1,962 matches
-
B.N.R. - (locul unde se desfasoara compensarea); - Dată compensării: ziua, locul, anul în care are loc compensarea; - Bancă prezentatoare (inițiatoare): denumirea unității bancare care introduce în compensare pachetul cu fișele rectificative de refuz la plata/încasare; - Cod: numărul codului unității bancare prezentatoare (inițiatoare) sau, la dispoziția Direcției decontării operațiunilor bancare a Băncii Naționale a României, numărul contului curent al acesteia; - Bancă primitoare (destinatara): denumirea unității bancare care primește pachetul cu fișele rectificative de refuz la plata/încasare în cadrul ședinței de compensare; - Cod: numărul codului unității
CIRCULARA Nr. 38 din 29 septembrie 1995 privind obligaţiile unităţilor bancare referitoare la plăţile interbancare compensabile. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/112011_a_113340]
-
c). În cazul ordinelor de plată care au indicată o anumita zi a plății (P), ziua de compensare (c) se stabilește în funcție de aceasta. Termenele și intervalele sunt exprimate în zile lucrătoare. Termenele și intervalele sunt maximale. 5.2. Unitățile bancare prezentatoare au obligația prezentării în compensare a instrumentelor de plată compensabile primite prin rețeaua intrabancara. 5.3. Unitățile bancare sunt obligate să sesizeze inspectoratului de compensare nerespectarea de către alte unități bancare a prevederilor prezentului articol. 5.4. Inspectorii de compensare au
CIRCULARA Nr. 34 din 4 august 1995 referitoare la completarea, modificarea şi abrogarea unor reglementări în domeniul plăţilor şi decontărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/111985_a_113314]
-
că ordinele de plată să conțină și să aibă completate toate elementele obligatorii de pe față și versoul instrumentului "ordin de plată" prevăzute de reglementările în vigoare și să poarte semnătură autorizată și ștampila în original a unității bancare inițiatoare sau prezentatoare. Formularul de cec acceptat în compensare poate fi barat: - prin pretiparire, sau - manual, cu obligativitatea menționării de către unitatea bancară inițiatoare a locului compensării. Pentru a fi acceptat în compensare, fiecare cec barat trebuie însoțit în mod obligatoriu de un borderou
CIRCULARA Nr. 34 din 4 august 1995 referitoare la completarea, modificarea şi abrogarea unor reglementări în domeniul plăţilor şi decontărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/111985_a_113314]
-
său denumirea trăgătorului; ... f) numărul contului trăgătorului; ... g) denumirea unității bancare trase; ... h) suma; ... i) semnătură autorizată și ștampila beneficiarului; ... j) dată depunerii borderoului de încasare a cecurilor la unitatea bancară a beneficiarului; ... k) dată remiterii cecului de către unitatea bancară prezentatoare unității bancare primitoare, în cadrul ședinței de verificare a cecurilor. ... Elementele obligatorii se completează, după cum urmează: - lit. a)-i), de către beneficiar; - lit. j), de către unitatea bancară inițiatoare; - lit. k), de către unitatea bancară prezentatoare. Borderoul de încasare a cecurilor se completează în
CIRCULARA Nr. 34 din 4 august 1995 referitoare la completarea, modificarea şi abrogarea unor reglementări în domeniul plăţilor şi decontărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/111985_a_113314]
-
beneficiarului; ... k) dată remiterii cecului de către unitatea bancară prezentatoare unității bancare primitoare, în cadrul ședinței de verificare a cecurilor. ... Elementele obligatorii se completează, după cum urmează: - lit. a)-i), de către beneficiar; - lit. j), de către unitatea bancară inițiatoare; - lit. k), de către unitatea bancară prezentatoare. Borderoul de încasare a cecurilor se completează în trei exemplare, care au următoarea destinație: - un exemplar este păstrat de beneficiarul cecurilor; - un exemplar este păstrat de unitatea bancară inițiatoare; - un exemplar este remis de unitatea bancară prezentatoare unității bancare primitoare
CIRCULARA Nr. 34 din 4 august 1995 referitoare la completarea, modificarea şi abrogarea unor reglementări în domeniul plăţilor şi decontărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/111985_a_113314]
