1,894 matches
-
alte forumuri internaționale care au identificat nevoia de a elabora un regim prudențial adecvat pentru conglomeratele financiare. (5) Pentru a fi eficientă, supravegherea suplimentară a instituțiilor de credit, a societăților de asigurare și a societăților de investiții care aparțin unui conglomerat financiar trebuie să se aplice tuturor conglomeratelor care desfășoară activități financiare trans-sectoriale semnificative, acest lucru fiind stabilit prin atingerea anumitor praguri, indiferent de structura lor. Supravegherea suplimentară trebuie să cuprindă toate activitățile financiare prevăzute în legislația financiară sectorială, precum și toate
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
de a elabora un regim prudențial adecvat pentru conglomeratele financiare. (5) Pentru a fi eficientă, supravegherea suplimentară a instituțiilor de credit, a societăților de asigurare și a societăților de investiții care aparțin unui conglomerat financiar trebuie să se aplice tuturor conglomeratelor care desfășoară activități financiare trans-sectoriale semnificative, acest lucru fiind stabilit prin atingerea anumitor praguri, indiferent de structura lor. Supravegherea suplimentară trebuie să cuprindă toate activitățile financiare prevăzute în legislația financiară sectorială, precum și toate entitățile care desfășoară acest tip de activități
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
sau nu sub incidența supravegherii consolidate a grupului în conformitate cu normele sectoriale. (7) Autoritățile competente trebuie să aibă posibilitatea de a evalua, la nivel consolidat, situația financiară a instituțiilor de credit, societăților de asigurare și societăților de investiții care aparțin unui conglomerat financiar, mai ales în ceea ce privește solvabilitatea acestora (inclusiv eliminarea utilizării suprapuse a instrumentelor de capital propriu), concentrările riscurilor și tranzacțiile în interiorul grupului. (8) Conglomeratele financiare sunt adeseori administrate pe baza ramurilor lor de activitate care nu coincid pe deplin cu structurile
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
consolidat, situația financiară a instituțiilor de credit, societăților de asigurare și societăților de investiții care aparțin unui conglomerat financiar, mai ales în ceea ce privește solvabilitatea acestora (inclusiv eliminarea utilizării suprapuse a instrumentelor de capital propriu), concentrările riscurilor și tranzacțiile în interiorul grupului. (8) Conglomeratele financiare sunt adeseori administrate pe baza ramurilor lor de activitate care nu coincid pe deplin cu structurile juridice ale conglomeratului. Pentru a ține cont de această tendință, este necesar să se elaboreze norme privind conducerea conglomeratelor, în special în ceea ce privește administrarea
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
ales în ceea ce privește solvabilitatea acestora (inclusiv eliminarea utilizării suprapuse a instrumentelor de capital propriu), concentrările riscurilor și tranzacțiile în interiorul grupului. (8) Conglomeratele financiare sunt adeseori administrate pe baza ramurilor lor de activitate care nu coincid pe deplin cu structurile juridice ale conglomeratului. Pentru a ține cont de această tendință, este necesar să se elaboreze norme privind conducerea conglomeratelor, în special în ceea ce privește administrarea holdingurilor financiare mixte. (9) Toate conglomeratele financiare care fac obiectul unei supravegheri complementare trebuie să dispună de un coordonator desemnat
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
tranzacțiile în interiorul grupului. (8) Conglomeratele financiare sunt adeseori administrate pe baza ramurilor lor de activitate care nu coincid pe deplin cu structurile juridice ale conglomeratului. Pentru a ține cont de această tendință, este necesar să se elaboreze norme privind conducerea conglomeratelor, în special în ceea ce privește administrarea holdingurilor financiare mixte. (9) Toate conglomeratele financiare care fac obiectul unei supravegheri complementare trebuie să dispună de un coordonator desemnat din rândul autorităților competente implicate. (10) Sarcinile de coordonator nu trebuie să afecteze sarcinile și responsabilitățile
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
baza ramurilor lor de activitate care nu coincid pe deplin cu structurile juridice ale conglomeratului. Pentru a ține cont de această tendință, este necesar să se elaboreze norme privind conducerea conglomeratelor, în special în ceea ce privește administrarea holdingurilor financiare mixte. (9) Toate conglomeratele financiare care fac obiectul unei supravegheri complementare trebuie să dispună de un coordonator desemnat din rândul autorităților competente implicate. (10) Sarcinile de coordonator nu trebuie să afecteze sarcinile și responsabilitățile autorităților competente prevăzute în normele sectoriale. (11) Autoritățile competente implicate
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
implicate. (10) Sarcinile de coordonator nu trebuie să afecteze sarcinile și responsabilitățile autorităților competente prevăzute în normele sectoriale. (11) Autoritățile competente implicate și, în special, coordonatorul trebuie să dispună de mijloacele necesare pentru a obține din partea entităților care aparțin unui conglomerat financiar sau din partea altor autorități competente informațiile necesare în vederea îndeplinirii misiunii lor de supraveghere suplimentară. (12) Este vital să se consolideze cooperarea între autoritățile care răspund de supravegherea instituțiilor de credit, a societăților de asigurare și a societăților de investiții
