7,201 matches
-
atribuțiilor de supraveghere; ... (iii) să primească, cât mai curând posibil, informații de la autoritatea de supraveghere din statul terț pentru a investiga posibilele încălcări ale cerințelor prevăzute de Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare, sau de Regulamentul (UE) nr. 575/2013, cu modificările și completările ulterioare, precum și de reglementările emise în aplicarea acestora; și ... (iv) să coopereze cu autoritățile
REGULAMENT nr. 8 din 24 iulie 2024 () [Corola-llms4eu/Law/286999]
-
coopereze cu autoritățile de supraveghere relevante din statul terț în ceea ce privește aplicarea sancțiunilor și măsurilor prevăzute de lege, în cazul unei încălcări a cerințelor prevăzute de Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare, sau de Regulamentul (UE) nr. 575/2013, cu modificările și completările ulterioare, precum și de reglementările emise în aplicarea acestora. Cooperarea trebuie să includă, fără a
REGULAMENT nr. 8 din 24 iulie 2024 () [Corola-llms4eu/Law/286999]
-
de autoritate competentă, cât și în calitate de autoritate de rezoluție, în materie de colectare de informații și de investigare, în temeiul art. 225 alin. (5)-(8) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare, și al art. 383 alin. (1) lit. a) din Legea nr. 312/2015 privind redresarea și rezoluția instituțiilor de credit și a firmelor de investiții, precum
REGULAMENT nr. 8 din 24 iulie 2024 () [Corola-llms4eu/Law/286999]
-
regim juridic diferit față de instituțiile financiare bancare, aspect subliniat și de reglementarea acestora prin două acte normative diferite, respectiv Legea nr. 93/2009 privind instituțiile financiare nebancare și Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, iar fiecare act normativ stabilește reguli diferite referitoare la condițiile minime de acces la activitatea de creditare desfășurată pe teritoriul României, ceea ce înseamnă că acestea nu au un regim juridic identic, care să impună în mod necesar un
DECIZIA nr. 379 din 11 iulie 2024 () [Corola-llms4eu/Law/286759]
-
contabilă a Băncii Naționale a României EMITENT BANCA NAȚIONALĂ A ROMÂNIEI Publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 808 din 14 august 2024 Având în vedere prevederile art. 153 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare, ale art. 53 din Legea nr. 207/2022 pentru reglementarea unor măsuri privind cadrul general aplicabil constituirii și funcționării băncilor de dezvoltare din România, cu modificările
ORDIN nr. 4 din 9 august 2024 () [Corola-llms4eu/Law/287372]
-
monedă electronică, în temeiul prevederilor art. 4 alin. (3) lit. a) din Legea contabilității nr. 82/1991, republicată, cu modificările și completările ulterioare, ale art. 420 alin. (1) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare, ale art. 73 alin. (1) din Legea nr. 93/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, ale art. 129 din Legea nr. 311/2015
ORDIN nr. 4 din 9 august 2024 () [Corola-llms4eu/Law/287372]
-
supraveghează respectarea cerințelor legale prudențiale în vigoare referitoare la resursele financiare și modul de investire a acestora aplicabile Fondului de compensare a investitorilor; ... 4. analizează raportările financiare ale SSIF, SAI/AFIA, OPC/FIA și instituțiilor pieței, verifică respectarea regulilor prudențiale și de adecvare a capitalului în cazul entităților care sunt subiecți ai acestor reguli și solicită completarea sau modificarea conținutului raportărilor financiare în cazul în care acestea nu sunt suficient de clare sau nu sunt transmise în forma prevăzută de reglementările legale; ... 5
REGULAMENT nr. 8 din 21 iunie 2024 () [Corola-llms4eu/Law/284590]
-
