243,259 matches
-
prestare de servicii de plată, instituția de plată va notifica acest fapt Băncii Naționale a României - Direcția supraveghere și va transmite acesteia reglementările interne, în limba română, referitoare la serviciile de plată autorizate, precum și o declarație semnată de persoanele responsabile pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de plată, din care să rezulte că instituția de plată dispune de un sistem informatic care să îi permită furnizarea raportărilor solicitate de Banca Națională a României potrivit prezentului regulament. Secțiunea 1 Cerințe generale 1.1. Capitalul inițial
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
Valorilor Mobiliare, Comisia de Supraveghere a Asigurărilor sau de Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private ori de o autoritate de supraveghere cu atribuții similare dintr-un alt stat membru; ... b) este o persoană ce asigură conducerea și/sau administrarea activității unei entități reglementate și supravegheate de Banca Națională a României, Comisia Națională a Valorilor Mobiliare, Comisia de Supraveghere a Asigurărilor sau de Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private ori de o autoritate de supraveghere cu atribuții similare dintr-un alt
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
de supraveghere cu atribuții similare dintr-un alt stat membru. Articolul 11 (1) La evaluarea capacității acționarilor semnificativi de a susține o organizare adecvată a instituției de plată se are în vedere dacă a fost stabilit un cadru formal de administrare a activității de prestare de servicii de plată riguros conceput, care să includă o structură organizatorică clară, cu linii de responsabilitate bine definite, transparente și coerente, proceduri eficiente de identificare, administrare, monitorizare și raportare a riscurilor la care este sau
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
vedere dacă a fost stabilit un cadru formal de administrare a activității de prestare de servicii de plată riguros conceput, care să includă o structură organizatorică clară, cu linii de responsabilitate bine definite, transparente și coerente, proceduri eficiente de identificare, administrare, monitorizare și raportare a riscurilor la care este sau ar putea fi expusă instituția și mecanisme de control intern adecvate, inclusiv proceduri administrative și contabile riguroase. ... (2) Este interzisă externalizarea activității de audit intern de către instituțiile de plată. ... (3) Prin
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
înțelesul prevăzut de Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007 , cu modificările și completările ulterioare. ... 1.4. Persoanele responsabile pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de plată Articolul 12 (1) Banca Națională a României evaluează în ce măsură persoanele responsabile pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de plată au o bună reputație și dispun de cunoștințe și experiență adecvate naturii, extinderii și
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007 , cu modificările și completările ulterioare. ... 1.4. Persoanele responsabile pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de plată Articolul 12 (1) Banca Națională a României evaluează în ce măsură persoanele responsabile pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de plată au o bună reputație și dispun de cunoștințe și experiență adecvate naturii, extinderii și complexității activității vizate. (2) În cazul persoanelor juridice responsabile pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
în ce măsură persoanele responsabile pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de plată au o bună reputație și dispun de cunoștințe și experiență adecvate naturii, extinderii și complexității activității vizate. (2) În cazul persoanelor juridice responsabile pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de plată, condiția privind reputația se aplică atât persoanei juridice, cât și reprezentantului acesteia, desemnat să asigure conducerea și administrarea instituției de plată, iar cerința privind cunoștințele și experiența se aplică numai reprezentantului desemnat. ... Articolul
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
naturii, extinderii și complexității activității vizate. (2) În cazul persoanelor juridice responsabile pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de plată, condiția privind reputația se aplică atât persoanei juridice, cât și reprezentantului acesteia, desemnat să asigure conducerea și administrarea instituției de plată, iar cerința privind cunoștințele și experiența se aplică numai reprezentantului desemnat. ... Articolul 13 La evaluarea reputației persoanelor prevăzute la art. 12, Banca Națională a României are în vedere, în mod corespunzător, dispozițiile prevăzute la art. 9 și 10. Articolul 14
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
la art. 12, Banca Națională a României are în vedere, în mod corespunzător, dispozițiile prevăzute la art. 9 și 10. Articolul 14 (1) Pentru scopul îndeplinirii cerinței privind deținerea de cunoștințe și experiență solicitantul trebuie să demonstreze că persoanele responsabile pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de plată dispun de cunoștințe teoretice și practice adecvate cu privire la activitățile ce urmează a fi desfășurate de instituția de plată, precum și experiență dobândită într-o funcție de conducere. ... (2) La evaluarea persoanelor responsabile pentru conducerea și