-
de către unitatea bancară prezentatoare. Borderoul de încasare a cecurilor se completează în trei exemplare, care au următoarea destinație: - un exemplar este păstrat de beneficiarul cecurilor; - un exemplar este păstrat de unitatea bancară inițiatoare; - un exemplar este remis de unitatea bancară prezentatoare unității bancare primitoare, în cadrul ședinței de compensare. Cele trei exemplare ale borderoului de încasare a cecurilor trebuie să conțină toate elementele obligatorii mai sus menționate." 9. Articolul 7 va avea următorul cuprins: "Pot fi excluse din compensarea multilaterala, ca urmare
CIRCULARA Nr. 34 din 4 august 1995 referitoare la completarea, modificarea şi abrogarea unor reglementări în domeniul plăţilor şi decontărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/111985_a_113314]
-
având același conținut, astfel: - exemplarul 1, de culoare albă; - exemplarele 2 și 3, de culoare roz; - exemplarul 4, de culoare vernil. Destinația fiecărui exemplar al dispoziției centralizatoare de încasare este următoarea: - exemplarul vernil (nr. 4) este păstrat de unitatea bancară prezentatoare, constituind document justificativ pentru operațiunile sale; - exemplarul roz (nr. 3) este remis, în cadrul ședinței de verificare, unității bancare primitoare, constituind document justificativ pentru operațiunile acesteia; - exemplarul roz (nr. 2) este remis, în cadrul ședinței de compensare, unității bancare primitoare, în vederea compensării
CIRCULARA Nr. 34 din 4 august 1995 referitoare la completarea, modificarea şi abrogarea unor reglementări în domeniul plăţilor şi decontărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/111985_a_113314]
-
de debit (cecuri), prezentate anterior; - exemplarul alb (nr. 1) este remis, în cadrul ședinței de compensare, inspectorului de compensare, constituind document justificativ și de control pentru sumele totale preluate în borderourile dispozițiilor centralizatoare sau în formularul de compensare al unității bancare prezentatoare. În cazul în care o unitate bancară primitoare solicită o aminare la compensare unor instrumente de plată compensabile de debit (cecuri), unitatea bancară prezentatoare are obligația de a plăti pentru următoarea ședință de compensare o dispoziție centralizatoare de încasare distinctă
CIRCULARA Nr. 34 din 4 august 1995 referitoare la completarea, modificarea şi abrogarea unor reglementări în domeniul plăţilor şi decontărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/111985_a_113314]
-
pentru sumele totale preluate în borderourile dispozițiilor centralizatoare sau în formularul de compensare al unității bancare prezentatoare. În cazul în care o unitate bancară primitoare solicită o aminare la compensare unor instrumente de plată compensabile de debit (cecuri), unitatea bancară prezentatoare are obligația de a plăti pentru următoarea ședință de compensare o dispoziție centralizatoare de încasare distinctă, care să cuprindă elementele necesare compensării sumelor înscrise pe respectivele cecuri aminate la compensare. La această dispoziție centralizatoare de încasare se anexează obligatoriu lista
CIRCULARA Nr. 34 din 4 august 1995 referitoare la completarea, modificarea şi abrogarea unor reglementări în domeniul plăţilor şi decontărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/111985_a_113314]
-
trei exemplare, având același conținut, astfel: - exemplarul 1, de culoare albă; - exemplarul 2, de culoare roz; - exemplarul 3, de culoare vernil. Destinația fiecărui exemplar al dispoziției centralizatoare de plată este următoarea: - exemplarul vernil (nr. 3) este păstrat de unitatea bancară prezentatoare, constituind document justificativ pentru operațiunile sale; - exemplarul roz (nr. 2) este remis, în cadrul ședinței de compensare, unității bancare primitoare, constituind document justificativ pentru operațiunile acesteia; - exemplarul alb (nr. 1) este remis, în cadrul ședinței de compensare, inspectorului de compensare, constituind document
CIRCULARA Nr. 34 din 4 august 1995 referitoare la completarea, modificarea şi abrogarea unor reglementări în domeniul plăţilor şi decontărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/111985_a_113314]
-
