10,213 matches
-
de audit și ... d) Să permită accesul la documentația de audit a echipei de audit precum și a persoanelor autorizate în conformitate cu reglementările aplicabile profesiei și reglementările naționale astfel încât principiul confidențialității să fie aplicat în mod adecvat. ... 3.7. Continuarea relațiilor cu Clientela după Raportare Activitatea operațională dintre auditor și Client nu trebuie neapărat să se oprească, dacă o tranzacție suspectă a fost raportată către Oficiu, decât în cazul în care activitatea este sistată de către Oficiu conform prevederilor legale. În cazul în care
GHID din 28 noiembrie 2016 de bune practici pentru raportarea de către auditorii financiari a tranzacţiilor suspecte de spălare a banilor şi de finanţare a terorismului. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/279093_a_280422]
-
ratei de creștere a cererii; (b) importanța preferințelor clienților, în ceea ce privește fidelitatea față de o marcă, diferențierea produselor și furnizarea unei game complete de produse; (c) gradul de concentrare sau de fragmentare a pieței din punct de vedere a cererii; (d) repartizarea clientelei între diferite grupuri, cu descrierea "clientului tip" din fiecare grup; (e) importanța contractelor de distribuție exclusivă și alte tipuri de contracte pe termen lung; (f) în ce măsură cota cererii reprezentate de autoritățile contractante, întreprinderile publice sau alte entități similare este importantă
32005D0015-ro () [Corola-website/Law/293554_a_294883]
-
în principal, în depozite la termen cu scadență determinată care pot fi, în funcție de practicile naționale, fie neconvertibile înainte de scadență, fie convertibile sub rezerva unei penalități. Această categorie cuprinde, de asemenea, anumite titluri de creanță netranzacționabile, precum certificatele de depozit netranzacționabile (clientelă cu amănuntul). Depozite rambursabile cu preaviz (deposits redeemable at notice): categorie de instrumente care constă în depozite pentru care titularul trebuie să respecte o perioadă determinată de preaviz înainte de a putea retrage fondurile. În unele cazuri, există posibilitatea retragerii unei
32005O0002-ro () [Corola-website/Law/294019_a_295348]
-
unei posibile schimbări viitoare a uneia sau a mai multora dintre următoarele variabile: rata dobânzii specificate, prețul specificat al instrumentului financiar, prețul specificat al mărfurilor, cursul de schimb valutar specificat, indexul specificat de prețuri sau rate, evaluarea specificată a solvabilității clientelei sau indexul specificat privind creditarea, ori a altor variabile, numai dacă, în cazul unei variabile nefinanciare, variabila nu este specifică unei părți contractante. beneficii garantate Plăți sau alte beneficii la care un anume asigurat sau investitor are un drept necondiționat
32004R2236-ro () [Corola-website/Law/293278_a_294607]
-
plata numai pe baza modificării uneia sau mai multora dintre următoarele variabile: rata specificată a dobânzii, prețul specificat al instrumentului financiar, prețul specificat al mărfurilor, cursul de schimb valutar specificat, indicele specificat de prețuri sau rate, evaluarea specificată a solvabilității clientelei sau indicele specificat privind creditarea ori a altor variabile, numai dacă, în cazul unei variabile nefinanciare, variabila nu este specifică unei părți contractante (a se vedea IAS 39); (f) un contract de garanție financiară (sau scrisoare de credit, produse derivative
32004R2236-ro () [Corola-website/Law/293278_a_294607]
-
scopului exercitării profesiei sale, constituite ca o fracțiune distinctă a patrimoniului medicului, separată de gajul general al creditorilor acestuia; ... i) praxisul de medicină de familie - reunește patrimoniul de afectațiune profesională, infrastructura cabinetului, aflată în proprietatea sau în folosința medicului, și clientela; ... j) episodul de îngrijire - totalitatea consultațiilor/intervențiilor determinate de o problemă de sănătate, din momentul apariției sale până la remisiunea completă; ... k) serviciile de medicină de familie - serviciile furnizate de un cabinet de medicină de familie unei populații desemnate; ... l) cabinete
