1,532 matches
-
a fost autorizată de către utilizator, iar numărul său de cont a fost folosit în mod ilegal într-o tranzacție ce nu necesită prezenta fizică a cardului (tranzacții efectuate prin internet sau telefon); ... h) fraudă identificată de instituția acceptanta la comerciantul acceptant - deținătorul cardului contesta, în mod legitim, o tranzacție efectuată pe contul său și instituția acceptanta confirmă emitentului că tranzacția respectivă a avut loc ca urmare a unei fraude la comerciantul acceptant, prin duplicarea chitanței aferente unei tranzacții, autorizată sau neautorizată
EUR-Lex () [Corola-website/Law/182482_a_183811]
-
ilegal într-o tranzacție ce nu necesită prezenta fizică a cardului (tranzacții efectuate prin internet sau telefon); ... h) fraudă identificată de instituția acceptanta la comerciantul acceptant - deținătorul cardului contesta, în mod legitim, o tranzacție efectuată pe contul său și instituția acceptanta confirmă emitentului că tranzacția respectivă a avut loc ca urmare a unei fraude la comerciantul acceptant, prin duplicarea chitanței aferente unei tranzacții, autorizată sau neautorizată, si transmise acestuia pentru plata. ... Articolul 39 (1) Emitentul și instituția acceptanta vor dispune de
EUR-Lex () [Corola-website/Law/182482_a_183811]
-
telefon); ... h) fraudă identificată de instituția acceptanta la comerciantul acceptant - deținătorul cardului contesta, în mod legitim, o tranzacție efectuată pe contul său și instituția acceptanta confirmă emitentului că tranzacția respectivă a avut loc ca urmare a unei fraude la comerciantul acceptant, prin duplicarea chitanței aferente unei tranzacții, autorizată sau neautorizată, si transmise acestuia pentru plata. ... Articolul 39 (1) Emitentul și instituția acceptanta vor dispune de structuri adecvate pentru analizarea și autorizarea efectuării tranzacțiilor cu carduri. Aceste structuri vor putea fundamenta și
EUR-Lex () [Corola-website/Law/182482_a_183811]
-
său și instituția acceptanta confirmă emitentului că tranzacția respectivă a avut loc ca urmare a unei fraude la comerciantul acceptant, prin duplicarea chitanței aferente unei tranzacții, autorizată sau neautorizată, si transmise acestuia pentru plata. ... Articolul 39 (1) Emitentul și instituția acceptanta vor dispune de structuri adecvate pentru analizarea și autorizarea efectuării tranzacțiilor cu carduri. Aceste structuri vor putea fundamenta și emite refuzuri la plata, ca urmare a identificării unei activități suspecte sau frauduloase. Refuzul la plata va fi primit de instituția
EUR-Lex () [Corola-website/Law/182482_a_183811]
-
vor dispune de structuri adecvate pentru analizarea și autorizarea efectuării tranzacțiilor cu carduri. Aceste structuri vor putea fundamenta și emite refuzuri la plata, ca urmare a identificării unei activități suspecte sau frauduloase. Refuzul la plata va fi primit de instituția acceptanta și va fi adus la cunoștință comerciantului acceptant în timp util, conform prevederilor contractuale. ... (2) Emitentul și instituția acceptanta își vor organiza procesul de autorizare astfel încât activitățile frauduloase care apar la un comerciant acceptant, desemnat ca având un nivel de
EUR-Lex () [Corola-website/Law/182482_a_183811]
-
autorizarea efectuării tranzacțiilor cu carduri. Aceste structuri vor putea fundamenta și emite refuzuri la plata, ca urmare a identificării unei activități suspecte sau frauduloase. Refuzul la plata va fi primit de instituția acceptanta și va fi adus la cunoștință comerciantului acceptant în timp util, conform prevederilor contractuale. ... (2) Emitentul și instituția acceptanta își vor organiza procesul de autorizare astfel încât activitățile frauduloase care apar la un comerciant acceptant, desemnat ca având un nivel de risc ridicat, în decursul unei perioade de monitorizare
EUR-Lex () [Corola-website/Law/182482_a_183811]
-
emite refuzuri la plata, ca urmare a identificării unei activități suspecte sau frauduloase. Refuzul la plata va fi primit de instituția acceptanta și va fi adus la cunoștință comerciantului acceptant în timp util, conform prevederilor contractuale. ... (2) Emitentul și instituția acceptanta își vor organiza procesul de autorizare astfel încât activitățile frauduloase care apar la un comerciant acceptant, desemnat ca având un nivel de risc ridicat, în decursul unei perioade de monitorizare de 90 de zile, să poată fi refuzate la plata din
EUR-Lex () [Corola-website/Law/182482_a_183811]
-
plata va fi primit de instituția acceptanta și va fi adus la cunoștință comerciantului acceptant în timp util, conform prevederilor contractuale. ... (2) Emitentul și instituția acceptanta își vor organiza procesul de autorizare astfel încât activitățile frauduloase care apar la un comerciant acceptant, desemnat ca având un nivel de risc ridicat, în decursul unei perioade de monitorizare de 90 de zile, să poată fi refuzate la plata din inițiativa unui terț, care să angajeze răspunderea emitentului față de comerciantul acceptant. ... (3) Emitentul are obligația
EUR-Lex () [Corola-website/Law/182482_a_183811]
-
apar la un comerciant acceptant, desemnat ca având un nivel de risc ridicat, în decursul unei perioade de monitorizare de 90 de zile, să poată fi refuzate la plata din inițiativa unui terț, care să angajeze răspunderea emitentului față de comerciantul acceptant. ... (3) Emitentul are obligația să prelucreze, să stocheze și să arhiveze informațiile și datele obținute pe parcursul desfășurării tranzacțiilor cu carduri, în interesul legalității, calității, operativității și acurateței, în vederea realizării finalității decontării. Emitentul va face dovada, la cererea organelor abilitate, ca