document justificativ pentru operațiunile acesteia; - exemplarul alb (nr. 1) este remis, în cadrul ședinței de compensare, inspectorului de compensare, constituind document justificativ și de control pentru sumele totale preluate în borderourile dispozițiilor centralizatoare sau în formularul de compensare al unității bancare prezentatoare. Modul de completare a dispozițiilor centralizatoare este descris în anexa nr. 4 b) la prezentul regulament. Dispozițiile centralizatoare sunt, în mod obligatoriu, dactilografiate; e) Documentele componente ale unui plic remis unității bancare primitoare (destinatare) sunt prezentate, în mod obligatoriu, în
CIRCULARA Nr. 34 din 4 august 1995 referitoare la completarea, modificarea şi abrogarea unor reglementări în domeniul plăţilor şi decontărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/111985_a_113314]
-
în mod obligatoriu, în următoarea ordine: ... - dispoziția centralizatoare (de plată sau de încasare); - bandă de control; - instrumente de plată compensabile." 14. Articolul 13 punctul 13.2 - Grupa de operațiuni ÎI - va avea următorul cuprins: "Pe baza dispozițiilor centralizatoare, unitatea bancară prezentatoare (inițiatoare) completează cîte un borderou al dispozițiilor centralizatoare pentru fiecare unitate bancară primitoare (destinatara). În cazul în care unitatea bancară prezentatoare (inițiatoare) întocmește o singură dispoziție centralizatoare pentru o unitate bancară primitoare (destinatara), nu este necesară completarea borderoului dispozițiilor centralizatoare
CIRCULARA Nr. 34 din 4 august 1995 referitoare la completarea, modificarea şi abrogarea unor reglementări în domeniul plăţilor şi decontărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/111985_a_113314]
-
Articolul 13 punctul 13.2 - Grupa de operațiuni ÎI - va avea următorul cuprins: "Pe baza dispozițiilor centralizatoare, unitatea bancară prezentatoare (inițiatoare) completează cîte un borderou al dispozițiilor centralizatoare pentru fiecare unitate bancară primitoare (destinatara). În cazul în care unitatea bancară prezentatoare (inițiatoare) întocmește o singură dispoziție centralizatoare pentru o unitate bancară primitoare (destinatara), nu este necesară completarea borderoului dispozițiilor centralizatoare. Standardul borderoului dispozițiilor centralizatoare este prezentat în anexa nr. 5a) la prezentul regulament. Borderoul dispozițiilor centralizatoare se întocmește în trei exemplare
CIRCULARA Nr. 34 din 4 august 1995 referitoare la completarea, modificarea şi abrogarea unor reglementări în domeniul plăţilor şi decontărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/111985_a_113314]
-
în trei exemplare, având același conținut, astfel: - exemplarul 1, de culoare albă; - exemplarul 2, de culoare roz; - exemplarul 3, de culoare vernil. Destinația fiecărui exemplar al borderoului dispozițiilor centralizatoare este următoarea: - exemplarul vernil (nr. 3) este păstrat de unitatea bancară prezentatoare, constituind document justificativ pentru operațiunile sale; - exemplarul roz (nr. 2) este remis, în cadrul ședinței de compensare, unității bancare primitoare (destinatare), constituind document justificativ pentru operațiunile acesteia; - exemplarul alb (nr. 1) este remis, în cadrul ședinței de compensare, inspectorului de compensare, constituind
CIRCULARA Nr. 34 din 4 august 1995 referitoare la completarea, modificarea şi abrogarea unor reglementări în domeniul plăţilor şi decontărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/111985_a_113314]
-
unității bancare primitoare (destinatare), constituind document justificativ pentru operațiunile acesteia; - exemplarul alb (nr. 1) este remis, în cadrul ședinței de compensare, inspectorului de compensare, constituind document justificativ și de control pentru sumele totale preluate în formularul de compensare al unității bancare prezentatoare. Modul de completare a borderoului dispozițiilor centralizatoare este prezentat în anexa nr. 5 b) la prezentul regulament. Borderoul dispozițiilor centralizatoare de încasare cuprinde dispozițiile centralizatoare de încasare ale instrumentelor de plată compensabile de debit (cecuri), prezentate anterior în vederea verificării. Borderoul