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
care răspund de supravegherea instituțiilor de credit, a societăților de asigurare și a societăților de investiții, în special prin punerea în aplicare a unor acorduri speciale de cooperare între autoritățile care răspund de supravegherea entităților care fac parte din același conglomerat financiar. (13) Instituțiile de credit, societățile de asigurare și societățile de investiții cu sediul în interiorul Comunității pot face parte dintr-un conglomerat financiar al cărui sediu se află în afara Comunității. Aceste entități reglementate trebuie să fie, de asemenea, supuse unui
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
a unor acorduri speciale de cooperare între autoritățile care răspund de supravegherea entităților care fac parte din același conglomerat financiar. (13) Instituțiile de credit, societățile de asigurare și societățile de investiții cu sediul în interiorul Comunității pot face parte dintr-un conglomerat financiar al cărui sediu se află în afara Comunității. Aceste entități reglementate trebuie să fie, de asemenea, supuse unui regim de supraveghere suplimentară adecvat și echivalent care să urmărească aceleași obiective și obținerea acelorași rezultate ca și dispozițiile prezentei directive. În
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
instituirea unui regim de supraveghere suplimentară echivalent și adecvat decât dacă autoritățile de supraveghere din țara terță în cauză au acceptat să colaboreze cu autoritățile competente implicate în ceea ce privește metodele de desfășurare a unei supravegheri suplimentare asupra entităților reglementate din cadrul unui conglomerat financiar, precum și obiectivele care trebuie atinse în acest scop. (15) Prezenta directivă nu impune autorităților competente obligația de a divulga Comitetului pentru conglomerate financiare informații care fac obiectul obligației de confidențialitate în temeiul prezentei directive sau al altor directive sectoriale
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
cu autoritățile competente implicate în ceea ce privește metodele de desfășurare a unei supravegheri suplimentare asupra entităților reglementate din cadrul unui conglomerat financiar, precum și obiectivele care trebuie atinse în acest scop. (15) Prezenta directivă nu impune autorităților competente obligația de a divulga Comitetului pentru conglomerate financiare informații care fac obiectul obligației de confidențialitate în temeiul prezentei directive sau al altor directive sectoriale. (16) Având în vedere faptul că obiectivul acțiunii preconizate, anume stabilirea de norme privind supravegherea prudențială a instituțiilor de credit, a societăților de
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
temeiul prezentei directive sau al altor directive sectoriale. (16) Având în vedere faptul că obiectivul acțiunii preconizate, anume stabilirea de norme privind supravegherea prudențială a instituțiilor de credit, a societăților de asigurare și a societăților de investiții care aparțin unui conglomerat financiar, nu se poate realiza în mod satisfăcător de către statele membre și, în consecință, având în vedere amploarea și efectele acțiunii preconizate, aceasta poate fi realizată mai bine la nivel comunitar, Comunitatea poate lua măsuri în acest sens, în conformitate cu principiul
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
esențiale ale prezentei directive. (20) Normele sectoriale în vigoare privind instituțiile de credit, societățile de asigurare și societățile de investiții trebuie completate într-o măsură minimă, mai ales pentru a evita arbitrajul de reglementare între normele sectoriale și normele privind conglomeratele financiare. În consecință, este necesar să se modifice prima directivă 73/239/CEE a Consiliului din 24 iulie 1973 de coordonare a actelor cu putere de lege și a actelor administrative privind inițierea și exercitarea activității de asigurare directă, alta
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
au obținut o autorizație în conformitate cu articolul 6 din Directiva 73/239/CEE, articolul 6 din Directiva 79/267/CEE, articolul 3 alineatul (1) din Directiva 93/22/CEE sau articolul 4 din Directiva 2000/12/CE și care aparțin unui conglomerat financiar. De asemenea, prezenta directivă modifică normele sectoriale corespondente aplicabile entităților reglementate de directivele menționate anterior. Articolul 2 Definiții În sensul prezentei directive: 1. "instituție de credit" înseamnă o instituție de credit în sensul articolului 1 alineatul (1) al doilea
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
O situație în care două sau mai multe persoane fizice sau juridice sunt legate în mod permanent de una și aceeași persoană printr-o relație de control se consideră, de asemenea, ca determinând o legătură strânsă între persoanele respective; 14. "conglomerat financiar" înseamnă un grup care, sub rezerva articolului 3, îndeplinește următoarele condiții: (a) o entitate reglementată în sensul articolului 1 se află la conducerea grupului sau cel puțin una dintre filialele grupului este o entitate reglementată în sensul articolului 1
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
