4,904 matches
-
cu capitalul social integral vărsat în contul deschis în acest scop la o societate bancară; ... q) precizarea auditorilor interni ai societății; ... r) orice alte documente pe care C.N.V.M. le poate solicita pentru a verifica asigurarea de către S.S.I.F. a unei administrări prudențiale eficiente. ... (2) C.N.V.M. va acorda autorizația S.S.I.F., sub condiția achitării în contul C.N.V.M. a tarifului de autorizare și de înscriere în Registrul C.N.V.M., în termen de maximum 6 luni de la data transmiterii documentației complete prevăzută la alin. (1) sau va
REGULAMENT nr. 15 din 22 noiembrie 2005 (**actualizat**) privind serviciile de investitii financiare*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/177313_a_178642]
-
radierea reprezentanților compartimentului de control intern în/din Registrul C.N.V.M., în conformitate cu prevederile prezentului regulament. ... (2) Instituțiile de credit au obligația să înregistreze și să arhiveze distinct toate evidentele privind serviciile de investiții financiare pentru a permite C.N.V.M. verificarea respectării cerințelor prudențiale și a regulilor de conduită în conformitate cu prevederile Legii nr. 297/2004 și ale prezentului regulament. Articolul 40 (1) Lista instituțiilor de credit înscrise în Registrul C.N.V.M. va fi publicată pe site-ul C.N.V.M. ... (2) La încetarea activității, instituția de credit
REGULAMENT nr. 15 din 22 noiembrie 2005 (**actualizat**) privind serviciile de investitii financiare*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/177313_a_178642]
-
au înființat sucursale în România trebuie să raporteze C.N.V.M., în mod periodic cu privire la activitatea desfășurată în cadrul acelor sucursale. ... (2) Sucursalele intermediarilor din statele membre au obligația să furnizeze, la solicitarea C.N.V.M., informațiile necesare pentru monitorizarea respectării de către acestea a cerințelor prudențiale și a regulilor de conduită conform prevederilor art. 67 alin. (1). ... Secțiunea 3 Sucursalele intermediarilor din statele nemembre Articolul 69 (1) Înființarea de sucursale pe teritoriul României de către un intermediar dintr-un stat nemembru se va efectua în condițiile prevăzute
REGULAMENT nr. 15 din 22 noiembrie 2005 (**actualizat**) privind serviciile de investitii financiare*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/177313_a_178642]
-
care au stat la baza acordării autorizației și să solicite autorizarea/retragerea autorizației, respectiv înscrierea/radierea din Registrul C.N.V.M. a agenților pentru servicii de investiții financiare și a reprezentanților compartimentului de control intern, în conformitate cu prevederile prezentului regulament. Titlul III Cerințe prudențiale și reguli de conduită Capitolul I Reguli generale Articolul 72 (1) S.S.I.F. are obligația întocmirii unor proceduri interne, prin care să se asigure o politică adecvată suficientă pentru îndeplinirea de către societate, conducătorii, administratorii, angajații și colaboratorii acesteia a prevederilor Legii
REGULAMENT nr. 15 din 22 noiembrie 2005 (**actualizat**) privind serviciile de investitii financiare*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/177313_a_178642]
-
filiala; ... 4. sucursală - unitatea operațională fără personalitate juridică a unei instituții de credit, care efectuează în mod direct toate sau unele dintre activitățile instituției de credit, în limita mandatului dat de această; 5. autoritate competența - autoritatea națională însărcinată cu supravegherea prudențială a instituțiilor de credit; 6. depozit - suma de bani încredințată în următoarele condiții: a) să fie rambursata în totalitate, cu sau fără dobândă sau orice alte facilități, la cerere ori la un termen convenit de către deponent cu depozitarul; ... b) să
LEGE nr. 58 din 5 martie 1998 (*republicată*)(**actualizata**) privind activitatea bancara. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/177547_a_178876]
-
date în aplicarea acesteia; ... i) Bancă Națională a României constată că dispozițiile legale, regulamentare sau administrative existente în țara de origine, care guverneaza statutul persoanelor având legături strânse cu bancă, sau dificultățile în implementarea acestor dispoziții împiedica realizarea unor supravegheri prudențiale eficiente ori că supravegherea din țară de origine a unei instituții de credit străine care a solicitat autorizarea unei sucursale este insuficientă; ... j) auditorul financiar nu îndeplinește cerințele de experiență, independența și alte cerințe prevăzute de lege. ... Secțiunea a 2
LEGE nr. 58 din 5 martie 1998 (*republicată*)(**actualizata**) privind activitatea bancara. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/177547_a_178876]
-