EUR-Lex () [Corola-website/Law/182482_a_183811]
-
tranzacțiilor cu carduri, în interesul legalității, calității, operativității și acurateței, în vederea realizării finalității decontării. Emitentul va face dovada, la cererea organelor abilitate, ca aceste informatii nu sunt utilizate, schimbate, diseminate decât în conformitate cu contractul încheiat între emitent și deținător sau comerciantul acceptant, pentru raportările către Bancă Națională a României și către Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor sau în alte scopuri, conform legislației în vigoare, ori către alte instituții cărora legislația în vigoare le acordă dreptul de a solicita
EUR-Lex () [Corola-website/Law/182482_a_183811]
-
de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor sau în alte scopuri, conform legislației în vigoare, ori către alte instituții cărora legislația în vigoare le acordă dreptul de a solicita și de a obține aceste informații. Articolul 40 Emitentul și instituția acceptanta își vor organiza activitatea de evidență a informațiilor și datelor obținute privind tranzacțiile efectuate prin intermediul cardurilor, astfel încât să permită oricând realizarea unor situații și raportări solicitate de autoritățile competente în domeniu. Capitolul V Monitorizarea activității de plăți cu instrumente de
EUR-Lex () [Corola-website/Law/182482_a_183811]
-
nr. 3 la prezentul regulament, mai putin pozițiile 18, 19, 20, 21, 22, 23, 25, 32, 33, 34, 36, 37, 38, 52, 53, 54, 56, 57, 58, 66, 67, 68, 69, 70 și 71, care vor fi raportate de către instituțiile acceptante, precum și fraudele prevăzute la art. 38 alin. (2). ... (2) Raportările prevăzute la alin. (1) vor fi transmise electronic și letric, trimestrial sau lunar, după caz, în termen de 15 zile de la expirarea perioadei pentru care s-a întocmit raportarea. ... (3
EUR-Lex () [Corola-website/Law/182482_a_183811]
-
și în scopul menținerii încrederii publicului în instrumentele de plată electronică, Banca Națională a României poate solicita orice documentație, proceduri sau efectuarea oricăror investigații menite să prevină fraudă cu ajutorul acestora. ... (5) În vederea realizării monitorizării activității de plăți cu instrumente de plată electronică, instituțiile acceptante, altele decât emitenții, au obligația de a transmite Băncii Naționale a României - Direcția reglementare și autorizare, cu 30 de zile înainte de data începerii prestării serviciilor de acceptare la plata a cardurilor, contractul-cadru care se încheie cu comercianții acceptanți, cu aplicarea în mod corespunzător
EUR-Lex () [Corola-website/Law/182482_a_183811]
-
instrumente de plată electronică, instituțiile acceptante, altele decât emitenții, au obligația de a transmite Băncii Naționale a României - Direcția reglementare și autorizare, cu 30 de zile înainte de data începerii prestării serviciilor de acceptare la plata a cardurilor, contractul-cadru care se încheie cu comercianții acceptanți, cu aplicarea în mod corespunzător a prevederilor art. 31. ... Capitolul VI Măsuri și sancțiuni Articolul 42 (1) Dacă din activitatea de monitorizare se constată că un instrument de plată electronică nu îndeplinește condițiile de siguranță în utilizare, datorită numărului excesiv de
EUR-Lex () [Corola-website/Law/182482_a_183811]
-
incidente generate prin utilizarea lui, Banca Națională a României poate dispune măsură retragerii din circulație a respectivului instrument de plată electronică. ... (2) Dacă Bancă Națională a României - Direcția reglementare și autorizare constată că prevederile contractelor încheiate între emitent și deținător, respectiv între instituția acceptanta și comerciantul acceptant, nu respectă dispozițiile prezentului regulament, aceasta va dispune emitentului, respectiv instituției acceptante, măsuri pentru revizuirea clauzelor contractuale, astfel încât să fie respectate prevederile prezentului regulament. ... (3) Pentru încălcarea prevederilor prezentului regulament, inclusiv în cazul în care din activitatea
EUR-Lex () [Corola-website/Law/182482_a_183811]
-
utilizarea lui, Banca Națională a României poate dispune măsură retragerii din circulație a respectivului instrument de plată electronică. ... (2) Dacă Bancă Națională a României - Direcția reglementare și autorizare constată că prevederile contractelor încheiate între emitent și deținător, respectiv între instituția acceptanta și comerciantul acceptant, nu respectă dispozițiile prezentului regulament, aceasta va dispune emitentului, respectiv instituției acceptante, măsuri pentru revizuirea clauzelor contractuale, astfel încât să fie respectate prevederile prezentului regulament. ... (3) Pentru încălcarea prevederilor prezentului regulament, inclusiv în cazul în care din activitatea de monitorizare se
EUR-Lex () [Corola-website/Law/182482_a_183811]
-
