156,997 matches
-
a fost consultat cu privire la adoptarea prezentei directive, ADOPTĂ PREZENTA DIRECTIVĂ: Articolul 1 Domeniul de aplicare, definițiile și limitarea activităților 1. Prezenta directivă se aplică instituțiilor de bani electronici. 2. Nu se aplică instituțiilor menționate în art. 2 alin. (3) din Directiva 2000/12/CE. 3. În sensul prezentei directive: (a) ,,instituțiile de bani electronici" reprezintă o întreprindere sau orice altă persoană juridică, diferită de instituția de credit definită în art. 1 pct. 1 primul paragraf lit. (a) din Directiva 2000/12
jrc4595as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89761_a_90548]
-
PREZENTA DIRECTIVĂ: Articolul 1 Domeniul de aplicare, definițiile și limitarea activităților 1. Prezenta directivă se aplică instituțiilor de bani electronici. 2. Nu se aplică instituțiilor menționate în art. 2 alin. (3) din Directiva 2000/12/CE. 3. În sensul prezentei directive: (a) ,,instituțiile de bani electronici" reprezintă o întreprindere sau orice altă persoană juridică, diferită de instituția de credit definită în art. 1 pct. 1 primul paragraf lit. (a) din Directiva 2000/12/CE, care emite mijloace de plată sub forma
jrc4595as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89761_a_90548]
-
3) din Directiva 2000/12/CE. 3. În sensul prezentei directive: (a) ,,instituțiile de bani electronici" reprezintă o întreprindere sau orice altă persoană juridică, diferită de instituția de credit definită în art. 1 pct. 1 primul paragraf lit. (a) din Directiva 2000/12/CE, care emite mijloace de plată sub forma banilor electronici; (b) ,,banii electronici" desemnează o valoare monetară care reprezintă o creanță asupra emitentului care este: (i) stocată pe un dispozitiv electronic; (ii) emisă la primirea de fonduri reprezentând
jrc4595as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89761_a_90548]
-
cel puțin valoarea monetară emisă; (iii) acceptată ca un mijloc de plată de către întreprinderi, altele decât cea emitentă. 4. Statele membre interzic persoanelor sau întreprinderilor care nu sunt instituții de credit în sensul art. 1 pct. 1 primul paragraf din Directiva 2000/12/CE, să exercite, cu titlu profesional, activitatea de emisiune de bani electronici. 5. Activitățile comerciale ale instituțiilor de bani electronici, altele decât emisiunea de bani electronici se limitează la: (a) furnizarea de servicii financiare sau nefinanciare strâns legate
jrc4595as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89761_a_90548]
-
întreprinderi sau instituții publice. Instituțiile de bani electronici nu dețin nici o participație în alte întreprinderi, exceptând cazul în care întreprinderile respective exercită funcții operaționale sau auxiliare legate de bani electronici emisă sau distribuită de către instituția în cauză. Articolul 2 Aplicarea directivelor din domeniul bancar 1. În afara cazurilor în care se menționează altfel, numai trimiterile la instituțiile de credit din Directiva 91/308/CEE7 și Directiva 2000/12/CE, cu excepția titlului V capitolul 2 din aceasta, se aplică instituțiilor de bani electronici
jrc4595as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89761_a_90548]
-
întreprinderile respective exercită funcții operaționale sau auxiliare legate de bani electronici emisă sau distribuită de către instituția în cauză. Articolul 2 Aplicarea directivelor din domeniul bancar 1. În afara cazurilor în care se menționează altfel, numai trimiterile la instituțiile de credit din Directiva 91/308/CEE7 și Directiva 2000/12/CE, cu excepția titlului V capitolul 2 din aceasta, se aplică instituțiilor de bani electronici. 2. Art. 5, 11, 13, 19, 20 alin. (7), art. 51 și 59 din Directiva 2000/12/CE nu
jrc4595as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89761_a_90548]
-
sau auxiliare legate de bani electronici emisă sau distribuită de către instituția în cauză. Articolul 2 Aplicarea directivelor din domeniul bancar 1. În afara cazurilor în care se menționează altfel, numai trimiterile la instituțiile de credit din Directiva 91/308/CEE7 și Directiva 2000/12/CE, cu excepția titlului V capitolul 2 din aceasta, se aplică instituțiilor de bani electronici. 2. Art. 5, 11, 13, 19, 20 alin. (7), art. 51 și 59 din Directiva 2000/12/CE nu se aplică. Sistemul de recunoaștere
jrc4595as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89761_a_90548]
-
instituțiile de credit din Directiva 91/308/CEE7 și Directiva 2000/12/CE, cu excepția titlului V capitolul 2 din aceasta, se aplică instituțiilor de bani electronici. 2. Art. 5, 11, 13, 19, 20 alin. (7), art. 51 și 59 din Directiva 2000/12/CE nu se aplică. Sistemul de recunoaștere reciprocă prevăzut în Directiva 2000/12/CE nu se aplică activităților instituțiilor de bani electronici, altele decât emisiunea de bani electronici. 3. Primirea de fonduri în sensul art. 1 alin. (3
jrc4595as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89761_a_90548]
-
