10,122 matches
-
care aplicarea acestora nu este supravegheată de o manieră echivalentă celei reglementate prin legislația precizată. Articolul 13 Instituțiile de credit care oferă servicii bancare personalizate, denumite în practica internațională private banking, trebuie să manifeste o vigilență sporită față de categoria de clientelă căreia îi sunt oferite astfel de servicii. Articolul 14 În cazul conturilor nenominative pentru care, în vederea asigurării unui grad sporit de confidențialitate, identitatea clientului, cunoscută de instituția de credit, este înlocuită în documentația subsecventă printr-un cod numeric sau de
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
poșta electronică, internet, precum și orice alte relații inițiate prin intermediul tehnologiilor ce permit accesarea serviciilor în afara sediilor instituțiilor. Articolul 16 Pentru clienții și tranzacțiile cu un risc potențial mai ridicat stabilite conform art. 11-14, în plus față de măsurile-standard de cunoaștere a clientelei, instituțiile vor stabili măsuri suplimentare de cunoaștere a clientelei, care pot include: a) aprobarea la un nivel ierarhic superior a începerii sau continuării relației de afaceri cu astfel de clienți și/sau pentru realizarea acestor tranzacții; ... b) solicitarea ca prima
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
tehnologiilor ce permit accesarea serviciilor în afara sediilor instituțiilor. Articolul 16 Pentru clienții și tranzacțiile cu un risc potențial mai ridicat stabilite conform art. 11-14, în plus față de măsurile-standard de cunoaștere a clientelei, instituțiile vor stabili măsuri suplimentare de cunoaștere a clientelei, care pot include: a) aprobarea la un nivel ierarhic superior a începerii sau continuării relației de afaceri cu astfel de clienți și/sau pentru realizarea acestor tranzacții; ... b) solicitarea ca prima tranzacție să se realizeze prin intermediul unui cont deschis la
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
ale acestora și să acorde atenție sporită informațiilor provenite de la terțe părți în legătură cu aceste persoane; ... g) aprobarea la un nivel ierarhic superior a tranzacțiilor ce depășesc un anumit nivel valoric prestabilit. Capitolul V Dispoziții privind măsurile simplificate de cunoaștere a clientelei Articolul 17 (1) Măsurile simplificate de cunoaștere a clientelei sunt stabilite de instituții pe bază de risc, astfel încât să le permită acestora respectarea tuturor prevederilor Legii nr. 656/2002 , cu modificările și completările ulterioare, ale Hotărârii Guvernului nr. 594/2008
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
de la terțe părți în legătură cu aceste persoane; ... g) aprobarea la un nivel ierarhic superior a tranzacțiilor ce depășesc un anumit nivel valoric prestabilit. Capitolul V Dispoziții privind măsurile simplificate de cunoaștere a clientelei Articolul 17 (1) Măsurile simplificate de cunoaștere a clientelei sunt stabilite de instituții pe bază de risc, astfel încât să le permită acestora respectarea tuturor prevederilor Legii nr. 656/2002 , cu modificările și completările ulterioare, ale Hotărârii Guvernului nr. 594/2008 și ale prezentului regulament. (2) Măsurile simplificate de cunoaștere
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
stabilite de instituții pe bază de risc, astfel încât să le permită acestora respectarea tuturor prevederilor Legii nr. 656/2002 , cu modificările și completările ulterioare, ale Hotărârii Guvernului nr. 594/2008 și ale prezentului regulament. (2) Măsurile simplificate de cunoaștere a clientelei trebuie să includă obținerea de suficiente informații despre clienți, care să asigure instituției legitimitatea încadrării clienților în categoria de clientelă cu grad scăzut de risc de spălare a banilor și finanțare a terorismului conform legislației, monitorizarea operațiunilor acestora pentru detectarea
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
modificările și completările ulterioare, ale Hotărârii Guvernului nr. 594/2008 și ale prezentului regulament. (2) Măsurile simplificate de cunoaștere a clientelei trebuie să includă obținerea de suficiente informații despre clienți, care să asigure instituției legitimitatea încadrării clienților în categoria de clientelă cu grad scăzut de risc de spălare a banilor și finanțare a terorismului conform legislației, monitorizarea operațiunilor acestora pentru detectarea tranzacțiilor suspecte și stabilirea unei proceduri care să permită actualizarea și adecvarea informațiilor deținute despre clienți astfel încât instituția să se
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
și finanțare a terorismului conform legislației, monitorizarea operațiunilor acestora pentru detectarea tranzacțiilor suspecte și stabilirea unei proceduri care să permită actualizarea și adecvarea informațiilor deținute despre clienți astfel încât instituția să se asigure că aceștia se mențin în respectiva categorie de clientelă. Capitolul VI Dispoziții procedurale Articolul 18 (1) Pentru toate tranzacțiile, indiferent de încadrarea în categoriile de risc, instituțiile trebuie să aibă în funcțiune sisteme de detectare a tranzacțiilor suspecte și a tranzacțiilor neobișnuite din punctul de vedere al complexității sau
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