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
activității de prestare de servicii de plată dispun de cunoștințe teoretice și practice adecvate cu privire la activitățile ce urmează a fi desfășurate de instituția de plată, precum și experiență dobândită într-o funcție de conducere. ... (2) La evaluarea persoanelor responsabile pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de plată, Banca Națională a României are în vedere și dacă planul de activitate și planul de afaceri prezentate și însușite de acestea au la bază o abordare realistă și denotă profesionalism. ... Secțiunea a 2-a Documentația ce
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
anexa nr. 1, însoțită de următoarele informații și documente: a) planul de activitate cuprinzând descrierea obiectivelor, politicilor și strategiilor instituției de plată, cu detalierea tipurilor de servicii de plată vizate a fi desfășurate, însușit de persoanele responsabile pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de plată; ... b) planul de afaceri, cuprinzând estimările situațiilor financiare pe primii 3 ani de activitate, care să demonstreze că solicitantul este capabil să angajeze sistemele, resursele și procedurile adecvate și proporționale cu natura și
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
activității vizate, după caz, ultima situație financiară anuală și cea mai recentă situație financiară, depuse la organele competente, precum și estimările necesarului și ale nivelului fondurilor proprii determinate pe primii 3 ani de activitate, însușit de persoanele responsabile pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de plată. Datele previzionate vor fi fundamentate. Planul de afaceri trebuie să se bazeze pe date plauzibile și să demonstreze inclusiv fezabilitatea proiectului; ... --------- Lit. b) a art. 15 a fost modificată de pct. 2 al
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
2009 în vederea protejării fondurilor utilizatorilor serviciilor de plată, care să cuprindă cel puțin o justificare a alegerii metodei și o prezentare a mecanismului propus, cu identificarea tuturor elementelor relevante prevăzute la art. 80 alin. (2); ... e) descrierea cadrului formal de administrare a activității de prestare de servicii de plată și a mecanismelor de control intern, inclusiv a principiilor și regulilor care vor sta la baza procedurilor de administrare a riscurilor la care este sau ar putea fi expusă instituția de plată
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
elementelor relevante prevăzute la art. 80 alin. (2); ... e) descrierea cadrului formal de administrare a activității de prestare de servicii de plată și a mecanismelor de control intern, inclusiv a principiilor și regulilor care vor sta la baza procedurilor de administrare a riscurilor la care este sau ar putea fi expusă instituția de plată, a procedurilor administrative și contabile, care să demonstreze că acestea sunt cuprinzătoare și adaptate la natura, întinderea și complexitatea serviciilor de plată prestate de instituția de plată
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
care este sau ar putea fi expusă instituția de plată, a procedurilor administrative și contabile, care să demonstreze că acestea sunt cuprinzătoare și adaptate la natura, întinderea și complexitatea serviciilor de plată prestate de instituția de plată; prezentarea procedurilor de administrare a riscurilor cuprinde și indicarea metodei ce se intenționează a se utiliza pentru determinarea necesarului de fonduri proprii, fundamentată astfel încât Banca Națională a României să fie încredințată asupra adecvării metodei la situația concretă a instituției de plată, utilizând estimările furnizate potrivit lit. b
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
2011 , publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 316 din 9 mai 2011. i) lista persoanelor care au legături str��nse cu instituția de plată și, pentru fiecare dintre acestea, documentația prevăzută la art. 19; ... j) lista persoanelor responsabile pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de plată și documentația prevăzută la art. 20, pentru fiecare dintre acestea; ... k) elementele de identificare a auditorului statutar sau a firmei de audit, dacă este cazul; ... l) informațiile referitoare la aranjamentele de audit destinate
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
situației financiare a instituției de plată ori capacitatea Băncii Naționale a României de a supraveghea respectarea de către instituția de plată a tuturor obligațiilor impuse de Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 113/2009 și prezentul regulament. Articolul 17 (1) Descrierea cadrului formal de administrare a activității de prestare de servicii de plată, prevăzut la art. 15 lit. e), va cuprinde, după caz: definirea liniilor de responsabilitate, măsurile organizatorice adoptate în vederea protejării fondurilor utilizatorilor serviciilor de plată, atribuțiile fiecărui compartiment/centru de responsabilitate al instituției
