86,054 matches
-
amenzi trebuie să figureze în textul deciziei. 37. Cu toate că prezentele orientări prezintă metodologia generală de stabilire a amenzilor, particularitățile unei cauze date sau necesitatea de a atinge un nivel disuasiv într-o anumită cauză pot justifica abaterea Comisiei de la această metodologie sau de la limitele fixate la punctul (21). 38. Prezentele orientări se aplică tuturor cauzelor pentru care a fost notificată o comunicare privind obiecțiunile după data publicării lor în Jurnalul Oficial, indiferent dacă amenda este aplicată în temeiul articolului 23 alineatul
52006X-ro () [Corola-website/Law/295558_a_296887]
-
producătorii-exportatori care s-au prezentat și au furnizat anumite date în stadiul inițial al anchetei, s-a stabilit provizoriu că nivelul de cooperare a fost sub 80%. Prin urmare, pentru determinarea marjei de dumping la nivel național s-a utilizat metodologia prevăzută la motivul (65) anterior. (68) Marjele de dumping provizorii, exprimate în procente din prețul CIF la frontieră comunitară înainte de vămuire, se stabilesc după cum urmează: * Foshan City Gaoming Lihe Daily Necessities Co. Ltd, Foshan: 34,9%, * Guangzhou Power Team Houseware
32006R1620-ro () [Corola-website/Law/295549_a_296878]
-
nu există elemente care să indice că există alți producători-exportatori care s-au abținut în mod deliberat să coopereze la anchetă. Prin urmare, pentru determinarea marjei de dumping pentru orice alt producător-exportator ucrainean al produsului în cauză, s-a utilizat metodologia prevăzută la motivul (66) anterior. (71) Marja de dumping provizorie, exprimată în procente din prețul CIF la frontieră comunitară înainte de vămuire, se stabilește după cum urmează: * Eurogold Industries Ltd, Zhitomir: 17,3%, * alte societăți: 17,3%. E. PREJUDICIU 4.1. Producția
32006R1620-ro () [Corola-website/Law/295549_a_296878]
-
Clasificarea evenimentelor de pierdere ANEXA XI CRITERII TEHNICE PRIVIND CONTROLUL ȘI EVALUAREA EFECTUATE DE AUTORITĂȚILE COMPETENTE ANEXA XII CRITERII TEHNICE PRIVIND INFORMAREA Partea 1 Criterii generale Partea 2 Cerințe generale Partea 3 Cerințe de calificare pentru utilizarea anumitor instrumente sau metodologii ANEXA XIII Partea A DIRECTIVE ABROGATE ȘI MODIFICĂRILE LOR SUCCESIVE (menționate la articolul 158) ANEXA XIII Partea B TERMENELE LIMITĂ DE TRANSPUNERE (menționate la articolul 158) ANEXA XIV TABEL DE CORESPONDENȚĂ TITLUL I OBIECT, DOMENIU DE APLICARE ȘI DEFINIȚII Articolul
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
menționată la alineatul (1) litera (g) include valoarea reziduală a bunurilor imobiliare închiriate, în cazul în care valoarea respectivă nu este inclusă în expunerile din operațiuni de închiriere, astfel cum sunt definite de anexa VII partea 3 punctul 4 (9) Metodologia utilizată de instituția de credit în vederea încadrării expunerilor în diferitele clase de expuneri trebuie să fie adecvată și consecventă pe parcursul timpului. Articolul 87 (1) Valorile expunerilor ponderate la riscul de credit pentru expunerile incluse într-una din clasele de expuneri
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
calculate în conformitate cu anexa VII partea 1 punctul 6. Autoritățile competente publică recomandări privind modul în care instituțiile de credit ar trebui să atribuie ponderările riscului pentru expunerile provenind din împrumuturi specializate în conformitate cu anexa VII partea 1 punctul 6 și aprobă metodologiile de atribuire întocmite de instituțiile de credit. (6) În cazul expunerilor încadrate în clasele de expuneri menționate la articolul 86 alineatul (1) literele (a)-(d), instituțiile de credit trebuie să furnizeze propriile estimări ale probabilităților de neplată în conformitate cu articolul 84
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
portofoliilor de tranzacții pe contrapartide. Estimările proprii ale lui α trebuie să țină seama de varietatea portofoliilor. 13. O instituție de credit trebuie să se asigure că atât numărătorul cât și numitorul lui α se calculează în mod coerent în ceea ce privește metodologia de modelare, specificările parametrilor și structura portofoliului. Abordarea utilizată pentru estimarea lui α are la bază abordarea instituției de credit cu privire la capitalul intern, trebuie să fie bine documentată și să facă obiectul unui proces independent de validare. De asemenea, instituțiile
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
despre o clasificare de comun acord a riscurilor de către agențiile de credite de export, care participă la "Acordul privind orientările pentru credite de export susținute public" al OCDE sau (b) agenția de credite pentru export își publică evaluările și respectă metodologia stabilită de OCDE, iar evaluarea creditului are la bază una dintre cele opt prime minime de asigurare de risc la export (MEIP) prevăzute de metodologia OCDE. 7. Expunerilor pentru care evaluarea efectuată de o agenție de credite de export este
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
public" al OCDE sau (b) agenția de credite pentru export își publică evaluările și respectă metodologia stabilită de OCDE, iar evaluarea creditului are la bază una dintre cele opt prime minime de asigurare de risc la export (MEIP) prevăzute de metodologia OCDE. 7. Expunerilor pentru care evaluarea efectuată de o agenție de credite de export este recunoscută în scopul ponderării riscurilor li se aplică o ponderare a riscului în conformitate cu tabelul 2. Tabelul 2 MEIP 0 1 2 3 4 5 6