alin. (1) pot fi concepute prin stabilirea unor parametri și tipologii în interiorul cărora se situează tranzacțiile obișnuite derulate, cum ar fi: limite valorice pe categorie de client, produs sau tranzacție, categorii de tranzacții derulate în relația cu diferitele categorii de clientelă și, în cazul persoanelor juridice și al altor entități, domeniul de activitate. ... Articolul 19 Instituțiile vor evalua noile produse și servicii din perspectiva gradului de risc de spălare a banilor și finanțare a terorismului asociat acestora. Articolul 20 În cazul
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
entități, domeniul de activitate. ... Articolul 19 Instituțiile vor evalua noile produse și servicii din perspectiva gradului de risc de spălare a banilor și finanțare a terorismului asociat acestora. Articolul 20 În cazul clienților existenți care trec într-o categorie de clientelă cu un risc potențial mai ridicat, pentru continuarea relației de afaceri este necesară aplicarea tuturor măsurilor de cunoaștere a clientelei stabilite de instituție pentru categoria de clienți în care urmează să fie încadrați. Articolul 21 Instituțiile furnizează Băncii Naționale a României, la cerere
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
a banilor și finanțare a terorismului asociat acestora. Articolul 20 În cazul clienților existenți care trec într-o categorie de clientelă cu un risc potențial mai ridicat, pentru continuarea relației de afaceri este necesară aplicarea tuturor măsurilor de cunoaștere a clientelei stabilite de instituție pentru categoria de clienți în care urmează să fie încadrați. Articolul 21 Instituțiile furnizează Băncii Naționale a României, la cerere, rapoarte cu privire la clienți și operațiunile efectuate pentru aceștia, inclusiv orice analiză pe care instituțiile au făcut-o pentru detectarea tranzacțiilor
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
clientul. Solicitarea autorității va indica în mod clar tranzacțiile și/sau clienții, precum și perioada suplimentară pentru care instituțiile au obligația de a păstra informațiile și documentele necesare. ... Articolul 23 Instituțiile trebuie să asigure accesul personalului cu responsabilități în domeniul cunoașterii clientelei în scopul prevenirii spălării banilor și finanțării terorismului, inclusiv a persoanelor desemnate potrivit art. 14 alin. (1) din Legea nr. 656/2002 , cu modificările și completările ulterioare, precum și al auditorului extern, al Băncii Naționale a României și al altor autorități conform legii, la
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
Instituțiile trebuie să impună standarde ridicate la angajarea personalului, inclusiv referitoare la reputație și onorabilitate, și să verifice informațiile puse la dispoziție de candidați. ... (2) Instituțiile trebuie să asigure pregătirea continuă a personalului, astfel încât persoanele cu responsabilități în domeniul cunoașterii clientelei în scopul prevenirii spălării banilor și finanțării terorismului să fie pregătite în mod adecvat. Programul de pregătire va cuprinde informații legate de cerințele legislației în acest domeniu, precum și de aspectele practice distinctive, în special pentru a permite personalului recunoașterea tranzacțiilor
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
revin și pentru a fi informat în legătură cu noutățile în domeniu. ... Capitolul VII Măsuri de supraveghere și sancțiuni Articolul 25 În scopul înlăturării deficiențelor constatate și a cauzelor acestora, Banca Națională a României poate dispune următoarele măsuri: a) solicitarea modificării normelor de cunoaștere a clientelei, prevăzute la cap. II; ... b) impunerea obligației de aplicare a măsurilor-standard de cunoaștere a clientelei pentru produse, operațiuni și/sau clienți în cazul cărora normele interne ale instituției în cauză stabilesc aplicarea de măsuri simplificate sau/și impunerea obligației de
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
și sancțiuni Articolul 25 În scopul înlăturării deficiențelor constatate și a cauzelor acestora, Banca Națională a României poate dispune următoarele măsuri: a) solicitarea modificării normelor de cunoaștere a clientelei, prevăzute la cap. II; ... b) impunerea obligației de aplicare a măsurilor-standard de cunoaștere a clientelei pentru produse, operațiuni și/sau clienți în cazul cărora normele interne ale instituției în cauză stabilesc aplicarea de măsuri simplificate sau/și impunerea obligației de aplicare a măsurilor suplimentare pentru operațiuni ori clienți în cazul cărora normele interne stabilesc aplicarea
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
clienți în cazul cărora normele interne ale instituției în cauză stabilesc aplicarea de măsuri simplificate sau/și impunerea obligației de aplicare a măsurilor suplimentare pentru operațiuni ori clienți în cazul cărora normele interne stabilesc aplicarea de măsuri-standard de cunoaștere a clientelei; ... c) solicitarea înlocuirii persoanelor responsabile pentru apariția deficiențelor constatate. Articolul 26 (1) Încălcarea dispozițiilor prezentului regulament și nerespectarea măsurilor dispuse de Banca Națională a României constituie contravenții și se sancționează cu amendă prevăzută la art. 22 alin. (2) ultima teză din Legea nr.
