1,267 matches
-
de la celelalte unități bancare participante sunt analizate de căître unitatea bancară destinatară (primitoare) în vederea acceptării sau refuzării lor. Acceptarea unui instrument de plată compensabil nu poate fi partială, decât cu acordul societăților bancare inițiatoare Și destinatare. Refuzul instrumentelor de plată compensabile poate interveni în urma: invalidării instrumentului de plată; faptului că unitatea bancară respectivă nu este destinatara instrumentului de plată; unor situații diverse legate de natura plășii sau încasării; inexistența disponibilului în contutl clientului. b)Refuzul instrumentelor de plată compensabile se face
CONTABILITATEA INSTITUȚIILOR BANCARE by Andruşcă Maria Carmen () [Corola-publishinghouse/Administrative/627_a_1118]
-
de plată compensabile poate interveni în urma: invalidării instrumentului de plată; faptului că unitatea bancară respectivă nu este destinatara instrumentului de plată; unor situații diverse legate de natura plășii sau încasării; inexistența disponibilului în contutl clientului. b)Refuzul instrumentelor de plată compensabile se face, în funcție de ziua de compensare (c), astfel: instrumentele de plată compensabile de debit (cecurile) sunt refuzate de către unitățile bancare primitoare (destinatare) în ziua introducerii lor scriptice în compensare (c) de către unitățile bancare prezentatoare (inițiatoare), deoarece ele au fost prezentate
CONTABILITATEA INSTITUȚIILOR BANCARE by Andruşcă Maria Carmen () [Corola-publishinghouse/Administrative/627_a_1118]
-
unitatea bancară respectivă nu este destinatara instrumentului de plată; unor situații diverse legate de natura plășii sau încasării; inexistența disponibilului în contutl clientului. b)Refuzul instrumentelor de plată compensabile se face, în funcție de ziua de compensare (c), astfel: instrumentele de plată compensabile de debit (cecurile) sunt refuzate de către unitățile bancare primitoare (destinatare) în ziua introducerii lor scriptice în compensare (c) de către unitățile bancare prezentatoare (inițiatoare), deoarece ele au fost prezentate anterior în vederea verificării lor; instrumentele de plată compensabile de credit (ordinele de
CONTABILITATEA INSTITUȚIILOR BANCARE by Andruşcă Maria Carmen () [Corola-publishinghouse/Administrative/627_a_1118]
-
astfel: instrumentele de plată compensabile de debit (cecurile) sunt refuzate de către unitățile bancare primitoare (destinatare) în ziua introducerii lor scriptice în compensare (c) de către unitățile bancare prezentatoare (inițiatoare), deoarece ele au fost prezentate anterior în vederea verificării lor; instrumentele de plată compensabile de credit (ordinele de plată) sunt refuzate în maximum două zile lucrătoare de la data compensării lor (c+2). c) Refuzul instrumentelor de plată compensabile se consemnează în formularele denumite refuz la plată Și refuz la încasare. Numarul maxim de instrumente
CONTABILITATEA INSTITUȚIILOR BANCARE by Andruşcă Maria Carmen () [Corola-publishinghouse/Administrative/627_a_1118]
-
unitățile bancare prezentatoare (inițiatoare), deoarece ele au fost prezentate anterior în vederea verificării lor; instrumentele de plată compensabile de credit (ordinele de plată) sunt refuzate în maximum două zile lucrătoare de la data compensării lor (c+2). c) Refuzul instrumentelor de plată compensabile se consemnează în formularele denumite refuz la plată Și refuz la încasare. Numarul maxim de instrumente de plata compensabile care pot fi refuzate printr-un formular de refuz la plată sau refuz la încasare este de 100 (una sută ). d
CONTABILITATEA INSTITUȚIILOR BANCARE by Andruşcă Maria Carmen () [Corola-publishinghouse/Administrative/627_a_1118]
-
ordinele de plată) sunt refuzate în maximum două zile lucrătoare de la data compensării lor (c+2). c) Refuzul instrumentelor de plată compensabile se consemnează în formularele denumite refuz la plată Și refuz la încasare. Numarul maxim de instrumente de plata compensabile care pot fi refuzate printr-un formular de refuz la plată sau refuz la încasare este de 100 (una sută ). d) Fiecare formular de refuz este însoțit, în mod obligatoriu, de o bandă de control totalizatoare a sumelor înscrise pe
CONTABILITATEA INSTITUȚIILOR BANCARE by Andruşcă Maria Carmen () [Corola-publishinghouse/Administrative/627_a_1118]
-
refuzate printr-un formular de refuz la plată sau refuz la încasare este de 100 (una sută ). d) Fiecare formular de refuz este însoțit, în mod obligatoriu, de o bandă de control totalizatoare a sumelor înscrise pe instrumentele de plată compensabile refuzate. e) Refuzul se întocmește în trei exemplare având același conținut, astfel: exemplarul nr. 1, de culoare albă; exemplarul nr. 2, de culoare roz; exemplarul nr. 3, de culoare vernil. Destinația fiecărui exemplar al refuzului este următoarea: exemplarul vernil (nr.
