13,975 matches
-
de credit; ... b) sunt administratori ai unei persoane juridice care este parte a unui contract cu organizația cooperatista de credit; ... c) au un interes material sau o relație materială cu o persoană care este parte a unui contract cu organizația cooperatista de credit, cu excepția contractelor de depozit sau de păstrare de valori. ... Obligația prevăzută la alin. 1 revine conducătorilor și/sau administratorilor atunci când au cunoscut sau trebuia să cunoască faptul că a fost încheiat sau că este în curs de a
EUR-Lex () [Corola-website/Law/129311_a_130640]
-
aceasta este afiliata sau Bancă Națională a României poate cere instanței judecătorești anularea oricărui contract în care acesta are un interes material nedeclarat, potrivit celor prevăzute în prezentul capitol; ... b) Bancă Națională a României sau casă centrală poate cere organizației cooperatiste de credit respective înlocuirea acestuia. ... Capitolul 3 Secretul profesional Articolul 156 Organizațiile cooperatiste de credit vor păstra confidențialitatea tuturor tranzacțiilor și serviciilor pe care le oferă, inclusiv cu privire la identitatea titularilor conturilor. Articolul 157 Personalul unei organizații cooperatiste de credit supuse
EUR-Lex () [Corola-website/Law/129311_a_130640]
-
oricărui contract în care acesta are un interes material nedeclarat, potrivit celor prevăzute în prezentul capitol; ... b) Bancă Națională a României sau casă centrală poate cere organizației cooperatiste de credit respective înlocuirea acestuia. ... Capitolul 3 Secretul profesional Articolul 156 Organizațiile cooperatiste de credit vor păstra confidențialitatea tuturor tranzacțiilor și serviciilor pe care le oferă, inclusiv cu privire la identitatea titularilor conturilor. Articolul 157 Personalul unei organizații cooperatiste de credit supuse prevederilor prezenței ordonanțe de urgență nu are dreptul să folosească sau să dezvăluie
EUR-Lex () [Corola-website/Law/129311_a_130640]
-
poate cere organizației cooperatiste de credit respective înlocuirea acestuia. ... Capitolul 3 Secretul profesional Articolul 156 Organizațiile cooperatiste de credit vor păstra confidențialitatea tuturor tranzacțiilor și serviciilor pe care le oferă, inclusiv cu privire la identitatea titularilor conturilor. Articolul 157 Personalul unei organizații cooperatiste de credit supuse prevederilor prezenței ordonanțe de urgență nu are dreptul să folosească sau să dezvăluie nici în timpul activității, nici după încetarea acesteia, fapte sau date care, devenite publice, ar dăuna intereselor ori prestigiului unei organizații cooperatiste de credit sau
EUR-Lex () [Corola-website/Law/129311_a_130640]
-
Personalul unei organizații cooperatiste de credit supuse prevederilor prezenței ordonanțe de urgență nu are dreptul să folosească sau să dezvăluie nici în timpul activității, nici după încetarea acesteia, fapte sau date care, devenite publice, ar dăuna intereselor ori prestigiului unei organizații cooperatiste de credit sau vreunui client al acesteia. Prevederile de mai sus se aplică și persoanelor care obțin informații de natură celor arătate din rapoarte ori din alte documente ale organizației cooperatiste de credit. Articolul 158 Orice conducător sau membru al
EUR-Lex () [Corola-website/Law/129311_a_130640]
-
devenite publice, ar dăuna intereselor ori prestigiului unei organizații cooperatiste de credit sau vreunui client al acesteia. Prevederile de mai sus se aplică și persoanelor care obțin informații de natură celor arătate din rapoarte ori din alte documente ale organizației cooperatiste de credit. Articolul 158 Orice conducător sau membru al consiliului de administrație al unei organizații cooperatiste de credit, precum și toate persoanele care participă la activitatea acesteia sunt obligate să păstreze secretul profesional. Informații privind sumele depuse și operațiunile efectuate pe
EUR-Lex () [Corola-website/Law/129311_a_130640]
-