LEGE nr. 95 din 14 aprilie 2006 (**republicată**)(*actualizată*) privind reforma în domeniul sănătăţii. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/279996_a_281325]
-
să informeze imediat asupra oricăror situații deosebite care privesc sănătatea animalelor, sănătatea publică și mediul; 25. să nu exercite profesia în cazul în care le-a fost aplicată o sancțiune disciplinară în acest sens; 26. să nu instituie regula teritorialității clientelei decât în cazuri expres prevăzute de lege; 27. să restituie atestatul de liberă practică, la notificarea emitentului; 28. să nu folosească în desfășurarea activității alte însemne decât cele specifice profesiei - sigilii și parafă, numai după modelele stabilite de Colegiul Medicilor
HOTĂRÂRE nr. 4 din 25 octombrie 2016 privind modificarea Hotărârii Congresului Naţional al Medicilor Veterinari nr. 3/2013 pentru adoptarea Regulamentului de organizare şi funcţionare al Colegiului Medicilor Veterinari, a Statutului medicului veterinar şi a Codului de deontologie medicală veterinară. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/280264_a_281593]
-
Veterinară și pentru Siguranța Alimentelor, după caz; 29. să nu înființeze societăți comerciale în a căror denumire se regăsesc sintagmele: "cabinet medical veterinar", "laborator veterinar", "spital veterinar", "clinică veterinară", "centru veterinar specializat" și altele asemenea, care pot induce în eroare clientela. Subcapitolul III Suspendarea calității de membru al Colegiului Medicilor Veterinari. Radierea din Tabloul general al membrilor Articolul 23 (1) Calitatea de membru al Colegiului Medicilor Veterinari devine nedemnă și se suspendă pentru faptele prevăzute la art. 22 din Legea nr.
HOTĂRÂRE nr. 4 din 25 octombrie 2016 privind modificarea Hotărârii Congresului Naţional al Medicilor Veterinari nr. 3/2013 pentru adoptarea Regulamentului de organizare şi funcţionare al Colegiului Medicilor Veterinari, a Statutului medicului veterinar şi a Codului de deontologie medicală veterinară. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/280264_a_281593]
-
medicale veterinare cu sau fără personalitate juridică a unităților medicale veterinare care aparțin societăților comerciale care au în denumire sintagmele: "cabinet medical veterinar", "spital veterinar", "clinică veterinară", "laborator veterinar", "centru veterinar specializat" și altele asemenea, care pot induce în eroare clientela. ... Articolul 42 Unitățile medicale veterinare de asistență pot realiza venituri din: a) servicii medicale veterinare, cu plata directă din partea clientului; ... b) servicii medicale veterinare prestate pe bază de contract; ... c) donații și sponsorizări; ... d) activități de consultanță în domeniul medical
HOTĂRÂRE nr. 4 din 25 octombrie 2016 privind modificarea Hotărârii Congresului Naţional al Medicilor Veterinari nr. 3/2013 pentru adoptarea Regulamentului de organizare şi funcţionare al Colegiului Medicilor Veterinari, a Statutului medicului veterinar şi a Codului de deontologie medicală veterinară. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/280264_a_281593]
-
scopului exercitării profesiei sale, constituite ca o fracțiune distinctă a patrimoniului medicului, separată de gajul general al creditorilor acestuia; ... i) praxisul de medicină de familie - reunește patrimoniul de afectațiune profesională, infrastructura cabinetului, aflată în proprietatea sau în folosința medicului, și clientela; ... j) episodul de îngrijire - totalitatea consultațiilor/intervențiilor determinate de o problemă de sănătate, din momentul apariției sale până la remisiunea completă; ... k) serviciile de medicină de familie - serviciile furnizate de un cabinet de medicină de familie unei populații desemnate; ... l) cabinete
LEGE nr. 95 din 14 aprilie 2006 (**republicată**)(*actualizată*) privind reforma în domeniul sănătăţii. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/273022_a_274351]
-