CONTABILITATEA INSTITUȚIILOR BANCARE by Andruşcă Maria Carmen () [Corola-publishinghouse/Administrative/627_a_1118]
-
fiecărui exemplar al refuzului este următoarea: exemplarul vernil (nr. 3) este păstrat de unitatea bancară prezentatoare (inițiatoare) a refuzului, constituind document justificativ pentru operațiunile sale; exemplarul roz (nr. 2) este remis, în plicul care conține pachetul de instrumente de plată compensabile refuzate, unității bancare primitoare (destinatare) a refuzului, constituind document justificativ pentru operațiunile acesteia; exemplarul alb (nr. 1) este remis inspectorului de compensare, constituind document justificativ Și de control pentru sumele refuzate, preluate în formularul de compensare centralizator. 35 f) Refuzurile
CONTABILITATEA INSTITUȚIILOR BANCARE by Andruşcă Maria Carmen () [Corola-publishinghouse/Administrative/627_a_1118]
-
refuzate, preluate în formularul de compensare centralizator. 35 f) Refuzurile se grupeaza pe unități bancare primitoare (destinatare) Și pe tipuri de refuz (la plată sau la încasare). Refuzurile se introduc în plicuri identice cu cele utilizate pentru pachetele de instrumente compensabile, plicuri care vor fi sigilate. g) Documentele componente ale unui astfel de plic trebuie prezentate în ordinea urmatoare: refuzul (la plată sau la încasare); banda de control; instrumentele de plată compensabile refuzate; formularele de justificare a refuzurilor. GRUPA DE OPERAȚIUNI
CONTABILITATEA INSTITUȚIILOR BANCARE by Andruşcă Maria Carmen () [Corola-publishinghouse/Administrative/627_a_1118]
-
plicuri identice cu cele utilizate pentru pachetele de instrumente compensabile, plicuri care vor fi sigilate. g) Documentele componente ale unui astfel de plic trebuie prezentate în ordinea urmatoare: refuzul (la plată sau la încasare); banda de control; instrumentele de plată compensabile refuzate; formularele de justificare a refuzurilor. GRUPA DE OPERAȚIUNI IV După pregătirea instrumentelor de plată compensabile Și a refuzurilor, unitățile bancare prezentatoare (inițiatoare) completează formularul de compensare astfel: pe baza borderourilor dispozițiilor centralizatoare se completează rubricile "Sume de încasat" Și
CONTABILITATEA INSTITUȚIILOR BANCARE by Andruşcă Maria Carmen () [Corola-publishinghouse/Administrative/627_a_1118]
-
Documentele componente ale unui astfel de plic trebuie prezentate în ordinea urmatoare: refuzul (la plată sau la încasare); banda de control; instrumentele de plată compensabile refuzate; formularele de justificare a refuzurilor. GRUPA DE OPERAȚIUNI IV După pregătirea instrumentelor de plată compensabile Și a refuzurilor, unitățile bancare prezentatoare (inițiatoare) completează formularul de compensare astfel: pe baza borderourilor dispozițiilor centralizatoare se completează rubricile "Sume de încasat" Și "Sume de plătit"; pe baza refuzurilor se completeaza rubricile "Sume de încasat refuzate" Și "Sume de
CONTABILITATEA INSTITUȚIILOR BANCARE by Andruşcă Maria Carmen () [Corola-publishinghouse/Administrative/627_a_1118]
-
Piatra-Neamt: Abrogat începând cu data de 1 octombrie 2011, conform literei a) a art. 230 din LEGEA nr. 71 din 3 iunie 2011 , publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 409 din 10 iunie 2011. Articolul 1151 Când sunt mai multe datorii compensabile, datorite de aceeași persoană, se urmează, pentru compensație, regulile stabilite pentru imputație de art. 1113.*) --------- *) NOTĂ C.T.C.E. Ș.A. Piatra-Neamt: Abrogat începând cu data de 1 octombrie 2011, conform literei a) a art. 230 din LEGEA nr. 71 din 3 iunie