fi diminuate în funcție de limitele și cotele prevăzute la alin. 4 și vor fi utilizate potrivit destinațiilor prevăzute de reglementările legale. Modul de utilizare a fondului pentru riscuri bancare generale se stabilește prin reglementări ale Băncii Naționale a României. Secțiunea a 3-a Cerințe prudențiale Articolul 61 La acordarea creditelor, băncile urmăresc că solicitanții să prezinte credibilitate pentru rambursarea acestora la scadență. În acest scop băncile cer solicitanților garantarea creditelor în condițiile stabilite prin normele lor de creditare. Articolul 62 Băncile trebuie să respecte cerințele
LEGE nr. 58 din 5 martie 1998 (*republicată*)(**actualizata**) privind activitatea bancara. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/177547_a_178876]
-
Articolul 61 La acordarea creditelor, băncile urmăresc că solicitanții să prezinte credibilitate pentru rambursarea acestora la scadență. În acest scop băncile cer solicitanților garantarea creditelor în condițiile stabilite prin normele lor de creditare. Articolul 62 Băncile trebuie să respecte cerințele prudențiale, la nivel individual sau consolidat, după caz, prevăzute în reglementările emise de Bancă Națională a României, care se referă, fără a fi limitative, la: a) solvabilitate; ... b) lichiditate; ... c) expunerea maximă față de un singur debitor și expunerea maximă agregata; ... d
LEGE nr. 58 din 5 martie 1998 (*republicată*)(**actualizata**) privind activitatea bancara. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/177547_a_178876]
-
și instrumentele financiare prevăzute la alin. 1 vor fi utilizate numai în scopul îndeplinirii obligațiilor decurgând din ordinele de transfer irevocabile și din pozițiile nete rezultate din compensare, care revin participantului până la momentul încetării calității de participant. Capitolul XI Supravegherea prudențială a băncilor Articolul 92 În scopul protejării intereselor deponenților și al asigurării stabilității și viabilității întregului sistem bancar, Banca Națională a României asigura supravegherea prudențială a băncilor, persoane juridice române, si a sucursalelor instituțiilor de credit străine, autorizate să desfășoare activitate pe teritoriul
LEGE nr. 58 din 5 martie 1998 (*republicată*)(**actualizata**) privind activitatea bancara. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/177547_a_178876]
-
din pozițiile nete rezultate din compensare, care revin participantului până la momentul încetării calității de participant. Capitolul XI Supravegherea prudențială a băncilor Articolul 92 În scopul protejării intereselor deponenților și al asigurării stabilității și viabilității întregului sistem bancar, Banca Națională a României asigura supravegherea prudențială a băncilor, persoane juridice române, si a sucursalelor instituțiilor de credit străine, autorizate să desfășoare activitate pe teritoriul României, prin stabilirea unor norme și indicatori de prudență bancară, urmărirea respectării acestora și a altor cerințe prevăzute de lege și de
LEGE nr. 58 din 5 martie 1998 (*republicată*)(**actualizata**) privind activitatea bancara. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/177547_a_178876]
-
norme și indicatori de prudență bancară, urmărirea respectării acestora și a altor cerințe prevăzute de lege și de reglementările aplicabile, impunerea măsurilor necesare și aplicarea de sancțiuni, în vederea prevenirii și limitării riscurilor specifice activității bancare. Urmărirea respectării cerințelor de natură prudențială și a altor cerințe prevăzute de legislația bancă se realizează de Bancă Națională a României pe baza raportărilor făcute potrivit prezenței legi și a reglementărilor date în aplicarea acesteia și prin inspecții desfășurate la: a) sediul băncilor, persoane juridice române
LEGE nr. 58 din 5 martie 1998 (*republicată*)(**actualizata**) privind activitatea bancara. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/177547_a_178876]
-
individuală a holdingului financiar. În aplicarea prevederilor alin. 2 și 3, Banca Națională a României va stabili prin reglementări perimetrul de consolidare, excepțiile de la principiile de consolidare, metodele de consolidare, informațiile care trebuie furnizate în scopul realizării supravegherii pe baza consolidată și cerințele prudențiale care trebuie respectate la nivel consolidat, care se vor referi cel puțin la următoarele elemente: a) solvabilitate; ... b) adecvarea fondurilor proprii pentru acoperirea riscului de piață; ... c) controlul expunerilor mari; ... d) limitarea participațiilor în entități care nu desfășoară activități financiare
LEGE nr. 58 din 5 martie 1998 (*republicată*)(**actualizata**) privind activitatea bancara. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/177547_a_178876]
-
în care conducerea băncii acționează pentru stabilirea și aplicarea măsurilor necesare remedierii deficiențelor înscrise în actul de control întocmit de organele de inspecție ale Băncii Naționale a României; ... b) suspendarea sau desființarea unor acte de decizie ale organelor statutare ale băncii, contrare reglementărilor prudențiale sau care conduc la deteriorarea situației financiare a băncii; ... c) formularea de solicitări privind modificarea/ completarea reglementărilor proprii ale băncii; ... d) limitarea și/sau suspendarea unor activități și operațiuni bancare pe o anumită perioadă; ... e) orice alte măsuri care se