cu excepția titlului V capitolul 2 din aceasta, se aplică instituțiilor de bani electronici. 2. Art. 5, 11, 13, 19, 20 alin. (7), art. 51 și 59 din Directiva 2000/12/CE nu se aplică. Sistemul de recunoaștere reciprocă prevăzut în Directiva 2000/12/CE nu se aplică activităților instituțiilor de bani electronici, altele decât emisiunea de bani electronici. 3. Primirea de fonduri în sensul art. 1 alin. (3) lit. (b) pct. (ii) nu constituie un depozit sau alte fonduri rambursabile în conformitate cu
jrc4595as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89761_a_90548]
-
nu se aplică activităților instituțiilor de bani electronici, altele decât emisiunea de bani electronici. 3. Primirea de fonduri în sensul art. 1 alin. (3) lit. (b) pct. (ii) nu constituie un depozit sau alte fonduri rambursabile în conformitate cu art. 3 din Directiva 2000/12/CE, dacă fondurile primite se schimbă imediat cu bani electronici. Articolul 3 Rambursabilitatea 1. Un posesor de bani electronici poate, în timpul perioadei de valabilitate, să solicite emitentului să îi restituie la valoarea nominală în monede și bancnote sau
jrc4595as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89761_a_90548]
-
nu poate să fie mai mare de 10 EURO. Articolul 4 Cerințele privind capitalul inițial și fondurile proprii permanente 1. Instituțiile de bani electronici au un capital inițial definit în art. 34 alin. (2) primul și al doilea paragraf din Directiva 2000/12/CE, de cel puțin 1 milion de EURO. Fără să aducă atingere alin. (2) și (3), fondurile lor proprii, definite în Directiva 2000/12/CE, nu scad sub valoarea respectivă. 2. Instituțiile de bani electronici au oricând fonduri
jrc4595as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89761_a_90548]
-
au un capital inițial definit în art. 34 alin. (2) primul și al doilea paragraf din Directiva 2000/12/CE, de cel puțin 1 milion de EURO. Fără să aducă atingere alin. (2) și (3), fondurile lor proprii, definite în Directiva 2000/12/CE, nu scad sub valoarea respectivă. 2. Instituțiile de bani electronici au oricând fonduri proprii care sunt egale cu sau mai mari decât 2 % din cea mai mare dintre următoarele valori: valoarea curentă sau valoarea medie, în cursul
jrc4595as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89761_a_90548]
-
valoare egală cu cel puțin obligațiile lor financiare legate de banii electronici în circulație, numai în următoarele active: (a) active care în conformitate cu art. 43 alin. (1) lit. (a) pct. (1), (2), (3) și (4) și art. 44 alin. (1) din Directiva 2000/12/CE atrag o ponderare zero a riscului de credit și care sunt suficient de lichide; (b) depozite la vedere la instituțiile de credit din zona A definite în Directiva 2000/12/CE; și (c) titluri de creanță care
jrc4595as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89761_a_90548]
-
3) și (4) și art. 44 alin. (1) din Directiva 2000/12/CE atrag o ponderare zero a riscului de credit și care sunt suficient de lichide; (b) depozite la vedere la instituțiile de credit din zona A definite în Directiva 2000/12/CE; și (c) titluri de creanță care sunt: (i) suficient de lichide; (ii) nereglementate de alin.(1) lit. (a); (iii) recunoscute de către autoritățile competente ca elemente eligibile în sensul art. 2 alin. (12) din Directiva 93/6/CEE
jrc4595as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89761_a_90548]
-
A definite în Directiva 2000/12/CE; și (c) titluri de creanță care sunt: (i) suficient de lichide; (ii) nereglementate de alin.(1) lit. (a); (iii) recunoscute de către autoritățile competente ca elemente eligibile în sensul art. 2 alin. (12) din Directiva 93/6/CEE; și (iv) emise de către întreprinderi distincte de cele care au o participație calificată, în sensul art. 1 din Directiva 2000/12/CE, în instituția de bani electronici în cauză sau care trebuie să fie incluse în conturile
jrc4595as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89761_a_90548]
-
1) lit. (a); (iii) recunoscute de către autoritățile competente ca elemente eligibile în sensul art. 2 alin. (12) din Directiva 93/6/CEE; și (iv) emise de către întreprinderi distincte de cele care au o participație calificată, în sensul art. 1 din Directiva 2000/12/CE, în instituția de bani electronici în cauză sau care trebuie să fie incluse în conturile consolidate ale acelor întreprinderi care dețin o participație calificată. 2. Investițiile menționate în alin. (1) lit. (b) și (c) nu pot să
jrc4595as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89761_a_90548]
-
20 de ori fondurile proprii ale instituției de bani electronici în cauză și sunt supuse unor limitări care sunt cel puțin la fel de stricte ca și cele care se aplică instituțiilor de credit în conformitate cu titlul V, capitolul 2 secțiunea III din Directiva 2000/12/CE. 3. În scopul acoperirii riscurilor pieței asociate emisiunii de bani electronici și investițiilor menționate în alin. (1), instituțiile de bani electronici pot utiliza posturi din afara bilanțului suficient de lichide legate de rata dobânzii și de rata de
jrc4595as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89761_a_90548]
-