CODUL CIVIL din 26 noiembrie 1864 (*actualizat*) actualizat până la data de 1 octombrie 2011. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/106055_a_107384]
-
și dispoziții de încasare, întocmite de organele de executare, sau note contabile întocmite de unitățile bancare în baza unor dispoziții de încasare emise de organele de executare. Articolul 4 Societățile bancare își pot percepe reciproc comisioane privind instrumentele de plată compensabile prin circuitul nr. 5 (național) al ordinului de plată pe suport hîrtie - O.P. 5 - sau prin circuitul nr. 5 (național) al cecului - C. 5 - în baza unor convenții încheiate de comun acord. Nivelul acestor comisioane nu poate depăși nivelul
CIRCULARA nr. 1 din 23 ianuarie 1997 privind unele măsuri de reglementare a plăţilor interbancare şi executarea creanţelor bugetare. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/116803_a_118132]
-
sau prin circuitul nr. 5 (național) al cecului - C. 5 - în baza unor convenții încheiate de comun acord. Nivelul acestor comisioane nu poate depăși nivelul comisionului perceput de Bancă Națională a României pentru prezentarea sau primirea unui instrument de plată compensabil în regim special. Articolul 5 În conformitate cu prevederile art. 14.3 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 8/1996 privind regimul de decontare specială și autorizare a caselor de compensații interbancare, astfel cum a fost completat prin Circulară nr. 30/1996 , Banca Națională a României stabilește
CIRCULARA nr. 1 din 23 ianuarie 1997 privind unele măsuri de reglementare a plăţilor interbancare şi executarea creanţelor bugetare. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/116803_a_118132]
-
plată mai poate fi efectuată numai pentru o zi. În situația în care este totuși necesară o amânare la compensare a instrumentelor de plată de DEBIT mai lungă de o zi, unitatea bancară primitoare va refuza respectivele instrumente de plată compensabile de DEBIT în ședința de compensare din data de 31 decembrie 1998. Refuzurile astfel efectuate nu se raportează Centralei Incidentelor de Plăți. Procedurile de compensare privind instrumentele de plată de DEBIT aflate în această situație vor fi reluate în 4
CIRCULARA nr. 21 din 11 decembrie 1998 privind decontarea operaţiunilor de plati şi încasări prin conturile curente ale băncilor şi trezoreriei statului în perioada de finalizare a exerciţiului financiar pe anul 1998. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/122530_a_123859]
-
pierdut(e) [] furat(e) [] distrus(e) [] anulat(e) CIP privind anularea cecului/cecurilor se face numai din initiativa băncii trase. ────────────────────────────────────────────��────────────────────────────────── 4. BANCA TRASA ........................................... Cod ............... f / d :│[] cec barat certificat │[] cec certificat │[] cec de numerar │[] cec barat certificat CEC Seria ......, Nr. .............. Compensabil la ...................... (în litere) ──────────────────────────────────────────┬──────────────────────────────────── TRĂGĂTOR ............................ │ BENEFICIAR/ ....................... Cod / Cod num. .................... │ Ultimul GIRATAR .................. fiscal pers. │ Cod / Cod num. ................ │ fiscal pers. │ Cont nr. ......................... │ Deschis la ....................... │ Cont nr. ............................ │ Cod .............................. 5. BANCA TRASA ........................................, Cod ................. │[] cec barat │[] cec de numerar = CECURILE de la Seria ..... nr. ........, până la Seria ..... nr.
