară solidă, precum și de a asigura administrarea prudentă și sănătoasă a băncii în viitorul anticipat. Această capacitate trebuie să
REGULAMENT nr. 11 din 13 noiembrie 2007 (*actualizat*) privind autorizarea instituţiilor de credit, persoane juridice române, şi a sucursalelor din România ale instituţiilor de credit din state terţe. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/209159_a_210488]
-
sa privind această participare și, de asemenea, în cazul acționarului ce urmează să dețină controlul asupra băncii, în obiectivele financiare prognozate, compatibile cu strategia cuprinsă în planul de activitate. ... (2) În cazul acționarului ce urmează să dețină controlul asupra băncii, soliditatea financiară a acestuia se analizează în corelație cu criteriul menționat la art. 12 alin. (2) lit. c), referitor la capacitatea băncii de a respecta cerințele prudențiale. ... ------------ Art. 18^14 a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL
REGULAMENT nr. 11 din 13 noiembrie 2007 (*actualizat*) privind autorizarea instituţiilor de credit, persoane juridice române, şi a sucursalelor din România ale instituţiilor de credit din state terţe. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/209159_a_210488]
-
pot destabiliza structura financiară a băncii. ------------ Art. 18^15 a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009 , publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009. Articolul 18^16 Analiza solidității financiare a acționarului semnificativ trebuie să fie raportată la natura acționarului și să fie proporțională cu participația sa la capitalul băncii, distingându-se, din perspectiva profunzimii și metodelor de realizare a analizei, între situația în care acționarul urmează să exercite
REGULAMENT nr. 11 din 13 noiembrie 2007 (*actualizat*) privind autorizarea instituţiilor de credit, persoane juridice române, şi a sucursalelor din România ale instituţiilor de credit din state terţe. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/209159_a_210488]
-
în administrarea băncii. ------------ Art. 18^16 a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009 , publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009. Art. 18^17. - Informațiile cerute pentru evaluarea solidității financiare a acționarului semnificativ depind de statutul juridic al acționarului (de exemplu: instituție financiară supusă supravegherii prudențiale; persoană juridică, alta decât o instituție financiară; persoană fizică). ------------ Art. 18^17 a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL
REGULAMENT nr. 11 din 13 noiembrie 2007 (*actualizat*) privind autorizarea instituţiilor de credit, persoane juridice române, şi a sucursalelor din România ale instituţiilor de credit din state terţe. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/209159_a_210488]
-
a se referi la instituția de credit din statul terț. Chestionarul se întocmește în formă redactată, potrivit prezentului model; este obligatoriu a se răspunde detaliat la toate întrebările, cu toate precizările necesare, astfel încât să poată fi efectuată evaluarea calității și solidității financiare a participantului la capitalul social al instituției de credit, în raport cu nivelul participației ce urmează să fie deținută de acesta, și a respectării cerințelor legale aplicabile. În cadrul chestionarului, sintagma instituție de credit va fi înlocuită în mod corespunzător cu categoria
REGULAMENT nr. 11 din 13 noiembrie 2007 (*actualizat*) privind autorizarea instituţiilor de credit, persoane juridice române, şi a sucursalelor din România ale instituţiilor de credit din state terţe. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/209159_a_210488]
-
periodice, întocmite conform reglementărilor emise de Ministerul Finanțelor Publice sau de autorități cu competențe similare din alte țări; ... j) serviciul datoriei - numărul de zile de întârziere la plată față de data scadenței datoriei; ... k) performanță financiară - reflectarea potențialului economic și a solidității financiare ale unei entități, obținută în urma analizării unui ansamblu de factori cantitativi și calitativi; ... l) inițiere de proceduri judiciare - cel puțin una dintre următoarele măsuri luate în scopul recuperării creanțelor: ... - darea de către instanță a hotărârii de deschidere a procedurii falimentului
REGULAMENT nr. 3 din 19 martie 2009 (*actualizat*) privind clasificarea creditelor şi plasamentelor, precum şi constituirea, regularizarea şi utilizarea provizioanelor specifice de risc de credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/213981_a_215310]
-
periodice, întocmite conform reglementărilor emise de Ministerul Finanțelor Publice sau de autorități cu competențe similare din alte țări; ... j) serviciul datoriei - numărul de zile de întârziere la plată față de data scadenței datoriei; ... k) performanță financiară - reflectarea potențialului economic și a solidității financiare ale unei entități, obținută în urma analizării unui ansamblu de factori cantitativi și calitativi; ... l) inițiere de proceduri judiciare - cel puțin una dintre următoarele măsuri luate în scopul recuperării creanțelor: ... - darea de către instanță a hotărârii de deschidere a procedurii falimentului