LEGE nr. 58 din 5 martie 1998 (*republicată*)(**actualizata**) privind activitatea bancara. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/177547_a_178876]
-
corespunzătoare a dispozițiilor alin. 2. Articolul 128 Dacă Bancă Națională a României constată, pe baza rapoartelor administratorului special, ca banca la care s-a instituit administrarea specială s-a redresat din punct de vedere financiar și se încadrează în cerințele prudențiale stabilite de prezență lege și de reglementările emise în aplicarea acesteia sau, după caz, au fost numiți și aprobați noii conducători și administratori ai băncii, Banca Națională a României poate hotărî încetarea administrării speciale și reluarea activității băncii sub controlul organelor sale statutare
LEGE nr. 58 din 5 martie 1998 (*republicată*)(**actualizata**) privind activitatea bancara. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/177547_a_178876]
-
la care modificarea respectivă urmează să fie efectuată; în acest termen Bancă Națională a României va comunica instituției de credit în cauză, daca este necesar, noile condiții în care activitatea urmează să fie desfășurată pe teritoriul României. Articolul 159 Supravegherea prudențială a instituțiilor de credit prevăzute la art. 157, inclusiv a sucursalelor din România ale acestora, se realizează de către autoritățile competente din statele membre de origine. Bancă Națională a României realizează, în cooperare cu autoritățile competente din aceste state, supravegherea sucursalelor
LEGE nr. 58 din 5 martie 1998 (*republicată*)(**actualizata**) privind activitatea bancara. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/177547_a_178876]
-
în cauză sunt efectiv desfășurate pe teritoriul aceluiași stat membru; ... c) societatea-mama sau societățile-mama dețin 90% sau mai mult din drepturile de vot aferente ac��iunilor reprezentând capitalul social al instituției financiare; ... d) societatea-mama sau societățile-mama trebuie să satisfacă cerințele prudențiale ale autorităților competente din statele membre de origine cu privire la managementul instituției financiare-filiala și trebuie să declare, cu acordul acestor autorități, ca garantează în solidar oblibațiile asumate de filială; ... e) instituția financiară-filiala este inclusă efectiv în supravegherea pe baza consolidată a
LEGE nr. 58 din 5 martie 1998 (*republicată*)(**actualizata**) privind activitatea bancara. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/177547_a_178876]
-
prevederile alin. 3. Articolul 166 Dispozițiile art. 165 se aplică în mod corespunzător și filialelor instituțiilor financiare care îndeplinesc condițiile prevăzute la acest articol. Secțiunea a 3-a Colaborarea cu autoritățile competente și cerințe de notificare Articolul 167 Pentru supravegherea prudențială a băncilor, persoane juridice române, care desfășoară activitate pe teritoriul altor state membre și a instituțiilor de credit autorizate în alte state membre, care desfășoară activitate în România, Banca Națională a României va colabora strâns cu autoritățile competente din statele membre respective. Prin
LEGE nr. 58 din 5 martie 1998 (*republicată*)(**actualizata**) privind activitatea bancara. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/177547_a_178876]
-
faciliteze supravegherea instituțiilor de credit în cauză și verificarea îndeplinirii condițiilor care au stat la baza autorizării acestora de către autoritatea competența. Informațiile se vor referi în principal la administrarea, conducerea și acționariatul acestora, dar și la alte aspecte de natură prudențială, vizând în special lichiditatea, solvabilitatea, limitarea expunerilor mari, procedurile de administrare și contabile, controlul intern, garantarea depozitelor. Articolul 168 La solicitarea autorităților competente din statele membre responsabile cu supravegherea pe baza consolidată a instituțiilor de credit filiale ale unui holding
LEGE nr. 58 din 5 martie 1998 (*republicată*)(**actualizata**) privind activitatea bancara. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/177547_a_178876]
-
stabilește: a) principiile elaborării și autorizării prospectului schemei de pensii facultative și ale fondului de pensii facultative; ... b) principiile organizării și funcționării administratorilor fondurilor de pensii facultative, precum și coordonarea activității altor entități implicate în acest domeniu; ... c) reglementarea și supravegherea prudențială a administrării fondurilor de pensii facultative. ... Articolul 2 (1) În înțelesul prezentei legi, termenii și expresiile de mai jos au următoarele semnificații: ... 1. activele unui fond de pensii facultative reprezintă instrumentele financiare, inclusiv instrumentele financiare derivate, precum și numerarul, rezultate ca