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
utilizatorilor serviciilor de plată, atribuțiile fiecărui compartiment/centru de responsabilitate al instituției de plată și fluxurile informaționale dintre acestea, atribuțiile sucursalelor și ale altor sedii secundare ale instituției de plată, atribuțiile comitetelor specializate ale instituției de plată, competențele organelor de administrare și/sau de conducere ale instituției de plată și ale activității de prestare de servicii de plată. ... (2) Descrierea mecanismelor de control intern se va referi, după caz, la modul de organizare a funcțiilor de control al riscurilor, de asigurare
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
fizice ori juridice cu care instituția de plată are legături strânse sau dificultățile în aplicarea dispozițiilor ori măsurilor respective nu împiedică exercitarea eficientă a funcțiilor Băncii Naționale a României de supraveghere. ... Articolul 20 (1) Pentru fiecare dintre persoanele fizice responsabile pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de plată va fi transmisă hotărârea organului competent cu privire la desemnarea acestor persoane, precum și următoarea documentație: ... a) copia actului de identitate, a cărei conformitate cu originalul va fi certificată de posesorul actului de identitate; ... b) certificatul
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
însărcinate cu supravegherea fiecăreia dintre entitățile în cadrul cărora persoana respectivă a desfășurat activitate; ... d) chestionarul al cărui model este prevăzut în anexa nr. 3, completat și semnat de aceste persoane. ... (2) Pentru fiecare dintre persoanele juridice responsabile pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de plată va fi transmisă hotărârea organului competent cu privire la desemnarea acestor persoane, precum și următoarea documentație: ... a) certificatul constatator eliberat de oficiul registrului comerțului sau orice alt document oficial echivalent eliberat de autoritatea similară din țara
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
din țara de origine; ... c) chestionarul al cărui model este prevăzut în anexa nr. 3, completat și semnat de reprezentantul legal al acestei persoane; ... d) documentația prevăzută la alin. (1) pentru reprezentantul persoanei juridice desemnat pentru a asigura conducerea și administrarea instituției de plată. ... Secțiunea a 3-a Autorizarea entităților care prestează servicii de plată la data intrării în vigoare a Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 113/2009 Articolul 21 Entitățile care se încadrează la art. 185 din Ordonanța de
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
de plată pot presta servicii de plată prin intermediul unui agent numai ulterior înscrierii acestuia în registrul instituțiilor de plată ținut de Banca Națională a României. Articolul 26 (1) Prevederile art. 12 și 13 se aplică în mod corespunzător persoanelor responsabile pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de plată a agentului. ... (2) În cazul în care agentul este o persoană fizică, prevederile art. 12 și 13 se aplică acesteia. ... Articolul 27 (1) Pentru îndeplinirea cerinței privind deținerea de cunoștințe și experiență solicitantul
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
2) În cazul în care agentul este o persoană fizică, prevederile art. 12 și 13 se aplică acesteia. ... Articolul 27 (1) Pentru îndeplinirea cerinței privind deținerea de cunoștințe și experiență solicitantul trebuie să demonstreze că persoanele responsabile pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de plată ce urmează a fi desfășurată de agent dispun de cunoștințe adecvate cu privire la aceste activități, precum și de experiență dobândită într-o entitate comparabilă ca activitate cu activitățile ce urmează a fi prestate de agent
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
reprezinte persoana juridică și obiectul de activitate al acesteia; ... b) descrierea mecanismelor de control intern instituite pentru conformarea la obligațiile legale în materie de prevenire și combatere a spălării banilor și finanțării terorismului; ... c) identitatea persoanelor responsabile pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de plată și documentația prevăzută la art. 20. ... Articolul 29 În cazul în care agentul este o persoană fizică, în vederea înscrierii acestuia în registrul instituțiilor de plată, instituțiile de plată trebuie să transmită Băncii Naționale a României - Direcția
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]
-
care Banca Națională a României - Direcția supraveghere hotărăște înscrierea agentului în registrul instituțiilor de plată, decizia va cuprinde serviciile de plată ce pot fi desfășurate de instituția de plată prin intermediul agentului și va fi însoțită de aprobările pentru persoanele responsabile pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de plată și de numărul de înregistrare în registru. ... (2) Procedura și termenele în care Banca Națională a României se pronunță asupra cererii de desfășurare a activității de servicii de plată prin intermediul unui agent sunt cele prevăzute de
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]