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
mod corespunzător colaborarea autoritățile competente; (b) prospectul de emisiune al OPC sau documentul echivalent include: (i) categoriile de active în care OPC este autorizat să investească și (ii) în cazul în care se aplică limite de investiție, limitele aferente și metodologiile de calculul al acestora și (c) activitatea OPC este raportată cel puțin anual, pentru a face posibilă evaluarea activelor și pasivelor, a veniturilor și a tranzacțiilor efectuate în perioada de raportare. 78. În cazul în care o autoritate competentă aprobă
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
acele expuneri care generează o valoare a expunerii ponderate la risc inferioară acelei valori a oricărei expuneri ponderate la risc incluse în agregare. PARTEA 2 Recunoașterea agențiilor internaționale de rating și punerea în corespondență a evaluărilor lor de credit ("mapping") METODOLOGIE 1.1. Obiectivitate 1. Autoritățile competente se asigură că metodologia de alocare a evaluării creditelor este riguroasă, sistematică, pe bază continuă și că face obiectul validării fondate pe date istorice. 1.2. Independență 2. Autoritățile competente se asigură că metodologia
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
risc inferioară acelei valori a oricărei expuneri ponderate la risc incluse în agregare. PARTEA 2 Recunoașterea agențiilor internaționale de rating și punerea în corespondență a evaluărilor lor de credit ("mapping") METODOLOGIE 1.1. Obiectivitate 1. Autoritățile competente se asigură că metodologia de alocare a evaluării creditelor este riguroasă, sistematică, pe bază continuă și că face obiectul validării fondate pe date istorice. 1.2. Independență 2. Autoritățile competente se asigură că metodologia nu este influențată de factori politici, de constrângeri sau de
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
METODOLOGIE 1.1. Obiectivitate 1. Autoritățile competente se asigură că metodologia de alocare a evaluării creditelor este riguroasă, sistematică, pe bază continuă și că face obiectul validării fondate pe date istorice. 1.2. Independență 2. Autoritățile competente se asigură că metodologia nu este influențată de factori politici, de constrângeri sau de presiuni economice de natură să influențeze evaluarea creditului. 3. Independența metodologiei agenției internaționale de rating este analizată de autoritățile competente în funcție de următorii factori: (a) proprietatea și structura organizatorică a agenției
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
continuă și că face obiectul validării fondate pe date istorice. 1.2. Independență 2. Autoritățile competente se asigură că metodologia nu este influențată de factori politici, de constrângeri sau de presiuni economice de natură să influențeze evaluarea creditului. 3. Independența metodologiei agenției internaționale de rating este analizată de autoritățile competente în funcție de următorii factori: (a) proprietatea și structura organizatorică a agenției internaționale de rating; (b) resursele financiare ale agenției internaționale de rating; (c) resursele umane și expertiza agenției internaționale de rating și
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
o agenție internațională de rating sunt examinate pe bază continuă și reacționează la schimbările condițiilor financiare. Respectiva examinare trebuie efectuată în urma oricărui eveniment important și cel puțin o dată pe an. 5. Înainte de orice recunoaștere, autoritățile competente trebuie să verifice dacă metodologia de evaluare pentru fiecare segment de piață este stabilită în conformitate cu standardele următoare: (a) controale a posteriori se efectuează în cursul a cel puțin un an; (b) autoritățile competente trebuie să supravegheze regularitatea procesului de examinare desfășurat de agenția internațională de
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
internațională de rating comunicarea duratei contactelor agenției cu cadrele de conducere ale entităților pe care aceasta le evaluează. 6. Autoritățile competente iau măsurile necesare pentru a fi informate în mod prompt de către agenția internațională de rating cu privire la orice schimbări ale metodologiei pe care o utilizează pentru atribuirea evaluării creditelor. 1.4. Transparență și informații publice 7. Autoritățile competente iau măsurile necesare pentru a se asigura că principiile metodologiei utilizate de agenția internațională de rating pentru formularea evaluărilor de credit sunt disponibile
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
informate în mod prompt de către agenția internațională de rating cu privire la orice schimbări ale metodologiei pe care o utilizează pentru atribuirea evaluării creditelor. 1.4. Transparență și informații publice 7. Autoritățile competente iau măsurile necesare pentru a se asigura că principiile metodologiei utilizate de agenția internațională de rating pentru formularea evaluărilor de credit sunt disponibile publicului, astfel încât să permită tuturor utilizatorilor potențiali să decidă dacă aceste evaluări sunt fondate. 2. EVALUĂRI INDIVIDUALE ALE CREDITULUI 2.1. Credibilitatea și acceptarea pe piață 8