REGULAMENT nr. 3 din 13 mai 1996 (*republicat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Incidentelor de Plăţi. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/121831_a_123160]
-
plată mai poate fi efectuată numai pentru o zi. În situația în care totuși este necesară o amânare la compensare a instrumentelor de plată de DEBIT mai lungă de o zi, unitatea bancară primitoare va refuza respectivele instrumente de plată compensabile de debit în ședința de compensare din data de 30 decembrie 1999. Refuzurile astfel efectuate nu se raportează la Centrala Incidentelor de Plăți. Procedurile de compensare privind instrumentele de plată de DEBIT aflate în această situație vor fi reluate la
CIRCULARA nr. 31 din 30 noiembrie 1999 privind decontarea operaţiunilor de plati şi încasări prin conturile curente ale băncilor şi ale trezoreriei statului în perioada de finalizare a exerciţiului financiar pe anul 1999. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/126248_a_127577]
-
pierdut(e) [] furat(e) [] distrus(e) [] anulat(e) CIP privind anularea cecului/cecurilor se face numai din initiativa băncii trase. ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── 4. BANCA TRASA ........................................... Cod ............... f / d :│[] cec barat certificat │[] cec certificat │[] cec de numerar │[] cec barat certificat CEC Seria ......, Nr. .............. Compensabil la ...................... (în litere) ──────────────────────────────────────────┬──────────────────────────────────── TRĂGĂTOR ............................ │ BENEFICIAR/ ....................... Cod / Cod num. .................... │ Ultimul GIRATAR .................. fiscal pers. │ Cod / Cod num. ................ │ fiscal pers. │ Cont nr. ......................... │ Deschis la ....................... │ Cont nr. ............................ │ Cod .............................. 5. BANCA TRASA ........................................, Cod ................. │[] cec barat │[] cec de numerar = CECURILE de la Seria ..... nr. ........, până la Seria ..... nr.
REGULAMENT nr. 3 din 13 mai 1996 (*republicat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Incidentelor de Plăţi. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/113786_a_115115]
-
L.S." se va aplica semnătura și ștampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit respectiva cerere. Anexa 4A (recto) Sigla persoanei declarante DECLARAȚIE DE PIERDERE / FURT / DISTRUGERE / Cod ............... Tip cec la I Cec Cec Cec de Cec de Cec origine: Compensabil la ...................... (în litere) ---------------------------------------------------------------------------- TRĂGĂTOR ............................ │ BENEFICIAR ....................... Cod / Cod num. .................... │ Ultimul GIRATAR .................. fiscal pers. │ Cod / Cod num. ................ │ fiscal pers. │ Cont nr. ......................... │ Deschis la ....................... │ Cont nr. ............................ │ Cod .............................. ------------------------------------------------------------------------------- 5. BANCA TRASA ........................................, Cod ................. Tip cec la I Cec Cec Cec de Cec de Cec origine
CIRCULARĂ nr. 24 din 15 octombrie 1996 pentru modificarea Regulamentului nr. 3/1996 privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Incidentelor de Plăţi. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/114099_a_115428]
-
ședinței de compensare și a ședinței de verificare, din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 10/1994 , se sancționează cu amendă de 1.000.000 lei. Articolul 6 Completarea și/sau modificarea de către unitățile bancare a unor elemente (rubrici) de pe instrumentele de plată compensabile, alocate completării de către plătitor (trăgător), fără a avea împuternicire din partea acestuia, se sancționează cu amendă de 200.000 lei pentru fiecare instrument în cauză. Articolul 7 Completarea eronată a formularisticii de compensare, în afară ședinței de compensare și în cadrul acesteia
ORDIN Nr. 490 din 4 august 1995 privind sancţiunile în cazul nerespectării, de către unităţile bancare, a reglementărilor privind compensarea multilaterala a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hirtie. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/113059_a_114388]