în sectorul bancar și în sectorul serviciilor de investiții sunt semnificative în sensul articolului 3 alineatul (2) sau (3). Orice sub-grup al unui grup în sensul punctului 12 care îndeplinește criteriile prevăzute la prezentul punct se consideră a fi un conglomerat financiar. 15. "holding financiar mixt" înseamnă o societate mamă diferită de o entitate reglementată, care, împreună cu filialele sale, dintre care cel puțin una este o entitate reglementată cu sediul social în interiorul Comunității Europene, și cu alte entități, constituie un conglomerat
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
conglomerat financiar. 15. "holding financiar mixt" înseamnă o societate mamă diferită de o entitate reglementată, care, împreună cu filialele sale, dintre care cel puțin una este o entitate reglementată cu sediul social în interiorul Comunității Europene, și cu alte entități, constituie un conglomerat financiar; 16. "autorități competente" înseamnă autoritățile naționale ale statelor membre care dispun de competența legală sau de reglementare necesară pentru a supraveghea instituțiile de credit și/sau societățile de asigurare și/sau societățile de investiții, în mod individual sau la
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
sau societățile de asigurare și/sau societățile de investiții, în mod individual sau la nivelul întregului grup; 17. "autorități competente implicate" înseamnă: (a) autoritățile competente din statele membre care răspund de supravegherea sectorială consolidată a entităților reglementate care aparțin unui conglomerat financiar; (b) coordonatorul desemnat conform articolului 10, dacă acesta este diferit de autoritățile menționate la litera (a); (c) celelalte autorități competente implicate, dacă autoritățile menționate la literele (a) și (b) consideră acest lucru oportun; această opinie depinde în mod special
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
este diferit de autoritățile menționate la litera (a); (c) celelalte autorități competente implicate, dacă autoritățile menționate la literele (a) și (b) consideră acest lucru oportun; această opinie depinde în mod special de cota de piață deținută de entitățile reglementate din cadrul conglomeratului în celelalte state membre, în special dacă această cotă este mai mare de 5%, precum și de importanța în cadrul conglomeratului a oricărei entități reglementate cu sediul în alt stat membru; 18. "tranzacții în interiorul grupului" înseamnă toate tranzacțiile în cadrul cărora o entitate
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
și (b) consideră acest lucru oportun; această opinie depinde în mod special de cota de piață deținută de entitățile reglementate din cadrul conglomeratului în celelalte state membre, în special dacă această cotă este mai mare de 5%, precum și de importanța în cadrul conglomeratului a oricărei entități reglementate cu sediul în alt stat membru; 18. "tranzacții în interiorul grupului" înseamnă toate tranzacțiile în cadrul cărora o entitate reglementată care aparține unui conglomerat financiar recurge direct sau indirect la alte societăți din cadrul aceluiași grup sau la orice
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
în special dacă această cotă este mai mare de 5%, precum și de importanța în cadrul conglomeratului a oricărei entități reglementate cu sediul în alt stat membru; 18. "tranzacții în interiorul grupului" înseamnă toate tranzacțiile în cadrul cărora o entitate reglementată care aparține unui conglomerat financiar recurge direct sau indirect la alte societăți din cadrul aceluiași grup sau la orice persoană fizică sau juridică ce are legături strânse cu societățile din cadrul acestui grup în vederea îndeplinirii unei obligații de natură contractuală sau nu, cu titlu oneros sau
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
legături strânse cu societățile din cadrul acestui grup în vederea îndeplinirii unei obligații de natură contractuală sau nu, cu titlu oneros sau nu; 19. "concentrare a riscurilor" înseamnă orice expunere care implică un potențial de pierdere asumat de entitățile care aparțin unui conglomerat financiar, din momentul în care o astfel de expunere este suficient de semnificativă pentru a compromite solvabilitatea sau situația financiară generală a entităților reglementate care aparțin conglomeratului menționat; o astfel de expunere poate fi determinată de riscurile de contrapartidă/ de
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
expunere care implică un potențial de pierdere asumat de entitățile care aparțin unui conglomerat financiar, din momentul în care o astfel de expunere este suficient de semnificativă pentru a compromite solvabilitatea sau situația financiară generală a entităților reglementate care aparțin conglomeratului menționat; o astfel de expunere poate fi determinată de riscurile de contrapartidă/ de credit, de investiții, de asigurare sau de piață, precum și de alte riscuri, sau de o combinație sau interacțiune a riscurilor menționate. Articolul 3 Praguri pentru identificarea conglomeratelor
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
conglomeratului menționat; o astfel de expunere poate fi determinată de riscurile de contrapartidă/ de credit, de investiții, de asigurare sau de piață, precum și de alte riscuri, sau de o combinație sau interacțiune a riscurilor menționate. Articolul 3 Praguri pentru identificarea conglomeratelor financiare (1) Se consideră că activitățile unui grup se desfășoară în principal în sectorul financiar în sensul articolului 2 punctul 14 litera (c) dacă raportul dintre totalul bilanțului entităților din sectorul financiar reglementate și nereglementate din cadrul grupului în ansamblul său
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]