CIRCULARA Nr. 34 din 4 august 1995 referitoare la completarea, modificarea şi abrogarea unor reglementări în domeniul plăţilor şi decontărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/111985_a_113314]
-
compensabile de credit (ordine de plată), prezentate în vederea compensării. Borderourile dispozițiilor centralizatoare sunt, în mod obligatoriu, dactilografiate. 15. Articolul 13 punctul 13.2 - Grupa de operațiuni III - va avea următorul cuprins: "a) Instrumentele de plată compensabile primite de la unitățile bancare prezentatoare sunt analizate de către unitățile bancare destinatare (primitoare) în vederea acceptării sau refuzării lor. Acceptarea unui cec poate fi parțială. Acceptarea parțială a unui cec de către o unitate bancară destinatara (trasul) poate fi făcută în limita disponibilului existent în contul plătitorului (trăgătorului
CIRCULARA Nr. 34 din 4 august 1995 referitoare la completarea, modificarea şi abrogarea unor reglementări în domeniul plăţilor şi decontărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/111985_a_113314]
-
în ziua primirii cecului de către unitatea bancară destinatara (trasul), a unui disponibil suficient în contul plătitorului (trăgătorului). Refuzul parțial al unui cec poate fi făcut numai pentru diferența dintre suma cecului și disponibilul existent în contul plătitorului (trăgătorului). Unitatea bancară prezentatoare (inițiatoare) este obligată să primească refuzul parțial al unui cec făcut de unitatea bancară primitoare (destinatara); b) Refuzul instrumentelor de plată compensabile se face, în funcție de ziua de compensare (c), astfel: ... - instrumentele de plată compensabile de debit (cecurile) sunt refuzate, de către
CIRCULARA Nr. 34 din 4 august 1995 referitoare la completarea, modificarea şi abrogarea unor reglementări în domeniul plăţilor şi decontărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/111985_a_113314]
-
destinatara); b) Refuzul instrumentelor de plată compensabile se face, în funcție de ziua de compensare (c), astfel: ... - instrumentele de plată compensabile de debit (cecurile) sunt refuzate, de către unitățile bancare primitoare (destinatare), în ziua introducerii lor scriptice în compensare (c) de către unitățile bancare prezentatoare (inițiatoare), deoarece ele au fost prezentate anterior în vederea verificării; - instrumentele de plată compensabile de credit (ordinele de plată) sunt refuzate în maximum două zile lucrătoare de la data compensării lor (c+2); c) Refuzul unor instrumente de plată compensabile se consemnează
CIRCULARA Nr. 34 din 4 august 1995 referitoare la completarea, modificarea şi abrogarea unor reglementări în domeniul plăţilor şi decontărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/111985_a_113314]
-
se completează într-un singur exemplar, care este remis împreună cu instrumentul de plată refuzat. În cazul refuzului parțial al unui cec, formularul de justificare a refuzului se completează în două exemplare, cu următoarea destinație: - exemplarul 1 se remite unității bancare prezentatoare (inițiatoare) împreună cu cecul refuzat parțial; - exemplarul 2 se păstrează de către unitatea bancară primitoare (destinatara) a respectivului cec. În această situație, pe ambele exemplare ale formularului de justificare a refuzului, cît și pe cecul respectiv, se va menționa suma acceptată la
CIRCULARA Nr. 34 din 4 august 1995 referitoare la completarea, modificarea şi abrogarea unor reglementări în domeniul plăţilor şi decontărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/111985_a_113314]
-
bancară primitoare (destinatara) a respectivului cec. În această situație, pe ambele exemplare ale formularului de justificare a refuzului, cît și pe cecul respectiv, se va menționa suma acceptată la plata în cifre și litere. Agentul de compensare al unității bancare prezentatoare (inițiatoare) are obligația că, la solicitarea agentului de compensare al unității bancare primitoare (destinatare), să certifice prin semnătură și ștampila, aplicate atât pe ambele exemplare ale formularului de justificare a refuzului, cît și pe cec, suma acceptată la plata; d