-
de compensare, în afară ședinței de compensare și în cadrul acesteia, având drept consecință obținerea unor rezultate greșite și prelungirea ședinței de compensare, se sancționează cu amendă de 200.000 lei. Articolul 8 Refuzul, din motive nejustificate, al instrumentelor de plată compensabile se sancționează cu o penalitate de 1% din sumele înscrise pe instrumentele în cauză. În situația în care refuzul nejustificat se constată ulterior ședinței de compensare în care a fost prezentat, penalitatea de 1% din sumele înscrise pe instrumentele în
ORDIN Nr. 490 din 4 august 1995 privind sancţiunile în cazul nerespectării, de către unităţile bancare, a reglementărilor privind compensarea multilaterala a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hirtie. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/113059_a_114388]
-
compensate în alt loc decît cel stabilit prin Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 10/1994 și a caror durată de prelucrare depășește termenele și intervalele de timp obligatorii pentru fiecare zi de întârziere. Articolul 10 Dirijarea greșită a unor instrumente de plată compensabile sau a unor refuzuri către o unitate bancară care nu este primitoarea (destinatara) lor de drept, de peste patru ori într-o lună calendaristica, se sancționează cu amendă de 100.000 lei pentru fiecare instrument aflat în această situație. Articolul 11
ORDIN Nr. 490 din 4 august 1995 privind sancţiunile în cazul nerespectării, de către unităţile bancare, a reglementărilor privind compensarea multilaterala a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hirtie. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/113059_a_114388]
-
este primitoarea (destinatara) lor de drept, de peste patru ori într-o lună calendaristica, se sancționează cu amendă de 100.000 lei pentru fiecare instrument aflat în această situație. Articolul 11 Apelarea la procedura de aminare a compensării instrumentelor de plată compensabile de debit se sancționează cu amendă de 1.000 lei pentru fiecare instrument în cauză. Articolul 12 Nerespectarea prevederilor art. 19, privind remiterea documentelor solicitate prin adresa oficială de către Direcția decontării operațiunilor bancare și sucursalele Băncii Naționale a României, din Regulamentul Băncii Naționale a României nr.
ORDIN Nr. 490 din 4 august 1995 privind sancţiunile în cazul nerespectării, de către unităţile bancare, a reglementărilor privind compensarea multilaterala a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hirtie. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/113059_a_114388]
-
plată, mai poate fi efectuată numai pentru o zi. În situația în care totuși este necesară o amânare la compensare a instrumentelor de plată de DEBIT mai lungă de o zi, unitatea bancară primitoare va refuza respectivele instrumente de plată compensabile de debit în ședința de compensare din data de 29 decembrie 2000. Refuzurile astfel efectuate nu se raportează la Centrala Incidentelor de Plăți. Procedurile de compensare privind instrumentele de plată de DEBIT aflate în această situație vor fi reluate la
CIRCULARA nr. 31 din 12 decembrie 2000 privind decontarea operaţiunilor de plati şi încasări prin conturile curente ale băncilor şi ale trezoreriei statului în perioada de finalizare a exerciţiului financiar pe anul 2000. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/131758_a_133087]
-
Articolul 1150 Când cele două datorii nu sunt platnice într-același loc, nu se poate opera compensația decât plătind cheltuielile remiterii*). (Cod civil 1104, 1105). --------- *) Cheltuielile pricinuite de efectuarea plății în alt loc. Articolul 1151 Când sunt mai multe datorii compensabile, datorite de aceeași persoană, se urmează, pentru compensație, regulile stabilite pentru imputație de art. 1113. Articolul 1152 Compensația n-are loc în prejudiciul drepturilor dobândite de alte persoane. Astfel cel ce, fiind debitor, a devenit creditor în urmă sechestrului*) ce
CODUL CIVIL din 26 noiembrie 1864 (*actualizat*) actualizat până la data de 1 mai 2001. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/138010_a_139339]