acesteia. Prevederile de mai sus se aplică și persoanelor care obțin informații de natură celor arătate din rapoarte ori din alte documente ale organizației cooperatiste de credit. Articolul 158 Orice conducător sau membru al consiliului de administrație al unei organizații cooperatiste de credit, precum și toate persoanele care participă la activitatea acesteia sunt obligate să păstreze secretul profesional. Informații privind sumele depuse și operațiunile efectuate pe numele persoanelor fizice și juridice se vor transmite numai titularilor sau reprezentanților lor legali, iar în
EUR-Lex () [Corola-website/Law/129311_a_130640]
-
în mișcare acțiunea penală împotriva titularului, la cererea scrisă a organelor abilitate, cu aprobarea consiliului de administrație. Informații de natură secretului profesional pot fi divulgate și în alte cazuri expres prevăzute de lege, în condițiile stabilite prin această. Personalul organizației cooperatiste de credit nu poate uză în folos personal de informațiile bancare pe care le deține sau de care a luat cunoștință în orice mod. Prevederile alin. 1 se aplică și persoanelor care obțin din activitatea de control și supraveghere sau
EUR-Lex () [Corola-website/Law/129311_a_130640]
-
folos personal de informațiile bancare pe care le deține sau de care a luat cunoștință în orice mod. Prevederile alin. 1 se aplică și persoanelor care obțin din activitatea de control și supraveghere sau din rapoarte ori documente ale organizației cooperatiste de credit informații de natură celor arătate mai sus, cu excepția cazurilor pentru care legea prevede altfel. ---------------- Art. 158 a fost completat cu un nou alineat după alin. 1 de pct. 31 al art. 1 din ORDONANȚĂ DE URGENȚĂ nr. 272
EUR-Lex () [Corola-website/Law/129311_a_130640]
-
LEGEA nr. 200 din 16 aprilie 2002 publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 300 din 8 mai 2002. Capitolul 4 Transferul de fonduri Articolul 159 În vederea funcționarii, în termen de 30 de zile de la data obținerii autorizației de functionare fiecare organizație cooperatista de credit este obligată să deschidă conturi curente, după cum urmează: a) casele centrale, la Bancă Națională a României, conform reglementărilor emise de această; ... b) cooperativele de credit, la casa centrală la care acestea sunt afiliate, conform reglementărilor emise de aceasta
EUR-Lex () [Corola-website/Law/129311_a_130640]
-
deschidă conturi curente, după cum urmează: a) casele centrale, la Bancă Națională a României, conform reglementărilor emise de această; ... b) cooperativele de credit, la casa centrală la care acestea sunt afiliate, conform reglementărilor emise de aceasta. ... Transferurile bănești operate de organizațiile cooperatiste de credit prin înscrieri în conturile curente deschise în evidențele Băncii Naționale a României sau, după caz, ale caselor centrale sunt irevocabile și necondiționate. Organizațiile cooperatiste de credit pot deschide și alte conturi, în condițiile stabilite prin reglementările Băncii Naționale a României. Articolul 160 Fiecare casă
EUR-Lex () [Corola-website/Law/129311_a_130640]
-
casa centrală la care acestea sunt afiliate, conform reglementărilor emise de aceasta. ... Transferurile bănești operate de organizațiile cooperatiste de credit prin înscrieri în conturile curente deschise în evidențele Băncii Naționale a României sau, după caz, ale caselor centrale sunt irevocabile și necondiționate. Organizațiile cooperatiste de credit pot deschide și alte conturi, în condițiile stabilite prin reglementările Băncii Naționale a României. Articolul 160 Fiecare casă centrală va elabora, cu aprobarea Băncii Naționale a României, reglementări privind desfășurarea transferului de fonduri între cooperativele de credit afiliate. Organizațiile cooperatiste de credit răspund pentru
EUR-Lex () [Corola-website/Law/129311_a_130640]
-
irevocabile și necondiționate. Organizațiile cooperatiste de credit pot deschide și alte conturi, în condițiile stabilite prin reglementările Băncii Naționale a României. Articolul 160 Fiecare casă centrală va elabora, cu aprobarea Băncii Naționale a României, reglementări privind desfășurarea transferului de fonduri între cooperativele de credit afiliate. Organizațiile cooperatiste de credit răspund pentru legalitatea și disciplină transferului de fonduri efectuat în cadrul rețelei, conform reglementărilor emise de casă centrală, cu aprobarea Băncii Naționale a României. Abrogat. -------------- Alin. 3 al art. 160 a fost abrogat de art. XII al LEGII nr. 485 din 18