cu orice întreprindere care exercită funcții operaționale sau alte funcții auxiliare corespunzătoare activităților sale. Articolul 8 Scutiri 1. Statele membre pot să permită autorităților lor competente să scutească instituțiile de bani electronici de la aplicarea unora sau a tuturor dispozițiilor prezentei directive și de la aplicarea Directivei 2000/12/CE, în cazurile în care: (a) toate activitățile comerciale menționate în art. 1 alin. (3) lit. (a) din prezenta directivă ale instituției generează o valoare totală a obligațiilor financiare legate de banii electronici în
jrc4595as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89761_a_90548]
-
exercită funcții operaționale sau alte funcții auxiliare corespunzătoare activităților sale. Articolul 8 Scutiri 1. Statele membre pot să permită autorităților lor competente să scutească instituțiile de bani electronici de la aplicarea unora sau a tuturor dispozițiilor prezentei directive și de la aplicarea Directivei 2000/12/CE, în cazurile în care: (a) toate activitățile comerciale menționate în art. 1 alin. (3) lit. (a) din prezenta directivă ale instituției generează o valoare totală a obligațiilor financiare legate de banii electronici în circulație care în mod
jrc4595as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89761_a_90548]
-
să scutească instituțiile de bani electronici de la aplicarea unora sau a tuturor dispozițiilor prezentei directive și de la aplicarea Directivei 2000/12/CE, în cazurile în care: (a) toate activitățile comerciale menționate în art. 1 alin. (3) lit. (a) din prezenta directivă ale instituției generează o valoare totală a obligațiilor financiare legate de banii electronici în circulație care în mod normal nu depășește 5 milioane de EURO și niciodată nu depășește 6 milioane de EURO; sau (b) banii electronici emiși de către instituție
jrc4595as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89761_a_90548]
-
posesorilor în vederea efectuării plăților are o capacitate maximă de stocare de cel mult 150 EURO. 2. O instituție de bani electronici căreia i s-a acordat o scutire în conformitate cu alin. (1) nu beneficiază de regimul de recunoaștere reciprocă prevăzut în Directiva 2000/12/CE. 3. Statele membre solicită ca toate instituțiile de bani electronici care au fost scutite de la aplicarea prezentei directive și a Directivei 2000/12/CE să prezinte periodic un raport privind activitățile lor, precum și valoarea totală a obligațiilor
jrc4595as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89761_a_90548]
-
căreia i s-a acordat o scutire în conformitate cu alin. (1) nu beneficiază de regimul de recunoaștere reciprocă prevăzut în Directiva 2000/12/CE. 3. Statele membre solicită ca toate instituțiile de bani electronici care au fost scutite de la aplicarea prezentei directive și a Directivei 2000/12/CE să prezinte periodic un raport privind activitățile lor, precum și valoarea totală a obligațiilor financiare legate de banii electronici. Articolul 9 Drepturi dobândite Instituțiile de bani electronici care intră sub incidența prezentei directive și care
jrc4595as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89761_a_90548]
-
a acordat o scutire în conformitate cu alin. (1) nu beneficiază de regimul de recunoaștere reciprocă prevăzut în Directiva 2000/12/CE. 3. Statele membre solicită ca toate instituțiile de bani electronici care au fost scutite de la aplicarea prezentei directive și a Directivei 2000/12/CE să prezinte periodic un raport privind activitățile lor, precum și valoarea totală a obligațiilor financiare legate de banii electronici. Articolul 9 Drepturi dobândite Instituțiile de bani electronici care intră sub incidența prezentei directive și care și-au început
jrc4595as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89761_a_90548]
-
aplicarea prezentei directive și a Directivei 2000/12/CE să prezinte periodic un raport privind activitățile lor, precum și valoarea totală a obligațiilor financiare legate de banii electronici. Articolul 9 Drepturi dobândite Instituțiile de bani electronici care intră sub incidența prezentei directive și care și-au început activitatea în conformitate cu dispozițiile în vigoare în statul membru în care își au sediul central, înainte de data intrării în vigoare a dispozițiilor adoptate în conformitate cu prezenta directivă sau de data menționată în art. 10 alin. (1), oricare
jrc4595as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89761_a_90548]
-
dobândite Instituțiile de bani electronici care intră sub incidența prezentei directive și care și-au început activitatea în conformitate cu dispozițiile în vigoare în statul membru în care își au sediul central, înainte de data intrării în vigoare a dispozițiilor adoptate în conformitate cu prezenta directivă sau de data menționată în art. 10 alin. (1), oricare dintre aceste date este mai devreme, se presupun a fi autorizate. Statele membre obligă asemenea instituții de bani electronici să prezinte toate informațiile relevante autorităților competente pentru a le permite
jrc4595as2000 by Guvernul României () [Corola-website/Law/89761_a_90548]