Deputaților: 1. Ia act că propunerea stabilește o serie de măsuri pentru îmbunătățirea combaterii finanțării terorismului și pentru asigurarea unei transparențe mai mari a tranzacțiilor financiare, prin modificarea Directivei 2015/849 , care cuprinde vaste referințe la măsurile de precauție privind clientela și obligațiile profesiilor reglementate de a raporta tranzacțiile suspecte ale clienților. 2. Ia act că, deși Directiva (UE) 2015/849 reprezintă un pas înainte important în prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului, existența unor deficiențe în sistemul financiar mondial necesită
HOTĂRÂRE nr. 96 din 4 octombrie 2016 privind adoptarea opiniei referitoare la Propunerea de directivă a Parlamentului European şi a Consiliului de modificare a Directivei (UE) 2015/849 privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanţării terorismului, precum şi de modificare a Directivei 2009/101/CE COM (2016) 450. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/275754_a_277083]
-
astfel de informații; ... d) unitățile de informații financiare care nu au acces sau au acces cu întârziere la informațiile privind identitatea titularilor de conturi bancare și de conturi de plăți; ... e) cerințele necoordonate și neclare privind măsurile de precauție privind clientela care conduc la o monitorizare mai puțin eficace a tranzacțiilor suspecte care implică țări cu un grad înalt de risc. ... 3. Atrage atenția asupra metodelor de plată virtuale, întrucât comunitățile electronice virtuale pot oferi un grad ridicat de anonimitate, iar
HOTĂRÂRE nr. 96 din 4 octombrie 2016 privind adoptarea opiniei referitoare la Propunerea de directivă a Parlamentului European şi a Consiliului de modificare a Directivei (UE) 2015/849 privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanţării terorismului, precum şi de modificare a Directivei 2009/101/CE COM (2016) 450. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/275754_a_277083]
-
eroare cu privire la statutul ori la activitățile și operațiunile desfășurate. ... Articolul 8 Instituțiile financiare nebancare pot prelucra date cu caracter personal în conformitate cu prevederile Legii nr. 677/2001 , cu modificările și completările ulterioare. Secțiunea a 4-a Secretul profesional în relația cu clientela Articolul 9 (1) Instituția financiară nebancară este obligată să păstreze confidențialitatea asupra tuturor informațiilor aflate la dispoziția sa, care privesc persoana, patrimoniul, activitatea, relațiile personale sau de afaceri ale clienților, contractele încheiate cu clienții sau serviciile prestate pentru aceștia. ... (2
LEGE nr. 93 din 8 aprilie 2009 (*actualizată*) privind instituţiile financiare nebancare. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/275235_a_276564]
-
garanției; ... b) categoriile de clienți eligibili pentru finanțare; ... c) procedura de clasificare a clientelei-țintă pe categorii de risc de nerambursare, fundamentat pe profilul general de risc al împrumutătorului; ... d) categoriile de venituri considerate eligibile de către împrumutător, diferențiat pe categorii de clientelă, precum și coeficienții de ajustare aferenți în funcție de gradul de certitudine și de caracterul de permanență ale acestora; ... e) categoriile de cheltuieli care se deduc din veniturile eligibile în scopul determinării gradului total de îndatorare, incluzând, fără a se limita la, cheltuielile
REGULAMENT nr. 17 din 12 decembrie 2012 (*actualizat*) privind unele condiţii de creditare. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/275443_a_276772]
-
de pct. 6 al art. I din REGULAMENTUL nr. 5 din 23 septembrie 2016 , publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 755 din 28 septembrie 2016. f) nivelurile maxime admise pentru gradul total de îndatorare, inclusiv fundamentarea acestora, diferențiate pe categoriile de clientelă, pe destinația creditului (de exemplu, credit de consum, credit pentru investiții imobiliare), pe tipul creditului (defalcat în funcție de moneda de exprimare sau, după caz, de indexare, de tipul dobânzii, respectiv fixă ori variabilă, de termenul de acordare a creditului și de
