1,894 matches
-
și contabile sănătoase. (2) Procedurile de gestionare a riscurilor cuprind: (a) o gestiune sănătoasă și o bună conducere a activităților, inclusiv aprobarea și analiza periodică a strategiilor și politicilor, pentru totalitatea riscurilor asumate, de către organele de conducere corespunzătoare la nivelul conglomeratului financiar; (b) politici corespunzătoare în ceea ce privește rata de adecvare a capitalului propriu pentru a anticipa impactul strategiilor de dezvoltare asupra profilului riscurilor și asupra cerințelor privind capitalul propriu stabilite în conformitate cu articolul 6 și anexa I; (c) proceduri adecvate care să garanteze
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
a riscurilor sunt adaptate organizației și că se iau toate măsurile pentru ca sistemele puse în aplicare în cadrul fiecărei societăți care face obiectul supravegherii suplimentare să fie coerente, astfel încât riscurile să poată fi măsurate, supravegheate și ținute sub control la nivelul conglomeratului financiar. (3) Sistemele de control intern cuprind: (a) sisteme corespunzătoare în ceea ce privește rata de adecvare a capitalului propriu care să permită identificarea și măsurarea tuturor riscurilor importante asumate, precum și stabilirea unui nivel al capitalului propriu adaptat la riscuri; (b) proceduri sănătoase
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
fac obiectul unui control prudențial exercitat de coordonator. SECȚIUNEA 3 MĂSURI DE FACILITARE A SUPRAVEGHERII SUPLIMENTARE Articolul 10 Autoritatea competentă care răspunde de supravegherea suplimentară (coordonatorul) (1) Pentru a asigura o supraveghere suplimentară corespunzătoare a entităților reglementate care aparțin unui conglomerat financiar, se desemnează un coordonator unic, care răspunde de coordonarea și realizarea supravegherii suplimentare, din rândul autorităților competente din statele membre implicate, inclusiv cele din statul membru în care se află sediul social al holdingului financiar mixt. (2) Desemnarea coordonatorului
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
coordonarea și realizarea supravegherii suplimentare, din rândul autorităților competente din statele membre implicate, inclusiv cele din statul membru în care se află sediul social al holdingului financiar mixt. (2) Desemnarea coordonatorului se realizează pe baza următoarelor criterii: (a) dacă un conglomerat financiar este condus de o entitate reglementată, rolul de coordonator este preluat de autoritatea competentă care a autorizat entitatea reglementată menționată anterior, în conformitate cu normele sectoriale aplicabile; (b) dacă un conglomerat financiar nu este condus de o entitate reglementată, rolul de
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
coordonatorului se realizează pe baza următoarelor criterii: (a) dacă un conglomerat financiar este condus de o entitate reglementată, rolul de coordonator este preluat de autoritatea competentă care a autorizat entitatea reglementată menționată anterior, în conformitate cu normele sectoriale aplicabile; (b) dacă un conglomerat financiar nu este condus de o entitate reglementată, rolul de coordonator este preluat de autoritatea competentă selectată pe baza următoarelor principii: (i) dacă societatea mamă a unei entități reglementate este un holding financiar mixt, rolul de coordonator este preluat de
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
sectoare financiare au fost autorizate în statul membru în care își are sediul social holdingul financiar mixt, rolul de coordonator este preluat de autoritatea competentă a entității reglementate care își desfășoară activitatea în sectorul financiar cel mai important; dacă un conglomerat financiar este condus de mai multe holdinguri financiare mixte care au sediul social în state membre diferite și dacă în fiecare din aceste state membre există o entitate reglementată, rolul de coordonator este preluat de autoritatea competentă a entității reglementate
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
în statul membru în care holdingul financiar mixt își are sediul social, rolul de coordonator este preluat de autoritatea competentă care a autorizat entitatea reglementată care prezintă bilanțul total cel mai ridicat în sectorul financiar cel mai important; (iv) dacă conglomeratul financiar este un grup care nu are la conducere o societate mamă sau în orice alt caz rolul de coordonator este preluat de autoritatea competentă care a autorizat entitatea reglementată care prezintă bilanțul total cel mai ridicat din sectorul financiar