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
valorile pierderilor anticipate 1. CALCULUL VALORILOR EXPUNERILOR PONDERATE LA RISCUL DE CREDIT 1. În absența unor indicații contrare, parametrii utilizați în formula de calcul, și anume probabilitatea de neplată (PD), pierderea datorată nerambursării (LGD) și scadența (M), se stabilesc în conformitate cu metodologia prezentată la partea 2, iar valoarea expunerii se stabilește în conformitate cu metodologia prezentată la partea 3. 2. Valoarea fiecărei expuneri ponderate la risc se calculează după formulele prezentate în continuare. 1.1. Valorile expunerilor ponderate la risc față de întreprinderi, instituții, administrații
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
CREDIT 1. În absența unor indicații contrare, parametrii utilizați în formula de calcul, și anume probabilitatea de neplată (PD), pierderea datorată nerambursării (LGD) și scadența (M), se stabilesc în conformitate cu metodologia prezentată la partea 2, iar valoarea expunerii se stabilește în conformitate cu metodologia prezentată la partea 3. 2. Valoarea fiecărei expuneri ponderate la risc se calculează după formulele prezentate în continuare. 1.1. Valorile expunerilor ponderate la risc față de întreprinderi, instituții, administrații centrale și bănci centrale 3. Fără a aduce atingere punctelor 5-9
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
CREANȚELOR CUMPĂRATE 28. Ponderările riscului în cazul riscului de diluare a creanțelor cumpărate asupra întreprinderilor și clienților de retail: Ponderările se calculează în conformitate cu formula prezentată la punctul 3 Parametrii PD și LGD utilizați în formula de calcul se stabilesc în conformitate cu metodologia prezentată la partea 2, valoarea expunerii se stabilește în conformitate cu metodologia prezentată la partea 3, iar scadența este un an. În cazul în care instituțiile de credit pot demonstra autorităților competente că riscul de diluare este neglijabil, instituțiile de credit nu
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
a creanțelor cumpărate asupra întreprinderilor și clienților de retail: Ponderările se calculează în conformitate cu formula prezentată la punctul 3 Parametrii PD și LGD utilizați în formula de calcul se stabilesc în conformitate cu metodologia prezentată la partea 2, valoarea expunerii se stabilește în conformitate cu metodologia prezentată la partea 3, iar scadența este un an. În cazul în care instituțiile de credit pot demonstra autorităților competente că riscul de diluare este neglijabil, instituțiile de credit nu trebuie să țină seama de acesta. 3. CALCULUL VALORILOR PIERDERILOR
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
competente că riscul de diluare este neglijabil, instituțiile de credit nu trebuie să țină seama de acesta. 3. CALCULUL VALORILOR PIERDERILOR ANTICIPATE 29. În absența oricăror indicații contrare, parametrii PD și LGD utilizați în formula de calcul se stabilesc în conformitate cu metodologia prezentată la partea 2, iar valoarea expunerii se stabilește în conformitate cu metodologia prezentată la partea 3. 30. Valorile pierderilor anticipate în cazul expunerilor față de întreprinderi, instituții, administrații centrale și bănci centrale, precum și față de clienți de retail se calculează cu următoarele formule
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
trebuie să țină seama de acesta. 3. CALCULUL VALORILOR PIERDERILOR ANTICIPATE 29. În absența oricăror indicații contrare, parametrii PD și LGD utilizați în formula de calcul se stabilesc în conformitate cu metodologia prezentată la partea 2, iar valoarea expunerii se stabilește în conformitate cu metodologia prezentată la partea 3. 30. Valorile pierderilor anticipate în cazul expunerilor față de întreprinderi, instituții, administrații centrale și bănci centrale, precum și față de clienți de retail se calculează cu următoarele formule: Pierderea anticipată (EL) = PD LGD. Valoarea pierderii anticipate = EL valoarea expunerii
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
neplății și ale pierderii pe care le folosesc intern și care demonstrează coerența definiților respective cu cele enunțate de prezenta directivă. 34. În cazul în care o instituție de credit folosește modele statistice în cadrul procedurii de rating, respectiva instituție descrie metodologia folosită într-un document. Documentul în cauză: (a) descrie în detaliu teoria, ipotezele și/sau fundamentul matematic și empiric pe baza cărora estimările sunt încadrate în anumite clase, grupe de debitori, expuneri sau categorii, precum și sursa sau sursele de date
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]
-
valoarea expunerii și valoarea creanțelor trebuie să reflecte toți factorii corespunzători, inclusiv costul încasării, concentrarea din fondul de creanțe gajate de un debitor individual și riscul potențial de concentrare din cadrul expunerilor totale ale instituției de credit, în afară de riscul controlat prin metodologia generală a instituției de credit. Instituția de credit trebuie să mențină un proces continuu de monitorizare adecvată a creanțelor. În afară de aceasta, trebuie examinată periodic conformitatea cu cerințele privind convențiile de credit, restricțiile de mediu și alte cerințe legale. (iii) Creanțele
32006L0048-ro () [Corola-website/Law/295057_a_296386]