167,112 matches
-
la data depunerii cererii de finanțare, pe perioada de evaluare, selecție și contractare, îndeplinește următoarele: ● să nu fie în stare de faliment, lichidare, să nu aibă activitățile comerciale suspendate, să nu facă obiectul unui aranjament cu creditorii ori să aibă afacerile conduse de un administrator judiciar; ● să aibe îndeplinite obligațiile de plată a impozitelor, taxelor și contribuțiilor de asigurări sociale către bugetul general consolidat, precum și către bugetul local la acordarea ajutorului de minimis; ● nu face obiectul unei proceduri legale pentru
GHID SPECIFIC din 24 martie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/253223]
-
cu privire la măsurile de precauție privind clientela și factorii pe care instituțiile de credit și cele financiare trebuie să îi aibă în vedere atunci când evaluează riscul de spălare a banilor și de finanțare a terorismului asociat relațiilor de afaceri individuale și tranzacțiilor ocazionale („Ghid privind factorii de risc de spălare a banilor și finanțare a terorismului“) de abrogare și de înlocuire a Ghidului JC/2017/37; ... – Ghidul EBA privind caracteristicile unei abordări bazate pe risc a acțiunii de supraveghere în ceea
REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/263793]
-
alineatele (4) și (5), cu următorul cuprins: (4) Prezentul regulament stabilește factorii care trebuie avuți în vedere în procesul de evaluare a riscului de spălare a banilor și finanțare a terorismului (denumit în continuare risc SB/FT) asociați unei relații de afaceri sau unei tranzacții ocazionale, precum și evaluarea riscului de SB/FT la nivelul activității entităților reglementate. (5) Prevederile prezentului regulament stabilesc rolul și responsabilitățile ofițerilor de conformitate SB/FT, ale conducătorilor direct responsabili SB/FT și ale structurii de conducere. ... 2. La articolul
REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/263793]
-
și servicii, dimensiunea operațiunilor sale, forma juridică a entității reglementate, respectiv dacă face parte dintr-un grup; ... ... 6. La articolul 2 alineatul (2), după litera k) se introduc patru noi litere, literele k^1)-k^4), cu următorul cuprins: k^1) relație de afaceri sau tranzacție la distanță - o relație de afaceri sau o tranzacție în care clientul nu este prezent fizic și identitatea acestuia este necesar să fie verificată prin conexiune video sau prin mijloace tehnologice similare; ... k^2) risc emergent - riscul care nu
REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/263793]
-
entității reglementate, respectiv dacă face parte dintr-un grup; ... ... 6. La articolul 2 alineatul (2), după litera k) se introduc patru noi litere, literele k^1)-k^4), cu următorul cuprins: k^1) relație de afaceri sau tranzacție la distanță - o relație de afaceri sau o tranzacție în care clientul nu este prezent fizic și identitatea acestuia este necesar să fie verificată prin conexiune video sau prin mijloace tehnologice similare; ... k^2) risc emergent - riscul care nu a fost identificat anterior sau riscul existent care
REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/263793]
-
la care este expusă entitatea reglementată la nivelul activității desfășurate, proporțional cu natura, dimensiunea și complexitatea activității acesteia; și ... b) evaluarea riscului de SB/FT la care este expusă entitatea reglementată la nivel individual, ca urmare a stabilirii unei relații de afaceri sau a efectuării unei tranzacții ocazionale. ... ... 11. La articolul 3, alineatul (2) se modifică și va avea următorul cuprins: (2) Evaluările de risc prevăzute la alin. (1) se actualizează anual sau ori de câte ori intervin modificări în cadrul evaluărilor
REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/263793]
-
detecta tranzacțiile neobișnuite sau suspecte; ... ... 13. La articolul 3 alineatul (4), după litera d) se introduce o nouă literă, litera e), cu următorul cuprins: e) revizuirea, respectiv actualizarea documentelor, datelor și informațiilor, pentru a înțelege dacă riscul asociat relației de afaceri s-a schimbat, respectiv actualizarea și revizuirea în permanență a evaluării riscurilor. ... ... 14. La articolul 3 alineatul (5), litera a) se modifică și va avea următorul cuprins: a) măsuri aplicabile în materie de cunoaștere a clientelei prin care este verificată
REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/263793]
-
alineatul (5), litera a) se modifică și va avea următorul cuprins: a) măsuri aplicabile în materie de cunoaștere a clientelei prin care este verificată identitatea clientului și a beneficiarului real, modul în care se stabilesc natura și scopul relației de afaceri, măsuri prin care sunt stabilite categoriile de diligențe în raport cu anumite categorii de clienți și procesele efective de monitorizare permanentă în raport cu activitatea acestora, încadrarea acestora în categoria de clientelă corespunzătoare gradului de risc, respectiv trecerea dintr-o
REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/263793]
-