de plată electronică. ... (2) Dacă Bancă Națională a României - Direcția reglementare și autorizare constată că prevederile contractelor încheiate între emitent și deținător, respectiv între instituția acceptanta și comerciantul acceptant, nu respectă dispozițiile prezentului regulament, aceasta va dispune emitentului, respectiv instituției acceptante, măsuri pentru revizuirea clauzelor contractuale, astfel încât să fie respectate prevederile prezentului regulament. ... (3) Pentru încălcarea prevederilor prezentului regulament, inclusiv în cazul în care din activitatea de monitorizare se constată evenimente care afectează încrederea publicului în sistemele de plăți care operează
EUR-Lex () [Corola-website/Law/182482_a_183811]
-
au pus în circulație la dispoziția clienților carduri de credit vor prezenta Băncii Naționale a României - Direcția reglementare și autorizare documentația prevăzută la art. 30 lit. (A). ... (2) În termen de 30 de zile de la data intrării în vigoare a prezentului regulament, instituțiile acceptante, altele decât emitenții, care la această dată prestează servicii de acceptare la plata a cardurilor vor transmite Băncii Naționale a României - Direcția reglementare și autorizare documentația prevăzută la art. 41 alin. (5). ... Articolul 46 (1) La data intrării în vigoare a prezentului regulament
EUR-Lex () [Corola-website/Law/182482_a_183811]
-
de plată, respectiv suma refuzată la plata (exprimate în cifre); - numele său denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal al trasului, numărul de cont, denumirea și codul băncii trasului; - numele său denumirea și codul fiscal ori codul numeric personal ale acceptantului, numele său denumirea și codul fiscal ori codul numeric personal ale avalistului, numele său denumirea și codul fiscal ori codul numeric personal ale avalizatului; - numele său denumirea, codul fiscal ori codul numeric personal și adresa trăgătorului; - numele său denumirea și
EUR-Lex () [Corola-website/Law/209513_a_210842]
-
data scadentei, locul compensării, suma în cifre și în litere; - numele său denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal al trasului, numărul de cont, denumirea și codul băncii trasului; - numele său denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale acceptantului, numele său denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale avalistului, numele său denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale avalizatului; - numele său denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal și adresa trăgătorului; - numele său denumirea și
EUR-Lex () [Corola-website/Law/209513_a_210842]
-
de plată, respectiv suma refuzată la plata (exprimate în cifre); - numele său denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal al trasului, numărul de cont, denumirea și codul băncii trasului; - numele său denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale acceptantului, numele său denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale avalistului, numele său denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale avalizatului; - numele său denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal și adresa trăgătorului; - numele său denumirea și
EUR-Lex () [Corola-website/Law/209513_a_210842]
-
de plată, respectiv suma refuzată la plată (exprimate în cifre); - numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal al trasului, numărul de cont, denumirea și codul băncii trasului; - numele sau denumirea și codul fiscal ori codul numeric personal ale acceptantului, numele sau denumirea și codul fiscal ori codul numeric personal ale avalistului, numele sau denumirea și codul fiscal ori codul numeric personal ale avalizatului; - numele sau denumirea, codul fiscal ori codul numeric personal și adresa trăgătorului; - numele sau denumirea și
EUR-Lex () [Corola-website/Law/203400_a_204729]
-
data scadenței, locul compensării, suma în cifre și în litere; - numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal al trasului, numărul de cont, denumirea și codul băncii trasului; - numele sau denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale acceptantului, numele sau denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale avalistului, numele sau denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale avalizatului; - numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal și adresa trăgătorului; - numele sau denumirea și
EUR-Lex () [Corola-website/Law/203400_a_204729]
-
de plată, respectiv suma refuzată la plată (exprimate în cifre); - numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal al trasului, numărul de cont, denumirea și codul băncii trasului; - numele sau denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale acceptantului, numele sau denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale avalistului, numele sau denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale avalizatului; - numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal și adresa trăgătorului; - numele sau denumirea și
EUR-Lex () [Corola-website/Law/203400_a_204729]
-
de plată, respectiv suma refuzată la plata (exprimate în cifre); - numele său denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal al trasului, numărul de cont, denumirea și codul băncii trasului; - numele său denumirea și codul fiscal ori codul numeric personal ale acceptantului, numele său denumirea și codul fiscal ori codul numeric personal ale avalistului, numele său denumirea și codul fiscal ori codul numeric personal ale avalizatului; - numele său denumirea, codul fiscal ori codul numeric personal și adresa trăgătorului; - numele său denumirea și
EUR-Lex () [Corola-website/Law/215768_a_217097]