REGULAMENT nr. 3 din 19 martie 2009 (*actualizat*) privind clasificarea creditelor şi plasamentelor, precum şi constituirea, regularizarea şi utilizarea provizioanelor specifice de risc de credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/213982_a_215311]
-
25 alin. (5), în vederea asigurării unui management prudent și sănătos al instituției de credit vizate de achiziția propusă și luând în considerare posibila influență a achizitorului potențial asupra instituției de credit, Banca Națională a României evaluează în ce măsură calitatea achizitorului potențial este adecvată, precum și soliditatea financiară a acestuia în raport cu achiziția propusă, pe baza următoarelor criterii îndeplinite cumulativ: ... a) reputația achizitorului potențial, respectiv integritatea și competența profesională a acestuia; ... b) reputația și experiența oricărei persoane care va exercita responsabilități de administrare și/sau de conducere a
ORDONANŢĂ DE URGENŢĂ nr. 99 din 6 decembrie 2006 (*actualizată*) privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/213435_a_214764]
-
criterii îndeplinite cumulativ: ... a) reputația achizitorului potențial, respectiv integritatea și competența profesională a acestuia; ... b) reputația și experiența oricărei persoane care va exercita responsabilități de administrare și/sau de conducere a instituției de credit, ca rezultat al achiziției propuse; ... c) soliditatea financiară a achizitorului potențial, în special în raport cu tipul de activitate desfășurată în prezent și cu cea preconizată a fi desfășurată de instituția de credit vizată de achiziția propusă; ... d) capacitatea instituției de credit de a respecta cerințele prudențiale prevăzute de
ORDONANŢĂ DE URGENŢĂ nr. 99 din 6 decembrie 2006 (*actualizată*) privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/213435_a_214764]
-
care urmează sa dețină participatii calificate la o instituție de credit, persoana juridică română, se au în vedere, cel puțin, următoarele: a) proveniență fondurilor cu care persoana respectiva intenționează sa participe la capitalul instituției de credit, precum și transparenta acesteia; ... b) soliditatea situației financiare a persoanei în cauza și capacitatea acesteia de a susține financiar instituția de credit dacă este nevoie; ... c) adecvarea cadrului de supraveghere din țara de origine, dacă este cazul. ... Articolul 27 Orice persoană care intenționează sa renunțe, direct
ORDONANŢĂ DE URGENŢĂ nr. 99 din 6 decembrie 2006 (*actualizată*) privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/206316_a_207645]
-
corespundă cerințelor prevăzute de lege și de prezentul regulament. ... (2) Evaluarea calității acționarilor semnificativi direcți și indirecți va avea în vedere următoarele: ... a) proveniența fondurilor cu care se intenționează a se participa la capital, precum și transparența sursei acestor fonduri; ... b) soliditatea situației financiare a acționarului; ... c) capacitatea acționarului de a susține financiar instituția de credit, dacă este nevoie; ... d) asocierea anterioară în activități bancare și alte activități comerciale; ... e) integritatea și reputația acționarului în comunitatea de afaceri; ... f) participațiile calificate deținute
REGULAMENT nr. 11 din 13 noiembrie 2007 (*actualizată*) privind autorizarea instituţiilor de credit, persoane juridice române, şi a sucursalelor din România ale instituţiilor de credit din state terţe. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/207129_a_208458]
-
pentru a absorbi întregul conținut, care poate fi pus între recipientul sau recipienții primari și ambalajul secundar; dacă mai mulți recipienți primari sunt plasați într-un singur ambalaj secundar, fiecare trebuie învelit. 1.2.2. un ambalaj exterior de o soliditate care corespunde capacității, greutății și utilizării prevăzute pentru recipient; aceste ambalaje trebuie să măsoare cel puțin 100 milimetri în dimensiunea lor exterioară globală cea mai mică. 1.3. Recipientul în întregime trebuie să poată să reziste probelor de cădere prescrise
REGULAMENT din 28 ianuarie 2006 privind poşta de scrisori (Anexa 1)*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/211816_a_213145]
-
a absorbi întregul conținut, care trebuie pus într-unul sau mai mulți recipienți primari și în ambalaj secundar; dacă mai mulți recipienți primari sunt plasați într-un singur ambalaj secundar, fiecare trebuie învelit; 3.2. un ambalaj exterior de o soliditate corespunzătoare capacității, greutății și utilizării prevăzute recipientului; condiționările trebuie să măsoare cel puțin 100 mililitri în dimensiunea lor exterioară globală cea mai mică. 4. Ambalajul trebuie, așa cum vor atesta probele, să fie capabil să treacă cu succes probele normalizate prescrise
REGULAMENT din 28 ianuarie 2006 privind poşta de scrisori (Anexa 1)*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/211816_a_213145]