REGULAMENT nr. 17 din 12 decembrie 2012 (*actualizat*) privind unele condiţii de creditare. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/275443_a_276772]
-
tip garanție: A - garanții primite de la instituțiile administrației publice și asimilate; B - garanții primite de la societăți de asigurare și reasigurare; C - garanții primite de la alte instituții financiare; E - gajuri cu deposedare; F - gajuri fără deposedare; G - alte garanții primite de la clientelă; H - fără garanții; I - depozite colaterale; J - garanții primite de la instituții nefinanciare; K - clădiri rezidențiale; L - clădiri comerciale; M - terenuri; N - alte ipoteci imobiliare. În cazul în care pentru un credit s-au constituit mai multe tipuri de garanții, se
REGULAMENT nr. 4 din 31 august 2016 pentru modificarea Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 2/2012 privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/275053_a_276382]
-
tip garanție: A - garanții primite de la instituțiile administrației publice și asimilate; B - garanții primite de la societăți de asigurare și reasigurare; C - garanții primite de la alte instituții financiare; E - gajuri cu deposedare; F - gajuri fără deposedare; G - alte garanții primite de la clientela; H - fără garanții; I - depozite colaterale; J - garanții primite de la instituții nefinanciare; K - clădiri rezidențiale; L - clădiri comerciale; M - terenuri; N - alte ipoteci imobiliare. În cazul în care pentru un credit s-au constituit mai multe tipuri de garanții, se
ANEXE din 9 ianuarie 2012 (*actualizate*) la Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 2/2012 privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/275063_a_276392]
-
tip garanții: A - garanții primite de la instituțiile administrației publice și asimilate; B - garanții primite de la societăți de asigurare și reasigurare; C - garanții primite de la alte instituții financiare; E - gajuri cu deposedare; F - gajuri fără deposedare; G - alte garanții primite de la clientelă; H - fără garanții; I - depozite colaterale; J - garanții primite de la instituții nefinanciare; K - clădiri rezidențiale; L - clădiri comerciale; M - terenuri; N - alte ipoteci imobiliare. În cazul în care pentru un credit s-au constituit mai multe tipuri de garanții, se
ANEXE din 9 ianuarie 2012 (*actualizate*) la Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 2/2012 privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/275063_a_276392]
-
tip garanție: A - garanții primite de la instituțiile administrației publice și asimilate; B - garanții primite de la societăți de asigurare și reasigurare; C - garanții primite de la alte instituții financiare; E - gajuri cu deposedare; F - gajuri fără deposedare; G - alte garanții primite de la clientelă; H - fără garanții; I - depozite colaterale; J - garanții primite de la instituții nefinanciare; K - clădiri rezidențiale; L - clădiri comerciale; M - terenuri; N - alte ipoteci imobiliare. În cazul în care pentru un credit s-au constituit mai multe tipuri de garanții, se
ANEXE din 9 ianuarie 2012 (*actualizate*) la Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 2/2012 privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/275065_a_276394]
-
tip garanții: A - garanții primite de la instituțiile administrației publice și asimilate; B - garanții primite de la societăți de asigurare și reasigurare; C - garanții primite de la alte instituții financiare; E - gajuri cu deposedare; F - gajuri fără deposedare; G - alte garanții primite de la clientelă; H - fără garanții; I - depozite colaterale; J - garanții primite de la instituții nefinanciare; K - clădiri rezidențiale; L - clădiri comerciale; M - terenuri; N - alte ipoteci imobiliare. În cazul în care pentru un credit s-au constituit mai multe tipuri de garanții, se
ANEXE din 9 ianuarie 2012 (*actualizate*) la Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 2/2012 privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/275065_a_276394]
-