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
aplicate separat sau concomitent cu sancțiunile la care fac referire alin. (1) și (2). ... Capitolul VIII Dispoziții tranzitorii Articolul 27 Instituțiile care funcționează la data intrării în vigoare a prezentului regulament vor transmite Băncii Naționale a României - Direcția supraveghere normele de cunoaștere a clientelei prevăzute la cap. II în termen de cel mult 90 de zile de la data intrării în vigoare a prezentului regulament. Articolul 28 Instituțiile vor aplica măsurile de cunoaștere a clientelei prevăzute de Legea nr. 656/2002 , cu modificările și completările
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
regulament vor transmite Băncii Naționale a României - Direcția supraveghere normele de cunoaștere a clientelei prevăzute la cap. II în termen de cel mult 90 de zile de la data intrării în vigoare a prezentului regulament. Articolul 28 Instituțiile vor aplica măsurile de cunoaștere a clientelei prevăzute de Legea nr. 656/2002 , cu modificările și completările ulterioare, de Hotărârea Guvernului nr. 594/2008 și de prezentul regulament tuturor clienților existenți, cât mai curând posibil, pe bază de risc, dar nu mai târziu de 18 luni de la
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
Guvernului nr. 594/2008 și de prezentul regulament tuturor clienților existenți, cât mai curând posibil, pe bază de risc, dar nu mai târziu de 18 luni de la aprobarea la nivelul organelor de conducere ale instituției a normelor de cunoaștere a clientelei elaborate potrivit cap. II din prezentul regulament. ------------- Art. 28 a fost modificat de pct. 3 al articolului unic din REGULAMENTUL nr. 16 din 17 septembrie 2009 , publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 626 din 21 septembrie 2009. Capitolul IX Dispoziții finale
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
din 17 septembrie 2009 , publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 626 din 21 septembrie 2009. Capitolul IX Dispoziții finale Articolul 29 La data intrării în vigoare a prezentului regulament se abrogă Norma Băncii Naționale a României nr. 3/2002 privind standardele de cunoaștere a clientelei, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 154 din 4 martie 2002, cu modificările și completările ulterioare, și Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 8/2006 privind standardele de cunoaștere a clientelei instituțiilor financiare nebancare, publicat în Monitorul Oficial al României
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
Băncii Naționale a României nr. 3/2002 privind standardele de cunoaștere a clientelei, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 154 din 4 martie 2002, cu modificările și completările ulterioare, și Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 8/2006 privind standardele de cunoaștere a clientelei instituțiilor financiare nebancare, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 941 din 21 noiembrie 2006. Președintele Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României, Mugur Constantin Isărescu București, 3 iulie 2008. Nr. 9. ---------
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
scopului exercitării profesiei sale, constituite că o fracțiune distinctă a patrimoniului medicului, separată de gajul general al creditorilor acestuia; ... i) praxisul de medicină de familie - reunește patrimoniul de afectatiune profesională, infrastructura cabinetului, aflată în proprietatea sau în folosință medicului, si clientela; ... j) episodul de îngrijire - totalitatea consultațiilor/ intervențiilor determinate de o problemă de sănătate, din momentul apariției sale până la remisiunea completă; ... k) serviciile de medicină de familie - serviciile furnizate de un cabinet de medicină de familie unei populații desemnate; ... l) cabinete
EUR-Lex () [Corola-website/Law/184716_a_186045]
-
scopului exercitării profesiei sale, constituite că o fracțiune distinctă a patrimoniului medicului, separată de gajul general al creditorilor acestuia; ... i) praxisul de medicină de familie - reunește patrimoniul de afectatiune profesională, infrastructura cabinetului, aflată în proprietatea sau în folosință medicului, si clientela; ... j) episodul de îngrijire - totalitatea consultațiilor/ intervențiilor determinate de o problemă de sănătate, din momentul apariției sale până la remisiunea completă; ... k) serviciile de medicină de familie - serviciile furnizate de un cabinet de medicină de familie unei populații desemnate; ... l) cabinete
EUR-Lex () [Corola-website/Law/181251_a_182580]
-
valoare, altele decât acțiunile". Operațiunile care implică transferul temporar de aur, garantate cu numerar, se regăsesc, de asemenea, incluse la acest post. Categoria depozite include și împrumuturile primite (inclusiv împrumuturile subordonate) de către instituțiile financiare monetare, disponibilul din conturile curente ale clientelei, depozitele colaterale și depozitele garanții; b) titluri de creanță emise - titluri de valoare emise, altele decât acțiunile sau alte titluri de participație, care sunt, în mod obișnuit, instrumente negociabile și tranzacționate pe piețele secundare sau care pot fi compensate pe
EUR-Lex () [Corola-website/Law/238467_a_239796]
-
n) certificatul de înregistrare eliberat de oficiul registrului comerțului. ... Articolul 16 Planul de activitate prevăzut la art. 15 lit. a) va include cel puțin următoarele: a) prezentarea obiectivelor propuse a fi realizate în primii 3 ani de activitate; ... b) descrierea clientelei și a segmentului de piață pe care instituția de plată intenționează să desfășoare activitate; ... c) descrierea serviciilor de plată ce urmează a fi efectuate, respectiv a produselor oferite și a politicii de preț/tarifare aferente acestora; ... d) volumul activității și
EUR-Lex () [Corola-website/Law/232165_a_233494]