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
bilanțul total cel mai ridicat din sectorul financiar cel mai important. (3) În anumite cazuri speciale, autoritățile competente implicate pot deroga, de comun acord, de la criteriile menționate la alineatul (2) dacă aplicarea acestora ar fi inadecvată, având în vedere structura conglomeratului și importanța relativă a activităților acestuia în diverse țări, și pot desemna o altă autoritate competentă în calitate de coordonator. Într-un astfel de caz, înainte de a lua decizia, autoritățile competente oferă conglomeratului posibilitatea de a-și exprima opinia cu privire la decizia în
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
aplicarea acestora ar fi inadecvată, având în vedere structura conglomeratului și importanța relativă a activităților acestuia în diverse țări, și pot desemna o altă autoritate competentă în calitate de coordonator. Într-un astfel de caz, înainte de a lua decizia, autoritățile competente oferă conglomeratului posibilitatea de a-și exprima opinia cu privire la decizia în cauză. Articolul 11 Sarcinile coordonatorului (1) Sarcinile atribuite coordonatorului în ceea ce privește supravegherea suplimentară sunt următoarele: (a) coordonarea colectării și diseminării informațiilor utile sau esențiale, în desfășurarea normală a activităților precum și în situații
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
informațiilor utile sau esențiale, în desfășurarea normală a activităților precum și în situații de urgență, inclusiv diseminarea informațiilor importante pentru supravegherea prudențială exercitată de o autoritate competentă în temeiul normelor sectoriale; (b) asigurarea controlului prudențial și evaluarea situației financiare a unui conglomerat financiar; (c) evaluarea aplicării normelor privind rata de adecvare a capitalului propriu, concentrarea riscurilor și tranzacțiile în interiorul grupului prevăzute la articolele 6, 7 și 8; (d) evaluarea structurii, organizării și sistemelor de control intern ale conglomeratului financiar prevăzute la articolul
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
situației financiare a unui conglomerat financiar; (c) evaluarea aplicării normelor privind rata de adecvare a capitalului propriu, concentrarea riscurilor și tranzacțiile în interiorul grupului prevăzute la articolele 6, 7 și 8; (d) evaluarea structurii, organizării și sistemelor de control intern ale conglomeratului financiar prevăzute la articolul 9; (e) planificarea și coordonarea activităților prudențiale, în desfășurarea normală a activităților precum și în situațiile de urgență, în colaborare cu autoritățile competente implicate; (f) îndeplinirea altor sarcini și luarea celorlalte măsuri și decizii atribuite coordonatorului în
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
participă la procesul de supraveghere. (3) Fără a se aduce atingere posibilității prevăzute de legislația comunitară de a delega anumite competențe și responsabilități prudențiale, prezența unui coordonator care are sarcini specifice privind supravegherea suplimentară a societăților reglementate care aparțin unui conglomerat financiar nu modifică cu nimic misiunea și responsabilitățile care revin autorităților competente în temeiul normelor sectoriale. Articolul 12 Cooperarea și schimbul de informații între autoritățile competente (1) Autoritățile competente care răspund de supravegherea entităților reglementate care aparțin unui conglomerat financiar
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
unui conglomerat financiar nu modifică cu nimic misiunea și responsabilitățile care revin autorităților competente în temeiul normelor sectoriale. Articolul 12 Cooperarea și schimbul de informații între autoritățile competente (1) Autoritățile competente care răspund de supravegherea entităților reglementate care aparțin unui conglomerat financiar și autoritatea competentă desemnată drept coordonator pentru conglomeratul financiar în cauză colaborează strâns. Fără a se aduce atingere responsabilităților lor respective definite în normele sectoriale, aceste autorități, indiferent dacă se află în același stat membru sau nu, fac schimb
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