după litera a) se introduce o nouă literă, litera a^1), cu următorul cuprins: a^1) măsuri aplicabile tranzacțiilor ocazionale în contextul activității desfășurate și procesele efective de determinare a circumstanțelor în care o serie de tranzacții punctuale reprezintă o relație de afaceri individuală, și nu o tranzacție ocazională, luând în considerare factori precum frecvența cu care clientul revine pentru tranzacția ocazională și măsura în care se preconizează că relația va avea sau pare să aibă un element de durată; o serie de
REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/263793]
-
în considerare factori precum frecvența cu care clientul revine pentru tranzacția ocazională și măsura în care se preconizează că relația va avea sau pare să aibă un element de durată; o serie de tranzacții ocazionale pot constitui o relație de afaceri inclusiv în cazul în care nu se atinge pragul prevăzut la art. 13 alin. (1) lit. b) din Legea nr. 129/2019; ... ... 16. La articolul 3, după alineatul (5) se introduc trei noi alineate, alineatele (5^1)-(5^3), cu următorul cuprins: (5^1
REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/263793]
-
și sunt înțelese de personalul cu atribuții în domeniul SB/FT. ... (5^2) Entitățile reglementate se asigură că evaluarea riscurilor de SB/FT la nivelul întregii activități incidente Legii nr. 129/2019 reflectă măsurile luate pentru a evalua riscul de SB/FT asociat relațiilor de afaceri individuale sau tranzacțiilor ocazionale și apetitul acestora pentru riscul de SB/FT. (5^3) Pentru a se conforma prevederilor alin. (5^2), entitățile reglementate utilizează evaluarea riscului la nivelul întregii activități incidente Legii nr. 129/2019 pentru a fundamenta nivelul de măsuri suplimentare de
REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/263793]
-
alineatul (2) se modifică și va avea următorul cuprins: (2) Sistemele și procedurile de control intern prevăzute la alin. (1) cuprind cel puțin următoarele: a) procese ce asigură faptul că informațiile interne obținute în cadrul monitorizării continue a relațiilor de afaceri sunt revizuite periodic, pentru identificarea tendințelor și a riscurilor emergente în ceea ce privește relațiile de afaceri individuale și activitatea entității reglementate; ... b) procese ce asigură revizuiri periodice a surselor de informații utilizate în cadrul evaluărilor de risc și, în
REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/263793]
-
la alin. (1) cuprind cel puțin următoarele: a) procese ce asigură faptul că informațiile interne obținute în cadrul monitorizării continue a relațiilor de afaceri sunt revizuite periodic, pentru identificarea tendințelor și a riscurilor emergente în ceea ce privește relațiile de afaceri individuale și activitatea entității reglementate; ... b) procese ce asigură revizuiri periodice a surselor de informații utilizate în cadrul evaluărilor de risc și, în special: 1. cu privire la evaluarea riscurilor la nivel individual: (i) verificarea periodică a rapoartelor mediatice relevante
REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/263793]
-
utilizate în cadrul evaluărilor de risc și, în special: 1. cu privire la evaluarea riscurilor la nivel individual: (i) verificarea periodică a rapoartelor mediatice relevante pentru sectoarele sau jurisdicțiile în care entitatea reglementată își desfășoară activitatea sau are relații de afaceri ocazionale; ... (ii) asigurarea cunoașterii de către entitatea reglementată a modificărilor produse la nivelul alertelor de terorism și al regimurilor de sancțiuni de îndată ce au fost emise sau comunicate; ... ... 2. cu privire la evaluarea riscurilor la nivelul întregii activități: (i
REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/263793]
-
al riscului de SB/FT efectuat de entitățile reglementate include următoarele etape distincte, dar corelate: a) identificarea factorilor de risc de SB/FT; ... b) evaluarea riscurilor de SB/FT. ... (1^2) La evaluarea nivelului general al riscului rezidual de SB/FT asociat activității, relațiilor de afaceri individuale și tranzacțiilor ocazionale, entitățile reglementate iau în considerare atât nivelul riscului inerent, calitatea procedurilor de control, cât și alți factori de diminuare a riscurilor. ... 33. La articolul 13, după alineatul (2) se introduce un nou alineat, alineatul (2^1), cu
REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/263793]
-
analizează aspectele ce decurg din evaluarea riscurilor la nivelul întregii activități și la nivel individual care implică o concentrare a măsurilor de gestionare a riscului în contextul prevenirii și combaterii SB/FT, care se iau atât la momentul inițierii relației de afaceri, cât și pe durata relației de afaceri. (4) Entitățile reglementate asigură un echilibru între nevoia de incluziune financiară și necesitatea de a atenua riscul de SB/FT, iar în aplicarea unei abordări bazate pe risc entitățile reglementate nu au obligația să
REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/263793]
-
la nivelul întregii activități și la nivel individual care implică o concentrare a măsurilor de gestionare a riscului în contextul prevenirii și combaterii SB/FT, care se iau atât la momentul inițierii relației de afaceri, cât și pe durata relației de afaceri. (4) Entitățile reglementate asigură un echilibru între nevoia de incluziune financiară și necesitatea de a atenua riscul de SB/FT, iar în aplicarea unei abordări bazate pe risc entitățile reglementate nu au obligația să refuze sau să întrerupă automat relațiile de
REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/263793]
-
4) Entitățile reglementate asigură un echilibru între nevoia de incluziune financiară și necesitatea de a atenua riscul de SB/FT, iar în aplicarea unei abordări bazate pe risc entitățile reglementate nu au obligația să refuze sau să întrerupă automat relațiile de afaceri cu categorii întregi de clienți pe care acestea îi asociază unui risc mai ridicat de SB/FT. Riscul asociat relațiilor de afaceri individuale variază chiar și în cadrul unei singure categorii. ... 38. La articolul 20, alineatul (1) se modifică și va
REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/263793]
-
aplicarea unei abordări bazate pe risc entitățile reglementate nu au obligația să refuze sau să întrerupă automat relațiile de afaceri cu categorii întregi de clienți pe care acestea îi asociază unui risc mai ridicat de SB/FT. Riscul asociat relațiilor de afaceri individuale variază chiar și în cadrul unei singure categorii. ... 38. La articolul 20, alineatul (1) se modifică și va avea următorul cuprins: (1) În urma evaluării riscurilor și după luarea în considerare a riscurilor inerente și a factorilor de diminuare
REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/263793]
-
se modifică și va avea următorul cuprins: (1) În urma evaluării riscurilor și după luarea în considerare a riscurilor inerente și a factorilor de diminuare pe care i-a identificat, entitatea reglementată clasifică liniile de activitate, precum și relațiile de afaceri și tranzacțiile ocazionale în funcție de nivelul identificat al riscului de SB/FT. ... 39. La articolul 21, alineatul (4) se abrogă. ... 40. La articolul 21, alineatul (6) se modifică și va avea următorul cuprins: (6) Entitățile reglementate evaluează și revizuiesc normele
REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/263793]
-
deficiențelor identificate în urma verificărilor interne și a acțiunilor de supraveghere desfășurate de ASF. ... 41. La articolul 22, după alineatul (8) se introduce un nou alineat, alineatul (8^1), cu următorul cuprins: (8^1) În cazul în care riscul asociat relației de afaceri este ridicat sau entitățile reglementate au îndoieli privind veridicitatea sau suficiența informațiilor de identificare a beneficiarului real obținute din registrele prevăzute la art. 19 alin. (5) din Legea nr. 129/2019 sau din registrele similare din alte jurisdicții, entitățile reglementate iau
REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/263793]
-
și informațiile pe care le dețin ori în raport cu plauzibilitatea informațiilor obținute de la clienți: a) nu pot stabili sau verifica identitatea beneficiarului real; ... b) nu pot stabili sau verifica factorii de risc specifici beneficiarului real; ... c) relația de afaceri propusă ori tranzacția ocazională solicitată prezintă un risc sporit de SB/FT. ... ... 43. La articolul 22, după alineatul (9) se introducdouă noi alineate, alineatele (9^1) și (9^2), cu următorul cuprins: (9^1) Entitățile reglementate recurg la identificarea membrilor conducerii de rang superior
REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/263793]
-
Europeană, de Agenția Națională de Integritate și să se asigură că titularii funcțiilor sunt identificați. ... ... 48. La articolul 27 alineatul (12) litera a), punctul (ii) se modifică și va avea următorul cuprins: (ii) informații despre natura și scopul relației de afaceri proporționale cu riscul asociat relației, pentru a determina legitimitatea acesteia și pentru stabilirea unui profil de risc complet privind clientul, cum ar fi: 1. numărul, dimensiunea și frecvența tranzacțiilor care ar putea să fie efectuate prin intermediul contului/serviciilor prestate, pentru
REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/263793]
-
mai bine în alt mod sau într-o altă jurisdicție; ... 3. valoarea și sursa, precum și destinația fondurilor; ... 4. natura activității clientului sau a beneficiarului real, pentru a permite entității reglementate să înțeleagă mai bine natura probabilă a relației de afaceri. ... ... ... 49. După articolul 27 se introduce un nou articol, articolul 27^1, cu următorul cuprins: Articolul 27^1 Relații de afaceri și tranzacții ocazionale desfășurate la distanță (1) În cazul unei relații de afaceri inițiate, stabilite și continuate la distanță sau al
REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/263793]
-
natura activității clientului sau a beneficiarului real, pentru a permite entității reglementate să înțeleagă mai bine natura probabilă a relației de afaceri. ... ... ... 49. După articolul 27 se introduce un nou articol, articolul 27^1, cu următorul cuprins: Articolul 27^1 Relații de afaceri și tranzacții ocazionale desfășurate la distanță (1) În cazul unei relații de afaceri inițiate, stabilite și continuate la distanță sau al efectuării unei tranzacții ocazionale la distanță, entitățile reglementate: a) instituie măsuri adecvate pentru verificarea identității clientului; ... b) evaluează dacă
REGULAMENT nr. 18 din 21 decembrie 2022 () [Corola-llms4eu/Law/263793]