EUR-Lex () [Corola-website/Law/129311_a_130640]
-
Articolul 161 Abrogat. -------------- Art. 161 a fost abrogat de art. XII al LEGII nr. 485 din 18 noiembrie 2003 publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 876 din 10 decembrie 2003. Articolul 162 Abrogat. Pentru prevenirea și limitarea riscurilor de neplata organizațiile cooperatiste de credit se supun reglementărilor Băncii Naționale a României privind incidentele de plăți. --------- Alin. 1 al art. 162 a fost abrogat de art. XII al LEGII nr. 485 din 18 noiembrie 2003 publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 876 din 10 decembrie 2003. Articolul
EUR-Lex () [Corola-website/Law/129311_a_130640]
-
2003. Articolul 163 Abrogat. --------------- Art. 163 a fost abrogat de art. XII al LEGII nr. 485 din 18 noiembrie 2003 publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 876 din 10 decembrie 2003. Capitolul 5 Cerințe operaționale Articolul 164 În activitatea lor organizațiile cooperatiste de credit se supun reglementărilor și ordinelor emise de Bancă Națională a României, date în aplicarea legislației privind politica monetară, de credit, valutară, de plăți, de asigurare a prudentei bancare și de supraveghere bancară. Organizațiile cooperatiste de credit își organizează
EUR-Lex () [Corola-website/Law/129311_a_130640]
-
În activitatea lor organizațiile cooperatiste de credit se supun reglementărilor și ordinelor emise de Bancă Națională a României, date în aplicarea legislației privind politica monetară, de credit, valutară, de plăți, de asigurare a prudentei bancare și de supraveghere bancară. Organizațiile cooperatiste de credit își organizează întreaga activitate în conformitate cu regulile unei practici prudente și sănătoase, cu cerințele reglementărilor legale în vigoare, precum și cu reglementarile-cadru emise de casă centrală. Articolul 165 Modificările în situația cooperativelor de credit sunt supuse aprobării prealabile a casei
EUR-Lex () [Corola-website/Law/129311_a_130640]
-
a României și de casă centrală în acest sens. Modificările actului constitutiv-cadru sau modificările în situația casei centrale sunt supuse aprobării Băncii Naționale a României, în condițiile stabilite prin reglementări ale acesteia. Înregistrarea în registrul comerțului a mențiunilor privind modificările în situația organizațiilor cooperatiste de credit se va face numai după obținerea aprobării Băncii Naționale a României sau a casei centrale, după caz. Secțiunea 1 Cerințe de capital Articolul 166 Capitalul social al unei organizații cooperatiste de credit trebuie vărsat integral și în formă băneasca la momentul
EUR-Lex () [Corola-website/Law/129311_a_130640]
-
Înregistrarea în registrul comerțului a mențiunilor privind modificările în situația organizațiilor cooperatiste de credit se va face numai după obținerea aprobării Băncii Naționale a României sau a casei centrale, după caz. Secțiunea 1 Cerințe de capital Articolul 166 Capitalul social al unei organizații cooperatiste de credit trebuie vărsat integral și în formă băneasca la momentul subscrierii. Capitalul agregat minim al unei rețele este stabilit de Bancă Națională a României. La constituire aportul de capital va fi vărsat într-un cont cu dobândă la vedere
EUR-Lex () [Corola-website/Law/129311_a_130640]
-
vărsat într-un cont cu dobândă la vedere sau la termen, deschis la o instituție de credit autorizată de Bancă Națională a României să funcționeze pe teritoriul României. Contul de colectare a capitalului social va fi blocat până la înmatricularea organizației cooperatiste de credit în registrul comerțului. Cooperativele de credit din cadrul unei rețele trebuie să mențină permanent un nivel minim al capitalului lor social, în conformitate cu reglementările emise de casă centrală la care sunt afiliate. La nivelul unei rețele trebuie menținut în permanență