LEGE nr. 204 din 22 mai 2006 (*actualizată*) privind pensiile facultative. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/177937_a_179266]
-
condiții: a) fondatorii nu au datorii către bugetul de stat, bugetul asigurărilor sociale de stat, bugetele locale și bugetele fondurilor speciale; ... b) calitatea acționarilor și a membrilor propuși pentru consiliul de administrație și comitetul de direcție garantează gestiunea corectă și prudențială a fondului de pensii facultative; ... c) fondatorii și membrii propuși pentru consiliul de administrație și comitetul de direcție nu sunt în procedură de reorganizare judiciară sau de faliment, nu au contribuit, direct sau indirect, la falimentul unor persoane juridice, după
LEGE nr. 204 din 22 mai 2006 (*actualizată*) privind pensiile facultative. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/177937_a_179266]
-
2) Interdicția prevăzută la alin. (1) se aplică și persoanelor care au raporturi de muncă, comerciale sau alte raporturi similare cu entitățile prevăzute la același alineat. ... Articolul 24 (1) Administratorul trebuie să acționeze în interesul participanților și să aplice principii prudențiale în activitatea sa. ... (2) Administratorul nu poate fi o persoană afiliată depozitarului. ... ------------- Alin. (2) al art. 24 a fost modificat de pct. 7 al art. I din LEGEA nr. 201 din 21 octombrie 2008 , publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 728
LEGE nr. 204 din 22 mai 2006 (*actualizată*) privind pensiile facultative. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/177937_a_179266]
-
28 octombrie 2008. Articolul 25 (1) Activele financiare proprii ale administratorului nu pot fi utilizate pentru: ... a) acordarea de împrumuturi; ... b) garantarea de împrumuturi sau de credite. ... (2) Tranzacțiile în nume propriu efectuate de un administrator respectă obligațiile de investire prudențială a activelor fondurilor de pensii facultative prevăzute de prezenta lege. ... (3) De la data aderării României la Uniunea Europeană, administratorii pot desemna: ... a) pentru conservarea activelor lor, depozitarii stabiliți în alt stat membru al Uniunii Europene sau aparținând Spațiului Economic European și
LEGE nr. 204 din 22 mai 2006 (*actualizată*) privind pensiile facultative. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/177937_a_179266]
-
de control întocmite de organele de control ale Comisiei; ... c) urmărește realizarea planului de remediere a deficiențelor sau de redresare financiară a fondului de pensii facultative, propus de administrator; ... d) suspendă sau desființează actele de decizie ale administratorului, contrare reglementărilor prudențiale sau care determină deteriorarea situației financiare a fondului de pensii facultative; ... e) propune Comisiei aplicarea de sancțiuni în situația în care administratorul nu respectă măsurile dispuse de Consiliul de supraveghere specială; ... f) alte atribuții stabilite de Comisie. ... (3) În perioada
LEGE nr. 204 din 22 mai 2006 (*actualizată*) privind pensiile facultative. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/177937_a_179266]
-
înștiințare; ... c) forma și data publicării ratelor medii ponderate de rentabilitate a tuturor fondurilor de pensii facultative; ... d) procedura de avizare a auditorului financiar. Capitolul X Investițiile fondurilor de pensii facultative Articolul 84 Comisia verifică îndeplinirea obligației administratorilor de investire prudențială a activelor fondurilor de pensii facultative, cu respectarea, în principal, a următoarelor reguli: a) investirea în interesul participanților și al beneficiarilor, iar în cazul unui conflict potențial de interese, administratorul care gestionează activele fondurilor de pensii facultative trebuie să adopte
LEGE nr. 204 din 22 mai 2006 (*actualizată*) privind pensiile facultative. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/177937_a_179266]
-
de administrare a investițiilor, dacă această operațiune nu prejudiciază interesele investitorilor, în baza unei cereri însoțite de documentele prevăzute la art. 3. ... (3) C.N.V.M. este în drept să refuze acordarea avizului, dacă apreciază că nu poate fi asigurată o administrare prudențială a investițiilor. ... Articolul 3 Cererea prevăzută la art. 2 alin. (2) trebuie însoțită de următoarele documente: a) hotărârea adunării generale a acționarilor/consiliului de administrație a/al societății care administrează la momentul inițial O.P.C. transferabil privind predarea în administrare
INSTRUCŢIUNI nr. 4 din 30 mai 2006 privind procedura prin care o societate de administrare a investiţiilor (S.A.I.) - administrator al unui organism de plasament colectiv - poate fi înlocuită cu o altă S.A.I.. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/178109_a_179438]