-
MONITORUL OFICIAL nr. 906 din 13 decembrie 2002. b) serviciul datoriei - capacitatea debitorului de a-și onora datoria la scadenta, exprimată ca număr de zile de întârziere la plata de la data scadentei; ... c) performanta financiară - reflectarea potențialului economic și a soliditatii financiare ale unei entități economice, obținută în urma analizării unui ansamblu de factori cantitativi (indicatori economico-financiari calculați pe baza datelor din situațiile financiare anuale și periodice, denumite în continuare situa��ii financiare) și calitativi; ... d) inițiere de proceduri judiciare - cel puțin
REGULAMENT nr. 5 din 22 iulie 2002 (*actualizată*) privind clasificarea creditelor şi plasamentelor, precum şi constituirea, regularizarea şi utilizarea provizioanelor specifice de risc de credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/195496_a_196825]
-
Litera b) a art. 2 a fost modificată de pct. 5 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 12 martie 2007 , publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 189 din 19 martie 2007. c) performanta financiară - reflectarea potențialului economic și a soliditatii financiare ale unei entități economice, obținută în urma analizării unui ansamblu de factori cantitativi (indicatori economico-financiari calculați pe baza datelor din situațiile financiare anuale și periodice, denumite în continuare situații financiare) și calitativi; ... d) inițiere de proceduri judiciare - cel puțin una
REGULAMENT nr. 5 din 22 iulie 2002 (*actualizată*) privind clasificarea creditelor şi plasamentelor, precum şi constituirea, regularizarea şi utilizarea provizioanelor specifice de risc de credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/195497_a_196826]
-
Litera b) a art. 2 a fost modificată de pct. 5 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 12 martie 2007 , publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 189 din 19 martie 2007. c) performanta financiară - reflectarea potențialului economic și a soliditatii financiare ale unei entități economice, obținută în urma analizării unui ansamblu de factori cantitativi (indicatori economico-financiari calculați pe baza datelor din situațiile financiare anuale și periodice, denumite în continuare situații financiare) și calitativi; ... d) inițiere de proceduri judiciare - cel puțin una
REGULAMENT nr. 5 din 22 iulie 2002 (*actualizată*) privind clasificarea creditelor şi plasamentelor, precum şi constituirea, regularizarea şi utilizarea provizioanelor specifice de risc de credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/195498_a_196827]
-
caracterizată prin urmărirea permanentă a riscului asociat portofoliului de credite, fiecărui beneficiar de garanție de stat sau împrumut/subîmprumut îi este asociată o categorie de performanță financiară, notată convențional cu litere de la A la E, reprezentând reflectarea potențialului economic și solidității financiare ale acestuia, obținută în urma analizei Băncii de Export-Import a României EXIMBANK - S.A. 3.2. În funcție de clasa de performanță financiară stabilită de Banca de Export-Import a României EXIMBANK - S.A., se va avea în vedere următorul punctaj: ──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── Clasa de Descriere Punctaj
NORME TEHNICE din 22 mai 2008 privind determinarea cuantumului comisionului la fondul de risc, în procente, pentru acoperirea riscurilor financiare care decurg din garantarea de către stat a împrumuturilor contractate de persoane juridice de la instituţiile creditoare, precum şi din împrumuturile contractate direct de stat şi subîmprumutate beneficiarilor finali. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/199079_a_200408]
-
ori regulile prudențiale aplicabile la nivel individual pe teritoriul României. Structura de conducere a unei instituții de credit filială trebuie, de asemenea, să asigure că asemenea decizii sau practici nu aduc atingere: ... a) administrării sănătoase și prudente a filialei; ... b) solidității financiare a filialei; ... c) intereselor legale ale deținătorilor de interese în filială. ... (5) În cazul în care o instituție de credit desfășoară activitate în străinătate fie prin intermediul unei sucursale, fie prin intermediul unei filiale, structura de conducere a instituției de credit
REGULAMENT nr. 18 din 17 septembrie 2009 (*actualizat*) privind cadrul de administrare a activităţii instituţiilor de credit, procesul intern de evaluare a adecvării capitalului la riscuri şi condiţiile de externalizare a activităţilor acestora. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/228991_a_230320]
-
conducere a unei instituții de credit trebuie să aibă o înțelegere clară a rolului lor și trebuie să fie capabili să emită propriile raționamente profesionale care să fundamenteze deciziile luate. ... (4) Structura de conducere are responsabilitatea finală pentru operațiunile și soliditatea financiară ale instituțiilor de credit. ... (5) În sensul alin. (4), în plus față de responsabilitățile prevăzute în prezentul regulament, membrii structurii de conducere trebuie cel puțin: ... a) să înțeleagă și să își îndeplinească rolul de supraveghere, inclusiv prin înțelegerea profilului de