responsabilitățile care revin autorităților competente în temeiul normelor sectoriale. Articolul 12 Cooperarea și schimbul de informații între autoritățile competente (1) Autoritățile competente care răspund de supravegherea entităților reglementate care aparțin unui conglomerat financiar și autoritatea competentă desemnată drept coordonator pentru conglomeratul financiar în cauză colaborează strâns. Fără a se aduce atingere responsabilităților lor respective definite în normele sectoriale, aceste autorități, indiferent dacă se află în același stat membru sau nu, fac schimb de orice informații esențiale sau utile în vederea îndeplinirii sarcinilor
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
autoritățile competente și coordonatorul comunică, la cerere, orice informație utilă și, din proprie inițiativă, orice informație esențială. Această colaborare cuprinde cel puțin colectarea și schimbul de informații cu privire la următoarele aspecte: (a) structura grupului, toate entitățile mari care fac parte din conglomeratul financiar și autoritățile competente pentru entitățile reglementate din cadrul grupului vizat; (b) strategiile conglomeratului financiar; (c) situația financiară a conglomeratului financiar, în special în ceea ce privește rata de adecvare a capitalului propriu, tranzacțiile în interiorul grupului, concentrarea riscurilor și rentabilitatea; (d) principalii acționari ai
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
inițiativă, orice informație esențială. Această colaborare cuprinde cel puțin colectarea și schimbul de informații cu privire la următoarele aspecte: (a) structura grupului, toate entitățile mari care fac parte din conglomeratul financiar și autoritățile competente pentru entitățile reglementate din cadrul grupului vizat; (b) strategiile conglomeratului financiar; (c) situația financiară a conglomeratului financiar, în special în ceea ce privește rata de adecvare a capitalului propriu, tranzacțiile în interiorul grupului, concentrarea riscurilor și rentabilitatea; (d) principalii acționari ai conglomeratului financiar și conducătorii acestuia; (e) organizarea, gestionarea riscurilor și sistemele de control
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
cuprinde cel puțin colectarea și schimbul de informații cu privire la următoarele aspecte: (a) structura grupului, toate entitățile mari care fac parte din conglomeratul financiar și autoritățile competente pentru entitățile reglementate din cadrul grupului vizat; (b) strategiile conglomeratului financiar; (c) situația financiară a conglomeratului financiar, în special în ceea ce privește rata de adecvare a capitalului propriu, tranzacțiile în interiorul grupului, concentrarea riscurilor și rentabilitatea; (d) principalii acționari ai conglomeratului financiar și conducătorii acestuia; (e) organizarea, gestionarea riscurilor și sistemele de control intern la nivelul conglomeratului financiar; (f
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
financiar și autoritățile competente pentru entitățile reglementate din cadrul grupului vizat; (b) strategiile conglomeratului financiar; (c) situația financiară a conglomeratului financiar, în special în ceea ce privește rata de adecvare a capitalului propriu, tranzacțiile în interiorul grupului, concentrarea riscurilor și rentabilitatea; (d) principalii acționari ai conglomeratului financiar și conducătorii acestuia; (e) organizarea, gestionarea riscurilor și sistemele de control intern la nivelul conglomeratului financiar; (f) procedurile de colectare a informațiilor de la entitățile din conglomeratul financiar și de verificare a informațiilor menționate; (g) dificultățile întâmpinate de entitățile reglementate
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
financiară a conglomeratului financiar, în special în ceea ce privește rata de adecvare a capitalului propriu, tranzacțiile în interiorul grupului, concentrarea riscurilor și rentabilitatea; (d) principalii acționari ai conglomeratului financiar și conducătorii acestuia; (e) organizarea, gestionarea riscurilor și sistemele de control intern la nivelul conglomeratului financiar; (f) procedurile de colectare a informațiilor de la entitățile din conglomeratul financiar și de verificare a informațiilor menționate; (g) dificultățile întâmpinate de entitățile reglementate sau de alte entități din conglomeratul financiar care pot afecta grav entitățile reglementate menționate; (h) principalele