EUR-Lex () [Corola-website/Law/129311_a_130640]
-
să mențină permanent un nivel minim al capitalului lor social, în conformitate cu reglementările emise de casă centrală la care sunt afiliate. La nivelul unei rețele trebuie menținut în permanență un nivel minim al capitalului agregat, în conformitate cu reglementările Băncii Naționale a României. Articolul 167 Organizațiile cooperatiste de credit își pot majoră capitalul social numai prin subscrierea de noi părți sociale. Secțiunea a 2-a Cerințe prudențiale Articolul 168 La acordarea creditelor organizațiile cooperatiste de credit urmăresc că solicitanții să prezinte credibilitate pentru rambursarea acestora la scadență
EUR-Lex () [Corola-website/Law/129311_a_130640]
-
permanență un nivel minim al capitalului agregat, în conformitate cu reglementările Băncii Naționale a României. Articolul 167 Organizațiile cooperatiste de credit își pot majoră capitalul social numai prin subscrierea de noi părți sociale. Secțiunea a 2-a Cerințe prudențiale Articolul 168 La acordarea creditelor organizațiile cooperatiste de credit urmăresc că solicitanții să prezinte credibilitate pentru rambursarea acestora la scadență. Casă centrală va acorda credite cooperativelor de credit afiliate, în condițiile stabilite prin reglementările de creditare proprii, elaborate în acest sens. Organizațiile cooperatiste de credit cer solicitanților
EUR-Lex () [Corola-website/Law/129311_a_130640]
-
La acordarea creditelor organizațiile cooperatiste de credit urmăresc că solicitanții să prezinte credibilitate pentru rambursarea acestora la scadență. Casă centrală va acorda credite cooperativelor de credit afiliate, în condițiile stabilite prin reglementările de creditare proprii, elaborate în acest sens. Organizațiile cooperatiste de credit cer solicitanților garantarea în condițiile stabilite prin reglementările de creditare proprii, elaborate pe baza reglementarilor-cadru emise de casă centrală. Articolul 169 Contractele de credit încheiate de organizațiile cooperatiste de credit, precum și garanțiile reale și personale, constituite în scopul
EUR-Lex () [Corola-website/Law/129311_a_130640]
-
prin reglementările de creditare proprii, elaborate în acest sens. Organizațiile cooperatiste de credit cer solicitanților garantarea în condițiile stabilite prin reglementările de creditare proprii, elaborate pe baza reglementarilor-cadru emise de casă centrală. Articolul 169 Contractele de credit încheiate de organizațiile cooperatiste de credit, precum și garanțiile reale și personale, constituite în scopul garantării creditelor acordate de acestea, constituie titluri executorii. De la data învestirii cu formulă executorie a contractului de credit, dobânzile se vor calcula în continuare și se vor evidenția de către organizația
EUR-Lex () [Corola-website/Law/129311_a_130640]
-
de credit, precum și garanțiile reale și personale, constituite în scopul garantării creditelor acordate de acestea, constituie titluri executorii. De la data învestirii cu formulă executorie a contractului de credit, dobânzile se vor calcula în continuare și se vor evidenția de către organizația cooperatista de credit în afara bilanțului contabil, împreună cu creditele respective. Articolul 170 Creditele acordate de o cooperativa de credit microîntreprinderilor, organizațiilor obștești și de cult, asociațiilor familiale, persoanelor fizice cu profesii libere reglementate, care au sediul social și își desfășoară activitatea în
EUR-Lex () [Corola-website/Law/129311_a_130640]
-
activele acesteia. ----------- Alin. 1 al art. 170 a fost modificat de pct. 62 al art. 1 din LEGEA nr. 200 din 16 aprilie 2002 publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 300 din 8 mai 2002. Articolul 171 La nivelul unei rețele cooperatiste de credit trebuie respectate următoarele cerințe prudențiale, în conformitate cu reglementările emise de Bancă Națională a României: a) nivelul minim al capitalului agregat; ... b) nivelul minim de solvabilitate; ... c) expunerea maximă față de un singur debitor; ... d) expunerea maximă agregata; ... e) nivelul minim
EUR-Lex () [Corola-website/Law/129311_a_130640]