monitorizează profilul de risc al societăților și dacă acesta se abate sau nu semnificativ de la ipotezele care stau la baza calculului SCR cu formula standard/modelul intern aprobat; ... 20. evaluează, în colaborare cu Serviciul actuariat și evaluări cantitative, gradul de adecvare a metodelor și a practicilor dezvoltate de societăți pentru a identifica potențialele evenimente sau schimbări ale condițiilor economice cu efecte nefavorabile asupra situației lor financiare globale și colaborează cu Serviciul actuariat și analize cantitative pentru analizarea planului tranzitoriu al societăților
REGULAMENT nr. 8 din 21 iunie 2024 () [Corola-llms4eu/Law/284590]
-
ai societăților de asigurare și/sau reasigurare și furnizează metodologii și specificații tehnice pentru realizarea unor rapoarte de analiză a indicatorilor specifici societăților de asigurare și/sau reasigurare; ... 3. analizează calitatea și conținutul rapoartelor actuariale ale societăților de asigurare și/sau reasigurare, inclusiv adecvarea și relevanța metodelor și datelor statistice utilizate în calculul rezervelor tehnice; ... 4. participă în cadrul acțiunilor de control ce necesită suport actuarial; ... 5. analizează și furnizează opinii și soluții referitoare la adecvarea tarifelor asigurărilor obligatorii, pe baza documentațiilor furnizate de
REGULAMENT nr. 8 din 21 iunie 2024 () [Corola-llms4eu/Law/284590]
-
actuariale ale societăților de asigurare și/sau reasigurare, inclusiv adecvarea și relevanța metodelor și datelor statistice utilizate în calculul rezervelor tehnice; ... 4. participă în cadrul acțiunilor de control ce necesită suport actuarial; ... 5. analizează și furnizează opinii și soluții referitoare la adecvarea tarifelor asigurărilor obligatorii, pe baza documentațiilor furnizate de actuari/funcția actuarială din societățile de asigurare-reasigurare; ... 6. participă la procesul de analizare prealabilă și aprobare a modelelor interne parțiale sau a modelelor interne integrale ori a utilizării de parametri specifici în cadrul
REGULAMENT nr. 8 din 21 iunie 2024 () [Corola-llms4eu/Law/284590]
-
membre de origine aceste date conform art. 128 din Legea nr. 237/2015, cu modificările și completările ulterioare; ... 10. colaborează cu asociațiile profesionale pentru dezvoltarea profesiei actuariale în România, analizarea și dezbaterea propunerilor de norme/ghiduri/standarde în domeniu; ... 11. evaluează gradul de adecvare a metodelor și a practicilor dezvoltate de societăți pentru a identifica potențialele evenimente sau schimbări ale condițiilor economice cu efecte nefavorabile asupra situației lor financiare globale; ... 12. realizează împreună cu Serviciul supraveghere prudențială și de conduită asigurători și cu Direcția
REGULAMENT nr. 8 din 21 iunie 2024 () [Corola-llms4eu/Law/284590]
-
alin. (1) lit. a) este reprezentat de existența Planului anual de management al sectorului reintegrare socială, a Planului anual de management al serviciului sau biroului educație, precum și a Planului anual de management al serviciului sau biroului asistență psihosocială și adecvarea acestora la cerințele metodologice și specificul centrului. ... 16. La articolul 8 alineatul (6), litera b) se modifică și va avea următorul cuprins: b) organizarea, lunară, de către șeful serviciului sau biroului a unei întâlniri de lucru cu personalul din subordine
DECIZIE nr. 670 din 4 decembrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/277453]
-
EMITENT BANCA NAȚIONALĂ A ROMÂNIEI Publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1177 din 27 decembrie 2023 Având în vedere dispozițiile art. 4 alin. (1), art. 101 și 126^1 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare, ale art. 255 alin. (1)-(3), ale art. 269, 276 și 277 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 5/2013 privind cerințe prudențiale pentru instituțiile