altele decât cele de natura creditelor, inclusiv taxe, impozite și asigurări dacă sunt recurente și dacă sunt făcute cunoscute de către debitor la solicitarea împrumutătorului; f) nivelurile maxime admise pentru gradul total de îndatorare, inclusiv fundamentarea acestora, diferențiate pe categoriile de clientelă, pe destinația creditului (de exemplu, credit de consum, credit pentru investiții imobiliare), pe tipul creditului (defalcat în funcție de moneda de exprimare sau, după caz, de indexare, de tipul dobânzii, respectiv fixă ori variabilă, de termenul de acordare a creditului și de
REGULAMENT nr. 5 din 23 septembrie 2016 pentru modificarea şi completarea Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 17/2012 privind unele condiţii de creditare. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/275392_a_276721]
-
scopului exercitării profesiei sale, constituite ca o fracțiune distinctă a patrimoniului medicului, separată de gajul general al creditorilor acestuia; ... i) praxisul de medicină de familie - reunește patrimoniul de afectațiune profesională, infrastructura cabinetului, aflată în proprietatea sau în folosința medicului, și clientela; ... j) episodul de îngrijire - totalitatea consultațiilor/intervențiilor determinate de o problemă de sănătate, din momentul apariției sale până la remisiunea completă; ... k) serviciile de medicină de familie - serviciile furnizate de un cabinet de medicină de familie unei populații desemnate; ... l) cabinete
LEGE nr. 95 din 14 aprilie 2006 (**republicată**)(*actualizată*) privind reforma în domeniul sănătăţii. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/268091_a_269420]
-
bancă sau beneficiar) care îndeplinește cumulativ următoarele condiții: ... (i) își desfășoară activitatea pe teritoriul României și efectuează operațiuni de creditare în conformitate cu legislația aplicabilă; (ii) acordă credite IMM-urilor cu respectarea prevederilor reglementărilor sale interne aplicabile și a celor privind cunoașterea clientelei; (iii) încheie cu EximBank Acordul de plafon de garantare IMM; e) garant - Banca de Export-Import a României EximBank - S.A., în calitate de garant în numele și în contul statului; ... f) credit - facilitate cash (finanțare) sau non-cash (scrisoare de garanție bancară), în lei, acordată
NORMĂ din 26 februarie 2016 "Plafon de garantare IMM în numele şi în contul statului" (NI-GAR-12-I/0). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/269816_a_271145]
-
natura acestor disfuncționalități și durata previzionată a acestora. ... (2) S.S.I.F. va descrie în contractul încheiat cu investitorul echipamentul alternativ disponibil acestuia în situația prelungirii întreruperii în furnizarea serviciilor. ... Articolul 188 S.S.I.F. va adopta măsurile necesare astfel încât, luând în considerare mărimea clientelei sale și perspectivele de creștere, să aibă capacitate suficienta, pe baze continue, în următoarele domenii: a) sisteme computerizate de preluare a ordinelor, inclusiv sisteme de păstrare în siguranța și de recuperare a datelor (back-up); ... b) echipamente alternative (telefon, fax etc.
REGULAMENT nr. 32 din 21 decembrie 2006(*actualizat*) privind serviciile de investiţii financiare*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/270729_a_272058]
-
ar putea compromite actul profesional sau ar putea afecta calitatea actului medical; ... f) emiterea unui document medical de complezență sau pentru obținerea unui folos nelegal sau imoral; ... g) emiterea unui document medical pentru care nu există competență profesională; ... h) atragerea clientelei profitând de funcția ocupată sau prin intermediul unor promisiuni oneroase și neconforme cu normele publicității activităților medicale; ... i) folosirea, invocarea sau lăsarea impresiei deținerii unor titluri profesionale, specialități ori competențe profesionale neconforme cu realitatea; ... j) încălcarea principiilor fundamentale ale exercitării profesiei
CODUL DE DEONTOLOGIE MEDICALĂ din 30 martie 2012 (*actualizat*) al Colegiului Medicilor din România. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/270817_a_272146]