CIRCULARA Nr. 34 din 4 august 1995 referitoare la completarea, modificarea şi abrogarea unor reglementări în domeniul plăţilor şi decontărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/111985_a_113314]
-
se întocmește în trei exemplare, având același conținut, astfel: ... - exemplarul 1, de culoare albă; - exemplarul 2, de culoare roz; - exemplarul 3, de culoare vernil. Destinația fiecărui exemplar al refuzului este următoarea: - exemplarul vernil (nr. 3) este păstrat de unitatea bancară prezentatoare (inițiatoare) a refuzului, constituind document justificativ pentru operațiunile sale; - exemplarul roz (nr. 2) este remis, în cadrul ședinței de compensare, unității bancare primitoare (destinatare) a refuzului, constituind document justificativ pentru operațiunile acesteia; - exemplarul alb (nr. 1) este remis inspectoratului de compensare
CIRCULARA Nr. 34 din 4 august 1995 referitoare la completarea, modificarea şi abrogarea unor reglementări în domeniul plăţilor şi decontărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/111985_a_113314]
-
a refuzului, constituind document justificativ pentru operațiunile acesteia; - exemplarul alb (nr. 1) este remis inspectoratului de compensare, în cadrul ședinței de compensare, constituind document justificativ și de control pentru sumele totale refuzate și preluate în formularul de compensare al unității bancare prezentatoare a refuzului. Modul de completare a refuzului la plata și a refuzului la încasare este descris în anexa nr. 6 b) la prezentul regulament. Refuzurile sunt, în mod obligatoriu, dactilografiate; f) Refuzurile se grupează pe unități bancare primitoare (destinatare) și
CIRCULARA Nr. 34 din 4 august 1995 referitoare la completarea, modificarea şi abrogarea unor reglementări în domeniul plăţilor şi decontărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/111985_a_113314]
-
conform lit. h) a prezentului articol], daca este cazul; h) În cazul instrumentelor de plată compensabile de debit, unitatea bancară primitoare are posibilitatea de a amina compensarea acestora atunci când, în ziua introducerii lor scriptice în compensare (c) de către unitatea bancară prezentatoare, nu dispune de datele necesare acceptării sau refuzării lor. Apelarea la această procedură constituie motiv de penalizare. ... Această operațiune se efectuează prin completarea de către unitatea bancară primitoare a spațiului special alocat în partea de jos a formularului de refuz la
CIRCULARA Nr. 34 din 4 august 1995 referitoare la completarea, modificarea şi abrogarea unor reglementări în domeniul plăţilor şi decontărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/111985_a_113314]
-
compensare a cecurilor este descris în anexa nr. 6 b) la prezentul regulament." 16. Articolul 13 punctul 13.2. - Grupa de operațiuni IV - alineatul 1 va avea următorul cuprins: "După pregătirea instrumentelor de plată compensabile și a refuzurilor, unitățile bancare prezentatoare (inițiatoare) completează formularul de compensare prezentat în anexa nr. 8 a) la prezentul regulament, astfel: - pe baza borderourilor dispozițiilor centralizatoare se completează rubricile "Sume de încasat" și Sume de plătit"; - pe baza refuzurilor se completează rubricile "Sume de încasat refuzate
CIRCULARA Nr. 34 din 4 august 1995 referitoare la completarea, modificarea şi abrogarea unor reglementări în domeniul plăţilor şi decontărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/111985_a_113314]
-
totalul benzii de control este exact și corespunde cu totalul consemnat pe dispoziția centralizatoare de plată, agentul de compensare al unității bancare primitoare (destinatare) are obligația să certifice acest fapt, prin semnătură și ștampila, agentului de compensare al unității bancare prezentatoare (inițiatoare), pe exemplarul 3 (vernil) al dispoziției centralizatoare de plată. În situațiile în care unitatea bancară pe care o reprezintă nu este primitoarea (destinatara) de drept a instrumentelor de plată compensabile de credit, numărul instrumentelor de plată compensabile de credit
CIRCULARA Nr. 34 din 4 august 1995 referitoare la completarea, modificarea şi abrogarea unor reglementări în domeniul plăţilor şi decontărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/111985_a_113314]