ORDIN nr. 9 din 6 decembrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/277722]
-
de importanță sistemică din România, în temeiul dispozițiilor art. 48 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naționale a României, precum și ale art. 420 alin. (1) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare, Banca Națională a României emite prezentul ordin. Articolul 1 Instituțiile de credit autorizate în România și care au fost identificate la nivel național ca fiind
ORDIN nr. 9 din 6 decembrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/277722]
-
expunerii sau acumulării maxime pe clasa de asigurare practicată; ... b) modul de estimare a daunei maxime posibile; ... c) programul de reasigurare privind astfel de riscuri, din care să rezulte capacitatea PAID de a le subscrie, respectiv reținerea netă; ... d) evaluarea adecvării primei obligatorii și nivelul considerat suficient pentru îndeplinirea obligațiilor sale legale, precum și necesitatea modificării sumei asigurate. ... (9) Informațiile prevăzute la alin. (8) se pot transmite și cu o frecvență mai mare, la solicitarea A.S.F. sau atunci când PAID consideră
NORMĂ nr. 38 din 28 noiembrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/277314]
-
lipsa unei justificări obiective și rezonabile, nefiind respectată proporționalitatea între scopul urmărit și mijloacele folosite pentru atingerea acestui scop, întrucât finalitatea actului normativ, în forma actuală, conduce la sancționarea mai aspră pentru o faptă mai ușoară. Principiul proporționalității exprimă necesara adecvare a măsurilor juridice la situațiile de fapt, stabilind o relație - apreciată de întreaga colectivitate ca justă și legitimă - între măsura juridică adoptată și realitatea socială. Or, prin această modificare operată prin Legea nr. 130/2019 se realizează o scădere a gradului
DECIZIA nr. 501 din 3 octombrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/277246]
-
litera e) se abrogă. ... 28. Articolul 146 se abrogă. ... 29. Anexa nr. 8 se abrogă. ... 30. Anexa nr. 13 se modifică și va avea următorul cuprins: Anexa nr. 13 Ghid cu privire la anumite aspecte ale cerințelor MiFID II privind adecvarea (ESMA35-43-3172) Domeniu de aplicare Cui i se aplică? 1. Prezentul ghid se aplică: a) autorităților competente; și ... b) firmelor. ... ... Ce se aplică? 2. Prezentul ghid se aplică în legătură cu art. 25 alin. (2) din MiFID II și cu art.
REGULAMENT nr. 12 din 20 octombrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/275971]
-
investiții și termenii definiți în sensul directivei menționate^5 Definiții Consultanță automatizată Furnizarea de servicii de consultanță de investiții sau de administrare de portofolii (integrală sau parțială) printr-un sistem automatizat sau semiautomatizat utilizat ca instrument de interfață cu clientul Evaluarea adecvării Întregul proces de colectare a informațiilor despre un client și evaluarea ulterioară de către firmă a faptului că un anumit produs de investiții este potrivit pentru acesta, bazându-se și pe cunoașterea temeinică a firmei cu privire la produsele pe
REGULAMENT nr. 12 din 20 octombrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/275971]
-
financiar [în sensul art. 4 alin. (1) pct. 15 din MiFID II] sau un depozit structurat [în sensul art. 4 alin. (1) pct. 43 din MiFID II] ^1 ESMA35-43-1163 - Ghid cu privire la anumite aspecte ale cerințelor MiFID II privind adecvarea. ^2 JO L 331, 15.12.2010, p. 84. ^3 JO L 173, 12.6.2014, p. 349. ^4 JO L 277, 2.8.2021, p. 1. ^5 JO L 87, 31.3.2017, p. 1. ^6 Directiva 2009/65/CE. ^7 Directiva 2011/61/UE. Obiect 5. Scopul prezentului ghid este
REGULAMENT nr. 12 din 20 octombrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/275971]
-