REGULAMENT nr. 18 din 17 septembrie 2009 (*actualizat*) privind cadrul de administrare a activităţii instituţiilor de credit, procesul intern de evaluare a adecvării capitalului la riscuri şi condiţiile de externalizare a activităţilor acestora. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/228991_a_230320]
-
creșterii dimensiunilor și complexității instituției de credit; ... g) să evalueze periodic eficacitatea practicilor de administrare a activității ��i să procedeze la modificarea acestora în situația în care rezultatele analizei cer aceasta; ... h) să promoveze operarea în condiții de siguranță și soliditatea instituției de credit, să înțeleagă cadrul de reglementare aplicabil acesteia și să asigure că instituția de credit menține o relație eficientă cu autoritățile de supraveghere; ... i) să evite implicarea organelor cu funcție de supraveghere în conducerea de zi cu zi a
REGULAMENT nr. 18 din 17 septembrie 2009 (*actualizat*) privind cadrul de administrare a activităţii instituţiilor de credit, procesul intern de evaluare a adecvării capitalului la riscuri şi condiţiile de externalizare a activităţilor acestora. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/228991_a_230320]
-
în considerare cadrul de reglementare, inclusiv în domeniul social, precum și orice alte elemente care le pot afecta activitatea - de exemplu: publicitatea negativă, conformă sau nu cu realitatea, făcută practicilor de afaceri și/sau persoanelor legate de acestea; pierderea încrederii în soliditatea unei instituții de credit cauzată de afectarea gravă a securității acesteia în urma unor atacuri interne sau externe asupra sistemului informațional; întâmpinarea de către clienți a unor probleme în utilizarea anumitor produse fără a avea suficiente informații despre acestea și fără a
REGULAMENT nr. 18 din 17 septembrie 2009 (*actualizat*) privind cadrul de administrare a activităţii instituţiilor de credit, procesul intern de evaluare a adecvării capitalului la riscuri şi condiţiile de externalizare a activităţilor acestora. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/228991_a_230320]
-
precum și verificarea referințelor ��i a situației financiare personale a acestora. ... Articolul 177 (1) Instituțiile de credit vor raporta Băncii Naționale a României - Direcția supraveghere operațiunile suspecte și incidentele de fraudă, în situația în care, din cauza nivelului lor de semnificație, acestea pot afecta siguranța, soliditatea și reputația instituțiilor de credit. ... (2) În sensul alin. (1), instituțiile de credit vor stabili în norme interne nivelul de semnificație de la care operațiunile suspecte și incidentele de fraudă pot afecta siguranța, soliditatea și reputația acestora. ... ------------- Alin. (2) al art.
REGULAMENT nr. 18 din 17 septembrie 2009 (*actualizat*) privind cadrul de administrare a activităţii instituţiilor de credit, procesul intern de evaluare a adecvării capitalului la riscuri şi condiţiile de externalizare a activităţilor acestora. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/228991_a_230320]
-
lor de semnificație, acestea pot afecta siguranța, soliditatea și reputația instituțiilor de credit. ... (2) În sensul alin. (1), instituțiile de credit vor stabili în norme interne nivelul de semnificație de la care operațiunile suspecte și incidentele de fraudă pot afecta siguranța, soliditatea și reputația acestora. ... ------------- Alin. (2) al art. 177 a fost modificat de pct. 53 al art. I din REGULAMENTUL nr. 25 din 10 decembrie 2010 , publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 856 din 21 decembrie 2010. (3) Forma și conținutul formularelor
REGULAMENT nr. 18 din 17 septembrie 2009 (*actualizat*) privind cadrul de administrare a activităţii instituţiilor de credit, procesul intern de evaluare a adecvării capitalului la riscuri şi condiţiile de externalizare a activităţilor acestora. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/228991_a_230320]
-
c) asigurarea protecției operatorilor și investitorilor împotriva practicilor neloiale, abuzive și frauduloase; ... d) promovarea funcționării corecte și transparente a piețelor de instrumente financiare; ... e) prevenirea fraudei, a manipulării pieței și asigurarea integrității piețelor de instrumente financiare; ... f) stabilirea standardelor de soliditate financiară și de practică onestă pe piețele de instrumente financiare; ... g) adoptarea măsurilor necesare pentru evitarea apariției riscului sistemic pe piețele de instrumente financiare; ... h) prevenirea afectării egalității de informare și tratament al investitorilor sau a intereselor acestora; ... i) cooperarea
LEGE nr. 289 din 28 decembrie 2010 pentru modificarea şi completarea unor acte normative. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/228568_a_229897]