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
capitalului propriu, tranzacțiile în interiorul grupului, concentrarea riscurilor și rentabilitatea; (d) principalii acționari ai conglomeratului financiar și conducătorii acestuia; (e) organizarea, gestionarea riscurilor și sistemele de control intern la nivelul conglomeratului financiar; (f) procedurile de colectare a informațiilor de la entitățile din conglomeratul financiar și de verificare a informațiilor menționate; (g) dificultățile întâmpinate de entitățile reglementate sau de alte entități din conglomeratul financiar care pot afecta grav entitățile reglementate menționate; (h) principalele sancțiuni și măsuri excepționale luate de autoritățile competente în conformitate cu normele sectoriale
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
organizarea, gestionarea riscurilor și sistemele de control intern la nivelul conglomeratului financiar; (f) procedurile de colectare a informațiilor de la entitățile din conglomeratul financiar și de verificare a informațiilor menționate; (g) dificultățile întâmpinate de entitățile reglementate sau de alte entități din conglomeratul financiar care pot afecta grav entitățile reglementate menționate; (h) principalele sancțiuni și măsuri excepționale luate de autoritățile competente în conformitate cu normele sectoriale sau cu prezenta directivă. În vederea exercitării funcțiilor lor respective, autoritățile competente pot, de asemenea, să facă schimb de informații
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
sancțiuni și măsuri excepționale luate de autoritățile competente în conformitate cu normele sectoriale sau cu prezenta directivă. În vederea exercitării funcțiilor lor respective, autoritățile competente pot, de asemenea, să facă schimb de informații cu autoritățile enumerate în continuare cu privire la entitățile reglementate care aparțin conglomeratului financiar, în conformitate cu normele sectoriale: băncile centrale, Sistemul European al Băncilor Centrale și Banca Centrală Europeană. (2) Fără a aduce atingere responsabilităților lor respective definite în normele sectoriale, autoritățile competente implicate se consultă reciproc cu privire la aspectele enumerate în continuare, înainte de a
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
autoritățile competente implicate se consultă reciproc cu privire la aspectele enumerate în continuare, înainte de a lua o decizie care vizează funcțiile prudențiale exercitate de celelalte autorități competente: (a) o modificare a structurii acționariatului, a organizării sau a conducerii entităților reglementate dintr-un conglomerat financiar care presupune aprobarea sau autorizarea de către autoritățile competente; (b) principalele sancțiuni sau măsuri excepționale luate de autoritățile competente. O autoritate competentă poate decide să nu consulte omologii săi în caz de urgență sau dacă o astfel de consultare ar
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
obține informațiile în cauză. (4) Statele membre autorizează autoritățile competente să facă schimbul de informații prevăzut la alineatele (1), (2) și (3), atât între ele cât și cu alte autorități. Colectarea sau deținerea informațiilor privind o entitate care aparține unui conglomerat financiar și care nu este o entitate reglementată nu implică nici o obligație, pentru autoritățile competente, de a juca un rol prudențial în raport cu entitatea vizată la nivel individual. Informațiile primite în cadrul supravegherii suplimentare, în special orice informație vehiculată între autoritățile competente
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]
-
putea fi pertinente pentru supravegherea suplimentară. (2) Statele membre se asigură că autoritățile competente care au sarcina de a exercita supravegherea suplimentară au acces, în contactele lor directe sau indirecte cu entitățile, fie acestea reglementate sau nu, care aparțin unui conglomerat financiar, la orice informații care ar putea fi relevante pentru supravegherea suplimentară. Articolul 15 Verificarea Dacă, în cadrul aplicării prezentei directive, autoritățile competente doresc, în anumite cazuri, să verifice informațiile privind o entitate care aparține unui conglomerat financiar, indiferent dacă este
jrc5653as2002 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90823_a_91610]