12.6.2014, p. 349. ^4 JO L 277, 2.8.2021, p. 1. ^5 JO L 87, 31.3.2017, p. 1. ^6 Directiva 2009/65/CE. ^7 Directiva 2011/61/UE. Obiect 5. Scopul prezentului ghid este de a clarifica aplicarea anumitor aspecte ale cerințelor MiFID II privind adecvarea în vederea asigurării aplicării comune, uniforme și consecvente a art. 25 alin. (2) din MiFID II și a art. 54 și 55 din Regulamentul delegat MiFID II. ... 6. ESMA se așteaptă ca prezentul ghid să promoveze o mai mare convergență
REGULAMENT nr. 12 din 20 octombrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/275971]
-
și a art. 54 și 55 din Regulamentul delegat MiFID II. ... 6. ESMA se așteaptă ca prezentul ghid să promoveze o mai mare convergență în ceea ce privește interpretarea și abordările în materie de supraveghere ale cerințelor MiFID II privind adecvarea, subliniind o serie de aspecte importante și sporind astfel valoarea standardelor existente. Prin contribuția sa la garantarea respectării standardelor de reglementare de către firme, ESMA anticipează sporirea corespunzătoare a protecției investitorilor. ... Obligații de conformare și raportare Statutul ghidului 7. Prezentul
REGULAMENT nr. 12 din 20 octombrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/275971]
-
două luni de la data publicării ghidului pe site-ul ESMA în toate limbile oficiale ale UE. ... 10. Firmele nu sunt obligate să raporteze dacă respectă sau nu prezentul ghid. ... Ghid cu privire la anumite aspecte ale cerințelor MiFID privind adecvarea I.I. INFORMAREA CLIENȚILOR DESPRE MOTIVUL EVALUĂRII ADECVĂRII ȘI DOMENIUL DE APLICARE AL ACESTEIA Legislație relevantă: art. 24 alin. (1), (4) și (5) din MiFID II; art. 54 alin. (1) din Regulamentul delegat MiFID II Orientarea generală 1 11. Firmele trebuie
REGULAMENT nr. 12 din 20 octombrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/275971]
-
Legislație relevantă: art. 24 alin. (1), (4) și (5) din MiFID II; art. 54 alin. (1) din Regulamentul delegat MiFID II Orientarea generală 1 11. Firmele trebuie să își informeze clienții, în mod clar și simplu, cu privire la evaluarea adecvării și motivul acesteia, care este acela de a permite firmei să acționeze în cel mai bun interes al clientului. Aceasta trebuie să includă o explicație clară a faptului că efectuarea evaluării este responsabilitatea firmei, astfel încât clienții să înțeleagă motivul
REGULAMENT nr. 12 din 20 octombrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/275971]
-
încât clienții să înțeleagă motivul pentru care li se cere să furnizeze anumite informații și importanța faptului ca aceste informații să fie actualizate, exacte și complete. Aceste informații pot fi furnizate în format standardizat. ... Orientări specifice 12. Informațiile despre evaluarea adecvării trebuie să ajute clienții să înțeleagă scopul cerințelor. Trebuie să îi încurajeze să furnizeze informații actualizate, corecte și suficiente cu privire la cunoștințele, experiența, situația financiară (inclusiv capacitatea de a suporta pierderi) și obiectivele de investiții (inclusiv toleranța la risc
REGULAMENT nr. 12 din 20 octombrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/275971]
-
produse sau servicii adecvate. Fără aceste informații, firmele nu pot oferi clienților servicii de consultanță de investiții și de administrare de portofolii. ... 13. Este la latitudinea firmelor să decidă modul în care își vor informa clienții cu privire la evaluarea adecvării. Formatul utilizat trebuie, cu toate acestea, să permită controale pentru a verifica dacă au fost furnizate informațiile. ... 14. Firmele trebuie să evite să precizeze sau să dea impresia că clientul este cel care decide asupra adecvării investiției sau cel care
REGULAMENT nr. 12 din 20 octombrie 2023 () [Corola-llms4eu/Law/275971]